廉洁合规文化题库

1、就是要求遵守（C、、A法律B、所属组织的纪律C法律和所属组织的纪律D、社会、、人金融信息的保护。对此，以下说法不正确的有（D）。AB|不得违法使用银行业消费者个人金融信息|C不得在银行业消费者或同意的情况下向第提供个人金融信息D任何情况下不得提3、爱国主要是规范（A）的关系A、公民与国家B、公民与组织C、公民与社会D币（D）的个人，经人同意可以采取借款人自主支付方式。A5B10C30D505、（B）ABCD当的做法是（C）。7、（C）A、奉献BC、敬业D8、商业银行应当综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素，至少（C）对流动性风A每季B每半年CD9、一家商业银行对单一客户授信余额不得超过该商业银行资本净额的（B），否则将A1 10、（D）是爱国规范的眼神，是公民对国家道德责任的“A、诚信BCD后，他可以采用的救济方法是下列哪项所述方法？（A）民，判令付款人履行票据义务D上面说法都不对，因为乙在背书时已在票面记载某承担损害赔偿责任的是（A）ABCD13、员工不得相关法律规定将及隐私或不当使用，避免给客户造成损失或客户利益，影响银行声誉，这是遵守（D）规则A、诚实信用B合规C公平竞争D保护商业与客户隐ABCDA内部B外部C人员风险D流程风16、（C）A明礼诚信B团结友 C爱国D敬业奉 货。就民法的基本原则而言，甲方了（B）。A自愿原则B诚实信用原则C权利原则D公序良俗原19以下不属于公平竞争行为的有（D）B某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提品和服务的过程中，D某银行客户经理为了获得一家上市企业的业务答应其财务部可以给予一定比为（A）。21商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（A）年内 ABCD23、我国银行管理实践中，将操作风险分为（A）A B C十D人金融信息的保护。对此，以下说法不正确的有（D）。C不得 的债权5万元。乙、丙知道后表示。甲的这一行为的效力如何？（A）D人的（B）ABCD到的态度27、（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作A客户识别B大额现金报告C可疑的分析D与司法机关全面合28、下列关于存款合同的订立，说法错误的是（B）C29下列有关信息说法错误的是（DC在离职后也要受信息的约D将用 30、（AA熟知业务B合规C勤勉尽 D公平竞31、下列不属于合规职责的是（D32在合规管理建设中商业银行建立的用以鼓励员工违法或可疑行为，并充分保护人的制度是（B）A责任制度B诚信制度C激励约束制度D重要岗位轮换制33、下列关于信用风险的表述，不正确的是：（CA相比信用风险，市场风险数据更容易获得B信用风险范围不仅限于业C只有违约才能导致信用风 34、（C）是公民对待职业活动的道德规范。每一个公民都要从事一定的职业，职业是公A勤俭自强B办事公道C敬业奉献D35、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（B） 36、关于吸收公众存款罪定罪标准，下列说法错误的是（D）人财物，为他人谋取利益，数额较大的，构成（B）。A、38、根据《公司法》规定，下列不属于公司监事会行使职权的是（B）39、根据《公司法》规定，董事会作出决议，应由（A）D2/3D、41、商业银行及其分支机构自取得之日起无正当理由超过（C）个月未开业的，D、42商业银行应当于每一会计年度终（C内按照银行业监督管理机构的规定43、商业银行拆出限于（A）、留足备付金和归还银行到期之后的闲置44、下列不属于《商业银行法》中所称关系人的是（D）45、以下不属于商业银行可以经营的业务是（A）46、《银行业金融机构从业人员指引》由（B）负责制订和解释A、银47制订银行业金融机构从业人员的是规范银行业金融机构从业人（C48、对资产总额达到C12个风险总监、财务总D、49《江苏省农村商业银行员个人有关事项报告制度规定员应当于每年(A)A、131日B、228日C、331日D、430后应于(C)个工作日内，按照本制度报告个人有关事项。D、事项，报告材料由报告人所在机构（D）审签后，再报省联社组织部受理。个人有关事项，报告材料由报告人所在机构（D）审签。A的，应给予有关责任人员（D）处分。的是（C）。55、《江苏省农村员工行为处理暂行办法》规定，警告处分期为（A）A、6个月B、12个月C、24个月D、3656、《江苏省农村员工行为处理暂行办法》规定，记过处分期为（B）A、6个月B、12个月C、24个月D、3657、《江苏省农村员工行为处理暂行办法》规定，记大过处分期为（C）A、6个月B、12个月C、18个月D、36处分期为（C）。A、6个月B、12个月C、24个月D、36聘任职级；受到处分的，降两级聘任职级。无级可降、无职可撤的，按（C）处分档资料的，给予有关责任人（D）处分。61、农村发生，原则上应当在之日起（C）内对责任人员的责任A、1个月B、2个月C、3个月D、4的借款实行利息的减、免、停、缓的，给予有关责任人员（B）处分。AD责任人员（A）处分。AD经省联社、银监部门或其他部门检查偏离度在（C）以上的单位，对其班子成员给予卡透支呆账和其他损失，不申报核销、长期挂账的应该给予有关责任人员（D）。生、扩大风险，情节严重的，给予（C）处分。A行转或未按规定及时进行调整的，给予有关责任人员（C）处分。面未按规定时间和要求给予答复，造成严重的，给予有关责任人员（C）处分。D警告至处分的是（B）。中，下列行为应该给予有关责任人员警告至处分的是（D）。任人员处分的是（A）。关责任人员（B）处分。AD达到窃取银行或其他目的利用各种修改业务数据的给予有关责任人（B）AD自修改或授信额度的，给予有关责任人员（B）处分。AD究，由（A）组织实施。客户用户名、等信息的，给予有关责任人员（A）处分。AD单证的，给予有关责任人员（D）处分。白凭证或有价单证的，给予有关责任人员（D）处分。，大额现金管理规定，帮助客户套取现金的，给予有关责任人员经济处罚或警告至记大过处分；情节严重的，给予（C）处分。，，，或警告至记大过处分；情节严重的，给予（C）处分；情节严重的，给予（C）处分。至记大过处分；情节严重的，给予（C）处分。节严重的，给予（C）处分。节严重的，给予（C）处分。给予有关责任人员（A）处分。AD（A）任人员记大过至处分。与外部串通逃废本系统金融的，给予（D）处分。D人员警告至记大过处分；情节严重的，给予（C）处分。恶性的直接责任人，在核清违法事实后，按规定程序，一律（C）。92、责任人员根据与的关系分为直接责任人和（C）93、《江苏省农村责任办法》规定，涉案金额等值（D）及其以上负责责任认定及相关复审工作，责任认定小组由所在机构分管（B）工作的95《江苏省农村责任办法规定各法人机构防控第一责任人（A从轻或减轻的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由法人机构向（A）报告。，应由（C）提出初步意见，经本单位责任认定小组审核后，报集体讨论决金融机构处于（ACD）之一的，可不列入并表范围：A已关闭B已申请C因终止而进入程2、破坏金融管理秩序的行为包括（AB3、银行的三大主要风险是：（ABDABCD4、以下属于“九种人”的是（ABCDC大额炒股、基金或情管理体系应包括以下基本要素(ABCDE)AB合规管理部门的组织结构和资源C合规风险管理计划D合规风险识别和管理E合规培训和教育制度6、若未发现可疑，可免于大额报告的有（ACDA金融机构同业拆 C同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续D外国转贷业务项下7、以下属于“十个严禁”内容的是（ABCD严禁他人办理业8、柜员卡使用方面，不得存在以下哪些行为（ABCD9、业务方面，不得存在以下行为（ABCDA不确认客户真实意愿BCD超权限10、若未发现可疑，可免于大额报告的有（ACDA金融机构同业拆借B一方为国家行政机关下属的事业单位C同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存D外国转贷业务项下的11、下面属于银行从业人员的基本准则有（ACDA诚实信用BC专业胜任D勤勉尽12、下列符合义利观的观点有（ABC求利，客观求D13、“明礼”作为公民道德规范，包括（ABCDABC讲文明、有礼 其上级主管乙送去10万元，求他帮忙遮掩，乙一应，并催促甲尽快还款。下列说法正确的是（）15、商业银行的关联应当符合(B)及(C)原则A公开B诚实信用C公允D公平申请，下列说法正确的是（ABCD） 18、A要对有关管理人员问责B并上级机构的管理责任C机构可视情况对存在操作的机构采取暂停新业务准入等严厉D督促机构限期整改。18金融的对象可以是（ABCDA社会公众B金融机构C信用证D19、下列不属于公民基本道德规范二十字的是（BCA爱国B大局C服务社会D明礼诚20、对于劳动者而言，职业道德的养成，有利于（ABCDA提高综合素质B促进事业发展C实现人生价值D不21、下列哪些属于犯有吸收公众存款罪的行为（ABCDA个人私设银行B企事业单位私设储蓄所C农村互助社吸收社员以外的公众存款D商以通（ABCD等方式根据有关或合同约定向银行业消费者进行赔偿或补偿ABCD23、爱岗敬业的基本要求表现在（BCDA公私分明B树立事业心和责任感C热爱本职、扎实工作D职守，尽职尽ABC制度文化建设D（ABCD）A特性、收益、风险BC业务处理流程D风险控制框26、廉洁奉公这一道德规范，具体要求（ACDABCD27银行账户管理方面，不得存在以下行为（ABCD28商业银行业务方面，不得存在（ABCDA确认客户真实意愿B不审核凭证C不核实业务D超权29、下列关于轮岗的说法，正确的（ABCDB1C2D基层营业机构轮岗期限最长不超过3) 银行业D判断题（120分1、流动性风险危害性较大，如出现储户挤兑就可能出现流动性 3、合规管理部门是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的团队或岗位。 6、道德观是社会群体的共识，道德则是个人对所在社会群体所共识的的认识7、专业技术人才职业道德设可以脱社会的大环，但其职业行不会对社产生影响还会到来自会的影并对其来的业行产生影响。 8、《商业银行内控制指引规定，商银行应当对款账户实施有管理，与储蓄存款以外的他存款所有人定期进对账并确对账的实有效。 9、商业银行应建立严格的授信风险垂直管理体制，对授信进行统一管理。10、办理具体柜台业务方面可以不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务。 12、为了规避上级的检查，将“化整为零”13、员工不得从事与本行有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业14、银行应当对同一客户的各类表内外授信实行一揽子管理，确定总体授信额度。集中统一的制管理定期评估对手信用风险动态调整对手。（×） 普通金融消费者的条件与其所在机构进行交 19、员工应加强学习，不断提高业务知识水平，熟知金融产品的特性、收益、风险、法律 24、钱某20