巴黎银行倒闭案例分析课件

1、巴黎银行的倒闭案例分析组员胡力强刘飞洋朱龙宇陈英张玉凤李莹莹孙海磊王鹏超巴黎银行的简介1，巴林银行（Barings bank),是英国历史上最悠久的银行之一，于1762年在伦敦开业，创办人为法兰西斯巴林爵士（Sir Francis Baring).它是世界首家“商业银行”，素有“女皇的银行”的美称。2，最初从事贸易，后涉足证券业。3，巴林银行是金融市场上的一座 耀眼辉煌的金字塔。巴林银行二、巴林银行重要发展历程1，从1798年至1814年间，当时英法两国正进行战争，亚历山大巴林为英国首相小皮特提供担保，同时提供融资协助美国政府向法国进行路易斯安那购地，间接资助了拿破仑的军费。2,1848年墨西

2、哥战争后，巴林安排融资协助美国向墨西哥政府购买德克萨斯州。在美国内战期间，巴林也协助美国政府向俄罗斯购买阿拉斯加州。3,1886年，巴林银行发行“吉尼士”证券，购买者太多 很多人排上几个小时后，买下了少量股票，第二天股票价格已涨了一倍。4，1994年就先后在中国、印度、巴基斯坦、南非等地开设办事处，主要在亚洲和拉美新兴国家和地区。 1995年2月17日 ，世界各地的媒体都以最夺目的标题报道了一个相同的事件：巴林银行破产了。然而有着良好业绩和声誉的巴林银行怎么突然间倒闭了呢？三、尼克里森与88888账户1，尼克里森，1989年7月10日正式到巴林银行工作，由于工作出色，他被伦敦总部视为期货期权结

3、算方面的专家。1992年总部派他到巴林新加坡期货公司出任总经理兼首席交易员。2，在巴林银行新加坡期货公司，里森被授权从日本的股票市场和利率市场中套利，这是一种低风险的交易，实际上利用225种日经股票指数期货在新加坡和大阪两个交易市场的差价赚取利润。2月23日，日经股价指数急剧下 挫276.6点 ，收报17885点， 里森持有的头寸合约已达 到6万余份，由此造成的损失 则激增至令人咋舌的8.6亿英 镑，并决定了巴林银行的最终垮台。当天，里森已经意识到无法弥补亏损了，2月23日，里森及其在同一公司任职的妻子双双在新加坡消失。2、松散的内部控制3、业务交易部门与行政财务管理部门的职责不明4、代客交易

4、部门与自营交易部门划分不清5、奖金结构与风险参数比例失当6、缺乏全球性的信息沟通与协调六、外部监管的机制巴林银行进行金融衍生产品交易，缺乏内部控制机制。里森在任期货部经理时一个人控制着交易和后台业务，使它能够在一年多的时间里进行私自交易并将其隐瞒，导致产生风险。巴林银行没有建立起对风险管理持续监控机制。在里森从事投资交易相当长的时间里，巴林银行没有对银行风险建立集中控制的机制。1994年8月银行才成立资产管理部对风险进行集中管理。巴林银行缺乏严格有效的高层监督和审批制度。巴林银行缺乏 明确的报告流程和制度。虽然里森所任职得巴林银行新加坡期货部存在两条报告途径：自营交易业务向伦敦总部汇报，代客交

5、易业务向巴林银行在京东的机构汇报，但没有建立明确的报告流程和制度。这种情况造成了私自交易不能被及时觉察和制止七、从这个案例所想到的1，台湾作家三毛说过：“世上的喜剧不需要金钱就能产生。世上的悲剧大半和金钱脱不了关系。” 2，电影华尔街中道格拉斯说：“投机是万恶之根” 3，中国的老祖先们曾说：“千里之行始于足下，九层高台始于垒土，万里长堤溃于蚁穴” 感悟： 小错误往往容易产生大的影响 且不可视而不见 发现问题就要及时解决问题 拖拖拉拉就要出大问题 金融监管的力度必须足够控制问题的发生程度七、巴林银行倒闭风波给我们的经验与启示1、权利过于集中可能为逃避监管部门的监管提供了有利的条件。2、现阶段还存在着对金融