证券公司营销人员风险控制教育

1、整理课件 整理课件整理课件整理课件整理课件营营销销人人员员风风险险控控制制教教育育营销人员违法违规现象营销人员违法违规现象明令禁止行为的适用法律明令禁止行为的适用法律对经纪人对经纪人对经纪业务对经纪业务法律法律监管监管环境环境营销营销人员人员风险风险控制控制证券公司监督管理条例证券公司监督管理条例风险管理防范风险管理防范证券市场的监督与管理证券市场的监督与管理法律体系法律体系行政法规行政法规国家法律国家法律自律规则自律规则意义、目标、原则、手段意义、目标、原则、手段监管架构监管架构反洗钱法反洗钱法反不正当竞争法反不正当竞争法刑法刑法证券法证券法营销营销交易交易服务服务部门规章部门规章整理课件培

2、训内容培训内容 风险控制教育风险控制教育营销人员营销人员营销人员风险控制营销人员风险控制证券营销法律监管环境证券营销法律监管环境风控管理防范风控管理防范整理课件我国证券市场我国证券市场的法律体系的法律体系法律监管环境法律监管环境1、证券营销法律监管环境、证券营销法律监管环境我国证券市场我国证券市场的监督和管理的监督和管理整理课件1.1 我国证券市场的法律体系我国证券市场的法律体系自律规则自律规则行政法规行政法规国家法律国家法律部门规章部门规章证券法证券法公司法公司法基金法基金法刑法及修订案刑法及修订案法律体系法律体系上海证券交易所交易规则上海证券交易所交易规则证券公司风险处置条例证券公司风险处

3、置条例证券公司监督管理条例证券公司监督管理条例深圳证券交易所交易规则深圳证券交易所交易规则证监会发布的涵盖证券发行、证监会发布的涵盖证券发行、上市、交易、信息披露等内容上市、交易、信息披露等内容整理课件1.1 我国证券市场的法律体系我国证券市场的法律体系 国家法律国家法律 国家法律是证券法律中最高层次的法律规范，其他法律的规定不国家法律是证券法律中最高层次的法律规范，其他法律的规定不应违反国家法律的规则。包括：证券法、公司法、基金法、刑法及其应违反国家法律的规则。包括：证券法、公司法、基金法、刑法及其修订案等。修订案等。 行政法规行政法规行政法规一般以条例、办法、实施细则、规定等形式颁布。例如

4、：行政法规一般以条例、办法、实施细则、规定等形式颁布。例如：期货交易管理条例、证券公司监督管理条例、证券公司风险处置条例期货交易管理条例、证券公司监督管理条例、证券公司风险处置条例等。等。 部门规章及规范性文件部门规章及规范性文件 主要是中国证监会发布的涵盖证券发行、上市公司、市场交易、主要是中国证监会发布的涵盖证券发行、上市公司、市场交易、上市公司、信息披露、基金、期货、证券公司、证券服务机构等方面上市公司、信息披露、基金、期货、证券公司、证券服务机构等方面内容的内容的 自律规则自律规则 主要是证券交易所和中国证券业协会等自律性组织制定并颁布的主要是证券交易所和中国证券业协会等自律性组织制定

5、并颁布的规范性文件，如：上海证券交易所交易规则、深圳证券交易所交易规规范性文件，如：上海证券交易所交易规则、深圳证券交易所交易规则、中国证券业协会章程、证券投资基金业从业人员执业守则等。则、中国证券业协会章程、证券投资基金业从业人员执业守则等。整理课件监管监管意义意义监管监管目标目标整理课件1.2.1 1.2.1 监管意义监管意义 切实保障广大投资者利益的需要；切实保障广大投资者利益的需要； 维护市场良好秩序的需要；维护市场良好秩序的需要； 发展和完善证券市场体系的需要；发展和完善证券市场体系的需要； 准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交

6、易决策的重要依据，是提高证券市场效率的需要策的重要依据，是提高证券市场效率的需要；整理课件1.2.2 1.2.2 监管目标监管目标 运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制消极作用；运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制消极作用； 保护投资者利益，保证合法的证券交易活动，监督证保护投资者利益，保证合法的证券交易活动，监督证券服务机构依法经营；券服务机构依法经营； 防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序；常秩序； 根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引

7、导投资方向，使之与经调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展适应。济发展适应。整理课件1.2.3 1.2.3 监管四大原则监管四大原则监管监管原则原则依法管理原则依法管理原则保护投资者利益原则保护投资者利益原则公开、公平和公正原则公开、公平和公正原则行政监管与自律相结合的原则行政监管与自律相结合的原则整理课件1.2.4 1.2.4 监管手段监管手段监管手段监管手段法律手段法律手段经济手段经济手段行政手段行政手段整理课件监管架构监管架构证券交易所证券交易所中国证券业协会中国证券业协会中国证监会中国证监会中国证监会派出机构中国证监会派出机构整理课件2 2 营销人员风险控制营销人员风

8、险控制营销营销人员人员风险风险控制控制营销人员违法违规现象营销人员违法违规现象法律法规明令禁止的行为法律法规明令禁止的行为证券公司监督管理条例证券公司监督管理条例 整理课件营销人员的违规现象营销人员的违规现象营销方面营销方面交易方面交易方面服务方面服务方面整理课件2.1.1 违法违规现象违法违规现象-营销方面营销方面 未取得证券从业资格进行证券营销；未取得证券从业资格进行证券营销； 与客户、发行公司或相关人员约定获取不正当利与客户、发行公司或相关人员约定获取不正当利益；益；佣金价格战（佣金价格战（不正当竞争法不正当竞争法）；）； 对客户证券买卖收益或损失作出担保；对客户证券买卖收益或损失作出担

9、保；整理课件2.1.2 违法违规现象违法违规现象-交易方面交易方面 向客户提供虚假及不负责任的信息，以诱导客户向客户提供虚假及不负责任的信息，以诱导客户 买卖证券；买卖证券； 有任何操纵市场行为、有任何操纵市场行为、 接受客户的买卖证券的全权委托、为自己或亲属接受客户的买卖证券的全权委托、为自己或亲属买卖股票；买卖股票；挪用客户的证券或资金、利用客户的名义或帐户挪用客户的证券或资金、利用客户的名义或帐户买卖证券；买卖证券； 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖（证券法卖（证券法7979条禁止欺诈客户行为的规定）条禁止欺诈客户行为的规定）整理课件

10、2.1.3 违法违规现象违法违规现象-服务方面服务方面 向他人泄露客户的委托事项及有关交易情况；向他人泄露客户的委托事项及有关交易情况； 为客户透支；为客户透支； 因本人或本单位的利益而影响或试图影响客户的因本人或本单位的利益而影响或试图影响客户的交易行为；交易行为； 人为设置客户转户的障碍（不正当竞争法）人为设置客户转户的障碍（不正当竞争法）整理课件证券法证券法刑法刑法反不正当竞争发法反不正当竞争发法反洗钱法反洗钱法明令禁止明令禁止 行为行为适用法律法规适用法律法规整理课件2.2.12.2.1证券法证券法的重点条款的重点条款 有关禁止操纵市场行为的规定有关禁止操纵市场行为的规定 有关禁止欺诈

11、客户行为的规定有关禁止欺诈客户行为的规定 有关禁止内幕交易行为的规定有关禁止内幕交易行为的规定 对证券公司及其从业人员的规定对证券公司及其从业人员的规定整理课件2.2.2 2.2.2 刑法刑法对证券犯罪的规定对证券犯罪的规定 内幕交易、泄露内幕信息罪内幕交易、泄露内幕信息罪 编造并传播影响证券交易虚假信息罪、诱骗他人编造并传播影响证券交易虚假信息罪、诱骗他人买卖证券罪买卖证券罪 操纵证券交易价格罪操纵证券交易价格罪 挪用资金罪、挪用公款罪挪用资金罪、挪用公款罪 背信运用受托财产罪背信运用受托财产罪 洗钱罪洗钱罪整理课件2.2.3 2.2.3 反不正当竞争法反不正当竞争法中证券经纪业务营销活中证

12、券经纪业务营销活动中常见的不正当竞争行为动中常见的不正当竞争行为 佣金价格战佣金价格战 对客户证券买卖的收益或者赔偿买卖的损失作对客户证券买卖的收益或者赔偿买卖的损失作 出赔偿出赔偿 人为设置客户转户的障碍人为设置客户转户的障碍整理课件2.2.42.2.4反洗钱法反洗钱法中金融机构应建立客户身份识别中金融机构应建立客户身份识别制度制度 建立健全客户身份识别制度；客户身份资料和建立健全客户身份识别制度；客户身份资料和交易记录保存制度；大额交易和可疑交易报告制交易记录保存制度；大额交易和可疑交易报告制度度 对于金融机构中的证券公司（还包括期货经纪对于金融机构中的证券公司（还包括期货经纪公司、基金管

13、理公司）应当将下列交易或者行为，公司、基金管理公司）应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告作为可疑交易进行报告整理课件证券证券公司公司监督监督管理管理条例条例对证券公司经纪业务的相关规定对证券公司经纪业务的相关规定 对证券公司经纪人的相关规定对证券公司经纪人的相关规定 整理课件2.2.5 2.2.5 证券公司监督管理条例证券公司监督管理条例监管条例对证券公司经纪业务的相关规定监管条例对证券公司经纪业务的相关规定: : 客户账户实名制客户账户实名制 了解客户的原则与适当性原则的规定了解客户的原则与适当性原则的规定 证券公司与客户签约时的合同讲解证券公司与客户签约时的合同讲解 防止从业人员直

14、接或者间接持有股票的规定防止从业人员直接或者间接持有股票的规定 不允许为客户买空卖空的规定不允许为客户买空卖空的规定整理课件2.2.5 2.2.5 证券公司监督管理条例证券公司监督管理条例监管条例对证券公司经纪人的相关规定监管条例对证券公司经纪人的相关规定: : 明确证券经纪人的法律地位明确证券经纪人的法律地位 证券公司需明确对经纪人的授权范围并进行监督证券公司需明确对经纪人的授权范围并进行监督 明确证券公司与证券经纪人之间的责任划分规则明确证券公司与证券经纪人之间的责任划分规则 明确违规证券经纪人的法律责任明确违规证券经纪人的法律责任 对证券公司在经纪人信息查询方面的要求对证券公司在经纪人信息查询方面的要求整理课件风控管理防范风控管理防范 完善考核机制，强化开户业务管理，坚决杜绝营销人员完善考核机制，强化开户业务管理，坚决杜绝营销人员劝诱投资者开立空头账户的情形。劝诱投资