2023年年金融机构及业务管理知识竞赛

2０２3年金融机构反洗钱业务竞赛一.判断（1０0题)1、 保险公司通过自己聘用人员辨认的客户数,也可计入“通过第三方辨认”的客户数。 N ﻩﻩ ﻩ ２、保险公司委托金融机构和其他第三方代为签订保险协议的,仍然要承担反洗钱所规定的客户身份辨认责任。 Ｙﻩﻩﻩﻩﻩ ３、客户本人将保险费以钞票形式存入银行的,不能视为保险公司直接以钞票收取保费。ﻩＹ ﻩﻩ ﻩ4、假如保险费没有到达保险机构的客户身份辨认限额,但保险公司仍对新客户采用了《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》所规定的客户身份辨认措施的，在填报非现场监管报表时，金融机构可以将辨认这类新客户的数据列入“新客户”数中。ﻩNﻩ ﻩ ５、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定,对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以钞票形式缴纳的财产保险协议需进行客户身份辨认,其中的金额均不涉及本数。 Nﻩﻩﻩ ﻩ ﻩ ﻩ 1１、假如金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告,但金融机构有证据证明已经对该交易进行过度析、审核或判断，且提出的未报告理由不具有明显的非合理性或尽职调查工作不存在重大失误,人民银行各分支机构不得将此情形认定为违规。 Y 12、假如某一交易客观上具有可疑交易所规定的异常特性，但金融机构却有合理理由排除这些疑点，或者没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动,仍应将将这些交易作为可疑交易报告的内容。ﻩN ﻩﻩ 13、假如金融机构不能拟定其协助配合有关部门开展的工作是否涉及反洗钱,可不将有关情况填入“金融机构协助公安机关或其他机关打击洗钱活动”一栏。ﻩYﻩ １4、客户的身份证件或身份证明文献过期后,客户之前的业务委托也同时失效。ﻩＮﻩ1５、按照规定,金融机构不能将在境内的交易记录保存在境外。 N １6、客户手持被代理证件可作为代理关系存在的证据之一。 Ｙ ﻩﻩ 17、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应采用合理方式确认代理关系的存在，其中对私客户的代理协议可不限于书面协议。ﻩＹ18、金融机构不得违反法律规定向境外金融机构提供有关客户身份信息、交易记录。 Y19、金融机构不可以向境外金融机构提供反洗钱内部控制制度等文献资料。 N 20、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定,金融机构要定期进行内部审计,其中的“定期”是指一年。ﻩNﻩﻩﻩ 21、目前我国法律制度对金融机构获得外国政要名单的渠道作出强制性规定。 N 22、金融机构可以将客户应更新有效身份证件或证明文献的期限统一拟定为证件或证明文献到期后的“三个月”或其他固定的时限。ﻩＮ ﻩﻩ ﻩ 24、中国人民银行及其分支机构可根据实际情况，拟定辖内金融机构报送非现场监管信息的渠道和方式。() Yﻩﻩﻩﻩ ﻩ２5、金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关解决文书之日起1５日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。（)ﻩＮﻩ10天26、金融机构应于每年或者每季度结束后的10个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行本地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（） N ５日ﻩ 27、沃尔夫斯堡集团成立于1９9７年。ﻩNﻩ 199９ ﻩ 2８、代理行客户是指金融机构的一家客户或机构，自身是金融业务机构,而使用该金融机构的代理行业务账户来对它自身的顾客进行交易。 Y ﻩ ﻩ ﻩ29、《联合国反腐败公约》是联合国为打击跨国、跨区域的腐败犯罪主持制定的国际法律文献。其中，有关反洗钱的内容占了大量篇幅,是公约的重要组成部分。ﻩYﻩ ３0、我国重要依据《中华人民共和国海关法》、《中国海关对进出境旅客通关的规定》、《中华人民共和国海关法行政处罚实行细则》来实行FATＦ《特别建议第九项》的相关规定。ﻩY31、1９９９年1２月联大通过了《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》。 Y 32、金融行动特别工作组在《关于洗钱问题的四十项建议》之外,于2023年1０月专门制定了八项《制止恐怖分子筹资活动的特别建议》。2023年１0月22日，金融行动特别工作组在巴黎召开大会,专门针对恐怖分子和犯罪分子跨国境运送钞票问题单独制定了一项特别建议，使《制止恐怖分子筹资活动的特别建议》的内容从八项增长到九项。 Y 3３、《金融行动特别工作组四十项建议和九项特别建议遵守情况评估方法》只包含２0种特定犯罪。 N ﻩ34、《中华人民共和国反洗钱法》２０23年1月1日正式实行。 Y 36、随着经济、金融的一体化,犯罪等也有国际化的趋势,我们应加强与世界各国的交流与合作,在反洗钱上特别要加强金融与司法部门的国际交流与合作。 Y ﻩﻩ ３7、对于打击地下钱庄和洗钱等违法犯罪活动，要重点关注国内公司与海外关联公司的资金往来账户、关注个人大额的本外币资金异常划转的账户。ﻩYﻩﻩ ﻩ 38、运用电子支付工具无形、数字化特点可以很容易地完毕钞票形态的转移和资金的转移。ﻩＹ ﻩ ﻩ ﻩ４０、FATF《四十项建议》明确指出：“金融机构应特别注意随着新科技或发展中的科技应运而生的洗钱手段，这些技术也许有助于隐蔽身份”。 Yﻩ ﻩ ﻩﻩ42、国际刑警组织是一个具有反洗钱功能的综合性国际组织,总秘书处设在法国里昂。ﻩY43、金融行动特别工作组的秘书处设在美国纽约。 N ﻩﻩﻩ ４4、我国金融机构的境外分支机构应当遵循所在国家或地区反洗钱方面的法律规定,依法与其金融监管部门和其他部门配合。ﻩY ﻩ 45、依据我国反洗钱相关规定,账户资料应自开户之日起至少保存５年。ﻩN ﻩ4６、大额交易报告制度，是指凡在规定金额以上的交易,不管是否可疑,都应当向反洗钱主管机关报告的制度。 Ｙﻩﻩﻩ 4７、离析阶段是洗钱链条中的最后阶段。ﻩＮﻩﻩ ﻩﻩﻩ 48、就运用国际金融系统洗钱而言,跨国洗钱的历史可以追溯到２0世纪3０年代。 Ｙ49、洗钱罪的客体是指刑法所保护的而为洗钱犯罪行为所侵害的社会关系。ﻩYﻩ 50、洗钱罪的犯罪主体既有自然人又有法人,也就是说任何个人或单位都也许犯洗钱罪。ﻩY ﻩ ﻩ51、对于清洗何种刑事犯罪违法所得和收益才构成洗钱犯罪，世界各国的见解不尽相同。ﻩY ﻩﻩﻩ ５2、巴塞尔银行监管委员会成立于1974年终。ﻩYﻩﻩﻩ ﻩﻩ５3、金融行动特别工作组的简称是ＦATF。 Yﻩﻩﻩ ﻩﻩ 54、美国《19７0年银行保密法》建立了钞票交易报告制度。 Ｙﻩ ﻩ ﻩ5５、金融行动特别工作组的《四十项建议》最初发布于19９2年4月。ﻩＮ ﻩ５7、中国人民银行的分支机构无权对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。ﻩNﻩﻩ ﻩ ５9、在中华人民共和国境内依法设立的汽车金融公司、货币经纪公司报告涉嫌恐怖融资的可疑交易合用于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。 Y ﻩﻩﻩ60、为恐怖主义和实行恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产不是恐怖融资。ﻩN ﻩﻩﻩ ﻩ61、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。 Ｙ ﻩﻩﻩﻩ62、保险公司在办理再保险业务时，履行客户身份辨认义务不合用《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。ﻩYﻩ ﻩﻩ ﻩ63、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限规定的，遵守其规定。ﻩY 6４、金融机构交易记录的保存的期限,应自业务关系开始时算起。 Ｎﻩ ﻩ 65、金融机构保存客户身份资料和交易记录的期限一般为5年。 Ｙ ﻩﻩ 66、一次性交易的交易记录的保管期限为3年。ﻩNﻩ ﻩ 67、在履行客户身份辨认义务时,客户无合法理由拒绝更新客户基本信息，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行本地分支机构报告可疑行为。 Y ﻩﻩ68、委托第三方代为履行辨认客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份辨认义务的责任。 Yﻩﻩ ﻩﻩ69、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时,在委托协议中明确双方在辨认客户身份方面的职责后，可不承担未履行客户身份辨认义务的责任。 N ﻩ ﻩ7０、除银行业金融机构以外的其他金融机构核算自然人的公民身份信息时,可以通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。ﻩY 71、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户法定代表人或者负责人的变更时应当得重新辨认客户。ﻩY ﻩﻩﻩ72、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的应当重新辨认客户。 Yﻩ ﻩﻩ73、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户行为或者交易情况出现异常的,金融机构应当重新办理业务。ﻩＮ ﻩ 75、客户先前提交的身份证件或者身份证明文献已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。 Yﻩ76、金融机构应当根据客户或者账户的信誉等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息。 Nﻩ ﻩ风险ﻩﻩ 79、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。 Yﻩﻩ80、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定接受境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人电话三项信息中任何一项缺失的,应规定境外机构补充。ﻩＮﻩﻩ住所 ﻩ8１、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。ﻩYﻩ8２、金融机构总部、集团总部应对客户身份辨认、客户身份资料和交易记录保存工作做出统一规定。 Y 8３、金融机构应对本级机构执行客户身份辨认制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理。 Ｎﻩ ﻩ ﻩ84、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中不规定了解客户及其交易目的和交易性质，要了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 N ﻩ8５、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份辨认、客户身份资料和交易记录保存义务合用《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。 Ｙﻩ ﻩﻩ ﻩ 87、金融机构应当按照安全、准确、保密、完整的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录。ﻩYﻩ ﻩﻩ ﻩ８8、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由人民银行单独发布的。ﻩN ﻩ+3监 ﻩ89、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。ﻩY ﻩﻩﻩﻩ90、中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员违反规定进行检查、调查或者采用临时冻结措施的,依法给予行政处罚。 N ﻩﻩﻩﻩ 处分91、中国人民银行县(市)支行发钞票融机构违反反洗钱规定的,依照有关规定进行处罚或者提出建议。 Nﻩ中国人民银行县(市）支行发钞票融机构违反本规定的,应报告其上一级分支机构,由该分支机构按照前款规定进行处罚或提出建议 ﻩ ﻩﻩ 92、中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的行为给予行政处罚的，应当遵守《中华人民共和国反洗钱法》的有关规定应当遵守《中国人民银行行政处罚程序规定》的有关规定。ﻩNﻩﻩ ９３、中国人民银行或者其分支机构发现可疑交易活动需要调查核算的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料,金融机构及其工作人员应当予以配合。 Nﻩﻩ ﻩﻩﻩ或者其省一级分支机构94、中国人民银行对金融机构实行现场检查,必要时可将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。ﻩＹ ﻩﻩﻩﻩ９5、中国人民银行在履行反洗钱职责需要时，可以询问金融机构的工作人员，规定其对有关检查事项作出说明。ﻩYﻩ ﻩﻩ 9６、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护。 Y ﻩﻩ 9７、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，不得向任何单位和个人提供。ﻩNﻩﻩ ﻩ非依法律规定,不得向任何单位和个人提供98、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向中国人民银行本地分支机构和本地公安机关报告。ﻩＹ ﻩ ﻩ９9、金融机构应当按照规定向中国人民银行、公安机关报告人民币大额交易和可疑交易。ﻩＮ ﻩ中国反洗钱监测分析中心ﻩﻩ 100、金融机构及其分支机构的工作人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实行负责。 Nﻩ负责人二、单选（100题)１、假如客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照身份辨认办法中有关()的客户身份辨认规定,履行勤勉尽职义务。D Ａ高风险业务ﻩB高风险行业 C重要客户ﻩＤ外国政要ﻩ ２、金融机构要通过流程控制,强化勤勉尽责义务。运用技术手段筛查出交易数据后,金融机构应根据需要进一步分析、审核和判断，提高所报告的可疑交易信息的()。 A A有效性 B完整性ﻩC准确性 D可靠性ﻩ ﻩ

3、非现场监管报表“客户身份辨认情况登记表”中反映的是金融机构履行客户身份辨认义务的情况,该表“新客户”项下的数据应反映()。ﻩＢ A所有办理业务的客户数ﻩB所有来金融机构开立账户的客户ﻩC通过开立账户等方式与金融机构建立了业务关系 D所有建立业务关系的客户数ﻩﻩ

4、非现场监管报表“客户身份辨认情况登记表”中反映的是金融机构履行客户身份辨认义务的情况，该表“跨境汇兑”、“一次性交易”项下的数据应反映金融机构(）。 AﻩA辨认的客户的家数 Ｂ办理业务的次数ﻩC开立账户数ﻩＤ办理交易的笔数ﻩ ﻩ

5、对于非现场监管报表中的“受益人数”，保险公司应填写(）量。ﻩBﻩＡ实际控制客户的自然人（数)ﻩB保险协议所列的受益人数量C交易的实际受益人数 Ｄ保险单投保人(数) ﻩ6、保险公司委托金融机构和其他第三方代为签订保险协议的,仍然要承担《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》所规定的(）。ﻩＣ Ａ大额交易报告责任ﻩB可疑交易报告责任Ｃ客户身份辨认责任ﻩD以上均是ﻩ ﻩ ﻩ7、客户本人将保险费以钞票形式存入银行的，（)视为保险公司直接以钞票收取保费。ﻩＣﻩA可以ﻩB由保险公司决定是否ﻩC不能ﻩD由业务员觉得是否ﻩﻩ ﻩﻩ8、保险费没有到达《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》所规定的客户身份辨认限额,但保险公司仍对新客户采用了所规定的客户身份辨认措施的,()。 B A金融机构必须将此类数据列入非现场监管报表 Ｂ鼓励金融机构将辨认这类新客户的数据,列入非现场监管报表ﻩＣ金融机构不能将此类数据列入非现场监管报表D以上做法均不对的 ﻩﻩ 9、保险公司通过非本公司聘用的且不在金融机构任职的人员辨认的客户数,计入“()”的客户数。 B Ａ客户辨认总数 Ｂ通过第三方辨认 C通过代理行辨认数ﻩD别人代理数ﻩ ﻩﻩ１０、保险公司通过自己聘用人员辨认的客户数,计入“()”的客户数。 ＡﻩＡ客户辨认总数ﻩＢ通过第三方辨认ﻩC通过代理行辨认数ﻩＤ别人代理数 ﻩ ﻩﻩ１１、保险公司辨认人身保险（含团险)客户的起点金额依照(）计算。ﻩCﻩＡ单个保险单金额 B期缴金额ﻩC单个保险人的保险金额 D单个保险人单期期缴金额ﻩ

ﻩﻩﻩ1６、金融机构应加强对客户身份资料信息的维护管理工作，保证客户身份资料的（)。ﻩB A完整性和准确性ﻩB准确性和有效性ﻩC完整性和有效性ﻩD真实性和有效性 ﻩ ﻩ17、金融机构应在(）中,明确专人负责反洗钱合规管理工作，保证反洗钱合规管理人员及各业务条线上反洗钱相关人员能移及时获得所需信息及其他资源。 ＣﻩA反洗钱领导小组 Ｂ中层领导ﻩC高级管理层ﻩD整个机构ﻩﻩﻩ 18、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定自然人账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天累计人民币５0万元以上或者外币等值10万美元以上的大额款项划转交易合用于()ﻩＢ A仅合用于境内交易ﻩB既合用于境内交易,又合用于跨境交易 Ｃ仅合用于跨境交易ﻩD根据不同情况合用不同的交易ﻩ ﻩ１9、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定的风险等级划分标准应由()规定。ﻩＣ Ａ中国人民银行总行ﻩＢ中国人民银行各分支机构ﻩC金融机构自行 D金融机构与人民银行共同 ﻩ2０、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定假如发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与()名单相关的，金融机构应在按规定向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行本地分支机构提交可疑交易报告的同时,按照我国法律和有权部门为执行联合国安理睬决议所作安排的规定采用适当措施。 C Ａ国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单ﻩＢ司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单 C联合国安理睬决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单ﻩＤ中国人民银行规定关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 ﻩ ﻩﻩ2１、在辨认可疑交易时，对客户为单位进行累计计算时,应将某一客户（)累计计算。 C A在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易ﻩB在同一金融机构的不同营业网点开立的同一性质账户发生的交易C在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易ﻩD在同一金融机构的同一营业网点开立的同一性质账户发生的交易 ﻩ ２2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的“可疑交易发生后的1０个工作日”是从（)起计算。ﻩＢﻩA构成可疑交易的第一笔交易发生之日ﻩB构成可疑交易的最后一笔交易发生之日 C构成可疑交易中的任何一笔均可ﻩD构成可疑交易的居中的一笔交易发生之日ﻩ ﻩ 23、中国人民银行或其分支机构在评估中发钞票融机构在反洗钱工作中存在问题的,应及时发出(），进行风险提醒，规定其采用相应的防范措施。 DﻩA《反洗钱非现场监管走访告知书》ﻩB《反洗钱非现场监管质询告知书》C《约见金融机构高级管理人员谈话告知书》 D《反洗钱非现场监管意见书》ﻩ ﻩ2４、金融机构应自《反洗钱非现场监管质询告知书》送达之日起（)个工作日内，书面回复被询问的问题。ﻩＡﻩＡ５ B10 C15ﻩD３０ﻩﻩﻩ25、中国人民银行及其分支机构在现场走访时,反洗钱工作人员不得少于()人，并应出示执法证。ﻩＢ A1ﻩB２ﻩＣ３ﻩD5ﻩ ﻩ ﻩ２6、()应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作《现查检查事实确认书》。ﻩＣ A检查组组长 Ｂ检查组 C主查人 D检查组成员ﻩ ﻩ ﻩ２7、检查组进行现查检查时,应对检查工作进行记录,编制（）。 Ｂ A工作日记ﻩB现场检查工作底稿 C事实确认书ﻩD现查检查取证记录 ﻩ35、中国人民银行及其(）反洗钱执法部门负责反洗钱现场检查。ﻩＤﻩＡ分行ﻩB县支行ﻩＣ营业管理部ﻩD分支机构 ﻩﻩ36、《联合国反腐败公约》基本上沿用了（）所规定的洗钱条款，但在打击腐败的国际曾面上规定了许多具有创新性的制度。 Ｄ A《关于洗钱问题的四十项建议》ﻩB《九项制止恐怖分子筹资活动的特别建议》Ｃ《金融行动特别工作组四十项建议和九项特别建议考评方法》 D《联合国打击跨国有组织犯罪公约》ﻩ ﻩ３7、（）,我国最高立法机关在《刑法修正案》中,将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。 CﻩＡ1998年９月1日B2０23年１0月1日 Ｃ202３年１2月1日ﻩD2０23年９月１日 38、金融行动特别工作组通常每()对全体成员进行一轮互评。 C A1年ﻩB2年ﻩC3年ﻩD4年 ﻩ 3９、（）我国通过了《全国人大常务委员会关于禁毒的决定》。ﻩDA19８9年12月1日ﻩB1990年１0月1日 C1991年12月1日ﻩＤ１990年12月1日 ﻩ 40、国际社会打击洗钱犯罪的第一个国际法律文献是1９８８年１2月19日联合国外交大会通过的（)。ﻩDﻩＡ《联合国反腐败公约》 B《联合国打击跨国有组织犯罪公约》ﻩC《关于禁毒的决定》 D《联合国严禁非法贩运麻醉品和精神药物公约》ﻩﻩﻩ41、现场检查结束后,检查组应就检查的基本情况和检查查证的事实和问题进行全面的梳理、核算、总结,并将检查情况、事实向被检查机构反馈,向（)报告。ﻩB A行长ﻩB主管领导ﻩ 4２、反洗钱现场检查组原则上按检查方案规定的时间结束检查。如需延期,应报检查方案审批人批准。退出现场时间应（）被检查单位。ﻩAﻩA告知 B不告知 ﻩ ４3、现场检查取证记录及证据附件由主查人编制《中国人民银行现场检查取证材料清单》,统一汇总、统一管理，并（)负责。ﻩB A签章ﻩＢ签字ﻩ ﻩ ４4、现场检查取证时,需填写《中国人民银行登记保存证据材料告知书》一式（）份,加盖派出检查行公章,送被查单位签收。ﻩAﻩＡ二 B三 ﻩﻩﻩ４5、现场检查程序一般涉及检查准备、检查实行、检查报告、检查解决和(）五个阶段。ﻩA A档案整理 Ｂ行政处罚ﻩ ﻩ ﻩ４6、()是金融机构可疑支付交易报告的最终接受者。 BﻩA国务院ﻩB人民银行总行 ﻩﻩﻩ 47、中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》，于()施行。 AﻩＡ2０23年1月1日 Ｂ202３年5月１日 ﻩ ﻩ48、目前世界通行的反洗钱交易报告制度重要有两种形式:一是以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度，二是以（）为代表的可疑交易报告制度。 ＢﻩA中国ﻩB英国ﻩ ﻩﻩ 49、中国反洗钱监测分析中心从属于(） Ａ A中国人民银行 Ｂ最高法院 C公安部 D司法部 ﻩ50、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是（）ﻩD A埃格蒙特集团 Ｂ亚太反洗钱小组ﻩC欧亚反洗钱与反恐融资小组 D金融行动特别小组 51、在反洗钱工作中拟定个人客户身份的最重要证件是()ﻩＡ A居民身份证 B军人身份证ﻩC边民出入境通行证ﻩD护照 52、ﻩ２0２３年《刑法》与1９97年《刑法》的规定相比增长的洗钱罪的上游犯罪是()ﻩＣ A毒品犯罪 B黑社会性质的组织犯罪 Ｃ恐怖活动 走私犯罪ﻩﻩ ５3、()是目前世界各国普遍遵守的反洗钱国际标准，是反洗钱领域最重要和最基本的标准ﻩC A《四十项建议》ﻩＢ反恐融资九项特别建议ﻩC金融行动特别工作组的“40+9”建议ﻩD《１9８６年控制洗钱法》ﻩﻩﻩ54、反洗钱工作的核心问题和基础工作是(Ｂ）的采集、分析和报告。 Ａ大额交易信息 B可疑交易信息ﻩC大额和可疑外汇资金交易信息 D钞票交易信息ﻩ ﻩ55、洗钱链条中的最后阶段是（）ﻩD A处置阶段ﻩB离析阶段ﻩC配置阶段 D融合阶段ﻩ 56、金融行动特别工作组的《四十项建议》最初发布于（)年。ﻩB Ａ１９89ﻩB１990 C１992ﻩＤ199６ ﻩ59、 金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时,应在（）中明确双方在辨认客户身份方面的职责，互相间提供必要的协助，相应采用有效的客户身份辨认措施。 B A销售协议ﻩＢ委托协议ﻩC销售协议ﻩD有关协议 ﻩ6１、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定除（)以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当辨认信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。ﻩDﻩA银行ﻩＢ保险公司 Ｃ证券公司ﻩD信托公司ﻩﻩﻩﻩ62、ﻩ客户先前提交的身份证件或者身份证明文献已过()的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。ﻩA A有效期ﻩB试用期 Ｃ失效期 D存续期 ﻩ６3、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户为()的,金融机构应采用合理措施了解其资金来源和用途。 C A政治人物 B公司高管ﻩC外国政要ﻩD重要客户ﻩﻩ ﻩﻩ64、在与客户的业务关系()期间,金融机构应当采用连续的客户身份辨认措施,关注客户及其平常经营活动、金融交易情况,及时提醒客户更新资料信息。ﻩDﻩA保存ﻩB停止ﻩC拟定ﻩD存续 ﻩﻩﻩ ６5、金融机构的反洗钱风险划分标准应报送(）。 AﻩA人民银行 B金融监管机构ﻩC上级行 D总行 ﻩ６6、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每(）进行一次审核。 Ｃ A月ﻩＢ季 C半年ﻩD一年ﻩ ﻩﻩ6７、在被保险人或者受益人请求保险公司补偿或者给付保险金时,如金额为人民币()万元以上或者外币等值１０0０美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文献,并留存有效身份证件或者其他身份证明文献的复印件或者影印件。 ＣﻩA2万 B5万 C１万 D１千ﻩ ﻩ ﻩ68、在客户申请解除保险协议时,如退还的保险费或者退还的保险单的钞票价值金额为人民币1万元以上或者外币等值（)美元以上的，保险公司应当规定退保申请人出示保险协议原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文献，确认申请人的身份。 DﻩA2万 B5万ﻩＣ１万 Ｄ1千 ﻩﻩﻩ69、金融机构总部、集团总部应对客户身份辨认、客户身份资料和交易记录保存工作做出(）规定。 BﻩA明确 B统一ﻩC具体 D具体 ﻩﻩ ７0、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构定期进行(），评估内部操作规程是否健全、有效,及时修改和完善相关制度。 D A内部评选ﻩＢ内部抽查ﻩＣ内部调查ﻩD内部审计 ﻩ ﻩ 71、中国人民银行县(市）支行发钞票融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，应当报告（）,由该分支机构按有关规定进行处罚或者提出建议。ﻩA A其上一级分支机构ﻩB县（市)支行领导 Ｃ中心支行ﻩD其所属中心支行ﻩﻩﻩﻩﻩ7２、中国人民银行或其分支机构在实行反洗钱现场检查前，应填写（）,列明检核对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实行。 ＣﻩA现场检查告知书ﻩB现场检查实行方案 Ｃ现场检查立项审批表ﻩＤ现场检查资料调阅清单 ﻩ ﻩﻩ７3、中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导(）制定本行业的反洗钱工作指引。 D Ａ银行业金融机构ﻩＢ证券公司ﻩC保险公司 D金融行业自律组织 ﻩﻩ ﻩ７4、金融机构及其工作人员依法提交()，受法律保护。ﻩＤﻩA客户身份信息 Ｂ交易记录ﻩC客户开户资料ﻩD大额交易和可疑交易报告ﻩ 75、(）应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。ﻩCﻩＡ中国人民银行 B中国人民银行及其分支机构 C金融机构及其工作人员 D金融机构 ﻩﻩ 76、反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（)。ﻩB A１人 B２人ﻩC３人 D4人ﻩ ﻩﻩﻩ77、金融机构应当按照中国人民银行的规定,报送（)、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。 AﻩA反洗钱记录报表 客户身份资料 B客户基本信息ﻩC客户交易记录ﻩﻩﻩ 7８、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密;非依法律规定,不得向（)提供。ﻩDﻩA中国人民银行分支机构ﻩB公安机关ﻩC司法机关ﻩD任何单位和个人ﻩ ﻩ ﻩ79、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向（)报告ﻩＤﻩA中国人民银行反洗钱监测中心ﻩB公安机关ﻩC中国人民银行分支机构ﻩD中国人民银行本地分支机构和本地公安机关报案ﻩ 8４、保险机构对下列那种行为不需作为可疑交易上报(）。 ＣﻩA短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。 Ｂ频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。ﻩC保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。 Ｄ对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。 ﻩ 85、通过（)支付自然人保险费，而不能合理解释（）与投保人、被保险人和收益人关系的，保险机构应作为可疑交易上报。 CﻩＡ保险经纪人 B代理人Ｃ 第三人ﻩD第三负责人ﻩﻩﻩﻩ 86、法人、其他组织坚持规定以（)或转入非缴费账户方式退还保费,且不能合理解释因素的,保险机构应作为可疑交易上报。 Ｂ A汇票 Ｂ钞票 C汇款 D本票ﻩ ﻩ ﻩ87、保险机构支付补偿金,给付保险金时,客户规定将退还的保险费和保单钞票价值汇往（）以外的其别人的,保险机构应作为可疑交易上报。 AﻩＡ投保人 受益人ﻩB被保险人ﻩC第三负责人ﻩ ８8、发现所获得的有关投保人、被保险人和(）的姓名、名称、住所、联系方式或财务状况等信息不真实的，保险机构应作为可疑交易上报。 BﻩA第三负责人ﻩB受益人Ｃﻩ第三方ﻩD保险经纪人ﻩ ﻩ 89、对于踌躇期(）时称大额发票丢失的，或同一担保人短期内多次（)遗失发票总额达成大额的，保险机构应作为可疑交易上报。ﻩDﻩＡ变换险种，退保ﻩ投保,B变换险种ﻩ退保，Ｃ投保ﻩ退保，D退保ﻩﻩ ９3、金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交____机构。ﻩBﻩA金融机构上级 B国务院有关部门指定的ﻩC监管部门ﻩＤ监管部门指定的 ﻩ 9４、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存_＿年。ﻩBﻩＡ三Bﻩ五 C十 D十五 ﻩﻩﻩ95、在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的，应当__＿＿客户身份资料。ﻩCﻩA撤消ﻩB保存ﻩＣ及时更新 D不能更改ﻩ ﻩﻩ 96、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和_＿__保存制度。 C A账户资料ﻩB档案 C交易记录ﻩD风险等级划分 ﻩﻩﻩ 97、金融机构进行客户身份辨认,认为必要时，可以向____、工商行政管理等部门核算客户的有关身份信息。ﻩＡﻩA公安ﻩＢ税务 C身份核查系统ﻩＤ人民银行 ﻩ ﻩ9８、金融机构通过第三方辨认客户身份的，第三方未采用符合《反洗钱法》规定的客户身份辨认措施的，由该__＿_承担未履行客户身份辨认义务的责任。ﻩＡ A金融机构 B第三方ﻩC客户 D代理机构 ﻩ ﻩﻩ９9、金融机构通过第三方辨认客户身份的，应当保证第三方已经采用符合《反洗钱法》规定的____措施。ﻩDﻩA审查 B内部控制 Ｃ监督ﻩD客户身份辨认 ﻩ

100、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当___＿。ﻩDﻩＡ报告可疑交易ﻩB向公安机关报案 Ｃ向监管机构报告 Ｄ重新辨认客户身份ﻩ ﻩ

三、多选（30题） ﻩ 5、金融机构应加强对金融从业人员在反洗钱和反恐怖融资方面的宣传、引导和培训，通过各种形式及时向其传达反洗钱和反恐怖融资方面的（）、()和（)。ﻩA,B,C, A,法律规定 B监管政策 C内控规定ﻩＤ国际惯例 ﻩ ﻩ6、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应采用合理方式确认代理关系的存在。在现实中,除对公客户外,对私客户的代理协议可不限于书面协议，但()除外。ﻩＢ,D, A，内部员工的代理ﻩB高风险客户ﻩC资金量大的客户 D高风险业务 ﻩ ﻩ７、境内金融机构不得违反法律规定向境外金融机构提供有关（）。ﻩB,D,ﻩA,反洗钱内控制度ﻩB反洗钱客户身份信息ﻩC反洗钱内审意见ﻩD反洗钱客户交易记录 ﻩﻩﻩﻩﻩ 9、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定的对公客户的身份证明文献包含(）。ﻩA,B，C, A,营业执照ﻩＢ组织机构代码证ﻩC税务登记证ﻩD公民身份证ﻩﻩ ﻩ1０、按照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，下列哪些客户可以定为高风险等级客户？()ﻩA,Ｂ,C,D,Ｅ,ﻩＡ,我国相关政府部门印发的黑名单中的客户ﻩB外国政要ﻩＣ在一定期期内频繁办理一次性业务的客户 D在平常交易监控中被报送可疑交易的客户ﻩE政府官员ﻩﻩ 1１、下列哪些人员属于《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中的“外国政要”？(）ﻩA,Ｂ,C,D,ﻩＡ,外国现任的高层政要 B外国离任的高层政要ﻩC外国现任的国有公司高管 D外国离任的政党要员ﻩ ﻩ １2、如金融机构的客户及其交易对手、境外代理行被某个国家或者国际组织列入制裁对象,但该制裁名单超过我国认可的制裁名单范围，金融机构应（)。ﻩA,C,ﻩA,自行评估风险 B向人民银行报告以期其对风险进行评估 C采用恰当的应对措施 D采用人民银行风险评估后制定的防范措施ﻩ 1３、对于非居民客户提供的身份证件或身份证明文献,金融机构可以按照规定,采用()措施辨认非居民客户身份。 Ａ,B,C, Ａ,请非居民客户提供由客户所在国家或地区认可的机构出具的公证证明 B请非居民客户提供经我国驻该国使馆、领馆出具的认证证明ﻩC可请求境外代理行协助辨认ﻩD进行口头询问ﻩﻩﻩ ﻩ１４、按照规定，如需对联合国安理睬有关制裁决议中所列的恐怖组织和恐怖分子的账户资金实行冻结的，应由我国（)依法做出决定，金融机构按照相关冻结告知的规定采用措施。 A,B,D,ﻩＡ，司法机关 B国务院有关部门 Ｃ中国人民银行 Ｄ国务院有关机构ﻩﻩ ﻩ 15、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定中假如发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与(）名单相关的,金融机构在按规定向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行本地分支机构提交可疑交易报告的同时,可继续办理业务 Ａ，Ｂ，D, A，国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单ﻩB司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单ﻩＣ联合国安理睬决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 D中国人民银行规定关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单ﻩ ﻩﻩ 1６、反洗钱现场检查中，检查组组长的职责：（)ﻩＡ,B,C, Ａ,主持进场会谈和离场会谈Bﻩ确认现场检查结果ﻩＣ决定现场检查中的其他重要事项ﻩD提出解决意见ﻩ ﻩﻩ１7、反洗钱现场检查取证记录上应载明的事项有:(） A,B,C,ﻩＡ,证据的来源和取得过程 Ｂ证据的编号、名称Ｃ 证据原件或复印件 Ｄ证据的取得时间 ﻩﻩ 18、 检查组应就检查中发现的问题进行取证。取证资料涉及被检查单位（)、（）和（)等原件或复印件。 A,B,C, A,有关凭证 B报表 C反洗钱工作档案ﻩD谈话记录 ﻩﻩ ﻩ19、反洗钱现场检查小组离开被检查单位前,检查组应退还所有(),并与检查单位举行(），由检查组组长通报(）有关情况。 Ａ,B，C,ﻩA,借阅材料ﻩB离场会谈 C检查 D问题反馈ﻩE解决意见ﻩﻩﻩ 20、实行反洗钱调查时,调查组应当调查如下情况：(） A,B,C,D，ﻩＡ,被调核对象的基本情况ﻩＢ可疑交易活动是否属实ﻩC可疑交易活动发生的时间、金额、D资金来源和去向等ﻩＥ被调核对象的关联交易情况 ﻩﻩ２1、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元以下罚款。 A，C,Ｄ，Ｅ, Ａ,与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的; B未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;ﻩC违反保密规定，泄露有关信息的； Ｄ拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；Eﻩ拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的 ﻩﻩ22、金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员,处一万元以上五万元以下罚款。 A，B,Ｃ,ﻩA,未按照规定履行客户身份辨认义务的; Ｂ未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； C未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；D 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的ﻩ ﻩ 23、金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员给予纪律处分。 A,B,D, Ａ，未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；ﻩＢ未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;ﻩC未按照规定履行客户身份辨认义务的;ﻩD未按照规定对职工进行反洗钱培训的 ﻩ 24、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分。 A，B,C,D, A,违反规定进行检查、调查或者采用临时冻结措施的；ﻩB泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的; C违反规定对有关机构和人员实行行政处罚的； Ｄ其他不依法履行职责的行为。 ﻩﻩﻩ 25、调查人员封存文献、资料,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列清单一式二份，由___＿____署名或者盖章，一份交金融机构,一份附卷备查。 A,D,A,调查人员ﻩB客户 Ｃ第三者Ｄﻩ在场的金融机构工作人员 ﻩ26、调查中需要进一步核查的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准,可以查阅、复制被调核对象的＿_＿______；对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损的文献、资料,可以予以封存。ﻩＡ，B,D,ﻩA，账户信息B 交易记录 C录像记录ﻩD其他有关资料 ﻩ27、金融机构应当按照反洗钱防止、监控制度的规定,开展反洗钱＿＿___＿__工作。ﻩC,Ｄ,E，ﻩA,调查Ｂ 审计ﻩC培训 D宣传 ﻩ ﻩ２8、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的＿_____＿_＿＿____等一次性金融服务时，应当规定客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文献,进行核对并登记。ﻩA,B,Ｄ, A,钞票汇款ﻩＢ现钞兑换ﻩC转账结算 Ｄ票据兑付 ﻩ ﻩﻩ2９、任何单位和个人发现洗钱活动,有权向＿___＿＿____＿举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A,C,ﻩA，反洗钱行政主管部门 司法机关 B公安机关 Ｃ检察机关ﻩ ﻩﻩﻩ

四、简答（３0题）

2、金融机构在运用技术手段筛查出交易数据后,应当如何做？ﻩ在运用技术手段筛查出交易数据后金融机构应根据需要进一步分析、审核和判断,提高所报告的可疑交易信息的有效性。ﻩ ﻩﻩ 3、“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”重要针对哪些客户？ “实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”重要针对不积极披露以代理人身份从事交易活动的客户，但被代理人以外的人仍有也许控制代理人的交易或者享有交易的最终利益。ﻩ ﻩ 5、什么是行为异常? “行为异常”指金融机构在办理业务时,发现客户的行为与本人的身份、经济和经营状况、交易习惯、类似市场主体的惯常行为模式等情况不符，且也许涉及洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪活动的行为。 ﻩﻩ ﻩﻩ

６、什么是“外国政要”？ “外国政要”指外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员,如国家元首、政府首脑、高层政要,重要的政府、司法、或者军事高级官员,国有公司高管,政党要员。由于外国政要的家庭成员或者与外国政要存在密切关系的人员，存在与外国政要类似的风险,所以金融机构对这些人员也要采用相应的客户身份辨认措施。ﻩﻩﻩ ﻩ ７、冻结恐怖组织和恐怖分子财产资金，应由什么部门决定？ﻩ如需对联合国安理睬有关制裁决议中所列的恐怖组织和恐怖分子的账户资金实行冻结的，应由我国司法机关、国务院有关部门和机构依法作出决定，金融机构按照相关冻结告知的规定采用措施。ﻩ ﻩ ﻩ 8、金融机构应按年度向中国人民银行或其本地分支机构报告的反洗钱信息有哪些?ﻩ金融机构应按年度向中国人民银行或其本地分支机构报告以下反洗钱信息:1、反洗钱内部控制制度建设情况；2、反洗钱工作机构和岗位设立情况；3、反洗钱宣传和培训情况；4、反洗钱年度内部审计情况；5、中国人民银行依法规定报送的其他反洗钱工作信息。 ﻩ ﻩ 9、反洗钱非现场监管信息档案涉及哪些内容? 非现场监管信息档案涉及：1、金融机构报送的反洗钱记录报表、信息资料、工作报告以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容及其他资料信息；2、中国人民银行及其分支机构对金融机构进行非现场监管形成的各种报表、报告资料或分析材料,涉及与金融机构的往来函件、电话记录、走访记录、谈话记录及各类监管报表、分析报告、相关领导的批示等;３、有关部门或个人对金融机构的反洗钱工作的意见、监督信息及举报材料；4、媒体报道的金融机构有关反洗钱信息。 ﻩﻩ ﻩ ﻩ １0、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的,可根据情况采用哪些方式进行确认和核算? 1、电话询问;２、书面询问；3、走访金融机构；4、约见金融机构高级管理人员谈话。ﻩ ﻩﻩ ﻩﻩ

11、反洗钱非现场监管的含义是什么? 反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息,分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果采用相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。 ﻩﻩﻩﻩ

１2、实行反洗钱现场调查时,调查组可以查阅、复制被调核对象的哪些资料？ （一)账户资料；(而）交易记录;(三）其他与被调核对象和可疑交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。 ﻩ ﻩ

13、金融机构违反《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的,由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚,区别不同情形，可以向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采用的措施有哪些？ﻩ(一)责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；（二）取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员的任职资格、严禁其从事有关金融行业的工作；(三)责令金融机构对其负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员给予纪律处分。ﻩ ﻩ

14、请简述《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》合用于哪些金融机构？ﻩ(一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社；(二)、证券公司、期货公司、基金管理公司；(三）、保险公司、保险资产管理公司(四)信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（五）、人民银行拟定并公布的其他金