关于内控案防、法律事务以及关联交易培训的考试

关于内控案防、法律事务以及关联交易培训的考试1.各一级支行对辖内自营和代理网点按照《中国邮政储蓄银行（网点）合规检查要点（2018年版）》至少半年覆盖（）次现场检查。同时各一级支行应结合分行检查项目、辖内风险监测情况每年至少开展（）次专项检查，其中对自营机构（三级以下）和高风险代理网点做到每季度至少覆盖（）次现场合规检查A、1,1,1(正确答案)B、1,2,1C、2,1,1D、2,2,12.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》定义的关联方包括A.商业银行的内部人和主要自然人股东；B.商业银行的内部人和主要自然人股东的近亲属；C.商业银行的关联法人或其他组织的控股自然人股东、董事、关键管理人员，本项所指关联法人或其他组织不包括商业银行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织；D.对商业银行有重大影响的其他自然人E.以上全选(正确答案)3.一般关联交易是指本行与一个关联方之间单笔交易金额占资本净额0.5％以下，且该笔交易发生后本行与该关联方的交易余额占资本净额2％以下的交易。本行与一个关联方之间单笔交易金额占资本净额1％以下，且该笔交易发生后本行与该关联方的交易余额占资本净额2％以下的交易。本行与一个关联方之间单笔交易金额占资本净额1％以下，且该笔交易发生后本行与该关联方的交易余额占资本净额5％以下的交易。(正确答案)本行与一个关联方之间单笔交易金额占资本净额2％以下，且该笔交易发生后本行与该关联方的交易余额占资本净额5％以下的交易。4.《中国邮政储蓄银行宁波分行外聘律师管理办法（2019年修订版）》中“重大诉讼或重大非诉讼事项”包括A.涉案标的额1000万元及以上（人民币或等值外币，下同）的民事起诉事项（含仲裁，下同），或涉案标的额500万元及以上的民事被诉事项；B.预计单个事项律师服务费用金额5万元及以上；C.该事项对邮储银行业务开展、社会声誉等有重大影响。D.以上都是(正确答案)5.2019年度案件警示教育活动时间为2019年（）月到（）月A.1,7B.1,6(正确答案)C2,6D.2,76.依据《中国邮政储蓄银行宁波分行案防工作评估办法（2017年修订版）》规定，案防工作评估的阶段不包括（）A.制定年度评估方案B.开展案件防控初评C.审议评估结果D.上报评估结果(正确答案)7.案防工作评估以一个公立年度为周期，每年开展（）次。A.三次B.一次(正确答案)C.两次D.四次8.案防制度制定和执行的第一责任人是（）A董事长B监事长C行长(正确答案)D合规总监9.外部监管机构或管理层对整改完成时限有要求的，从其规定；无要求的，原则上不超过（）个月A、3B、6(正确答案)C、12D、110.以下人员中哪类人最符合我行申请贷款要求。A、年龄16周岁B、征信黑名单人员C、无劳动能力人员D、30周岁，固定工作(正确答案)11.合规检查检查内容应包括（）A、业务操作的合规性(正确答案)B、规章制度的执行情况(正确答案)C、尽职检查的有效性(正确答案)D、其他外部监管机构、上级机构和本级机构行领导关注的内容(正确答案)12.初次申请小额贷款的客户必需提供哪些资料（）A、身份证(正确答案)B、户口本(正确答案)C、婚姻证明(正确答案)D、车辆行驶证E、居住证明材料(正确答案)13.关联交易是指本行或者附属公司与本行关联方之间发生《关联交易管理办法》《股权管理办法》《香港上市规则》等规定项下的转移资源或义务的事项，包括但不限于：A.授信；(正确答案)B.资产转移；(正确答案)C.提供服务；(正确答案)D.银保监会或香港交易所规定的其他关联交易。(正确答案)14.关于一般关联交易和重大关联交易，下列说法正确的是？A.一般关联交易，根据业务相关规定履行审查审批程序;B.重大关联交易及其他应由董事会、股东大会审批的关联交易，履行审查和决策程序后，报本条线总行主管部门提交关联交易控制委员会备案;C.一般关联交易，根据业务相关规定履行审查审批程序后，报本条线总行主管部门进行备案；(正确答案)D.重大关联交易及其他应由董事会、股东大会审批的关联交易，履行审查和决策程序后，报本条线总行主管部门提交关联交易控制委员会审查，报董事会或股东大会进行审批。(正确答案)15.律师聘用的有权审批人包括A.诉讼类（含仲裁，下同）事项的有权审批人参照年度授权中诉讼事项审批权执行，(正确答案)B.诉讼类（含仲裁，下同）事项的有权审批人为需求部门的主管行领导C.非诉讼类事项的有权审批人为需求部门的主管行领导(正确答案)D.非诉讼类事项的有权审批人为本级行负责人16.重大诉讼或重大非诉讼事项，由有权管理行法律与合规部门在律师库内按以下程序组织选聘：A.会同相关需求部门以及同级财务管理部门组成选聘小组（需求部门为法律与合规部门的，由法律与合规部门与财务管理部门组成选聘小组且不少于3人）；(正确答案)B.法律与合规部门在部门内部通过抽签组成选聘小组，选聘小组应不少于3人且原则上至少一人具有法律专业背景；C.选聘小组与律师事务所进行谈判，形成拟聘方案(正确答案)D.将拟聘方案报有权审批人决定(正确答案)17.分行案防工作评估的内容包括（）A.案防工作组织、制度体系建设(正确答案)B.规章制度执行、整改与责任追究(正确答案)C.邮银沟通协调、案件风险状况(正确答案)D.案防综合管理(正确答案)18.下列属于案防基本制度的有（）A《中国邮政储蓄银行宁波分行案件管理实施细则（2017年修订版）》(正确答案)B《中国邮政储蓄银行宁波分行案件防控工作实施细则（2017年修订版）》(正确答案)C《中国邮政储蓄银行宁波分行案防工作评估实施细则（2017年修订版）》(正确答案)D《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2019年修订版）》19.整改督办部门可采取（）等方式督促整改责任部门在整改期限内完成整改，提交整改报告与整改台账A、现场跟踪(正确答案)B、资料调阅(正确答案)C、人员访谈(正确答案)D、系统督办(正确答案)20.整改责任机构收到检查问题的意见后，立即启动整改工作,即（）A、制定整改计划(正确答案)B、落实整改措施(正确答案)C、问责处理(正确答案)D、撰写整改报告(正确答案)E、提出建议(正确答案)21.副调客户经理生病请假，主调客户经理可单独去客户处调查，调查结束后告知副调情况即可。对错(正确答案)22.客户在我行申请个人综合消费贷款，支用贷款支付购房首付款。对错(正确答案)23.法律与合规部门负责人可以作为选聘小组成员参与选聘。法律与合规部门负责人不同意拟聘方案的，有权要求选聘小组重新选聘或者终止选聘。对错(正确答案)24.以不良清收为目的或因不良清收引起的非重大诉讼或非重大非诉讼事项，需聘用律师的，由资产保全部门在律师库中组织选聘，并及时向本级行法律与合规部门备案。对(正确答案)错25.诉讼或者非诉讼事项法律服务结束后，外聘律师需求部门应及时对律师工作进行评价，并报同级法律与合规部门对(正确答案)错26.依据《中国邮政储蓄银行宁波分行案防工作评估办法（2017年修订版）》，案防评估采取现场评估和非现场评估相结合的方式进行，以现场评估为主，必要时可开展非现场评估。对错(正确答案)27.依据《中国邮政储蓄银行宁波分行案防工作评估办法（2017年修订版）》，分行案防责任部门按照职责分工，落实案防领导小组决定的评估相关事项。对(正确答案)错28.依据《中国邮政储蓄银行宁波分行案防工作评估办法（2017年修订版）》，案防工作评估结果为不合格的经营单位，分行可限制其高风险业务经营权限。并由案件防控领导小组组长或授权副组长