2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库练习试卷A卷附答案

2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库练习试卷A卷附答案单选题（共80题）1、（）又称股东权益或净资产，表示企业的资产净值。A.负债B.所有者权益C.资产D.资本【答案】B2、保本基金的特点不包括()。A.保本基金通过双重机制实现保本B.保本基金通过放大安全垫积极分享市场上涨收益C.保本基金在震荡市场上优势明显D.保本基金在震荡市场上优势不明显【答案】D3、根据贴现现金流估值法的理论，以下说法哪一项是正确的()A.任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值B.任何资产的公允价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值C.任何资产的公允价值等于投资者对持有该资产预期的未来各期现金流的当期价值D.任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来各期现金流的当期价值【答案】A4、一般情况下，相比于普通股，优先股具有（）风险和（）收益的特征。A.较高；浮动B.较低；固定C.较低；浮动D.较高；固定【答案】B5、当物价不断上涨时，名义利率比实际利率（）A.高B.低C.不确定D.无关【答案】A6、（）是上市公司向不特定对象公开募集股份的行为，是常用的增资方式。A.IPOB.增发C.回购D.分红【答案】B7、（）没有到期限，无须归还股本，每年有一笔固定的股息，但一般情况下没有表决权。A.债券B.存托凭证C.优先股D.普通股【答案】C8、有4个基金2014年和2015年的分红方案如下：A.基金1B.基金3C.基金4D.基金2【答案】C9、我国以发行证券投资基金方式募集资金（）营业税。A.不征收B.征收5％C.征收4％D.征收10％【答案】A10、下列关于证券价格指数的说法错误的是（）。A.常见的证券价格指数有股票价格指数和期货价格指数B.目前股票价格指数编制的方法主要有三种，即算术平均法、几何平均法和加权平均法C.国际上主要的股票价格指数有道琼斯股价指数、标准普尔股价指数、金融时报股价指数、日经指数等D.中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数【答案】A11、在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为（）元，申报数量单位为1手（1手为1000元面值），交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。A.1B.0.1C.0.01D.0.001【答案】D12、风险价值（VaR)估算方法历史模拟法有其局限性，VaR所选用的历史样本期间十分重要，以下对历史模拟法选用测算区间说法正确的是（）A.选用的历史区间与预测区间大致相同，时间相隔越近越好B.选用的历史区间与测算区间不需要一致，时间间隔越远越好C.选用的历史区间与预测区间需要完全一致，时间相隔越接近越好D.选用的历史区间与测算区间需要完全一致，时间间隔越远越好【答案】A13、小明于2018年4月6日被聘为某货币市场基金的基金经理，主要负责所管理的货币市场基金的投资管理工作，在接受基金经理任命后，小明管理该只货币市场基金以价格为96.1538元/张，买入某商业银行贴现发行的票面为100元的债券共计100万张，期限为1年。A.期限为一年的AAA评级的银行存款B.期限为182天的债券回购C.剩余期限为3个月的AAA信用等级的公司债D.以定期存款利率为基准利本的浮动利率国债，该国债还剩两个利率调整期【答案】D14、可以回购本公司股票的情形不包括（）。A.公司减少注册资本B.公司扩大经营规模C.与持有本公司股份的其他公司合并D.将股份奖励给本公司员工【答案】B15、对投资者来说，权益类证券本身隐含的风险越高，就必须有越多的预期报酬作为投资者承担风险的补偿，这一补偿称为()。A.风险溢价B.风险投资C.风险补偿D.风险权益【答案】A16、基金进行利润分配，会对基金份额净值和投资者利润产生的影响是（）。A.基金份额净值下降，投资者利益会相应减少B.基金份额净值不变，投资者利益也不会受影响C.基金份额净值下降，但投资者利益不受影响D.基金份额净值不变，但投资者利益会相应减少【答案】C17、我国证券登记结算机构为证券交易提供的服务包括（）。A.登记、存管、结算、组织和监督B.登记、存管、结算、交易C.登记、结算D.登记、存管、结算【答案】D18、我国证券交易所的设立和解散，由（）决定。A.国务院B.中国人民银行C.国家发展和改革委员会D.证监会【答案】A19、下列关于大宗商品投资的类型表述中，正确的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D20、下列关于指数基金的说法，错误的是（）。A.指数基金是以指数成分股为投资对象的基金B.指数基金的跟踪误差的准确率与跟踪周期有关C.跟踪误差越大，风险越高D.跟踪误差越小，反映其跟踪标的偏离度越大【答案】D21、（）是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。A.风险价值B.风险敞口C.信用风险D.利率风险【答案】A22、下列不属于系统性风险的是（）。A.经济增长B.流动性风险C.政治因素D.利率、汇率与物价波动【答案】B23、目前，我国托管资产的场内资产结算主要采用两种模式，包括（）和（）。A.托管人结算模式；券商结算模式B.共同对手方计算模式；逐笔清算模式C.货银对付模式；交差交收模式D.净额交收模式；全额交收模式【答案】A24、下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是（）。A.风险较低B.抵补通货膨胀效应C.流动性强D.信息不对称程度较高【答案】D25、下列选项中属于显性成本的是（）。A.机会成本B.佣金C.市场冲击D.买卖价差【答案】B26、以下关于中证全债指数的说法，错误的是（）。A.中证指数公司每日计算并发布收盘指数B.是中证指数公司编制并发布的第一只债券类指数C.当分成份证券出现异常价格或无价格的情况时，计算指数时剔除该成分券D.样本包括银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券和企业债券【答案】C27、合格境内机构投资者（QD.II）产品的相关当事人不包括（）。A.资产管理人B.中国证监会C.境外投资顾问D.资产托管人【答案】B28、以下哪项不属于货币市场工具（）A.银行承兑汇票B.商业票据C.中期国债D.定期存款【答案】C29、下列属于大宗商品的特点的是（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D30、净利润除以所有者权益等于（）。A.销售利润率B.净资产收益率C.资产收益率D.总资产收益率【答案】B31、根据嵌入条款对债券进行分类，以下不属于该分类的选项是（）A.通货膨胀联结债券B.结构化债券C.可赎回债券D.息票债券【答案】D32、（）是评价一个国家或地区失业状况的主要指标。A.预算赤字B.通货膨胀C.失业率D.汇率【答案】C33、（）又称为选择权合约。A.远期合约B.期货合约C.期权合约D.外汇期货【答案】C34、某投资者向证券公司融资15000元，加上自有资金15000元，以150元的价格买入200股某股票。融资年利率为8.6%。假设3个月后，该股票价格上涨至165元，则该笔投资收益率为（）。A.0.157B.0.1785C.0.1D.0.114【答案】B35、在基金资产总值和基金总份额不变的情况下，基金份额净值与基金负债的关系是（）。A.可能正相关，也可能负相关B.B正相关关系C.没有关系D.负相关关系【答案】D36、假设某结算参与人某日成交的股票为：买入四川长虹（600839）700万股，卖出四川长虹600万股；买入深发展A（00001）400万股，卖出深发展A600万股，根据净额清算原则，其清算结果是（）。A.应付有价证券100万股B.应收四川长虹700万股，应付四川长虹600万股，应收深发展A400万股，应付深发展A600万股C.应收四川长虹100万股；应付深发展A200万股D.应收有价证券1100万股，应付有价证券1200万股【答案】C37、投资者对于（）的要求存在差异，个人投资者可能会对自己未来某个时点的财富水平有一个最低的要求。A.风险B.收益C.期限D.流动性【答案】B38、预计A公司要求每年支付股息5元，该企业对股票的资本化率为5%，国债利率为2.5%，如采用股利贴息模型，该股票的价值为（）A.95B.200C.150D.100【答案】D39、基金单位资产净值的计算公式为（）。A.NAV=期末基金资产净值/预计发行的基金总份额B.NAV=期末基金资产净值/发行在外的基金总份额C.NAV=期末基金净资产收益率/发行在外的基金总份额D.NAV=期末基金净资产收益率/预计发行的基金总份额【答案】B40、利率风险指的是因利率变化而产生的基金价值的不确定性。以下不会影响利率变动的是（）。A.通货膨胀预期B.中央银行的货币政策C.经济周期D.国际收支【答案】D41、对于一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括（）。A.投资期限B.收益要求C.风险容忍度D.流动性【答案】D42、根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的的证券上市交易的时间需超过（）个月。A.6B.3C.9D.12【答案】B43、已知基金F的夏普比率为0．5，证券市场的夏普比率为0．6，则以下说法正确的是()A.基金F风险调整后的收益要低于整个市场水平B.基金F的收益率比整个市场水平好C.基金F风险调整后的收益要高于整个市场水平D.基金F的收益率比整个市场水平差【答案】A44、可转换债券的应半年或1年付息1次，到期后（）个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后一期利息。A.5B.7C.10D.15【答案】A45、根据（），投资收益是由投资风险驱动的，风险越大，所要求的报酬率就越高。A.风险报酬理论B.风险控制理论C.多米诺骨牌理论D.能量破坏性释放理论【答案】A46、（）指在市场利率下行的环境中，附息债券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原债券到期收益率的利率水平再投资于相同属性的债券，而产生的风险。A.流动性风险B.再投资风险C.信用风险D.系统性风险【答案】B47、均值方差法，是由（）于1952年提出的风险度量模型。A.哈里马可维茨B.威廉夏普C.尤金法玛D.菲尔普斯【答案】A48、另类投资通常不包括（）。A.私募股权B.房产商铺C.矿业与能源D.现金投资【答案】D49、申请合格境外资者资格应当具备的条件不包括（）A.最近一会计年度管理的证券资产不少于3亿美元B.申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求C.申淸人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚D.申淸人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度；其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。【答案】A50、下列有关分散化投资的表述，错误的是（）。A.风险分散化的效果与资产组合中资产数量是正相关的，这意味着投资组合的收益风险会随着资产树龄的增加而逐渐降到零B.分散化投资可以降低风险的一个直观逻辑是投资者有可能“失之东隅，收之桑榆”C.当投资组合的资产数量变得很大时，投资组合的总风险趋近于其系统性风险D.风险分散化也可在不同资产类别之间起作用，因此在投资组合中融入不同类别的资产也能够降低投资组合的风险【答案】A51、投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出是指（）。A.远期交易B.清算交收C.除息除权D.回转交易【答案】D52、买断式回购以净价交易，全价结算，可选择的结算方式不包括()。A.券款对付B.见券付款C.见款付券D.纯券过户【答案】D53、×年×月×日，某基金公告利润分配，每10股配0．2元，权益分配日(除权除息)某投资者持有该10000份，未进行除息时份额净值为1．222元，则除权息后份额净值和该投资者持有的基金份额分别为()。A.1.202，10000B.1.220，10000C.1.022，9800D.1.222，10000【答案】A54、（）是指投资者借入资金购买证券，也叫买空交易。A.融资B.融券C.买断D.回购【答案】A55、资本资产定价模型基本假定条件中，()意味着每个投资者都是价格接受者。A.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整B.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产C.不存在交易费用及税金D.市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的【答案】D56、以下不属于考虑风险调整后收益计算的基金业绩评估方法是（）。A.夏普比率B.特雷诺比率C.贝塔系数D.詹森α【答案】C57、某公司的总资本100万元，其中债权资本和权益资本分别为50万元，公司股东A持有20万元的债券资本和30万元的权益资本，则股东A投票权比例通常为（）。A.100%B.50%C.60%D.30%【答案】C58、公募基金的托管人以（）名义在中国登记结算公司开立结算备付金账户，用于基金场内证券交易的资金交收。A.商业银行B.证券公司C.自身D.份额持有人【答案】C59、若没有预期的变现需求，投资者可以适当______流动性要求，以______预期收益。（）A.降低；降低B.提高；提高C.提高；降低D.降低；提高【答案】D60、下列关于基金公司的风险控制，说法错误的是（）。A.基金公司通过公司内部的风险控制委员会及监察稽核部门对投资交易过程中的合规性风险进行控制B.基金公司建立完整的合规风险控制体系管理制度，提高投资管理人员的合规意识C.研究部将相关风险评估报告反馈至公司投资决策委员会D.各部门对投资组合的交易情况进行监控，以防范投资组合风险【答案】C61、下列不属于减少回购协议信用风险的方法的是（）。A.对抵押品进行限定B.倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求C.提高抵押率的要求D.降低抵押率的要求【答案】D62、以下不属于盈利能力指标的是（）A.销售利润率(ROS)B.资产收益率(ROA)C.净资产收益率(ROE)D.应收账款周转率【答案】D63、关于加入无风险资产的投资组合的可行投资集合有效前沿，下列说法正确的是（）A.可行投资集是抛物线上方区域B.有效前沿为扇形区域下边沿C.可行投资集是抛物线下方区域D.有效前沿为扇形区域的上边沿【答案】D64、通过（）分析，可直接了解企业的盈利能力状况和获利能力，并通过收入、成本费用的分析，解析企业获利能力高低的原因，进而评价企业是否具有可持续发展能力。A.所有者权益变动表B.利润表C.现金流量表D.资产负债表【答案】B65、某公司现有股本1亿股（每股面值l0元），资本公积2亿元，留存收益7亿元，股票市价为30元／股，现按10股送10股发放股票股利，则公司每股面值变为（）元。A.1B.5C.10D.20【答案】C66、关于投资者风险容忍度，以下表述错误的是（）。A.其他条件相同时，家庭收入越高，风险承受能力越强B.其他条件相同时，家庭资产越多，风险承受能力越强C.其他条件相同时，风险厌恶程度越高，风险承受能力越高D.其他条件相同时，投资期限越长，风险承受能力越强【答案】C67、某基金100个交易日的每日基金净值变化的差点值△(单位：点）从小到大排列为△(1)△(100）。其中，△(91）△(100)的值依次为6.94、7.80、7.93、8.12,8.43、8.56、9.55、9.88.10.22、13.23,求△的上3.5%分位数（）。A.9.715B.0.4631C.8.025D.3.5【答案】A68、以下属于进行资产配置主要考虑的因素的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】A69、关于汇率风险，以下表述错误的是()。A.汇率风险属于信用风险B.汇率风险指因汇率变动而产生的基金价值的不确定性C.汇率风险受国际收支及外汇储备、利率、通货膨胀和政治局势等影响D.QDII基金投资受汇率影响较普通基金更大【答案】A70、关于我国证券投资基金场内证券交易市场，下列说法正确的是（）。A.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用公司制B.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制C.上海证券交易所采用公司制，深圳证券交易所采用会员制D.上海证券交易所采用会员制，深圳证券交易所采用公司制【答案】B71、()是用来衡量企业的短期偿债能力的比率。A.流动性比率B.财务杠杆比率C.营运效率比率D.盈利能力比率【答案】A72、以下选项中关于终值和现值的说