汇兑及兑换水单ppt

1、汇兑申请及兑换水单 成员：成员： 张梦然张梦然 叶倩叶倩 2013.09.11目录12 汇兑申请汇兑申请电汇电汇T/TT/T兑换水单兑换水单 exchange memo exchange memo汇兑申请汇兑申请目录目录 什么是企业档案工作汇汇 兑兑 的的 两两 种种 分分 类类（根据划转款项及传递方式的不同）（根据划转款项及传递方式的不同）信汇（汇款信汇（汇款人向银行提人向银行提出申请）出申请）电汇（汇款电汇（汇款人将一定款人将一定款项交存汇款项交存汇款银行）银行）v 信汇信汇v 信汇是汇款人向银行提出申请，同时交存一定金额及信汇是汇款人向银行提出申请，同时交存一定金额及手续费，汇出行将信汇

2、委托书以邮寄方式寄给汇入行，授手续费，汇出行将信汇委托书以邮寄方式寄给汇入行，授权汇入行向收款人解付一定金额的一种汇兑结算方式。权汇入行向收款人解付一定金额的一种汇兑结算方式。v 电汇电汇v 电汇是汇款人将一定款项交存汇款银行，汇款银行通电汇是汇款人将一定款项交存汇款银行，汇款银行通过电报或电传给目的地的分行或代理行（汇入行），指示过电报或电传给目的地的分行或代理行（汇入行），指示汇入行向收款人支付一定金额的一种汇款方式。汇入行向收款人支付一定金额的一种汇款方式。v 在这两种汇兑结算方式中，信汇费用较低，但速度相对较在这两种汇兑结算方式中，信汇费用较低，但速度相对较慢，而电汇具有速度快的优点，

3、但汇款人要负担较高的电慢，而电汇具有速度快的优点，但汇款人要负担较高的电报电传费用，因而通常只在紧急情况下或者金额较大时适报电传费用，因而通常只在紧急情况下或者金额较大时适用。用。v 另外，为了确保电报的真实性，汇出行在电报上加注双方另外，为了确保电报的真实性，汇出行在电报上加注双方约定的密码；而信汇则不须加密码，签字即可。约定的密码；而信汇则不须加密码，签字即可。电汇定义：电汇定义：电电 汇汇 操操 作作 流流 程程 电电 汇汇 的的 方方 式式 和和 时时 长长1 1、采用电报、采用电报或电传的汇款或电传的汇款1 1、采用电报、采用电报或电传的汇款或电传的汇款方式方式2、采用、采用SWIF

4、T的电汇的电汇方式方式 。SWIFT又称：又称：“环球环球同业银行金融同业银行金融电讯协会）电讯协会）”，是国际银行，是国际银行同业间的国际同业间的国际合作组织合作组织两种付款方式两种付款方式v 只有内部全国联网的银行才可以实时的划帐。各个银行收只有内部全国联网的银行才可以实时的划帐。各个银行收受的手续费不同，工行受的手续费不同，工行1，最高不超过，最高不超过50，农行，农行0.5，最高不超过最高不超过50元，跨行不另收费。中行还没有全国联网，元，跨行不另收费。中行还没有全国联网，即使电汇也要好几天。最好是同行电汇且联网的银行电汇，即使电汇也要好几天。最好是同行电汇且联网的银行电汇，不同行都需

5、要好几天。不同行都需要好几天。电电 汇汇 申申 请请 填填 写写 注注 意意 事事 项项电电 汇汇 申申 请请 填填 写写 注注 意意 事事 项项v 1、申报号码：根据国家外汇管理局有关申报号码的编制、申报号码：根据国家外汇管理局有关申报号码的编制规则，由银行编制（此栏由银行填写）。规则，由银行编制（此栏由银行填写）。 v 2、银行业务编号：指该笔业务在银行的业务编号（此栏、银行业务编号：指该笔业务在银行的业务编号（此栏由银行填写）。由银行填写）。v 3、收电行、收电行/付款行：（此栏由银行填写）付款行：（此栏由银行填写） v 4、汇款币种及金额：指汇款人申请汇出的实际付款币种、汇款币种及金额

6、：指汇款人申请汇出的实际付款币种及金额。及金额。v 5、汇款附言：由汇款人填写所汇款项的必要说明，可用、汇款附言：由汇款人填写所汇款项的必要说明，可用英文填写且不超过英文填写且不超过140字符（受字符（受SWIFT系统限制）系统限制）v 6、交易附言：应对本笔对境外付款交易性质进行详细描、交易附言：应对本笔对境外付款交易性质进行详细描述。述。v 7、国内外费用承担：指由汇款人确定办理对境外汇款时、国内外费用承担：指由汇款人确定办理对境外汇款时发生的国内外费用由何方承担，并在所选项前的中打发生的国内外费用由何方承担，并在所选项前的中打 什么是企业档案工作 兑换水单兑换水单 exchange me

7、mo定义及内涵定义及内涵 definite运用及注意运用及注意事项事项operation一、什么是兑换水单一、什么是兑换水单v 水单为外汇买卖收据之通称，不同地点、不同外币水单为外汇买卖收据之通称，不同地点、不同外币 ，经，经过交换过水的过程过交换过水的过程.v 一种银行凭证，证明某人或某单位在某日用多少人民币或一种银行凭证，证明某人或某单位在某日用多少人民币或外币按某汇率兑换了多少外币或者人民币。外币按某汇率兑换了多少外币或者人民币。 根据税法规根据税法规定一般企业必须用人民币记账，如涉及外币业务需将外币定一般企业必须用人民币记账，如涉及外币业务需将外币折算为人民币记账，兑换水单就是有效的折

8、算依据。折算为人民币记账，兑换水单就是有效的折算依据。 管理条例管理条例外币兑换水单填写外币兑换水单填写外币类型外币类型二、外币兑换二、外币兑换 兑换流程兑换流程兑换问题兑换问题真假币识别真假币识别外币兑换兑换流程签字登记签字登记扣贴息扣贴息（二）兑换流程（现金兑换）（二）兑换流程（现金兑换）2主动了解，唱收清点检查填写，签字取额检查填写，签字取额唱收递交，当面复核唱收递交，当面复核 道谢客人，指定存放道谢客人，指定存放 （三）兑换容易出现的问题（三）兑换容易出现的问题21v 币种的真假币种的真假3v 汇率的计汇率的计算算v 兑换金额兑换金额的支出的支出10012001 USD、JPYHKD、AUDCHFSGD、CADGBP、EUR可兑换可兑换（四）外币类型（四）外币类型水印部位水印部位可以感到可以感到有厚薄变有厚薄变化。凹印化。凹印图案有明图案有明显的凹凸显的凹凸感感透光观察透光观察水印、安水印、安全线和对全线和对印图案印图案抖动纸币抖动纸币，真钞会，真钞会发出清脆发出清脆的声响的声响 （五）真假币识别（五）真假币识别 看看摸摸听听用紫外灯用紫外灯和放大镜和放大镜检测纸币检