mbts资金管理解决方案

1、集中管控 网聚财富工行-金蝶MBTS处理方案金蝶软件（中国）有限企业第1页目 录管理目标管理思绪处理方案应用组合产品特征服务保障客户价值成功实践第2页关键目标降低成本整合集团信贷资源，统一融资和票据集中管理，合理安排调配内部资金余缺，降低集团融资成本。 集中资金经过收支两条线等资金管理方法，高度集中内部闲置资金；资金预算，做到事前预算、事中控制和事后分析。防范风险搭建资金管理信息监控平台 ，全方面掌握结算、投融资、票据、财务等信息；掌控下属单位对外担保等经济行为，将财务风险降低到最小。3214规模效益风险防范提升效率 开展内部结算，杜绝体外循环；降低资金结算成本； 经过银企互联，实时监控存量流

2、量，加紧资金流动。第3页资金集中管理是大势所趋跨国企业在中国投资企业按照总部要求必须采取资金集约管理模式；国资委要求央企必须实现财务资金集中管理，地方国有企业需要深入强化集团财务资金管理水平；企业集团纷纷设置资金结算中心，申请财务企业资格（上百家审批排队中）；企业内部管理规范率先在上市企业实施，货币资金管理是重点之一。控制环境风险评定控制活动信息和沟通监控营经务财守遵单位 1单位 2单位 3单位 4企业内部控制基本规范第4页现金为王企业规模连续扩张、利润不停增加背后1.是否有充分、高效、均衡资金流2.资金占用和债务规模不停膨胀基于权责发生制会计核实、静态现金流量表并不能为管理者提供全方面、动态

3、资金信息1.资金周转效率、效益、成本2.财务资金监管和风险监控能力第5页目录关键目标管理思绪处理方案应用组合产品特征服务保障客户价值成功实践第6页集团企业资金管理模式第7页管理思绪资金集中管理三部曲看着花控着花帮着花主要方式：主动监控、及时反应、准确决议。特点：组织结构变动小、包括面较窄，易实施。主要方式：收支两条线、预算控制。特点：包括权利较多变更、包括面较宽。主要方式：集中结算、三算合一、投融资集中、理财服务。特点：权利变更较大；包括面宽，较难实施。资金监控收支两条线结算中心财务企业第8页资金集中管理关键成功7大原因集团资金管理目组织摸清家底找出问题风险识别与分类组织建设单位支持控制政策与

4、手册资源配置业务控制节点银行关系管理政策合理分工和审批权限内部控制制度流程资金头寸管理收付款处理和管理投融资管理对帐结帐和汇报衡量优化符合整体战略KPI汇报时效预测准确性回报率信息系统安全集成应用行业特色闭环管理风险预警平台化模式行业特色适合模式循序渐进与金融机构关系第9页七大原因保障集团资金管理实施成功（1/7）资金管理目 依据集团实际情况确定资金管理战略目标，以明确资金管理管理组织建设、资金管理模式、集权分权程度、 规范业务流程，实现资金管理连续优化。第10页七大原因保障集团资金管理实施成功（2/7）组织资金部长结算部经理资金部经理风险管理主管出纳报表主管兼事后监督票据专员复核员融资专员资

5、金计划主管审计主管国际业务主管记帐员信贷专员财务部资金管理中心例第11页七大原因保障集团资金管理实施成功（3/7）模式收支两条线管理模式先松后紧，循序渐进先监控，暂不归集组员单位收入帐户资金组员单位上报资金计划，按计划自行支付，计划执行情况暂不考评资金集中管理，严格按计划支付存款、贷款利率优惠年底资金集中管理收益返还第12页七大原因保障集团资金管理实施成功（4/7）控制资金调度控制风险内控手册信贷业务审查工作制度贷后管理方法授权管理方法主要事项汇报制度文件审查要求业务差错、违章管理方法审计工作制度例第13页七大原因保障集团资金管理实施成功（5/7）流程集团资金管理要求结算制度出纳制度及操作规程

6、会计制度结算业务操作规程及会计核实方法内部往来会计核实方法银企互联业务管理制度及操作规程贷款损失准备及坏帐准备计提方法主要单证及印章管理方法事后监督制度资金制度利率管理要求审贷会工作制度综合授信管理方法信贷资产五级分类方法融资类确保业务管理方法商业汇票管理要求银行授信业务管理方法流动资金贷款管理方法综合管理制度绩效考评管理方法计算机网络管理方法档案综合管理方法例第14页七大原因保障集团资金管理实施成功（6/7）信息系统高安全级别业务处理覆盖全方面成熟银企互联络统且开通银行全方面有多家各种模式下成功案例与集团财务、业务紧密集成应用预警监控平台例第15页七大原因保障集团资金管理实施成功（7/7）衡

7、量优化指标指标银行账户集中度筹资费用银行借款资金周转速度内部结算单位往来款项资金运行成本组员单位在途资金投资理财收益资金保障程度例影响程度中高低中发生概率高低23172112161433113223056218281529361113424252026935331072732第16页目录关键目标管理思绪处理方案应用组合产品特征服务保障客户价值成功实践第17页总体框架金蝶BOS是集成管理、随需应变基础平台，是给企业、搭档自主开发、改进或延伸业务开发平台基于CA安全证书及金蝶自有Ormrpc加密技术确保身份认证及数据传输安全全方面满足客户集团管控需求，满足各种现金管理模式应用已经实现与14家银行（

8、共18个版本）银企直连而且支持工行作为主办行、主账户第18页MBTS资金管理业务蓝图资金计划汇总集团资金管理及决议分析子企业资金管理付款预测采购协议应付管理基础政策用户管理基础资料组织架构权限管理参数配置控制策略滚动预算统一融资计划组合融资还款计划授信额度预算缺口分析外币敞口分析客户管理集团调拨集团母账户利息分配利息计算收款预测销售协议应收管理银行账户投资项目实施与再评价投资项目决议投资计划资金监控报表资产负债管理汇兑风险管理流动性风险管理信用风险管理对账交易流水查询第19页强化监控，防范风险第20页强化监控，防范风险第21页流动性风险管理能够依据实际情况实施年度、月度甚至日资金计划；逐步到达

9、能够预测企业未来一段时间资金余缺情况；依据资金计划进行诸于资金筹集方案、债务偿还安排等资金决议。 第22页防范投融资风险第23页信用风险管理信用风险模型是将量化(财务数据)和非量化客户信息联络到信用政策工具和大多数模型一样，信用风险模型也是经过将不一样风险原因评分乘以权重，得到风险系数(总评分)，再依据系数划分出一定档次，配合对应信用政策道德Character能力Capacity资本Capital抵押Collateral环境Condition示范信用风险模型灵活性：可定制评级指标库和评级模型库快捷性：提供在业界使用成熟评级模型专业性：各种违约概率分析服务第24页提升资金结算效率第25页银企互联

10、第26页全方位安全体系工行-金蝶MBTS系统提供各种安全策略来确保系统达不到不一样安全级别，除了普通密码策略、布署策略、权限与用户监控等策略，MBTS提供了以下列图所表示绑定标准安全方案PKI（Public Key Infrastructure）体系安全方案。第27页发挥规模效益，降低资金成本第28页集中结算，降低在途资金第29页全方面满足大企业客户资金管理需求 工商银行现金管了解决方案拓展将为客户提供更广泛增值服务之后，将对集团资金管理带来全新服务体验。账户管了解决方案银企直连平台解决方案跨行现金池解决方案资金预算管了解决方案资金结算管了解决方案信贷管了解决方案投资理财管了解决方案票据管了解

11、决方案内部计价解决方案核算管了解决方案全方面动态预警解决方案动态分析监控解决方案账户管了解决方案 集中支付解决方案 收款解决方案 临时融资解决方案 风险管了解决方案 供给链金融解决方案 外汇资金集中管了解决方案电子银行解决方案当前现金管理产品产品服务拓展第30页目录关键目标管理思绪处理方案应用组合产品特征服务保障客户价值成功实践第31页应用组合分类功效跨行银企直联资金监控结算中心财资管理财务企业基础功效跨行银企直联平台银企接口适配器资金监控出纳管理关键功效资金结算票据管理投资管理融资管理或有负债资金计划费用报销专业功效同业往来客户管理第32页银企互联应用场景应用场景企业间日常大量结算业务及频繁

12、工资发放、报销等资金活动要求方便、快捷、安全转账支付；加速资金结算、降低在途占用；为保障资金安全，希望能实时查询账户信息；ERP广泛应用要求企业与银行形成“对接”，能够一条龙处理业务； ERP怎样快速处理资金业务，全盘掌握资金信息多银行接口支持第33页资金监控处理方案应用场景应用场景集团多元化、跨地域发展使资金分布和活动状态趋于分散与复杂，往往造成集团家底不清楚，决议信息不完整、不准确、不及时，无法为集团决议提供有力数据支撑！所以大型集团需要建立资金管控平台，实现对集团资金存量、流量、流向集中管理与监控。出纳管理出纳系统资金预警分析资金结构分析资金流动分析可用资金汇总表资金日报表资金存贷分析到

13、期业务预警资金监控监控平台报表收付款业务登记日志账余额调整表银行存款对账资金汇总表资金明细表对账汇总表银企平台第34页结算中心处理方案应用场景应用场景集团资金集中管理已成为趋势，越来越多企业经过在集团内部设置结算中心，办理内部各组员单位现金收付和往来结算业务。大部分集团结算中心兼有内部银行功效，办理集团内部存贷业务，以降低资金成本 。当前，全球500强企业中2/3以上拥有自己财务企业和资金结算中心。 第35页财资管了解决方案应用场景应用场景 集团需要统筹安排资金，预防资金波动对企业营运造成重大影响； 经过资金预算执行集团资金管理战略，强化集团管控力度。处理日常办公中借款、费用申请和报销等问题，

14、打通行政审批流程与财务、资金系统关联关系，实现业务财务资金一体化。第36页财务企业处理方案应用场景应用场景财务企业是为集团企业提供金融服务，依靠集团企业而发展； 财务企业为集团内各组员企业提供货币资金金融服务；集团经过财务企业统一与外部金融机构进行往来清算和交易。第37页目录关键目标管理思绪处理方案应用组合产品特征服务保障客户价值成功实践第38页MBTS管理系统处理方案特点业务覆盖全方面客户管理帐户管理资金结算银企直联资金计划票据管理融资管理投资管理利息管理国际结算或有负债资金监控账务核实银企对账预警平台短信平台工作流系统第39页MBTS管理系统处理方案特点金融业务系统安全级别第40页MBTS

15、管理系统处理方案特点满足各种资金管控模式银企互联版资金监控版结算中心版财资管理版财务企业版第41页MBTS管理系统处理方案特点“三算合一”、“三流合一”一体化系统第42页MBTS管理系统处理方案特点平台化随需应变系统第43页目录关键目标管理思绪处理方案应用组合产品特征服务保障客户价值成功实践第44页服务团体和体系工行&金蝶联合团体研发中心，开辟绿色通道专业化服务团体双方设置常设服务团体，为提供业务上专业咨询财务顾问服务，金蝶提供优异系统售后服务。一站式、一体化贴身服务项目经理集中管控统一规范和要求实施目标与策略统一与客户总部项目小组 实时通畅沟通快速响应AB一站式贴身服务D目标清楚策略得当C成

16、功保障以客户为中心成立联合教授团体，开展平台推广宣传，负担对银行、客户培训，开展联合项目支持。对客户个性需求金蝶提供绿色快速通道，优先为客户处理问题。第45页项目实施保障工商银行 业务流程梳理 业务咨询 财务顾问 参加系统开发执行计划金蝶业务咨询 系统上线实施（初始化、数据检验）系统设计系统需求编写及开发项目培训产品售后服务客户 配合整理业务需求 规划未来业务模式及系统应用参加系统培训、数据录入目标：项目高质量、快速上线第46页目录关键目标管理思绪处理方案应用组合产品特征服务保障客户价值成功实践第47页客户价值实时了解资金流整个动态情况，风险得到监督和控制；集中利用资金，降低贷款利息，提升资金

17、使用效率；增强集团融资能力；业务流程得到优化，各系统协同愈加有效；促进了商业银行对集团服务改进；规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业抗风险能力。内部资金调剂、降低融资成本 建立集团资金统筹优势，内部平衡资金盈缺资金量时间资金集中后效果子企业A子企业B资金盈余，使用效率下降资金短缺，融资成本或业务受损企业资金需求企业资金头寸集团资金需求集团资金头寸第48页大企业跨行资金管理系统项目意义实时了解资金流整个动态情况，风险得到监督和控制；集中利用资金，降低贷款利息，提升资金使用效率；增强集团融资能力；业务流程得到优化，各系统协同愈加有效；增加了对商业银行议价能力和服务改进；规范资金管理，提升财务管

18、理水平，增强企业竞争力。资金量时间资金集中后效果子企业A子企业B资金盈余，使用效率下降资金短缺，融资成本或业务受损企业资金需求企业资金头寸集团资金需求集团资金头寸对客户第49页成功实践关键目标管理思绪处理方案应用组合产品特征服务保障客户价值成功实践第50页成功实践第51页金蝶集团介绍香港主板上市企业(股票代码:0268)中国企业管理软件首选品牌(60万客户)超出54家分子企业与1400家搭档5000多名员工与多名研发人才国际化管理团体和创新激情文化专注企业管理软件（ERP）和中间件成立金蝶东南亚软件集团 大举进军国际市场中国软件企业领导厂商第52页金蝶集团介绍中国ERP软件行业应用满意度第一

19、CCW年度中国IT用户满意度调研中国信息产业年度行业采购管理软件产品首选品牌中国计算机用户协会亚太区最具发展潜力企业评选，唯一入围中国管理软件厂商 福布斯亚洲杂志-评价 全球第19家SOA架构提供服务商，中国地域唯一SOA供给商 中国唯一JCP组织组员，参加Java国际标准制订深圳市政府市长质量奖第53页谢 谢!第54页尤其申明没有金蝶软件（中国）有限企业尤其许可，任何人不能以任何形式或为任何目标复制或传输本文档任何部分。本文档中包含信息如有更改，恕不另行通知。 由金蝶软件（中国）有限企业和其分销商所销售一些软件产品包含有其它软件供给商版权全部软件组件。Microsoft、WINDOWS、NT、EXCEL、Word、PowerPoint 和SQL Server 是微软企业注册商标。IBM、DB2、DB2 通用数据库、OS/2、Parallel Sysple