直销发卡部欺诈风险防范及优先审批资格权限考试试题含答案

直销发卡部欺诈风险防范及优先审批资格权限考试基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________营销中心：________________________工牌工号:________________________1.提交预审，信息返回“_______”的情况下才能进入优先审批流程，若不提交预审，则默认“_________”流程。（）[单选题]*A优先审批-否；优先审批流程B优先审批-是；优先审批流程C优先审批-否；普通进件流程D优先审批-是；普通进件流程【正确答案】2.如果单位LOGO不合规/亲访照不完整，请在提交之前选择“_____________”。[单选题]*A完整，优先审批通道B不完整，四级审件通道【正确答案】3.免单电客户无单电情况的填写方式：_________________。[单选题]*A7个0B8个0C“区号”+7个0或8个0（实际情况以当地号码长度为准）【正确答案】D7个0或8个04.项目驻地场景下，营销员可重点询问客户单位名称/地址/岗位内容/法人信息，核实客户身份，必要时可让客户提供_______等材料作为辅助资料，有利于防范“单位挂靠”等风险。（）[单选题]*A社保B公积金C微信工作群、企业微信、钉钉打卡记录D以上都是【正确答案】5.人脸识别____分以下，请重新进行人脸识别，人脸识别最多允许拍照两次,____分以下，拒绝进件。（）[单选题]*A100分，60分B80分，50分C100分，80分D80分，60分【正确答案】6.D-综合评估不通过：___________________________。[单选题]*A代表征信评估、综合评估都通过，可以进入正常审批B代表征信评估、综合评估有一项为否，该件会被信审拒绝。【正确答案】C代表征信评估为否，该件会被信审拒绝。D代表综合评估为否，该件会被信审拒绝。7.以下哪些属于违规行为?（）*A营销员甲月度业绩考核不达标B营销员乙为客户办卡，承诺卡片额度50000元【正确答案】C营销员丙私自通过发展下线营销人员的方式进行推卡【正确答案】D营销员丁主动对拒绝客户群进行信用卡推广8.关于驻点展板以下说法正确的是？（）*A严禁使用未经报备的展板【正确答案】B严禁私自打印优先审批展板画面做展板【正确答案】C严禁移动优先审批展板【正确答案】D可以自行设计优先审批展板9.驻点类型的展板合照的必备要素是？（）*A客户经理【正确答案】B优先审批展板【正确答案】C驻点场景背景【正确答案】D客户【正确答案】10.以下属于无效LOGO的是？（）*ALOGO招牌材质为A4纸，纸皮，KT版，泡沫板，海报，背胶贴纸【正确答案】BLOGO随意摆放在桌面/柜面，随意立在墙角【正确答案】CLOGO字体模糊/被遮挡无法看清【正确答案】DLOGO是内容可变的LED屏幕，或者是黑板/白板手写/打印的可擦拭字体的展板【正确答案】11.案件描述：同一营销员进件，10家单位21名客户共用同一单电进件；10家单位多为个体户，无单电亲核照，无主任、初审电核信息备注；营销员近一个月分不同批次进件；不同时段单电拨通后状态皆为暂停使用。以上案件涉及到的违规行为及营销员将面临的处罚是?（）*A单位资料虚假【正确答案】B非真实单位员工C记过D解除劳动合同或退回劳务派遣公司【正确答案】12.以下哪些为判断客户的可疑风险点？（）*A客户极度热情，办卡资料充足，流程熟悉【正确答案】B新客户自称新来的，对公司情况遮掩【正确答案】C单位名称及主营业务涉及敏感行业（金融、信贷、咨询、投资、网络科技等）【正确答案】D客户表示最近炒股亏损很多，急需大额信用卡【正确答案】E客户办公环境空旷，无明显办公痕迹【正确答案】13.客户提供工作证时需要关注哪些情况？（）*A客户无工牌/名片，提供A4纸打印的工作证明，公章已经盖好，收入、职位、日期等信息后补的情况【正确答案】B工牌上的姓名、职位等关键信息是贴上去的【正确答案】C客户工龄较长，但工牌崭新，贴照片未盖章【正确答案】14.案件描述：单位名为广州XX电子商务有限公司，公司LOGO简易且与其他公司共用一堵内墙；客户多为外地（福建、山西等）人士，进件岗位相近，个人形象气质与岗位不符；单位近一个月内陆续分批次多人进件共25笔，亲访照多人共用一工位，无办公痕迹体现，疑似摆拍。以上案件涉及到的违规行为及营销员将面临的处罚是?（）*A单位资料虚假B中介进件【正确答案】C记过D解除劳动合同或退回劳务派遣公司【正确答案】15.直销发卡行为规范包括?（）*A严格执行三亲政策，妥善保管客户资料，承诺客户的礼物及时兑现【正确答案】B不迟到，不早退（每迟到一小时，按旷工半天处理，一个月无故迟到、早退三次给予口头警告）【正确答案】C严禁与同业、中介合作办卡，合规推广、主动留名片，不虚假宣传，不承诺额度【正确答案】D严禁跨区展业、与分支行合作需报批，路演展业需报备，敏感单位需谨慎【正确答案】E禁止使用官方微信头像进行推广【正确答案】16.以下何种营销行为属于营销员十二禁令?（）*A营销员把办卡的客户姓名电话记录下来，分享给房地产的朋友【正确答案】B营销员发现某地铁口下班时间人流量很大，每天晚上自己搬桌子椅子过去摆点【正确答案】C为促进客户办卡，营销员办卡过程中赠送客户“随行付”的刷卡机【正确答案】D为了获得更多的客户，营销员与同行共享客户信息【正确答案】17.通过哪些方法可以防范黑中介？（）*A观察客户单位地理位置是否为城中村、小区内或位置偏远【正确答案】B观察办卡客户与其他同事是否过于陌生，多名员工住宅地址相同或相近、户籍地址相同或相近【正确答案】C观察企业规模或行业是否为10人以下小公司或办事处，是否为小型金融业务类公司，如保险、贷款、投资类公司、小型广告、咨询、设计、贸易公司【正确答案】D观察办公环境是否空旷，无办公痕迹；或是否生活物品较多，居家痕迹明显。特别是非营业点的办公室内部有POS机、摆放不同类型的单位LOGO、多家银行的信用卡、贷款申请表【正确答案】18.以下哪些为亲访客户单位的关注点？（）*A该单位是否存在且正常运作【正确答案】B地址是否存在【正确答案】C地址是否与申请表填写一致【正确答案】D申请人是否为该单位员工【正确答案】19.三亲的具体含义是什么?（）*A营销员要亲自见到客户本人，但是身份证可以由客户拍照发送至营销员手机B营销人员必须亲访申请人工作单位，应确认到“该单位是否存在且正常运作，地址是否存在，地址是与申请表填写一致，申请人是否为该单位员工”为准。客户进件，必须严格按照《直营渠道的亲访照标准》拍摄亲访照【正确答案】C客户交件时，收件人员核实客户身份证明原件，及客户提供的附件资料的原件，严格核实是否本人办【正确答案】D营销员必须亲自看到客户或者经客户授权的人员抄写声明并签名E不允许他人代办（包括单位代办）或代交件，申请人必须本人亲自办理和交件（包括集体办卡），并当面亲自签名，签名应使用黑色水性笔，正楷字体【正确答案】20.案例一:营销员吴某上交的两个团办单位进件资料中，篡改客户职位，把客户的工作证件照片通过PS手段，将不稳定岗位更改为其他稳定岗位，伪造虚假附件，累计为10多名客户提供经PS修改的工作证件照。请参考《广州银行信用卡中心直销发卡营销人员违规处罚办法》回答:案例一中营销员吴某的行为违反了哪些规定（），其违规行为应给予何种类型的处罚?（）*A营销人员在客户递交申请资料后，不应以任何途径修改客户资料【正确答案】B营销员不得代为收取客户申请的卡片C营销人员不得为客户提供任何虚假资料信息，不得为客户提供任何虚假身份证明或财力证明的材料，如工作证明等【正确答案】D警告E解除劳动合同/退回劳务派遣公司【正确答案】21.营销员在展业过程中，遇到有的客户对额度要求较高，可适当指引客户夸大部分资信信息，如填高学历、工作年限、年薪等，以实现客户的额度要求。（）[判断题]*对错【正确答案】22.自己不推广pos机就行了，可以帮做pos机的朋友转发一下广告。（）[判断题]*对错【正确答案】23.办卡过程中客户拒绝提供联系人信息和联系方式，可以填写营销员本人的信息和手机号作为紧急联系人。（）[判断题]*对错【正确答案】24.客户表示不方便到公司进行亲访，为了客户方便，可以到客户家中拍摄亲访照。（）[判断题]*对错【正确答案】25.客户工作地是外省无我行分支机构的地方，来到我行展业城市出差，客户资质非常好，因此可为客户办理卡片。（）[判断题]*对错【正确答案】26.营销员可以离开营销中心所在地，前往其他城市展业。（）[判断题]*对错【正确答案】27.严禁代客户抄写合约章程和签名。（）[判断题]*对【正确答案】错28.如使用身份证照片进行预审，需在正式提交进件前补充身份证原件，同时将身份证原件放置在“主卡人身份证明相册”中。如提交至信审端的进件出现身份证明文件不符合要求的不规范进件（无原件、不一致、过期、缺失等），按300元/单进行绩效扣减，剔除业绩，影响职业通道，如是优先审批进件，同时暂停优先审批资格。（）[判断题]*对【正确答案】错29.办卡过程中