摩天轮一阶理财观念与知识_第1页
摩天轮一阶理财观念与知识_第2页
摩天轮一阶理财观念与知识_第3页
摩天轮一阶理财观念与知识_第4页
摩天轮一阶理财观念与知识_第5页
已阅读5页，还剩28页未读， 继续免费阅读

付费下载

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

1、理财观念与知识2014新人育成训练课程课程前言授课时间90分钟主要授课方式讲授、提问、互动、教学片观摩授课目标帮助学员掌握缺口理论，掌握与两套方案相关的关键句，并学会运用建议书说明的PAR方法。课程目标通过对理财定义阐述，理财工具及原则的介绍，让学员知道建立理财观念的必要性，能够帮助客户建立正确的理财观念，从而实现销售的目的。何为理财何谓理财所谓理财就是对个人（家庭）的财务进行科学的、有计划的、系统的全方位管理以实现个人财产的合理使用和消费、有效地保值增值。怎样理财怎样理财建立理财的理念确立理财的目标运用理财的工具规避常见的风险坚守理财的原则正确的理财理念理财不是富人、高收入家庭的专利“因小而

2、不为”是错误的观念宜早不宜迟理财开始于储蓄理财的目标保证资金安全获得资产增值为未来做准备理财的工具工具概念/种类储蓄定存、零存整取等债券国债、金融债、企业债等股票A股、B股、H股基金封闭式、开放式期货实物期货、金融期货外汇美元、欧元等房地产买卖、租赁、抵押、按揭保险传统险、分红险、投连险、万能险黄金珠宝黄金、珠宝等收藏集邮、钱币、古玩、艺术品常见的风险投资不当过度消费高额税收通货膨胀人生风险投资不当过度消费高额税收个人所得税利息所得税印花税遗产税赠与税物业税10000元，20年后的变化10000元20年后-3%5438元-5%3584元-8%1735元通货膨胀人生风险算得出利息算不出风险理财应

3、遵循的四个原则分散理财原则知已知彼原则平衡原则“4321”法则不要把鸡蛋放在一个篮子里分散理财原则阶段特点主要需求理财紧迫性风险承受力适合的理财工具单身期收入低，花销大买房、买车较低高股票、股票型基金或外汇、期货等金融品种，定期储蓄、债券或债券型基金等较安全的投资工具，活期储蓄家庭形成期收入增加，生活稳定家庭支出低高股票或成长型基金，债券，保险（可选缴费少的定期险、意外险、健康险），活期储蓄子女教育期孩子教育、生活费用猛增退休储蓄、子女教育高中股票或成长型基金，定期存款或国债用于教育费用，保险，活期存期家庭成熟期人生、收入高峰期退休储蓄很高中股票或股票类基金，定期储蓄、债券及保险（偏重养老、健康、重大疾病险），活期存期退休期投资和消费都较保守日常开支、赠与高低股票或股票类基金，定期储蓄、债券，活期储蓄，资产较多者可合法避税将资产转移至下一代知己知彼原则平衡原则安全性收益性流动性理财金字塔“4321”原则242014新人育成训练课程理财观念的沟通理财金字塔沟通话术话术演练演练说明演练角色角色A：营销员角色B：准客户角色C：观察者演练要求按照话术，认真投入每轮8分钟观察者记录角色扮演角色A：营销员角色B：准客户角色C：观察者演练点评结语您不理财财不理您寿险营销

人人文库> 全部分类> 教育资料 > 课件下载

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论