7月18日反洗钱培训考试附有答案

7月18日反洗钱培训考试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________网点：[填空题]*_________________________________一、单项选择（共10题每题3分）1.客户留存的身份证件已过有效期，且未在合理期限内更新或提出合理理由的，金融机构应当（）。[单选题]*A.继续为其办理业务B.终止为其办理业务C.中止为其办理业务(正确答案)D.主动修改相关信息2.对先前获得客户身份资料的真实性、（）、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。[单选题]*A.有效性(正确答案)B.时效性C.合法性D.客观性3.金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。[单选题]*A.1万元以上3万元以下B.1万元以上5万元以下(正确答案)C.3万元以上5万元以下D.5万元以上10万元以下4.金融机构有《反洗钱法》第32条第1款行为，致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。[单选题]*A.1万元以上5万元以下B.5万元以上10万元以下C.5万元以上20万元以下D.5万元以上50万元以下(正确答案)5.以下操作可以远离洗钱陷阱的是（）[单选题]*A.登陆微信好友发送的网络贷款链接B.拨打贷款小广告上的联系电话C.联系正规银行业金融机构(正确答案)D.联系街头遇到的贷款推广人员6.自然人客户办理外币等值（）万美元以上现金存取业务的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易报告。[单选题]*A.1(正确答案)B.2C.3D.57.金融机构在同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（）保存。[单选题]*A.最长期限(正确答案)B.最短期限C.规定期限D.二者之一8.县级法人行社发现客户办理的业务涉嫌洗钱和恐怖融资活动时，不论金额大小，应当立即向（）提交可疑交易报告。[单选题]*A.当地公安机关B.当地国家安全机关C.当地司法机关D.省联社和当地人民银行(正确答案)9.根据我国反洗钱有关规定，下列说法不正确的是（）。[单选题]*A.业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料B.客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年C.金融机构破产的，应当将客户身份资料和交易记录移交国家工商行政管理部门(正确答案)D.金融机构开展客户身份识别时，认为有必要的，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息10.客户通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是（）。[单选题]*A.出于保密目的，无需提供自己的真实身份信息(正确答案)B.如实提供自己和姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息C.身份证件已过有效期的，及时更新身份证件并告知金融机构D.配合回答金融机构工作人员的合理提问二、多项选择（共10题每题4分）1.客户办理销户业务时，金融机构应当如何办理（）*A.要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性(正确答案)B.若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕(正确答案)C.若该账户为反洗钱管理部门关注的账户，营业网点应当同时向反洗钱管理部门报告客户销户情况，以履行可疑交易持续监控义务(正确答案)D.涉及可疑交易的，应当报送可疑交易报告(正确答案)2.完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存。其中“了解”是指（）*A.了解交易的实际收益人(正确答案)B.了解客户经济状况或经营状况(正确答案)C.了解资金来源及用途(正确答案)D.了解实际控制客户的自然人(正确答案)3.接收境外汇入款的银行机构，发现（）缺失的，应要求境外机构补充。*A.汇款人身份证号码B.汇款人姓名或者名称(正确答案)C.汇款人住所(正确答案)D.汇款人账号(正确答案)4.金融机构有合理理由怀疑涉及恐怖融资的大额交易，应当（）*A.提交可疑交易报告(正确答案)B.提交大额交易报告(正确答案)C.冻结资产D.报告当地公安机关(正确答案)5.客户身份识别包括以下哪些环节（）*A.交易监测和客户身份持续识别(正确答案)B.强化识别客户身份(正确答案)C.建立业务关系时的身份识别(正确答案)D.评估客户风险状况并进行分类管理(正确答案)6.可疑交易明显涉嫌洗钱和恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式向（）报告*A.所在地人民法院B.所在地中国人民银行或者分支机构(正确答案)C.所在地公安机关(正确答案)D.所在地银保监机构7.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称冻结措施包括（）*A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用(正确答案)B.拒绝资产的提取.转移.转换(正确答案)C.终止金融交易(正确答案)D.采取强化的客户尽职调查8.为（）开立账户时，应当经金融机构高级管理层的批准。*A.外国现任总统的秘书(正确答案)B.外国前任总统(正确答案)C.外国现任总统的妻子.女儿(正确答案)D.外籍教师9.金融机构应当重新识别客户的情形有（）*A.客户将注册资本从100万元增至200万元(正确答案)B.先前获得客户身份资料的完整性存在疑点(正确答案)C.客户要求变更经营范围(正确答案)D.客户涉嫌与恐怖活动分子存在交易(正确答案)10.恐怖融资是指下列行为（）*A.为恐怖组织募集资金(正确答案)B.以资金或者其他形式财产协助恐怖活动犯罪(正确答案)C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金(正确答案)D.为恐怖组织使用资金或者其他形式财产(正确答案)三、判断题（共10题每题3分）1.交易的资金去向、金额大小与客户的经营范围、背景、规模等是否匹配是判断客户身份是否异常的重要关注点。[判断题]*对(正确答案)错2.通过身份证联网核查系统，发现客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应当考虑拒绝为其办理业务。[判断题]*对(正确答案)错3.如果客户为已退休外国政要，金融机构为其开立账户无需经高级管理层批准。[判断题]*对错(正确答案)4.如果客户为外国政要子女，金融机构为其开立账户也应当报经高级管理层批准。[判断题]*对(正确答案)错5.涉恐黑名单的处理包括四个步骤:一是将涉恐黑名单嵌入业务系统;二是办理业务时匹配比对名单;三是及时报告涉恐可疑交易;四是采取适当后续控制措施。[判断题]*对(正确答案)错6.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于业务办理全过程。[判断题]*对(正确答案)错7.客户拒绝提供有效身份证件配合开展身份识别工作的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。[判断题]*对(正确答案)错8.与客户业务