2023年证券从业资格考试基础知识真题及答案2

2023年下半年证券从业资格考试基础知识真题及答案一、单项选择题

１、证券是各类记载并代表一定权益的（A)。ﻫA．书面凭证ﻫB.法律凭证

Ｃ.收入凭证ﻫD.资本凭证

2、金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融市场的（B）划分的。

A.交易的对象

B.交易的性质ﻫC．交易的期限ﻫD.交易的时间ﻫ3、二级市场的组织形态有两种,一种是交易所,证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易,另一种交易形式是(C)。

A．场外交易市场ﻫB．有形市场ﻫＣ．第三市场

D.第四市场

4、1620２３,世界上成立了第一家股票交易所，它是在（Ｂ)。

A．纽约ﻫB．伦敦ﻫC.巴黎ﻫD．阿姆斯特丹

5、中国人自己创办的第一家证券交易所是192023夏天成立的（A)。ﻫＡ．上海证券交易所

B.上海众业公所ﻫＣ.上海华商证券交易所

D.北平证券交易所

6、中国证券市场逐步规范化,其中发行制度的发展（C）。ﻫＡ.始终是审批制

B.由审批制到核准制

Ｃ．始终是核准制

D．由核准制到审批制ﻫ7、为了保证股票发行审核过程中的公正性和质量,中国证监会成立了（C），对股票发行进行复审。ﻫA.股票发行审核委员会ﻫB.证券业协会

C.交易所监督部ﻫD．证券登记机构ﻫ8、我国证券业中，行业性自律性组织是指（Ｂ)。ﻫA.证券交易所

B.证券业协会ﻫC.证监会

D.证券登记结算公司ﻫ9、在我国,证监会属于(B）管辖。

A.中国人民银行

B.国务院

C．人大常委会

Ｄ．国家主席ﻫ10、公司破产后，对公司剩余财产的分派顺序上列为最后的是（D)。

Ａ.普通股票

B．优先股票

C．银行债权ﻫＤ.普通债权

11、股票的理论价值是（C）。ﻫＡ．票面价值

B.帐面价值ﻫC.清算价值ﻫD．内在价值

12、20世纪初期,美国（C）州最先通过法律,允许发行无面额股票。ﻫA.纽约ﻫＢ．新泽西

C．华盛顿

D.芝加哥ﻫ13、按照《公司法》的规定，股东大会是公司权力机关，它由股东组成，它的职责有(D)。ﻫA.制定公司内部基本管理制度

B.制定公司的利润分派方案和填补方案ﻫC．决定公司内部管理机构的设立

D.对是否发行公司债券作出决议

14、我国《公司法》规定,股东大会一年召开（D)次年会。

A.1ﻫB．２

C.4ﻫＤ．没有规定

１５、国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，（B)资产应当折算成国家股。

A国有公司以其法人资产向公司投资形成的股份

Ｂ.国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份ﻫC.国有公司改制成股份公司形成的股份ﻫD.社会公众投资形成的股份ﻫ1６、在上海证交所上市的股票中B股是以人民币标明面值的，以(C）买卖的。ﻫA.人民币

B．美元ﻫC.港元

D．日元

17、证券必须同时具有的两个最基本特性是（B）。ﻫA．法律特性与经济特性ﻫB.法律特性与书面特性ﻫC.经济特性与书面特性

D．经济特性与权益特性

18、资本证券是指与（Ｂ）直接有关的活动而产生的证券。

A.资金

B．金融投资ﻫC．货币投资ﻫD．项目投资ﻫ1９、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的（A）业务。ﻫA.政策性ﻫB.公开市场操作

Ｃ.投资性ﻫＤ．保值ﻫ2０、股票事实上代表了股东对股份公司的（B)。

Ａ.产权

Ｂ．债权

C.物权ﻫD.所有权ﻫ2１、贴现债券通常在票面上(Ｂ），是一种折价发行的债券。

A．不规定利率

B.规定利率ﻫC.标明折价ﻫＤ．不标明折价

22、债券按计息方式有多种分法,其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，这种债券叫（D)。

A.单利债券ﻫB．复利债券

C．贴现债券

D.累进利率债券

23、

债券利率在偿还期内不是固定不变，而是随着时间的推移,后期利率将比前期高，这种债券叫（A）。ﻫA．单利债券ﻫB.复利债券

Ｃ．贴现债券ﻫD.累进利率债券

２4、浮动利率债券是指利率可以变动的债券，这种债券的利率在拟定期一般与(C)挂钩。ﻫＡ.

市场利率

B．

银行贷款利率

C．

同业折借利率

D．

定期存款利率ﻫ25、债券根据券面形式，其中(B）是具有标准格式的债券。

A．

实物债券

B．

凭证式债券ﻫC.

记帐式债券

D．

电子债券ﻫ26、偿还期在1年以上２023以下的国债被称为（B）。

A．

短期国债

Ｂ.

中期国债ﻫＣ.

长期国债ﻫD．

无期国债ﻫ27、可以提前兑现的债券是(A）。ﻫA．

实物债券ﻫB．

凭证式债券

C．

记帐式债券

D．

以上都不能ﻫ２8、从广义的角度来看，公债的举债主体是国家,从狭义的含义来看公债的举债主体是(D）。ﻫA.仍然是国家ﻫB．

政府

C.

法院

Ｄ.

只能是地方政府ﻫ29、以个人为目的的(C）般是吸取个人小额储蓄资金，故有时称之为储蓄债券。

A.

流通国债

B.

非流通国债ﻫC.

短期国债ﻫD.

中长期国债

3０、以某种商品实物为本位而发行的国债是（B)。

A.

实物债券

B．

本币国债

C．

外币国债ﻫD．

实物国债ﻫ31、我国的国库券在发行是往往先拟定其发行对象，在８0年代初期,对个人发行的国库券比对单位发行的国库券利率(Ｃ）。ﻫＡ.

高ﻫB.

低

C.

等于

Ｄ.

没有关系

3２、我国国库券转让市场的全面放开是在（Ｂ）年。

Ａ．

１9８5

B．

1987ﻫＣ.

1９８８

D.

1990ﻫ3３、除按规定分得本期固定股息外，还可以再参与本期剩余赚钱分派的优先股,称为(D)。

A．

累积优先股

Ｂ.

非参与优先股ﻫC．

参与优先股

D.

非累积优先股ﻫ34、国际货币市场中的国库券期货合约的面值是（C)美元。ﻫＡ．

10万

B．

100万ﻫC.

2００万

D．

５0０万ﻫ35、经纪类证券公司最低注册资本限额为(C）。

Ａ．

5千万

B.

1亿ﻫC．

2亿ﻫD．

３亿36、保值债券是198９年严重的通货膨胀时发行的带有保值补贴的国债。由于期限为3年,所以其利率随中国人民银行规定的3年期定期储蓄存款利率浮动，加保值补贴率,外加（B)个百分点。

A．

1

Ｂ．

2ﻫＣ．

3

D.

4

３7、在我国，基本建设债券的发行主体不是(A)。

A．

国务院ﻫB．

国家能源投资公司

C．

国家原材料投资公司

Ｄ．

铁道部

３8、

发行债券的主体一般需要担保,该主体发行的债券是(Ｃ)。

A.

政府证券ﻫＢ.

金融证券

C．

信誉卓著的大公司发行的公司债券债券

Ｄ．

一般公司发行的公司债券ﻫ39、对公司而言,发行不同种类的公司债券有不同的限制条件,其中有公司债券不得随便增长、债券未清偿之前股东的分红要有限制等的是(Ｃ）。ﻫA．

不动产抵押公司债

B．

信用公司债ﻫC．

保证公司债ﻫD．

收益公司债

４0、兼有债权和股权的双重性质的公司债是(Ａ)。ﻫA.

优先股ﻫB.

可转换公司债

Ｃ.

收益公司债

D.

信用公司债ﻫ４１、国际债券在国际市场上发行，其记价货币往往是国际通用货币，一般不用（D)表达。

A.

美圆

B.

德国马克ﻫC．

英镑ﻫD．

人民币

42、证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种（Ｂ）关系。

Ａ.

债权关系ﻫB.

所有权关系ﻫC．

综合权利关系ﻫD．

委托代理关系

4３、证券业协会和证券交易所在性质上是属于(Ａ）。

Ａ．

证券业的最高监督机构

B.

政府组织

C.

民间组织ﻫD.

自律性组织

44、从横向结构关系来看,证券市场可以分为（B)。ﻫＡ.

股票市场、债券市场和基金市场ﻫB.

发行市场和交易市场

Ｃ.

国际市场和国内市场

D.

有行市场和无形市场

４５、同业拆借市场在金融体系同属于（Ｃ)市场。ﻫA.

货币市场ﻫB．

资本市场ﻫC．

贷款市场ﻫD.

中长期信贷市场ﻫ４6、资本市场可以分为(A)。

A．

证券市场和同业拆借市场ﻫＢ．

中长期信贷市场和证券市场ﻫＣ．

证券市场和回购市场

D.

股票市场和债券市场ﻫ4７、证券投资者参与证券投资的目不是（C）。ﻫA.

参与公司管理

B．

赚取市场差价

Ｃ.

获得高于银行利息的收益ﻫD．

收购公司

48、股票在实质上代表了股东对股份公司的（B）。

Ａ．产权ﻫB．债券ﻫC.物权ﻫＤ．所有权ﻫ4９、帐面价值又称为(A）。

A．票面价值ﻫB．股票净值ﻫC.清算价值

D.内在价值

５0、封闭式基金的交易价格重要取决于（A）。ﻫA．基金总资产

B．供求关系

C.基金净资产

D．基金负债ﻫ51、封闭式基金期满终止，清算核资后的（A)按投资者的出资比例进行分派。

A.基金总资产ﻫＢ.基金净资产

C.可分派收益

D．基金资本金

52、在计算基金资产总值时,基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的（Ｂ）为准。ﻫA．开盘价

B．收盘价ﻫC．最高价ﻫD.最低价

53、在下列几种基金中，一般(D）的年管理费率最低。

A．债券基金

B.货币基金

Ｃ．股票基金

D.认股权证基金ﻫ54、基金持有人与托管人之间的关系是(C）。

A．所有人与经营者的关系ﻫB.经营与监管的关系

Ｃ.持有与监管的关系

Ｄ.委托与受托的关系ﻫ５5、一个基金是否有效益重要是看(D）是否偏高。

Ａ.管理费ﻫB．托管费

C.运作费ﻫＤ.宣传费

5６、又称为单位信托基金的基金是（Ａ)。

A．公司型基金ﻫB．契约型基金ﻫC.封闭式基金ﻫD.开放式基金ﻫ5７、为了满足投资者半途抽回资金、实现变现的需要,（A)一般在基金资产中保持一定比例的钞票。ﻫA.封闭式基金ﻫＢ．开放式基金

Ｃ．国债基金

D.股票基金

58、实物期货重要有(D）等几种类型。

A.外汇期货

B．利率期货ﻫＣ.股票期货ﻫＤ.有色金属期货

59、根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，基金收益分派采用钞票形式,每年至少一次，分派比例不得少于基金净收益的（B)。ﻫA．50%ﻫB．60%ﻫC．８0%

D．9０%ﻫ60、据《中华人民共和国公司法》规定，下列各项信息中不属于内幕信息的有（Ｂ）。ﻫA.公司分派股利或者增资的计划

Ｂ.公司股权结构的重大变化

Ｃ.公司债务担保的重大变更ﻫD.上市公司收购的有关方案ﻫ61、

存托凭证业务中,托管银行所提供的服务涉及(B)。

A.领取红利或利息,用于再投资或汇回AＤR发行国ﻫB.负责ADR的注册和过户ﻫC．负责保管ADＲ所代表的基础证券

Ｄ.负责对公司管理监督ﻫ62、证券公司在下列事项中，不需要国务院证券监督管理机构审批的事项有（C)。

A.设立或撤消分支机构ﻫB.变更注册资本

C．增发资本ﻫＤ．更换法定代表人

６3、不是普通股股东享有的权利重要有（Ｂ）。ﻫA.公司重大决策的参与权ﻫＢ．选择管理者

C．有优先剩余资产分派权ﻫD．优先配股权ﻫ6４、不是影响债券利率的因素有（Ｂ）。ﻫA．筹资者资信

B．债券票面金额ﻫC.筹资用途

D．借贷资金市场利率水平ﻫ6５、债券和股票的不同点表现在（Ｃ)。ﻫＡ.都有规定的偿还期限

B.都属于有价证券

C.都是筹资手段

Ｄ．收益率互相影响ﻫ66、下面不是流通国债的特点是(C)。ﻫA．可自由转让

B．通常不记名

C.自由认购ﻫD．无面值

6７、其基金的收益受货币市场利率的影响，其变动方向正好与国债基金收益相反的基金是(Ａ)。

A.货币市场基金

Ｂ.黄金基金

C.衍生证券投资基金

D．平衡性基金ﻫ68、根据投资目的划分的基金中,最常见的基金是（A）。

A．成长性基金ﻫＢ．收入性基金ﻫC．平衡性基金ﻫD.

对冲基金

6９、依据《基金管理办法》的规定,基金人保存基金的会计帐册、记录（D)年以上。

Ａ.５ﻫB.1０

C.15ﻫＤ．20

70、基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值,下列情况(D)时,基金也无权暂停估值。

A.基金投资所涉及的证券交易所碰到法定节假日

B.出现巨额赎回的情形

C．出现其他无法抗拒的因素,致使管理人无法准确评估基金的净资产

D．基金管理人为减少管理费用而减少评估次数二、多选择题ﻫ1、按照性质分，证券分为

(ＡD)。

A.有价证券

B．无价证券ﻫC.资本证券

D．货币证券

２、从其产生的领域分析,外汇风险大体可分为(ABD）。

A．商业性汇率风险

Ｂ．金融性汇率风险

C．全球性汇率风险ﻫＤ.区域性汇率风险ﻫ３、有价证券自身并没有价值，但它代表一定的财产权利，持有人可凭该证券取得一定量的

（ABCＤ)。

Ａ．商品ﻫB.货币

Ｃ.利息收入ﻫD．股息收入

4、商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证,取得了这种证券就等于取得这种商品的所有权。下面属于商品证券的有（ＡBD）。ﻫA．提货单ﻫB.运货单

C．仓库栈单

D.存款单

5、银行证券是货币证券中的一种,它重要涉及（BＣ)。

A．银行本票

B．银行汇票

Ｃ．银行支票ﻫD.定期存单

6、证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内容，代表着一定的财产所有权,拥有证券就意味着享有财产的(ＡBC）的权利。

A．占有

B．使用ﻫＣ.收益

Ｄ．处置ﻫ7、证券具有流通性，又称为变现性。证券的流通是通过(ACD)实现的

A.

承兑

B.

贴现ﻫC.

交易

D.

继承ﻫ８、证券市场的横向结构关系是由(ＡBC）等构成的。ﻫA．

债券市场ﻫB.

股票市场

C.

发行市场

D．

基金市场ﻫ9、按照交割的时间,金融市场可以分为（BＣD）。

A．

货币市场

B．

现货市场ﻫC.

期货市场

Ｄ.

资本市场

１0、按照交易的直接对象,金融市场可以分为（ＡＢC)。ﻫＡ．

同业拆借市场ﻫB.

国债市场

C.

股票市场

D．

金融期货市场

11、资本市场是指期限超过一年的资金交易市场,其中（ＡＢ）是资本市场工具。

A．

ADRﻫB．

公司债券

C.

股票

D.

国库券ﻫ1２、从1９7０年代起，证券市场出现高度的繁荣的局面，不仅证券市场的规模更加扩大,证券交易日趋活跃，并且逐渐形成（ABＣ）的全新特性。

A.

金融证券化ﻫB．

证券市场国际化

C.

投资者机构化

D．

证券市场电脑化

１3、二战之前,证券品种一般仅有股票、公司债券和政府债券;二战之后，证券品种不断创新,重要有(ABCD）。ﻫA．

浮动利率债券

B.

认股证

Ｃ.

分期债券ﻫＤ．

可转换债券ﻫE.

复合证券

14、证券市场网络化发展的主线因素是由于网上交易具有明显的优势(AＢCＤ)。ﻫＡ.

突破了时空限制，投资者可以随时随地交易;

B．

直观方便,网上不仅浏览和查阅,并且可以在线征询；ﻫＣ．

成本低ﻫＤ．

更加安全

１5、由审批制到核准制是中国证券市场的一场深刻变革，它的意义在于(BCD）。ﻫA．

加强了证券公司等中介机构的责任ﻫB.

提高了证券市场的透明度

C.

维护三公原则ﻫD．

提高了上市公司的质量ﻫ16、19９9年7月２8日，中国证监会发布《关于进一步完善股票发行方式的告知》，对总股本超过4亿元的新股发行方式作出重大改革,采用(AC）相结合的方式。ﻫA．

向法人配售ﻫB．

对公众上网发行ﻫＣ．

发行认股证ﻫD.

证券公司配售

17、在证券市场上，根据投资者对风险的态度可以把投资者分为（ＡBCD）。ﻫA.

机构投资者

Ｂ.

个人投资者

C.

投机者ﻫD．

投资者

１8、证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者,其中(ABCD）属于机构投资者。ﻫA.

家庭

Ｂ．

政府

C．

金融机构ﻫD.

公司ﻫ1９、证券市场上的中介机构是指为证券的发行和交易提供服务的各类机构。下面（AD)是证券中介机构。

Ａ．

证券公司ﻫB.

会计师事务所ﻫC．

证券交易所ﻫＤ.

资产评估机构ﻫ２0、我国的证券公司按照所能从事的业务，可以分为（ABCＤ)。ﻫA．

综合类证券公司

B.

代理性证券公司ﻫC.

经纪类证券公司

D．

自营性证券公司

21、证券服务机构是指从事证券服务业务的法人机构，重要涉及(ＡBCD)。

Ａ．

证券登记结算公司ﻫB．

会计师事务所ﻫC.

证券投资征询公司ﻫD.

证券信用评级机构

2２、资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，间接融资是资金供求双方通过银行进行资金融通的活动。下面(ABCD）是间接融通的工具。ﻫＡ．

股票ﻫB．

定期存单ﻫＣ.

CDs

Ｄ.

公司债券

2３、金融市场上根据交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。资本市场是融通长期资金的市场,下面(ABCD）是资本市场。ﻫA.

回购协议市场

B．

债券市场

C．

基金市场

D．

保险市场ﻫ24、股票是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证，从中我们可以看出股票的基本要素有(BC）。

Ａ.

发行主体

B．

股份

C.

持有人ﻫD.

有面值ﻫ25、股票这种有价证券从性质来看有(ABC）的性质。

Ａ．

要式证券

B．

设权证券

C.

证权证券

Ｄ.

资本证券ﻫ26、记名股票是指在股票和股份公司的股东名册上记载股东的姓名的股票，它有以下（ACD)

特点。

A．

不必一次缴足

B.

转让相对复杂或受限制ﻫＣ.

便于挂失ﻫD．

规定一次缴足股款ﻫ2７、按照《公司法》的规定，普通股股东享有(ＢＣ）法定的股东权益。

A．

资产受益ﻫB.

重大决策权

C.

选择管理者

D．

制定公司的具体规章

28、优先股票不同于普通股票,它有（ABＣ)的特性。

Ａ.

股息率固定

Ｂ.

股息分派优先

C.

剩余资产分派优先

D．

一般无表决权ﻫ29、境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。下面（ＢD）是属于境外上市外资股。

A.

A股ﻫB.

N股ﻫC．

H股

D．

B股ﻫ３0、债券具有（ACD)的基本性质。

A．债券属于有价证券ﻫＢ.债券是一种虚拟资本ﻫC.债券是债权的体现

D．一种综合权利证券31、自身不能为持有人或第三者取得一定收入的证券称为（BCD）。ﻫA.商业证券ﻫＢ.资本证券ﻫC.有价证券

D．凭证证券

ﻫ3２、证券投资者参与证券投资的目的有（AＢC）。

Ａ.获取高于银行利息的收益ﻫＢ.保值增值

C.参与公司管理

Ｄ．赚取市场差价

3３、我国《公司法》规定，股票发行价格可以和票面金额(ＣD)。ﻫA.相等ﻫＢ．无关

C.超过票面价格

D．低于票面金额ﻫ３4、根据债券的利率与市场利率的关系，债券可以分为固定利率债券与浮动利率债券，其中(BCD）是固定利率债券。

A.单利债券ﻫB．复利债券ﻫC.浮动利率债券ﻫD.可变利率债券

3５、债券根据偿还方式可以分为（ACD）。

A．期中偿还

B．到期偿还ﻫC.展期偿还

D.半途偿还

３６、债券与股票相同的地方表现在（ＢD)。ﻫＡ.两者都是有价证券

B.两者都是筹资手段ﻫC.两者收益率互相影响

D.两者的风险差不多

37、公债的特性有（ABD）。

A．安全性高

B．流动性好ﻫC.收益稳定

D．免税待遇ﻫ３８、依照不同的发行本位,国债可以分为(AＢC)。ﻫA．实物国债ﻫB.货币国债

C.记帐式国债

D．凭证式国债

３9、在我国,基本建设债券的发行主体是(ABＣD）。ﻫA．国务院ﻫB.国家能源投资公司ﻫC．国家原材料投资公司ﻫD．铁道部

40、发行债券的主体一般不需要担保的所发行的债券是（AＣD)。ﻫＡ．政府证券ﻫＢ．金融证券ﻫC．信誉卓著的大公司发行的公司债券债券ﻫD．一般公司发行的公司债券ﻫ41、下面属于重点公司债券的有(ＡBD）。

A.电力建设债券ﻫB.重点钢铁公司债券ﻫC．有色金属公司债券

D.石油化工公司债券ﻫ４2、综观６０年代以来国际债券市场的活动情况，发行国际债券的重要目的有（ACD）。ﻫA.填补国际收支逆差ﻫB.收取外币资金,填补国内预算资金的局限性ﻫC.一些大型和特大型工程项目建设筹资，并使高风险得以分散ﻫＤ．为某些国际组织筹资,以支持其活动

４3、广义的有价证券有很多种,其中涉及(ＡBC）。ﻫＡ．商品证券

B．提单ﻫC．货币证券

D.资本证券

４4、证券交易的集中竞价应当实行（ABD）的原则。

A.数量优先

B．价格优先

Ｃ.时间优先

D．地点优先ﻫ45、交易所上市委员会的职责是。ABＣＤ

A．审批证券的上市

B．审定总经理提出的财务预算、决算方案

C.拟定上市规则和提出修改上市规则的建议

D.选举和罢免理事

46、从债券的形式来看，我国发行的国债可分为（ABC）。

A.凭证式国债

B．无记名国债

C．记帐式国债

D．可转换债券

ﻫ47、基金的运作中的重要费用有(ＡBCＤ)。ﻫＡ．管理费

B.托管费ﻫC.风险费

D．投资费ﻫ48、（BC）不得招聘为证券交易所的从业人员。

Ａ.因违法、违纪被开除的证券交易所从业人员

B．被开除的国家机关工作人员

C．被解聘的证券公司从业人员ﻫD.被辞退的国有公司工作人员

49、证券从业人员的行为准则规定内容涉及(ＡBC）。

A.保证性行为ﻫＢ．自律性行为ﻫC．道德性行为

D.严禁性行为

5０、优先股的优先权重要表现在(AＢ)。ﻫA.认股权

B．分派剩余资产ﻫC.分派公司收益ﻫＤ.公司经营表决权

５1、我国《公司法》中的公司重要形式是指（AＢC）。

A.有限责任公司ﻫＢ.两合公司

C.股份有限公司

D．无限公司

52、在我国证券法中规定的委托方式有(ＡBCD）。ﻫA.市价委托

Ｂ.限价委托ﻫC.止损委托

D．限价止损委托

5３、证券投资基金与股票、债券的区别在于（ABC)。ﻫA.风险水平不同

B.收益水平不同ﻫＣ.所筹资金的投向不同

D．所反映的关系不同

5４、封闭式基金与开放式基金的区别在于(BCＤ）。

A.投资者的身份不同

B.期限和发行规模限制不同

C.基金单位交易方式和价格计算标准不同

D．投资策略不同

５5、证券投资基金的当事人重要有(AＢＣD)。

A.基金持有人

B.基金发起人

Ｃ．基金托管人

ﻫD.基金管理人

56、证券公司在下列事项中,不需要国务院证券监督管理机构审批的事项有(AB）。

A．设立或撤消分支机构

B．变更注册资本

ﻫC.更换总经理

ﻫD.更换法定代表人

5７、

股东大会涉及(AＢＣD)。

A.创建大会

B.特别股东大会

ﻫC．股东年会

ﻫD．临时股东大会ﻫ５8、A．Ｄ．Ｒ业务中涉及的关键机构涉及(AC）。ﻫA．基础证券的发行公司

B．存券银行ﻫＣ．托管银行

ﻫD．存券信托公司

５9、承销方式有(ABCＤ)。

A.包销

ﻫB.经销

ﻫＣ．自销

Ｄ.代销

６０、不能开户的人员有（ABD）。ﻫA．证券交易所的管理人员ﻫB.证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员ﻫC.未满１8岁者ﻫD.职业医生三、判断题对的用红色

1、证券是指标有票面金额，证明持人有权按期取得一定收入并可以自由转让和买卖的所有权或债券凭证。

2、

拟资本是实际资本的反映，虽然两者之间有本质区别,但两者在量上是相等的。ﻫ３、

商品证券是证明持有人有商品使用权或所有权的凭证,取得了这种证券就等于取得了这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。ﻫ4、

银行承兑票据是货币证券中银行证券的一种。ﻫ５、

资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。

6、有价证券按照上市与否可分为上市证券和非上市证券，非上市证券就是指不符合证券交易所上市条件而不能上市的证券。

７、基金市场是基金证券发行和交易的场合,开放式基金是在证券交易所挂牌交易。

8、根据《证券投资基金管理暂行办法》,基金收益的分派应当采用钞票形式。ﻫ9、利率变动对国债基金和货币基金收益的影响是相反的。ﻫ10、证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和公司。

11、个人投资者是证券市场上最广泛的投资者。

１2、根据我国《证券法》的规定,证券交易所的提供证券集中交易场合的不以营利为目的的法人。这表白我国的证券交易所不是公司制。ﻫ１3、证券业协会是证监会下属的官方机构。

14、不仅证券市场是资本市场的组成部分，中长期信贷市场也是资本市场的重要的组成部分。ﻫ15、证券市场与货币市场关系密切,证券市场是货币市场上资金的需求者。

16、在资本市场内部，长期信贷的资金来源依赖于证券市场。ﻫ17、股票的发行必须做到同股同权，因此发起人股与普通投资者购买的股票不会有任何不同。

１8、

设权证券与证权证券的区别在于设权证券是权利的一种外在物化形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。ﻫ19、股票是一种设权证券而不是证权证券。

20、股票是一种证券持有人对公司的财产有直接支配解决权的证券。ﻫ21、我国《公司法》规定，股份公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票必须是记名股票。ﻫ22、我国《公司法》规定向社会公众发行的股份应当为记名股票。ﻫ２3、由于股东大会是公司的权力机关，因此股东可以完全控制股份公司的经营决策。ﻫ24、可转换优先股票事实上就是我国的可转换债券。ﻫ25、普通股票在权利义务上不附加任何条件。

26、债券票面注明债券发行者名称指明该债券的债务主体，也为债权人到期追索本金和利息提供了依据。

27、银行能通过存款吸取资金,因此不需要发行债券。ﻫ28、浮动利率债券的利率在拟定期一般要与市场利率挂钩,当市场利率上升时,利率应上调，在利率下降时则保持不变,以保证投资者的利益。ﻫ29、实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券,在标准格式的债券券面上,必须印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面因素。

30、凭证式国债不能上市流通，从购买之日起计息,需要提前兑取可以到购买网点兑取。提前兑取时，除了偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算,经办机构按兑付本纪本金的２%收取手续费。ﻫ３1、实物国债就是以国家为主体发行的实物债券。

３2、从1９８９年开始,我国把对某些单位定向发行的国库券叫做特种国债。ﻫ33、财政债券是国家为筹措建设资金、填补财政赤字所发行的一种债券,在我国也发行过多次。

3４、地方公司债券中的产品配额公司债券是指由发行公司以本公司产品等价清偿本息的债券,按期向投资者提供本公司的产品。

35、欧洲债券是外国债券中的一个品种。

36、外国债券是借款人在本国境外市场发行,不以发行市场合在国的货币为面值的国际债券

３7、股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分,要转入公司的法定公积金。

３8、利率风险对股票的影响大于对债券的影响。

3９、公司在没有赚钱前是不能发放任何股息的。

ﻫ40、上市公司收购可以采用要约收购或协议收购的方式。ﻫ41、收购要约期限不得小于三十日,并不得超过六十日。

ﻫ42、客户的交易结算资金必须全额存入指定的商业银行,单独立户管理。

43、证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或补偿证券买卖的损失作出承诺。

44、证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团队法人。

ﻫ４５、利率风险对长期债券的影响比短期债券的影响要大。

ﻫ４6、股息和红利是同样的。

４7、一般而言可转换债券的价格波动相对频繁。

48、某证券所承担风险越大,其收益率一定越高。

ﻫ４9、债券的持有期收益率一定比票面利率大。

50、在债券的收益中，不也许有资本利得这项收益。

51、金融时报指数是法国最著名的指数。

ﻫ52、基期加权股价指数又称为拉斯贝尔加指数。

ﻫ５3、道-－---琼斯指数采用修正股价平均数法来计算股价平均数。

5４、公司股票在上市前必须向证券交易所主管机关进行证券交易登记。

55、工商公司购买其他公司的股票往往是为了进行投机。

５６、备兑认股权证可以以一个证券为标的物,也可以以多个证券为标的物。

ﻫ57、H股是指在香港注册并在香港上市的内地公司所发行的股票。

ﻫ58、证券发行市场通常无固定场合，是一个有形的市场。

59、我国证券交易所是按公司制方式组成。

60、场外交易市场的组织方式采用做市商制。

ﻫ6１、上证综合指数的基期为１９90年１2月１9日。

ﻫ6２、

购买力风险属于系统风险。

63、利率风险对固定收入证券的影响不如对股票价格的影响。

ﻫ64、直接融资是指不需要任何中介机构运作就融通到资金的一种融资方式。

65、设立综合类证券公司的最低注册资本是人民币１0亿元。

ﻫ6６、中央登记结算公司是不以营利为目的的法人机构。

ﻫ67、在我国现阶段,信用评级不是证券发行上市必备的条件。

68、股份有限公司的董事会规模应在5至１7人之间。

ﻫ69、申请从业人员资格者在年龄方面的规定是年满１８周岁。

7０、获得资格证券书后超过１８个月而未在证券专业岗位上就职,资格自动失效2023年3月证券从业资格考试基础知识真题及答案参考答案ﻫ一、

单项选择题

ﻫ1、

Ｂ

2、B

3、A

4、D

5、D

6、Ｂ

7、A

8、B

9、B

10、Ｄ

1１、Ｄ

12、Ａ

1３、Ｄ

14、Ａ

1５、C

１６、Ｂ

17、B

18、B

19、B

20、Ｄ

21、Ｄ

22、D

23、D

24、A

25、A

２6、B

2７、B

28、B

2９、Ｂ

30、D

31、Ａ

32、Ｄ

3３、C

3４、B

35、A

36、A

3７、A

38、D

39、B

４0、B

ﻫ41、Ｄ

42、Ｄ

４3、D

44、Ａ

45、Ａ

46、Ｂ

47、Ｄ

48、D

49、B

5０、Ｂ

ﻫ５１、Ｂ

52、B

5３、B

5４、D

5５、C

５６、Ｂ

５7、Ｂ

58、D

59、D

６0、Ｄ

ﻫ61、C

６2、A

63、Ｃ

6４、B

６５、A

66、D

６７、A

68、Ａ

6９、C

70、D

二、多选择题

ﻫ1、ＡB

2、AB

3、ABCＤ

4、ABC

5、ABＣ

6、ABCＤ

7、ABC

8、ABＤ

ﻫ9、BＣ

10、AＢＣD

1１、ＡBＣ

１2、ABCD

13、ＡBCDE

14、ABC

15、ABCＤ

１６、AB

17、CD

18、BCＤ

19、ABD

2０、AC

21、ABＣＤ

22、BC

2３、ＢCD

２4、ABC

2５、ACD

26、ABＣ

２7、ABC

28、ABCD

29、ＢＣ

3０、ＡBC

31、CD

32、ACD

ﻫ33、AＣ

34、AB

35、ABCD

36、ABC

37、ＡBＣD

38、AB

３9、BＣＤ

４0、ABC

ﻫ４1、ABCＤ

４2、ABCD

４3、AＢCD

4４、BＣ

4５、AＣ

46、ABC

4７、AB

４8、AＢ

ﻫ4９、AＤ

50、ＢＣ

5１、AC

52、ＡＢ

53、ACD

54、BCD

55、AＣD

５６、AB

57、ＡＣD

58、BCＤ

59、ＡD

60、AＢC

三、判断题

ﻫ１、对

２、错

３、对

４、错

5、对

６、错

７、错

8、对

９、对

10、对

ﻫ11、对

12、对

１3、错

1４、对

15、对

16、对

17、错

18、错

１９、错

2０、错

2１、对

２２、错

23、错

24、错

25、对

26、对

27、错

28、错

29、错

30、对

ﻫ31、错

32、对

33、对

34、对

35、错

36、错

37、对

38、错

３９、错

４０、对

ﻫ41、对

4２、对

４3、对

44、对

4５、对

46、错

47、对

4８、错

49、错

50、错

ﻫ51、错

52、对

53、对

54、对

55、错

５６、对

57、错

58、错

59、错

6０、对

ﻫ61、对

62、对

63、错

6４、错

６５、错

66、对

67、对

68、错

6９、错

70、对（一)单选题1．证券交易所所采用的交易的组织方式是_＿_。A.经纪制Ｂ.代理制Ｃ.做市商制D．自助制2.__＿，《中华人民共和国证券法》正式实行。Ａ.199８年7月1日B.19９9年７月1日C．1９99年10月1日D.2023年1月1日３.融期货证券是一种＿＿_。A.商品证券Ｂ.凭证证券Ｃ.资本证券Ｄ．货币证券4．有价证券是＿__的一种形式。Ａ.商品证券B.虚拟资本Ｃ.权益资本D.债务资本5.商品证券是证明持券人对其证券所代表的那部分商品具有__＿的凭证。Ａ所有权或使用权B租赁权或转让权C收益权或处分权D使用权或转让权6．资本证券重要涉及＿_＿。A.股票、债券和基金证券B.股票、债券和金融期货Ｃ.股票、债券和金融衍生证券D．股票、债券和金融期权7．有价证券具有__＿的经济和法律特性。A．产权性。收益性。变通性。风险性B．产权性。收益性。变通性。非返还性C.产权性。收益性。流动性。风险性D．产权性。期限性。收益性。风险性８.资本市场是融通长期资金的市场,它又可以分为＿＿＿。A.股票市场和债券市场B.中长期信贷市场和证券市场Ｃ.证券市场和货币市场C．短期资金市场和长期资金市场9.世界上第一家股票交易所在＿__成立。A.纽约B.阿姆斯特丹Ｃ.伦敦D.巴黎1０.中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的＿__业务。A.政策性B.投融资C．保值D.公开市场操作11.以银行等金融机构为中介进行融资的活动场合称为___市场。Ａ.资本Ｂ.货币C.间接融资D．直接融资１2．证券业协会性质上是一种＿＿＿。A.证券监督机构B．证券服务机构C.自律性组织D．证券投资人1３．股票实质上代表了股东对股份公司的_＿＿＿。A.产权B．债券C.物权D.所有权1４．记名股票和不记名股票的差别在于-＿_＿＿。A.股东权利B.股东义务C．出资方式D.记载方式15.股票的未来收益的现值是＿＿＿_。Ａ.清算价值B.内在价值C．帐面价值Ｄ．票面价值16.公司清算时每一股份所代表的实际价值是__＿_。A.票面价值B．帐面价值C．清算价值D.内在价值1７.在我国,国有股权行政管理的专职机构是____。A.国务院B.国有资产管理部门C.国有投资公司D.资产经营公司１８.优先股股息在当年未能足额分派时,能在以后年度补发的优先股,称为＿＿＿＿A.参与优先股B.累积优先股Ｃ.可赎回优先股D.股息率可调整优先股1９.股东大会是股东公司的＿＿＿＿。A.权力机构Ｂ.法人代表Ｃ．监督机构D.决策机构20.债券具有票面价值，代表了一定的财产价值,是一种＿＿＿＿。A.真实资本B.虚拟资本C.财产直接支配权Ｄ．实物直接支配权２1.国际债券的记价货币通常是＿＿_＿,以便在国际资本市场筹集资金。Ａ.外国货币B．国际通用货币C.本国货币D．本国货币或外国货币22.债券是由＿___出具的。Ａ.投资者B．债券人C.代理发行人D.债务人23.债券代表其投资者的权利,这种权利称为＿_＿_。Ａ.债券B.资金使用权C.财产支配权Ｄ.资产所有权２4.贴现债券的发行属于＿___。A.平价发行B.溢价发行Ｃ.折价发行D.都不是25.按发行债券时规定的还本时间,在债券到期时一次所有偿还本金的偿债方式，被称为___＿。A.展期偿还B.满期偿还C．到期偿还D．部分偿还26.金融机构发行金融债券使得其资金来源_＿＿_。A.减少Ｂ.增长C.不变D.都不是27．安全性最高的有价证券是＿__＿。Ａ.国债B.股票C.公司债券Ｄ.公司债券２８.债券和股票的相同点在于___＿。A．具有同样的权利B.收益率同样C.风险同样D.都是筹资手段2９.证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由＿___管理和运作。A.基金托管人B．基金承销公司C.基金管理人Ｄ．基金投资顾问３0．证券投资基金反映的是＿__＿关系。Ａ.产权B.委托代理C.债权债务D.所有权３１.证券投资基金的资金重要投向_＿＿_。A．实业B．邮票Ｃ.有价证券D.珠宝3２.封闭式基金基金单位的交易方式是＿___。Ａ.赎回B.证交所上市Ｃ.柜台交易D．场外交易３3．开放式基金的交易价格取决于_＿__。A.基金总资产值Ｂ.供求关系C.基金净资产D.基金单位净资产值3４．按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人由＿_＿_机构担任。Ａ.证券公司B.保险公司C．基金管理管理公司D.商业银行3５．证券投资基金资产的名义持有人是＿＿_＿。Ａ.基金投资者B．基金管理人C.基金托管人D.基金监管人３6．基金管理人与托管人之间的关系是___＿。Ａ.所有人与经营者的关系B.经营与监管的关系C.持有与托管的关系D.委托与受托的关系37.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定,基金管理公司的最低实收资本为人民币＿＿__元。Ａ．1000万B．300０万C.50００万D．一亿3８．率先推出外汇期货交易,标志着外汇期货的正式产生的交易所是_＿＿＿。A.纽约证券交易所B.芝加哥期货交易所C.国际货币市场D．美国证券交易所3９．美国国库券期货是采用指数报价的，该指数是__＿_。A．1０0与国库券年收益率的差B.1０0与和约最后交易日的3个月期伦敦银行同业拆借利率的差C.100与国库券年贴现率的差D.100与国库券年收益率的和４0.美国长期国债期货可交割债券的剩余期限不少于____。A.2０23B.2０２3C.３0年D.202３41.看涨期权的买方具有在约定期限内按__＿_价格买入一定数量金融资产的权利。A．市场价格B．买入价格C.卖出价格Ｄ.约定价格42.看跌期权的买方对标的金融资产具有＿＿__的权利。A.买入B．卖出C.持有D．以上都是43.可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是___＿。A.美式期权B.欧式期权Ｃ.看涨期权D.看跌期权44.认股权的认购期限一般为__＿＿。A.2~2０２3B.3~20２3Ｃ.两周到30天D.3个月到1年45．金融期货的交易对象是_＿__。Ａ.金融商品B.金融商品合约C.金融期货合约Ｄ.金融期权4６.可转换证券事实上是一种普通股票的＿＿＿_。A.长期看涨期权B.长期看跌期权C.短期看涨期权D.短期看跌期权4７.优先认股权事实上是一种普通股票的_＿＿＿。A.长期看涨期权B．长期看跌期权C.短期看涨期权D.短期看跌期权４8.不得进入证券交易所交易的证券商是＿___。A.会员证券商Ｂ．非会员证券商C．会员承销商D.会员证券自营商４9.世界上最早。最有影响的股价指数是＿__＿。Ａ.道——琼斯股价指数B.恒生指数Ｃ.日经指数D.纳斯达克指数5０.在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数,是股价指数计算方法中的＿＿__。Ａ.综合法B．计算期加权法Ｃ.基期加权法D．相对法5１.以货币形式支付的股息,称之为＿＿＿＿。A.钞票股息Ｂ.股票股息C.财产股息D．负债股息5２.在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为＿_＿_。A．钞票股息B.股票股息C.财产股息D．负债股息53.决定债权票面利率时无须考虑＿_＿_。A.投资者的接受限度Ｂ.债券的信用级别C．利息的支付方式和记息方式D.股票市场的平均价格水平5４．买入债券后持有一端时间,又在债券到期前将其出售而得到的收益率为__＿_。A.直接受益率B.到期收益率C．持有期收益率D.赎回收益率55.以下那一种风险不属于系统风险_＿__。A．政策风险B.周期波动风险C.利率风险D．信用风险５6._＿__是会员制证券交易所的最高权利机构。Ａ.会员大会B.理事会Ｃ.董事会Ｄ.监察委员会57.根据我国《证券法》，对证券公司实行_＿__管理。A.分业B.混合Ｃ.综合D．分类58.证券公司客户的交易结算资金必须全额存入制定的＿＿__，单独立户管理。A.金融机构B.证券公司C．工商银行D.商业银行５9.证券公司开展经纪业务，应当置备统一制定的＿_＿_，供委托人使用。A．买卖成交报告单Ｂ．证券买卖委托书C.指定交易协议书D.交割单6０.证券公司管理的原则规定证券公司把＿___放在首位。A．流动性B．赚钱性C.安全性Ｄ.变现能力61.代理中央登记结算公司为证券的交易和发行提供登记。保管和结算服务的地方机构,称为＿___br>Ａ．中央登记结算公司B．地方登记结算公司C.交易所D.交易中心6２.根据我国公司法的规定，股份有限公司的法定代表人是＿＿__。A．总经理B．监事长C.董事长D.公司内部自定63.发起人以工业产权。非专利技术作价出资的金额不得超过股份有限公司注册资本的＿___A.１0%B.20%C.30%D．４０%64.公司财产可以清偿公司债务时，其支付的顺序为＿__＿A.缴纳所欠税款。职工工资和劳动保险费用。清算费用。清偿公司债务Ｂ.清算费用。职工工资和劳动保险费用。缴纳所欠税款。清偿公司债务C.清算费用。缴纳所欠税款。职工工资和劳动保险费用。清偿公司债务D．职工工资和劳动保险费用。清算费用。缴纳所欠税款。清偿公司债务65.发起人持有的本公司股份,自公司成立之日起__＿_年内不得转让。A.1B.２Ｃ.3Ｄ．４66．通过证券交易所的证券交易,投资者持有一个上市公司已发行的股份的__＿＿时,继续进行收购的,应当依法向该上市公司所以股东发出收购要约。A.２0%B.25%C．30%D.35%6７.发行公司债券时,该公司的累计债券总额不得超过公司净资产的_＿＿_Ａ.40％B.５0%C.60％D.70%68.证券的代销。包销期最长不得超过＿__＿。A.90天B.半年Ｃ.九个月D．一年69.以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的_＿＿＿，其于股份应当向社会公开募集。Ａ.１５%B.2０％C.30%D.35％70.职业道德是人们在各种职业活动中应当遵守的____。A．职业纪律Ｂ.职业操守Ｃ.职业规范Ｄ.道德规范(二)多选题1.自身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为_＿_＿。A．商业汇票B.凭证证券C.商品证券D.无价证券2.未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为＿＿__。Ａ．非挂牌证券B．非上市证券Ｃ.场内证券D.场外证券3.有价证券按经济特性和法律特性划分可以有_＿＿＿。A.增值性B．收益性C．风险性D.产权性4.证券市场的基本经济功能是___＿。A.筹资B.资本配置C.公司转制Ｄ.资本定价５.20世纪7０年代以来，世界证券市场出现了高度繁荣的局面形成了＿＿__的全新特性。A．证券交易快速化B.证券市场自由化Ｃ.金融证券化Ｄ.证券市场产业化6.享有优先认股权的股东可以有_＿_＿的选择。A.行使认股权认购新发行的股票B．将权利转让给别人C.不行使认股权而使其失效Ｄ.将权利向公司兑现7.根据股票的定义,股票的基本要素是＿＿＿_。A.发行主体B.票面金额Ｃ．持有人D.股份8.无面额股票的特点是＿＿＿＿。Ａ.可以明确表达每股所代表的股权比例B.发行或转让价格灵活C．便于股票分割D.为股票发行价格提供依据９．每股股票所代表的实际资产的价值，可称为＿＿＿_。Ａ.内在价值Ｂ.帐面价值C.每股净资产D．股票净值10.股票的未来收益涉及____。Ａ.股息收入Ｂ.资本利得Ｃ.股本增值收益D.清算价值11.普通股票的功能有__＿＿。A.筹资功能B.投资功能C.投机功能D.保值功能１２.普通股股东的义务有＿＿＿_。A.遵守公司章程B.依其所认购的股份和入股方式缴纳股金C.除法律。法规规定的情形外不得退股Ｄ.必须参与每次的股东大会13．优先股的特性有___＿。Ａ.一般无表决权B.股息分派优先C.股息率固定D.剩余资产分派优先１4.债券票面的基本要素有_＿＿＿。A.票面价值B．偿还期限C.利率D.发行者名称15.影响债券偿还期限的因素重要有＿_＿＿。A.债券票面金额B.资金使用方向C.市场利率变化D.债券变现能力16.债券的性质可以表述为＿＿＿＿。A.属于有价证券B.是一种真实资本C.是债权的表现D．是所有权凭证17.债券的特性有＿__＿。Ａ.偿还性B.安全性C.流动性D．收益性18.按记息方式分类，债券可以分为_＿＿_。A.单利债券B．复利债券C.累进利率债券Ｄ.贴现债券19.从债券发行日起,通过一定宽限期后,按发行额的一定比例,陆续偿还，到债券期满时所有偿清。这种偿还方式属于＿＿__。A.期中偿还B.展期偿还C．全额偿还D.部分偿还2０.债券和股票的区别表现在＿＿__方面。A.权利B.目的C.期限D.收益和风险21.公债与其他债券相比,有以下特点____。A．流通性强Ｂ.收益稳定C.免税待遇D.安全性高2２.国债按资金用途可以分为＿＿＿＿。A.赤字债券B．建设债券C.特种国债D.战争债券23.１981年以来,我国发行的国债品种有_＿＿_。A.国库券Ｂ.财政债券C.国家重点建设债券D.保值公债24.＿＿_＿是不能流通转让的。A.基本建设债券B．保值债券C.财政债券D.特种债券25.公司债券作为公司为筹措资金而公开承担的一种债务契约，其特性为__＿＿。A．契约性Ｂ．优先性C.风险性D.股权性26．＿＿__不属于抵押证券。A.信用公司债B．不动产抵押公司债C.收益公司债D.保证公司债２7.债券是一种__＿＿。Ａ．真实资本Ｂ．虚拟资本C.有价证券D.收益凭证28.契约型基金的当事人有＿_＿_。A.管理人B.托管人C.投资者Ｄ.证券公司２９.债券基金收益与市场利率的关系具体表现为＿_＿＿。Ａ.市场利率下降,基金收益下降B.市场利率上升，基金收益下降Ｃ.市场利率上升,基金收益上升Ｄ.市场利率下降，基金收益上升30.决定基金运作费率高低的因素有____。A.基金规模B．基金风险C.基金表现D.最低投资额3１.作为一种成效显著的现代化投资工具,基金所具有的明显特点是_＿__-.A.较高收益B．分散风险C.专家管理D.规模效益32.契约型基金与公司型基金的区别在于＿_＿_。Ａ.资金的性质不同B.投资者的地位不同Ｃ.基金的营运依据不同Ｄ．基金单位的价格决定依据不同33.汇率风险大体可分为＿___。Ａ.升水风险B.贴水风险C.商业性风险D．金融性风险34．可转换证券的要素有_＿＿_。A．转换利率B.转换比例C.转化价格D.转换期限35．期货价格的特点是＿__＿。Ａ.预期性B．隐秘性C.连续性D.权威性36.金融期货的功能重要有____。A.投资功能B.套期保值功能C．筹资功能Ｄ.价格发现功能37.认股权证的三要素是_＿_＿。A.认股期限B．认股价格C.认股时间D.认股数量3８.存托凭证的优点为__＿＿。Ａ.市场容量大Ｂ.发行一级ＡＤR的手续简朴。发行成本低C．避开直接发行股票或债券的法律规定D.利息率较低39.可转化证券的特点为___＿。Ａ.市价变动频繁B.可转换成普通股C．有事先规定的转换期限D.持有者的身份随证券的转换而相应转换40.金融商品的基本特性为＿_＿_。A.同质性B.多样性C．价格的易变性D．耐久性4１.一般而言＿___是证券发行的主体。A.政府B.公司C.居民D.金融机构42.会员制的证券交易所一般设立_＿＿＿等机构。A．会员大会Ｂ.董事会C.理事会D.监察委员会4３.证券交易所的管理制度涉及_＿＿＿几个方面。A.对证券上市公司的管理B.对证券交易行为的管理C.对场内证券交易商的管理Ｄ.对投资者的管理44.非系统风险涉及＿___等。A.信用风险Ｂ．经营风险C.购买力风险D．财务风险45.股息的具体形式涉及＿＿＿_。A．建业股息Ｂ.负债股息C.钞票股息D.财产股息46．证券交易所的会员大会的职权涉及_＿_＿。A.制定和修改证券交易所章程B.选举和罢免会员理事Ｃ.审议和通过理事会。总经理的工作报告Ｄ.审定对会员的接纳47.证券公司的作用重要有＿＿＿＿。Ａ.媒介资金供需B.构造证券市场C.优化资源配置Ｄ.促进产业集中４8．属于证券服务机构的公司有＿＿＿＿。A．证券公司B.证券登记结算公司Ｃ.证券投资征询公司D．保险公司4９．中央登记结算公司的职能为_＿_＿。A.中央登记B．中央存管C.中央结算D.集中交易50.对注册会计师。会计师事务所。审计师事务所执行证券期货相关业务实行监督管理的部门有__＿＿。Ａ.财政部B.证券监督管理委员会C.人民银行Ｄ.证券交易所51在代理买卖业务中，证券公司应遵循的三大原则为__＿_。Ａ.代理原则B.效率原则C.公开、公正、公平原则Ｄ．勤勉原则52.证券市场监督的对象涉及＿＿＿＿。A.证券发行人B.证券投资者C．上市公司Ｄ．证券中介机构53.在信息披露时的基本规定为＿＿__。A.全面性B.真实性Ｃ.时效性D.公正性5４.证券投资征询机构的从业人员不得从事_＿＿＿行为。A．向客户提供买卖股票的征询B.代理委托人从事证券投资Ｃ.与委托人约定分享证券投资收益或分担证券投资损失D．买卖本征询机构提供服务的上市公司的股票5５.发起人可以用货币出资，也可以用____作价出资。A．实物B.工业产权C.非专利技术Ｄ．土地使用权56.公司合并可以采用__＿＿和＿＿_＿两种方式。A．吸取合并B.新设合并C.吞并合并Ｄ.分立合并５7.综合类证券公司可以经营＿＿__证券业务。A.证券经纪业务B．证券自营业务C．证券承销业务D.经国务院证券监督管理机构核定的其他证券业务5８.证券从业人员是指证券中介机构中的一些特定岗位的人员，可分为____。Ａ.专业人员B．专职人员C.管理人员Ｄ．执业人员５９.根据《证券从业人员资格管理暂行规定》,证券中介机构是指有关部门依据有关法规批准设立的可经营证券业务相关业务的下列法人＿＿__。A.证券公司B.信托投资公司C.证券投资征询机构D.证券清算。登记机构６0.证券从业人员的资格种类有__＿_。Ａ.证券承销从业资格Ｂ.证券经纪从业资格C.证券自营资格D.证券投资征询从业资格（三)判断题１.证券的最基本特性是法律特性和书面特性。2.有价证券是虚拟资本的一种形式,有价格，也有价值。３．证券发行人是资金的供应者。４.间接融资是指通过银行所进行的资金融通活动。5.普通股票在权利义务上不附加任何条件。６.股份有限公司发行的股票，可认为记名股票也可认为无记名股票。7.股票代表了股东对股份公司的所有权，所以股票是物权证券。8.B股是外资股。9.股票发行可以实行折价发行。10.国有法人股的股权性质属于国有股权。11．债券是体现债权债务关系的法律凭证。１2．债券具有永久性的特性。1３.债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动。14.市场利率下跌，债券价格上升。15．无记名国债属于一种具有标准格式实物券面的债券。16．贴现债券是属于溢价方式发行的债券。17.复利债券的实际收益率总比单利债券的实际收益率高。18.以发行债券来筹资是金融机构的积极负债业务。１９.所有政府发行的债券都叫国债。20.公债没有风