商业银行经营管理学 教学大纲

1、商业银行经营管理学一、课程说明课程编号： 160508Z10课程名称：商业银行经营管理学/Bank Management课程类别：专业教育课程学时/学分：48/3先修课程：货币银行学、金融学适用专业： 金融学教材、教学参考书：1.Timothy W. Koch and S. Scott MacDonald, Bank Management, Cengage Learning, 7th Edition, 2010.(影印版：MacDonald, S.Scott and Koch, Timothy, 银行管理，北京大学出版社，2008)2.Timothy W. Koch and S. Scott

2、MacDonald, 银行管理，钱宥妮译，北京大学出版社，20093.Peter S.Rose and Sylvia C.Hudgins, 商业银行管理（第9版），刘园译，机械工业出版社，20144.戴国强主编, 商业银行经营学，高教出版社，第三版，20105.史纪良主编，银行监管比较研究，中国金融出版社，20056.巴曙松等著，金融危机中的巴塞尔新资本协议：挑战与改进，2010 二、课程设置的目的意义本课程是国家教育部规定的金融学专业的主干课程之一,属于专业必修课。课程的设置目的是通过系统地学习和掌握现代商业银行业务，了解国内外现代银行的管理理论、方法和工具，把握现代商业银行的重要的经营思想

3、和管理模型，从而充分认识到银行管理者面对的关键问题，了解进行决策的数据分析方法和基本金融模型，并理解数据分析的优点和缺点及金融决策过程中的诸多平衡关系。本课程是一门理论性、实用性较强的课程。本课程是学生毕业后从事相关工作，特别是银行工作的重要理论基础。学习现代商业银行的经营管理理论和成功经验，掌握先进的商业银行经营思想和理念，增强学生对商业银行业务和流程的了解，为后面的专业实习、提高动手实践能力打好基础。三、课程的基本要求知识：了解商业银行业变化和发展的背景及趋势，学习现代商业银行的各类业务，包括资本金业务、负债业务、资产业务及其他业务，掌握现代商业银行的经营绩效评价和风险管理工具，熟悉国内外

4、现代银行的管理理论、方法和工具，并运用现代经济学的研究方法对当代商业银行的一些重要的经营思想和管理模型作探讨。能力：能充分认识到银行管理者面对的关键经营管理问题，具备运用数据分析方法和基本金融模型进行金融决策的能力，并能理解金融决策过程中的诸多平衡关系，培养合理决策的逻辑思考能力。素质：具备银行经营管理相关专门业务知识和技能，具有创新意识、事业心、责任感和严谨的工作态度，以及遵纪守法、诚实守信和勇于奉献的精神，形成坚持职业操守和道德规范的专业素质。四、教学内容、重点难点及教学设计章节教学内容总学时学时分配教学重点教学难点教学方案设计（含教学方法、教学手段）讲课(含研讨)实践第1章变迁中的银行业

5、环境44了解银行管理和当前银行业趋势的背景；理解银行业的管制环境的变化和发展过程。关键性的银行立法对银行业的影响，2008年金融危机所暴露的银行营运中流动性、盈利性和安全性的矛盾和金融监管问题。课堂提问、随堂案例研究、模拟情景教学、小 作业第2章银行绩效分析88熟悉商业银行财务报表，了解资产负债表和损益表之间的关系；掌握如何运用股权收益率模型进行银行的盈利分析，运用财务指标进行银行的风险分析；熟悉CAMELS评级体系；理解银行的财务报表操纵问题。运用股权收益率模型进行银行的盈利分析，运用财务指标进行银行的风险分析，CAMELS评级体系。课堂提问、随堂案例研究、模拟情景教学、小作业 第3章非利息

6、收益和非利息费用的管理44了解非利息收益的重要性和主要来源；掌握用于衡量费用控制和非利息收益增长的财务比率的利弊；掌握银行为什么应关注客户赢利能力和基于费用收益的业务组合；理解银行应如何利用不同的非利息费用管理策略来提高经营绩效。衡量费用控制和非利息收益增长的财务比率的利弊；客户赢利能力和基于费用收益的业务组合的盈利分析。课堂提问、随堂案例研究、模拟情景教学、小作业第4章利率风险管理：缺口和收益敏感度88了解用缺口度量利率风险的理论基础；掌握如何运用静态缺口分析方法和收益敏感度分析方法进行银行的利率风险分析；理解管理上的步骤。采用缺口和收益敏感度分析进行银行的利率风险管理。课堂提问、随堂案例研

7、究、模拟情景教学、小 作业第5章银行负债和流动性管理44了解各类资金的成本，理解融资行为与银行流动性、信用和利率风险头寸之间的关系；熟悉现金资产的特征；理解流动性、银行风险、资金来源和收益之间的关系；理解传统流动性指标的优劣和银行的准备金管理。理解流动性、银行风险、资金来源和收益之间的关系课堂提问、随堂案例研究、模拟情景教学、小 作业第6章资本的有效利用44理解银行资本的作用及其在商业银行经营中的重要性；理解各种内外部资本的来源；了解最新的资本标准框架，掌握资本管制要求的变化及其对商业银行经营的 冲击。银行资本的构成和作用，资本管制要求的变化及其对商业银行经营的 冲击。课堂提问、随堂案例研究、

8、模拟情景教学、小 作业第7章信贷政策和贷款特征概述44了解贷款业务的发展趋势；掌握各类贷款的特征和信贷评估过程的基本步骤；思考某些特定信贷面临的风险 问题。各类贷款的风险特征。课堂提问、随堂案例研究、模拟情景教学、小 作业第8章商业贷款评估44掌握商业信用申请定量分析的四个 步骤。利用财务数据对企业借款人的信用分析，估算企业借款人经营现金流的过程。课堂提问、随堂案例研究、模拟情景教学、小 作业第9章消费信贷评估44了解消费贷款的类型和消费信贷管制；掌握消费者信用分析的步骤和方法；理解商业贷款评估和消费信贷评估的差异性。个人借款者基本信用评分模型，商业贷款评估和消费信贷评估的差异性。课堂提问、随堂案例研究、模拟情景教学、小 作业小组报告44选定主题调查研究，小组团队报告注：实践包括实验、上机等五、实践教学内容和基本要求在本课程之后单独开设了针对银行金融机构专业实务的特色实践课程-商业银行经营业务模拟。该实践环节的设置，在总体思想上强调学生对社会需求和专业知识学习的融合，以期达到社会能力与专业技术能力的协同提升。同时，在课程中适当引入业内专家系列讲座。六、考核方式及成绩评定考核方式考核内容成绩比例（%）备