【调研报告】在线理财网项目规划模版课件

1、 理财无忧在线理财网 创业项目计划书山西财经大学 加菲team寓意：理财无忧帮助客户 方便、高效、快速 进行理财规划key words ： 专业的个人理财 规划服务平台1项目背景2项目背景1.理财需求日益上升 60% 理财不合理实际16%咨询理财专家 =44% 需求未满足MSN中文网2010年上半年调查3人口 13亿 理财规划需求理财规划服务供应CFP 5千人项目背景2.理财专业人士稀缺VS 41.传统的业务流程效率低2.地域性限制3.理财师基于自身利益推销产品4.客户的来源途径少项目背景3.理财服务的尴尬困境5网站功能简介 6网站功能简介1.站内功能7网站功能简介2.服务流程8网站功能简介3

2、.理财内容（初步免费）发现问题：山重水复疑无路9解决问题：柳暗花明又一村网站功能简介4.理财内容（详细收费）10网站功能简介5.理财师认证11项目可行性分析121、以第三方中立角度2、以个人理财规划服务为主3、为用户提供理财交流的互动平台项目可行性分析1.市场定位13 用户1.免费、非实名2.个性化3.多重选择4.足不出户 理财师1.实名、树立形象2.提升客户量3.工作轻松4.同行学习项目可行性分析2.平台优势14项目可行性分析3.网站盈利模式15详细的竞争分析竞争对手典型网站盈利模式竞争优势竞争劣势财经资讯类网站和讯网，财经网网络广告，金融工具信息涵盖全面详细优势无法满足客户的个性化需求商业

3、银行工行，建行代销理财产品安全，信用度高品种单一，难以中立客观第三方理财机构专业理财公司理财服务费用第三方 个性化 专业收费高地域性局限国外个人理财网增值服务理财服务费用方便 专业无地域限制安全性难以个性化个人理财网（本项目）理财服务费用第三方 专业 个性化无地域限制盈利空间小容易被复制16项目发展规划17阶段运营策略第一阶段 平台搭建 内容功能初步实现封闭测试 第二阶段用户体验计划试运行期 用户体验改进网站功能第三阶段 推广期 媒体推广为主第四阶段 成熟期个人客户的口碑营销注册用户、理财师的激励营销 融资目的融资形式网站建设创业资金风险投资网站功能完善银行贷款天使投资网站推广站内用户的推广媒

4、体、网络推广网站增值服务手机软件研发客户端的研发项目发展规划1.网站运营时间表及融资发案18阶段分类资金合计备注第一阶段 平台搭建办公场地2000*12=24000102000元办公用品20000服务器，域名40000网站搭建6000*3=18000第二阶段用户体验计划初步的推广1000030000元网站运营6000*3=18000办公费用2000第三阶段推广期线上宣传线下宣传300001500063000元运营费用6000*3=18000第四阶段 成熟期口碑营销理财师激励新产品研发5000*3=1500010*2000=20000100000135000元此阶段开始实现盈利总计 330000项目发展规划2.融资预算19客户关注因素项目对接风险解决方案理财规划师的信赖度方案的科学性理财师用户注册提交相关的从业资格证明可以聆听自己意见方案的自主性提高客户在制定的方案时的参与度理财规划师对满足客户需要的兴趣与推销理财产品理财规划的第三方中立问题信息非对称，理财师登陆只能对客户理财体检，理财报告提供建议理财规划收费收费的风