金融法规第二次作业+(含答案)

1、第四部分 证券法一、单选题 1、依据证券法的有关规定，证券交易所的总经理由何机构任免（C） A证券交易所的理事会 B国务院 C国务院证券监督管理机构 D证券业协会 2、下列哪些人员不得招聘为证券交易所的从业人员？（A） A因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所从业人员 B证券从业律师王某因违法被撤销证券从业资格已满6年 C张某因故和某证券公司解除劳动合同 D已辞职原为某国家机关工作人员的李某 3、依据证券法的规定，对采取溢价发行的股票，其股票价格应如何决定（B） A应由国务院证券监督管理机构决定 B由发行人与承销的证券公司协商确定 C应由股票发行人与证券监督管理机构商议决定 D应由股票发行人

2、和承销的公司协商确定，并报证券监督管理机构批准 4、为股票发行出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的有关专业人员在哪个期间不得买卖该种股票？（C） A在该股票承销期内 B在其审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件成为公开信息前 C在该股票承销期内及期满后6个月内 D上述文件公开后5个工作日内 5、向社会公开发行的证券票面总值超过多少的，应当由承销团承销？（D） A3000万元 B1500万元 C6000万元 D5000万元 6、某公司申请其首次发行的公司债券上市交易，下列选项哪一个不符合公司债券上市的法定条件（D）A该债券的期限为1年 B该债券的实际发行额为6000万元C该公司的年资

3、产额为15亿元 D该公司最近3年平均可分配利润足以支付公司债券的10个月的利息 7、为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后（）内，不得买卖该种股票。为上市公司出具审计报告，资产评估或者法律意见书等文件的专业机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后（）之内，不得买卖该种股票。（C）A3个月、15日 B3个月、10日C6个月、5日 D6个月、10日8、依照证券法，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，哪项是正确的？（D） A前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上 B公司预期利润率可达同期银行存款利率 C三年连续盈利，并可向股东

4、支付股利 D最近三年内财务会计文件无虚假记载9、依照证券法，以下关于公司公开发行公司债券的条件的叙述，哪项是正确的？（B） A有限责任公司的净资产不低于人民币三千万元 B累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十 C最近三年连续盈利 D公开发行公司债券筹集的资金，用于弥补亏损和非生产性支出二、多项选择题1、公司依法作出的各项公告，下列哪些机构或人员在公告之前不得泄露其内容？（ABCD） A证券监督管理机构 B证券监督管理机构、证券交易所、承销的证券公司的有关人员 C证券交易所 D承销的证券公司 2、强力公司是一家股票上市交易公司，它应当在每一会计年度的上半年结束之日起2个月内，向（）提交中期报告

5、，并予以公告。（CD）A财政部 B审计署C国务院证券监督管理机构 D证券交易所 3、证券投资咨询机构的业务人员与委托人的下列约定，哪些为证券法所禁止？（）A受托人随时提供对指定股票的分析预测，并按委托人指示买进或卖出B受托人优先获取委托人将要公开的经营信息，并用于对其他客户的咨询服务C受托人从委托人依据咨询意见进行投资交易所得利润中提取10作为奖金D受托人对于委托人根据咨询意见进行投资交易所受的损失不承担赔偿责任 4、李某，系某证券公司的从业人员，根据证券法规定，李某的下列哪些行为不符合法律规定？（ABD）A李某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记，进行个人股票买卖活动B李某怕直接以自己

6、的名义买卖股票引起不便，遂化名王某在另一家证券公司进行开户登记，买入并持有股票C李某在成为该证券公司从业人员前，将其所持有的股票1000股依法转让D李某由于工作出色，受到某上市公司的赞赏，该上市公司决定向李某赠送本公司股票，李某也接受了 5、下列说法正确的有（）A证券交易所、证券公司、证券登记结算机构必须依法为客户开立的帐户保密B证券交易所采取技术性停牌或者决定临时停牌，必须及时报告国务院证券监督管理机构C证券公司的所有工作人员都必须具有证券从业资格D违反证券法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担民事赔偿责任 6、下列关于申请发行股票程序的论述中，正确的是

7、哪一选项？（）A申请人按照隶属关系应首先向省、自治区、直辖市、计划单列市人民政府或中央企业主管部门提出公开发行股票的申请B省、自治区、直辖市、计划单列市人民政府、中央企业主管部门应当自收到发行申请之日起30个工作日内作出审批决定，并抄报证监会C证监会应当自收到复审申请之日起30个工作日内出具复审意见书D经证监会复审同意后，申请人必须经上市委员会同意接受上市，方可发行股票 7、甲证券公司接受乙客户的委托买卖股票，甲证券公司下列哪些行为不违反法律规定？（）A客户乙要求买入某种股票1万股户单时，每股178元人民币，但客户乙的开户账户上只有10万元人民币。为了保证客户乙能及时买到股票，甲公司决定暂时借

8、给客户乙8万元人民币B客户乙要求甲公司为其在该公司开立的账户保密，甲公司认为乙要求过分，其有权公开账户号码C某交易日，客户乙所持有的A股价格猛烈上涨，虽然乙只有1000股，但甲公司为了更好地吸引客户，决定再借给乙该种股票1000股供其抛售D甲证券公司在接受乙的委托之后，根据委托协议向乙收取一定的费用 8、发行公司债券必须用于审批机关批准的用途，而不得用于（BCD）A投入生产，用于购置新的生产设备B弥补亏损C偿还债务D装修办公楼室内采风设备等 9、证券发行中因虚假陈述致使投资者在证券投资中遭受损失的，发行人、承销商应承担赔偿责任，下列哪些人应负连带赔偿责任？（）A发行人的董事、监事、经理B承销商

9、的董事、监事、经理C出具证券投资咨询意见的咨询机构D出具法律意见书的律师事务所 10、在公司债券上市后，公司有下列情形的，由国务院证券监督管理部门决定暂停其公司债券上市交易（）A公司有违法行为发生B公司最近两年连续亏损C公司将所募集的资金用于弥补亏损D公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件的第五部分 投资基金法一、单项选择1.同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险()银行储蓄。A.大于 B.小于 C.基本接近 D.无法比较2.以下说法和证券投资基金的特点不相吻合的有(A)。A.严格监管，信息保密 B.集合理财、专业管理C.组合投资，专业管理 D.利益共享，风险共担3.按照基金规模是否固定

10、，证券投资基金可以划分为(C)。A.私募基金和公募基金 B.上市基金和不上市基金C.开放式基金和封闭式基金 D.契约型基金和公司型基金4.证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的(B)。A.发起人、管理人和投资人 B.管理人、托管人和投资人C.托管人、发起人和投资人 D.受益人、管理人和投资人 5.证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由(A)。A.基金投资人共同承担 B.基金管理人负责承担C.基金托管人负责承担 D.基金发起人共同承担 6.以下说法中，不属于证券投资基金的作用的是(D)。A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.促进产业发展和经济增长C.促进证券市场的稳定和健康发展D.促进

11、了金融行业的交易成本的降低 7.从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的(A)。A.信托资产 B.债务资产C.法人资本 D.借贷资产 8.(C)在公司型基金中是一个有形机构，在契约型基金中是一个无形机构。A.基金管理人 B.基金托管人C.基金组织 D.基金份额持有人 9.证券投资基金份额持有人与管理人之间的关系是(D)。A.所有者与保管者的关系 B.持有与监督的关系C.持有与托管的关系 D.委托人与受托人的关系 二、判断题1.采用消极型证券投资战略的投资者认为，证券投资管理成本的存在使在长期中战胜市场变得更加困难甚至不可能。 (T)2.开放式基金不是目前国际上的主流

12、基金组织形式。(F)3.证券投资基金在运作中实行制衡机制，即投资人拥有所有权，管理人管理和运作基金资产，托管人保管基金资产。(T)4.基金托管人有权对基金资产进行投资运作。( F)5.证券投资基金的管理人不仅负责基金的投资操作，而且经手基金财产的保管，但基金托管人负责对基金的保管与运作负责监督。这种相互制约、相互监督的制衡机制从另一方面对投资者的利益提供了重要的保护。( F)6.凡向投资人募集资金而形成的资金集合体都可以称为证券投资基金。(F )7.开放式基金应保持足够的现金和流动性高的资产应付赎回。(T )8.更换基金管理人、基金托管人，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。(T)9.公司

13、型基金的投资者既是基金份额持有人，又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利，并以股息形式获取投资收益。(T) 第六部分 信托与融资租赁法一、单项选择题1、在整个信托期间，受托人在无过失的情况下风险由（ ）承担。A、受益人 B、委托人 C、受托人 D、保险公司2、（ ）是信托的基本职能，具有重要的社会经济意义。A、融通资金的职能 B、社会投资的职能 C、财产事物管理职能 D、社会福利职能3、信托财产的有限性是指对（ ）权利的限制。A、受益人 B、委托人 C、受托人 D、担保人4、生前信托与身后信托的区别在于( )。A、受托人不同 B、信托契约的生效期不同 C、信托财产不同 D、收益不同5、

14、下列各项与个人信托业务特点不符的是：（ ）。A、 个人信托的多样； B、受托人可以是法人，也可以是个人；C、 都是非营业信托； D、受托人不仅管理信托财产，而且对受益人承担一定责任；6、商务管理信托中，受托人受托管理的是（ ）。A、股票 B、信托财产 C、股票表决权 D、股票的权利7、公益信托的信托契约（ ）。A.可以中途解除 B.受托人工作变动时可以解除C.受托人疾病死亡时可以解除 D.不得中途解除8、受益人是（ ）指定的。 A、法人 B、自然人 C、具有民事行为能力的人 D、委托人9、债券基金和货币基金的收益均受货币市场利率的影响，具体表现为（ ） 。A、市场利率下调，债券基金和货币基金收

15、益均下降B、市场利率下调，债券基金和货币基金收益均上升C、市场利率下调，债券基金收益下降而货币基金收益上升D、市场利率下调，债券基金收益上升而货币基金收益下降10、信托机构是从事信托业务的（ ）；是充当受托人的（ ）。A、非金融机构，法人 B、金融机构，法人 C、非金融机构，自然人D、金融机构，自然人二、多项选择题1、证券投资基金资金的主要投向是（ ）。A、房地产 B、股票 C、债券 D、金融期货2、下面关于委托人描述正确的的有 （ ）。A、委托人必须是财产的合法拥有者B、委托人必须是完全民事行为能力的法人C、委托人可以是一个人，也可以是多个人D、委托人与受益人可以是同一人E、禁治产人也可以充

16、当委托人3、关于杠杆租赁 ，下列说法正确的是（ ）。A、 是一种融资性节税租赁B、 出租人可按出资份额享受设备投资的税收优惠C、 出租人可获得设备所有权并享受全部的设备所有权收益D、 贷款人在提供贷款时对出租人无追索权E、 承租人可分享出租人的税收优惠4、关于委托人、受托人和受益人描述正确的是（ ）。A、可以是一个人或多个人B、既可以是法人，也可以是自然人C、法律上对于三个当事人的资格都无限制D、受托人不能充当受益人和委托人5、从受益人的角度对信托进行划分，可以将信托分为：（）。A、公益信托 B、他益信托 C、自益信托 D、私益信托6、典型的个人信托业务是（ ）。A、投资信托 B、生前信托 C

17、、职工持股信托 D、身后信托7、属于法人信托的有（ ）。A、雇员受益信托 B、监护信托 C、动产信托 D、表决权信托 E、公司债信托8、根据对动产的不同处理方法，可将动产信托分为（ABC）。A、管理动产信托 B、处理动产信托 C、管理和处理动产信托 D、机械设备信托9、根据基金办法的规定，基金管理公司主要发起人是按国家有关规定设立的（ ）。A、商业银行 B、证券公司C、保险公司 D、信托投资公司10、基金托管人应当具备的条件包括（ ）。A、实收资本不少于80亿元B、有足够的熟悉托管业务的专职人员C、具备安全保管基金全部资产的条件D、具备安全、高效的清算、交割能力三、判断题1、租赁是一种信用形式

18、，是价值的单方面转移。（ ） 2、租赁合同的变更其效力涉及租赁合同的履行和未履行部分 。（ ）3、金融租赁公司属于银行性质的金融机构。（ ）4、养老金信托一经设立，就可享受税收优惠。（ ）5、出租方在租赁期间不可将租赁财产转让给第三者 。 （ ）6、监护信托中的监护人，对人的责任重于对物的责任。（ ）7、融资租赁合同是单务、有偿合同 。 （ ）第七部分 银行监管法一、单选题1、商业银行业务职能部门和分支机构主要负责人离开现职时，必须要有上级部门做出的（D）。A、综合鉴定 B、业绩报告C、尽职情况说明 D、离任审计报告2、商业银行业务职能部门和分支机构在基本授信范围以外的附加授信，必须经（D ）

19、批准。A、银监部门 B、主要负责人C、中国人民银行 D、其总行3、商业银行每年必须（ B ）对其内部授权执行情况进行全面检查。A、两次 B、至少一次C、按季度 D、三次4、商业银行的(C）负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告。A、风险管理委员会 B、薪酬委员会C、关联交易控制委员会 D、提名委员会5、授信工作尽职调查是指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对（C ）的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。A、授信工作部门 B、授信工作岗位C、授信工作人员 D、授信工作制度6、商业银行的（A）应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息，并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监控

20、和评价。A、内部审计部门 B、会计部门C、信贷部门 D、信息统计部门7、商业银行应当根据分支机构的（B），核定各个分支机构的资金业务经营权限。A、业务规模大小 B、经营管理水平C、资金业务需求 D、资金来源情况非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法中规定，未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动，属于（A）活动。 （A）非法吸收公众存款（B）变相吸收公众存款（C）非法集资（D）集资诈骗9、（C）是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其

21、他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 （A）非法吸收公众存款（B）变相吸收公众存款（C）非法集资（D）集资诈骗10、因非法金融业务活动形成的债权债务，由（D）负责清理清退。 （A）批准部门（B）主管单位（C）组建单位（D）从事非法金融业务活动的机构11、参与者因参与非法金融业务活动而遭受的损失，应该由（B）承担。 （A）从事非法金融业务活动的机构或个人（B）参与者自行（C）地方政府（D）取缔机关12、取缔非法证券机构和非法证券业务活动可以参照非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法执行，由（C）负责实施，并可以根据本办法的原则制定具体实施办法。 （A）中国人民银行（B）中国银行业监督管理委员

22、会（C）中国证券业监督管理委员会（D）中国保险业监督管理委员会13、下面那种行为不属于非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法取缔的范畴。（ D） （A）非法吸收公众存款（B）变相吸收公众存款（C）非法集资（D）企业内部集资14、金融企业下列固定资产中不计提折旧的是（D）A、房屋建筑物 B、融资租入固定资产C、大修理停用固定资产 D、单独估价作为固定资产入账的土地15、非应记贷款是指贷款本金或利息逾期（B）天的贷款。A、60 B 、90 C、 120 D、18016、从事存贷业务的金融企业，按规定提取的一般准备，应作为（D）处理。A、营业成本 B、营业费用 C、营业外支出 D、利润分配17、金融

23、企业取得抵债资产后，按（C）作为入账价值。A、实际抵债部分的贷款本金 B、抵债资产原账面价值C、实际抵债部分的贷款本金和已确认的利息 D、抵债资产的评估价值18、金融企业对可能发生的资产计提资产减值准备，主要体现了下面哪一项会计核算原则（B）A、重要性原则 B、谨慎性原则 C、实质重于形式原则 D、实际成本原则19、下列哪一项支出属于金融企业营业费用（D）A、利息支出 B、手续费支出 C、金融企业往来支出 D、税金20、银监会统计信息披露的日常工作由（统计部）归口管理。各部门对外宣传中应引用已公开披露的统计信息，如需引用未公开的统计信息，应经（B）核准。 A、办公厅 B、统计部 C、研究局 D

24、、主席21、商业银行财务会计报告由会计报表、会计报表附注和（D）组成。 A、损益表 B、利润表 C、利润分配表 D、财务情况说明书22、商业银行在会计报表附注中披露的重大关联方交易情况是指交易金额在（A）万元以上或占商业银行净资产总额1%以上的关联方交易。A、3000 B、1000 C、5000 D、200023、（B）统一管理银行业监管统计报表，负责银行业监管统计报表的制定、颁发与撤销。A、统计部 B、银监会 C、统计局 D、人民银行24、外国银行分行的信息由（A）汇总后披露A、主报告行 B、分行 C、总行 D、银监会25、银监会派出机构统计部门主要负责人的调动，要征求上一级（C）的意见。A

25、、人事部门 B、领导部门 C、统计部门 D、组织部门26、银行业监管统计管理暂行办法是从（B）起开始实施。A、2004年9月15日 B、2004年11月1日C、2005年1月1日 C、2004年12月1日27、银监会按（C）披露银行业金融机构境内资产、负债、所有者权益、账面利润的汇总和分类情况。A、年 B、半年 C、季 D、月28、银行业监督管理机构披露监管统计信息，以（ C）提供的数据为准。A、综合部门 B、监管部门 C、统计部门 D、主管部门二、多选题1、在中华人民共和国境内设立的（ABCD）以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用中华人民共和国银行业监督管理法

26、对银行业金融机构监督管理的规定。A金融资产管理公司 B信托投资公司 C财务公司 D金融租赁公司 2、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（ABCD）。A 设立 B 变更 C 终止 D 业务范围 3、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（ABCD）的原则。A 依法 B公开 C 公正 D 效率 4、国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立（AC）制度。A 监督管理责任 B 责任追究 C 内部监督 D 外部监督 5、银行业金融机构的审慎经营规则，包括（ABCD）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。A 风险管理 B

27、内部控制 C 资本充足率 D 资产质量 6、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（AC）和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。A 资产负债表 B 损益表 C 利润表 D 现金流量表 7、我国可采用的货币政策工具包括（ABCD）。A 存款准备金 B 再贴现 C 公开市场业务 D 再贷款 8、目前我国金融市场包括（ABCD。A 货币市场 B 资本市场 C 金银市场 D外汇市场 9、以下（ABCD）机构属于银行业金融机构。A 商业银行 B 农村信用社 C 城市信用社 D政策性银行 10、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ABCD ）

28、的原则。A 平等 B 自愿 C公平 D诚实信用 11、商业银行有（ABCD）变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：A变更名称 B 变更注册资本 C 调整业务范围 D修改章程 12、商业银行不得向关系人发放信用贷款。关系人是指商业银行的（ABCD ）及其近亲属。A董事 B监事 C管理人员 D信贷业务人员 13、国务院银行业监督管理机构的接管决定应当载明（ABCD）内容，接管决定由国务院银行业监督管理机构予以公告。A 被接管的商业银行名称 B 接管理由 C 接管组织 D 接管期限 14、未遵守（ABCD）和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的。由国务院银行业监督管

29、理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A 资本充足率 B 存贷比例 C 资产流动性比例 D同一借款人贷款比例 15、下列人员中，（ABD）是国务院组成人员。 A中国人民银行行长 B各部部长 C国务院办事机构负责人 D国务委员 商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行核心资本包括实收资本或普通股、（ABCD） A 资本公积 B 盈余公积 C 未分配利润 D 少数股权商业银行欲公开发行次级债券，除在最近三年没有重大违法、违规行为外，还应具备以下哪些条件： ABCDA实行贷款五级分类，贷款五

30、级分类偏差小B核心资本充足率不低于5%C贷款损失准备计提充足D具有良好的公司治理结构与机制按照商业银行资本充足率管理办法规定，下列哪些银行应计提市场风险资本：ADA 交易账户总头寸高于表内外总资产的10%的商业银行B 交易账户总头寸低于表内外总资产的10%的商业银行C 交易账户总头寸为80亿元人民币的商业银行D 交易账户总头寸为90亿元人民币的商业银行19、下列属于损害人民币行为的是：（ABCD）A.故意损毁人民币；B.制作、仿制人民币图样；C.买卖人民币图样；D.未经人民银行批准，在宣传品、出版物或其他商品上使用人民币图样20、中国人民银行制定、调整以下贷款利率：（ACDE）A.金融机构存、

31、贷款利率；B.贴现利率和转贴现利率；C.同业存款利率；D.利率浮动幅度；E.优惠贷款利率和罚息利率21、金融机构下列行为属于利率违规行为的有：（ABCD）A.擅自提高或降低存、贷款利率；B.变相提高或降低存、贷款利率；C.擅自或变相以高利率发行债券；D.其他违反国家利率政策22、根据现金管理暂行条例规定，开户单位下列哪些行为是错误的？（ABD ）A. 超出规定范围、限额使用现金；B. 超出核定的库存现金限额留存现金；C.因特殊情况需要坐支现金，事先已报经开户银行审查批准；D. 对现金结算给予比转帐结算优惠待遇23、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循的原则：（ABCD ）A.存款自愿；B.取款自由；

32、C.存款有息；D.为储户保密24、银行储蓄机构下列哪些行为是违法行为：（ABCDE）A.擅自开办新的储蓄种类；B.擅自设置储蓄机构；C.擅自停业或缩短营业时间；D.以物质奖励、贴水等方式吸收储蓄存款；E.未经法定程序代为查询、冻结、划拨储蓄存款25、以下哪些方式是银行在吸收存款过程中使用的不正当手段：（ABCDE ）A.以散发有价馈赠品为条件吸收储蓄存款；B.发放各种名目揽储费；C.利用不确切的广告宣传；D.利用汇款、贷款或其它业务手段强迫储户存款；E.利用各种名目多付利息、奖品或其它费用26、存款实名制中的实名证件包括：（ABCDE）A.居民身份证或临时居民身份证；B.户口本；C.军人身份证

33、和武警身份证；D.港澳居民内地通行证和台湾居民来内陆的有效旅行证件；E.外国公民护照27、根据贷款五级分类管理的有关规定，下列那些属于不良贷款（CDE）A 正常 B关注 C 次级 D 可疑 E 损失28、根据商业银行房地产贷款风险管理指引，房地产贷款是指与房产或地产的开发、经营、消费活动有关的贷款。主要包括哪些？（ ABCD）A土地储备贷款 B房地产开发贷款 C个人住房贷款 D商业用房贷款第八部分 证券监管法一、单选题1.根据证券发行与承销管理办法，首次公开发行股票如果在初步询价阶段参与报价的询价对象不足20家，发行（C）亿股以上的、参与报价的询价对象不足50家，发行人不得定价并应中止发行。A

34、.2B.3C.4D.52.战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于（B）个月。A.9B.12C.18D.243.发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量少于4亿股的，配售数量不超过本次发行总量的（B）。A.10%B.20%C.30%D.40%4.发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量在4亿股以上的，配售数量不超过向战略投资者配售后剩余发行数量的（C）。A.30%B.40%C.50%D.60%5.经营证券经纪业务已满（C）年的创新试点类证券公司方可申请融资融券业务试点。A.1B

35、.2C.3D.56.2008年4月23日，国务院公布（A）和证券公司风险处置条例，这两个条例的公布实施，进一步完善了我国证券公司监管的法律法规体系，使证券公司的运行与监管更加规范。A.证券公司监督管理条例B.首次公开发行股票并上市管理办法C.上市公司证券发行管理办法D.上市公司收购管理办法7.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取（B）的证券市场禁入措施。A.3年以下 B.35年C.37年 D.15年8.2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订，新证券法于（B）起生效。A.2006年12月1日B.2006年1月1日C.2006

36、年5月1日D.2006年10月1日9.以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处（B）有期徒刑或者拘役。A.2年以下 B.3年以下C.5年以下D.13年10.招股说明书的有效期为（C），自中国证监会核准前招股说明书最后一次签署之日起计算。A.12个月 B.9个月C.6个月 D.3个月11.设立证券登记结算公司，自有资金不少于人民币（A）亿元。A.2 B.3C.4 D.512.（D）的成立标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。A.中央证券登记结算有限责任公司B.深圳证券登记结算公司C.上

37、海证券登记结算公司D.中国证券登记结算有限责任公司13.由（D）直接为投资者开立资金结算账户。A.证券登记结算公司B.中国证券业协会C.证券交易所D.证券公司14.中国证券结算制度根据（C）的原则设计。A.即时交付 B.集中交付C.货银对付 D.货银交付15.根据刑法规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处（B）有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。A.3年以下B.5年以下C.5年以下D.37年16.首次公开发行股票数量在（D）亿股以上的，可以向战略

38、投资者配售股票。A.1 B.2C.3 D.4金融法规名词解释： 金融法: 金融法是调整金融关系的法律规范的总称商业银行的接管:抵押:是指债务人或者第三人不转移某些财产的占有，将该财产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依法以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。质押: 也称质权，就是债务人或第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依法就该动产卖得价金优先受偿。动产质押: 动产质押是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。债务人不履 行债务时，债权人有权依照中国担保法的规定以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受 偿。信托: 信托就是信用委托，信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及到三方面当事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。信托业务是由委托人依照契约或遗瞩的规定，为自己或第三者（即受益人）的利益，将财产上的权利转给受托人（自然人或法人），受托人按规定条件和范围，占有、管理、使用信托财