某咨询管理咨询有限公司简介

国家开发银行电子银行建设汉普管理咨询（中国）公司2001年4月10日业务流程重组工作汇报1日程“管理流水线”概述开行BPR的原则要点开行BPR方案交流开行电子银行IT规划开行组织职能调整建议开行目标流程优化设计开行业务流程现状分析朱健明（项目副组长）张后启（首席顾问，项目组长）王玉荣（项目副组长）2国家开发银行电子银行业务流程重组汉普咨询首席顾问张后启管理流水线概述3 过去人们习惯将规划、协调、控制、监督以求通过他人努力来完成工作称之为管理 这导致了管理与任务需要相脱离，管理从手段变成了目标。进而衍生出官本位、权力斗争和内耗，官僚主义低效率，组织缺乏活力与创新动力。 所有这些都必须要改变，我们要以IT为支撑，建立运作高效的“管理流水线”。什么是真正的管理？4建立以人为本通畅高效的管理流程，业务处理权下放到流程上（设计工艺流程）注重整体最优“管理流水线”的原则之一重组前重组后5实施计算机信息系统支撑流程运行（装配流水线）：从职能管理到流程管理“管理流水线”的原则之二6建立《管理白皮书》作为业务指南（ISO）“管理流水线”的原则之三7人机合一的业务处理流程优化设计客观设置流程中的岗位清晰描述各岗位的职责完善保证职责有效完成的制度体系建立考评岗位工作情况的定量指标体系“管理流水线”运行指南：《管理白皮书》8通过《企业管理绩效监控系统》监控企业运行，扩展管理能力，解决集中与分散间的矛盾高层管理团队企业管理绩效监控系统“管理流水线”的原则之四9贯彻“以人为本”的管理思想：基于绩效评价的员工正常晋升体制提供员工“自我实现”的发展空间岗位激励体系、知识共享与创新激励机制分届管理与高层管理的良性退出机制“管理流水线”的原则之五10如何创创建““管理理流水水线””：业业务流流程重重组分清““经营营、管管理、、决策策”三三个层层次经营层层：强调调体现现“流流水线线”的的效率率；业业务管管理与与业务务处理理融为为一体体（流流程））管理层层：如财财务、、人力力资源源、信信息、、行业业等要要贯穿穿“流流水线线”全全程决策层层：战略略发展展、投投资、、计划划、监监控等等11管理（（效率率性/费用用控制制）决策（（方向向性/资源源配置置）经营（（增值值性/收入入增长长/成成本控控制））三个层层次的的关注注要点点12基于运运营指指标的的管理理诊断断业务流流程优优化/岗位位/岗岗位绩绩效评评价/激励励体系系设计计/组组织机机构/管理理模式式KPI指标标体系系定制制/业业务处处理监监控指指标/关关键键报表表体系系设计计业务流流程重重组的的分步步实施施13国家开开发银银行电子银银行业务流流程重重组汉普咨咨询首首席席顾问问张张后启启开行BPR项目的的原则要要点14目标流流程优优化设设计原原则以建立立国际际水准准电子子银行行为目标以技术术优化化业务务流程程为基础以投资资银行行业务务为创新发展点点以人力力资源源优化化配置置为保障15目标流流程优优化设设计手手段清除（（Eliminate））简化（（Simply）填补（（Establish））整合（（Integrate））自动化化（Automate））16国家开开发银银行电子银银行业务流流程重重组汉普咨咨询项项目目副组组长王王玉玉荣开行业业务流流程现状分分析17业务现现状的的总体体把握握18客户综合计划局信贷管理局评审管理局评审四个局分行国际金融局项目受理项目受理项目受理项目受理项目受理项目受理储备库登记分类继续图例：对本币对外币、本币以客户户为主主线的的流程程图（（现状状）19接上图继续评审计划下达财务、市场分析贷委会项目审议行业评审合同审批以客户户为主主线的的流程程图（（现状状）20继续接上图合同签订用款申请（分行）资金划拨（总行）客户用款申请以客户户为主主线的的流程程图（（现状状）21接上图贷款发放资产分类贷款回收贷款回收不良资产化解不良资产解决或化解方案分行解决项目后评价结束以客户户为主主线的的流程程图（（现状状）22业务现现状的的总体体把握握项目评审市场开发与立项信贷执行资金控制外汇业务风险管理会计核算、清算/结算IT支撑系统计划体系业务创新23问题分分析：：市场开开发与与立项项没有建建立以以“客客户为为中心心，市市场为为导向向”的的市场场拓展展与客客户服服务体体系。。目前市市场开开发存存在突突击性性、盲盲目性性和非非持续续性。。9个客客户接接触点点，项项目多多点受受理，，没有有统一一的受受理点点。信贷业业务初初评标标准不不统一一。24问题分分析：：项目评评审评审单单位参参与项项目开开发影影响了了评审审的公公正性性和客客观性性。评审过过程有有7个个环节节：““综计计--评管管--评审审--市分分--财分分--评管管--贷委委”，，职责责划分分/评评审标标准不不明确确，存存在重重复工工作行业评评级和和地区区评级级的指指导意意义没没有很很好发发挥评审报报告某某些关关键条条款没没有具具体化化和法法律条条款化化，导导致承承诺在在合同同中全全面体体现有有困难难。25问题分析：信贷执行合同评审二级级管理，总行行无法对合同同评审进行全全权控制。在合同谈判过过程中，谈判判底线不明确确。贷后检查力度度不够，不利利于发现潜在在的问题，从从而失去第一一时间解决问问题的机会。。对不良资产的的管理缺乏通通盘考虑，对对重大不良资资产项目化解解的关注力度度不够不良资产的决决策与执行没没有完全分离离，对1、2和3、4、、5类资产的的管理有交叉叉。26问题分析：资金控制资金管理薄弱弱，关注的是是执行对资金调拨请请求的审核力力度不够。资金成本意识识不足，筹资资缺乏通盘考考虑。头寸信息不能能动态实时掌掌握。27问题分析：外汇业务本外币业务不不统一28问题分析：风险管理没有建立完善善的风险防范范体系，风险险管理的全程程化与集中化化需要加强信用管理体系系的应用没有有很好开展风险点把握有有待进一步明明确29问题分析：会计核算体系系会计系统与前前端业务系统统脱节，业务务财务数据不不一致由于总行不能能实时了解各各分行财务数数据，因此很很难实时全面面地掌握与分分析全行财务务状况。财务管理职能能尚需加强，，现行财务核核算系统的功功能不全、可可靠性不够。。行领导得不到到统一口径的的数据30问题分析：计划体系计划的体系化化有待加强，，综合计划与与业务计划关关系不清晰。。综计局担负项项目受理及项项目库管理等等大量事务性性工作31问题分析：业务创新目前开行以信信贷业务为主主线，产品比比较单一。对资本市场的的研究和关注注不够。没有一个明确确的金融产品品研发机构。。32问题分析：IT支撑系统统信息孤岛的存存在信息系统模拟拟手工作业信息系统对流流程运行的支支撑作用不足足，难以有效效推动业务流流程创新信息中心职能能尚显被动，，信息管理职职能不足33业务现状的总总体把握34国家开发银行行电子银行业务流程重组组汉普咨询项项目副组长王王玉荣开行目标流程优化化设计35总体目标业务务流程36目标流程优化化设计要点1

以客户户为中心进行行项目开发，，提供全方位位金融服务2

综合计计划体系化3

计划与与执行相分离离4

评审流流程简化与规规范化5

审查、、执行与评价价相分离6

风险监监控实时、全全程、集中7

会计核核算面向管理理、面向服务务、面向业务务创新8

总分行行职责分工明明确化/整合合集中化9

决策信信息体系化/个性化/动动态化10

IS系统一体化化，作为管理理思想的载体体，全面支撑撑业务运行371.以客户为为中心，提供供全方位、长长期的、广泛泛的金融产品品服务。2.对重要大大客户，提供供量身定制的的个性化服务务。1.政策环境境的制约2.市场环境境存在较多的的不确定因素素标杆约束流程优化：市场开发与立立项38确立整体客户户满意经营观观念，由客户经理负负责长期的客客户关怀与客客户培育。客户经理对优优质项目进行行长期培育，，根据客户需需求提供产品品组合建议。。确立客户群观观念：对不同同的对象提供供不同的服务务和不同的商商品。客户经理提交交《项目立项项申请》，提提供初评所需需数据。项目目的统一初评评、近中远期期分类工作，，归口到统一一的责任岗位位。对重大项目，，成立项目专专题组，组长长可以是行内内领导兼任，，客户界面仍仍然是客户经经理主导来提提供全程服务务。客户可通过IT手段自助助查询项目进进展等信息。。优化要点：市场开发与立立项391.CRM/CALLCENTER系统的建建设，客户信息（Account）、联系系人信息（Contact）、市场场潜在机会信信息（Opptunity）、与客客户的接触记记录（Interaction）等等，统一记录录在开行的CRM系统，，逐步实现从从个人经验到到组织资源的的转变与积累累。2.公共资料料库和内部资资料库（KnowledgeBase）的建建设。3.客户信用用评级系统与与项目开发快快速筛选指标标系统。4.项目储备备库中的立项项信息、中长长期项目进展展信息的及时时维护。5.客户经理理级别与经验验、行内各领领域专业人才才的级别与经经验信息的及及时维护。IT支撑：市场开发与立立项401.审贷分离离2.评审流程程简化、规范范3.风险监控控实时、集中中、全程化1.“审贷分分离”的观念念转变2.项目评审审工作的重新新定位标杆约束流程优化：项目评审41制定统一的初初评和评审标标准。评审流程简化化与规范化，，审贷分离如果没有借款款和借款人完完整和准确的的信息，就不不能做出正确确的贷款决策策。因此应对对评审程序中中得到的信息息进行概括总总结，请借款人签字字确认。加强评审工作作的独立性及及客观性基于IT支撑撑，针对多个个风险点进行行监控，实现现全程监控项目评审与项项目开发紧密密结合，客户户经理负责协协调并配合项项目评审工作作项目评审与谈谈判相结合，，合同条款谈谈判重心前移移客户/行业/地区信用评评级与项目评评审紧密结合合知识管理与项项目评审紧密密结合优化要点：项目评审421.利用““计划信息库库（评审）””下达评审计计划，以“项项目评审系统统”为核心，，完成项目评评审工作2.评审管理理岗、评审岗岗维护“项目目进展信息库库”。3.建立信用用管理系统，，包括“客户户信用评级系系统”、“行行业评级系统统”、“地区区评级系统””、“市场评评级系统”4.法律事务务岗将合同条条款审定情况况录入“合同同信息库”5.建立“行行业信息库””，加强知识识管理与项目目评审工作配配合6.利用IT技术术加强信息的的反馈，以保保证评审尺度度的一致性。。IT支撑：项目评审431.审批环节节的简化与规规范性。2.以客户为为中心，客户户经理提供全全程服务。3.合同条款款的规范性、、合理性与可可操作性。4.严格的贷贷后管理，进进行风险的事事前控制。5.职责定义义清晰，决策策与执行相分分离。1.合同签签订人员业务务素质提高和和风险防范意意识的建立。。2.批发性银银行对客户经经理较高的素素质与能力要要求。标杆约束流程优化：信贷执行44对贷款集中化化的限制。稳稳健的银行经经营实践要求求贷款政策对对贷款种类、、行为和地域域的集中化方方面作出某些些限制，以减减少整个资金金运用的风险险。建议在信贷管管理局设“贷贷后检查管理理岗”，负责责全行贷后检检查办法的制制定，设置““贷后检查岗岗”，负责执执行贷后检查查。贷后检查查岗人员定期期或不定期的的对各贷款执执行情况进行行检查。信贷管理局是是信用管理指指标系统归口口管理部门，，根据贷后检检查情况，动动态调整信用用级别。明确合同谈判判的底线。优化要点：信贷执行45利用IT技术术，建立统一一的数据库，，加强部门间间的信息流动动，保证数据据的准确性和和及时性，为为风险化解决决策提供基础础数据依据。。财务、业务的的一体化，简简化财务工作作，达到从核核算型会计到到管理会计的的转变。数据的统一共共享，提高总总行对分行工工作的监控，，从二级管理理转为一级管管理，提高对对客户资产的的监控和信息息及时反馈。。IT支撑：信贷执行461.资金信息息的及时、准准确。2.资金流动动性与安全性性合理化解。。3.提高资金金利用率，降降低资金成本本。1.人员观念念的更新需一一个过程。2.专业人员员的业务能力力要求较高。。3.执行工作作的规范性、、约束性需求求制度保障。标杆约束流程优化：资金控制47资金局统一控控制资金出口口,其它部门门无权直接使使用资金。用款计划的审审核做为资金金流出的前端端监控，实际际拨款时只对对超出计划部部分审核，在在计划内的直直接执行拨款款工作。加强对资金用用途的审核在筹资方案的的制定中，加加强成本意识识，结合资金金到位时间和和头寸平衡状状态等选择或或组合最为合合理的筹资方方式。头寸信息库实实时反映分行行和总行的头头寸信息，为为头寸平衡提提供动态有效效数据。优化要点：资金控制48合同信息库：：开放相关业业务信息，如如分行调拨资资金申请可与与信贷项目及及分行头寸信信息相对应以以利于用款计计划的审核，，及资金流动动性的有效控控制。头寸信息库：：头寸管理中中分行、总行行头寸信息的的实时准确动动态掌握。实现业务信息息自动转入财财务系统（Auto-accounting）），以加强全全行资金的管管理。IT支撑：资金控制49多重数据库以客户为主线线的流程图（（目标）客户领导开发客户CallCenter客户服务代表表继续客户经理项目管理数据库客户、项目数据库宣传网络IT技术风险CallCenter50继续接上图初评/立项登记/分类客户评审调度客户经理管理项目储备库快速判断项目筛选信用管理库立项申请项目专题组客户经理沟通信用风险识别以客户为主线线的流程图（（目标）51各评审岗法律事务岗合同底线意见报告贷委会审批客户经理/分行信贷岗下达评审计划“快通道”通知单继续接上图评审调度岗安排提交报告评审计划库项目评审系统项目可比性风险市场风险财务风险以客户为主线线的流程图（（目标）52继续接上图合同谈判合同文本审核合同信贷管理岗总行法律岗客户经理准备合同预案合同信息库法律风险合同风险合同风险以客户为主线线的流程图（（目标）53客户经理主管审批合同反馈合同信息息授权领导继续接上图信贷管理岗协调客户签订合同合同信息库以客户为主线线的流程图（（目标）54继续接上图资金使用计划申请用款计划审核资金需求计划头寸管理岗头寸管理筹资方案通盘考虑筹资方案审核筹资部门资金调度岗申请的计划外审批合同信息库头寸信息库资金计划库资金使用风险监控头寸监控筹资风险监控以客户为主线线的流程图（（目标）55继续接上图开户客户开户资料提款申请审核资金支付审核贷转存记帐结算记帐提款申请书书支付通知书书财务系统贷款发放风险贷款使用风险以客户为主主线的流程程图（目标标）56贷后监控岗合同跟踪继续接上图检查报告专家制定制约方案主管审核方案落实项目跟踪库客户财务风险客户信用风险以客户为主主线的流程程图（目标标）57接上图3、4、5类不良资产资产分类识别确认负责人风险化解方案制定部门方案审批下达继续资产质量风险不良资产化解风险客户经理到期通知单催款通知单客户还款手续客户还款凭证转帐记帐财务系统结束项目后评价报告以客户为主主线的流程程图（目标标）58接上图处理比例核销处理法律诉讼债转股处理其他化解手段方案执行信息反馈结束风险管理库库项目后评价报告以客户为主主线的流程程图（目标标）591.建立层次清清晰的风险险管理体系系2.建立实实时的风险险监控体系系1.人员的的业务能力力要求较高高2.有较高高的技术要要求3.执行工作的的规范性、、约束性需需求制度保保障。标杆约束流程优化：：风险管理60建立层次清清晰的风险险管理体系系，风险管管理政策的的制定、风风险管理的的具体执行行、风险管管理的执行行监控。风险管理委委员会作为为非常设机机构，其职职责为A.制定风险险管理的原原则、目标标、策略、、阶段重点点;B.审批各种风风险管理制制度与办法法、信用管管理指标系系统、风险险预警指标标系统；C.保证各各种风险管管理子系统统之间能够够整合，防防止重复、、交叉和遗遗漏；D.定期召开开例会检讨讨近阶段工工作，提出出下阶段风风险防范工工作的侧重重点；风险管理的的执行监控控部门对业业务部门是是否执行风风险控制目目标进行独独立的审核核。优化要点：：风险管理611.完善风险管管理系统：：风险管理理的衡量系系统（信用用评级系统统、各种缺缺口模型等等）、风险险管理的决决策系统（（选择风险险管理措施施、选择择资产组合合等）、风风险管理的的预警系统统、风险管管理的监控控系统（资资本充足率率、流动性性比率、单单项贷款的的占比等））、风险管管理的补救救系统（系系统在银行行发生风险险时将协助助有关部门门采取措施施如通过法法律手段或或市场运作作来限制或或转嫁风险险）、风险险管理的评评估系统（（内控系统统的评估、、风险管理理模型的评评估、风险险管理的业业绩评估））、风险管管理的辅助助系统（风风险管理信信息库等））。IT支撑：：风险管理62风险管理体体系63信用管理体体系641.业务财财务一体化化2.总分行行资金、财财务一体化化，增强资资金使用效效率及实时时掌握财务务状况及关关键指标1.传统手手工核算的的习惯，通通常根据业业务传票手手工或模拟拟手工方式式在电脑系系统记帐。。标杆约束流程优化：：会计核算体体系65在总体规划划的指导下下，重新设设计财务软软件系统的的结构与功功能，实施施财务业务务一体化的的会计核算算系统，业业务信息自自动转入财财务系统，，实现“大大集中管理理”。财会人员相相应地从核核算型会计计转为管理理型会计。优化要点：：会计核算66会计核算体体系67v综计局在宏宏观层次，，行使整体体计划与监监控职能。v综计局依据据资产负债债管理原则则制定综合合经营计划划。并指导导与监督检检查各二级级计划的制制定和执行行。v综计局负责责资产负债债管理。v综计局负责责经营管理理考核。v综计局负责责信用总量量控制。v综计局负责责利率管理理。v综计局与信息管理理局协同，，组织与推推动国家开开发银行业业务流程的的持续创新新。优化要点：：综合计划68计划管理体体系69计划管理体体系701.以客户户为中心，，提供全方方位、长期期的、广泛泛的金融产产品服务。。2.对重要要的大客户户，提供量量身定制的的个性化服服务。1.政策环环境的制约约2.市场环环境存在较较多的不确确定因素标杆约束流程优化：：业务创新71v建议将原政政策研究室室的职能进进行较大拓拓展，专事事金融市场场的研究和和金融产品品的研发。。原负责的的文件、报报告起草工工作归口办办公厅。优化要点：：业务创新72客户经理反映业务问题产品跟踪市场研究创新专题组会计核算制度方法业务新品操作方法人力资源管理制度方案审批岗审批试运行继续业务创新流流程（目标标）73试运行接上图运行机制完善审批同意推广全行业务推广业务创新流流程（目标标）741.利用决决策支持系系统（DSS）对创创新提供支支持。2.项目管管理库中大大量的业务务历史信息息提供了创创新的参考考。3.客户关关系管理（（CRM））系统中的的大量客户户信息为创创新提供了了市场需求求的方向。。4.人力资资源信息库库为业务创创新的人力力配置提供供了支持。。5.业务创创新相关制制度出台后后，进入““业务制度度信息库””共享。IT支撑：：业务创新751.专注于于整体规划划、协调外外界IT公公司资源。。2.IT技术有效效、合理的的支撑业务务流程。1.人员观观念的更新新需一个过过程2.对专业业人员的业业务能力要要求较高标杆约束流程优化：：IT支撑76v信息中心的的职能更加加专注于整整体规划、、协调外界界IT公司司资源、IT运作管管理、决策策支持。v建议成立标标准化委员员会,标准准化委员会会的职责包包括：组织织制定、审审批、发布布标准化规规则、监控控数据的整整合与共享享应用情况况。信息中心与与综合计划划局协同，，组织与推推动国家开开发银行业业务流程的的持续创新新。优化要点：：IT支撑77IT支撑体体系78总体目标业业务流程79流程优化：：总分行关系系总分行两级级管理相互信息反反馈不及时时对分行考核核不健全大集中模式式，一级管管理分行运作规规范性和灵灵活性的把把握标杆约束问题表现80设置原则：：分析总行哪哪些业务需需要延伸延伸原则：：强化开发发、加快响响应速度、、降低成本本分行组织机机构设计框框架81财会系统呼叫中心动态网站信贷系统最终用户N开发谈判服务结算分行M总行行受理/评审审风险控制计划管理会计核算/清算人力资源/监察局域网/广广域网（加加密）大集中系统统人行系统物理位置在在总行运行中中心资金系统目标模式82总体目标业业务流程83国家开发银银行电子银行业务流程重重组汉普咨询项项目副组组长王玉玉荣开行组织职能调调整建议84组织机构调调整的原则则依流程决定定组织，而而不是依组组织决定流流程。局级部门数数量基本不不变、名称称适当调整整、合并少少量发生、、重在：组织职能的的内容优化化与实质改改进85组织机构设设计框架决策支持（（金融工程程局）综合计划（（综合计划划局）资金局信贷局…...投资局风险管理委委员会、稽稽核评价局局、法律事事务局财务管理（（财会局））、核算算清算（清清算中心））后台IT系系统支撑前台系统项目开发客客户经理客户评审评管财财务市场分行86职能调整方方案一：综综合计划局局资产负债管管理全行年度计计划总体平平衡监控各业务务局的单项项业务计划划与信息管理理部门共同同负责开行行业务流程的的持续改进进。立项登记、、项目储备备库分类，，归口到评评审管理局。全行业务综综合管理；；一些国家部部委项目的的受理；项目储备库库管理；信贷资产质质量分析。。87职能调整方方案一：评评审管理局局负责评审办办法的制定定。制定评评审计划。。下达评审计计划和快通通道项目通通知单。与评审工作作相关的各各领域专家家资源管理理。安排评审报报告上报贷贷委会审批批。项目初评与与立项管理理客户经理的的管理归口口评审管理理局。市场分析局局专家委办办公室，归归口评审管管理局。信用评价系系统研究与与设计，归归口信贷管管理局。制定评审计计划；审查查综合协调调；某些项目的的受理；信用评级系系统的管理理。88职能调整方方案一：市市场分析局局负责审查查贷款项项目市场场风险、、产业政政策和项项目所设设计的市市场前景景，出具具《市场场分析报报告》。。市场分分析专家家资源管管理职能能，归口口到评审审管理局局。金融产品品开发处处，归口口到政策策研究室室。负责审查查贷款项项目市场场风险、、产业政政策和前前景，出出具《市市场分析析报告》》。89职能调整整方案一一：财务务分析局局负责审查查贷款项项目财务务状况及及风险负责对金金融新产产品与重重大投资资项目的的评审。。负责审查查贷款项项目财务务状况及及风险。90职能调整整方案一一：法律律事务局局项目评审审阶段参参与工作作，制定定草案，，明确底底线。配合客户户经理拟拟订合同同预案，，参与合合同谈判判。审批合同同法律条条款。参与不良良资产化化解中的的法律工工作。其他法律律事务事事宜。负责全行行法律事事务工作作91职能调整整方案一一：信贷贷管理局局全面负责责开行信信贷业务务，监督督分行信信贷执行行信贷合同同的归口口管理部部门；负责外汇汇信贷业业务操作作及对外外协调；；贷后检查查归口管管理部门门，制定定贷款检检查办法法。资产质量量分类管管理归口口部门，，制定不不良资产产化解方方案，负负责债权权变更事事宜。信用评价价指标系系统归口口信贷管管理局。。制定信贷贷日常管管理的制制度与方方法；参加不良良资产化化解方案案的提出出；资产质量量管理；；某些项项目的受受理。92职能调整整方案一一：资产产重组保保全局5类资产产的保全全操作。。债权变更更职能，，归口到到信贷管管理局。三、四、、五类资资产的管管理；不良资产产化解方方案的制制定。93职能调整整方案一一：财会会局制定全行行财务会会计工作作办法，，组织和和管理全全行的财财务核算算。利润指标标制定；；成本管管理；财财务收支支管理。。监控业务务信息的的生成与与变化，，提供决决策支持持为业务创创新制定定业务核核算的配配套措施施。制定、组组织、管管理全行行的财务务会计核核算制度度；利润指标标制定；；成本管理理；财务务收支管管理。94职能调整整方案一一：清算算中心负责全行行支付结结算、清清算。在电子银银行框架架中，总总分行的的帐务核核算、清清算与结结算将成成为一套套集成的的实时系系统。原清算网网络处，，归口到到信息管管理局。。负责全行行支付结结算、清清算。95职能调整整方案一一：投资资业务局局组织实施施各类投投资银行行业务。。根据化解解方案，，执行投投资业务务相关化化解操作作。提供金融融咨询服服务。不良资产产化解方方案工作作，归口口信贷管管理局。。中瑞资金金和开放放式基金金可以在在条件成成熟时，，从投资资业务局局独立出出来，进进行公司司化操作作。负责投资资业务受受理；参与的不不良资产产化解方方案；组织实施施债转股股业务和和办理基基金业务务。96职能调整整方案一一：政策策研究室室金融产品品、市场场研究新业务品品种开发发原有负责责的全行重要要报告、、文件起起草和研研究工作作，归口口到办公公厅。负责全行行重要报报告、文文件起草草和研究究工作97职能调整整方案一一：信息管理理局（原原信息中中心）负责全行行信息系系统规划划、运转转和监督督管理。。设立电子子银行推推进处，，负责电电子银行行的整体体规划。。信息系系统、内部网站站、外部部网站的的维护管管理。与综计局局共同负负责开行行业务流程程的持续续改进。。负责全行行信息系系统规划划、运转转和监督督管理。。98职能调整整方案一一：国金金局外汇信贷贷业务的的受理；；外汇信信贷业务务的项目目谈判与与执行；；国际金融融调研工工作；出出国培训训管理；；出国手手续办理理。外汇信信贷业务务的管理理归口信信贷管理理局制定外汇汇信贷业业务的管管理办法法；外汇信贷贷业务的的受理；；外汇信信贷业务务的项目目谈判与与执行；；国际金融融调研工工作；出出国培训训管理；；出国手手续办理理。99组织职能能调整方方案一（（小结））100职能调整整方案二二：综合合计划局局资产负债债管理全行年度度计划总总体平衡衡监控各业业务局的的单项业业务计划划项目受理理、立项项登记，，归口到到项目开开发局项目储备备库分类类，归口口到评审审管理局局。全行业务务综合管管理；一些国家家部委项项目的受受理；项目储备备库管理理；信贷资产产质量分分析。101职能调整整方案二二：项目目开发局局对客户经经理的管管理与协协助项目开发发的归口口管理部部门；项目初评评受理，，储备库库的立项项登记及及维护。设立新岗岗位，建建立相应应职能102职能调整整方案二二：评审审管理局局负责评审审办法的的制定。。制定评评审计划划。下达评审审计划和和快通道道项目通通知单。。与评审工工作相关关的各领领域专家家资源管管理。安排评审审报告上上报贷委委会审批批。某些项目目受理，，归口到到项目开开发局。。信用管理理系统研研究与设设计，归归口财务务分析局局。市场分析析局专家家委办公公室，归归口评审审管理局局。制定评审审计划；；审查综综合协调调；某些项目目的受理理；信用评级级系统的的管理。103职能调整整方案二二：评审审四个局局根据评审审计划，，进行贷贷款项目目的评审审（包括括市场分分析评审审、财务务分析评评审）。。原评审一一、二、、三、四四局负责责的项目目开发工工作，归归口到项项目开发发局。评审一、、二、三三、四局局按行业业分工，负负责有关关贷款项项目开发发和评估估工作，，出具评评审报告告；104职能调整整方案二二：市场场分析局局根据评审审计划，，进行金金融产品品、重大大投资业业务等的的评审。。市场分析析职能，，归口到到评审四四个局。。市场分分析专家家资源管管理职能能，归口口到评审审管理局局。金融产品品开发处处，归口口到金融融工程局局。负责审查查贷款项项目市场场风险、、产业政政策和前前景，出出具《市市场分析析报告》》。105职能调整整方案二二：财务务分析局局建立与维维护制定定全行风风险管理理指标与与预测体体系，向向风险管管理委员员会负责责。负责信用用管理系系统的指指标研究究与设计计。财务务分分析析职职能能，，归归口口到到评评审审一一、、二二、、三三、、四四局局。。负责责审审查查贷贷款款项项目目财财务务状状况况及及风风险险。106职能能调调整整方方案案二二：：法法律律事事务务局局项目目评评审审阶阶段段参参与与工工作作，，制制定定项项目目谈谈判判底底线线。。配合合客客户户经经理理拟拟订订合合同同预预案案，，参参与与合合同同谈谈判判。。审批批合合同同法法律律条条款款。。参与与不不良良资资产产化化解解中中的的法法律律工工作作。。其他他法法律律事事务务事事宜宜。。负责责全全行行法法律律事事务务工工作作。107职能能调调整整方方案案二二：：信信贷贷管管理理局局全面面负负责责开开行行信信贷贷业业务务，，监监督督分分行行信信贷贷执执行行信贷贷合合同同的的归归口口管管理理部部门门；；负责责外外汇汇信信贷贷业业务务操操作作及及对对外外协协调调；；贷后后检检查查归归口口管管理理部部门门，，制制定定贷贷款款检检查查办办法法。。资产产质质量量分分类类管管理理归归口口部部门门，，制制定定三三、、四四、、五五类类不不良良资资产产化化解解方方案案，，负负责责债债权权变变更更事事宜宜。。原负负责责的的项项目目受受理理，，归归口口到到项项目目开开发发局局。。制定定信信贷贷日日常常管管理理的的制制度度与与方方法法；；参加加不不良良资资产产化化解解方方案案的的提提出出；；资产产质质量量管管理理；；某某些些项项目目的的受受理理。。108职能能调调整整方方案案二二：：资产产保保全全局局（（原原资资产产重重组组保保全全局局））5类类资资产产的的保保全全操操作作。。不良良资资产产化化解解方方案案制制定定、、债债权权变变更更职职能能，，归归口口到到信信贷贷管管理理局局。三、、四四、、五五类类资资产产的的管管理理；；不良良资资产产化化解解方方案案的的制制定定。。109职能能调调整整方方案案二二：：资资金金局局设筹筹资资管管理理岗岗，，从从整整体体角角度度考考虑虑资资金金入入口口的的统统一一筹筹划划和和协协调调，，制制定定筹筹资资方方案案。。设立立资资金金调调度度岗岗，，对对资资金金出出口口统统一一管管理理、、合合理理调调度度。。头寸寸平平衡衡管管理理。。资金金筹筹集集；；用款款调调拨拨；；头寸寸平平衡衡。。110职能能调调整整方方案案二二：：财财会会局局制定定全全行行财财务务会会计计工工作作办办法法，，组组织织和和管管理理全全行行的的财财务务核核算算。。利润润指指标标制制定定；；成成本本管管理理；；财财务务收收支支管管理理。。监控控业业务务信信息息的的生生成成与与变变化化，，提提供供决决策策支支持持为业业务务创创新新制制定定业业务务核核算算的的配配套套措措施施。。制定定、、组组织织、、管管理理全全行行的的财财务务会会计计核核算算制制度度；；利润润指指标标制制定定；；成本本管管理理；；财财务务收收支支管管理理。。111职能能调调整整方方案案二二：：清清算算中中心心局局负责责全全行行支支付付结结算算、、清清算算。。在电电子子银银行行框框架架中中，，总总分分行行的的帐帐务务核核算算、、清清算算与与结结算算将将成成为为一一套套集集成成的的实实时时系系统统。。原清清算算网网络络处处，，归归口口到到信信息息管管理理局局。。负责责全全行行支支付付结结算算、、清清算算。。112职能能调调整整方方案案二二：：投投资资业业务务局局组织实施各各类投资银银行业务。。根据化解方方案，执行行投资业务务相关化解解操作。提供金融咨咨询服务。。投资业务受受理工作，，归口到项项目开发局局。不良资产化化解方案工工作，归口口信贷管理理局。中瑞资金和和开放式基基金可以在在条件成熟熟时，从投投资业务局局独立出来来，进行公公司化操作作。负责投资业业务受理；；参与的不良良资产化解解方案；组织实施债债转股业务务和办理基基金业务。。113职能调整方方案二：稽稽核评价局局负责全行内内部控制综综合管理、、业务稽核核和贷款项项目后评价价。负责全行内内部控制综综合管理、、业务稽核核和贷款项项目后评价价。114职能调整方方案二：金金融工程局局金融产品、、市场研究究新业务品种种开发业务流程持持续改进原有负责的的全行重要报报告、文件件起草和研研究工作，，归口到办办公厅。负责全行重重要报告、、文件起草草和研究工工作115职能调整方方案二：信息管理局局（原信息息中心）负责全行信信息系统规规划、运转转和监督管管理。设立电子银银行推进处处，负责电电子银行的的整体规划划。信息系统统、内部网站、、外部网站站的维护管管理。负责全行信信息系统规规划、运转转和监督管管理。116职能调整方方案二：国国金局外汇信贷业业务立项，，归口到项项目开发局局。外汇业务的的管理、监监督，并入入信贷管理理局。国际结算、、信用证，，归口到总总行营业部部。代理行管理理，归口到到财会局。。国际金融调调研，归口口到金融工工程局。出国培训管管理，归口口到人事局局。出国手续办办理，归口口到办公厅厅。制定外汇信信贷业务的的管理办法法；外汇信贷业业务的受理理；外汇信信贷业务的的项目谈判判与执行；；国际金融调调研工作；；出国培训训管理；出出国手续办办理。117职能调整方方案二：分分行说明：项目初评与与受理工作作，归口到到项目开发发局。评审意见会会签工作，，不再负责责。资产保全方方案制定工工作，归口口到信贷管管理局。原计财处中中的财务职职能与会计计处的职能能合并。目标职能：：设各类职能能处参与工工作，对应应总行相应应对口管理理部门。总行营业部部负责国际际结算、信信用证（原原国际金融融局负责））。118组织职能调调整方案二二（小结））119组织职能调调整方案二二（小结））120总体目标业业务流程121国家开发银银行电子银行业务流程重重组汉普咨询首首席顾问问张后启启开行电子银银行IT规划122时间过紧导导致项目安安排受到影影响汉普面临的的挑战：项项目组内外外，项目工工作内外当前工作存存在的问题题123在大框架确确定后，BPR工作作要做到位位：流程要要细化、岗岗位要细化化、局处职职能要细化化、岗位评评价要细化化、制度体体系要全面面更新BPR与IT总体规规划在春节节后要并行行深入进行行项目组成员员要调整，，BPR与与后续IT系统建设设要合一没有总体设设计的IT建设与总总体进度控控制，BPR工作等等于失败进一步工作作的建议124业务流程重重组和IT规划都是是在电子银行行全行高度度上的总体体设计与规规划。业务流程重重组与IT规划的关关系125在业务流程程重组阶段段，基于独独立工作的的客观立场场，针对开开行全行的的决策、经经营、管理理等不同层层面，发掘掘了亟待解解决的问题题，提出了了流程改进进，对岗位位和组织职职能的调整整提出了建建议，同时时对开行的的IT建设设体系如何何支撑流程程运行提出出了意见。。业务流程重重组与IT规划的关关系126在IT规划划阶段，将将继续关注注IT对流流程的支撑撑作用，重重在进行IT的总体体规划设计计、网络硬硬件系统设设计、应用用集成方案案研究与测测试、应用用软件选型型等。业务流程重重组与IT规划的关关系127IT规划工工作的三级级小组架构构128IT规划工工作的进度度安排129国家开发银银行电子银行业务流程重重组汉普咨询首首席顾问问张后启启开行BPR方案交流130谢谢！1319、静夜四无无邻，荒居居旧业贫。。。12月-2212月-22Wednesday,December14,202210、雨中黄叶叶树，灯下下白头人。。。01:02:5801:02:5801:0212/14/20221:02:58AM11、以我独独沈久，，愧君相相见频。。。12月-2201: