青岛市分公司2018年非法集资考试题附有答案

青岛市分公司2018年非法集资考试题[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您的单位：[填空题]*_________________________________一、单选题1.下列不属于非法集资特征要求的是（）[单选题]*A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.只承诺在一定期限内返还本金(正确答案)D.社会公众即社会不特定对象吸收本金2.非法集资的形式不包括（）[单选题]*A.通过会员卡、消费卡的形式B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D.在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式(正确答案)3.不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于（）[单选题]*A.编造虚假项目B.巧接媒体宣传C.承诺高额回报(正确答案)D.利用亲情诱惑4．“非法集资”的黄金三要素不包括（）[单选题]*A.刚性兑付B.高回报C.政府背书D.不特定对象(正确答案)5．保险领域非法集资案件呈现以下特征，以下说法不正确的是（）[单选题]*A.主导型案件占比下降B.参与型案件占比上升C.被利用型案件风险很小(正确答案)D.新的作案手法时有出现6．下列犯罪手段哪个不属于参与型非法集资行为？（）[单选题]*A.保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品，混淆两种产品性质B.保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高C.诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品D.保险从业人员虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”吸收资金(正确答案)7．下列犯罪手段哪个不属于被利用型非法集资行为？（）[单选题]*A.不法机构谎称与保险公司联合，虚构保险理财产品对外售卖，进行非法集资B.将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金安全由保险公司保障，进行非法集资C.犯罪分子出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金(正确答案)D.伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务8．因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是（）[单选题]*A.不法分子承担B.参与者自行承担(正确答案)C.国家承担D.不法分子和参与者共同承担9.按照刑法规定，从事非法集资可能构成（）罪或者（）罪[单选题]*A.非法吸收公众存款集资诈骗(正确答案)B.非法吸收公众存款诈骗C.非法集资合同诈骗D.非法集资诈骗10．下列关于非法集资特点的说法，不正确的是（）[单选题]*A.未经有关部门依法批准B.向社会不特定对象即社会公众筹集资金C.以合法形式掩盖非法集资的性质D.承诺在一定期限内给出资人还本付息，还本付息的形式仅包括货币形式(正确答案)二、多选题11.保险领域非法集资案件的类型包括（）*A.主动型(正确答案)B.参与型(正确答案)C.被利用型(正确答案)D.以上都不是12.下面哪些是保险领域非法集资案件的表现形式（）*A.保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，伪造保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗(正确答案)B.保险从业人员违规代销非保险金融产品(正确答案)C.某机构谎称在保险公司投保，假借保险公司，误导欺骗投资者，进行非法集资(正确答案)D.保险公司员工在外兼职从事非法集资活动(正确答案)13.下面说法中哪项是正确的（）*A.非法集资严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险(正确答案)B.非法集资容易引发社会不稳定(正确答案)C.因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担(正确答案)D.非法集资所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的金融机构以及其他任何单位(正确答案)14.下述哪些是保险领域非法集资的风险传导机制（）*A.销售环节(正确答案)B.产品承保(正确答案)C.单证印章(正确答案)D.机构人员(正确答案)E.恶意宣传(正确答案)15.非法集资活动的危害性有（）*A.参与集资人员遭受经济损失(正确答案)B.影响经济金融秩序(正确答案)C.影响社会大局稳定(正确答案)D.影响党和政府的形象16.下列说法正确的是（）*A.公司应按照“谁主管，谁负责”的原则处置非法集资事件(正确答案)B.公司非法集资风险防控的总体原则是“属主责任，源头治理”(正确答案)C.各保险机构要切实承担人员管控、风险管控、监测预警、风险处置、系统防控的主体责任(正确答案)D.各保险机构要加强对本机构、人员和业务的日常管理，防止各级机构、员工或营销员利用公司名义从事非法集资，或参与非法集资活动(正确答案)17.当前保险领域非法集资案件多发，下面哪些选项是保险领域非法集资案件的特征（）*A.传统的主导型案件占比下降(正确答案)B.参与型案件占比上升(正确答案)C.被利用型案件风险加大(正确答案)D.保险领域非法集资案件全部是假保单18.关于如何避免陷入非法集资陷阱，下列哪些说法是正确的（）*A.不相信高息“保险”，不被小礼品打动，不接收“先返息”之类的诱惑(正确答案)B.不相信任何以保险公司资金运用、项目投资和购买股份等为名目并承诺高额利息或回报的借款行为(正确答案)C.不与保险从业人员签订投资理财协议，不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条(正确答案)D.不用过互联网购买保险19.下列哪些属于非法集资案件的一般处置程序（）*A.制定处置方案(正确答案)B.公告取缔(正确答案)C.债权债务申报登记和确认(正确答案)D.集资款项清退(正确答案)20.非法集资主要包括（）等几大类*A.债权(正确答案)B.股权(正确答案)C.商品营销(正确答案)D.生产经营(正确答案)三、判断题21.非法集资会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。（）[单选题]*对(正确答案)错22.不法分子为了非法集资而聘请某明星代言，是通过利用明星与其粉丝之间的感情进行虚假宣传，属于利用亲情诱惑。（）[单选题]*对错(正确答案)23.保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品是主导型案件。（）[单选题]*对错(正确答案)24.保险从业人员要加强自身防范意识，树立勤劳致富的思想，不传播、不轻信所谓的一夜暴富神话，是减少和防范非法集资活动的根本途径。（）[单选题]*对(正确答案)错25.保险公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经金融监管部门审批的非保险金融产品。（）[单选题]*对(正确答案)错26.非法集资案件防范处置不当，将严重影响公司和行业形象。（）[单选题]*对(正确答案)错27.防范和处置非法集资，保险公司应承担主体责任，各分支机构应履行好属地责任。（）[单选题]*对(正确答案)错28.根据法律规定，参与非法集资受到的损