寿险营销规律及报表分析课件

寿险营销规律及报表分析寿险营销规律及报表分析1研讨内容1、寿险营销规律的探讨2、如何根据报表数据进行科学的经营分析？研讨内容1、寿险营销规律的探讨2一、寿险营销的规律探讨1、从目标管理的角度来探讨寿险营销的基本规律：公式一：

总业绩=营业组数量×组均保费

南京分公司明年3000万标准保费的总任务，如果平均组均保费为2万元。我们需要营业组数量为：

3000万÷12月÷2万=125（个）

一、寿险营销的规律探讨1、从目标管理的角度来探讨寿险营销3一、寿险营销的规律探讨

因此，决定我们能否达成明年全年目标的关键之一是我们这支队伍中主管数量的多少。

结论：发现并培养合格的主任是寿险营销工作的重点一、寿险营销的规律探讨因此，决定我们能否达成明年全4一、寿险营销的规律探讨1）晋升主任是每个员工的个人成长基本目标主任的晋升与维持对小组人力及个人和团队业绩均有严格的要求。结论：组织发展的原始动力所在。一、寿险营销的规律探讨1）晋升主任5一、寿险营销的规律探讨2）收入目标年收入目标：50000元→月收入4000元→月FYP13000元→月签单10件→150访→日5访。（每一访=26.7元）（提高技能后，每10访签一单）→每月100访→日3—4访（每一访=40元）

结论：

访量定输赢一、寿险营销的规律探讨2）收入目标6一、寿险营销的规律探讨2、从小组人力规模的角度探讨其规律：公式二：组均保费=组人力×人均产能×破零率假设我们的小组破零率为80%，人均产能为5000元，欲达到小组保费20000元，需小组人力：5人。一、寿险营销的规律探讨2、从小组人力规模的角度探讨其规律：7一、寿险营销的规律探讨2、从小组人力规模的角度探讨其规律：假设我们的小组破零率为80%，人均产能为5000元，小组人力：10人。小组可产生保费：40000元。结论：增加人力是提高组均保费的重要措施一、寿险营销的规律探讨2、从小组人力规模的角度探讨其规律：8一、寿险营销的规律探讨3、从活动管理的角度探讨其规律：公式二：组均保费=组人力×人均产能×破零率人均产能为5000元，小组人力：10人。小组破零率为60%，保费？小组破零率提高至90%，保费？结论：提高小组破零率是员工收入的需要，也是小组保费提高的关键。一、寿险营销的规律探讨3、从活动管理的角度探讨其规律：9一、寿险营销的规律探讨3、从活动管理的角度探讨其规律：公式三：人均产能=人均件数×件均保费

结论：客户的选择与销售的导向是提升件均保费关键一、寿险营销的规律探讨3、从活动管理的角度探讨其规律：10一、寿险营销的规律探讨3、从活动管理的角度探讨其规律：公式四：人均件数=团队总拜访量×平均签单成功率÷团队平均人力一、寿险营销的规律探讨3、从活动管理的角度探讨其规律：11一、寿险营销的规律探讨3、从活动管理的角度探讨其规律：从公式四可知：只要拜访量为零，一切都将是梦。结论：寿险营销的关键：取决于我们的拜访量。而拜访量的多少则取决于我们的从业态度和展业习惯一、寿险营销的规律探讨3、从活动管理的角度探讨其规律：12所以：

态度决定一切习惯成就未来所以：13一、寿险营销的规律探讨4、从客户心理的角度探讨其规律：无论是怎么样的客户，保险业务员从初次接触到保单的签订，是需要从了解、熟悉到信任的过程。在客户升级的这个过程中，是需要我们多次去帮助客户激发其需求、解决其疑虑并促成客户购买的决心与行动。一、寿险营销的规律探讨4、从客户心理的角度探讨其规律：14一、寿险营销的规律探讨拒绝——是欢迎你再来！拒绝——是对你心理的考验！拒绝——是对你人品的检验！拒绝——是对你建立信任的唯一途径！拒绝——是欢迎你多来！是客户想再见到你的内心体现！结论：客户的拒绝是正常的。一、寿险营销的规律探讨15一、寿险营销的规律

总而言之：总业绩

=组织营运规模×组织营运效率一、寿险营销的规律总而言之：16影响组织营运规模的因素1、增员与选择

—增主任，增经理2、育成训练与管理

—主管的追踪与辅导

—衔接与晋升培训3、“经理人”工作状态

—努力的方向与标准影响组织营运规模的因素1、增员与选择17影响组织营运规模的因素4、组训的工作绩效

—被辅导人的变化5、组织的营运效率

—组员的破零率

—组员的人均保费6、公司的经营导向

—不求最大，但求最好

—只有更大，才能更好。

影响组织营运规模的因素4、组训的工作绩效18影响组织营运效率的因素1、主管个人销售经验与能力

—榜样的力量给员工以信心2、差勤管理

—辅导与培训的人次3、早会经营

—辅导与训练的质量4、活动管理

—提升展业技能影响组织营运效率的因素1、主管个人销售经验与能力19影响组织营运效率的因素5、产品认知程度

—知识就是力量6、团队建设

—凝聚力、荣誉感7、公司的知名度与美誉度

—减少员工的展业压力

影响组织营运效率的因素5、产品认知程度20报表分析一、专业化经营的需要客观的、准确的决策过程而不是凭估计、猜测决策不能：跟着感觉走！！！报表分析一、专业化经营的需要21四月同业分析四月份各寿险公司新契约保费收入单位：万元四月同业分析四月份各寿险公司新契约保费收入单位：万元22报表分析—理性的决策基础报表数据是诚实的、准确的数据间包含逻辑关系能反映出问题的重点所在！报表分析—理性的决策基础报表数据是诚实的、准确的23四月同业分析四月份各寿险公司保费收入四月份南京市场上，由于团体业务的贡献，国寿总保费排在首位，泰康人寿南京分公司也因同样原因保费收入超过了新华人寿四月同业分析四月份各寿险公司保费收入四月份南京市场上，由于团24小心！单纯的数据也会骗人甚至更会骗人小心！25四月同业分析三、四月份各寿险公司市场占有的变化南京市场上，虽然新契约保费市场份额发生了较明显的变化，但总体市场占有率（新契约+续期）变化不大，主要原因是国寿、平安、太平洋的深厚基础（续期）对总体保费的巨大贡献。四月同业分析三、四月份各寿险公司市场占有的变化南京市场上，虽26四月份各层级业务人员平均产能：四月份各层级业务人员平均产能：27报表分析的意义和作用*判断更客观*措施更有效*重点更明确*管理更科学报表分析的意义和作用*判断更客观28各层级业务人员人力一览四月754人五月620人各层级业务人员人力一览四月754人29报表分析与改进魏红梅报表分析与改进魏红梅30案例

某营业部共有54人，其中主管5人，正式业务员20人，平均年龄24岁，月均保费13万元，月件数196件，破零率55%，出勤率70%，平均增员率16%，平均脱落率20%案例某营业部共有54人，其中主管5人，正31指标分析1、列出可得出的指标2、指标分析：1）人员结构、人均保费、人均件数、件均保费2）出勤率、破零率、平均增员率、平均脱落率指标分析1、列出可得出的指标32指标分析3、可判断的问题有哪些？4、原因分析：1）2）指标分析3、可判断的问题有哪些？33指标分析1、人员结构：主任占比：10%；正式业务员占比：37%；2、经营指标：人均保费：2407元；人均件数：3.63件；件均保费：663元；破零率：55%；增员率：16%；脱落率：20%

指标分析1、人员结构：34指标分析3、管理指标：出勤率：70%，

增员率：16%；脱落率：20%

指标分析3、管理指标：35指标分析可判断的问题及原因：1、正式业务员占比偏低—转正率不高—队伍的稳定性低—组训的培训、辅导与追踪；2、件均保费低（663元）—目标市场—客户的选择—主管的辅导；指标分析可判断的问题及原因：36指标分析可判断的问题及原因：3、破零率低下—活动管理及主管对员工的追踪、辅导不够；4、出勤率低—基础管理薄弱；5、脱落率＞增员率，队伍呈负增长。指标分析可判断的问题及原因：37通过报表分析，可知：降低脱落率—另一种意义上的增员。许多事实告诉我们：只增员，不选择、不培训、不辅导、不管理，

必然带来----------高脱落；高脱落的后果-----增员难！通过报表分析，可知：38指标分析1、活动率：——差勤管理——市场活动——训练手段2、人均产能——活动管理——辅导——训练——激励指标分析1、活动率：39指标分析1、件均保费：——销售导向——商品组合2、人均件数——活动量管理——销售辅导——技能训练指标分析1、件均保费：40指标设定关系表首年度保费活动率有效人均件数人均产能件均保费增员率提高脱落率降低有效人力增长活动量提高新增名单拜访客户新增准客户活动量管理指标设定关系表首年度保费活动率有效人人均件均增员率脱落率有效41月度总保费=人力×人均件数×件均保费人均件数：3件；件均保费1300元；人力600人；月总保费=600×3×1300=2340000元；月度总保费=人力×人均件数×件均保费42

各级主管收入状况分析：（案例）

*见习主任、主任、高级主任及部门经理的组织利益分别占总收入的23%、39%、42%和63%。

各级主管收入状况分析：（案例）43报表可以看出：职级越高收入越高留存率越高队伍越稳定报表可以看出：44报表分析，给您一把神奇的钥匙为您打开通向成功的大门！给您一座让寿险事业永不迷航！！！寿险营销规律及报表分析课件45

谢谢！谢谢！46寿险营销规律及报表分析寿险营销规律及报表分析47研讨内容1、寿险营销规律的探讨2、如何根据报表数据进行科学的经营分析？研讨内容1、寿险营销规律的探讨48一、寿险营销的规律探讨1、从目标管理的角度来探讨寿险营销的基本规律：公式一：

总业绩=营业组数量×组均保费

南京分公司明年3000万标准保费的总任务，如果平均组均保费为2万元。我们需要营业组数量为：

3000万÷12月÷2万=125（个）

一、寿险营销的规律探讨1、从目标管理的角度来探讨寿险营销49一、寿险营销的规律探讨

因此，决定我们能否达成明年全年目标的关键之一是我们这支队伍中主管数量的多少。

结论：发现并培养合格的主任是寿险营销工作的重点一、寿险营销的规律探讨因此，决定我们能否达成明年全50一、寿险营销的规律探讨1）晋升主任是每个员工的个人成长基本目标主任的晋升与维持对小组人力及个人和团队业绩均有严格的要求。结论：组织发展的原始动力所在。一、寿险营销的规律探讨1）晋升主任51一、寿险营销的规律探讨2）收入目标年收入目标：50000元→月收入4000元→月FYP13000元→月签单10件→150访→日5访。（每一访=26.7元）（提高技能后，每10访签一单）→每月100访→日3—4访（每一访=40元）

结论：

访量定输赢一、寿险营销的规律探讨2）收入目标52一、寿险营销的规律探讨2、从小组人力规模的角度探讨其规律：公式二：组均保费=组人力×人均产能×破零率假设我们的小组破零率为80%，人均产能为5000元，欲达到小组保费20000元，需小组人力：5人。一、寿险营销的规律探讨2、从小组人力规模的角度探讨其规律：53一、寿险营销的规律探讨2、从小组人力规模的角度探讨其规律：假设我们的小组破零率为80%，人均产能为5000元，小组人力：10人。小组可产生保费：40000元。结论：增加人力是提高组均保费的重要措施一、寿险营销的规律探讨2、从小组人力规模的角度探讨其规律：54一、寿险营销的规律探讨3、从活动管理的角度探讨其规律：公式二：组均保费=组人力×人均产能×破零率人均产能为5000元，小组人力：10人。小组破零率为60%，保费？小组破零率提高至90%，保费？结论：提高小组破零率是员工收入的需要，也是小组保费提高的关键。一、寿险营销的规律探讨3、从活动管理的角度探讨其规律：55一、寿险营销的规律探讨3、从活动管理的角度探讨其规律：公式三：人均产能=人均件数×件均保费

结论：客户的选择与销售的导向是提升件均保费关键一、寿险营销的规律探讨3、从活动管理的角度探讨其规律：56一、寿险营销的规律探讨3、从活动管理的角度探讨其规律：公式四：人均件数=团队总拜访量×平均签单成功率÷团队平均人力一、寿险营销的规律探讨3、从活动管理的角度探讨其规律：57一、寿险营销的规律探讨3、从活动管理的角度探讨其规律：从公式四可知：只要拜访量为零，一切都将是梦。结论：寿险营销的关键：取决于我们的拜访量。而拜访量的多少则取决于我们的从业态度和展业习惯一、寿险营销的规律探讨3、从活动管理的角度探讨其规律：58所以：

态度决定一切习惯成就未来所以：59一、寿险营销的规律探讨4、从客户心理的角度探讨其规律：无论是怎么样的客户，保险业务员从初次接触到保单的签订，是需要从了解、熟悉到信任的过程。在客户升级的这个过程中，是需要我们多次去帮助客户激发其需求、解决其疑虑并促成客户购买的决心与行动。一、寿险营销的规律探讨4、从客户心理的角度探讨其规律：60一、寿险营销的规律探讨拒绝——是欢迎你再来！拒绝——是对你心理的考验！拒绝——是对你人品的检验！拒绝——是对你建立信任的唯一途径！拒绝——是欢迎你多来！是客户想再见到你的内心体现！结论：客户的拒绝是正常的。一、寿险营销的规律探讨61一、寿险营销的规律

总而言之：总业绩

=组织营运规模×组织营运效率一、寿险营销的规律总而言之：62影响组织营运规模的因素1、增员与选择

—增主任，增经理2、育成训练与管理

—主管的追踪与辅导

—衔接与晋升培训3、“经理人”工作状态

—努力的方向与标准影响组织营运规模的因素1、增员与选择63影响组织营运规模的因素4、组训的工作绩效

—被辅导人的变化5、组织的营运效率

—组员的破零率

—组员的人均保费6、公司的经营导向

—不求最大，但求最好

—只有更大，才能更好。

影响组织营运规模的因素4、组训的工作绩效64影响组织营运效率的因素1、主管个人销售经验与能力

—榜样的力量给员工以信心2、差勤管理

—辅导与培训的人次3、早会经营

—辅导与训练的质量4、活动管理

—提升展业技能影响组织营运效率的因素1、主管个人销售经验与能力65影响组织营运效率的因素5、产品认知程度

—知识就是力量6、团队建设

—凝聚力、荣誉感7、公司的知名度与美誉度

—减少员工的展业压力

影响组织营运效率的因素5、产品认知程度66报表分析一、专业化经营的需要客观的、准确的决策过程而不是凭估计、猜测决策不能：跟着感觉走！！！报表分析一、专业化经营的需要67四月同业分析四月份各寿险公司新契约保费收入单位：万元四月同业分析四月份各寿险公司新契约保费收入单位：万元68报表分析—理性的决策基础报表数据是诚实的、准确的数据间包含逻辑关系能反映出问题的重点所在！报表分析—理性的决策基础报表数据是诚实的、准确的69四月同业分析四月份各寿险公司保费收入四月份南京市场上，由于团体业务的贡献，国寿总保费排在首位，泰康人寿南京分公司也因同样原因保费收入超过了新华人寿四月同业分析四月份各寿险公司保费收入四月份南京市场上，由于团70小心！单纯的数据也会骗人甚至更会骗人小心！71四月同业分析三、四月份各寿险公司市场占有的变化南京市场上，虽然新契约保费市场份额发生了较明显的变化，但总体市场占有率（新契约+续期）变化不大，主要原因是国寿、平安、太平洋的深厚基础（续期）对总体保费的巨大贡献。四月同业分析三、四月份各寿险公司市场占有的变化南京市场上，虽72四月份各层级业务人员平均产能：四月份各层级业务人员平均产能：73报表分析的意义和作用*判断更客观*措施更有效*重点更明确*管理更科学报表分析的意义和作用*判断更客观74各层级业务人员人力一览四月754人五月620人各层级业务人员人力一览四月754人75报表分析与改进魏红梅报表分析与改进魏红梅76案例

某营业部共有54人，其中主管5人，正式业务员20人，平均年龄24岁，月均保费13万元，月件数196件，破零率55%，出勤率70%，平均增员率16%，平均脱落率20%案例某营业部共有54人，其中主管5人，正77指标分析1、列出可得出的指标2、指标分析：1）人员结构、人均保费、人均件数、件均保费2）出勤率、破零率、平均增员率、平均脱落率指标分析1、列出可得出的指标78指标分析3、可判断的问题有哪些？4、原因分析：1）2）指标分析3、可判断的问题有哪些？79指标分析1、人员结构：主任占比：10%；正式业务员占比：37%；2、经营指标：人均保费：2407元；人均件数：3.63件；件均保费：663元；破零率：55%；增员率：16%；脱落率：20%

指标分析1、人员结构：80指标分析3、管理指标：出勤率：70%，

增员率：16%；脱落率：20%

指标分析3、管理指标：81指标分析可判断的问题及原因：1、正式业务员占比偏低—转正率不高—队伍的稳定性低—组训的培训、辅导与追踪；2、件均保费低（663元）—目标市场—客户的选择—主管