基金法律法规、职业道德与业务规范-考前押题-第1套

1、基金法律法规、职业道德与业务规范-考前押题-第1套您的姓名： 填空题 *请务必填写真实姓名！_1.目前我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（） 单选题 *A 新股申购基金(正确答案)B 商品基金C 房地产基金D 非上市股权基金答案解析：我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类：商品基金、非上市股权基金、房地产基金。2.行业分类法是股票基金典型的分类方法，下列不属于该方法划分的股票基金是（）。 单选题 *A 基础行业股票基金B 信息科技股票基金C 医疗健康股票基金D 蓝筹股票基金(正确答案)答案解析：解析: 同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势。以某一特定行业或板块为投资对象

2、的基金就是行业股票基金，如基础行业基金、资源类股票基金、房地产基金、金融服务基金、科技股基金等。3.ETF的申购和赎回清单中现金替代的类型包括（）。.禁止现金替代 .全额现金替代 .必须现金替代 .可以现金替代 单选题 *A 、(正确答案)B 、C 、D 、答案解析：现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。4.A是具有基金销售业务资格的商业银行，B是A银行控股的公募基金管理公司，在A与B达成销售合作之前，应该（）。 单选题 *A A和B互相进行审慎调查(正确答案)B A不需要对B进行审慎调查，B不需要对A进行审慎调查C A需要对B进行审慎调查，B不需要对A进行审慎调查D

3、 A不需要对B进行审慎调查，B需要对A进行审慎调查答案解析：基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。5.关于私募投资基金监督管理，以下说法正确的是（）。 单选题 *A 发行私募基金需经监管机构行政审批B 设立私募基金管理机构需经监管机构行政审批C 允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定的人数募集(正确答案)D 建立健全私募基金发行监管制度，注重事前监管答案解析：中国证监会2014年8月21日发布的私募投资基金监督管理暂行办法规定，设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基

4、金。建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后管，依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。6.根据全面性原则，基金管理人内部控制应涵盖的环节包括（）。.资金募集 .投资研究与运作 .基金托管 .信息披露 单选题 *A 、B 、C 、D 、(正确答案)答案解析：全面性原则要求基金管理人内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。7.基金管理人全部员工在从事业务时应遵守（），并以最高标准要求自己。 .忠诚 .诚实 .公平交易 .自觉自愿 单选题 *A 、B 、(正确答案)C 、D 、答案解析：基金管理人各自的业务部门设置存在差异，但是，各业务部门及其员工应当遵

5、守合规规定。为保证公司在从事业务行为时能遵循较高的标准，基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到忠诚、诚实和公平交易，并以最高水准要求自己；公司及其员工应以应有的技能勤勉尽责和谨慎行事。8.道德的调整手段不包括（ ）。 单选题 *A 社会舆论B 传统习俗C 国家强制性(正确答案)D 内心信念答案解析：道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。9.下列不能召集基金份额持有人大会的组织或机构的是（）。 单选题 *A 基金管理人B 基金托管人C 基金销售机构(正确答案)D 基金份额

6、持有人答案解析：依据证券投资基金法的规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。10.关于开放式基金份额登记，以下表述错误的是（）。 单选题 *A 基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力B 基金份额登记是保证基金份额持有人

7、合法权益的重要环节C 基金销售机构负责通过设立维护基金份额持有人名册的方式进行基金份额登记(正确答案)D 基金份额登记确定基金份额持有人持有基金份额的事实的行为答案解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。11.下列属于证券投资基金所有者的是（）。 单选题 *A 基金管理人B 基金持有人(正确答案)C 基金评级机构D 基金托管人答案解析：基金投资者是基金的所有者。12.在基金投资运作中，负有基金信息披露义务的当事

8、人不包括（）。 单选题 *A 召集持有人大会的基金份额持有人B 基金注册登记机构(正确答案)C 基金管理人D 基金托管人答案解析：在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人13.基金公司治理的根本点与出发点是（）。 单选题 *A 股东间的相互制约与平衡B 员工利益与公司利益的统一C 股东会、监事会和董事会的协同D 基金投资者利益优先(正确答案)答案解析：基金公司治理以基金持有人利益优先为根本点和出发点的。14.某基金管理公司因资不抵债被法院宣告破产，其破产清算财产包括（）。 单选题 *A 基金应付的业绩报酬(正确答案)B

9、 基金取回的期货交易保证金C 基金持有的债券利息D 基金收回的备付准备金答案解析：基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。15.关于开放式基金募集期间的认购，说法正确的是（）。 单选题 *A 投资者在基金募集期间可以多次认购基金份额(正确答案)B 投资者在基金募集期间仅可以认购1次基金份额C 投资者认购申请被确认后可以撤销D 投资者在基金募集期间仅可以认购2次基金份额答案解析：投资人在办理基金认购申请时，须填写认购申请表，并需按销

10、售机构规定的方式全额缴款。投资者在募集期内可以多次认购基金份额。一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销。16.甲在担任A基金公司销售经理期间，把接触到的客户信息（包括客户身份证信息、移动号码、财务情况、投资需求）整理成一个清单，后来甲在与B基金公司销售人员乙一起吃饭时把该清单发送给了乙，甲的上述行为，违反了基金职责道德的（）要求。 .守法合规 .诚实守信 .保守秘密 .客户至上 单选题 *A 、B 、C 、(正确答案)D 、答案解析：违背了守法合规、保守秘密的基金职业道德。17.某基金公司销售人员李某与银行员工张某约定，可以按张某新增基金份额销售量给予一定回扣，该行为违反了（）操守。 单选

11、题 *A 诚实守信B 保守秘密C 客户至上D 忠诚尽责(正确答案)答案解析：忠诚尽责中的忠诚廉洁要求基金从业人员不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。18.某封闭式基金募集期限届满，下列情况属于符合募集成功条件的是（）。 单选题 *A 基金份额总额发到核准规模的70%且持有人人数为150人B 基金份额总额发到核准规模的70%且持有人人数为200人C 基金份额总额发到核准规模的80%且持有人人数为100人D 基金份额总额发到核准规模的85%且持有人人数为240人(正确答案)答案解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80

12、%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上19.某基金管理人于2017年3月1日召开基金份额持有人大会，参加会议的持有人持有基金份额不超过基金总份额的1/2。则基金管理人可以重新召开基金份额持有人大会就原本事项进行审议。可以确定基金管理人重新召开基金份额持有人大会的时间是（）。 单选题 *A 2018年3月1日B 2018年4月1日C 2017年7月1日(正确答案)D 2017年10月1日答案解析：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于前款规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个

13、月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开。20.基金管理公司董事会审议事项需要2/3以上独立董事审议通过的是（）。.公司审计事务 .基金审计事务 .基金年度报告 .公司年度报告 单选题 *A 、B 、(正确答案)C 、D 、答案解析：董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：（1）公司及基金投资运作中的重大关联交易；（2）公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所；（3）公司管理的基金的半年度报告和年度报告；（4）法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。21.封闭式基金上市交易条件包括（）。.

14、基金合同期限5年以上；.基金募集资金不低于2亿元；.基金投资者人数不少于1000人；.公司自由资金认购金额不低于1000万元 单选题 *A 、B 、(正确答案)C 、D 、答案解析：封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件： （1）基金的募集符合证券投资基金法规定； （2）基金合同期限为5年以上； （3）基金募集金额不低于2亿元人民币； （4）基金份额持有人不少于1 000人； （5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。22.某基金管理公司基金宣传推介材料：“我司A基金将于近期开始认购，欲购从速，切莫错失认购良机”。不合规体现在（）。 单选题 *A 虚假记载B 片面宣传C 误导性陈述D 片面强

15、调集中营销时间(正确答案)答案解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得使用“欲购从速”“申购良 机”等片面强调集中营销时间限制的表述。23.QDII基金未开放申购，赎回前，基金净资产、份额净值的披露频率至少为（）。 单选题 *A 每个估值日B 每周(正确答案)C 每3个月D 每月答案解析：QDII基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后12个工作日内披露。24.基金合同的重要内容不包括（）。 单选题 *A 基金当事人权利义务B

16、基金风险揭示(正确答案)C 基金份额发售管理信息D 基金份额持有人大会的召开、审议规则答案解析：选项B是基金招募说明书的内容。基金合同的内容有：（1）募集基金的目的和基金名称。（2）基金管理人、基金托管人的名称和住所。（3）基金的运作方式。（4）封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限， 或者开放式基金的最低募集份额总额。（5）确定基金份额发售日期、价格和费用的原则。（6）基金份额持 有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务。（7）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规 则。（8）基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时 间和方式；（9）基金收益

17、分配原则、执行方式；（10）基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与 比例；（11）与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；（12）基金财产的投资方向和投资 限制；（13）基金资产净值的计算方法和公告方式；（14）基金募集未达到法定要求的处理方式；（15） 基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；（16）争议解决方式；（17）当事人约定的其他 事项。25.丁先生投资2000000元认购A基金，在A基金募集期间获得60元利息，基金认购价格每份1元，认购费率为1.5%，丁先生可以认购的基金份额为（）。 单选题 *A 1970503.35(正确答案)B 1970443.3

18、5C 1970000D 2000060答案解析：净认购金额=总认购金额/（1+认购费率）=2000000/（1+1.5%）=1970443.35元，认购份额=（净认购金 额+认购利息）/基金份额面值=（1970443.35+60）/1=1970503.35份。26.普通基金净值报告包括（）。.基金资产净值；.基金份额净值；.基金份额累计净值；.基金总资产； 单选题 *A 、B 、(正确答案)C 、D 、答案解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。27.基金投资者可以到以下哪些机构购买开放式基金（）.信托公司；.证券公司；.期货公司；.保险机构； 单选题 *A

19、、B 、(正确答案)C 、D 、答案解析： 开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式。代销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司等代销机构销售基金的方法。28.根据证券投资基金法规定的基金服务机构类型、职责和规范，以下属于基金服务机构的是（）。.基金销售机构；.份额登记机构；.基金评价机构；.受基金托管人委托的律师事务所； 单选题 *A 、(正确答案)B 、C 、D 、答案解析：基金销售机构、份额登记机构、基金评价机构、受基金托管人、管理人委托的律师事务所都属于基金服务机 构。29.关于基金、债券和

20、股票所筹资金的流向，以下说法错误的是（）。 单选题 *A 债券筹集资金主要投向实业领域B 股票筹集资金主要投向实业领域C 基金、债券和股票都是直接投资工具(正确答案)D 基金筹集资金主要投向有价证券等金融工具或产品答案解析：解析: 股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要 投向有价证券等金融工具或产品。30.某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料，关于此新基金的宣传材料以下说法错误的是（）。 单选题 *A 该材料不得预测基金的投资收益B 该材料事先经督察长检查，并出具合规意见书即可，无需向当地中国证监会派出机构备案(正确答案)C 该材料

21、应当与基金合同、基金招股说明书相符D 该材料应有明确的风险提示和警示性文字答案解析：选项B说法错误：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人 员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中 国证监会派出机构备案。31.投资者的投资决策受到包括个人背景在内的多种因素影响，以下属于个人背景的是（）。.投资知识；.社会阶层；.教育程度；.职业； 单选题 *A 、B 、C 、(正确答案)D 、答案解析：选项C符合题意：投资者对基金产品的选择依赖于两个因素：外在因素和内在因素。外在因素如个人成长的 文化背景、社会阶层、

22、家庭、身份和社会地位。内在因素有心理上的，如动机、感觉、风险承受能力、对新 产品的态度等；还有个人自身的因素，如人生阶段、年龄、职业、生活方式和个性等。32.基金宣传推介材料在基金登载期间基金合同中（）发生改变的，应当予以特别说明。.投资目标；.投资范围；.投资策略；.营销策略； 单选题 *A 、(正确答案)B C 、D 、答案解析：业绩登载期间基金合同中投资目标（正确）、投资范围（正确）和投资策略（正确）发生改变的，应当予以特别说明。33.某股票基金产品基金总份额有3000万份，现有代表基金份额2700万份的基金持有人参加持有人大会，对更换基金托管人事项做出决议，至少需要代表（）万份基金份额

23、的持有人通过，该审议事项通过。 单选题 *A 1500B 1800(正确答案)C 1350D 2000答案解析：基金份额持有人大会的决议规则基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有 人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基 金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。则：2700万份*2/3=1800万份。34.关于ETF，以下说法不正确的是（ ）。 单选题 *A 申购ETF必需用现金通过基金公司购买(正确答案)B ETF本质上是指数基金C 中小投资者一般不参与ETF一级交易

24、市场D 赎回ETF得到的是一篮子股票答案解析：选项A说法错误：投资者向基金管理公司申购ETF，需要拿这只ETF指定的一篮子股票来换取；赎回时得到的不是现金，而是相应的一篮子股票；中小投资者被排斥在一级市场之外，ETF本质上是一种指数基金。35.以下关于基金托管人的任职条件，说法不正确的是（）。 单选题 *A 从事基金托管业务的从业人员必须持有基金从业资格，并且达到法定人数B 基金托管业务属于信托业务，商业银行可直接从事托管业务(正确答案)C 净资产和资本充足率达到相关规定D 为了保障资金资产的安全，对基金托管人实行市场准入制度答案解析：基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银

25、行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银行业监督管理委员会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。担任基金托管人，应当具备下列条件：（）净资产和风险控制指标符合有关规定；（）设有专门的基金托管部门；（）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；（4）有安全保管基金财产的条件；（5）有安全高效的清算、交割系统；（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；（7）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。36.确定中国证券投资基金业协会地位并规范其职责权限的法律依据是（）。 单选题

26、 *A 证券投资基金法(正确答案)B 中国证券投资基金业协会章程C 中国证监会各基金业立法D 社会团体登记的条例答案解析：选项A正确：2013年证券投资基金法专门增设“基金行业协会”一章，详细规定了基金业协会的性质、组成以及主要职责等内容，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。37.未经中国证券投资基金业协会备案，不得以基金名义进行投资运作的机构是( )。 单选题 *A 全国社会保障基金B 政府性基金C 私募基金(正确答案)D 社会保障基金答案解析：选项C正确：未经中国证券投资基金业协会备案，私募基金不得以基金名义进行投资运作。38.关于设立管理公开募集基金的基

27、金管理公司应具备的条件，以下表述错误的是（）。 单选题 *A 较好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度B 注册资本不低于2亿元人民币(正确答案)C 董事监事高级管理人员具备相应的任职条件D 有符合相关法律规定的章程答案解析：选项B符合题意：注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。为切实保护基金份额持有人的利益，基金管理公司必须具备必要的责任承担能力，以保证其能够承担因违法违规行为给基金份额持有人造成损失后的赔偿。39.某私募基金发行量化对冲基金。某私募基金管理团体均系华尔街海归，基金宣传推广期间号称最强投资天团，以下说法正确的是（）。 单选题 *A 不可以用团体的华尔

28、街的称号来进行宣传B 互联网时代可以使用最强投资天团C 在缺乏足够证据支持下，不可以使用最强表述(正确答案)D 此类互联网语言的宣传口号不属于宣传推介材料范畴答案解析： 选项C符合题意：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。40.关于设立私募基金管理机构和

29、发行私募基金，以下说法正确的是（）。 单选题 *A 设立私募基金管理机构和发行私募基金都不需行政审批(正确答案)B 设立私募基金管理机构需中国证监会行政审批C 设立私募基金管理机构需行政审批D 设立和发行私募基金需中国证监会审批答案解析：选项A说法正确：我国对于非公开募集基金的监管，由中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统一监管的职责，坚持适度监管、自律监管、底线监管的原则，对设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，同时，以合格投资者制度为基础，通过建立健全私募基金发行监管制度，强化事中事后监管。41.关于基金申购和赎回费用，下列描述正确的是（）。 单选题 *A 赎回费在扣除手

30、续费后的余额不低于赎回总额的25%，并应归入基金财产(正确答案)B 可按不同的赎回金额设置不同赎回费率C 按不同的申购时间段的不同设置申购费率D 基金销售机构在销售基金时只能按照基金合同上约定的费用销售基金，不得给予投资者费率优惠答案解析：选项A描述正确：赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。 选项BC描述错误：场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可 按份额持有时间分段设置赎回费率。 选项D描述错误：除货币市场基金及中国证监会规定的其他品种外，基金销售机构通过互联网、电话、移动 通信等非现场方式进行销售时，经与基金管理

31、人协商一致可以对自助交易前端申购费用实行一定的优惠。42.（）加入基金业协会的，为普通会员。 单选题 *A 基金服务机构B 登记结算公司C 指数公司D 基金管理人(正确答案)答案解析： 选项D正确：基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。43.制作基金宣传推介材料的内容由（）负责。 单选题 *A 基金管理人B 基金销售机构(正确答案)C 基金受托人D 基金公司答案解析：析: 选项B正确：制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规

32、性，并确保向公 众分发、公布的材料与备案的材料一致。44.负责基金销售的管理人员应取得（）。 单选题 *A 基金销售业务资格B 基金从业资格(正确答案)C 基金销售管理资格D 基金投资管理资格答案解析：选项B正确：负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。45.某基金管理公司新聘用了一名基金经理，该基金经理过去6年在另一家基金管理公司的基金投资业绩非常优秀。这家基金管理公司从业人员在制作广告宣传材料时，为达到更好的宣传效果，只强调这名基金经理过去6年的基金投资业绩，但是没有注明上述业绩并不是在本公司的业绩。该公司违背了基金职业道德规范的（ ） 单选题 *A 守法合规B 专业审慎C 诚实守信

33、(正确答案)D 忠诚尽责答案解析：选项C正确：题目中这样的宣传推介材料会使不知情的客户产生误解，认为这名基金经理在该基金管理公司的历史业绩骄人，这家基金管理公司值得信赖。假如宣传推介材料中注明该基金经理是在另一家基金管理公司取得的上述业绩，那么客户很可能会做出不一样的选择。虽然有时宣传材料中陈述的内容是真实的，但是如果有意隐瞒了与陈述内容有关的重要背景资料，就会使客户产生误解，构成误导客户的行为，违背诚实守信道德规范的要求。同理，在基金机构依法进行信息披露时，相关从业人员也应当诚实守信，确保披露信息的客观、全面、准确，没有虚假和误导的内容，没有故意隐瞒和重大遗漏。46.金融资产是代表未来收益或

34、资产合法要求权的凭证，债权类金融资产不包括（）。 单选题 *A 票据B 债券C 契约型投资工具D 各类股票(正确答案)答案解析：选项D符合题意： 债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。47.根据基金管理公司投资管理人员管理指导意见，基金管理公司投资管理人员（）需要在交易进行时交出手机。 单选题 *A 稽核部门主管和员工B 研究部门主管和员工C 交易部门主管和员工D 交易部门主管和基金经理助理(正确答案)答案解析：选项D正确：根据基金业协会基金管理公司投资管理人员管理指导意见（2009年4月修订），基金管理 公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、

35、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体包 括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部 门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。由于交易具有保密性，故需要在交 易进行时交出手机。48.基金业协会的权力机构为（）。 单选题 *A 董事会B 监事会C 理事会D 会员大会(正确答案)答案解析：选项D正确：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。49.关于合规管理部门的独立性，说法错误的是（）。 单选题 *A 合规管理部门在公司内部享有非正式的地位(正确答案)B 在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位

36、安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突C 合规管理部门的独立，实质上就是“人”的独立性D 合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员答案解析：选项A符合题意。合规管理部门在公司内部享有正式的地位；在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理 部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突； 合规管理部门的独立，实质上就是“人”的独立性；合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源， 应能够获取和接触必需的信息和人员。50.以下关于道德与法律的关系说法错误的是（）。 单选题 *

37、A 道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，但是在根本目的上不一致(正确答案)B 有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德C 道德在调整范围上对法律具有补充作用D 法律对传播道德具有促进作用答案解析：选项A符合题意，道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，绝大多数的法律规范都是以道德作 为价值基础的，在评价标准上与道德是一致的，二者在根本目的上具有一致性；道德与法律在内容上是交叉 关系，有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德；道德在调整范围上对法律具 有补充作用 ，法律对传播道德具有促进作用。51关于投资者教育的内容，说法正确的是（

38、）。.投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程；.资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制；.权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与保护自身权益； 单选题 *A 、B 、C 、(正确答案)D 、答案解析：选项C正确： 综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容： （1）投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础 （2）资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。 （3）权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与保护自身权益。52.根据证券投资基金法的

39、规定，证券投资基金的管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。 单选题 *A 5B 10(正确答案)C 15D 20答案解析：选项B正确：根据证券投资基金法的规定，证券投资基金的管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。53.以下不属于基金管理人信息披露的范围的是（）。 单选题 *A 基金募集信息披露B 基金投资运作信息披露C 基金净值信息披露D 基金资产保管信息披露(正确答案)答案解析：选项D符合题意：对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体 涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。54.以下不属于基金管理

40、公司后台业务部门的是（）。 单选题 *A 基金销售部门(正确答案)B 行政管理部C 信息技术部D 人事部答案解析：选项A符合题意：基金销售部门属于基金管理公司前台业务部门。 后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门，主要为前中台部门提供支持，目标是保证基金管 理人战略的实施与效果。由于基金管理人的后台部门需要与监管部门、政府其他相关部门、机构投资者、法 律顾问、审计师等主体沟通与联系，后台部门人员业务行为控制十分重要。55.基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用的要素不包括（ ） 单选题 *A 可比的数据来源B 可比的统计方法C 可比的比较期间D 可比的比较意义(正确答案

41、)答案解析：选项D符合题意： 基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有 关数据来源、统计方法应当公平、准确，具有关联性。56.基金客户服务特点包括（）。 单选题 *A 规范性、细分性B 持续性、全面性C 专业性、持续性(正确答案)D 客观性、适用性答案解析：基金客户服务具有以下四个特点：（1）专业性；（2）规范性；（3）持续性；（4）时效性。57.中国证券投资基金业协会的职责包括（）。. 教育和组织会员遵守基金法律、行政法规；. 依法维护会员的合法权益；. 制定和实施行业自律规则； 单选题 *A 、(正确答案)B 、C 、D 、答案解析：依

42、据证券投资基金法的规定，基金业协会的职责包括：教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；依法办理非公开募集基金的登记、备案；协会章程规定的其他职责。58.某基金公司的高管人员甲在工作中获取了内幕消息，甲先打电话让其

43、妻子购买该股票，并让其基金公司产品购买该股票。则甲违反了（）。.客户利益优先原则；.利用内幕消息获利；.泄露客户开户信息；.泄露公司产品信息； 单选题 *A 、(正确答案)B 、C 、D 、答案解析：甲的行为属于违法违规行为。获得内幕消息后，让妻子先购买该股票，违反了客户利益优先原则和利用内幕 消息获利。59.证券投资基金的分类中，说法不正确的是（）。 单选题 *A 按募集的方式可分为公募基金和私募基金B 按运作方式可分为开放式基金和封闭式基金C 按投资对象可分为对冲基金、股票基金、债券基金、货币基金、指数基金等(正确答案)D 按法律形式可分为契约式基金和公司型基金答案解析：C项说法错误，根据

44、投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等；按募集的 方式可分为公募基金和私募基金；按运作方式可分为开放式基金和封闭式基金；按法律形式可分为契约式基 金和公司型基金。60.基金募集失败的，基金管理人应在（）日返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期（）利息。 单选题 *A 30；存款(正确答案)B 30；贷款C 15；存款D 15；贷款答案解析：基金募集失败的，基金管理人应在30日返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。61.必须披露上市交易公告书的基金品种包括（ ）。 单选题 *A 指数基金B LOF基金(正确答案)C 货币基金D 开放式基金答案解析：目前，披露

45、上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基 金（ETF）以及分级基金子份额。62.基金管理人合规管理的原则不包括（）。 单选题 *A 公正性原则B 客观性原则C 时效性原则(正确答案)D 专业性原则答案解析：合规管理的基本原则包括：（1）独立性原则；（2）客观性原则；（3）公正性原则；（4）专业性原则； （5）协调性原则。63.公募基金定期披露的报告包括（ ）。 单选题 *A 基金月报B 基金周报C 基金年报(正确答案)D 基金日报答案解析：基金的定期披露公告包括：基金季度报告、基金半年度报告和基金年度报告。64.基金托管协议是由（）签订的协议 单选

46、题 *A 基金管理人与基金托管人(正确答案)B 基金管理人与基金份额持有人C 基金托管人与基金份额持有人D 基金服务机构与基金管理人答案解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议。65.下列关于普通基金的净值公告，说法正确的是（）。 单选题 *A 封闭式基金一般每周披露一次资产净值和份额累计净值B 放开申购和赎回后，开放式基金披露每个开放日的份额净值和累计份额净值(正确答案)C 放开申购和赎回后，开放式基金披露每日的份额净值和累计份额净值D 封闭式基金一般每日披露资产净值和份额净值答案解析：封闭式基金一般每周披露一次资产净值和份额净值，放开申购和赎回后，开放式基金披露每个开放日的份额

47、 净值和累计份额净值。66.基金宣传推介材料可以使用（ ）的表述。 单选题 *A 坐享财富增长B 尽享牛市C 保证最低收益D 风险自负(正确答案)答案解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形： (1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 (2)预测基金的投资业绩。 (3)违规承诺收益或者承担损失。 (4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。 (5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投 资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。 (6)登

48、载单位或者个人的推荐性文字。 (7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不 得使用“业绩稳健“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯 一”等表述；不得使用“坐享财富增长“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表 述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用“净值归 一”等误导基金投资人的表述。 (8)中国证监会规定的其他情形。67.基金上市交易的条件不包括（）。 单选题 *A 基金份额持有人不少于200人(正确答案)B 基金合同期限在5年以上C 基金募集金额不低于

49、2亿元人民币D 基金份额上市交易规则规定的其他条件答案解析：选项A符合题意，选项属于基金合同生效的条件。 封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件： （1）基金的募集符合证券投资基金法规定； （2）基金合同期限为5年以上； （3）基金募集金额不低于2亿元人民币； （4）基金份额持有人不少于1 000人； （5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。68.根据基金管理公司投资管理人员管理指导意见，电话录音、即时通信、电子邮件等资料保存时限是（）。 单选题 *A 五年以上(正确答案)B 十年以上C 三年以上D 二十年以上答案解析：选项A正确：根据基金管理公司投资管理人员管理指导意见，公司应当建立健全

50、通信管理制度，加强对 各类通信工具的管理，公司固定电话应进行录音，交易时间投资管理人员的移动电话、掌上电脑等移动通讯 工具应集中保管，MSN、QQ等各类即时通信工具和电子邮件应实施全程监控并留痕，录音、即时通信、电 子邮件等资料应当保存五年以上。69.封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（ ）。 单选题 *A 1个月B 2个月C 3个月(正确答案)D 6个月答案解析：基金的募集期限是自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不超过3个月。70.某投资者购回其开放式基金10000份，持有时间为0.5年，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值为1.0

51、35元，则其可得净赎回金额为（ ）。 单选题 *A 10298.25(正确答案)B 10350元C 10300元D 9900元答案解析：因为赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额*赎回费率，赎回金额=赎回总额-赎回 费用。 所以赎回总额=10000*1.035=10350，赎回费用=10000*1.035*0.5%=51.75，净赎回金额=赎回总额-赎回 费用=10350-51.75=10298.25元71.基金销售服务费的计提是（）。 单选题 *A 按基金认购费计提B 按基金赎回费计提C 按基金申购费计提D 按基金财产计提(正确答案)答案解析：基金管理人可以从基金财产中计

52、提一定的销售服务费，专门用于基金的销售与基金持有人的服务。72.某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率1.5%，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1.025元。则可得到的基金份额是（）份。 单选题 *A 9 659.04B 9 697.91(正确答案)C 9 611.92D 9 789.24答案解析：基金申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值，净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10 000/(1+1.5%x0.4)=9940.36元，基金申购份额=9

53、940.36/1.025=9697.91份。73.科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。 单选题 *A 是否符合基金产品特征和决策程序B 投资决策记录(正确答案)C 投资组合情况D 基金绩效分析答案解析：建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效分析 等内容74.基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。 单选题 *A 持有人户数B 基金投资组合报告C 基金净值表现(正确答案)D 基金财务状况答案解析：基金上市交易公告书的主要披露事项包括:基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结 构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、

54、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示 等。75.以下关于基金管理公司及其子公司资产管理业务说法正确的有（）。 单选题 *A 基金管理公司从事公开募集基金业务，向特定对象募集资金累计不得超过200人B 基金管理公司设立子公司从事特定资产管理业务，可以采取为单一客户办理特定资产管理业务以及为特定的多个客户办理特定资产管理业务(正确答案)C 为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于2000万元人民币D 为多个客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币，但不得超过30亿元人民币答案解析：基金管理公司从事公开募集基金业务，向特定对象募集资金累计超

55、过200人；（选项A错误）基金管理公司设立子公司从事特定资产管理业务，可以采取为单一客户办理特定资产管理业务以及为特定的多个客户办理特定资产管理业务；（选项B正确）为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币；（选项C错误）为多个客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50 亿元人民币。（选项D错误） 76.关于股票和证券投资基金的表述,不正确的有( )。 单选题 *A 股票反映的是一种所有权关系B 基金是种低收益、低风险的投资品(正确答案)C 基金是一种间接投资工具D 股票是一种直接投资工具，主要投资于实业领域

56、答案解析：基金是种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种；股票反映的是一种所有权关系；基金是一种间接投资工 具；股票是一种直接投资工具，主要投资于实业领域。77.下列关于货币市场基金在投资组合中的作用，说法错误的是（）。 单选题 *A 与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点B 是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具C 货币市场基金可分为开放式基金和封闭式基金(正确答案)D 是暂时存放现金的理想场所答案解析：选项C说法错误：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产 流动性和安全性要求较高的投资者进行

57、短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。 货币市场基金均为开放式基金。货币市场基金通常被视为无风险或低风险投资工具，适合资本短期投资生息 以备不时之需，特别是在利率高、通货膨胀率高、证券流动性下降，可信度降低时，可使本金免遭损失。78.与其他类型基金相比，货币市场基金的特点是（）。 单选题 *A 风险低、流动性好(正确答案)B 风险高、流动性好C 风险低、流动性差D 风险高、流动性差答案解析：选项A正确：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动 性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。7

58、9.我国最早的货币市场基金成立于（）。 单选题 *A 2003年11月B 2002年12月C 2003年12月(正确答案)D 2002年11月答案解析：选项C正确：我国最早的货币市场基金成立于2003年12月。80.下列属于货币市场基金的作用的是（）。 单选题 *A 便于进行长期投资B 便于进行短期投资C 长期投资和现金管理的理想工具D 短期投资和现金管理的理想工具(正确答案)答案解析：选项D正确：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。81.2010年5月，经过评

59、审，（）获得首批基金评奖业务资格。 单选题 *A 中国证券报社(正确答案)B 晨星资讯MoringstarC 天相投顾D 北京济安金信科技答案解析：选项A正确：2010年5月，经过评审，中国基金业金牛奖的主办方中国证券报社获得首批基金评奖业务 资格。晨星资讯Moringstar、天相投顾、北京济安金信科技属于首批获得会员资格的独立基金评价机构。82.（）年（）发布证券投资基金评价业务管理暂行办法。 单选题 *A 2010，中国证监会B 2010，中国证券业协会C 2009，中国证监会(正确答案)D 2009，中国证券业协会答案解析：选项C正确：2009年年底、2010年年初中国证监会和中国证券

60、业协会相继发布证券投资基金评价业务管理 暂行办法和证券投资基金评价业务自律管理规则（试行）。83证券期货经营机构及其工作人员违反证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定，有下列（）情形之一的，中国证监会应当从重处理。.直接、间接或者唆使、协助他人向监管人员输送利益；.涉及金额较大或者涉及人员较多；.产生恶劣社会影响；.连续或者多次违反本规定； 单选题 *A 、(正确答案)B 、C 、D 、答案解析：证券期货经营机构及其工作人员违反本规定，有下列情形之一的，中国证监会应当从重处理： （1）直接、间接或者唆使、协助他人向监管人员输送利益； （2）连续或者多次违反本规定； （3）涉及金额较大或者涉及