融资融券答案解析

专业学问共享专业学问共享考试卷考试时间：120分钟计时： 剩余时间：一、推断题〔1〕[1]

开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户人之间的融资融券活动供给任何便利和效劳。对错[2]客户融资融券所生债权的资金的账户。对错[3]部提出申请，也可以请他人代理。对错[4]和证券。对错[5]转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。对错[6]客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。对错[7]易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。对错[8]可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。对错[9]施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。对错[10]担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。对错[11]证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。对错[12]信用交易证券交收账户用于记录客户托付证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。对错[13]客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。对错[14]客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。对错[15]150%。对错[16]客户信用风险主要是指由于客户违约，不能归还到期债务而导致证券公司损失的可能性。专业学问共享专业学问共享对错[17]客户融券卖出的申报价格不得高于该证券的最成交价；当天没有产生成交的，其申报价格不得低于前收盘价。对错[18]150%。对错[19][20]

假设消灭合同商定的需要强制平仓情形，公司应依据商定马上处分其担保物，处分所得首先用于清偿客户所欠债务，缺乏偿付时，公司保存对客户的追索权。〔〕对错融资利息、融券费用每日计算,每日从客户信用账户扣收。对错一、单项选择题〔1〕[1]客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的〔〕明细账户。A一级.B二级B.C三级C.D初始D.[2]以下哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的根本条件.A5050A.B非交易所重点监控对象B.C1818C.D最近一年盈利D.[3]投资者信用证券账户可以融券卖出()。A证券交易所上市的全部证券A.B300专业学问共享专业学问共享.C证券公司公布的标的证券C.D可充抵保证金证券D.[4]投资者参与融资融券交易前应当做的工作包括AA签订《融资融券交易风险提醒书》.B提交资信证明材料及担保资产B.C签订《融资融券合同》C.D其他三项都包括D.[5]融资融券的资产监控以〔〕为监控对象，并实时计算信用账户的维持担保比例。AA信用证券账户.B信用资金账户.C担保物.专业学问共享.专业学问共享.D信用账户内的总资产D.[6]

〔〕130%时〔T〕，融资融券部向客户发送《追加担保物通知书》，如信用账户维持担保比例在发出通知后的两个交易日内连续低于追保到位线〔〕150%，则融资融券部将于T+3对客户信用账户进展强制平仓。A130％，150％A.B130％，130％B.C150％，150％C.DD100％，130％.[7]融券卖出的申报价格不得低于该证券的〔〕。A收盘价A.B最成交价B.C前一日平均收盘价C.专业学问共享.专业学问共享D净值D.[8]客户为上市公司〔〕的，不得通过其信用账户转入、买入、融资买入或融券卖出该上市公司的证券。A董事A.B监事B.C高级治理人员C.D以上三项均是D.[9]客户融资买入证券时，融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例，计算公式是〔〕。A融资保证金比例=保证金/〔融资买入证券数量*买入价格〕*100%A.B融资保证金比例=保证金/〔融券卖出证券数量*卖出价格〕*100%B.C融资保证金比例=保证金/〔融资买入证券数量*证券市价〕*100%.D融资保证金比例=保证金/〔融资买入证券数量*收盘价〕*100%专业学问共享专业学问共享[10]〔〕。A维持担保比例=〔现金+信用账户内证券市值〕/〔融资买入金额+融券卖出证.券数量*买入价格+利息及费用〕*100%B维持担保比例=〔现金+信用账户内证券市值〕/〔融资买入金额+融券卖出证.券数量*市价〕*100%C维持担保比例=〔现金+信用账户内证券市值〕/〔融券卖出金额+融资买入证.券数量*买入价格+利息及费用〕*100%D维持担保比例=〔现金+信用账户内证券市值〕/〔融资买入金额+融券卖出证.券数量*市价+利息及费用〕*100%[11]以下关于证券公司的账户体系的说法，不正确的有〔〕A融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还.的证券，不得用于证券买卖B融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金B..因向客户融资融券所生债权的证券D信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算D.[12]可充抵保证金证券的折算率是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其100200AA65%，账户内无未了结融资融券交易，那么，该投资者信用账户内的可用保证金余额为〔〕万元。A300A.B265B.C230C.DD460.[13]

10080%，则该投资者最多可融资买入〔〕万元市值的证券。A80A.B100B.C125C.DD225.[14]保证金可用余额是指〔〕的余额。A投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算息、费用B投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算B后形成的保证金总额，加上投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利.息、费用C投资者用于充抵保证金的现金及相关利息C.DD投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈.[15]

10050为〔〕。A140％A.B200％B.C201％C.D300％D.[16]10070%的标的证券，融资保证金80%，客户应提交的保证金为〔〕。.专业学问共享.专业学问共享A70A.B80B.C120C.D150D.[17]营业部负责融资融券客户的初步征信，其主要职责为?A负责对客户进展征信调查A.BB负责对未通过审批的申请融资融券业务的客户进展解释及沟通工作.C负责持续跟踪客户的资信变化C.D以上都是D.[18]A客户根本状况,客户财产与收入状况.A.专业学问共享.专业学问共享B客户证券投资阅历,客户风险偏好.B.C客户信用记录C.D以上都是D.[19]营业部融资融券推举人对客户提交的征信证明材料的()进展审查？A真实性,标准性A.B有效性B.CC完整性.D以上都是D.[20]融资融券部每年对以下融资融券交易客户的信用等级状况进展重检A客户信用账户累计亏损到达50%以上的A.B客户财务和经营状况发生重大变化的专业学问共享专业学问共享C其他公司认为需进展信用等级重检的情形C.D以上都是D.二、多项选择题〔3〕[1]公司开展融资融券业务，须在存管银行开立的账户包括：()AA信用交易证券交收账户.B信用交易资金交收账户B.C融资专用资金账户C.D客户信用交易担保资金账户D.[2]

依据《证券公司融资融券业务内部掌握指引》规定，以下属于融资融券业务决策委员会职责的是：AA负责制定融资融券业务实施细则和业务流程.B选择可从事融资融券业务的分支机构B.C确定对单一客户和单一证券的授信额度.D确定融资融券的期限和利率〔费率〕D.[3]

公司开展融资融券业务，须在中国证券登记结算有限责任公司开立的账户包括：A融券专用证券账户A.BB客户信用交易担保证券账户.C信用交易证券交收账户C.D信用交易资金交收账户D.[4]在以下选项中，〔〕属于投资者向证券公司归还融入资金的交易指令。A直接还券A.BB融券卖出.C直接还款C.D卖券还款.[5]

可作为融资买入或融券卖出的标的证券，一般是在交易所上市交易并经交易所认可的〔〕。A股票A.B债券B.CC证券投资基金.D其他证券D.[6]充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按以下〔〕折算率进展折算。A上证18010070%，65%BETF90%B.CC国债折算率最高不超过98%.D其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%D.专业学问共享专业学问共享[7]投资者开立信用证券帐户的程序有〔〕。A投资者向证券公司提出开户申请A.B证券公司办理客户征信B.C证券公司与投资者签订融资融券合同C.DD证券登记结算机构为投资者开立信用证券帐户.[8]投资者办理融资融券业务开户前，证券公司需履行以下哪些告知义务〔〕A营业部业务推举人以全面了解客户为目的，向客户发放融资融券业务手册，.并具体介绍融资融券产品细节及提醒业务风险B.被强制平仓等可能导致的投资损失风险C指定专人讲解融资融券业务规章、业务流程和合同条款C.D.善保管信用账户卡、身份证件和交易密码[9]以下可作为公司对客户融资融券所生债权的担保物的有：A客户现金.B客户融资买入的全部证券B.C客户融券卖出所得全部价款C.D客户融资融利息费用D.[10]标的证券为股票的，应当符合的条件有〔〕。A在交易所上市交易满3个月A.B融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元B.C股东人数不少于4000人C.D320%D.[11]为有效掌握担保证券价格波动带来的风险，公司实行的措施包括A对客户信用账户设置戒备线A.B对客户信用账户设置平仓线专业学问共享专业学问共享.C制定完善的逐日盯市制度C.D制定完善的强制平仓制度D.[12]

融资融券业务中，所称对证券发行人的权利，包括〔〕等因持有证券而产生的权利。AA恳求召开证券持有人会议.B参与证券持有人会议、提案、表决B.C配售股份的认购C.D恳求安排投资收益D.[13]融资融券交易具有〔〕根本功能。AA价格觉察功能.B市场稳定功能.C增加流淌性功能专业学问共享专业学问共享.D风险治理功能D.[14]

客户融入证券后、归还证券前，在以下何种情形下，公司须依据融资融券合同商定，向客户收取与所融出证券可得利益相等的证券或者现金。包括〔〕A证券发行人安排投资收益A.BB证券发行人向证券持有人配售证券.C证券发行人向证券持有人无偿派发证券C.D证券发行人发行证券持有人有优先认购权的证券的D.[15]证券公司向上海证券交易所申报融资融券交易包括〔〕。A融资交易申报A.BB融券交易申报.C担保品交易申报C.D平仓申报.[16]营业部具体负责客户的征信调查工作，征信调查的内容包括〔〕几个方面。A客户根本状况A.B个人客户财产与收入状况〔机构客户是财务状况〕B.CC客户证券投资阅历.D客户风险偏好D.[17]投资者融资买入证券时，需至少满足以下〔〕条件。A证券公司有足够的资金可供融出A.B投资者加上本次融资余额的累计融资余额不超过授信额度B.CC融资买入品种属于标的证券.D执行该笔交易投资者所需保证金不超过其当时帐户的保证金可用余额D.[18]融资融券业务投资者教育的目的包括：()A让投资者充分了解融资融券业务的特点和