小微支行内控培训专项测试卷含答案

小微支行内控培训专项测试卷含答案1.未挂靠营业网点的（）为小微支行非现业务的第一责任人。A.小微支行行长(正确答案)B.支行负责人C.分管内控的副行长D.社区团队员2.（）为直接责任人，需充分发挥管理与监督作用，承担该社区/小微支行所有业务的连带责任。A.支行负责人B.管辖支行营业室经理C.社区支行团队长(正确答案)3.管辖支行营业室经理每月须对所辖社区支行进行（）以上会计检查，并保留检查记录。A.一次(正确答案)B.两次C.三次4.各社区支行应于（）前至管辖支行根据计划领取重要空白凭证。A.每周三B.每周二(正确答案)C.每周五5.重要空白凭证的领用必须由社区支行正式员工（）专车持工号牌、凭证专用袋、《重要空白凭证领用计划表》及《重要凭证交接登记簿》到管辖支行领取。A.双人(正确答案)B.一人C.三人6.社区支行的重要空白凭证应根据实际归属设备情况，放入对应设备中保管，原则上禁止将ATM、VTM等设备中的卡直接入（）中保管。A.铁皮柜B.钱箱C.保险柜(正确答案)7.移动营销设备的凭证交接应登记()A.《桂林银行交接登记簿》B.《移动营销业务专用凭证交接登记簿》(正确答案)C.《重要物品领发、保管、交接登记簿》8.社区支行行长应每月对网点所有重要空白凭证进行完整查库（）A.1次B.3次C.2次(正确答案)9.社区支行的重要物品交接，交接人中有社区支行行长时应由（）监交A.管辖支行营业部（室）经理(正确答案)B.管辖支行行长C.社区支行员工10.保险柜钥匙密码分开管理，钥匙、密码的交接应分别登记《重要物品保管、使用、交接登记簿》，严禁交叉交接，即不能由（）接收密码A.密码管理员B.钥匙保管人(正确答案)C.管辖支行营业部经理11.保险柜密码应（）至少更换一次，若保管密码的人员变更，应及时更换密码A.每月B.两月(正确答案)C.每季度12.吞没卡自吞卡日起至少保存（）A.三个月B.一个月(正确答案)C.六个月13.移动营销设备非使用时，将其放置（）保管。A.铁皮柜B.保险柜(正确答案)C.储物柜14.严禁未开启GPS定位仪或故障情况下外出办理重要空白凭证凭证类业务，严禁移动营销操作员将本人操作号借给他人代为操作，有（）违规行为的，收回移动营销使用权。A.二次B.三次(正确答案)C.五次15.未接到客户反映吞卡情况的，本行卡要求在（）工作日内，由设备管理行/部或社区支行查询相关信息并主动联系客户进行处理A.二个B.五个C.三个(正确答案)16.重要空白凭证的领用必须由社区支行正式员工双人专车持（）到管辖支行领取A.工号牌(正确答案)B.凭证专用袋(正确答案)C.《重要空白凭证领用计划表》(正确答案)D.《重要凭证交接登记簿》(正确答案)17.重要空白凭证领用后，回到支行后即刻根据调配结果将重要空白凭证放入（）中保管A.钱箱B.对应的设备(正确答案)C.保险柜(正确答案)18.移动营销设备中的重要空白凭证应放入（）后，才能入保险柜保管A.专用凭证箱(正确答案)B.专用凭证袋(正确答案)C.牛皮信封19.社区支行行长每月查库，完整登记《查库登记簿》，登记本上需（）签字确认。A.社区支行员工B.查库人(正确答案)C.重要空白凭证保管人(正确答案)20.社区支行的重要物品包括但不限于：（），重要物品的交接必须登记《重要物品保管.使用.交接登记簿》A.保险柜(正确答案)B.吞没卡(正确答案)C.各类钥匙(正确答案)D.密码(正确答案)E.印章(正确答案)21.吞卡逾期持卡人未领取原则上由社区支行自行剪角作废，并在《银行卡吞没登记薄》上备注（）A.已作废字样(正确答案)B.作废日期(正确答案)C.经办员(正确答案)D.复核员22.社区支行办理吞没卡领取业务时，本人领取他行卡需提供（）A.持卡人持本人有效身份证件(正确答案)B.他行盖章的说明资料，包括但不仅限于业务流水等说明资料(正确答案)C.持卡人有效身份证件上姓名与卡正面姓名字母或客户背面签名一致(正确答案)23.社区支行在受理业务时，应认真履行客户身份识别义务（）A.核对证件是否为有效证件(正确答案)B.比对开户人.证件照片及联网核查照片审核是否为同一人(正确答案)C.支行经办员在比对时需有明显的比对动作(正确答案)D.对于可疑客户可要求其提供其他辅助证件(正确答案)24.如营业期间遇联网核查系统出现故障等原因不能正常进行联网核查的，可以采取其他方式验证客户身份证信息的真实性，按正常流程为客户办理相关业务后，（）A.对故障期间办理业务的登记《身份证故障延迟核查登记本》(正确答案)B.在故障排除当日对相关个人的居民身份证信息进行联网核查(正确答案)C.补核查结果需登记在登记本上(正确答案)25.社区支行受理客户时，不得随意拒办，但出于风险防范，应对以下情形提高警惕（）A.多人结伴前来要求开户(正确答案)B.预留电话为未安装的新卡或通过电话咨询填写(正确答案)C.无视风险提示均要求开立网银.手机银行服务等(正确答案)D.态度强硬，执意要求开户。经办员通过各方面的风险提示，开户人目的明确，强硬要求开户。(正确答案)26.社区支行按计划每周二前报送下周所需重要空白凭证种类及数量通过OA邮箱将《重要空白凭证领用计划表》发给管辖支行大库管员。对错(正确答案)27.社区支行领取重要空白凭证的时间须在支行营业前，原则上不得在营业时间内进行凭证调配对(正确答案)错28.社区支行经办员在发出重要空白凭证时，必须确认该笔业务已受理成功，才能将重要空白凭证交接给客户对(正确答案)错29.管辖支行应每月对所辖社区支行的重要空白凭证进行完整查库2次，按实际查库情况如实录入查库系统。对错(正确答案)30.社区支行须设立保险柜存放保管重要物品，保险柜必须放置在监控下，且便于保管，安全隐蔽的位置，重要物品出入保险柜时，必须在监控下双人打开，未使用时可不需上锁对错(正确答案)31.保险柜密码设置位数不应低于6位，且不能使用重复简单数字，不允许外泄，输入保险柜密码时必须用遮挡板遮挡对(正确答案)错32.社区支行的吞没卡可使用银行信封封包后，入保险柜管理。对(正确答案)错33.非本人代领吞卡时，可由领卡人持本人有效身份证件并通过卡片密码验证，验证无误后可领取。对(正确答案)错34.业务印章应严格遵循“谁保管.谁使用.谁负责”的原则，营业中做到“人离章收，上锁保管”，班后业务印章必须专匣上锁后入保险柜保管对(正确答案)错35.业务办理完成后必须将设备如数交拿回网点进行保管，严禁将设备拿回家过夜。设备非使用时，将其放置保险箱保管。对(正确答案)错36.对公业务会计档案由社区支行上锁保管，个人业务会计档案随当日传票分包上缴至管辖支行对(正确答案)错37.每日班后，当班员工必须打印自助发卡机的轧账单，打印时应选择全部明细即包含显示失败和成功的，逐一核对自助发卡开户申请书对(正确答案)错38.社区支行和管辖支行之间分别建立传票交接登记簿，传票交接必须在网点监控可视