浙江国寿风控专员知识竞赛测试题

1、浙江国寿风控专员知识竞赛复制您的姓名： 填空题 *_其它信息如公司： 填空题 *_1. 1、中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知（银发2017235号）加强了对（ ）的识别要求。 单选题A.投保人B.被保险人C. 受益所有人(正确答案)D. 权益人2. 2、人民银行“3号令”的要求，金融机构报送可疑交易报告的基础是（） 单选题A.证据确实充分B.发现证据C.合理怀疑(正确答案)D.怀疑3. 3、下列哪些是敏感字眼，禁止在宣传产品时使用（ ） 单选题A.理财B.投资C.返还D.以上都是(正确答案)4. 4、洗钱活动将给金融机构带来诸多风险，其中不包括哪项？（） 单选题A、操作风险

2、B、道德风险(正确答案)C、法律风险D、声誉风险5. 5、以下哪项不属于金融机构反洗钱三大义务？（） 单选题A.客户身份识别B.反洗钱宣传培训(正确答案)C.大额和可疑交易报告D.客户身份资料及交易记录保存6. 6、产说会中以下哪项内容需要备案（ ） 单选题A.拟举办时间、地点、举办方B.讲解人员C.课件内容D.以上都是(正确答案)7. 7、关键岗位轮岗方式有（ ） 单选题A部门内轮岗B.跨部门轮岗C跨机构轮岗D.以上都是(正确答案)8. 8、清核整改目标（ ） 单选题A全面登记无遗漏B.全面填准无差错C系统数据一致D.以上都是(正确答案)9. 9、我公司开展的“2020年重点风险专项治理”工

3、作，该项治理工作共分为（ ）个治理小组。 单选题A.3B.4C.5D.6(正确答案)10. 10、按照人民银行“3号令”要求，金融机构对当日单笔或者累计交易人民币（ ）以上的现金交易，应当作为大额交易报送。 单选题A.2万元B.20万元C.5万元(正确答案)D.15万元11. 1.非法集资参与者受到损失后应如何“维权”？（ ）A.及时主动向公安机关报案(正确答案)B.要相信办案机关和政府工作组，并积极配合(正确答案)C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据(正确答案)D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”12. 2.浙江银保监局重点关注哪些风险（ ）？A.编制或者提供虚假的报告、报

4、表、文件、资料(正确答案)B.销售误导(正确答案)C.虚列费用(正确答案)D.给予投保人保险合同约定以外的利益(正确答案)13. 3.不法分子利用保险产品洗钱原因主要包括（ ）。A.网销、电销客户身份识别困难(正确答案)B.缴费灵活、投保退保自由(正确答案)C.投保人、被保险人、受益人之间资金转移灵活(正确答案)D.多通过代理人或代理机构销售(正确答案)14. 4.当前监管的特点（ ）A.新政多(正确答案)B.检查多(正确答案)C.标准严(正确答案)D.处罚多(正确答案)15. 5.反洗钱客户身份识别的主要工作要求包括：（ ）。A.识别客户身份(正确答案)B.识别代理人身份(正确答案)C.了解

5、交易目的、性质(正确答案)D.了解实际控制人、受益人身份(正确答案)16. 6、以下哪些宣传内容不合规：（）A. 使用非公司版本产品资料(正确答案)B.经公司授权的外部第三方资料C.宣传“遗产税”、“房产税”(正确答案)D.外部机构制作的支持工具(正确答案)17. 7、课件中以下哪些内容存在违规：（）A. 利用预期收益进行演示(正确答案)B.对保单利益不确定性进行强调说明C.与同业或银行等金融产品进行简单对比(正确答案)D.数据引用随意篡改(正确答案)18. 8、以下哪些表现形势属于虚假宣传：（）A. 保险公司不得破产(正确答案)B.监管文件要求此类产品将停售(正确答案)C.监管文件要求此类产

6、品将停售(正确答案)D.遗产税将开征(正确答案)19. 9、以下哪些用词是违规：（ ）A国家级(正确答案)B.史无前例(正确答案)C.独一无二(正确答案)D.最大的央企(正确答案)20. 10、以下哪些属于产品说明会？（ ）A.客户联谊会(正确答案)B.客户专题讲座(正确答案)C.高端客户酒会(正确答案)D.高效互助自展(正确答案)21. 1、可以聘请顾问公司、咨询公司等中介机构介入各级公司基层单位的个险业务推动、人力发展等工作。 判断题对错(正确答案)22. 2、对系统从业人员个人自媒体发布保险营销宣传信息行为的管理要求不低于线下渠道宣传材料管理有关规定。 判断题对(正确答案)错23. 3、严禁利用产品上市或退市时机进行违规炒作。 判断题对(正确答案)错24. 4、“此款保险是和广发银行联合推出”此类描述是正确的。 判断题对错(正确答案)25. 5、“我们产品保证收益3.5%，年复利、日计息”表述是否正确。 判断题对错(正确答案)26. 6、报省公司销售部门和风险管理部/合规管理部进行审核批准后，各分支机构可以对产品说明会课件进行修改。 判断题对(正确答案)错27. 7、产说会相关资料保存时间不得少于5年。 判断题对错(正确答案)28. 8、产品说明会需由市公司教育培训部资