外汇贷款业务评审

外汇贷款业务评审第一节外汇贷款评审概述一、开发银行外汇贷款品种款、境外发债转贷源于境外，如果造成严重的。如转贷款收取承担费和管理费和贷款条1.借款客户信用等级在BBB－级以上(含BBB－级)；总行国际金融局和各分行(含总行企业局、营业部，下同)均可开小组审议同意后纳入外汇贷同意后纳入外汇贷款项目储各分行根据外汇贷款的评审需求情况，向国际金融局报送贷款评审计划建议，国际金融局根据当年行内外汇贷款业务的需要，汇总分行及国际金融局符合外汇贷款政策并基本具备评审条件的项目，报总行评审管理局，评审管理局向国际金融局评审借款人的信用等级，项目风险，完善信用结构，为贷款决策提供依据，为签订外汇信贷合同和外汇信贷管理奠定基础。国际金融局负责全行外汇贷款项目的贷款评审指导工作。一般外汇贷款项目、本外币一体化项目及转贷款项目按借款人属地原则由分行负责评审，国际金融局负责业务指导；重大外汇贷款项目和政策性较强的外汇贷款项目由国际金融局负责评审或组织评审，分行和总行有关评审部门协助。第二节自营外汇贷款评审(一)封面(二)评审、复核、审议人员名单(三)评审摘要表(四)地理位置图(五)正文(六)附表(七)附件2.客户信用评级报告及相关附件(客户本期、上年同期及前两个年度表必须加盖单位公章，要素齐计师事务所审计的报表及附户卡复印件6.项目建议书或可研报告(初步设计)、投资调整批复文件；总体规报告14.环境评价报告批复(无需批复时免附)表(一)评审摘要表参考样式评审报告摘要表项目名称：××××项目项目出资人及股比营业务或有负债情况(单位：万计情况1.我行资产质量状况2.我行信用评级情况1.建设内容及建设规模2.项目前期工作进展3.项目进度，建设年限4.项目简要背景情况策风险险基本情况、评审部门及分行意见设条件风险3.资本金(万元)他融资汇利率、币种求预测要产品价格3.存在的市场风险因素款币种本付息方式3.主要原材料价格务净现值部收益率款偿还期素款偿还期4.综合效益偿债资金来源保证人名称、担保系数、担保意愿(说明是属于合作担保或收费担保或互保或况主产品是否有照付不议协议率资产质量平均资产收益率(ROA)风险调整资本收益率(RORAC况计合同签订时间款优先等级(二)评审报告正文内容及要求计划下达时间(文号)、申请开发银行贷款种类、币种、数额、还款币种、客户开发目利用外资的必要性、合规项目风险评审具体办法参照开发银行人民币贷款相关评审办法。感性的分析，根据国际资金市敏感变动幅度的取值范围，并用偿债能力评审的具体办法参照开发银行人民币贷款相关评审办法。在偿债能力评审中要增加还款币种的评审内容。针对项目自身风险的大小和信用缺陷，单独或混合采用担保人信用、政府信用、市场信用等方式，弥补项目缺陷，完善信用结构，防范外汇贷款风险。信用结构评审的具体办法参照开发银行人民币贷款的相关评审办法，增加对利率、汇率风险防范对策等内容，如运用金融工具防范外汇风险的措施。币贷款目和本外币一体化项目参照开发银行人民币贷款相关规定。参照开发银行人民币贷款相关规定。要增加贷款币种、还款币种的说明。币贷款项目的流程。分行承否是资方案一致是否资方案一致断路演审议、审批四、凡采用银团贷款方式营外汇贷款评审及银行招投标项目外汇贷款评审的具体内容见本章第四节。第三节转贷款评审(一)财政部对于外国政府贷款转贷的规定(1)第一类项目，是指各省、自治区、直辖市和计划单列市财政厅、局(以下简称省级财政部门)经审查评估同意作为借款人，并承担偿还责(2)第二类项目，是指项目单位作为借款人，并承担偿还责任，省级(3)第三类项目，是指项目单位作为借款人，并承担偿还责任，转贷银行作为对外最终还款人的项目。对此类项目，省级财政部门既不作为借(1)第一类项目的转贷，由省级财政部门向财政部推荐代理银行。财政部根据省级财政部门的推荐，审核后委托代理银行办理财务代理业务。代理银行不对项目进行评估。在贷款国政府批准项目后，由财政部与代理银行签署财务代理委托协议，代理银行代理财政部与有关省级财政部门签定项目的转贷协议，并报财政部备案。代理银行一律不得擅自改变此(2)第二类项目的转贷，由项目单位选择转贷银行，通过省级财政部门对其确认同意后上报财政部。财政部审核后委托转贷银行办理转贷业务。省级财政部门向转贷银行提供还款保证，并报财政部备案。转贷银行原则上不对项目进行评估。贷款国政府批准项目后，转贷银行与项目单位转贷银行在事先征得省级财政部门的同意后，可根据贷款项目的财务状况和还款能力及项目的投资回收期适当缩短贷款的偿还期限。在项目单位和担保人完全履行转贷协议，归还项目的贷款本息后，如贷款国政府无特殊要求，转贷银行可自行运用提前收回的贷款资金并对外承担还款责财政部转贷银行办理转贷业务。转贷银行接到据评估情况自主决定是否转贷。转贷银转重新确定转贷条件。如贷款国政府无特(二)开发银行对于三类项目的评审要求对于政府一、二类项目仅做出分析报告，报行领导批准后，要在接到财政部的财务代理或转贷委托通知后，一个月内将承接财务代理或转贷业和要求可参照自营外汇贷款的限较国外贷款银行提供的贷款条贡献度评价”部分分析开发银行提前收其他转贷款评审报告的内容和要求应参照自营外汇贷款的相关规定执行。“财务风险”分析中需增加我行与上游银行借款协议文本中借款及偿还条件，我行与借款人签订转贷协议文本中外汇转贷及偿还条件。在此基础上，分析借款人的偿债能力和我行的转贷收益。贷款的评审、审议和审第四节外汇银团贷款和银行招投标项目外汇贷款评审汇银团行的筹资成本和市场供求状况。开发银(一)境内外汇银团贷款其评审报告的内容和要求、银团贷款的工作程序和内容参照本篇第二章评审报告的编写、贷款审议和报批的要求同时参照本篇第一章“银行招投款利率为浮动利率时利率敏感收益的内容。具体要求参照(二)境外外汇银团贷款要求参照境内外汇要求除参照本篇第一章“银行招投标项目贷款评审”及第二章“银团贷款”外，还应遵循如下要求：程否是的会计真实性和可靠性；项的有关情况和条件，包括银结论及建议，包括建议我行协商，对评审报告内国际金融局根据有关规定将评审报告分送相关部门。评审管理局在3法律事务局在2个工作日内完成审查工作。对行内路演结论为同意贷款 (或原则同意贷款)，且三个局的审查意见均无否定性结论，或行内路演的审查意见中存在否定性结论的，由贷委会常设委员会审议后报行长签编写、工