中核财务公司资金结算系统

1、中核财务公司资金结算系统网上金融用户手册目 录 TOC o 1-4 h z u HYPERLINK l _Toc200523160 第一章系统简介 PAGEREF _Toc200523160 h 4 HYPERLINK l _Toc200523161 第二章系统操作规程 PAGEREF _Toc200523161 h 5 HYPERLINK l _Toc200523162 第三章系统功能介绍 PAGEREF _Toc200523162 h 6 HYPERLINK l _Toc200523163 3.1平安证书 PAGEREF _Toc200523163 h 6 HYPERLINK l _Toc

2、200523164 证书安装 PAGEREF _Toc200523164 h 6 HYPERLINK l _Toc200523165 密码修改 PAGEREF _Toc200523165 h 10 HYPERLINK l _Toc200523166 3.2系统登录 PAGEREF _Toc200523166 h 11 HYPERLINK l _Toc200523167 3.3用户管理 PAGEREF _Toc200523167 h 13 HYPERLINK l _Toc200523168 用户组新增 PAGEREF _Toc200523168 h 13 HYPERLINK l _Toc2005

3、23169 用户新增 PAGEREF _Toc200523169 h 14 HYPERLINK l _Toc200523170 用户密码修改 PAGEREF _Toc200523170 h 16 HYPERLINK l _Toc200523171 用户权限设置参考 PAGEREF _Toc200523171 h 17 HYPERLINK l _Toc200523172 业务录入员 PAGEREF _Toc200523172 h 17 HYPERLINK l _Toc200523173 业务复核员 PAGEREF _Toc200523173 h 18 HYPERLINK l _Toc200523

4、174 业务查询员 PAGEREF _Toc200523174 h 19 HYPERLINK l _Toc200523175 系统管理员 PAGEREF _Toc200523175 h 20 HYPERLINK l _Toc200523176 3.4资金管理 PAGEREF _Toc200523176 h 21 HYPERLINK l _Toc200523177 资金划拨 PAGEREF _Toc200523177 h 21 HYPERLINK l _Toc200523178 资金划拨 PAGEREF _Toc200523178 h 21 HYPERLINK l _Toc200523179 资

5、金划拨复核 PAGEREF _Toc200523179 h 23 HYPERLINK l _Toc200523180 资金划拨签认 PAGEREF _Toc200523180 h 25 HYPERLINK l _Toc200523181 定期存款 PAGEREF _Toc200523181 h 26 HYPERLINK l _Toc200523182 定期存款开立 PAGEREF _Toc200523182 h 26 HYPERLINK l _Toc200523183 定期存款支取 PAGEREF _Toc200523183 h 28 HYPERLINK l _Toc200523184 通知存

6、款 PAGEREF _Toc200523184 h 29 HYPERLINK l _Toc200523185 通知存款开立 PAGEREF _Toc200523185 h 29 HYPERLINK l _Toc200523186 通知存款支取 PAGEREF _Toc200523186 h 30 HYPERLINK l _Toc200523187 交易申请查询 PAGEREF _Toc200523187 h 32 HYPERLINK l _Toc200523188 3.5账户信息 PAGEREF _Toc200523188 h 34 HYPERLINK l _Toc200523189 账户余额

7、 PAGEREF _Toc200523189 h 34 HYPERLINK l _Toc200523190 账户历史明细 PAGEREF _Toc200523190 h 36 HYPERLINK l _Toc200523191 存款报表查询 PAGEREF _Toc200523191 h 36 HYPERLINK l _Toc200523192 下属单位账户余额查询 PAGEREF _Toc200523192 h 36 HYPERLINK l _Toc200523193 下属单位账户余额查询2 PAGEREF _Toc200523193 h 37 HYPERLINK l _Toc2005231

8、94 利率查询 PAGEREF _Toc200523194 h 38 HYPERLINK l _Toc200523195 银行账户比照查询 PAGEREF _Toc200523195 h 38 HYPERLINK l _Toc200523196 3.6系统管理 PAGEREF _Toc200523196 h 39 HYPERLINK l _Toc200523197 文件下载 PAGEREF _Toc200523197 h 39 HYPERLINK l _Toc200523198 收款方资料维护 PAGEREF _Toc200523198 h 39 HYPERLINK l _Toc2005231

9、99 交易审批设置 PAGEREF _Toc200523199 h 40 HYPERLINK l _Toc200523200 交易类型设置 PAGEREF _Toc200523200 h 41 HYPERLINK l _Toc200523201 签认金额设置 PAGEREF _Toc200523201 h 41 HYPERLINK l _Toc200523202 3.7其他功能 PAGEREF _Toc200523202 h 42 HYPERLINK l _Toc200523203 客户资料 PAGEREF _Toc200523203 h 42 HYPERLINK l _Toc20052320

10、4 第四章常见问题 PAGEREF _Toc200523204 h 43 HYPERLINK l _Toc200523205 4.1登录资金系统，输入用户名密码，无显示。 PAGEREF _Toc200523205 h 43 HYPERLINK l _Toc200523206 4.2登录资金系统，输入用户名密码，提示登录失败。 PAGEREF _Toc200523206 h 47 HYPERLINK l _Toc200523207 4.3进入系统后，点击系统各功能或放大镜无显示。 PAGEREF _Toc200523207 h 47 HYPERLINK l _Toc200523208 4.4如

11、何快速查找某笔交易记录。 PAGEREF _Toc200523208 h 48 HYPERLINK l _Toc200523209 4.5如何删除某笔交易记录。 PAGEREF _Toc200523209 h 48 HYPERLINK l _Toc200523210 4.6复核人复核业务时，“匹配不到交易记录。 PAGEREF _Toc200523210 h 48系统简介网上金融系统是中核财务公司为更好地向中核集团各成员单位提供各类金融效劳而推出的新型效劳形式。系统采用先进的网络技术和电子商务技术，为各成员单位提供快捷、方便、平安的账户管理、集团资金划拨、存贷款等多种功能。成员单位用户只需通过

12、因特网 INTERNET 登录到中核财务公司网上金融系统后，即可到达足不出户，轻松工作的需要。网上金融系统的特点：方便成员单位只需在中核财务公司开立各类型账户后，即可使用效劳。满足成员单位在任何地点、以任何方式实现查询、转账、汇款等方面的工作需要。平安采用先进的多重加密和数字签名技术，所有数据均经过加密处理后在网上传输，以保障客户的交易平安。采用中国金融认证中心CFCA权威、可信赖的数字证书认证，以保障客户的交易平安。采用多种防范手段，如证书身份确认、限额控制、密码确认等，以确保客户账户的资金平安。高效建立在数据大集中的系统平台上，业务处理更加快捷。全新的效劳模式，丰富的效劳功能，适应了现代工

13、作的需要。系统操作规程系统功能介绍平安证书证书安装首先将证书安装光盘放入电脑光驱，选择“用户版安装。如图：-1图-1双击“如下列图：-2图-2点击“下一步按钮。如图-3图-3点击“浏览选择程序安装路径后，点击“下一步，如图：图-4图-5点击“完成按钮完成安装。这时电脑中【开始】【程序】文件夹中中增加了【SafeiSign2.0标准版】【智能卡管理】的菜单。如图-6图-6将Usbkey插入USB端口，点击【程序】【SafeiSign2.0标准版】【智能卡管理】出现如图：-7图-7选择【数字证书】【显示注册过的数字证书】。如图-8图-8点击“查看证书按钮.如图-9图-9证书导入成功。 密码修改从【

14、开始】菜单运行“SafeSign2.0 证书管理器，点击“智能卡菜单，“修改Usbkey密码，可以修改Usbkey的密码，如图-1图-1弹出如下界面，输入旧密码和更改后的新密码，点击“确认按钮后修改成功。如图-2图-2注：USBKEY初始密码为：【111111】。为了平安起见，建议用户定期修改USBKEY密码和网上金融系统的用户密码。网上金融系统的用户密码修改方法见手册P17“3.3.3”。系统登录成员单位操作员需要使用中核财务公司提供的“智能电子钥匙和“登录名登录网上金融系统。首先，翻开IE浏览器，在【地址栏】输入 进入中核财务有限责任公司主页。如图3.2-1图3.2-1点击【网上金融】，弹

15、出系统登录页面。如图3.2-2图3.2-2输入“登陆名和“密码后，点击“提交按钮登录系统，如下列图3.2-3图3.2-3在下拉框中选择本次登录所使用的客户端证书，点击“确定按钮，出现如下页面。如图3.2-4注：中核财务公司资金管理系统采用的平安证书签发者是：CFCA Operation CA。图3.2-4输入智能电子钥匙的密码后点击“确认O按钮，(USBKEY初始密码为111111)完成登录。IE浏览器中显示【中核财务网上金融效劳系统】的主页面。如图3.2-5：图3.2-5用户管理用户组新增初次使用网上金融系统前，需由成员单位系统管理员增加本单位的用户组与用户，并赋予相应权限。成员单位的系统管

16、理员以自己的身份登录【网上金融系统】，依次点击【系统管理】【用户和权限管理】【用户组设置】，如图3.3.1-1、3.3.1-2图3.3.1-1图3.3.1-2点击“新增按钮，设置相应的用户组权限。如图：3.3.1-3图3.3.1-3勾选某功能即代表该用户组拥有此功能。设置完毕点击“提交按钮完成。用户新增用户组增加完毕之后，成员单位系统管理员可继续增加【网上金融系统】的操作用户。依次点击【系统管理】【用户和权限管理】【用户管理】，如图3.3.2-1图3.3.2-1点击“新增按钮。如图：3.3.2-2图3.3.2-2设置完毕后点击“提交完成。注：如果新增的用户存在未勾选的账户号，那么他在网上金融系

17、统中对没有被勾选上的账户不具备业务操作权限。同时，系统管理员可以在【系统管理】【用户和权限管理】【用户组设置】、【用户管理】中点击某用户组和用户的超链接进行修改。如图：3.3.2-3、3.3.2-4图3.3.2-3图3.3.2-4用户密码修改用户登陆系统后，在系统右上角，有【修改密码】功能。点击“修改密码可以对当前登录用户的密码进行重新设置。如图3.3.3-1图-1图-2输入新密码，并确认新密码，点击“确认，系统提示修改成功。用户权限设置参考下面是网上金融系统用户权限推荐设置，各成员单位可根据本单位具体情况进行调整。业务录入员A账户信息菜单下：一级菜单二级菜单注释账户余额无可查看到包括活期账户

18、余额、定期账户余额和贷款账户余额等账户历史明细无存款报表查询下属单位账户余额查询下属单位账户余额查询2利率查询人民币存款利率表银行比照查询无B资金管理菜单下：一级菜单二级菜单注释资金划拨无定期存款定期开立定期支取通知存款通知开立通知支取交易申请查询无C系统管理菜单下：一级菜单二级菜单注释文件下载无收款方资料维护无D客户资料：一级菜单二级菜单注释客户资料无业务复核员A账户信息菜单下： 一级菜单二级菜单注释账户余额无可查看到包括活期账户余额、定期账户余额和贷款账户余额等账户历史明细无存款报表查询下属单位账户余额查询下属单位账户余额查询2利率查询人民币存款利率表外汇存款利率表银行比照查询无B资金管理

19、菜单下： 一级菜单二级菜单注释业务复核复核取消复核交易申请查询无C系统管理菜单下：一级菜单二级菜单注释文件下载无D客户资料：一级菜单二级菜单注释客户资料无业务查询员A账户信息菜单下：一级菜单二级菜单注释账户余额无可查看到包括活期账户余额、定期账户余额和贷款账户余额等账户历史明细无存款报表查询下属单位账户余额查询下属单位账户余额查询2利率查询人民币存款利率表外汇存款利率表银行比照查询无B资金管理菜单下：一级菜单二级菜单注释交易申请查询无业务签认无C系统管理菜单下：一级菜单二级菜单注释文件下载无D客户资料：一级菜单二级菜单注释客户资料无系统管理员A系统管理菜单下：一级菜单二级菜单注释文件下载无用户

20、和权限管理用户组设置用户管理账户授权无交易审批设置交易类型设置签认金额设置资金管理资金划拨资金划拨该功能主要处理成员单位的付款业务。点击【资金管理】【资金划拨】。填写相应信息后点击“提交完成。如图3.4.1.1-1。图.1-1图.1-2付款业务包括：本转、银行汇款、内部转账、下划。【本转】：是指不同成员单位通过财务公司相互之间进行的转账业务，收付款方账号均为在财务公司开立的一般活期账户；【银行汇款】：指需通过银行汇划款项到收款人账户的业务；收款方账户都可在系统管理的收款方资料中进行设置；【内部转账】：指本成员单位在中核财务公司开立的活期账户之间的转账；【下划】：目前中核财务公司暂时没有开展“下

21、划业务。栏位说明：【付款单位名称】：系统默认登录用户所属单位名称；【付款账号编号】：在放大镜中选择付款单位的账号，该账号由系统管理员指定。根据系统规那么，仅成员单位的活期账户能够作为付款方账户。【当前余额】：当前账户实际余额。【可用余额】：该账户当前可供使用的余额。可用余额=当前余额【金额】：在文本框中输入金额。【执行日】：执行日必须是财务公司系统开机日之前或者当天，指令才可以提交。资金划拨复核当业务录入人在【资金管理】【资金划拨】中提交所录入的业务后，业务复核人以自己的用户名登录网上金融系统，依次进入【资金管理】【业务复核】【复核】，如图.2-1。图.2-1由用户选择复核的业务类型后点击“继

22、续按钮，如图：.2-2图.2-2复核人录入要复核的交易信息，点击“匹配按钮。如图：.2-3图.2-3当“复核人录入的交易与“录入人录入的业务信息一致的时候，系统才可以匹配到对应的记录。如图：.2-4图.2-4点击“复核按钮，生成指令并传输到中核财务公司。如图：.2-5图.2-5但如果交易金额超过签认金额，该笔交易还需进行金额签认。点击“返回按钮回到最初选择复核的界面。资金划拨签认当交易设定了“签认审批金额后，所有交易在复核后还需要由签认人进行签认。只有签认完毕的交易才会传输到中核财务公司。从【资金管理】【签认】菜单进入签认界面。如图.3-1图.3-1点击“查找按钮，查询出符合条件的待签认记录。

23、如图.3-2图.3-2勾选要签认的某条记录，点击“签认及提交按钮，指令提交到中核财务公司待审批。如图.3-3图.3-3定期存款定期存款开立成员单位可以通过此功能开立本单位的定期存款业务。点击【资金管理】【定期开立】。填写相应信息后点击“提交完成。如图.1-1、3.4.2.1-2。图.1-1图.1-2栏位说明：同“资金划拨相关内容介绍P14.注：“定期存款开立业务录入完毕后同样需要复核人复核业务，如果金额涉及签认还需要由签认人签认。具体操作步骤同“资金划拨相关内容介绍，具体见P21-P26。定期存款支取处理定期存款支取业务。点击【定期存款】【定期支取】，填写相应信息后点击“提交完成。如图.2-1

24、图.2-1图.2-2注：“定期存款支取业务录入完毕后同样需要复核人复核业务，如果金额涉及签认还需要由签认人签认。具体操作步骤同“资金划拨相关内容介绍，具体见P21-P26。通知存款通知存款开立成员单位可通过此功能开立本单位的通知存款业务。点击【资金管理】【通知存款开立】。填写相应信息后点击“提交完成。如图3.4.3.1-1、3.4.3.1-2。图.1-1图.1-2注：“通知存款开立业务录入完毕后同样需要复核人复核业务，如果金额涉及签认还需要由签认人签认。具体操作步骤同“资金划拨相关内容介绍，具体见P21-P26。通知存款支取处理通知存款支取业务。点击【通知存款】【通知存款支取】，填写相应信息后

25、点击“提交完成。如图3.4.3.2-1、3.4.3.2-2图.2-1图.2-2注：“通知存款支取业务录入完毕后同样需要复核人复核业务，如果金额涉及签认还需要由签认人签认。具体操作步骤同“资金划拨相关内容介绍，具体见P21-P26。交易申请查询成员单位可在【交易申请查询】中即时查询本单位所提交的交易记录及当前交易状态。点击【资金管理业务】【交易申请查询】，进入交易申请查询页面。如图-1图-1栏位说明：【业务】：包括全部、资金划拨、定期开立、定期支取、通知开立、通知支取等。【状态】：包括全部、未复核、已复核、已签认、处理中、已完成、已拒绝。【提交日期】：是指网银用户提交业务的日期。在弹出的日历中选

26、择提交日期。【执行日期】：财务公司在收到业务指令时，执行此笔业务日期。【金额】：可输入指定金额区间。操作步骤：输入相应查询条件，点击“查找按钮。如果不输入条件，系统默认为全部交易记录，现举例说明交易申请查询的具体操作流程。：输入查找条件，【业务】【资金划拨】；提交日期2007-05-03至2007-05-22。如图-2图-2：得出查找结果。如图-3图-3点击指令序号“200705250001链接进入指令明细界面，该指令为处理中状态。如图-4图-4同时还可以通过点击“来查看所有交易按时间排序后的总体情况。如图：-5图-5账户信息账户余额可查询成员单位当前所有账户的余额情况，如图：3.5.1-1图

27、3.5.1-1同时“在复选框未勾选状态下，网上金融系统只显示“备注列未结清的业务。如果勾选了“那么如图3.5.1-2显示：3.5.1-2在如图3.5.1-1中，“帐户号/单据号列的数据可以通过点击鼠标翻开一个超链接，显示结果为某账户的历史交易明细。下面会在3.5.2接着介绍【账户历史明细】查询。账户历史明细可查询某账户的历史交易明细记录，如图：-1图-1同时还可以下载、打印当前查询结果，如图：-2存款报表查询下属单位账户余额查询上级单位可通过此查询查看经过授权的下级单位的账户余额。可查询的账户类型包括：活期存款、定期存款、通知存款等，同时可直接下载或打印查询结果。如图：3.5.3.1-1图3.

28、5.3.1-1下属单位账户余额查询2功能同【.2下属单位账户余额查询】注：【下属单位账户余额查询】和【下属单位账户余额查询2】的共同点是，当用户不对查询条件进行选择而是条件默认为“全部的时候，两查询结果一致。不同点在于，【下属单位账户余额查询2】是将某成员单位的某类型账户下的所有账户显示出来，而【下属单位账户余额查询】可全部显示，也可仅指定一个账户。图3.5.3.2-1是【下属单位账户余额查询2】的查询结果。图3.5.3.2-1利率查询显示当前人民币存贷款利率情况，如图：3.5.4-1图3.5.4-1银行账户比照查询【银行账户比照查询】显示成员单位在中核财务公司开立的内部账户与本单位银行外部账

29、户之间的对照。点击【账户信息】【银行账户比照查询】。如图：3.5.5-1图3.5.5-1系统管理文件下载目前该功能下为网上金融用户提供了?网上金融用户手册?下载文件，用户可点击“用户手册.zip压缩超链接下载。具体操作是，点击【系统管理】【文件下载】。如图-1.注：下载后的文件是压缩文件，需用户保证所下载存储文件的电脑上已安装有解压缩软件。如：“WinRAR、“Winzip解压缩软件。图-1收款方资料维护可以维护中核财务公司内部户及外部户账户的根本信息。点击【系统管理】【收款方资料维护】，进入如图-1所示页面，可以查询、新增收款方资料。图-1查询用户可以直接点击“查找按钮，查找已设置的中核财务

30、公司内部账户和外部商业银行账户。如图-2：图-2在此，可选中某收款方名称前面的复选框，然后点击【删除】按钮，删除某个收款方。新增无论是新增中核财务公司内部账户还是外部银行账户资料，只要在如图-1填写“必填信息后点击“提交即可。交易审批设置交易类型设置可根据“账户编号和“业务类型进行灵活的账户权限设置。点击【系统管理】【交易审批设置】【交易类型设置】，如图3.6.3.1-1图3.6.3.1-1用户可在【账户编号】下拉框内选择一个账户，在各种【交易类型】下勾选相应的业务类型，那么该账户在此种交易类型中可以使用。注：如果某账户是收支两条线模式中的“收入户，那么设置此账户的交易类型权限时，所有的交易类型都不能打勾。目的是控制此账户不能付款，只能收款。签认金额设置成员单位如果对业务交易