开放教育金融学专业外国银行制度与业务模拟试卷

1、开放教育金融学专业外国银行制度与业务模拟试卷 2008秋一、单项选择题（每小题1分，共10分）1、美国银行体系的核心是（ ）。 A、北美银行 B、联邦储备体系 C、国际清算银行 D、花旗银行集团2、1999年11月4日，美国国会通过了（ ）,从而结束了长达十年的金融分业混业之争。 A、州际银行法 B、金融服务现代化法 C、银行持股公司法 D、国民银行法3、英国是君主立宪制国家，又因为其地域狭小，从而形成了金融机构典型的（ ）。 A、总分行制 B、单一银行制度 C、联邦银行体系 D、主银行制 4、在改革的具体战略路径与方法上，中国是（ ）典型代表。 A、休克疗法 B、实验室方式 C、激进式 D、

2、爆发式 5、首次以法律形式明确规定在中国境内银行业务与信托、证券业务相分离，商业银行业务必须与投资银行业务必须分业经营的法律是（ ）。 A、中国人民银行法 B、商业银行法 C、宪法 D、分业经营条例 6、一般认为，（ ）是近代中央银行的鼻祖。 A、瑞典银行 B、法兰西银行 C、英格兰银行 D、意大利银行 7、契约类非银行金融机构主要包括财产与灾害保险公司、养老基金和 （ ）。 A、人寿保险公司 B、储蓄贷款协会 C、信用合作社 D、共同基金 8、（ ）是信托业与银行业混业经营的典型代表。 A、英国 B、日本 C、德国 D、美国 9、（ ）是双线多头监管体制的典型代表。 A、加拿大 B、美国 C

3、、英国 D、法国 10、双线多头管理是指同时设立政策性金融与商业性金融两套金融机构，由（ ）和中央银行分别监督管理 。 A、财政部 B、国会 C、议会 D、总统经济委员会 二、多项选题（每小题2分，共20分）1、发展中国家经济和社会发展的共同特征为（ ）。 A、多样性 B、差异性 C、不平衡性 D、社会化 2、许多发展中国家和地区能成为国际金融中心，在很大程度上依赖于其优越的内外环境，主要包括（ ）。 A、天然优越的地理位置 B、时差区的有利条件 C、开放有吸引条件的政策 D、严格的银行保密法 3、专业化银行制度存在的主要问题是（ ）。 A、不利于专业银行的自身扩张 B、难以满足日益扩大的工商

4、企业发展规模的要求 C、不利于银行监管 D、不利于专业银行竞争力的提高 4、归纳起来，中央银行的组织形式有（ ）。 A、单一式中央银行制度 B、复合式中央银行度 C、准中央银行制度 D、跨国中央银行制度 5、资本为多国所有的跨国中央银行有（ ）。 A、西非银行联盟 B、东南亚国家联盟 C、中非货币联盟 D、欧洲中央银行6、属于非银行金融机构的有（ ）。 A、养老基金 B、财务公司 C、信托公司 D、投资基金 7、政策性金融具有的职能是（ ）。 A、政策性 B、优惠性 C、融资性 D、有偿性 8、政策性金融机构的特有功能包括（ ）。 A、倡导性功能 B、服务性功能 C、选择性功能 D、补充性功能

5、 9、实行跨国的一线多头或多线多头监管体制的典型银行有（ ）。 A、西非国家中央银行 B、中非国家中央银行 C、英格兰银行 D、美联储银行 10、商业银行监管的具体目标主要包括（ ）。 A、经营的安全性 B、竞争的公平性 C、政策的一致性 D、资产的增值性三、判断题（对的打“”，错的打“×”。每题1分，共10分）1、证券发行监管的核准制适合于证券市场高度发达的国家。 （ ）2、20世纪80年代后，各国对银行业的管制越来越松。 （ ）3、俄罗斯是实行“激进式”战略模式的典型代表。 （ ）4、英国银行制度是在没有人为干预的背景下建立和完善的。 （ ）5、金融工业集团是俄罗斯特有的经济组织

6、。 （ ）6、东欧国家转轨后，都将单一银行制度改为二级银行制度。 （ ）7、美国双线银行体制是美国历史的必然选择。 （ ）8、美国和加拿对商业银行监管都实行双线多头监管体制。 （ ）9、在英国，目前由英格兰银行行使银行监管职能。 （ ）10、对政策性银行的监管，日、韩两国都实行双线管理模式。 （ ）四、简答题（每小题6分，共24分）1、当代美国银行体制的最新发展。2、各国中央银行货币政策工具的形式。 3、美国保险业的主要特征。4、自律型证券业监管体制的缺点。五、材料分析题（每题18分，共36分）1、材料：中国在1993年以前实行的是混业经营，商业银行是中国证券市场的最初参与者。由于商业银行内部

7、缺乏风险机制，外部缺乏有效监管，为防范金融风险，在1995年实施的商业银行法、1999年的证券法都明确规定银行业和证券业实行分业管理。从世界角度看，只有中国银行业和证券业、保险业仍实行分业经营。中国加入WTO以后，应逐步取消这种与国际金融体制相悖的政策。外资银行将同时向央行和中国证监会申请银行业务和证券业务牌照，国内银行开始在竞争压力下通过各种方式进入证券业，国内证券公司开始通过基金管理、资产管理、证券投资咨询等业务争夺银行的客户和资金。因此，中国金融业走向混业经营是必然趋势。1999年2月，巴塞尔委员会、证监会国际组织、国际保险监管协会联合公布了多元化金融集团监管的最终文件，其中对多元化金融

8、集团的监管所提出的指导原则，为金融机构的多元化经营的监管和立法提供依据。（摘自2001年11月11日）。问题：以上这段话说明了哪些问题？其原因何在？2、材料：英国的银行虽有政府的人为干预，但均属最低的法律规范和引导，与大多数国家银行体制发展中的政府干预形成鲜明对比，反映了英国银行制度自然初始构造方式。德国是后起的较年轻的资本主义国家，德国政府为推动经济金融发展，执行了一种介于英国与日本之间的适度金融超前发展战略，并在19世纪中期形成了富有德国特色的银行综合化制度。根据材料回答：为什么同属发达资本主义国家的英国和德国，银行业的发展道路却截然不同？开放教育金融学专业外国银行制度与业务模拟试卷答案一

9、、单项选择题（每小题1分，共10分）1、B 2、B 3、A 4、B 5、B 6、C 7、A 8、D 9、B 10、A二、多项选择题（每小题2分，共20分）1、 ABC 2、ABCD 3、ABCD 4、ABCD 5、ACD 6、ABCD 7、ABCD 8、ABCD 9、AB 10、ABC三、判断题（对的打“”，错的打“×”。每题1分，共10分）1、× 2、 3、 4、 5、×6、 7、 8、 9、× 10、 四、简答题（每小题6分，共24分）1、答：（1）彻底解除单一州原则（2）改革双线多头的银行监管体制（3）鼓励银行业步入混业经营新时代2、答：（1）一般

10、性货币政策工具；存款准备金、再贴现和公开市场业务 （2）选择性货币政策工具；消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制（3）直接信用控制：利率最高限、信用配额、流动性比率和直接干预 （4）间接信用指导3、答：（1）世界上保险的主要特征 （2）美国保险业的许多做法是从英国沿袭过来的，因为美国的保险业最初就是由英国人培育起来的 （3）美国保险业实行的是代理 （4）美国保险业集中程度较低 （5）美国非寿险迅速发展 （6）美国网络迅速发展4、答：（1）自律组织通常把管理的重点放在市场的有效运转和保护会员的得奖上，对投资者的得奖往往不能提供充分的保障。（2）理者的非超脱地位，使证券业的公正原则难以

11、得到充分体现。（3）缺少强有力的立法作后盾，管理手段软弱，导致券商违规行为时有发生。（4）没有专门的管理机构协调全国证券业的发展，区域市场之间很容易产生摩擦，导致混乱局面。五、材料分析题（每题18分，共36分）1、答：以上这段话说明了以下几个问题：（1）金融业走向混业经营是必然的趋势。（2）金融业混业经营给金融监管提出了更高的要求，必须建立适合的监管体制，加强混业经营下的金融监管，以防范金融风险。原因：（1）金融业从分业经营走向混业经营的原因：一是金融业日趋激烈的竞争，使得金融业分业经营的风险加大、经营利润率下降；二是各国放松金融管制和金融自由化的结果。（2）混业经营下银行业的经营风险加大，可能造成信用系统的混乱，这给长期进行分业经营的金融监管提出了挑战和更高的要求，原有的监管体制面临挑战，如何建立适合于混业经营下金融监管体制，是各国金融监管部门重要的课题。2、答：金融体制的发展是受一国社会