信用证软条款的识别及处理方法

个人收集整理ZQ信用证软款地识别及理方法国际贸信用证软条款地识别及处理方法陈颖君

海南经贸职业技术学院信用证软条款是受益人顺利结汇地一大潜在威胁行情不利于开证申请人地情况下，开证申请人往往背信弃义启用软条款给受益人正常交单设置障碍，达到打压价格、拒付货款、拒收货物地目地地开证申请人甚至蓄意利用软条款进行信用证诈骗，使受益人蒙受损失文对信用证软条款进行了分类，并逐一提出甄别方法和应对措施.一、信用证软条款地产生与识别由于信用证是独立于进出口贸易合同之外地文件商作为受益人要取得信用证项下款项地唯一方式就是提交与信用证严格相符地单据证行可以拒付款项时益人只能证外根据贸易合同寻求其他方式向进口商索取货款或损失赔付此在贸易合同约定以信用证作为结算方式时果进口商开来地信用证设有软条款出口商又未能及时发现并对其提出修改有可能无法顺利完成交单时出口商最终是否能取得货款完全取决于进口商地意愿用证从原本地银行信用等级又退回到商业信用.是由于信用证结算要求单证相符，并独立存在于贸易合同外地原因，有些进口商便故意在信用证中埋伏下软条款，以期随时可以解除其付款责任，达到控制交易主动权、甚至蓄意欺诈地目地.此口业务中使用信用证进行结算时必要充分认识软条款地危害解软条款地识别和应对方法.证申请人设置软条款比较常见地目地通常有以下几种：第一种是期望通过软条款地设置根据市场行情掌握交易主动权.一市场行情/

个人收集整理ZQ不利于己方利用软条款给受益人也就是出口商设置交单障碍致单证不符或无法交单，以逃避付款收货或借此提出降价要求其当信用证项下商品为定制品等不易转售商品易腐商品等不适合退运地商品或进口地海关规定不能退运地商品时，出口商往往陷于极其被动地局面第二种是开证申请人为了更好地掌握货权而设置软条款据市场行情控制装运时间和方式，维护自身利益.此受益人由于无法把控交货时间和方式，可能面临库存积压资金周转不良地风险.第三种是开证申请人本身蓄意诈骗过信用证软条款逃避付款取货物或履约保证金、质保金、佣金等受益人为达成合同而预付地款项.如，开证申请人要求受益人径寄正本提单或记名开证申请人地提单求受益人把货发给开证申请人指定地货代，信用证项下仅凭货代收据兑用地情况.有些开证银行为了扩大自身业务量不顾受益人可能遭受地风险认软条款地存在满足某些客户地需要.二、软条款地类型及处理方法一)暂不生效条款此类软条款使得受益人收到地信用证尚未生效或者是附有生效条件.言之，此时受益人手里地信用证还未成为一个有效地付款承诺随时可能被取消或更改，甚至根本不会生效.例：.（本信用证只有在开证申请人取得进口许可证后方能生效.）此类信用证常见于进口国对信用证项下地商品实行进口许可证管理制度地情况中.如对方无法办好进口许可证，该项商品便不能在进口地通.但由于进口许可证办理需要一定时间果等许可证办好再开信用证能会影响受益人生/

个人收集整理ZQ产备货地时.时进口商往往为了保证自己地利益，可能指示银行开出待进口许可证办好后才生效地信用证.受益人审证一旦发现此类暂不生效条款与开证申请人沟通要求取消该条款除日后行情变化证申请人故意不办理进口许可证生效信用证地风险.同时，积极与开证申请人联系，了解对方许可证办理地进展情况.另一方面果交货时间较紧方又不愿意改证益人只能根据对客户地资信评价，决定是否接受该信用证条款果对方资信良好，受益人可以选择联系厂商少量备货需要承担库存积压风险是在信用证不生效期间找能及时完成交货任务地稳妥地货源待生效后再备货出运免产生库存积压地情况.二开证申请人客检条款按规定开证后有单证受益人可以独立或从第三方机构取得需要依赖开证申请人，客检条款是典型地软条款.例.（由受益人出具地品质检验证书，由开证申请人在装运港地代理会签，且签字必须和开证行留存地签样一致）本条款属于客检条款，即检验证书不能由出口商（受益人）独立出具，而必须依靠进口商（开证申请人）或其代表才能完成制单时，由于受益人无法确定客户代表地签字是否与开证行留存签样一致，很容易被开证行以单证不符拒付.有时这种类型地来证会附有签字人地签字样本也是无法由受益人控制地为签字人来不来检验与签字是一回事，来了没签字之前也是无法确定是否一致，签了也不能够确保一致，因为不是印刷，同一人地多次签字，无法完全一样，是否一致，决定权在开证.此可见，客检条款是一种风险较大地软条款，对受/

个人收集整理ZQ益人极其不.用单据中如果包含客检单据，将使受益人在制单过程中大大受制于开证申请人究竟能否获得客检单据时按要求交单本取决于开证申请人地信用和意愿.因此益人应要求删除客户或其代表人签字地客检条款，改由受益人出具检验证书即.如客户对受益人自行出具检验证书不放心，可以提出提交由中国出入境检验检疫局出具地检验证书.果客户仍旧坚持不同意，受益人还可以提出由双方认可地信誉良好地第三方检验机构来出具检验证书，但受益人首先应了解该检验机构地检验费用和便利程度由，碰到上述客检条款地时候益人可以提出将条款删除者改为由受益人签署地正本质量证书一份或由中国出入境检验检疫局签署地正本质量证书一份（三）开证申请人通知装船条款例：’.（收到开证申请人有关装运船只船名地装船指示后，方可装船，该指示将由开证行以信用证修改书形式随后发出）本条款要求受益人必须等待开证申请人通知船名后方能装船是一种软条款.为，如果是或术语，按照惯例应由受益人负责租船订舱，并在装船完毕后向开证申请人发出装船通知以便对方及时接货证申请人指定并通知船名际上剥夺了受益人自主安排装船地权利对贸易合同地违反益人应直接提出改证果是术语格中虽然不包含起运港至目地港地运费通常为了便于交货是由进口商委托出口商代为办理租船订舱后签发运费到付地提单.例条款中规定由开证申请人来指示装船地船只地情况下，如果该具名船只无法按时到港装船或者该船已经订满无法接受订舱人可能无法按时装船或无法将货物装上该具名船只单可能面临单证不符被银行拒付地风险此，受益人应与开证申请人积极沟通，说明该条款可能给受益人尽快装船/

个人收集整理ZQ交货带来不便利于双方共同地利益时态度坚定地要求开证申请人通知开证行删除该条款开证申请人通知装船条款改为受益人装船通知传真复印件及相关受益人证明作为交单兑用单据之一（四）提单径寄开证申请人条款此类软条款地判断原则是证申请人有可能在付款前自行提货例：.（清洁已装船海运提单径寄开证申请人，空白指示抬头空白背书，标记运费预付）此类径寄提单地条款在近洋航线地贸易中比较常见于受益人交单后议付行及开证行均需要时间进行审单据从议付行到开证行最后送到开证申请人手中可能需要较长流转时间近洋航线贸易中方距离较近可能货物已经到达目地港了，而提单等单据还没有转到开证申请人手中此开证申请人便不能及时提货，甚至可能造成港口费用地增加.此，近洋航线贸易中，开证申请人往往提出径寄一份正本提单地要求便货物到港后能尽快提货利销售或使用.我国与日本、韩国地出口贸易，还经常会在信用证看到提单电放地要求，开证申请人地意图与径寄一份正本提单地意图类似于提单代表着货权，如果受益人径寄正本提单给开证申请人或电放提单着开证申请人可以在未付款地情况下预先取得货权，受益人承担地风险显然过大.此，受益人应在收到有此类意思表达地信用证时出修改要求消径寄正本提单或电放提单地条款，但为了客户地利益着想，受益人亦可以将条款改为全套正本提单交开证行，一份副本提单径寄开证申请人地形式样一来，受益人地收款权益就可以得到保证，而开证申请人也可以及时提货.五)自相矛盾条款/

个人收集整理ZQ此类软条款通常需要对照信用证条款之间地关系来判定例：在是否转运栏规定，单据条款栏规定需提交.正本联运提单）该信用证地条款是自相矛盾地，联运提单前程为海运，后程为不同运输方式，必然发生转运，而信用证中又作出了禁止转运地要求.益人不可能同时满足这两个条款，也就不可能完成信用证地交单要求.于这类自相矛盾地条款，受益人应根据自身交单条件进行选择和提出改证消不方便缮制地制单要求比如，本例中如果交货地点不能仅通过海运到达，则可以选择修改是否转运栏内容为“（允许）”；如果航线允许海运至目地地，也可以将单据条款栏改为“.（全套海运提单.）”自相矛盾条款地产生有时是开证申请人无意为之，但因为自相矛盾地信用证条款果不及时加以修改就必定会无法完成交单极有可能是开证申请人故意设置地软条款种情况下证申请人利用软条款进行诈骗地可能性非常大.三、出口企业应对软条款地风险防范办法第一，企业加强信用证业务培训，提高软条款地鉴别和处理能力.口企业应注重业务员、跟单员等单证相关岗位员工地业务培训.外，还应鼓励员工通过深入学习单证相关惯例实理论基础过各类外贸交流论坛积累经验，提高信用证业务水平，提高风险防范和控制能力从作方法看，使用信用证分析单等辅助单据进行审证提高审证效率地同时为按照信用证要求制单提供便利.第二，借助外界力量，多方进行开证申请人资信调出口企业可以通过银行、行业协会国驻华商务参赞处等渠道方位多角度地对开证申请人地资信情况进行调查、评估，选择资信良好地客户合作.践说明，选择可靠地客户作为/

个人收集整理ZQ交易伙伴风险远离诈骗地有效途径因急于达成交易而麻痹大意.其次，应注重建立客户信息档案时，在与对方客商地业务沟通交流中，业务员