本公会证券商经营营业处所衍生性金融商品交易业务自

1、本公會證券商經營營業處所衍生性金融商品交易業務自律規則修正條文總說明有關本公會證券商經營營業處所衍生性金融商品交易業務自律規則修正條文重點摘錄如下：一、為加強維護結構型商品交易秩序之穩定，並降低交易糾紛之產生：（第9-1條）（一） 本自律規則所稱結構型商品交易之定義。（二） 證券商從事結構型商品交易應進行相關作業程序。二、辦理衍生性金融商品交易業務人員之加強管理：（一） 證券商應注意其業務人員有無勸誘交易相對人短期間內多次提前解約並再行從事交易之情事。（第10-1條第1項）（二） 證券商應對交易明顯失當之業務人員進行檢討其適任性。（第10-1條第2項）（三） 證券商應對其業務人員進行不得鼓勵或

2、勸誘交易相對人以借款、舉債等方式從事交易之教育訓練。（第12條第2項）三、為加強交易相對人之風險辨識能力，以降低發生衍生性金融商品交易糾紛之機率，證券商應對交易相對人宣導衍生性金融商品常識。（第12-1條）本公會證券商經營營業處所衍生性金融商品交易業務自律規則修正條文對照表修正條文現行條文說明第9-1條證券商從事結構型商品交易應進行下列作業程序：一、 評估交易相對人從事結構型商品交易之適當性。二、 評估結構型商品之投資假設及其風險報酬之合理性。三、 評估影響客戶報酬之市場或其他各種因素。四、 評估結構型商品成本之合理性與費用之透明度。五、 交易相關文件應描述商品特性及揭露其風險。六、 結構型商

3、品名稱應適當表達其商品特性與風險，避免使用可能誤導客戶之名稱。前項所稱結構型商品交易，係指除下列條件之一以外之結構型商品交易：一、 交易自成交日至契約到期日之期間為二年（含）以下。二、 相同交易條件之結構型商品交易相對人為三十（含）人以下。證券商應就第一項作業程序留存書面紀錄。（無）一、 本條新增。二、 鑒於目前銀行銷售結構型商品衍生消費糾紛案件時有發生，並考量加強維護結構型商品交易秩序之穩定及降低交易糾紛之產生，爰增訂本條第1項之相關作業程序。三、 實務上，客訴較多之商品通常是天期較長且投資人數較多之商品，爰明定第2項第1款及第2款所訂條件之結構型商品排除適用本條規定。第10-1條證券商應注

4、意其業務人員是否有勸誘交易相對人於短期間內多次提前解約並再行從事交易之情事。證券商對從事衍生性金融商品交易明顯失當之業務人員，應檢討其適任性。（無）一、 本條新增。二、 為防止證券商業務人員為特定人之利益而有勸誘交易相對人刻意短期間內多次提前解約並再行從事交易，特增訂第1項。三、 為避免交易失當之業務人員有再次發生糾紛之可能，特增訂第2項，證券商應對交易明顯失當之人員檢討是否適任。第12條證券商應對辦理衍生性金融商品交易業務之人員，持續進行相關教育訓練（需包含職業道德規範及衍生性金融商品交易之各項風險與特性），其訓練紀錄由證券商自行留存至少三年。前項所稱職業道德規範應包含不得鼓勵或勸誘交易相對人以借款、舉債等方式從事交易。第12條證券商應對辦理衍生性金融商品交易業務之人員，持續進行相關教育訓練（需包含職業道德規範及衍生性金融商品交易之各項風險與特性），其訓練紀錄由證券商自行留存至少三年。一、 增訂第2項。二、 為避免有業務人員鼓勵或勸誘交易相對人以借款、舉債等方式從事交易之情事發生，甚至引發糾紛，證券商須對所屬業務人員進行教育課程訓練，以為宣導。第12-1條證券商應對交易相對人宣導衍生性金融商品常識，以提升其風險辨識能力。（無）一、 本條新增。二、 為加強交易相對人之金融常識，進而提昇其對衍生性金融商品交易風險之辨識能力