证券市场基础密押题2（三部）附答案

1、证券市场基础密押题2（三部）复制您的姓名： 填空题 *_您的部门： 单选题 *三部一组三部二组三部三组三部四组【单选】下列关于股票价格指数期货的表述中，错误的是（）。 单选题 *A股票价格指数期货以股票价格指数作为基础变量B股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的C股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积D股价指数是以实物结算方式来结束交易的(正确答案)答案解析：答案解析：本题考查股票价格指数期货相关内容。A选项说法正确，股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易。B选项说法正确，股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤

2、其是系统性风险的需要而产生的。C选项说法正确，股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积。D选项说法错误，股票价格指数期货以现金（并非实物）结算。故本题选D选项。【单选】根据（）规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。 单选题 *A公司法B中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则(正确答案)C证券法D证券公司监督管理条例答案解析：答案解析：本题考查证券法的相关规定。A选项不符合题意，公司法是规定公司的设立、组织、运营、变更、解散、股东权利与义务和公司内部、外部关系的法律，因此公司法不涉及题干所述内容。B选项符合题意，中国证券登记结算有限责任公司

3、证券账户管理规则主要涉及证券账户方面的规则。根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则的规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。C选项不符合题意，证券法主要是规范证券产品发行和交易的法律。D选项不符合题意，证券公司监督管理条例主要关注的是证券公司监管方面的内容。故本题选B选项。【单选】股票市场投机过度或出现严重违法行为时，（）会采取一定的措施以平抑股价波动。 单选题 *A中国人民银行B证券业协会C财政部D证券监督管理机构(正确答案)答案解析：本题考查证券监督管理机构的政策措施对股票价格的影响。为保证证券市场的稳定，各国的证券监管机构和证券交易所会制定相应的政策措施和作出一

4、定的制度安排。其中，当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，证券监督管理机构会采取一定的措施以平抑股价波动。因为国务院证券监督管理机构是我国证券市场的监管机构。故本题选D选项。【名师点拨】A选项不符合题意，中国人民银行是我国的中央银行，主要在国务院的领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。B选项不符合题意，证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。证券业协会是为了加强证券业之间的联系、协调、合作和自我控制，使证券市场健康发展。C选项不符合题意，财政部是我国负责财务的国务院组成部门。【单选】证券金融公司在开展转融通业务时，应当以自己的名义在商业银行开立转融通（）账户。

5、 单选题 *A证券交收B资金交收C担保资金D专用资金(正确答案)答案解析：本题考查证券金融公司开展转融通业务的业务规则。证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户，在证券登记结算机构分别开立转融通担保资金账户和转融通资金交收账户。故本题选D选项。【单选】下列关于ABS产品的说法错误的是（）。 单选题 *A.ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDOB.狭义的ABS主要是以某一类同质资产为标的资产C担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具D期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产(正确答案)答案解析：本题考查资产支持证券（

6、ABS）的内容。A选项正确，ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO。B选项正确，D选项错误，狭义的ABS主要是基于某一类同质资产，如汽车贷款、信用卡贷款、住宅权益贷款、学生贷款、设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的ABCP（资产支持商业票据）。C选项正确，CDO对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款，甚至传统的MBS等证券化产品。故本题选D选项。【单选】下列关于在主板上市公司首次公开发行股票条件的说法，正确的是（）。 单选题 *A发行人的财务负责人不得在控股股东、实际控制人中担任除董事、监事以外的职务，发行人的出纳可以在

7、控股股东、实际控制人中兼职B最近36个月内受到证券交易所公开谴责的人员不得担任发行人的董事、监事和高级管理人员C发行人最近12个月内不得违反工商、税收、土地、环保、海关以及其他法律、行政法规，受到行政处罚，且情节严重D发行人与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业间不得有同业竞争或者显失公允的关联交易(正确答案)答案解析：本题考查主板上市的相关规定。A选项错误，发行人财务人员不得在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中兼职。B选项错误，发行人的董事、监事和高级管理人员应符合法律、行政法规和规章规定的任职资格，且最近12个月内不得受到证券交易所公开谴责。C选项错误，发行人不得在最近36个月内违

8、反工商、税收、土地、环保、海关及其他法律、行政法规，受到行政处罚，且情节严重。D选项正确，发行人与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业间不得有同业竞争或者显失公允的关联交易。故本题选D选项。【单选】基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入（）。 单选题 *A当期损益(正确答案)B流动负债C资本公积D基金资产原值答案解析：本题考查基金估值的内容。基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益。故本题选A选项。【单选】中小非金融企业应在集合票据发行文件中约定（ ），包括应对任一企业及信用增进机构主体信用评级下降或财务状况恶化、集合票据债项评级下降以及其他可能影响投资

9、者利益情况的有效措施。 单选题 *A投资者保护机制(正确答案)B偿债保障措施C资金偿付安排D信用增进措施答案解析：本题考查企业集合票据的内容。企业应在集合票据发行文件中约定投资者保护机制，包括应对任一企业及信用增进机构主体信用评级下降或财务状况恶化、集合票据债项评级下降以及其他可能影响投资者利益情况的有效措施。故本题选A选项。【单选】下列最可能存在投资者大量赎回风险的证券投资基金是（）。 单选题 *A封闭式基金B公司型基金C开放式基金(正确答案)D投资者保护基金答案解析：本题考查基金的风险。开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金，因此可能存在大

10、量赎回的风险。故本题选C选项。【单选】国债承销团成员单期国债最低承销额（含追加承销部分）按各期国债竞争性招标额的一定比例计算，甲类和乙类成员分别为（）。 单选题 *A.2%、0.5%B.5%、0.2%C.1%、0.2%(正确答案)D.5%、0.5%答案解析：本题考查国债承销的内容。按各期国债竞争性招标额的一定比例计算，国债承销团甲类成员最低承销额（含追加承销部分）为当期（次）国债竞争性招标额的1%；乙类为0.2%。故本题选C选项。【单选】如果计算股价指数，就需要将计算期的（）转化为指数值。 单选题 *A股价或市值B股价C平均股价或市值(正确答案)D市值答案解析：本题考查股票价格指数的编制步骤及

11、方法。股票价格指数的编制步骤共四步：（1）选择样本股。（2）选定某基期。（3）计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正。（4）指数化。其中，在指数化过程中，如果计算股价指数，就需要将计算期的平均股价或市值转化为指数值，即将基期平均股价或市值定为某一常数（通常为100、1000或10），并据此计算计算期股价的指数值。故本题选C选项。【单选】投资人可通过办理（），实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。 单选题 *A转托管业务(正确答案)B变更管理人业务C份额转换D非交易过户答案解析：本题考查开放式基金份额的转托管。开放式基金份额转托管是指基金份额持有人申请将其托管在某一交易账户中的全部或部分基金份

12、额转出并转入另一交易账户的行为。因此，投资人可通过办理转托管业务，实现其变更办理基金业务销售渠道（或网点）的需要。故本题选A选项。【单选】按（）分类，结构化金融衍生产品可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。 单选题 *A收益保障性B联结的基础产品C嵌入式衍生产品D发行方式(正确答案)答案解析：本题考查结构化金融衍生产品的分类。A选项不符合题意，按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类；其中前者又可进一步细分为本金保障型产品和保证最低收益型产品。B选项不符合题意，按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型

13、产品、商品联结型产品等种类。C选项不符合题意，按嵌入式衍生产品的属性分类，结构化金融衍生产品可分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。D选项符合题意，按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。故本题选D选项。【单选】可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的（）。 单选题 *A抵押债券B普通股票(正确答案)C担保债券D优先股票答案解析：本题考查可转换债券的概念。可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票。故本题选B选项。【单选】

14、股东大会是股份有限公司的权力机构，由（）组成。 单选题 *A全体股东(正确答案)B全体员工C公司高级管理人员D持股5%以上的股东答案解析：本题考查股东大会的相关内容。股东大会是股份有限公司的权力机构，由全体股东组成。故本题选A选项。【单选】经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构可简称为（）。 单选题 *A.RQFIIB.QDII(正确答案)C.ETFD.QFII答案解析：本题考查合格境内机构投资者的概念及其字母表示。A选项不符合题意，RQFII代表人民币合格境外投资者，人民币合格境外投

15、资者是指经主管部门审批的境外基金管理公司、证券公司的香港子公司，可以运用在香港募集的人民币资金开展境内证券市场投资业务的相关主体。B选项符合题意，QDII代表合格境内机构投资者，合格境内机构投资者是经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。C选项不符合题意，ETF代表交易所交易基金，ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。D选项不符合题意，QFII代表合格境外投资者，合格境外投资者是指符合中国证监会、中国人民银行和国家外汇管理局发布的合格境外机构投资者境内证券投

16、资管理办法规定条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司、其他资产管理机构。故本题选B选项。【名师点拨：考生在熟悉掌握各名词的基本概念后也要重点关注下各个名词对应的英文简称。】【单选】基金资产净值是指资金资产总值减去（）后的价值。 单选题 *A基金负债(正确答案)B各类证券的价值C证券基金的费用D基金应收的申购基金款答案解析：本题考查基金资产净值的计算。基金资产净值是指资金资产总值减去基金负债后的价值。故本题选A选项。【单选】会计师事务所申请证券资格，其净资产需要（）万元以上。 单选题 *A.1000B.100C.300D.

17、500(正确答案)答案解析：本题考查会计师事务所申请证券资格的条件。按照通知的规定，会计师事务所申请证券资格，应当具备的条件之一即：净资产不少于500万元。故本题选D选项。【单选】关于债券回购交易，下列说法错误的是（）。 单选题 *A回购交易是一种超短期的金融工具，具有短期融资的属性B投资债券回购交易方式的投资者从买卖价格差获利C债券的回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在私募债券上(正确答案)D运作方式上，回购交易结合现货交易和远期交易的特点答案解析：本题考查债券回购交易的相关内容。A选项说法正确，回购交易是一种超短期的金融工具，通常只有24小时（但也有几周、几个月的情况），具有短期融资的属

18、性。B选项说法正确，债券经纪人向投资者临时出售一定的债券，同时签约在一定的时间内以稍高价格买回来，债券经纪人从中取得资金再用来投资，而投资者从价格差中得利。C选项说法错误，债券的回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在政府债券上（并非私募债券）。D选项说法正确，从运作方式上看，回购交易结合了现货交易和远期交易的特点。故本题选C选项。【单选】目前，我国的开放式基金的估值频率为（）估值。 单选题 *A每个交易日(正确答案)B每两个交易日C每五个交易日D每三个交易日答案解析：本题考查我国开放式基金的估值频率。我国的开放式基金于每个交易日估值，并于下一交易日公告份额净值，因此我国的开放式基金的估值频率为

19、每个交易日估值。故本题选A选项。【单选】可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度的一项证券结算基本原则是（）。 单选题 *A净额结算制度B分级结算制度C货银对付交收制度(正确答案)D证券实名制答案解析：【对啊网小花老师解析】本题考查货银对付原则的基本内容。A选项不符合题意，净额结算是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。B选项不符合题意，在分级结算制度下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务。C选项符合题意，货银对付交收制度是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。D选

20、项不符合题意，证券实名制是指投资者申请开立证券账户时，应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。故本题选C选项。【名师点拨】货银对付俗称“一手交钱，一手交货”，是指证券登记结算机构与结算参与人在交手过程中，当且仅当资金交付时给付证券、证券交付时给付资金。【单选】我国基金行业的自律性组织是（）。 单选题 *A中国证监会B中国证券业协会C中国证券投资基金业协会(正确答案)D证券交易所答案解析：本题考查中国证券投资基金业协会的地位。A选项不符合题意，中国证监会是国务院直属正部级事业单位，其依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货

21、市场秩序，保障其合法运行。B选项不符合题意，中国证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。C选项符合题意，中国证券投资基金业协会是我国基金行业的自律性组织。D选项不符合题意，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。故本题选C选项。【单选】我国金融债券最主要的发行主体是（）。 单选题 *A国家开发银行(正确答案)B中国农业发展银行C中国工商银行D中国进出口银行答案解析：本题考查我国金融债券最主要的发行主体。1999年以后，我国金融债券的发行主体集中于政策性银行，其中以国家开发银行为主，金融债券已成为其筹措资金的主要方式。故本题选A选项。【单选】中期

22、票据是（）发行的债务融资工具。 单选题 *A出票人B非金融企业(正确答案)C签发人D中国人民银行答案解析：本题考查中期票据的发行主体。中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。故本题选B选项。【单选】金融期权交易实际上是一种权力的（）有偿让渡。 单选题 *A互相B多方面C双方面D单方面(正确答案)答案解析：本题考查金融期权的相关内容。金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让度。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方

23、则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。故本题选D选项。【单选】可能单独或共同引发风险的内在因素称为（）。 单选题 *A风险源(正确答案)B风险损失C风险事件D风险敞口答案解析：本题考查风险源的概念。A选项符合题意，风险源是指可能单独或共同引发风险的内在要素。B选项不符合题意，风险损失是风险事件对企业经营目标造成的影响，通常以金额表示，例如股价变化对持有者带来的损失或收益。C选项不符合题意，风险事件是指特定的引发损失（或收益）的事件。D选项不符合题意，风险敞口也被称为风险暴露，一般指未被对冲或未加保护的风险。故本题选A选项。【单选】金融资产的持有者

24、为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为（）。 单选题 *A投机性资金流动B套利性资金流动C国际间接投资D保值性资金流动(正确答案)答案解析：本题考查保值性资金流动的概念。A选项不符合题意，投机性资金流动是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动。B选项不符合题意，套利性资金流动是利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动。C选项不符合题意，国际间接投资也就是国际证券投资，是指在国际证券市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动。D选项符合题意，保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的持

25、有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。故本题选D选项。【单选】欧洲债券票据所使用的货币一般是可自由交换的货币，主要为（ ）。 单选题 *A美元(正确答案)B欧元C英镑D日元答案解析：本题考查可自由兑换货币的相关内容。欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元；其次还有欧元、英傍、日元等；也有使用复合货币单位的，如特别提款权。故本题选A选项。【单选】长期国债的偿还期限一般为（）。 单选题 *A.10年B.5年以上C.10年以上(正确答案)D.15年以上答案解析：本题考查长期国债的偿还期限。长期国债是指偿还期限在10年以上的国债。故本题选C选项。【名师点拨】国债的偿还期

26、限是国债的存续时间，以此为标准，习惯上把国债分为短期国债、中期国债和长期国债。短期国债一般是指偿还期限在1年以内的国债。中期国债是指偿还期限在1年或1年以上的国债。长期国债是指偿还期限在10年以上的国债。【单选】银行间债券市场短期债券信用等级划分为（）。 单选题 *A四等六级(正确答案)B三等六级C三等九级D四等九级答案解析：本题考查银行间债券市场短期债券信用等级划分。银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为四等六级。故本题选A选项。【名师点拨：请考生注意区分银行间债券市场长期债券信用等级与短期期债券信用等级的不同。】【单选】2005年5月，中国人民银行发布文件，允许符合条件的企业在银行间债券

27、市场向（）发行短期融资券。 单选题 *A合格机构投资者(正确答案)B所有投资者C个人投资者D注册投资者答案解析：本题考查短期融资券的相关内容。企业发行短期融资券应根据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则在中国银行间市场交易商协会注册。2005年5月，中国人民银行发布文件，允许符合条件的企业在银行间债券市场向合格机构投资者发行短期融资券。故本题选A选项。【单选】历史地看，我国财政部代理发行地方政府债券所采取的方式不包括（）。 单选题 *A合并名称B合并发行C合并托管D合并账户(正确答案)答案解析：本题考查财政部代理发行地方政府债的方式。财政部代理发行地方政府债采取合并名称、合并发行、合并

28、托管的方式。因此不包括合并账户。故本题选D选项。【单选】在无纸化发行条件下，权利人只能通过对（）来实现占有无纸化证券。 单选题 *A公司的控制B实物的控制C证券账户的控制(正确答案)D资金账户的控制答案解析：本题考查无纸化相关内容。在无纸化交易模式下，投资者持有的证券必须集中存入证券登记结算系统，以电子数据划转方式完成证券过户行为。因此在无纸化发行条件下，权利人只能通过对证券账户的控制来实现占有无纸化证券。故本题选C选项。【单选】为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是（）的基本功能。 单选题 *A回购协议市场B证券发行市场(正确答案)C证券流通市场D同业拆借市场答案解析：本题考查证券发行市

29、场的意义。政府、企业以及个人在经济活动中可能出现暂时闲置的货币资金，因此证券发行市场提供了各种各样的投资机会，实现社会储蓄向投资转化。为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是证券发行市场的基本功能。故本题选B选项。【单选】我国企业债券的发行采取（ ）。 单选题 *A发审委制度B核准制C保荐制度D审批制(正确答案)答案解析：本题考查我国企业债券的发行方式。企业债券由国家发改委进行审核，根据企业债券管理条例（2011年修订），企业债券发行实行审批制。故本题选D选项。【单选】最早的风险计量方法是（）。 单选题 *A.名义值法(正确答案)B.波动性法C.敏感性法D.VaR方法答案解析：本题考查VaR

30、方法的历史演变。最早的风险计量方法是名义值法，即如果起初投资的成本为W，便认为投资风险为w，其可能会全部损失。故本题选A选项。【单选】证券投资基金在中国的台湾地区称为 （）。 单选题 *A证券投资信托基金(正确答案)B共同基金C集合投资基金D单位信托基金答案解析：本题考查证券投资基金在不同国家和地区的称谓。A选项符合题意，证券投资基金在日本和我国台湾地区被称为证券投资信托基金。B选项不符合题意，证券投资基金在美国主要指共同基金。C选项不符合题意，证券投资基金在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”。D选项不符合题意，证券投资基金在英国和我国香港地区被称为单位信托基金。故本题选A选

31、项。【单选】下列关于我国证券交易所理事会的有关说法，错误的是（）。 单选题 *A理事会会议决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效B理事会会议须有三分之二以上理事出席C理事会会议至少每半年召开一次(正确答案)D理事会会议决议应当在会议结束后两个工作日向中国证监会报告答案解析：本题考查证券交易所理事会的有关内容。A选项正确，理事会会议决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效。B选项正确，理事会会议须有三分之二以上理事出席。C选项错误，理事会会议至少每季度召开一次（并非每半年）。D选项正确，理事会会议决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告。故本题选C选项。【单选】

32、下列不属于股票特征的是（）。 单选题 *A收益性B风险性C保本性(正确答案)D流动性答案解析：本题考查股票的特征。股票的特征有：（1）收益性；（2）风险性；（3）流动性；（4）永久性；（5）参与性。C选项，保本性不是股票的特征。故本题选C选项。【单选】全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有（）家从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。 单选题 *A.3B.2(正确答案)C.1D.5答案解析：本题考查全国中小企业股份转让系统的股票转让方式根据全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）的规定，全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有两家从事做市业务的主办券商

33、为其提供做市报价服务。故本题选B选项。【单选】我国的混合资本债券的清偿顺序是（）。 单选题 *A位于一般债务之前B位于次级债务之前C位于股权资本之后D位于一般债务和次级债务之后(正确答案)答案解析：本题考查混合资本债券的概念。我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。故本题选D选项。【单选】为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额，上报（）。 单选题 *A财政部和中国人民银行(正确答案)B财政部C国家统计局D中国人民银行答案解析：

34、本题考查凭证式国债的承销程序。为了便于掌握发行进度，承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，上报财政部及中国人民银行。故本题选A选项。【单选】国债期货属于（）。 单选题 *A商品期货B股权类期货C利率期货(正确答案)D外汇期货答案解析：本题考查利率期货的内容。A选项不符合题意，商品期货是指标的物为实物商品的期货合约，主要包括农副产品、金属产品、能源产品等几大类。B选项不符合题意，股权类期货是以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约。C选项符合题意，利率期货是以一定数量的与利率相关的某种金融工具为基础资产的期货，主要是各类固定收益金融工具。以国债期货

35、为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。D选项不符合题意，外汇期货又被称为货币期货，是以外汇为基础工具的期货合约，是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。故本题选C选项。【单选】既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是（ ）。单选题 *A基金评价机构B基金份额持有人C基金托管人(正确答案)D基金投资顾问机构答案解析：【对啊网小花老师解析】本题考查基金当事人的内容。基金的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。其中，基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。基金管理人和基金托管人都是为基金份额持有人提供服务的主要机构。因此，基金管理人

36、、基金托管人既是基金当事人，又是基金的主要服务机构。故本题选C选项。【单选】下列不是国际债券主要计价货币的是（）。 单选题 *A美元B英镑C日元D港币(正确答案)答案解析：本题考查国际债券的计价货币。国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通用货币，一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。因此，港币不属于国际债券的计价货币，故本题选D选项。【单选】经中国人民银行总行批准设立，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（）。 单选题 *A淄博乡镇企业投资基金(正确答案)B建业基金C武汉证券投资基金D吕久基金答案解析：本题考查我国基金的发展。1992年11月，国

37、内第一家经中国人民银行批准的公司型封闭式投资基金淄博乡镇企业投资基金正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首家在证券交易所上市交易的投资基金。故本题选A选项。【单选】根据证券账户管理规则相关规定，（）对证券账户实施统一管理。 单选题 *A中国证监会B中国人民银行C中国证券登记结算有限责任公司(正确答案)D证券公司答案解析：本题考查证券账户的管理单位证券账户管理规则第四条规定，中国证券登记结算有限责任公司对证券账户实施统一管理。故本题选C选项。【单选】目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某

38、种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。 单选题 *A中央银行B商业银行(正确答案)C保险公司D证券交易所答案解析：本题考查结构化金融衍生产品的定义。目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。故本题选B选项。【单选】我国证券交易所章程的制定和修改，必须经（）批准。 单选题 *A全国人大B地方人民政府C国务院D国务院证券监督管理机构(正确答案)答案解析：本题考查证券交易所的设立。我国证券法规定，证券交易所的设立和解散由国务院决定。设立证券交易所必须制定章

39、程，证券交易所章程的制定和修改，必须经国务院证券监督管理机构批准。故本题选D选项。【复选】下列关于证券业协会的说法，正确的有（）。.是证券行业自律性组织.不具有独立法人地位.采取经纪制的组织形式.权力机构为会员大会 单选题 *A.、B.、(正确答案)C.、D.、答案解析：本题考查证券业协会的内容。项正确，证券业协会是证券行业自律性组织。项错误，证券业协会是社会团体法人，具有独立法人地位。项错误，项正确，证券业协会采用会员制的组织形式，会员大会为最高权力机构。故本题选B选项。【复选】资本市场包括（）。.股票市场.债券市场.股票债券衍生品市场.中长期资金借贷品市场 单选题 *A.、B.、(正确答案

40、)C.、D.、答案解析：本题考查资本市场的基本内容。资本市场是长期金融市场或长期资金市场，是为一年以上资本性或准资本性融资产品提供发行和交易服务的有形或无形的市场总和。资本市场包括股票及衍生品市场、债券及衍生品市场、中长期资金借贷品市场。故本题选B选项。【复选】一般不需要资产作担保的债券有（）。.政府债券.金融债券.少数经营良好，信誉卓著的大公司发行的公司债券.一般公司发行的公司债券 单选题 *A.、(正确答案)B.、C.、D.、答案解析：本题考查信用公司债券的相关内容。信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。项符合题意，一般来说，政府债券无须提供担保，因为政

41、府掌握国家资源，可以征税，所以政府债券安全性最高。项符合题意，金融债券大多数也可免除担保，因为金融机构作为信用机构，本身就具有较高的信用。项符合题意，少数经营良好，信誉卓著的大公司，也可发行信用公司债券。项不符合题意，大多数公司发行债券被要求提供某种形式的担保，因此一般公司发行的公司债券不符合本题要求。故本题选A选项。【复选】关于基金自身投资活动产生的税收，下列说法中，正确的有 （）。.基金运营过程中发生的增值税应税行为，以管理人为增值税纳税人.基金买入交易不征收印花税.对基金取得的股利收入，由上市公司在支付时代扣代缴20%的个人所得税.对证券投资基金从证券市场中取得的债券差价收入征收企业所得

42、税 单选题 *A.、(正确答案)B.、C.、D.、答案解析：本题考查基金自身投资活动产生税收的相关内容。项说法正确，基金运营过程中发生的增值税应税行为，以管理人为增值税纳税人。项说法正确，基金卖出股票按照0.1%的税率征收交易印花税，买入交易不征收印花税，即对印花税实行单向征收。项说法正确，对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴20%的个人所得税。项说法错误，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股权的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。故本题选A选项。【复选

43、】我国的社会保险基金包括（）保险基金。.基本养老.失业.基本医疗.工伤和生育 单选题 *A.、B.、C.、D.、(正确答案)答案解析：本题考查社会保险基金的相关内容。社会保险基金，是指社会保险制度确定，为了保障公民在年老、疾病、工伤、失业、生育等情况下获得物质帮助而建立的，主要由用人单位和个人缴费构成，包括基本养老保险基金、基本医疗保险基金、工伤保险基金、失业保险基金和生育保险基金，用于公民养老、医疗、工伤、失业、生育等各项社会保险待遇的当期发放。故本题选D选项。【复选】资产评估机构申请证券评估资格，应当符合的条件有（）。.具有不少于50名注册资产评估师.净资产不少于200万元.最近3年评估业

44、务收入合计不少于2000万元.质量控制制度等健全并有效执行 单选题 *A.、B.、C.、(正确答案)D.、答案解析：本题考查资产评估机构申请证券评估资格的条件。按照通知的规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：（1）资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年；（2）质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好，项说法正确；（3）具有不少于30名注册资产评估师（并非50名），其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人，项说法错误；（4）净资产不少于200万元，项说法正确；（5）按规定

45、购买职业责任保险或者提取职业风险基金；（6）半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上；（7）最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元，项说法正确。故本题选C选项。【复选】作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时（）。.可以用货币出资.可以用其他形式的资产，如实物、工业产权、土地使用权.非货币出资的资产无须进行资产评估，可直接谈判商定.非货币出资资产不得高估或者低估作价 单选题 *A.、B.、C.、D.、(正确答案)答案解析：本题考查法人股认购股份的相关内容。作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体

46、在认购股份时，可以用货币出资，也可以用其他形式的资产，如实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等作价出资。但对其他形式资产必须进行评估作价，核实财产，不得高估或者低估作价，、项说法正确，项说法错误。故本题选D选项。【复选】关于开放式基金，下列说法正确的有（）。.认购期购买基金的费率通常要比申购期优惠.在认购时，基金份额在投资者认购后确认.申购基金时，基金价格已知.基金认购价格通常为1元/份 单选题 *A.、B.、(正确答案)C.、D.、:答案解析：本题考查开放式基金的相关内容。项说法正确，认购期购买基金的费率要比申购期优惠。因为在认购期内购买基金，基金认购价格通常为1元/份，而申购基金时，基金

47、申购价格未知。项说法错误，在认购期内产生的利息在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额，基金份额在基金合同生效时确认（并非在投资者认购后确认）。项说法错误，申购基金时，基金申购价格未知（并非已知）。项说法正确，基金认购价格通常为1元/份。故本题选B选项。【复选】基金投资的外部风险包括（）。.市场风险.经营风险.信用风险.政策风险 单选题 *A、B、C、(正确答案)D、答案解析：本题考查基金投资的外部风险相关内容。在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临着外部风险与内部风险。其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。故本题选C选项。【复选】我国开放

48、式基金利润分配方式包括（）。.赠送基金份额.现金分红.分红再投资.固定红利 单选题 *A.、(正确答案)B.、C.、D.、答案解析：本题考查我国开放式基金利润分配的方式。一般开放式基金的分红方式有两种：（1）现金分红；（2）红利再投资。故本题选A选项。【名师点拨：根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式为现金分红。开放式基金的基金份额持有人也可以事先选择分红再投资方式。基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金分配开放式基金利润。】【复选】关于金融衍生工具的说法，错误的有（）。.金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格.金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念.金融衍生工

49、具是指建立在基础金融产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格（或数值）变动的派生金融产品.温室气体排放不能成为金融衍生工具的基础变量 单选题 *A.、B.、C.、(正确答案)D.、答案解析：本题考查金融衍生工具的相关内容。项说法错误，金融衍生产品的价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品（并非金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格）。项说法正确，金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念。项说法正确，金融衍生工具是指建立在基础金融产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格（或数值）变动的派生金融产品。项说法错误，金融衍生工具基础的变量种类繁多，主要是各类资产价格、价格指数、利率

50、、汇率、费率、通货膨胀率以及信用等级等等；近些年来，某些自然现象（如气温、降雪量、霜冻、飓风）甚至人类行为（如选举、温室气体排放）也逐渐成为金融衍生工具的基础变量。故本题选C选项。【复选】下列有关企业债券和公司债券的表述中，正确的是（）。.公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于非生产性支出，但可用于弥补亏损.发行企业债券的股份有限公司的净资产额不得低于人民币3000万元.发行公司债券后，发行人累计公司债券余额不超过净资产额的40%.发行企业债券所筹资金的投向需符合政府产业政策 单选题 *A.、B.、(正确答案)C.、D.、答案解析：本题考查企业债券和公司债券相关内容。项说法错

51、误，证券法第十六条规定，公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。项说法正确，公开发行企业债券需要符合的条件之一即，股份有限公司的净资产额不低于3000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于6000万元。项说法正确，发行公司债券后，发行人累计公司债券余额不超过净资产额的40%。项说法正确，企业发行企业债券所筹资金应当按照审批机关批准的用途用于本企业的生产经营。故本题选B选项。【复选】根据保险公司业务范围分级管理办法，我国财产保险公司的基础业务包括（）。.责任保险.农业保险.意外伤害保险.信用保证保险 单选题 *A.、B.、(正确答案)C.、D.、

52、答案解析：本题考查财产保险公司的基础业务。财产保险公司的基础类业务包括：（1）机动车保险；（2）企业/家庭财产保险及工程保险（特殊风险保险除外）；（3）责任保险；（4）船舶/货运保险；（5）短期健康/意外伤害保险。故本题选B选项。【复选】属于证券市场萌芽阶段标志性事件的有（）。.1602年，荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一家证券交易所.1773年，英国的第一家证券交易所成立，并于1802年获得英国政府的正式批准.1790年，成立了美国第一家证券交易所费城证券交易所.1817年，成立纽约证券交易会，并于1863年改名为“纽约证券交易所” 单选题 *A.、(正确答案)B.、C.、D.、答案解析：本

53、题考查证券市场的萌芽。证券市场萌芽阶段标志性事件包括：（1）1602年，荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一家证券交易所；（2）1649年，英国成立了世界上第一家股份制商业银行英格兰银行；（3）1773年，英国的第一家证券交易所成立，并于1802年获得英国政府的正式批准；（4）1790年，成立了美国第一家证券交易所费城证券交易所；（5）1817年，成立纽约证券交易会，并于1863年改名为“纽约证券交易所”。因此，、项符合题意，故本题选A选项。【复选】影响股票投资价值的外部因素有（）。.宏观经济因素.行业因素.增股.市场因素 单选题 *A.、B.、C.、(正确答案)D.、答案解析：本题考查影响股票投

54、资价值的外部因素。一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括：宏观经济因素、行业因素及市场因素。故本题选C选项。【复选】公募基金的特点包括（）。.基金份额的投资金额要求较低.可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广.基金募集对象不确定.在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少 单选题 *A.、B.、(正确答案)C.、D.、答案解析：本题考查公募基金的特点。公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额，募集资金而设立的基金。项符合题意，公募基金的基金份额投资金额要求较低，适合中小投资者参与。项符合题意，公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广。项符合题意，公募基金的基金募集对象不固定、

55、不确定。项不符合题意，公募基金必须遵守有关的法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息（并非在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少）。故本题选B选项。【复选】关于基金的信息披露，下列说法中，正确的有（）。.虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为.误导性陈述是指致使投资者对其投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述.重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策.只有虚假记载属于严重的违法犯罪行为，误导性陈述和重大遗漏不属于犯罪行为 单选题 *A.、(正确答案)B.、C.、D.、答案解析：本题考查基金的信息披露中相关概念

56、的理解。项说法正确，虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。项说法正确，误导性陈述是指致使投资者对其投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。项说法正确，重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。项说法错误，虚假记载、误导性陈述、重大遗漏均将扰乱市场正常秩序，侵害投资者的合法权益，属于严重的违法犯罪行为。故本题选A选项。【复选】中小企业板块设计要点在于（）。.避免因发行上市标准变化带来的风险.扩大行业覆盖面.避免直接建立创业板市场初始规模过小带来风险.逐步推进制度创新，为建设创业板积累经验 单选题 *A.、B.、C、D.、

57、(正确答案)答案解析：本题考查中小企业板块的设计要点。中小企业板块的设计要点主要有四个方面：（1）暂不降低发行上市标准，而是在主板市场发行上市标准的框架下设立中小企业板块，这样可以避免因发行上市标准变化带来的风险，项符合题意；（2）在考虑上市企业的成长性和科技含量的同时，尽可能扩大行业覆盖面，以增强上市公司行业结构的互补性，项符合题意；（3）在现有主板市场内设立中小企业板块，可以依托主板市场形成初始规模，避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险，项符合题意；（4）在主板市场的制度框架内实行相对独立运行，目的在于有针对性地解决市场监管的特殊性问题，逐步推进制度创新，从而为建立创业板市场积累经

58、验，项符合题意。故本题选D选项。【复选】基金管理人运作基金财产进行证券投资，不得有的情形包括 （）。.基金中基金持有其他单只基金，其市值超过基金资产净值的百分之二十.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量.一只基金持有其他基金（含货币市场基金），其市值超过基金资产净值的百分之十 单选题 *A.、B.、(正确答案)C.、D.、答案解析：本题考查基金管理人运作基金财产进行证券投资的禁止情形。基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：（1）一只基金持有一家公司发行的证券，其市值

59、超过基金资产净值的百分之十；（2）同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的百分之十；（3）基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量，、项符合题意；（4）一只基金持有其他基金（不含货币市场基金），其市值超过基金资产净值的百分之十，但基金中基金除外，项不符合题意；（5）基金中基金持有其他单只基金，其市值超过基金资产净值的百分之二十，或者投资于其他基金中基金，项符合题意；（6）基金总资产超过基金净资产的百分之一百四十；（7）违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；（8）中国证监会

60、规定禁止的其他情形。故本题选B选项。【复选】关于普通股股东的表决权，下列表述正确的有（）。.普通股股东对公司重大决策的参与权是平等的.普通股股东每持有一份股份，就有一票表决权.对于普通股股东来说，其表决权的数量视其购买的股票数而定.普通股股东委托的代理人，可以行使股东的一切权利 单选题 *A.、(正确答案)B.、C.、D.、答案解析：本题考查普通股股东的表决权相关内容。项说法正确，普通股股东对公司重大决策的参与权是平等的。项说法正确，股东出席股东大会会议，所持每一股份有一表决权。项说法正确，普通股股东而言，其表决权的数量视其购买的股份股票分数而定，所持每一股份有一表决权。项说法错误，股东可以委