关于外汇账户、对公账户应知应会的测试

1、关于外汇账户、对公账户应知应会的测试一、单选题（每题2分，共20题）您的姓名： 填空题 *_1.对公外汇账户是指（）在我行各分支行开立的对公外汇账户。境内外机构驻华机构境内外金融机构 单选题 *A.B.(正确答案)C.2.对公外汇账户主要包括（）。经常项目外汇账户资本项目外汇账户NRA账户境外机构境内离岸账户境外同业清算账户 单选题 *A.B.C.D.(正确答案)3.用于核算经外汇局批准的资本项目支出开立的外汇账户是资本项目外汇账户。（） 单选题 *A.对B.错(正确答案)4、NRA账户不包括境外机构境内离岸账户和境外同业清算账户。（） 单选题 *A.对(正确答案)B.错5.以下说法错误的是（

2、）。 单选题 *A.开户机构不得出租、出借或者串用外汇账户B.不得利用外汇账户代其他单位或者个人收付、保存或者转让外汇C.不得将单位外汇以个人名义私存D.不得擅自超出外汇管理局核定的使用期限、最高限额使用外汇账户(正确答案)6.国内外汇贷款专户内的贷款资金不得结汇使用，出口贸易融资款项除外。（） 单选题 *A.对(正确答案)B.错7.开户行对外汇账户资料的检查原则上（）检查一次。 单选题 *A.每年B.每半年(正确答案)C.每季度8.开户行对外汇账户资料检查时应核对开销户登记簿与（）是否一致。开销户资料业务系统开销户记录外汇局账户基本信息 单选题 *A、(正确答案)B、C、9.境内中资机构和外

3、商投资企业均可向我行分、支行申请开立对公外汇账户。（） 单选题 *A.对(正确答案)B.错10.（）用于核算直接投资、各类贷款和证券投资等资本项目的收支。 单选题 *A.经常项目外汇账户B.资本项目外汇账户(正确答案)C.境外机构境内外汇账户11、境内机构经常项目外汇久悬账户销户时，不得将外汇资金兑换成人民币。（） 单选题 *A、对B、错(正确答案)12、对于一年未发生收付活动且未欠开户行债务的外汇账户视为久悬外汇账户，开户行应通知开户主体自收到通知之日起30天内办理销户手续，逾期未办理手续视为自动销户。（） 单选题 *A、对(正确答案)B、错13、境外机构是指在境外（不含香港、澳门和台湾地区

4、）合法注册成立的机构。（） 单选题 *A、对B、错(正确答案)14、开户机构申请开立外汇账户时，必须实名开立及使用外汇账户，并确保资料的完整性、真实性及合规性。（） 单选题 *A、对B、错(正确答案)15、资本项目外汇账户的使用不得擅自超出外汇管理局核定的（）。使用期限最高限额最低限额 单选题 *A、(正确答案)B、16、开户行是指我行境内经授权可办理对公外汇账户业务的各经办分行。（） 单选题 *A、对B、错(正确答案)17、驻华机构包括（）。各国驻华外交代表机构领事机构商务机构驻华的国际组织机构及民间机构 单选题 *A.B.(正确答案)C.18、“NRA账户”是指境外机构在境内外以可自由兑换

5、货币开立的外汇账户。（） 单选题 *A、对B、错(正确答案)19、开户行应对开户机构使用外汇账户的情况进行合规性监督，对大额和可疑交易应按照（）及时报告。 单选题 *A、反洗钱规定程序(正确答案)B、外汇局规定程序C、外汇账户管理办法20、开户行对外汇账户信息资料的管理实行专户专夹管理。（） 单选题 *A、对(正确答案)B、错二、单选题。（每题1分，共60题）1.投融资性同业银行结算账户原则上应当由存款银行一级法人和一级分行开立，二级分行确有开立的需要的，应当由一级分行进行授权（）。 单选题 *A、是B、否(正确答案)2.同业存放银行结算账户应严格按照人民币银行结算账户管理办法等银行结算账户制

6、度管理，切实落实账户实名制。除开立基本存款账户外，其他账户一律按照一般存款账户开立。（）A、是 单选题 *B、否(正确答案)3.企业开立一般存款账户、专用存款账户的，本行需对企业应当出具的开户证明文件进行严格要求和审查，并判断企业开户合理性，防止企业违规开立或随意开立银行账户。（） 单选题 *A、是(正确答案)B、否4.存款人因增资验资需要开立临时存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件及资料，并补充提供基本存款账户开户许可证/基本存款账户编号、股东会或董事会增资决议等证明文件。（） 单选题 *A、是(正确答案)B、否5.取消企业银行账户许可后，甲方撤销银行账户，应按规定向乙方提

7、出销户申请，与乙方核对账户余额，交回各种重要空白凭证、结算凭证，若为持有开户许可证的账户，不需交回开户许可证（） 单选题 *A、是B、否(正确答案)6.持有基本存款账户编号的企业申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户时，应当提供账户管理系统打印基本存款账户信息。（） 单选题 *A、是B、否(正确答案)7.人民币单位银行结算账户按是否需要人民银行核准分为核准类银行结算账户和备案类银行结算账户（） 单选题 *A、是(正确答案)B、否8、企业申请变更“取消企业银行账户许可”前开立的基本存款账户的法定代表人，应当收回原开户许可证原件，企业遗失原开户许可证的，需登报说明。（） 单选题 *A、是

8、B、否(正确答案)9、甲方（客户）同意并确认:乙方（银行）有权根据国家法律法规、监管规定及业务需要，对本协议进行调整，乙方将通过官方渠道予以公告，自公告之日起，新的协议条款适用于全部存量客户，甲方不接受调整内容的，有权向乙方申请变更或终止账户服务，在申请变更或终止服务前，仍应遵守乙方调整内容。（ ） 单选题 *A、是(正确答案)B、否10.甲（客户）乙（银行）双方在履行单位银行账户协议过程中发生的争议，应协商解决;协商不成的，应向甲方住所地有管辖权的人民法院起诉。（） 单选题 *A、是B、否(正确答案)11.6月3日，A公司在广州申请开立基本存款账户，本行在人行账户管理系统备案成功后，将基本存

9、款账户开户许可证及存款人密码交客户。（） 单选题 *A、是B、否(正确答案)12.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。（） 单选题 *A、是(正确答案)B、否13.机关实行预算管理的事业单位开立基本存款账户、临时存款账户和专用存款账户，应经财政部门批准并经人民银行核准，另有规定的除外。（） 单选题 *A、是(正确答案)B、否14.账户按注册地和经营地范围可分为本地账户和异地账户。“注册地”是指存款人的营业执照等开户证明文件上记载的住所地;“经营地”指存款人生产办公的场所地（） 单选题 *A、是B、否(正确答案)15.单位协定存款是指存款人与银行签订

10、协定存款合同，对已开立的单位银行结算账户中，余额在约定额度的部分按协定存款利率单独计息的存款。（） 单选题 *A、是B、否(正确答案)16.单位协议存款是指存款人与银行签订协议存款合同，对已开立的单位银行结算账户中，余额超过约定额度的部分按协议存款利率单独计息的存款。（） 单选题 *A、是B、否(正确答案)17. 取消企业银行账户许可后，企业银行结算账户（包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户），自开立之日起即可办理收付款业务。（） 单选题 *A、是(正确答案)B、否18.取消企业银行账户许可前，企业开立、变更、撤销基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户实行备案制。（）

11、单选题 *A、是B、否(正确答案)19.企业提供基本存款账户编号申请开立一般存款账户，本行应当通过账户管理系统查询企业基本存款账户“经营范围”是否含有“取消开户许可证核发”字样。 （） 单选题 *A、是(正确答案)B、否20.企业申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户时，应当提供基本存款账户编号或基本存款账户核准号。（ ） 单选题 *A、是(正确答案)B、否21.企业银行结算账户管理办法适用于银行为境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户（以下统称企业）办理银行结算账户业务。（） 单选题 *A、是(正确答案)B、否22.取消企业银行账户许可范围，以下不属于的是（） 单选题 *A

12、、企业法人B、事业单位法人(正确答案)C、非法人企业D、个体工商户23.以下账户中需经中国人民银行进行核准的是:（） 单选题 *A、企业基本存款账户B、企业临时存款账户C、预算单位开立专用存款账户(正确答案)D、存款人因注册验资需要开立的临时存款账户24.企业申请开立基本存款账户的，本行应当通过（）审核企业基本存款账户的唯一性，未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。 单选题 *A、国家企业信用信息公示系统B、人民币银行结算账户管理系统(正确答案)C、存款及借记卡系统D、核心系统25. 以下关于新版单位开户申请书说法正确的是:（） 单选题 *A、 开户申请书背面包含账户管理协议B、 客户必

13、填开户申请书背面的机构控制人税收居民身份声明文件并签章C、 填写新版开户申请书，无需单独提供税收居民身份声明文件(正确答案)D、 若客户为企业则必然不是消极非金融机构26. 企业银行结算账户管理办法适用于银行为境内外依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户（以下统称企业）办理银行结算账户业务。（） 单选题 *A、是B、否(正确答案)27.因转户原因撤销基本存款账户的，本行还需打印（）并交付企业。 单选题 *A、开户许可证B、账户密码C、已开立银行结算账户清单(正确答案)D、销户证明28.本行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当将开户信息通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案，受理网

14、点应在（）内将开户资料影像通过广东省企业银行结算账户备案管理系统或者开户影像传输系统报送人民银行当地分支机构。 单选题 *A、立即至迟于当日B、2个工作日(正确答案)C、3个工作日D、5个工作日29.某公司2018年12月2日开户，营业执照2019年11月10日过期，法人身份证件2019年9月5日过期，账户开户后一直未发生交易，银行也无法与客户再取得联系，以下表述错误的是。（） 单选题 *A、 客户最早在2019年6月2日被设置“暂停非柜面”控制B、 客户若从未反馈对账结果，则将对账户设置“只收不付”控制C、 客户最早在2019年10月5日被设置“不收不付”控制D、 客户账户可在2019年12

15、月2日被设置久悬未取账户管理(正确答案)30.当前企业来我行申请开立一般存款账户，我行查询系统显示不含有“取消开户许可证核发”字样，下列表述正确的是。（） 单选题 *A、客户持有基本存款账户编号B、客户需出具基本存款开户许可证(正确答案)C、客户若遗失开户许可证，可向我行出具盖公章的说明D、客户需出具存款人密码31.企业未参加年检或年检未通过的，我行将对其进行（）控制措施。 单选题 *A、暂停非柜面B、只收不付(正确答案)C、不收不付, 中止为客户办理业务D、控制账户交易规模或频率32. 存款人承诺只能开立一个基本存款账户。存款人已知悉，根据人民银行相关规定，违规开立两个（含）以上基本存款账户

16、的，中国人民银行给予警告并处以（ ）以下的罚款。 （） 单选题 *A、5000元以上3万元以下B、1万元以上3万元以下(正确答案)C、1万元以上5万元以下D、5万元以上10万元以下33.核准类账户的开立日期为（） 单选题 *A、行内审核通过日B、核心系统开立日期C、人行核准日期(正确答案)D、收到人行核准件日期34.银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。总分行应当采取重点检查和随机抽查向相结合的方式，进行监督检查，上级行至少（）对下级行企业银行账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。 单选题 *A、月B、季度C、半年(正确答案)D、年35. 存款人的某一银行结算账户在人

17、行账户管理系统被加注久悬标识后，下列表述正确的是（）。 单选题 *A、只可为客户办理开户业务，不能办理变更。B、可先为客户办理账户业务，同时督促客户处理久悬账户。C、客户必须先处理久悬账户，才能为客户办理账户变更及销户业务。D、不能再办理银行账户的开立和变更业务。(正确答案)36.我行通过年检发现开立的基本户:深圳市XX有限公司企业名称4月28日发生变更，我行于5月8日电话、短信通知客户前来我行办理变更业务，客户如未在（）前来我行办理变更手续， 且未提出合理理由的，我行可相应采取措施适当控制账户交易。 单选题 *A、5月28日B、6月8日(正确答案)C、8月8日D、11月8日37. 以下关于开

18、户许可证说法，错误的是（） 单选题 *A、 企业撤销取消许可前开立基本存款账户企业遗失原开户许可证的，应出具相关说明并加盖公章，无需登报B、 事业单位法人开立一般账户，需出具基本存款账户开户许可证C、 本行收回的原开户许可证原件或相关说明，随账户资料，一户一档专袋保管(正确答案)D、 事业单位法人遗失开户许可证的，需在报刊媒体上进行遗失公告38.单位客户在我行属新开立客户时，下列客户在开户申请书勾选“本机构无需提交机构税收居民身份声明文件”，勾选错误的为（） 单选题 *A、 国际组织B、 非法人企业(正确答案)C、 同业银行账户D、 上市公司39.客户经理开展尽职调查，下列不包括的内容为:（）

19、 单选题 *A、 对法定代表人或负责人确认对单位经营规模及业务背景等的了解情况B、 核实客户注册地和经营地情况C、 对控股股东及实际控制人信息等进行确认D、 查询客户是否属于空头支票名单(正确答案)40.以下单位（）符合企业银行结算账户管理办法企业的分类。 珠海市XX涂料行（普通合伙） 中山XX俱乐部（民办非企业单位） 深圳XX门诊部有限公司 珠海市工人文化宫 单选题 *A、B、C、(正确答案)D、41.需在银行账户管理协议明确下列表述正确的是。（）银行控制账户交易措施的情形和处理方式客户不得利用银行结算账户从事各类违法犯罪活动。银行与开户申请人办理银行结算账户业务应当遵守法律、行政法规以及人

20、民银行的有关规定企业银行结算账户信息变更及撤销的情形、方式、时限。 单选题 *A、B、C、D、(正确答案)42、企业有下列情形的，本行有权对企业账户采取只收不付控制措施（）企业超过对账时间未反馈对账结果或者核对结果不一致的。本行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，本行通知企业办理变更手续。企业自收到通知之日起一个月内仍未办理变更手续，也未书面形式向银行提供合理理由的。企业账户被列入久悬账户管理的企业未参加年检或年检未通过的 单选题 *A、B、(正确答案)C、D、43、企业有下列情形的，本行有权对企业账户采取不收不付控制措施，中止为企业办理业务（）企业在本行开立的基本账户涉及多头开立

21、基本存款账户的 企业预留本行证件如:营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后一个月内仍未更新，且未提出合理理由的企业营业执照注销或者被吊销，被撤并、解散、破产或者关闭后，未与5个工作日内向本行提出销户的企业伪造、变造开户资料欺骗本行开立账户的 单选题 *A、B、C、D、(正确答案)44、目前单位银行结算账户可以在正式开立当日启用的情况为（）企业银行结算账户验资的临时存款账户转为基本存款账户存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立的银行结算账户因借款转存开立的一般存款账户 单选题 *A、B、C、D、(正确答案)45、备案类银行结算账户包括（）企业基本存款账户 企业一般存

22、款账户 企业临时账户非预算单位专用存款账户 单选题 *A、B、C、D、(正确答案)46、下列情形可申请开立临时存款账户的情况有（）:设立临时机构异地临时经营活动验资增资破产清算 单选题 *A、B、C、(正确答案)D、47、企业申请开立基本账户的开户流程（）客户提交申请资料银行尽职调查+核实企业开户意愿银行确认并完成开户客户提交资料我行审核通过提交当地人行核准当地人行审核核准我行确认并完成开户银行打印基本存款账户信息+存款密码交客户向当地人行备案 单选题 *A、B、(正确答案)48、以下原持有开户许可证企业账户变更，哪些情况本行应当收回原开户许可证原件（）注册地址变更户名变更法定代表人或单位负责

23、人变更注册资金变更 单选题 *A. (正确答案)B. C. D. 49、结算性同业存放银行结算账户是指用于（）的同业银行结算账户。同业借款代理支付结算代理现金解缴同业投资 单选题 *A. (正确答案)B. C. D. 50、企业当前申请广州分行开立银行结算账户，以下哪些开户情形需强化尽职调查?（）某企业属于严重违法失信企业清单某合伙企业2018年9月5号注册成立，2019年6月3号来我行申请首次开立基本存款账户人人贷商务顾问有限公司申请开立一般户企业申请开立一般存款账户，我行对法人证件有疑义及单位营业场所有疑义，要求客户出具法人户口本及营业场所租赁合同或产权证明，客户拒绝的天津钢铁集团有限公司

24、广州分公司。 单选题 *A. B. C. (正确答案)D. 51、以下关于新版账户管理协议（甲方指客户、乙方指银行），下列描述正确的是（）本协议未尽事宜依据法律法规和乙方业务规定处理本协议经甲乙双方签署并加盖双方印章后生效本协议于甲方在乙方开立的银行账户存续期间有效甲方同意并确认:乙方有权依法对本协议进行调整，乙方将协议官方公告之日起，新的协议条款适用于全部存量客户乙方调整协议并将协议官方公告后，甲方对协议条款有异议的，甲乙双方协商一致后重新签署协议 单选题 *A. B. (正确答案)C. D. 52、以下涉及账户管理协议（甲方为客户、乙方为本行）关于对账的约定正确的是（）甲方已开通网银等非纸质的便捷电子对账方式，可登陆我行网站进行电子对账甲方提供的基本资料信息不真实或违反本协议规定，乙方有权中断或终止向甲方提供网银等非纸质的便捷电子对账方式服务，而无需通知甲方回收的纸质对账回执，甲方需加盖公章或财务专用章或预留印鉴，加盖印鉴不符的，在客户有效补签之前，视同无效对账甲方应保证对账联系方式的可送达性和电子信息传送渠道的准确性，如有变更，应及时电话、邮件等形式通知乙方，否则由此发生的风险和责任由甲方自行承担 单选题 *A. B. (正确答案)C. D.53、 存款人因