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文档简介

1、柜员柜员汇票专用章汇票专用章财务财务专用章专用章张张三三 付款人付款人 收款人收款人 收款人开户行收款人开户行 付款人开户行付款人开户行1.收款人向付款人提供商品、劳务等收款人向付款人提供商品、劳务等2.收款人提供收收款人提供收款依据，填写委款依据，填写委托收款凭证，委托收款凭证，委托开户银行收款托开户银行收款3.收款人开户银行受理后，退回收款人开户银行受理后，退回委托收款凭证回单给收款人留用委托收款凭证回单给收款人留用4.收款人开户银行收款人开户银行向付款人开户银行向付款人开户银行传递委托收款凭证传递委托收款凭证5.付款人开户银行付款人开户银行通知付款人付款通知付款人付款6.付款人付款人承认

2、付款承认付款7.银行间划转银行间划转8.收款开户银行收款开户银行通知收款人款通知收款人款项已收妥入账项已收妥入账托收承付的适用范围托收承付的适用范围托收承付结算方式只适用于托收承付结算方式只适用于订有经济合同的商品订有经济合同的商品交易及相关劳务款项的结算。交易及相关劳务款项的结算。 代销、寄销、赊销商品的款项代销、寄销、赊销商品的款项,不得办理异地托收不得办理异地托收承付结算。承付结算。发发货货后后委委托托托托收收验验货货后后承承认认付付款款收取款项收取款项支付款项支付款项项项 目目利利 率率中国人民银行存贷款利率表中国人民银行存贷款利率表（年利率（年利率%）城乡居民及单位存款城乡居民及单位存款协协定定存存款款通知存款通知存款活活 期期一一 天天七七 天天定活两便定活两便*注：请最新央行公布的数据为准图图1 资料来源：资料来源：Wind，普益财富，普益财富，中信证券中信证券12.27 0.25% 股吧股吧 研报研报研究部研究部 图图2 各类银行产品预期收益率中值相近各类银行产品预期收益率中值相近图图3 资料来源：资料来源：Wind，普益财富，普益财富，中信证券研究部中信证券研究部注：红色柱和灰色柱

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