一月上旬《证券从业资格》考试测试试卷含答案和解析

一月上旬《证券从业资格》考试测试试卷含答案和解析一、单项选择题（共80题，每题2分）。1、证券公司、托管机构应当至少每（）个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告、资产托管报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况进行详细说明。TOC\o"1-5"\h\zA、3B、5C、10D、15【参考答案】：A【解析】证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告、资产托管报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况进行详细说明。2、取得证券期货投资咨询资格并专门从事撰写证券研究分析报告的应当注册为（）。A、证券投资顾问B、证券经纪人C、证券咨询师D、证券分析师【参考答案】：D【解析】证券公司应当将研究部门或者研究子公司中签订劳动合同、取得证券投资咨询执业资格且实际从事发布证券研究报告业务的人员，申请注册登记为证券分析师。3、由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于（）。A、经济周期波动风险B、购买力风险C、利率风险D、违约风险【参考答案】：B【解析】选项A,经济周期波动风险是指证券市场行情周期性变动而引起的风险；选项C,利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性：D项，信用风险又称违约风险，指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。题中所述的风险属于购买力风险。4、以下违规行为中，应没收违法所得并处以违规收入一倍以上，五倍以下罚款的有（）。期货交易所擅自上市合约期货经纪公司向客户提供虚假成交回报期货经纪公司允许客户在保证金不足的情况下交易期货交易所违反规定使用收益A、I、III、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、I、II【参考答案】：D【解析】D5、我国基金管理公司全部为（）。A、有限责任公司B、股份有限公司C、股份公司D、合伙公司【参考答案】：A【解析】A6、现阶段指导我国证券市场健康发展的八字方针是（）。A、公开、公平、公正、守信B、法制、监管、自律、规范C、公开、公平、公正、诚信D、法律、监管、规范、发展【参考答案】：B【解析】我国及时总结证券市场发展的经验教训，确立了指导证券市场健康发展的“法制、监管、自律、规范”的八字方针，初步形成了有中国特色的集中统一的监管体系。7、证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件中，错误的是（）。A、公司信用良好，最近3年未有违法违规经营的情形B、客户资产安全、完整C、经营经纪业务已满3年D、公司治理结构健全，内部控制有效【参考答案】：A【解析】选项A应为公司信用良好，最近2年未有违法违规经营的情形8、公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和（）。A、扩大生产经营B、非生产性支出C、生产性支出D、发放员工工资【参考答案】：B【解析】公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。9、下列关于特殊类型基金的说法中，正确的有（）。QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金分级基金又被称为“结构型基金”“可分离交易基金”m.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制W.LOF会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象A、B、【参考答案】：C【解析】LOF所具有的可以在场内外申购、赎回，以及场内外转托管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象，故选项D说法错误。10、中证100指数以（）作为样本空间。A、沪深300指数样本股B、上证100指数样本股C、沪深300工业指数样本股D、中证500指数样本股【参考答案】：A【解析】中证100指数以沪深300指数样本股作为样本空间。样本数量为100只。选样方法是根据总市值对样本空间内股票进行排名，原则上挑选排名前100名的股票组成样本。但经专家委员会认定不宜作为样本的股票除外。11、开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。TOC\o"1-5"\h\zA、4B、5C、6D、7【参考答案】：C【解析】C12、按照基础工具种类分类，金融衍生工具可分为（）。I.股权类产品的衍生工具II.金融互换m.货币衍生工具w.信用衍生工具A、B、【参考答案】：C【解析】金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。13、交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会（）。A、难以判断B、不变C、下跌D、上涨【参考答案】：D【解析】交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，则可赚取市价与协定价之间的差额；如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。14、公开披露的基金信息不包括（）。A、基金托管协议B、基金招募说明书C、股东会决议D、临时报告【参考答案】：C【解析】《中华人民共和国证券投资基金法》第七十七条规定，公开披露的基金信息包括：（1）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议。（2）基金募集情况。（3）基金份额上市交易公告书。（4）基金资产净值、基金份额净值。（5）基金份额申购、赎回价格。（6）基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告。（7）临时报告。（8）基金份额持有人大会决议。（9）基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动。（10）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁。（11）国务院证券监督管理机构规15、封闭式基金上市交易需要满足的条件包括（）。基金募集金额不低于1亿元人民币基金合同期限为5年以上基金募集金额不低于2亿元人民币W.基金份额持有人不少于1000人A、n、m、wB、i、n、mc、i、n、m、wD、I、II、W【参考答案】：A【解析】封闭式基金份额上市交易应符合的条件有：基金的募集符合《中华人民共和国证券投资基金法》的规定；基金合同期限为5年以上；基金募集金额不低于2亿元人民币；基金份额持有人不少于1000人；基金份额上市交易规则规定的其他条件。16、下列各项不属于证券交易所会员大会职权的是（）。A、制定和修改证券交易所章程B、选举和罢免会员理事C、审议和通过理事会、总经理的工作报告D、审定对会员的接纳【参考答案】：D【解析】D项属于证券交易所理事会的职权。17、公司章程的内容包括绝对记载事项、相对记载事项和（）。A、任意记载事项B、或有记载事项C、法律规定事项D、协商记入事项【参考答案】：A【解析】公司章程的具体内容可因公司种类、公司经营范围、公司经营方式的不同而有所区别，但都可以归为绝对记载事项、相对记载事项和任意记载事项三类。18、下列关于保荐期间的说法，错误的是（）。A、首次公开发行股票并在主板上市的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后2个完整会计年度B、主板上市公司发行新股、可转换公司债券的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时问及其后1个完整会计年度C、首次公开发行股票并在创业板上市的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后3个完整会计年度D、创业板上市公司发行新股、可转换公司债券的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后1个完整会计年度【参考答案】：D【解析】保荐期间分为2个阶段，即尽职推荐阶段和持续督导阶段。根据《证券发行上市保荐业务管理办法》第36条的规定，①首次公开发行股票并在主板上市的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后2个完整会计年度。主板上市公司发行新股、可转换公司债券的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后1个完整会计年度；②首次公开发行股票并在创业板上市的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后3个完整会计年度。创业板上市公司发行新股、可转换公司债券的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后2个完整会计年度。19、关于A级债券特点说法正确的是（）。A级债券是最高级别债券，本金和收益的安全性最大受经济形势影响程度较小收益水平低，筹资成本低经济状况变化比利率变化更为重要A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、IIID、I、III、IV【参考答案】：B【解析】对A级债券来说，利率变化比经济状况变化更为重要。20、（）是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均不变化，但是发行在外的总股数增加。A、增发B、配股C、转增股本D、股份回购【参考答案】：C【解析】转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均不变化，但是发行在外的总股数增加。21、1975年10月，利率期货产生于（）。A、伦敦证券交易所B、深圳证券交易所C、纽约证券交易所D、芝加哥期货交易所【参考答案】：D【解析】1975年1o月，利率期货产生于美国芝加哥期货交易所，虽然比外汇期货晚了3年，但其发展速度与应用范围都远较外汇期货来得迅速和广泛。22、证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在（）方面进行审查。合法性II.真实性III.可靠性W.同一性A、I.IIB、m.wc、ii.mD、I.W【参考答案】：D【解析】证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查。这些审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷。23、金融期货与金融期权的区别包括（）。基础资产不同现金流转不同盈亏特点不同W.履约保证不同A、I、IB、I、II、WC、II、WD、i、n、m、w【参考答案】：D【解析】金融期货与金融期权的区别：（1）基础资产不同。（2）交易者权利与义务的对称性不同。（3）履约保证不同。（4）现金流转不同。（5）盈亏特点不同。（6）套期保值的作用与效果不同。24、下列说法中，正确的是（）。证券包销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式全额包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式余额包销是指证券公司在承销期结束后将售后剩余证券全部自行购入的承销方式根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、III、IVD、II、III、IV【参考答案】：D【解析】证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。包销可分为全额包销和余额包销两种：①全额包销，是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式；②余额包销，是指承销商按照规定的发行额和发行条件，在约定的期限内向投资者发售证券，到销售截止日，如投资者实际认购总额低于预定发行总额，未售出的证券由承销商负责认购，并按约定时间向发行人支付全部证券款项的承销方式。25、有关结算所论述正确的是（）。结算所以独立公司形式组建结算所实行无负债的每日结算制度无负债的每日结算制度也叫逐日盯市制度结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所A、I、III、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：C【解析】结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建。结算所实行无负债的每日结算制度，无负债的每日结算制度也叫逐日盯市制度。26、下列选项中，说法正确的是（）。A、客户未能按期交足担保物或者到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索B、证券发行监管要以强制性信息披露为中心，完善“事前追究、依法披露和事后问责”的监管制度，增强信息披露的准确性和完整性C、上海证券交易所规定，因证券市场波动等外部因素致使组合投资比例不符合集合资产管理合同约定的，应在10个工作日内进行调整，并于调整后3个工作日内以书面形式向上海证券交易所报告调整情况D、深圳证券交易所规定，每个会计年度结束后3个月内以书面形式向深圳证券交易所报送集合资产管理计划的单项审计意见【参考答案】：A【解析】应该是“事前问责、依法披露和事后追究”。故选项B错误。上海证券交易所规定。因证券市场波动等外部因素致使组合投资比例不符合集合资产管理合同约定的，应在10个工作日内进行凋整，并于调整次日以书面形式向上海证券交易所报告调整情况。故选项C错误。深圳证券交易所规定，每个会计年度结束后4个月内以书面形式向深圳证券交易所报送集合资产管理计划的单项审计意见。故选项D错误。27、我国《证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。I.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本主要股东最近五年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币m.取得基金从业资格的人员达到法定人数w.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度A、I.IB、【参考答案】：B【解析】II项的正确表述是主要股东最近三年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。28、债券票面的基本要素有（）。债券发行者名称债券的票面利率债券到期期限债券承销者名称A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、IIID、II、IV【参考答案】：B【解析】通常，债券票面上有4个基本要素：①债券的票面价值；②债券的到期期限；③债券的票面利率；④债券发行者名称。29、直投子公司及其下属机构，直投基金在有效控制风险、保持流动性的前提下，可以以现金管理为目的，将闲置资金投资于（）。国债II.投资级公司债m.证券投资基金w.集合资产管理计划A、B、【参考答案】：D【解析】直投子公司及其下属机构，直投基金在有效控制风险、保持流动性的前提下，可以以现金管理为目的，将闲置资金投资于依法公开发行的国债、央行票据、投资级公司债、货币市场基金及保本型银行理财产品等风险较低、流动性较强的证券，以及证券投资基金、集合资产管理计划或专项资产管理计划。30、下列关于开放式基金的说法中，不正确的是（）。A、既可以由基金公司直销，也可以由基金公司的代理机构代销B、有固定存续期C、开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项D、适用于开放程度较高、规模较大的金融市场【参考答案】：B【解析】封闭式基金有固定的存续期，而开放式基金没有固定期限。31、存款准备金的类别一般分为（）。活期存款准备金定期存款准备金超额存款准备金储蓄存款准备金A、I、II、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、II、III、IV【参考答案】：C【解析】存款准备金有三种类型：活期存款准备金、储蓄和定期存款准备金、超额存款准备金。32、下列选项中，说法正确的是（）。A、融资融券业务，是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买人证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动B、所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象。因此，证券经纪业务的对象具有权威性C、证券公司融资融券业务的业务管理风险指证券公司融资融券规模失控，对单个客户融资融券规模过大、期限过长，而造成证券公司资产流动性不足、净资本规模和比例不符合监管规定的可能性D、剔除最高报价部分后有效报价投资者数量不足的，应当暂停发行【参考答案】：A【解析】《证券公司监督管理条例》第48条所称融资融券业务，是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中.证券公司向客户出借资金供其买人证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。故选项A正确。所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象。因此。证券经纪业务的对象具有广泛性。故选项B不正确。业务规模及集中度风险主要是指证券公司融资融券规模失控.对单个客户融资融券规模过大、期限过长，而造成证券公司资产流动性不足、净资本规模和比例不符合监管规定的可能性。故选项C不正确。根据《33、下列各项中，（）均属于风险管理策略。I•风险分散II.风险对冲m.风险量化w.风险规避A、TOC\o"1-5"\h\zB、m.wC、I.WD、I.I【参考答案】：A【解析】风险管理策略，是指根据自身条件和外部环境，围绕发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。风险管理的方法一般包括：①风险分散：②风险对冲；③风险转移；④风险补偿。34、证券的持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券是（）。A、物权证券B、资本证券C、综合权利证券D、债权证券【参考答案】：A【解析】证券的持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券是物权证券。35、在证券经纪商与客户的委托代理关系中，客户是（）。代理人授权人委托人受托人A、II、IIIB、I、III、IVC、I、II、IVD、I、III【参考答案】：A【解析】在证券经纪商与客户的委托代理关系中，客户是授权人、委托人。36、关于公司型基金的说法，下列说法正确的有（）。公司型基金是依据基金公司章程设立II.公司型基金以发行股份的方式募集资金m.公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似w.公司型基金的持有人凭借持有的股份依法享有投资收益A、I.IB、c、m.w【参考答案】：D【解析】公司型基金是依据基金公司章程设立.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司，公司型基金以发行股份的方式募集资金,投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为投资公司的股东.凭其持有的股份依法享有投资收益。公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似。南股东选举董事会.由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。37、证券公司对其证券自营业务与其他业务不依法分开办理，混合操作的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以()的罚款。A、3万元以上30万元以下B、5万元以上50万元以下C、3万元以上10万元以下D、3万元以上20万元以下【参考答案】：C【解析】根据《证券法》第220条的规定。证券公司对其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务、证券资产管理业务。不依法分开办理，混合操作的，责令改正，没收违法所得，并处以30万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以卜10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。38、《证券业从业人员资格管理办法》属于（）层级的规定。A、行政法规B、部门规章顷自律管理规则D、法律【参考答案】：B【解析】《证券业从业人员资格管理办法》属于部门规章层级的规定。39、根据委托价格限制，委托指令包括（）。开市委托高价委托市价委托限价委托A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、III、IV【参考答案】：D【解析】根据委托价格限制，委托指令包括市价委托、限价委托、停止损失委托、停止损失限价委托。40、国际债券同国内债券相比，具有一定的特殊性，主要表现在（）。资金来源广、发行规模大II.存在利率风险m.以自由兑换货币作为计量货币w.有国家主权保障A、I.IB、ii.mi【参考答案】：C【解析】国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比.具有一定的特殊性，包括：①资金来源广、发行规模大；②存在汇率风险；③有国家主权保障；④以自由兑换货币作为计量货币，发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇。41、优先股票是一种特殊股票，它的存在对股份公司和投资者来说的意义有（）。对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，但因其股息率固定不变，从而增加了企业利润的分派负担优先股股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，因而风险相对较小在公司经营有方盈利率厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票A、I、II、III、IVB、I、IIc、I、II、IVD、I、II、III【参考答案】：D【解析】因为优先股股息率通常是固定的，所以在公司经营有方盈利率厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大低于普通股票。42、基金托管人未对基金财产实行分别管理的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格，并处（）万元以上（）万元以下罚款。TOC\o"1-5"\h\zA、3；30B、5；30C、3；50D、5；50【参考答案】：A【解析】基金托管人未对基金财产实行分别管理的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格，并处3万元以上30万元以下罚款43、设立证券公司应当具备的条件有（）。I.主要股东的净资产不低于人民币2亿元有符合《证券法》规定的注册资本m.有完善的风险管理与内部控制制度w.有合格的经营场所和业务设施A、m.wB、【参考答案】：D【解析】按照《证券法》的要求，设立证券公司应当具备下列条件:①有符合法律、行政法规规定的公司章程；②主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元；③有符合《证券法》规定的注册资本；④董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格；⑤有完善的风险管理与内部控制制度；⑥有合格的经营场所和业务设施；⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。44、()是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。A、国家股B、外资股C、社会公众股D、法人股【参考答案】：B【解析】外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。45、证券公司从事自营业务的，应当建立严密的自营业务操作流程，()应当相互分离，并由不同人员负责。投资品种的研究投资组合的制定和决策m.投资方式的审批w.交易指令的执行A、B、CD【参考答案】：C【解析】证券公司从事自营业务的，应当建立严密的自营业务操作流程，确保自营部门及员工按规定程序行使相应的职责；投资品种的研究、投资组合的制定和决策以及交易指令的执行应当相互分离，并由不同人员负责。46、非交易过户对于赠与情形，目前仅受理经（）民政部门或作为受赠方基金会的业务主管单位确认的向基金会捐赠涉及的过户登记申请。A、省级（含）以上B、市级（含）以上C、县级（含）以上D、中央【参考答案】：A【解析】非交易过户对于赠与情形，目前仅受理经省级（含）以上民政部门或作为受赠方基金会的业务主管单位确认的向基金会捐赠涉及的过户登记申请。47、（）应当采用代销方式发行。I.上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式的上市公司公开发行股票未采用自行销售方式的上市公司向原股东配售股份的W.上市公司增发股份的A、B、I.I【参考答案】：B【解析】我国《证券发行与承销管理办法》和《上市公司证券发行管理办法》规定.上市公司发行证券.应当由证券公司承销；上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司配股的，应当采用代销方式发行。48、深圳证券交易所根据会员的申请和业务许可范围，为其设立的交易单元设定的交易或其他业务权限包括（）。1・特定证券品种的交易II.协议转让m.大宗交易w.融资融券交易A、B、【参考答案】：C【解析】深圳证券交易所根据会员的申请和业务许可范围，为其设立的交易单元设定下列交易或其他业务权限：①一类或多类证券品种或特定证券品种的交易；②大宗交易；③协议转让；④ETF、LOF及非上市开放式基金的申购与赎回；⑤融资融券交易；⑥特定证券的主交易商报价；⑦其他交易或业务权限。49、下列关于公司法的规定中，说法错误的是（）。A、公司的发起人、股东虚假出资，未交付或者未按期交付作为出资的货币或者非货币财产的，由公司登记机关责令改正，处以虚假出资金额5%以上15%以下的罚款B、股东大会是股份有限责任公司的最高权力机关C、以募集方式设立股份有限公司公开发行股票的，还应当向公司登记机关报送中国证券业协会的核准文件D、经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权【参考答案】：C【解析】以募集方式设立股份有限公司公开发行股票的，还应当向公司登记机关报送国务院证券监督管理机构的核准文件。故C项说法错误。50、下列关于证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件，说法正确的是（）。经营证券经纪业务已满3年公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚财务状况良好，最近3年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、II、IV【参考答案】：D【解析】证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件之一是：财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加