2022年典当行业非法集资风险排查总结

1、第PAGE5页共NUMPAGES5页2022年典当行业非法集资风险排查总结根据市商务局_市典当行业涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案_文件要求，结合我县典当行业实际情况制定了非法集资风险专项整治工作方案，开展了非法集资风险专项排查整治工作，现将工作情况总结如下：一、领导重视，认真_根据相关文件要求，我局高度重视典当领域非法集资风险排查工作，专门召开会议研究部署，制定典当行业非法集资风险专项排查活动实施方案，并成立了非法集资风险排查行动工作小组，具体负责非法集资风险专项排查工作，并对此项工作进行了详细的安排部署。二、开展宣传教育，增强辨别能力我局积极通过多种渠道，广泛宣传典当管理办法、典当行业

2、监管规定、省典当行业监督管理办法等法律法规和文件，通过广泛宣传进一步提高了经营者依法经营意识及公众对典当行业的认知，同时_相关工作人员对典当管理办法等相关文件进行了认真学习。通过学习，我局依法行政能力有了明显提高。三、强化风险排查，建立长效机制我县现有从事典当企业一户，即：金盛通典当有限公司。该公司成立于_年_月，是由国家_部和公安部备案，经省_厅和公安厅批准依法注册登记成立的、具有独立法人资格的专业典当机构，注册资本人民币_万元，拥有_多平米的经营场所，从业人员_名均为高学历的专业典当人才。其经营范围包括：动产质押典当业务；财产权利质押典当业务；房地产抵押典当业务；限额内绝当物品的变卖；鉴定

3、评估及咨询服务；_部依法批准的其他典当业务。排查工作中，我局检查行动主要从七方面进行。一是检查注册资本实收情况。主要核查有无虚假出资、抽逃资金现象，净资产是否低于注册资本的_%；二是检查资金来源情况。主要核查有无非法集资、吸收或者变相吸收存款、从其他单位或个人借款、从本县以外商业银行贷款行为；三是检查典当行与股东的往来情况。主要核查典当行对其股东的典当余额是否超过该股东的入股金额；四是检查典当业务结构及放款情况。主要核查典当总额构成及其真实性，财产权利质押典当余额是否超过注册资本的_%；房地产抵押典当余额是否超过注册资本，对同一法人或自然人的典当余额是否超过注册资本的_%；是否有超范围经营情况

4、；五是检查绝当物品处理情况。主要核查绝当物品处理程序是否符合规定；六是检查当票使用情况。主要核查所有典当业务是否按规定开具全国统一当票，是否存在以合同代替当票和“账_账”现象，当票填写是否完整；七是检查利息费收取情况。主要核查是否存在当金利息预扣情况。利率及综合费率收取是否超过规定范围。并通过约谈企业股东、管理人员、财务人员或其他员工了解企业发展状况。经过细致排查，该公司经营情况正常，未发现违规经营现象和非法集资的情况。本次风险排查工作已结束，在今后要将典当行业非法集资的排查监管作为日常管理中的一项重要工作，发现问题及时整改，重大问题及时上报，使排查整治工作常态化，促进该行业健康有续发展。20

5、22年典当行业非法集资风险排查总结（二）公司自_年_月_日成立以来，全体员工在上级主管部门及公司领导的正确指导下，认真学习、严格执行_部颁发的典当管理办法，规范管理、规范经营，抓住机遇，稳步发展，严格履行各种手续，做好风险控制，保障资金的安全回收。全年典当业务没有发生任何失误，无绝当事例发生，进一步取得了可喜的经济效益，_年全年营业收入达_万元。现将公司一年来的经营情况进行总结，并向上级主管部门作简要汇报。1、_年典当行财务状况及分析公司_年_月_日-_年_月_日主要经济技术指标如下：实收资本：_万元，资产总额：_万元，抵押贷款余额：_万元，综合费用收入：_万元，交纳营业附加税：_万元交纳企业

6、所得税：_万元净利润：_万元上述财务状况为_典当行_年财务盈利情况。2、_年典当行工作及经营情况在_年的工作中，公司全体员工认真学习、严格执行_部颁发的典当管理办法，以典当管理办法及相关法律法规为依据，制定了一系列缜密、细化的典当业务管理工作制度和操作规程，防范和规避风险，做到规范管理、规范经营，对客户的每一笔贷款都进行实地考察，对客户提供的每一份资料都认真审核，反复论证，严格履行各种手续，做好风险控制，保障资金的安全回收。整个典当业务没有发生任何失误，无绝当事例发生。公司_年典当总额为_万元，业务笔数_笔，其中：动产质押典当_万元；房地产抵押典当_万元。公司在_年的业务经营过程中，始终坚持以

7、中小企业为重点服务对象，以快捷、高效的融资流程，为中小企业的发展提供急需的流动资金，受到客户的一致好评，为社会经济的繁荣发展履行了应尽的职责。公司建立了各项财务管理工作制度，当票、续当票、原始凭证管理有序，明细帐、现金帐分门别类登记清晰，实行日清日结。每月都能够按照商务、公安主管部门的要求，及时如实地填写上报会计财务报表和典当物品统计报表，做到数字清晰、准确。公司的住所、注册资本、股东以及公司的高管人员自公司成立以来未有变更或变动，稳定的核心保障了公司能够持续稳定的发展。3、_年典当行遵守典当管理办法及有关法律法规的情况为保证典当行的规范及可持续性发展，()加强对典当从业人员的管理和培训，提高

8、管理人员素质，是典当行的首要任务。公司员工认真学习了_部、公安部联合颁发的典当行管理办法，规范经营，规范管理，没有任何吸收或变相吸收存款、非法集资、发放信用贷款、故意收当赃物、抽逃资金等严重违法违规行为。为了提高从业人员的素质和经营管理水平，公司职员对典当行常用的城市房地产抵押管理办法、物权法、担保法、合同法等几部法律法规认真学习领会，在典当业务实践中钻研业务知识，确保在国家法规的指导下防范风险，开展典当业务。在典当经营业务中，公司按照典当管理办法的经营规则开展典当业务，对当户无当金利息预扣现象；综合费率的收取未超过规定范围；也无单笔业务或单一客户超比例或超限额规定发放当金等行为发生。在日常经营中，典当行严格按照公安机关的防范措施和标准制定了各项治安保卫、消防安全管理制度，并认真执行，各种安全防范设施运行良好，本年度无安全和意外事故发生。4、_年典当行当票领取、使用和结存情况公司全部典当业务都通过全国典当行业监管信息系统在线机打当票和续当凭证，不存在以合同代替当票，以个人名义从事典当业务等行为；当票填写完整合规、