2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自我提分评估(附答案)

2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自我提分评估(附答案)

单选题（共85题）1、基金资产估值是指对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行估值。A.基金资产总值B.净资产C.全部资产及所有负债D.基金份额净值【答案】C2、（）显示了企业在一年或一个经营周期内，应收账款的周转次数。A.现金资产周转率B.存货周转率C.应收账款周转率D.总资产周转率【答案】C3、交易员的职责不包括（）。A.执行基金经理制定的交易指令B.向基金经理及时反馈市场信息C.及时在市场异动中作出决策D.以对投资有利的价格进行证券交易【答案】C4、我国债券市场形成的三个子市场为主的统一分层体系中，三个基本子市场不包括（）。A.银行间债券市场B.交易所市场C.场外市场D.商业银行柜台市场【答案】C5、货币市场的特点包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C6、商业票据的利率较低，通常比银行优惠利率（），比同期国债利率（）。A.高；高B.低；低C.高；低D.低；高【答案】D7、在无保证债券中，受偿等级最高的是（），这也是公司债的主要形式。A.优先无保证债券B.优先次级债券C.次级债券D.劣后次级债券【答案】A8、一般而言，基金公司投资管理部门设置主要包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B9、我国基金资产估值的责任人是（），但（）对基金管理人的估值结果负有复核责任。A.基金托管人、基金公司B.基金公司、基金管理人C.基金管理人、基金托管人D.中国证券会、基金公司【答案】C10、关于不动产投资的含义和特点，以下表述错误的是（）A.不动产投资是指投资者直接出资购买商业房地产，用于出租获取租金收益或等待增值之后出售获取增值收益B.不动产投资具有异质性，这使得不动产估值具有一定的的难度C.直接的不动产投资流动性较差，通常变现为若要快速转售，投资者往往要承担较大折价损失D.直接的不动产投资金额大且难以拆分，这意味着该项投资可能会占据到一个投资组合的很大比例【答案】A11、下列关于资金时间价值的叙述错误的是（）。A.资金时间价值相当于没有风险、没有通货膨胀条件下的社会平均利润率B.资金时间价值等于无风险收益率减去纯粹利率C.根据资金时间价值理论，可以将某一时点的资金金额折算为其他时点的金额D.资金时间价值是指一定量资金在不同时点上的价值量差额【答案】B12、（）认为，股票会随市场的趋势同向变化以反映市场趋势和状况，股票变化表现为三种趋势，即长期趋势，中期趋势和短期趋势。A.过滤法则B.止损指令C.“量价”理论D.道氏理论【答案】D13、关于企业盈利能力比率，以下表述错误的是（）A.销售利润率低，说明企业的净利润总额较低B.净资产收益率强调每单位的所有者权益能够带来的利润C.企业的资产收益率越高,说明企业有较强的利用资产创造利润的能力D.计算销售利润率和资产收益率都需要使用净利润总额这个指标【答案】A14、下列不属于能源类大宗商品的是（）A.原油B.汽油C.钢铁D.甲醇【答案】C15、目前，我国债券市场的交易量以（）为主。A.柜台市场为主B.交易所市场C.银行间市场交易D.证券交易市场为主【答案】C16、评价企业盈利能力的此率有很多，除了资产收益率和争资产收益率之外。最常用的还有（）。A.流动此率B.销售利润率（ROS）C.存货周转率D.资产负债率【答案】B17、QDII基金份额净值应当在估值日后（）个工作日内披露。A.1B.2C.3D.5【答案】B18、下列不属于不动产投资特点的是（）。A.异质性B.低流动性C.不可分性D.可分性【答案】D19、下列关于指数基金的说法，不正确的是（）。A.指数基金是以指数成分股为投资对象的基金B.指数基金能达到分散风险的目的C.跟踪误差可用来表述指数基金与标的指数之间的相关程度D.ETF不用承担所跟踪指数面临的系统性风险【答案】D20、以下不承担汇率风险的基金是()A.货币ETFB.原油基金C.港股通基金D.海外债券基金【答案】A21、下列各项中N日乖离率计算正确的是（）。A.（当日开盘价-N日移动总价）/N日移动平均价*100%B.（当日开盘价-N日移动平均价）/N日移动平均价*100%C.（当日收盘价-N日移动平均价）/N日移动平均价*100%D.（当日收盘价-N日移动平均价）/N日平均价*100%【答案】C22、无论是哪一种衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，这体现了衍生工具的（）特征。A.不确定性或高风险性B.联动性C.跨期性D.杠杆性【答案】C23、债券借贷的期限由借贷双方协商确定，但最长不得超过()天。A.90B.91C.360D.365【答案】D24、假设某封闭式基金7月18日的基金资产净值为35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币，该股票基金的基金管理费为0.25%,该年实际天数为365天。则该基金7月19日应计提的管理费为（）万元。A.0.2406B.0.2397C.0.2439D.0.243【答案】B25、小王于2017年10月20日（周五）赎回了某公募货币市场基金，他应享有的利润日包含（）。A.2017年10月20日、21日、22日、23日B.2017年10月20日、21日、22日C.2017年10月20日、21日D.2017年10月20日【答案】B26、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。A.90％B.80％C.50％D.20％【答案】A27、根据有关规定，基金收益分配默认的方式是（）。A.分红再投资B.现金分红C.直接分配基金份额D.固定红利【答案】B28、（）是基金估值的第一责任主体。A.基金托管人B.基金投资人C.基金管理人D.信托机构【答案】C29、()认为，远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿A.完全预期理论B.流动性偏好理论C.集中偏好理论D.市场分割理论【答案】B30、（）采用券商结算摸式。A.QFII基金B.证券公司集合资产管理计划C.基金管理公司特定客户资产管理产品D.信托计划【答案】D31、关于战略战术资产配置，以下说法错误的是()。A.在进行战术资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化B.在进行战略资产配置时，需要考虑资产配置是否能够达到预期收益和投资目标C.战术资产配置是根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动对资产配置状态进行动态调整D.战略资产配置是在一个较长时期内以追求长期回报为目标的资产配置【答案】A32、正态分布密度函数的显著特点是（）。A.中间低两边高B.左边低右边高C.中间高两边低D.左边高右边低【答案】C33、关于全球投资业绩标准（GIPS），以下说法错误的是（）。A.GIPS标准确保不同的投资管理机构的投资业绩具有可比性B.GIPS标准可以提高业绩报告的透明度，确保在一致、可靠、公平且可比的基C.GIPS标准经现金流调整后的时间加权收益率D.GIPS标准要求不同期间的收益率以算术平均方式相连【答案】D34、下列属于流动资产的是（）。A.短期借款B.应付票据C.应收账款D.应付账款【答案】C35、关于债券结算业务，下列说法中，错误的是（）。A.现券交易的结算按单一券种办理，结算日为T+1或T+2，可以择任意一种结算方式B.分销业务按单一券种进行，通过分销指令办理C.质押式回购期限最长为1年，在1年之内由投资者双方自行商定回购期限D.市场参与者进行买断式回购前应签订买断式回购主协议，进行每笔交易时应订立书面形式的合同【答案】A36、为防范债券回购风险可以采取的措施有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D37、家庭负担越重，则可投资的资源越少，投资者越偏向于（）投资策略。A.激进的B.稳健的C.冒险的D.高风险的【答案】B38、下列股票估值方法不属于相对价值法的是（）。A.市盈率模型B.企业价值倍数C.经济附加值模型D.市销率模型【答案】C39、（）是为买卖双方介绍交易以获取佣金的中间商人。A.经纪人B.中介商C.投资咨询人D.投资管理者【答案】A40、证券X的期望收益率为12%，标准差为20%;证券Y的期望收益率为15%，标准差为27%。如果这两个证券在组合的比重相同，则组合的期望收益率为()。A.12.00%B.13.50%C.15.50%D.27.00%【答案】B41、市场利率走低时，以下判断正确的是（）。A.债券价格上升，再投资收益上升B.债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消C.债券价格下降，再投资收益下降D.债券价格上升，再投资收益下降【答案】D42、关于佣金，以下说法错误的是（）。A.目前我国股票和基金的交易佣金实行最高上限和向下浮动制度B.证券公司向客户收取的佣金不得高于交易金额的3%。，但不设最低下限C.佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同而有所差异D.A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取【答案】B43、将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证是按（）分类。A.持有人权利的性质B.行权时间C.基础资产的来源D.标的资产【答案】D44、基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数()。A.是基金M的两倍B.小于基金祕的两倍C.大于基金M的两倍D.等于基金M的夏普指数【答案】C45、给定无风险利率5%，关于投资组合A和B的单位风险收益，下列表述正确的是（）。A.A和B投资组合业绩表现不相上下B.按照贝塔系数作为标准比较，A投资组合业绩表现更优秀C.按照夏普比率作为标准比较，B投资组合业绩表现更优秀D.按照特雷诺比率作为标准比较，B投资组合业绩表现更优秀【答案】C46、王先生通过分析宏观经济形势和国家产业政策，认为医药行业具有较大发展前景，于是通过购买医药ETF基金以加大对医疗行业证券投资。王先生的策略为（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C47、基金资产中扣除基金所有负债是（）。A.基金资产总值B.基金资产估值C.基金资产净值D.基金份额净值【答案】C48、黄金投资在本质上可以看成是（）。A.大宗商品投资B.私募股权C.不动产投资D.货币金融资产【答案】A49、久期配比策略的不足之处是（）A.相对于现金配比策略，可供选择的债券更少B.为了满足负债的需要，债券管理者可能不得不在价格极低时抛出债券C.策略要求获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求D.策略限制性强，弹性很小，可能会排斥许多缺乏良好现金流量特性的债券【答案】B50、若证券a和b的相关系数为0.63，证券a和c的相关系数为-0.75，则证券组合之间的相关性强弱为（）。A.证券a和b的相关性强B.证券a和c的相关性强C.相关性一样D.不能比较【答案】B51、基金暂停估值的情形不包括（）。A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时C.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值D.基金托管人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的【答案】D52、A基金的最大回撤为40%，投资期限为2015年一整年，B基金的最大回撤为20%，投资期限为2015年6月至12月，根据以上信息，从投资者的角度判断A基金和B基金的优劣，以下表述正确的是（）A.A基金优于B基金B.B基金优于A基金C.根据题干信息无法作出判断D.A基金与B基金下行风险相似【答案】A53、下列各项中N日乖离率计算正确的是（）。A.（当日开盘价-N日移动总价）/N日移动平均价*100%B.（当日开盘价-N日移动平均价）/N日移动平均价*100%C.（当日收盘价-N日移动平均价）/N日移动平均价*100%D.（当日收盘价-N日移动平均价）/N日平均价*100%【答案】C54、（）是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式。A.份额投资B.现金分红C.基金份额分拆D.分红再投资【答案】C55、跟踪偏离度的计算公式是()。A.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率+基准组合的收益率B.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率-基准组合的收益率C.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率基准组合的收益率D.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率基准组合的收益率【答案】B56、以下选项中信用风险事件对持有相关债券的基金和基金公司带来的影响不正确的是（）。A.相关债券估值急剧下跌，基金净值受损B.投资者集中赎回基金，带来流动性风险C.基金公司自有资金受到损失，遭受监管处罚D.相关债券流动性回暖，较易变现【答案】D57、下列不属于系统性风险事件的是（）。A.2001年能源巨头安然公司突然破产B.1998年亚洲金融危机C.2008年次贷危机D.1929年美国经济危机【答案】A58、股权投资的风险更大，要求更（）的风险溢价，其收益应该（）于债权投资的收益。A.高；低B.低；高C.高；高D.低；低【答案】C59、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的基金分类标准，()以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。A.75%B.80%C.85%D.90%【答案】B60、为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入（）安排。A.货银对付原则B.分级结算原则C.共同对手方制度D.净额清算原则【答案】C61、股票投资的基本分析是建立在（）的基础之上的。A.否定强式有效市场B.否定半强式有效市场C.否定弱式有效市场D.以上都不对【答案】B62、假设在某固定时间段内某基金的平均收益率为40％，标准差为0．5。当前一年定期存款利率为5％，则该基金的夏普比率为（）。A.0.65B.0.70C.0.60D.0.80【答案】B63、从我国QFII机制的内容设计上来看，具有的特点不包括（）。A.QFII机制引入时的跳跃式发展B.QFII提高了经济的发展C.QFII准入的主体范围扩大、要求提高D.我国对QFII制度的设计内容进行局部调整【答案】B64、下列关于可赎回债券和可回售债券的论述中，正确的是（）。A.回售条款降低了债券投资者的风险B.可赎回条款是债券投资者的权利C.与其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利率更高D.可赎回条款不利于债券发行人【答案】A65、（）是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低,是对基金的资产进行重新计算的一种方式。A.份额投资B.现金分红C.基金份额分拆D.分红再投资【答案】C66、陈女士在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为110元。那么该区间内，总持有区间收益率为()。A.10%B.11%C.12%D.13%【答案】D67、基金管理人和基金托管人在计算的基金资产净值存在分歧时，应该采取的处理方式是（）A.按照基金估值工作小组的计算结果对外予以公布B.暂停公布净值，直到相关各方达成一致C.按照中国证券投资基金业协会的计算结果对外予以公布D.托管人有义务要求管理人做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见【答案】D68、关于风险投资，以下表述正确的是（）。A.风险投资被认为是私募股权投资中处于低风险领域的投资B.风险投资通过资本的退出，从股权增值中获取高回报C.风险投资的主要收益来自企业本身的分红D.风险资本的主要目的是为了取得对企业的长久控制权【答案】B69、关于实时处理交收和批量处理交收，以下表述错误的是（）A.根据结算指令的处理方式，债券结算可以分为实时处理交收和批量处理交收B.批量处理交收和实时处理交收都可以全额结算或净额结算方式进行交收C.实时处理交收方式下，结算系统实时检查参与者券款情况，主要结算所需条件满足即可进行交收D.实时处理交收对市场参与者的流动性要求相对较高【答案】B70、下列选项中属于亚洲主要证券交易所的是()。A.泰国证券交易所B.吉隆坡证券交易所C.河内证券交易所D.新加坡证券交易所【答案】D71、在股价指数的编制中，按样本股票在市场上的不同成交金额赋予不同的权数的编制方法称为（）。A.其他三项均不是B.算术平均法C.加权平均法D.几何平均法【答案】C72、沪港通及深港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，极大地活跃了人民币资本市场，其重要意义不包括（）。A.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量B.推动人民币跨境资本流动C.促进经济的发展D.构建良好的人民币回流机制【答案】C73、关于被动投资指数复制和调整说法，错误的是（）。A.指数复制可以采用完全复制、抽样复制和优化复制等方法。B.完全复制、抽样复制和优化复制指数方法所需要的样本股票数量依次递增，跟踪误差依次递增。C.根据抽样方法的不同，抽样复制可以分为市值优先、分层抽样等方法。D.被动投资复制指数会产生复制成本。【答案】B74、关于沪深300股指期货合约，下列叙述有误的是（）。A.最小变动价位是0.2指数点B.每日涨跌停板幅度为上一个交易日结算价的10%C.最后交易日为合约到期月份的第二个周五，遇国家法定假日顺延D.上市交易所为中国金融期货交易所【答案】C75、短期债券的偿还期为（）。A.1年以下B.2年以下C.3年以下D.4年以下【答案】A76、在充分有效市场的前提下，关于资本市场线上的任一组合的风险情况，以下表述正确的是（）A.A既有系统性风险，也有非系统性风险B.B只有系统性风险，没有非系统性风险C.C