DCC系统上线后POS商户资金清算业务处理流程

银行卡培训银行卡培训DCC系统上线后POSDCCPOS资料的注册并实现了商户资金的自动清算，商户注册资料维护16102单位客户信息增”交易，对单位客户的信息进展维护。252391－商户注册资料维护入商户的资料，交易成功后，将“龙卡特约商户协议”归档保管。POSPOS52392－商户POSPOSPOSPOS装机地点等POS进展维护，交易成功后将“商户POS商户资金清算1、DCC系统中POS的商户需向银行交单后才可进展交易资金的清算。2、手工压卡单和间接清算POS按签购单和POS单上的内容逐笔录入系统成功后日终自动清算；直接清算POS交易的资金清算，在日终跑批的次日，系统返回昨天的POS有关划款凭证及商户对帐单等报表为了做好本行POS商户资金清算工作，现将DCC系统上线后POS:一、与资金清算有关的几个概念：〔一、商户清算机构设置POS商户资金清算的清算机构设置为各二级分行头寸机构，此机构开立有3140000050002731400000500028POS交易待销号户及31400000800015POS直接清算和间接清算的资金划转。〔二、商户管辖行的设置商户管辖行为商户交易回扣受益行一般都设为各二级分行直属营业室。〔三、商户结算帐号标志我行现商户资金的清算分为“0”本行2”挂帐划转，如为的“0”在本行开户的结算帐户，系统会在清算后，直接入商户在我行的对公存款帐户或公司卡帐户；如为“2”挂帐划转，则系统在清算后，入挂帐户暂收后，由人工进展后续处理。二、POS资金清算流程〔一、直接清算商户POS资金的清算POS交易，在交易发生时，从卡帐支款后，直接通过各清算机构行的“31400000500027应付特约商户“56151000000025个人信用卡商户收单手续费收入户DCC系统日结跑批后依据商户的资金结算帐号标志自动进展商户资金清算，如行储蓄卡，则入“31400000800015特约商户待清算款项户”进展资金暂清单并进展账务处理。〔二、间接清算商户POS资金的清算对于间接清算商户的POS交易资金清算是在商户交单后进展的。商户进行POS 交易时，交易资金暂入清算行的“31400000500028POS交易待销号户进展资金暂收在商户交单销帐后入31400000500027应付特约商户消费款户，日终跑批后，同直接清算方式一样依据商户的资金结算帐号标志自动进展商户资金清算如在本行开户直接入商户存款户系统会将进帐单下载至商户开户行商户可在其开户机构取得进帐回单如结算帐户为他行开户或我行储蓄卡，则入“31400000800015特约商户待清算款项户”进展资金暂收由人工进展后续处理清算机构其次天可下载打印接收有关凭证清单并进展账务处理。金额与POS单的汇总金额是否相符；2、审核无误后，启动5131总计单录入交易录入需销号的POS总金额及总笔数并连动5133POS销号交易进展POS的手工销帐〔此交易每次最多只允许进展5050单序号〕3、交易提交后，打印签购单录入流水及POS销号流水清单〔三、签购单交易的资金清算签购单交易的资金清算也是在商户交单后进展的5131总计单录入并连动5132签购单录31400000500027应付特约商户消费款户”进展资金暂收。待日终跑批后算帐号标志分别进展商户资金的清算。三、跑批次日打印的报表清单留存，一份交银行商户对帐2、打印商户划款成功清单(报表代号RCRBD612)及结算帐号后向商户划款。3、打印商户转帐成功清单〔报表代号RCRBD619〕商户的划款金额4、打印商户划款失败清单〔报表代号RCRBD613〕户的划款失败信息。5、打印商户转帐失败清单〔报表代码RCRBD620〕商户划款失败信息。6、打印商户入帐凭证〔报表代码PZZA0060〕由商户开户行打印的在本行开户商户的入帐凭证四、打印商户清算报表、清算凭证方法1、商户对帐单由商户管辖行打印，按TAB批报表自动下载〔日期输入为前一日报表打印”选“4”查询报表，选择报表代码RCRBD641打印商户对帐单即可2、商户划款清单由商户清算机构打印，按TAB键进入公用――授权、其它――选“3〔日期输入当日，报表下载成功后，选择RCRBD612、RCRBD619、RCRBD645、RCRBD613、RCRBD620