建设工程风险管理浙江建筑特种技术工程公司课件

国家注册监理工程师继续教育培训－－

建设工程风险管理夏仁宝（浙江省建筑科学设计研究院教授级高级工程师）2009杭州国家注册监理工程师继续教育培训－－

建设工程风险1风险的定义风险就是与出现损失有关的不确定性；风险就是在给定情况下和特定时间内，可能发生的结果之间的差异(或实际结果与预期结果之间的差异)。所谓风险要具备两方面条件：1、不确定性；2、产生损失后果。否则就不能称为风险。风险的定义风险就是与出现损失有关的不确定性；2风险管理目标首要目标是在风险事件发生前，使潜在损失最小。其次，是减少忧虑及相应的忧虑价值。再次，是满足外部的附加义务。风险管理目标首要目标是在风险事件发生前，使潜在损失最小。3建设工程风险投资风险进度风险质量风险安全风险建设工程风险投资风险4建设工程风险管理目标具体地表述为：实际投资不超过计划投资；实际工期不超过计划工期；实际质量满足预期的质量要求；建设过程安全。建设工程风险管理目标具体地表述为：实际投资不超过计划投资5建设工程风险两个基本点一、建设工程风险大。建设工程风险因素和风险事件发生的概率均较大，其中有些风险因素和风险事件的发生概率很大。这些风险因素和风险事件一旦发生，往往造成比较严重的损失后果。二、参与工程建设的各方均有风险，但各方的风险不尽相同。建设工程风险两个基本点一、建设工程风险大。建设工程风险因素和6建设工程风险按风险来源不同分为：

组织风险经济与管理风险工程环境风险技术风险建设工程风险按风险来源不同分为：组织风险7组织风险工程设计人员和监理工程师的能力；承包商管理人员和一般技工的能力；施工机械操作人员的能力和经验；损失控制和安全管理人员的资质和能力。组织风险工程设计人员和监理工程师的能力；8经济与管理风险工程资金供应条件；合同风险；现场工程物资和机械的可用性及其数量；事故防范措施和计划；人身安全控制计划；信息安全控制计划等。经济与管理风险工程资金供应条件；9工程环境风险岩土和水文地质条件；气象条件；自然灾害；火灾、爆炸。工程环境风险岩土和水文地质条件；10技术风险工程设计文件；工程施工方案；其它。技术风险工程设计文件；11项目风险影响图项目风险影响图12风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系（项目风险影响图）一种或几种风险因素相互作用引发风险事件的发生，进而影响项目目标的实现，导致损失，而损失所形成的结果就是风险。风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系（项目风险影响图）13风险因素风险因素是指能产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素，是风险事件发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因。风险因素又分为：1、技术风险因素；2、非技术风险因素。风险因素风险因素是指能产生或增加损失概率和损失程度的条件或因14技术风险因素及典型风险事件设计风险－－设计漏项、差错施工风险－－施工方案不当其它风险－－工艺设计失误等技术风险因素及典型风险事件设计风险－－设计漏项、差错15非技术风险因素及典型风险事件自然及环境风险－－不明地质、洪水、台风政治及法律风险－－法规变动、禁运经济风险－－通货膨胀组织协调风险－－内部组织混乱合同风险－－合同条款不当人员风险－－人员素质不高材料风险－－材料不合格设备风险－－施工设备故障资金风险－－资金未到位非技术风险因素及典型风险事件自然及环境风险－－不明地质、洪水16风险事件风险事件是指任何影响项目目标实现的可能发生的事件，是造成损失的偶发事件，是造成损失的外在原因或直接原因，如失火、雷电、地震、不明地质条件、汇率变化等事件。风险事件风险事件是指任何影响项目目标实现的可能发生的事件，是17损失、损失机会损失是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币单位来衡量。损失机会是指损失出现的概率。损失、损失机会损失是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的18风险量函数

所谓风险量，是衡量风险大小的一个变量，是各种风险的量化结果，其数值大小取决于各种风险的发生概率及其潜在损失。R=f(p，q)式中R---风险量p---风险事件可能发生的概率q---风险事件发生对项目目标的影响程度（损失量、潜在损失）风险量函数所谓风险量，是衡量风险大小的一个变量，是各种风险19风险坐标风险坐标20风险管理流程风险管理流程21风险识别过程图风险识别过程图22识别项目风险是指通过一定的方式，系统而全面地识别出影响建设工程目标实现的风险事件并加以适当归类，必要时，还需对风险事件的后果作出定性的估计，最终形成一份合理的建设工程风险清单。核心工作是“风险分解”和“识别风险因素、风险事件及后果”，从而建立“风险清单”识别项目风险是指通过一定的方式，系统而全面地识别出影响建设工23风险识别的方法1、

专家调查法

2、

财务报表法

3、

流程图法

4、

经验数据法

5、

初始清单法

6、

风险调查法风险识别的方法1、

专家调查法

2、

财务报表法

3、

24风险分析和评估流程风险分析和评估流程25通过风险分析和评估，确定：风险的概率（p）大小或分布风险对项目目标影响的潜在严重程度（潜在损失）(q)风险量(R)的大小，即项目风险的相对重要性通过风险分析和评估，确定：风险的概率（p）大小或分布26等风险量（R）曲线,R=f(p,q)等风险量（R）曲线,R=f(p,q)27等风险量（R）曲线等风险量（R）曲线就是由风险量相同的风险事件所形成的曲线，不同风险量曲线所表示的风险量大小与其与风险坐标原点的距离成正比，即距原点越近，风险量越小；反之，则风险量越大。等风险量（R）曲线等风险量（R）曲线就是由风险量相同的风险28损失的衡量（项目风险导致4方面损失－－经济损失和责任）：投资出超；进度延期；质量事故；安全事故；由于事件的发生往往会同时导致一系列损失，因此，在估计损失大小时，既不要遗漏任何间接损失或连带损失，也不要重复计算。损失的衡量（项目风险导致4方面损失－－经济损失和责任）：投资29投资风险损失投资风险导致的损失可以直接用货币形式来表现，即法规、价格、汇率和利率等的变化或资金使用安排不当等风险事件引起的实际投资超出计划投资的数额。投资风险损失投资风险导致的损失可以直接用货币形式来表现，即法30进度风险损失货币的时间价值。进度风险的发生可能会对现金流动造成影响，在利率的作用下，引起经济损失。为赶上计划进度所需的额外费用。包括加班的人工费、机械使用费和管理费等一切因追赶进度所发生的非计划费用。延期投入使用的收入损失。这方面损失的计算相当复杂，不仅仅是延误期间内的收入损失，还可能由于产品投入市场过迟而失去商机，从而大大降低市场份额，因而这方面的损失有时是相当巨大的。进度风险损失货币的时间价值。进度风险的发生可能会对现金流动31质量风险损失建筑物、构筑物或其他结构倒塌所造成的直接经济损失；复位纠偏、加固补强等补救措施和返工的费用；造成的工期延误的损失；永久性缺陷对于建设工程使用造成的损失；第三者责任的损失。质量风险损失建筑物、构筑物或其他结构倒塌所造成的直接经济损32安全风险损失受伤人员的医疗费用和补偿费；财产损失，包括材料、设备等财产的损毁或被盗；因引起工期延误带来的损失；为恢复建设工程正常实施所发生的费用；第三者责任损失。安全风险损失受伤人员的医疗费用和补偿费；33风险概率的衡量

衡量建设工程风险概率有两种方法：相对比较法和概率分布法。与相对比较法相比，概率分布法更有可能较为全面地衡量项目风险。风险概率的衡量衡量建设工程风险概率有两种方法：相对比较法和34相对比较法“几乎是0”：这种风险事件可认为不会发生；“很小的”：这种风险事件虽有可能发生，但现在没有发生并且将来发生的可能性也不大；“中等的”：即这种风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生；“一定的”：即这种风险事件一直在有规律地发生，并且能够预期未来也是有规律地发生。在这种情况下，可以认为风险事件发生的概率较大。相对比较法“几乎是0”：这种风险事件可认为不会发生；35概率分布法历史数据法。在同类工程的建设中，通过观察各种潜在损失在长时间内已经发生的次数，估计出每一可能风险事件的概率。理论分布法。根据项目风险的性质或大量数据统计的结果，如果这些损失值符合一定的理论概率分布或与其近似吻合，便可由特定的几个参数来确定损失的概率分布。概率分布法历史数据法。在同类工程的建设中，通过观察各种潜在36

风险评价

风险评价是将建设工程风险事件的发生可能性（p）和损失后果（q）进行定量化，在选择对策前，对项目风险量（R）作出相对比较，以确定项目风险的相对严重性。风险评价在系统地识别建设工程风险与合理地作出风险对策决策之间起着重要的桥梁作用。风险评价的结果：按项目风险量相对大小，分成5个等级，分别为VL（很小）、L（小）、M（中等）、H（大）、VH（很大）。风险评价风险评价是将建设工程风险事件的发生可能性（p）和37风险量等级表风险量等级表38风险管理策略目标图风险管理策略目标图39风险对策规划并决策风险对策规划、决策是确定建设工程风险事件最佳对策组合的过程。一般来说，风险管理中所运用的对策有以下三种：风险控制方案（风险回避、损失控制）、风险自（保）留方案（计划风险保留方案、非计划风险保留方案）和风险转移方案（非保险转移、工程保险）。风险对策规划并决策风险对策规划、决策是确定建设工程风险事件最40风险控制方案风险回避损失控制风险控制方案风险回避41风险回避通过回避风险因素，回避可能产生的潜在损失或不确定性，是风险处理的一种常用方法。风险回避对策经常作为一种规定、规章制度出现，如禁止使用对人体有害的建筑材料等。风险回避通过回避风险因素，回避可能产生的潜在损失或不确定性，42损失控制通过减少损失发生的机会（p），或降低所发生损失的严重性（q）来处理风险。根据不同目的分为：损失预防手段，如安全计划等。损失减少手段，包括：1）损失最小化方案，如灾难计划等；2）损失挽救方案，如应急计划等。损失控制通过减少损失发生的机会（p），或降低所发生损失的严43损失控制的概念损失控制是一种主动、积极的风险对策。损失控制可分为预防损失和减少损失两方面工作。预防损失措施的主要作用在于降低或消除(通常只能做到减少)损失发生的概率，而减少损失措施的作用在于降低损失的严重性或遏制损失的进一步发展，使损失最小化。一般来说，损失控制方案都应当是预防损失措施和减少损失措施的有机结合。损失控制的概念损失控制是一种主动、积极的风险对策。损失控制44风险转移方案

非保险转移（合同转移）保险转移风险转移方案非保险转移（合同转移）45非保险转移业主将合同责任和风险转移给对方当事人。在这种情况下，被转移者多数是承包商。例如，在合同条款中规定，业主对场地条件不承担责任；又如，采用固定总价合同将涨价风险转移给承包商，等等。承包商将专业性很强的工程内容分包。第三方担保。担保方所承担的风险仅限于合同责任，即由于委托方不履行或不适当履行合同以及违约所产生的责任。第三方担保的主要表现是业主要求承包商提供履约保证和预付款保证(在投标阶段还有投标保证)。非保险转移业主将合同责任和风险转移给对方当事人。在这种情况46非保险转移优点可以转移某些不可保的潜在损失，如物价上涨、法规变化、设计变更等引起的投资增加；被转移者往往能较好地进行损失控制，如承包商相对于业主能更好地把握施工技术风险，专业分包商相对于总包商能更好地完成专业性强的工程内容。非保险转移优点可以转移某些不可保的潜在损失，如物价47非保险转移但是，非保险转移的媒介是合同，这就可能因为双方当事人对合同条款的理解发生分歧而导致转移失效。另外，在某些情况下，可能因被转移者无力承担实际发生的重大损失而导致仍然由转移者来承担损失。非保险转移一般都要付出一定的代价，有时转移代价可能超过实际发生的损失，从而对转移者不利。非保险转移但是，非保险转移的媒介是合同，这就可能因为双方当48保险转移保险转移通常直接称为保险，对于建设工程风险来说，则为工程保险。通过购买保险，建设工程业主或承包商作为投保人将本应由自己承担的工程风险(包括第三方责任)转移给保险公司，从而使自己免受风险损失。

保险转移保险转移通常直接称为保险，对于建设工程风险来说，则49保险转移需要说明的是，工程保险并不能转移建设工程的所有风险，一方面是因为存在不可保风险，另一方面则是因为有些风险不宜保险。因此，对于建设工程风险，应将工程保险与风险回避、损失控制和风险自留结合起来运用。对于不可保风险，必须采取损失控制措施。即使对于可保风险，也应当采取一定的损失控制措施，这有利于改变风险性质，达到降低风险量的目的，从而改善工程保险条件，节省保险费。保险转移需要说明的是，工程保险并不能转移建设工程的所有风险50执行决策对风险对策所作出的决策落实到具体的计划和措施中。执行决策对风险对策所作出的决策落实到具体的计划和措施中。51检查

决策是否执行决策执行效果检查

决策是否执行52一．选择题

风险量是一个衡量(A

)的变量。

A、风险大小

B、风险事件发生的概率

C、风险事件发生对项目目标的影响程度

D、风险发生的可能性一．选择题风险量是一个衡量(A

)的变量。

A、风53一．选择题

2、下列不属于建设工程项目组织风险的是(

D

)。

A、承包商管理人员和一般技工的能力

B、施工机械操作人员的能力和经验

C、损失控制和安全管理人员的资历和能力

D、合同风险一．选择题2、下列不属于建设工程项目组织风险的是(

D

)54一．选择题

3、下列关于风险管理的叙述，错误的是(

D

)。

A、风险管理是为了达到一个组织的既定目标，而对组织所承担的各种风险进行管理的系统过程

B、风险管理采取的方法应符合公众利益、人身安全、环境保护以及有关的法规的要求

C、风险管理包括识别、分析和评估、规划并决策、执行、检查等方面的工作

D、风险管理的工作流程为：风险分析－－风险辨识－－风险控制－－风险转移一．选择题3、下列关于风险管理的叙述，错误的是(

D

)。55一．选择题4、以下关于风险管理的工作流程排序正确的是（C）。A、风险分析、风险辨识、风险控制、风险转移B、风险控制、风险转移、风险分析、风险辨识C、风险辨识、风险分析、风险控制、风险转移D、风险分析、风险辨识、风险转移、风险控制一．选择题4、以下关于风险管理的工作流程排序正确的是（C56一．选择题5、为了识别建设工程风险，在风险分解的循环过程中，一旦发现新的风险，就应当（B）。A、建立建设工程风险清单B、识别建设工程风险因素、风险事件及后果C、直接将该风险补充到已建立的风险列表中D、进行风险评价一．选择题5、为了识别建设工程风险，在风险分解的循环过程中，57一．选择题6、承包商要求业主提供付款担保，属于承包商的（B）的风险对策。A、保险转移B、非保险转移C、损失控制D、风险回避一．选择题6、承包商要求业主提供付款担保，属于承包商的（B58一．选择题7、建设工程的非技术风险中，属于经济风险的典型风险事件有（A）。A．通货膨胀B．发生台风C．工程所在国遭受经济制裁D．资金不到位E．发生合同纠纷一．选择题7、建设工程的非技术风险中，属于经济风险的典型风险59一．选择题8、下列风险对策中，属于非保险转移的有（ABDE）。A．业主与承包商签订固定总价合同B．在外资项目上采用多种货币结算C．设立风险专用基金D．总承包商将专业工程内容分包E．业主要求承包商提供履约保证一．选择题8、下列风险对策中，属于非保险转移的有（ABDE60一．选择题9、用事故发生的频率和事故后果的严重程度来判断安全风险的等级时，若事故发生的可能性很小，事故后果可能造成重大损失(严重伤害)，则风险所属的等级为(C)。A．VL——很小B．L——小C．M——中等D．H——大E．VH――很大一．选择题9、用事故发生的频率和事故后果的严重程度来判断安全61一．选择题10、在固定总价合同中，承包商的风险主要是价格风险和(B)。A．人员安全事故风险B．工作量风险C．不可抗力风险D．技术管理风险一．选择题10、在固定总价合同中，承包商的风险主要是价格风险62一．选择题11、下列属于建设工程项目风险类型中的技术风险的是(A)。A．工程设计文件B．工程物资C．人身安全控制计划D．工程机械E．信息安全控制计划一．选择题11、下列属于建设工程项目风险类型中的技术风险的是63一．选择题12、风险因素是指能（C）损失概率和损失程度的条件或因素，是风险事件发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因。A、产生或消除B、减少或参加C、产生或增加D、消除或减少一．选择题12、风险因素是指能（C）损失概率和损失程64一．选择题13、造成损失的偶发事件，即造成损失的外在原因或直接原因，称为（B）。A、风险因素B、风险事件C、风险原因D、损失机率一．选择题13、造成损失的偶发事件，即造成损失的外在原因或直65一．选择题14、在固定总价合同条件下，通货膨胀(B)。A、对业主和承包商均没有风险B、对业主来说没有风险，对承包商来说风险大C、对业主来说风险小，对承包商来说风险大D、对业主和承包商均有风险一．选择题14、在固定总价合同条件下，通货膨胀(B)66一．选择题15、在风险事件发生后，风险管理的目标是(C)。A、使潜在损失最小B、减少忧虑价值C、使实际损失最小D、选择最佳的风险对策组合一．选择题15、在风险事件发生后，风险管理的目标是(C67一．选择题16、下列工作不是在建设工程风险识别过程中的核心工作的是(C)。A、建设工程风险分解B、识别建设工程风险因素C、建设工程风险分类D、识别建设工程风险事件及后果一．选择题16、下列工作不是在建设工程风险识别过程中的核心工68一．选择题17、建设工程风险识别的结果是(D)。A、建设工程风险分解B、识别建设工程风险后果C、建立建设工程初始风险清单D、建立建设工程风险清单一．选择题17、建设工程风险识别的结果是(D)。69一．选择题18、在定量评价建设工程风险时，首要工作是将各种风险的(C)定量化，这一工作也称为风险衡量。A、发生概率B、潜在损失C、发生概率及潜在损失D、发生概率或潜在损失一．选择题18、在定量评价建设工程风险时，首要工作是将各种风70一．选择题19、风险损失的衡量就是定量确定(C)的大小。A、风险发生概率B、风险客观概率C、风险损失值D、风险量一．选择题19、风险损失的衡量就是定量确定(C)的大小71一．选择题20、建设工程风险的等风险量曲线与风险坐标原点的距离越大，则(A)。A、风险量越大B、风险量越小C、风险损失值越大D、风险损失值越小一．选择题20、建设工程风险的等风险量曲线与风险坐标原点的距72一．选择题21、若风险事件甲的发生概率大于风险事件乙的发生概率，但风险事件甲的潜在损失小于风险事件乙的潜在损失，则甲、乙两风险事件的风险量(C)。A、肯定相等B、甲>乙C、可能相等D、甲<乙一．选择题21、若风险事件甲的发生概率大于风险事件乙的发生概73一．选择题22、以一定的方式中断风险源，使风险不发生或不再发生，这一风险对策称为(A、B)。A、风险回避B、损失控制C、风险自留D、风险转移一．选择题22、以一定的方式中断风险源，使风险不发生或不再发74一．选择题23、采用工程保险转移工程风险的缺点之一是投保人可能产生心理麻痹而疏于损失控制，以致增加（B）。A．潜在损失和隐蔽损失B．隐蔽损失和实际损失C．实际损失和未投保损失D．未投保损失和潜在损失一．选择题23、采用工程保险转移工程风险的缺点之一是投保人可75一．选择题24、下列关于风险管理目标的表述中，正确的有（A）。A．风险管理目标与风险管理主体(如建设工程的业主)总体目标的一致性B．风险事件发生前与风险事件发生后的风险管理目标是一致的C．风险管理是为目标控制服务的D．风险管理服从于目标规划E．风险对策是为风险管理目标服务的一．选择题24、下列关于风险管理目标的表述中，正确的有（A）76一．选择题25、在施工管理中，在风险评估的基础上确定风险对策，形成风险管理计划，其内容包括(A、C、E)。A．风险管理目标B．风险管理人员的素质要求C．工程施工方案D．风险管理范围E．风险管理的职责和权限一．选择题25、在施工管理中，在风险评估的基础上确定风险对策77一．选择题26、常见影响工作进度的风险有(A、B、D)。A．采购B．技术风险C．施工风险D．组织风险E．合同风险一．选择题26、常见影响工作进度的风险有(A、B、D)。78案例一

【背景资料】某工业建设工程项目建设单位委托了一家监理单位协助组织工程招标并负责施工监理工作。总监理工程师在主持编制监理规划时，安排了一位专业监理工程师负责该建设项目风险分析和相应监理规划内容的编写工作。经过风险识别、评价，按风险量的大小将该项目中的风险归纳为大、中、小三类。根据该建设项目的具体情况，监理工程师对建设单位的风险事件提出了风险决策，相应制定了风险控制措施(见表1—3)。案例一

【背景资料】某工业建设工程项目建设单位委托了一家监理79序号风险事件风险对策控制措施1通货膨胀风险转移建设单位与承包单位签订固定总价合同2承包单位技术、管理水平低风险回避出现问题向承包单位索赔3承包单位违约风险转移要求承包单位提供第三方担保或提供履约保函4建设单位购买的昂贵设备运输过程中的意外事故风险转移从现金净收入中支出5第三方责任风险自留建立非基金储备序号风险事件风险对策控制措施1通货膨胀风险转移建80案例一

[问题]1．针对监理工程师提出的风险转移、风险回避和风险自留三种风险对策，指出各自的适用对象(指风险量大小)。2．分析监理工程师在表1—3中提出的各项风险控制措施是否正确?说明理由。案例一

[问题]81案例一[参考答案]问题1答案：风险转移适用于风险量大或中等的风险事件。风险回避适用于风险量大的风险事件。风险自留适用于风险量小的风险事件。问题2答案：对照风险对策及控制措施表中的问题回答(按序号)：1．正确。固定总价合同对建设单位没有风险。2．不正确。应选择技术、管理水平高的承包单位。3．正确。第三方担保或承包单位提供履约保函可以转移风险。4．不正确。从现金净收人中支出属于风险自留。对这类风险可采取投保保险韵方式转移风险。5．对应正确，出现风险损失，从非基金储备中支付，有应对措施，属于风险自留。但按国际惯例，对此类风险，一般是通过投保第三方责任险的方式转移风险。案例一[参考答案]82案例二某大型多层厂房工程，业主把施工阶段的监理任务委托给

某监理公司，总监工程师在开工前预备会上强调本工程是工业项目，按合同准时完成建设任务，就可为业主带来预定的投资效益，所以监理工程师一定要注意风险控制，要有明确的风险管理的具体目标，在施工过程中按具体目标加强风险

管理。

问题：总监工程师强调明确的风险管理的具体目标都由哪些目标组成？案例二某大型多层厂房工程，业主把施工阶段的监理任务委托给

83案例二[参考答案]1、实际投资不超过计划投资

2、实际工期不超过计划工期

3、实际质量满足于其质量要求

4、建设过程安全

案例二[参考答案]1、实际投资不超过计划投资

2、实际工期84案例三某大型多层厂房工程，业主把招标和施工阶段的监理任务委托给某监理公司，总监工程师建议业主进行工程保险以便转移所有的风险，总监认为这是最有效的风险转移方式。问题1：工程保险可以转移所有风险吗？为什么？问题2：什么是最有效的风险转移方式？案例三某大型多层厂房工程，业主把招标和施工阶段的监理任务委托85案例三[参考答案]问题1：不可以，因为存在不可保的因素，有的风险不适宜保险。

问题2：最有效的风险转移方式是：工程保险与风险回避、损失控制与风险自留结合起来运用。

案例三[参考答案]问题1：不可以，因为存在不可保的因素，有的86案例四

某大型多层厂房工程，业主把招标和施工阶段的监理任务委托给某监理公司，总监工程师在监理预备会上强调了监理工程师要提高风险意识，有正确的利用风险识别的方法识别风险。

问题：风险识别的方法有几种？案例四某大型多层厂房工程，业主把招标和施工阶段的监理任务委87案例四[参考答案]答：6种

1、

专家调查法

2、

财务报表法

3、

流程图法

4、

经验数据法

5、

初始清单法

6、

风险调查法案例四[参考答案]答：6种

1、

专家调查法

2、

财务88三、参考论文题目国际工程项目风险分析与控制工程项目的风险分析技术与应对方案评价研究工程总承包风险控制研究工程总承包项目风险分析与管理各种风险管理对策优劣分析三、参考论文题目国际工程项目风险分析与控制89国家注册监理工程师继续教育培训－－

建设工程风险管理夏仁宝（浙江省建筑科学设计研究院教授级高级工程师）2009杭州国家注册监理工程师继续教育培训－－

建设工程风险90风险的定义风险就是与出现损失有关的不确定性；风险就是在给定情况下和特定时间内，可能发生的结果之间的差异(或实际结果与预期结果之间的差异)。所谓风险要具备两方面条件：1、不确定性；2、产生损失后果。否则就不能称为风险。风险的定义风险就是与出现损失有关的不确定性；91风险管理目标首要目标是在风险事件发生前，使潜在损失最小。其次，是减少忧虑及相应的忧虑价值。再次，是满足外部的附加义务。风险管理目标首要目标是在风险事件发生前，使潜在损失最小。92建设工程风险投资风险进度风险质量风险安全风险建设工程风险投资风险93建设工程风险管理目标具体地表述为：实际投资不超过计划投资；实际工期不超过计划工期；实际质量满足预期的质量要求；建设过程安全。建设工程风险管理目标具体地表述为：实际投资不超过计划投资94建设工程风险两个基本点一、建设工程风险大。建设工程风险因素和风险事件发生的概率均较大，其中有些风险因素和风险事件的发生概率很大。这些风险因素和风险事件一旦发生，往往造成比较严重的损失后果。二、参与工程建设的各方均有风险，但各方的风险不尽相同。建设工程风险两个基本点一、建设工程风险大。建设工程风险因素和95建设工程风险按风险来源不同分为：

组织风险经济与管理风险工程环境风险技术风险建设工程风险按风险来源不同分为：组织风险96组织风险工程设计人员和监理工程师的能力；承包商管理人员和一般技工的能力；施工机械操作人员的能力和经验；损失控制和安全管理人员的资质和能力。组织风险工程设计人员和监理工程师的能力；97经济与管理风险工程资金供应条件；合同风险；现场工程物资和机械的可用性及其数量；事故防范措施和计划；人身安全控制计划；信息安全控制计划等。经济与管理风险工程资金供应条件；98工程环境风险岩土和水文地质条件；气象条件；自然灾害；火灾、爆炸。工程环境风险岩土和水文地质条件；99技术风险工程设计文件；工程施工方案；其它。技术风险工程设计文件；100项目风险影响图项目风险影响图101风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系（项目风险影响图）一种或几种风险因素相互作用引发风险事件的发生，进而影响项目目标的实现，导致损失，而损失所形成的结果就是风险。风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系（项目风险影响图）102风险因素风险因素是指能产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素，是风险事件发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因。风险因素又分为：1、技术风险因素；2、非技术风险因素。风险因素风险因素是指能产生或增加损失概率和损失程度的条件或因103技术风险因素及典型风险事件设计风险－－设计漏项、差错施工风险－－施工方案不当其它风险－－工艺设计失误等技术风险因素及典型风险事件设计风险－－设计漏项、差错104非技术风险因素及典型风险事件自然及环境风险－－不明地质、洪水、台风政治及法律风险－－法规变动、禁运经济风险－－通货膨胀组织协调风险－－内部组织混乱合同风险－－合同条款不当人员风险－－人员素质不高材料风险－－材料不合格设备风险－－施工设备故障资金风险－－资金未到位非技术风险因素及典型风险事件自然及环境风险－－不明地质、洪水105风险事件风险事件是指任何影响项目目标实现的可能发生的事件，是造成损失的偶发事件，是造成损失的外在原因或直接原因，如失火、雷电、地震、不明地质条件、汇率变化等事件。风险事件风险事件是指任何影响项目目标实现的可能发生的事件，是106损失、损失机会损失是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币单位来衡量。损失机会是指损失出现的概率。损失、损失机会损失是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的107风险量函数

所谓风险量，是衡量风险大小的一个变量，是各种风险的量化结果，其数值大小取决于各种风险的发生概率及其潜在损失。R=f(p，q)式中R---风险量p---风险事件可能发生的概率q---风险事件发生对项目目标的影响程度（损失量、潜在损失）风险量函数所谓风险量，是衡量风险大小的一个变量，是各种风险108风险坐标风险坐标109风险管理流程风险管理流程110风险识别过程图风险识别过程图111识别项目风险是指通过一定的方式，系统而全面地识别出影响建设工程目标实现的风险事件并加以适当归类，必要时，还需对风险事件的后果作出定性的估计，最终形成一份合理的建设工程风险清单。核心工作是“风险分解”和“识别风险因素、风险事件及后果”，从而建立“风险清单”识别项目风险是指通过一定的方式，系统而全面地识别出影响建设工112风险识别的方法1、

专家调查法

2、

财务报表法

3、

流程图法

4、

经验数据法

5、

初始清单法

6、

风险调查法风险识别的方法1、

专家调查法

2、

财务报表法

3、

113风险分析和评估流程风险分析和评估流程114通过风险分析和评估，确定：风险的概率（p）大小或分布风险对项目目标影响的潜在严重程度（潜在损失）(q)风险量(R)的大小，即项目风险的相对重要性通过风险分析和评估，确定：风险的概率（p）大小或分布115等风险量（R）曲线,R=f(p,q)等风险量（R）曲线,R=f(p,q)116等风险量（R）曲线等风险量（R）曲线就是由风险量相同的风险事件所形成的曲线，不同风险量曲线所表示的风险量大小与其与风险坐标原点的距离成正比，即距原点越近，风险量越小；反之，则风险量越大。等风险量（R）曲线等风险量（R）曲线就是由风险量相同的风险117损失的衡量（项目风险导致4方面损失－－经济损失和责任）：投资出超；进度延期；质量事故；安全事故；由于事件的发生往往会同时导致一系列损失，因此，在估计损失大小时，既不要遗漏任何间接损失或连带损失，也不要重复计算。损失的衡量（项目风险导致4方面损失－－经济损失和责任）：投资118投资风险损失投资风险导致的损失可以直接用货币形式来表现，即法规、价格、汇率和利率等的变化或资金使用安排不当等风险事件引起的实际投资超出计划投资的数额。投资风险损失投资风险导致的损失可以直接用货币形式来表现，即法119进度风险损失货币的时间价值。进度风险的发生可能会对现金流动造成影响，在利率的作用下，引起经济损失。为赶上计划进度所需的额外费用。包括加班的人工费、机械使用费和管理费等一切因追赶进度所发生的非计划费用。延期投入使用的收入损失。这方面损失的计算相当复杂，不仅仅是延误期间内的收入损失，还可能由于产品投入市场过迟而失去商机，从而大大降低市场份额，因而这方面的损失有时是相当巨大的。进度风险损失货币的时间价值。进度风险的发生可能会对现金流动120质量风险损失建筑物、构筑物或其他结构倒塌所造成的直接经济损失；复位纠偏、加固补强等补救措施和返工的费用；造成的工期延误的损失；永久性缺陷对于建设工程使用造成的损失；第三者责任的损失。质量风险损失建筑物、构筑物或其他结构倒塌所造成的直接经济损121安全风险损失受伤人员的医疗费用和补偿费；财产损失，包括材料、设备等财产的损毁或被盗；因引起工期延误带来的损失；为恢复建设工程正常实施所发生的费用；第三者责任损失。安全风险损失受伤人员的医疗费用和补偿费；122风险概率的衡量

衡量建设工程风险概率有两种方法：相对比较法和概率分布法。与相对比较法相比，概率分布法更有可能较为全面地衡量项目风险。风险概率的衡量衡量建设工程风险概率有两种方法：相对比较法和123相对比较法“几乎是0”：这种风险事件可认为不会发生；“很小的”：这种风险事件虽有可能发生，但现在没有发生并且将来发生的可能性也不大；“中等的”：即这种风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生；“一定的”：即这种风险事件一直在有规律地发生，并且能够预期未来也是有规律地发生。在这种情况下，可以认为风险事件发生的概率较大。相对比较法“几乎是0”：这种风险事件可认为不会发生；124概率分布法历史数据法。在同类工程的建设中，通过观察各种潜在损失在长时间内已经发生的次数，估计出每一可能风险事件的概率。理论分布法。根据项目风险的性质或大量数据统计的结果，如果这些损失值符合一定的理论概率分布或与其近似吻合，便可由特定的几个参数来确定损失的概率分布。概率分布法历史数据法。在同类工程的建设中，通过观察各种潜在125

风险评价

风险评价是将建设工程风险事件的发生可能性（p）和损失后果（q）进行定量化，在选择对策前，对项目风险量（R）作出相对比较，以确定项目风险的相对严重性。风险评价在系统地识别建设工程风险与合理地作出风险对策决策之间起着重要的桥梁作用。风险评价的结果：按项目风险量相对大小，分成5个等级，分别为VL（很小）、L（小）、M（中等）、H（大）、VH（很大）。风险评价风险评价是将建设工程风险事件的发生可能性（p）和126风险量等级表风险量等级表127风险管理策略目标图风险管理策略目标图128风险对策规划并决策风险对策规划、决策是确定建设工程风险事件最佳对策组合的过程。一般来说，风险管理中所运用的对策有以下三种：风险控制方案（风险回避、损失控制）、风险自（保）留方案（计划风险保留方案、非计划风险保留方案）和风险转移方案（非保险转移、工程保险）。风险对策规划并决策风险对策规划、决策是确定建设工程风险事件最129风险控制方案风险回避损失控制风险控制方案风险回避130风险回避通过回避风险因素，回避可能产生的潜在损失或不确定性，是风险处理的一种常用方法。风险回避对策经常作为一种规定、规章制度出现，如禁止使用对人体有害的建筑材料等。风险回避通过回避风险因素，回避可能产生的潜在损失或不确定性，131损失控制通过减少损失发生的机会（p），或降低所发生损失的严重性（q）来处理风险。根据不同目的分为：损失预防手段，如安全计划等。损失减少手段，包括：1）损失最小化方案，如灾难计划等；2）损失挽救方案，如应急计划等。损失控制通过减少损失发生的机会（p），或降低所发生损失的严132损失控制的概念损失控制是一种主动、积极的风险对策。损失控制可分为预防损失和减少损失两方面工作。预防损失措施的主要作用在于降低或消除(通常只能做到减少)损失发生的概率，而减少损失措施的作用在于降低损失的严重性或遏制损失的进一步发展，使损失最小化。一般来说，损失控制方案都应当是预防损失措施和减少损失措施的有机结合。损失控制的概念损失控制是一种主动、积极的风险对策。损失控制133风险转移方案

非保险转移（合同转移）保险转移风险转移方案非保险转移（合同转移）134非保险转移业主将合同责任和风险转移给对方当事人。在这种情况下，被转移者多数是承包商。例如，在合同条款中规定，业主对场地条件不承担责任；又如，采用固定总价合同将涨价风险转移给承包商，等等。承包商将专业性很强的工程内容分包。第三方担保。担保方所承担的风险仅限于合同责任，即由于委托方不履行或不适当履行合同以及违约所产生的责任。第三方担保的主要表现是业主要求承包商提供履约保证和预付款保证(在投标阶段还有投标保证)。非保险转移业主将合同责任和风险转移给对方当事人。在这种情况135非保险转移优点可以转移某些不可保的潜在损失，如物价上涨、法规变化、设计变更等引起的投资增加；被转移者往往能较好地进行损失控制，如承包商相对于业主能更好地把握施工技术风险，专业分包商相对于总包商能更好地完成专业性强的工程内容。非保险转移优点可以转移某些不可保的潜在损失，如物价136非保险转移但是，非保险转移的媒介是合同，这就可能因为双方当事人对合同条款的理解发生分歧而导致转移失效。另外，在某些情况下，可能因被转移者无力承担实际发生的重大损失而导致仍然由转移者来承担损失。非保险转移一般都要付出一定的代价，有时转移代价可能超过实际发生的损失，从而对转移者不利。非保险转移但是，非保险转移的媒介是合同，这就可能因为双方当137保险转移保险转移通常直接称为保险，对于建设工程风险来说，则为工程保险。通过购买保险，建设工程业主或承包商作为投保人将本应由自己承担的工程风险(包括第三方责任)转移给保险公司，从而使自己免受风险损失。

保险转移保险转移通常直接称为保险，对于建设工程风险来说，则138保险转移需要说明的是，工程保险并不能转移建设工程的所有风险，一方面是因为存在不可保风险，另一方面则是因为有些风险不宜保险。因此，对于建设工程风险，应将工程保险与风险回避、损失控制和风险自留结合起来运用。对于不可保风险，必须采取损失控制措施。即使对于可保风险，也应当采取一定的损失控制措施，这有利于改变风险性质，达到降低风险量的目的，从而改善工程保险条件，节省保险费。保险转移需要说明的是，工程保险并不能转移建设工程的所有风险139执行决策对风险对策所作出的决策落实到具体的计划和措施中。执行决策对风险对策所作出的决策落实到具体的计划和措施中。140检查

决策是否执行决策执行效果检查

决策是否执行141一．选择题

风险量是一个衡量(A

)的变量。

A、风险大小

B、风险事件发生的概率

C、风险事件发生对项目目标的影响程度

D、风险发生的可能性一．选择题风险量是一个衡量(A

)的变量。

A、风142一．选择题

2、下列不属于建设工程项目组织风险的是(

D

)。

A、承包商管理人员和一般技工的能力

B、施工机械操作人员的能力和经验

C、损失控制和安全管理人员的资历和能力

D、合同风险一．选择题2、下列不属于建设工程项目组织风险的是(

D

)143一．选择题

3、下列关于风险管理的叙述，错误的是(

D

)。

A、风险管理是为了达到一个组织的既定目标，而对组织所承担的各种风险进行管理的系统过程

B、风险管理采取的方法应符合公众利益、人身安全、环境保护以及有关的法规的要求

C、风险管理包括识别、分析和评估、规划并决策、执行、检查等方面的工作

D、风险管理的工作流程为：风险分析－－风险辨识－－风险控制－－风险转移一．选择题3、下列关于风险管理的叙述，错误的是(

D

)。144一．选择题4、以下关于风险管理的工作流程排序正确的是（C）。A、风险分析、风险辨识、风险控制、风险转移B、风险控制、风险转移、风险分析、风险辨识C、风险辨识、风险分析、风险控制、风险转移D、风险分析、风险辨识、风险转移、风险控制一．选择题4、以下关于风险管理的工作流程排序正确的是（C145一．选择题5、为了识别建设工程风险，在风险分解的循环过程中，一旦发现新的风险，就应当（B）。A、建立建设工程风险清单B、识别建设工程风险因素、风险事件及后果C、直接将该风险补充到已建立的风险列表中D、进行风险评价一．选择题5、为了识别建设工程风险，在风险分解的循环过程中，146一．选择题6、承包商要求业主提供付款担保，属于承包商的（B）的风险对策。A、保险转移B、非保险转移C、损失控制D、风险回避一．选择题6、承包商要求业主提供付款担保，属于承包商的（B147一．选择题7、建设工程的非技术风险中，属于经济风险的典型风险事件有（A）。A．通货膨胀B．发生台风C．工程所在国遭受经济制裁D．资金不到位E．发生合同纠纷一．选择题7、建设工程的非技术风险中，属于经济风险的典型风险148一．选择题8、下列风险对策中，属于非保险转移的有（ABDE）。A．业主与承包商签订固定总价合同B．在外资项目上采用多种货币结算C．设立风险专用基金D．总承包商将专业工程内容分包E．业主要求承包商提供履约保证一．选择题8、下列风险对策中，属于非保险转移的有（ABDE149一．选择题9、用事故发生的频率和事故后果的严重程度来判断安全风险的等级时，若事故发生的可能性很小，事故后果可能造成重大损失(严重伤害)，则风险所属的等级为(C)。A．VL——很小B．L——小C．M——中等D．H——大E．VH――很大一．选择题9、用事故发生的频率和事故后果的严重程度来判断安全150一．选择题10、在固定总价合同中，承包商的风险主要是价格风险和(B)。A．人员安全事故风险B．工作量风险C．不可抗力风险D．技术管理风险一．选择题10、在固定总价合同中，承包商的风险主要是价格风险151一．选择题11、下列属于建设工程项目风险类型中的技术风险的是(A)。A．工程设计文件B．工程物资C．人身安全控制计划D．工程机械E．信息安全控制计划一．选择题11、下列属于建设工程项目风险类型中的技术风险的是152一．选择题12、风险因素是指能（C）损失概率和损失程度的条件或因素，是风险事件发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因。A、产生或消除B、减少或参加C、产生或增加D、消除或减少一．选择题12、风险因素是指能（C）损失概率和损失程153一．选择题13、造成损失的偶发事件，即造成损失的外在原因或直接原因，称为（B）。A、风险因素B、风险事件C、风险原因D、损失机率一．选择题13、造成损失的偶发事件，即造成损失的外在原因或直154一．选择题14、在固定总价合同条件下，通货膨胀(B)。A、对业主和承包商均没有风险B、对业主来说没有风险，对承包商来说风险大C、对业主来说风险小，对承包商来说风险大D、对业主和承包商均有风险一．选择题14、在固定总价合同条件下，通货膨胀(B)155一．选择题15、在风险事件发生后，风险管理的目标是(C)。A、使潜在损失最小B、减少忧虑价值C、使实际损失最小D、选择最佳的风险对策组合一．选择题15、在风险事件发生后，风险管理的目标是(C156一．选择题16、下列工作不是在建设工程风险识别过程中的核心工作的是(C)。A、建设工程风险分解B、识别建设工程风险因素C、建设工程风险分类D、识别建设工程风险事件及后果一．选择题16、下列工作不是在建设工程风险识别过程中的核心工157一．选择题17、建设工程风险识别的结果是(D)。A、建设工程风险分解B、识别建设工程风险后果C、建立建设工程初始风险清单D、建立建设工程风险清单一．选择题17、建设工程风险识别的结果是(D)。158一．选择题18、在定量评价建设工程风险时，首要工作是将各种风险的(C)定量化，这一工作也称为风险衡量。A、发生概率B、潜在损失C、发生概率及潜在损失D、发生概率或潜在损失一．选择题18、在定量评价建设工程风险时，首要工作是将各种风159一．选择题19、风险损失的衡量就是定量确定(C)的大小。A、风险发生概率B、风险客观概率C、风险损失值D、风险量一．选择题19、风险损失的衡量就是定量确定(C)的大小160一．选择题20、建设工程风险的等风险量曲线与风险坐标原点的距离越大，则(A)。A、风险量越大B、风险量越小C、风险损失值越大D、风险损失值越小一．选择题20、建设工程风险的等风险量曲线与风险坐标原点的距161一．选择题21、若风险事件甲的发生概率大于风险事件乙的发生概率，但风险事件甲的潜在损失小于风险事件乙的潜在损失，则甲、乙两风险事件的风险量(C)。A、肯定相等B、甲>乙C、可能相等D、甲<乙一．选择题21、若风险事件甲的发生概率大于风险事件乙的发生概162一．选择题22、以一定的方式中断风险源，使风险不发生或不再发生，这一风险对策称为(A、B)。A、风险回避B、损失控制C、风险自留D、风险转移一．选择题22、以一定的方式中断风险源，使风险不发生或不再发163一．选择题23、采用工程保险转移工程风险的缺点之一是投保人可能产生心理麻痹而疏于损失控制，以致增加（B）。A．潜在损失和隐蔽损失B．隐蔽损失和实际损失C．实际损失和未投保损失D．未投保损失和潜在损失一．选择题23、采用工程保险转移工程风险的缺点之一是投保人可164一．选择题24、下列关于风险管理目标的表述中，正确的有（A）。A．风险管理目标