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开放式基金培训－业务知识电子有限公司开放式基金项目组开放式基金培训一：基本业务知识开放式基金的概念基金销售涉及的相关机构开放式基金的特点第一章、开放式基金基本概念及相关的组织机构开放式基金基本概念及相关的组织机构

开放式基金是指基金发起人在设立基金后，基金单位的总额不是固定的，可根据投资者的需求追加发行，也可按投资者的要求赎回。一、开放式基金的基本概念开放式基金基本概念及相关的组织机构

二、开放式基金的组织机构开放式基金基本概念及相关的组织机构基金投资者

基金销售机构

基金管理人（基金管理公司）基金托管人（清算中心）基金发起人过户代理人（登记注册人）三、基金销售涉及的相关机构开放式基金基本概念及相关的组织机构基金投资者是基金出资人、基金资产所有者和基金投资收益受益人。

投资者权利一般包括取得基金收益、获取基金业务及财务状况资料、监督基金运作情况、出席或委派代表出席股东大会或基金单位持有人大会等；投资者义务包括遵守基金契约(契约型基金)或公司章程(公司型基金)、支付基金认购款项及有关费用、承担基金亏损或基金终止有限责任等。1、基金投资者开放式基金基本概念及相关的组织机构除基金管理人直接销售外，基金的销售可由证券公司、商业银行及其它中介机构代理完成，这些独立的销售机构专门为基金管理人提供销售服务，并收取一定的销售佣金和服务费。2、基金销售机构开放式基金基本概念及相关的组织机构基金管理人负责基金资产投资运作

在不同的基金市场上名称有所不同，我国则将其称作“基金管理公司”基金管理人最主要职责就是按照基金契约的规定，制定基金资产投资策略，组织专业人士，选择具体的投资对象，决定投资时机、价格和数量，运用基金资产进行有价证券投资。3、基金管理人开放式基金基本概念及相关的组织机构安全保管基金资产。这是基金托管人最重要的职责；执行基金管理人的划款及清算指令；监督基金管理人的投资运作；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格等。4、基金托管人开放式基金金基本概念念及相关的的组织机构构负责基金投投资人帐户户保管、交交易记录保保存、代理理分红、投投资人帐户户报告、登登记基金份份额等服务务的机构。。6、过户代代理人（登记注册人人）开放式基金金基本概念念及相关的的组织机构构基金规模的的可变性投资者投资资于开放式式基金时，，可以随时时向基金管管理公司或或销售机构构申购或赎赎回买卖价格是是以基金单单位的资产产净值为基基础计算的的，可直接接反映映基基金金单单位位资资产产净净值值的的高高低低基金金的的管管理理人人必必须须保保留留一一部部分分现现金金，，以以便便投投资者者随随时时赎赎回回，，而而不不能能尽尽数数地地用用于于长长期期投投资资四、、开开放放式式基基金金的的特特点点开放放式式基基金金培培训训一一：：基基本本业业务务知知识识基本本主主要要业业务务和和衍衍生生的的相相应应交交易易具体体交交易易操操作作流流程程开放式基金申申购赎回的限限制第二章、基金金交易基本业业务基金交易基本本业务认购申购赎回衍生的交易：：预约申购、、定时定额申申购、预约赎赎回、巨额赎赎回、转托管管、非交易过过户、基金转转换、份额冻冻结等等一、基本交易易业务及衍生生的相应交易易开放式基金培培训一：基本本业务知识开立基金帐户户购买基金卖出基金基金分红基金帐户销户户三、投资者操操作流程投资者操作流流程－开立帐帐户1、开开立基基金帐帐户投资者者操作作流程程－买买入基基金认购：：投资人人在开开放式式基金金成立立之前前的基基金募募集期期内购购买基基金单单位。根据据基金金公司司不同同，有有按照照金额额和份份额认认购申购：：基金交交易期期内通通过销销售机机构购购买基基金单单位的的行为为，按照照金额额申购购衍生的的买入入交易易：预预约申申购、、定时时定额额申购购2、买买入基基金投资者者操作作流程程－买买入基基金3、基基金认认购、、申购购流程程投资者者操作作流程程－买买入基基金4、基基金认认购、、申购购时间间流程程日程

时间

业务

T日

－15:00

15:00－销售人网点接受投资人申购申请，并扣款

申购数据由销售人发向过户代理人T+1日

9:00－17:00

17:00－销售人划出申购款，同时将划款凭证传真至注册登记人。过户代理人计算申购赎回数据，进行过户处理并将所登记份额冻结。（过户代理人待销售人划出的申购资金达帐后，方解冻冻结份额。）

过户代理将申购清算数据发送销售人

T+29:00－17:00

销售网点接受投资人查询，销售人划出的申购款到达过户代理人清算帐户。投资者者操作作流程程－卖卖出基基金赎回：：在开放放式基基金成成立之之后，，投资资者通通过基基金销销售机机构申申请将将手中中持有有的基基金单单位按按一定定价格格卖给给基金金管理理人并并收回回现金金的行行为非交易易过户户：把基金份额额从一个投投资人的基基金帐户转转移到另外外一个投资资人的基金金帐户下。。包括继承承、赠予和和协助司法法执行基金转换：：投资者将所所持有的基基金份额转转换成同一一TA托管的同一一基金管理理公司的其其他基金份份额基金质押衍生的赎回回有：预约约赎回、巨巨额赎回、、(转托管管)5、卖出基基金投资者操作作流程－卖卖出基金6、赎回流流程投资者操作作流程－卖卖出基金7、赎回时时间流程日程

时间

业务

T日

－15:00

15:00－销售人网点接受投资人第T日赎回的申请

赎回数据由销售人发往过户代理人T+1日

－17:00

过户代理人计算赎回金额，进行过户处理等T+1日

9:00－17:00

17:00－向托管人发出划拨赎回资金指令。

过户代理人将赎回清算数据发到销售人处理T+2日

9:00－

销售网点接受投资人查询

开放式基金金培训一：：基本业务务知识认购限制1、基金在在刊登招募募说明书等等法律文件件后，开始始向法定的的投资者对对象进行招招募，依据据国内基金金管理公司司已披露的的开放式基基金方案来来看，首期期募集规模模一般都有有一个上限限。在首次次募集期内内，若最后后一天的认认购份额加加上在此之之前的认购购份额超过过规定的上上限时，则则投资者只只能按比例例进行公平平分摊，无无法足额认认购了。2、开放式式基金除规规定有认购购价格外，，通常还规规定有最低低认购额，，如同股票票的最小小买入单位位为一手一一样。另外外，根据有有关法律和和基金契约约的规定，，对单一投投资者持有有基金的总总份额还有有一定的限限制，如不不得超过本本基金总份份额的10%等。四、认购、、申购、赎赎回限制开放式基金金培训一：：基本业务务知识赎回限制开放式基金金赎回方面面的限制，，主要是对对巨额赎回回的限制。。根据规定定，开放式式基金单个个开放日中中，基金净赎回回申请超过基基金总份额额的10%时，将被视为巨巨额赎回。。巨额赎回回申请发生生时，基金金管理人在在当日接受受赎回比例例不低于基基金总份额额的10%的前提下，可以对其余余赎回申请请延期办理理。也就是是，基金经理根根据情况可可以给予赎赎回，也可以拒绝绝这部分的的赎回，被拒绝赎回回的部分可可延迟至下下一个开放放日办理，，并以该开开放日当日日的基金资资产净值为为依据计算算赎回金额额。当然，发生巨额赎赎回并延期期支付时，基金管理人人应当在招招募说明书书规定的时时间内通知知基金投资资人，说明有关处处理方法，同时在指定定媒体及其其他相关媒媒体上公告告；通知和和公告的时时间，最长不得超超过三个证证券交易所所交易日。。四、认购、、申购、赎赎回限制开放式基金金培训一：：基本业务务知识产生的费用用结构基金净值及及申购单位位数量、赎赎回金额的的计算投资收益第三章、基基金的费率率结构及收收益基金业务的的费率结构构及收益基金持有人人费用手续费（佣佣金）：Ta费用、、销售机构构费用印花税:目目前没有收收取按照业务分分：申购费费、认购费费、赎回费费（根据持持仓时间））、非交易易过户费、、转换费、、开户费等等等；各个个基金管理理公司，收收取得费用用可能不同同。基金运营费费用：管理费、托管费、过户代理费费、销售费费率与折扣扣率一、基金交交易产生的的费用基金业务的的费率结构构及收益基金资产净净值是指在在某一基金金估值时点点上,按照照公允价格格计算的基基金资产的总市值值扣除负债债后的余额额，该余额额是基金单单位持有人人的权益T日基金资产产净值＝基基金总资产产－基金总总负债T日基金单单位资产净净值＝T日日基金资产产净值／T日发行在在外的基金金单位总数数其中，总资资产是指基基金拥有的的所有资产产（包括股股票、债券券、银行存存款和其它它有价证券券等）按照照公允价格格计算的资资产总额；；总负债是是指基金运运作和融资资时所形成成的负债，，如应付管管理费、应应付托管费费、应付利利息、应付付收益等；；开放式基基金的单位位总数每天天都不同，，必须在当当日交易截截止后进行行统计，并并与当日基基金资产净净值相除得得出当日的的单位资产产净值，以以此作为投投资者申购购赎回的依依据三、基金净净值及申购购单位数量量、赎回金金额的计算算基金业务务的费率率结构及及收益申购的基基金单位位数量、、赎回金金额计算算方法如如下：1、认购购价格＝＝基金单单位面值值＋认购购费用2、申购购价格＝＝单位基基金净值值×（1＋申购购费率））申购单位位数＝申申购金额额/申购购价格3、赎回回价格＝＝单位基基金净值值×（1-赎回回费率））；赎回金额额＝赎回回单位数数×赎回回价格基金业务务的费率率结构及及收益开放式基基金收益益分配应应遵循以以下原则则：1、基金金收益分分配比例例不低于于基金净净收益的的90%；2、基金金收益每每会计年年度分配配一次,目前应应采用现现金形式式分配；；3、基金金当年收收益先弥弥补上一一年度亏亏损后,方可进进行当年年收益分分配；4、基金金投资当当年亏损损,则不不进行收收益分配配；5、每份基基金单位位享有同同等分配配权。此此外,基金收益益分配方方案应载载明基金金收益范范围、基基金净收收益、基基金收益益的分配配对象、、分配原原则、分分配时间间、分配配数额及及比例、、分配方方式、支支付方式式等内容容。四、投资资开放式式基金的的收益原原则基金业务务的费率率结构及及收益分配方式式（1）以以现金金形式发发放，这这是基金金收益分分配的最最普通的的形式；；（2）红利再再投资，基金金持有人将现现金分红直接接用于购买基基金。通常常红利再投资资是免申购费费用的。五、投资开放放式基金的收收益分配方式式基金业务的费费率结构及收收益支付办法（1）支付付现金时，直直接分派到投投资人的资金金帐户上；（2）派送基金单位位，则由指定定的证券公司司将分派的基基金单位份额额打印在投资资者的基金单单位持有证上上。六、投资开放放式基金的收收益支付办法法谢谢！9、静静夜夜四四无无邻邻，，荒荒居居旧旧业业贫贫。。。。1月月-231月月-23Friday,January6,202310、雨中中黄叶叶树，，灯下下白头头人。。。13:36:2813:36:2813:361/6/20231:36:28PM11、以我独独沈久，，愧君相相见频。。。1月-2313:36:2813:36Jan-2306-Jan-2312、故人江海海别，几度度隔山川。。。13:36:2813:36:2813:36Friday,January6,202313、乍见见翻疑疑梦，，相悲悲各问问年。。。1月-231月-2313:36:2813:36:28January6,202314、他乡生白白发，旧国国见青山。。。06一月月20231:36:28下下午13:36:281月-2315、比不了了得就不不比，得得不到的的就不要要。。。。一月231:36下午午1月-2313:36January6,202316、行行动动出出成成果果，，工工作作出出财财富富。。。。2023/1/613:36:2813:36:2806January202317、做做前前，，能能够够环环视视四四周周；；做做时时，，你你只只能能或或者者最最好好沿沿着着以以脚脚为为起起点点的的射射线线向向前前。。。。1:36:28下下午午1:36下下午午13:36:281月月-239、没有失败，，只有暂时停停止成功！。。1月-231月-23Friday,January6,202310、很很多多事事情情努努力力了了未未必必有有结结果果，，但但是是不不努努力力却却什什么么改改变变也也没没有有。。。。13:36:2813:36:2813:361/6/20231:36:28PM11、成成功功就就是是日日复复一一日日那那一一点点点点小小小小努努力力的的积积累累。。。。1月月-2313:36:2913:36Jan-2306-Jan-2312、世世间间成成事事，，不不求求其其绝绝对对圆圆满满，，留留一一份份不不足足，，可可得得无无限限完完美美。。。。13:36:2913:36:2913:36Friday,January6,202313、不知香积积寺，数里里入云峰。。。1月-231月-2313:36:2913:36:29January6,202314、意志志坚强强的人人能把把世界界放在在手中中像泥泥块一一样任任意揉揉捏。。06一一月月20231:36:29下下午13:36:291月-2315、楚塞三湘接接，荆门九派派通。。。一月231:36下下午1月-2313:36January6,202316、少年十五二二十时，步行行夺得胡马骑骑。。2023/1/613:36:2913:36:2906January202317、空空山山新新雨雨后后，，天天气气晚晚来来秋秋。。。。1:36:29下下午午1:36下午午13:36:291月-239、杨柳散和和风，青山山澹吾虑。。。1月-231月-23Friday,January6,202310、阅读一切好好书如同和过过去最杰出