二法人治理与内控试题

法人治理与内控参考题一、单选题1．国有独资商业银行监事会的产生办法由()规定。A.银监会B.国务院C.中国人民银行D.以上三家都可以2．任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。A．百分之五B．百分之六C．百分之八Ｄ．百分之十3．商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。以上所指的关系人不包括()A．商业银行的管理人员B．商业银行的董事的近亲属C．商业银行信贷业务人员的近亲属担任高级管理职务的公司D．商业银行老客户的直系亲属投资的企业4．根据《金融违法行为处罚办法》，未经银行业监督管理机构批准，金融机构擅自设立、合并撤销分支机构或者代表机构的，给予警告，并处（）罚款。A.五万元以上十万元以下B.十万元以上二十万元以下C.五万元以上三十万元以下D.十万元以上三十万元以下5．未经依法批准，金融机构擅自变更股东、转让股权或者调整股权结构的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款，没有违法所得的，处（）的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。A.1倍以上3倍以下，5万元以上30万元以下；B.1倍以上2倍以下，5万元以上20万元以下；C.1倍以上3倍以下，10万元以上30万元以下；喘D.1倍访以上2倍以象下，10万糠元以上20嚷万元以下胳6．以下不鞭属于银行业常监督管理机登构对银行业隔金融机构行塞政处罚的种务类是：（临）全A．警告库B.踩罚款馋C.责令续整改燃D.吊销煮金融许可证祖。遗7．单个境读外金融机构燃作为发起人究或战略投资虑者向单个中敞资商业银行售投资入股比朴例不得超过兽(设)。三A．10%提爆B.20固%博C.2鬼5%腔D.3夸0%枕8．中资商惯业银行在一贡个城市一次恭最多只能申生请设立（富）牲个自助银行遭。险A．1疏必B.俱2懒C怜.3拦D.攀4鹰9．一般关霞联交易是指治商业银行与葛一个关联方芝之间单笔交会易金额占商匪业银行资本勿净额（妄）以下，且赚该笔交易发锐生后商业银愚行与该关联亿方的交易余冒额占商业银晓行资本净额男（）以链下的交易。升A．1%，馋5%拨B．1%，雁3%仿C．2%，穴5%额D．2%，聚3%艘10.商业蔬银行的内部磨审计实行全不系统垂直管次理，下级机推构内部审计顽负责人的聘遵任和解聘应唤当由（）荣负责。本级行长府上一级内部出审计部门上一级行长总行董事会折11.商业坛银行对集团株客户授信时烧，应在授信炮协议中约定障，要求集团榨客户及时报授告授信人净介资产（）覆以上关联交启易的情况。A．5%B.8%始C.10聚%晴D.15糟%刘12.重大字关联交易是宣指商业银行督与一个关联俭方之间单笔畅交易金额占窝商业银行（肝），或商贺业银行与一剑个关联方发探生交易后商兄业银行与该袭关联方的交把易余额占商引业银行（世）的交易。聋A.资本净翅额1%以上局，资本净额筒5%以上泼B.总资产汉1%以上，蹲总资产5%滑以上肤C.资本净佛额5%以上桨，资本净额如10%以上夹D.总资产火5%以上，肿总资产10时%以上佛13.商业欲银行关联交弊易控制委员嘱会成员不得胀少于（）梢人。A.2B.3C.4D.5家14.商业泪银行的一笔骄关联交易被谣否决后，在联（）内不帮得就同一内殖容的关联交唯易进行审议厅。A．一个月B．三个月C．六个月D．一年灭15.银行黎业金融机构快内部审计人富员原则上按积员工总人数炕的（）配互备，并建立京内部岗位轮训换制。A.1%B.2%C.3%D.5%二、多选题吉1．《银监隶法》中规定茧的审慎经营俘规则，包括筛（题）等内容。厨A.损失准稠备金、风险玩集中咳B.风险管销理、内部控孝制胡C.关联交肝易、资产流档动性错D.资本充岛足率、资产既质量扩2．银行业叛金融机构违冰反审慎经营哨规则的，国枣务院银行业认监督管理机解构或者其省托一级派出机调构应当责令沟限期改正；挽逾期未改正堪的，或者其誓行为严重危糊及该银行业矮金融机构的妹稳健运行、沫损害存款人灵和其他客户赵合法权益的缴，经国务院扶银行业监督覆管理机构或传者其省一级器派出机构负掌责人批准，摄可以区别情佣形，采取下均列哪些措施盲（摧）。搬A.限制资恭产转让。塘B.责令暂络停部分业务径、停止批准黎开办新业务杰。距C.限制分篇配红利和其萍他收入。权D.停止批役准增设分支界机构。郑E.责令控弊股股东转让奋股权或者限滚制有关股东汇的权利。棉F.责令调穿整董事、高陆级管理人员辅或者限制其户权利。践3．设立商军业银行，申狮请人应当向级国务院银行披业监督管理冻机构提交哪吴些文件、资套料（爽）。厅A.申请碎书，申请书艺应当载明拟枕设立的商业汇银行的名称朽、所在地、狼注册资本、碌业务范围等狼。丑B.可行横性研究报告迎。恰C.近三夫年的财务报冬表。寺D.国务妈院银行业监录督管理机构铲规定提交的鞭其他文件、刃资料。离4．导致商术业银行终止内的法定事由舒有（然）。奖A．被接管荒B钩．被撤销炸C灿．解散列D牧．破产旱5．金融机搂构领取金融眨许可证时，住应提供下列浆材料（堵）。陪A．银监会讲或其派出机货构的批准文恶件。殊B．金融机历构介绍信。眯C．领取许起可证人员的鸭合法有效身领份证明。禾D．银监会秒或其派出机松构要求的其估他资料。薄6．中资商面业银行的分尺行及分行级致专营机构开今业应当符合锈以下条件（绢）。臂促A.营运真资金足额到躲位。误B.有符言合任职资格服条件的高级诞管理人员和穿熟悉银行业保务的合格从厨业人员。刚C.有与馒业务经营相馋适应的营业窗场所、安全是防范措施和抢其他设施。跌D.有与仁业务发展相态适应的组织括机构和规章敞制度。跟7．商业银攻行董事会应童对商业银行才经营活动的迷合规性负最岭终责任，履壤行以下哪些论合规管理职厅责（驼）。色A．审议批氧准商业银行钩的合规政策牺，并监督合葬规政策的实笛施。婆B．审议批血准高级管理困层提交的合王规风险管理丝报告，并对铜商业银行管姐理合规风险闭的有效性作产出评价，以羊使合规缺陷甩得到及时有吴效的解决。页C．授权董悲事会下设的努风险管理委娇员会、审计南委员会或专负门设立的合承规管理委员铲会对商业银年行合规风险钉管理进行日浪常监督。剥D．商业银办行章程规定给的其他合规宜管理职责。子镜8．法人或石其他组织应责当自其成为万商业银行的笋主要非自然蓄人股东之日份起十个工作转日内，向商昼业银行的关篮联交易控制拍委员会报告构其下列关联杆方情况检（俊）。危A．控股自秀然人股东、岸董事、关键圣管理人员。才B．控股非鸽自然人股东躺。斗C．对商业止银行有重大玻影响的其他肾自然人。物D．受其直臭接、间接、款共同控制的全法人或其他箱组织及其董荒事、关键管输理人员。捧9、适用《降中华人民共痛和国商业银也行法》有关拌规定的金融债机构有（化）。甚A.外资绑商业银行珠陡B.销小额贷款公眯司延C.证券润公司叉傅D杏.农村信连用合作社俘10.内部播控制应当包犯括哪些要素服（）。最内部控制环卖境余风险识别与陈评估外内部控制措让施瓣信息交流与朋反馈蹲监督评价与甩纠正外11.商业烟银行的关联柏法人或其它条组织包括（疾）。秋商业银行的曾主要非自然洽人股东。格与商业银行置同受某一企确业直接、间荡接控制的法磁人或其它组体织。对商业银行的印内部人与主肚要自然人股李东及其近亲峰属直接、间贸接、共同控翠制或可施加座重大影响的座法人或其他筝组织。架其他可直接视、间接、共贿同控制商业捉银行或可对伐商业银行施差加重大影响扭的法人或其戴他组织。联12.关于糊重组贷款，税下列说法正泰确的是（览）。取需要重组的寺贷款，应至嗽少归为次级行类。尝重组贷款是茶指银行由于偷借款人财务榜状况恶化，怒或无力还款分而对借款合太同还款条款富作出调整的数贷款。续重组后的贷牲款如果仍然咬逾期，应至挣少归为可疑砖类。跨重组贷款的袍分类档次在枣至少3个月庆的观察期内物不得调高。皇13.关于浩商业银行授嗽权，下列说剧法正确的是及（）。述A.应当根饭据各分支机备构和业务部丰门的经营管省理水平、风禁险管理能力缓、地区经济揉和业务发展武需要，建立担相应的授权煌体系。始B.实行统世一法人管理去和法人授权组。市C.采取书略面和口头两链种授权形式鸡。餐D.应当适当当、明确。绍14.关于雄商业银行资括金业务，下铸列说法正确辨的有（）右。记A.前台交凶易与后台结信算分离帆B.未经上首级机构批准池，下级机构赠不得开展任悔何资金交易趣C.自营业哨务与代客业丽务分离孤D.资金交镰易员上岗前牺应当取得相啊应资格艘15.当一弄个集团客户匪授信需求超辰过一家银行角风险的承受记能力时，商漂业银行应采居取（）措贡施分散风险仪。脉A.调低授御信额度猴B.银团贷总款狡C.联合贷或款队D.贷款转苹让三、判断题需1．银行业宫金融机构的里审慎经营规败则，只能由倚国务院银行闲业监督管理赠机构依照法燕律制定。姑（）琴2．商业银懒行不能支付诵到期债务时肉，经银行业选监督管理机头构同意并由蓄其依法宣告晚破产。（论）煌3．对单位拦存款，商业蠢银行有权拒球绝任何单位舌或者个人查梅询、冻结、慎扣划。蚂位伤堵逃（命）尚4．商业银栽行已经或者械可能发生信引用危机，严晒重影响存款毯人的利益时茧，国务院银天行业监督管闯理机构可以语对该银行实透行接管。（们）热5．违法行谢为在三年内糕未被发现的畅，不再给予择行政处罚。蓄法律另有规顷定的除外。禁（）从突6．金融机素构除发生更运名、营业地蜘址（仅限于所清算代码）竿变更、被撤距销等原因外余，机构编码径一旦确定不然再改变。（权）旨7．中资商匆业银行分支过机构连续停纱止营业时间绘3天以上、旷3个月以内笑为临时停业补。（较）暂8．《商业篇银行合规风拍险管理指引哈》所称的合习规风险，是顶指商业银行就因没有遵循游法律、规则架和准则可能倘遭受法律制抓裁、监管处短罚、重大财辽务损失和声策誉损失的风势险。（血）层9.银行业闪金融机构如吨不服银行业惨监督管理机婶构作出的行五政处罚决定朽，可在法定缓期限内向作预出处罚决定始的银行业监踩督管理机构现提出行政复歌议申请。（血）里10.商业乳银行应当设生立独立的授然信风险管理遣部门，对不拜同币种、不柱同客户对象妥、不同种类丸的授信进行锄统一管理，泽设置授信风谊险限额，避稠免信用失控芹。（）叉枯11.行长浴可以担任授赠信审查委员奶会的成员。差（）掠12.商业昨银行下级机缸构会计主管淘的变动应当至经上级机构答会计部门的饰同意。（府）策13.商业夺银行不得为用关联方的融锋资行为提供洲担保，但关荣联方以银行使存单、国债鸦提供足额反氏担保的除外另。（）兼14.银行俊业金融机构筹内部审计部耍门有权及时栗、全面了解唉经营管理信旦息，并就有就关问题向审柳计对象和相慈关人员进行董调查、质询伟、取证。（墙）蜘15.银行稳业金融机构淋内部审计部怕门可直接参颂与或负责内谨部控制设计兼和经营管理烈决策与执行葬。（）四、简答题热1．根据《除银监法》规使定，国务院须银行业监督夫管理机构负泳责对哪些机闭构实施监督披管理的工作茂？球2．根据《修商业银行法未》规定，商层业银行可以股经营哪些业屿务？予3．设立商繁业银行，应端当具备哪些俗条件？桐4．设立商喂业银行的注久册资本金最滚低限额是多此少？饲5．国有商捷业银行和股衣份制商业银留行申请设立锅分行，申请朝人应当符合菌哪些条件?单水6．材企业捡存在哪些铺情形月的，移不得作为股带份制商业银馋行法人机构螺的发起人躲？额7．甩中资商业银铜行转存在哪些孕情形的，应盗当申请解散遥？捷8.什么是降一般关联交营易？重大关炉联交易？首9.什么是拖商业银行内夫部控制的原棉则？素10．商业彩银行授信内英部控制的重山点是有哪些晓？参考答案单选题1.B蹲出题依据：背《商业银行府法》第十八需条2.A苍出题依据：陵《商业银行帅法》第二十泽八条3.D钞出题依据：羊《商业银行舅法》第四十惠条4.C背出题依据：击《金融违法扣行为处罚办酬法》第五璃条5.A愉出题依据：掏《金融违法辨行为处罚办斗法》第七条6.C铜出题依据：利《银监会行钢政处罚办法芳》第七条7.B仆出题依据：孕《中资商业锹银行行政许叙可事项实施膛办法》第十汇一条8.C谷出题依据：种《中资商业矛银行行政许祥可事项实施瑞办法》第五哄十二条9.A锐出题依据：俱《商业银行断与内部人和届股东关联交恋易管理办法熄》第二十二吉条10.B奸出题依据：休《商业银行跨内部控制指尽引》第二十助八条11.C象出题依据：什《商业银行尚集团客户授瞒信业务风险西管理指引》研第十七条12.A会出题依据：皮《商业银行驱与内部人和闲股东关联交扰易管理办法璃》第二十二萄条13.B渗出题依据：吴《商业银行脊与内部人和崇股东关联交强易管理办法恳》第二十四附条14.C犯出题依据：低《商业银行态与内部人和式股东关联交轰易管理办法践》第三十一脆条15.A芦出题依据：亮《银行业金么融机构内部描审计指引》特第十条多选题妨1.AB锈CD禾出题依据：擦《银监法》研第二十一条剩2.AB刑CDEF桃出题依据：陕《银监法》慢第三十七条慨3.AB订D帮出题依据：利《商业银行疤法》第十四脆条．僻4.BC蕉D沸出题依据：留《商业银行绒法》第七十洞二条读5.AB捏CD葱出题依据：千《金融许可湾证管理办法棚》第六条电6.AB胶CD楚出题依据：劲《中资商业且银行行政许塔可事项实施如办法》第四芦十二条探7.AB谣CD拆出题依据：陈《商业银行痛合规风险管原理指引》第弹十条清8.AB爪D宾出题依据：宰《商业银行小与内部人和馋股东关联交牲易管理办法胖》第十三条9.AD墨出题依据：咽《商业银行袋法》第二条底10.A虑BCDE钉出题依据：如《商业银行践内部控制指庸引》第六条巨11.A出BCD屋出题依据：厉《商业银行摊与内部人和昆股东关联交厕易管理办法纱》第八条京12.A找BC谱出题依据：寿《贷款风险你分类指引》烈第十二条抬13.A减BD厕出题依据：系《商业银行蝇内部控制指逆引》第十七禾条搂14.A问CD摧出题依据：响《商业银行锐内部控制指您引》第五十狠七条、五十肃八条、六十懂三条从15.B芒CD凝出题依据：瓣《商业银行喊集团客户授品信业务风险俊管理指引》钢第十二条判断题1.错摧出题依据：锹《银监法》跨第二十一条麦规定：纯“含银行业金融花机构的审慎举经营规则，狡由法律、行放政法规规定古，也可以由积国务院银行秧业监督管理翠机构依照法帮律、行政法舅规制定。著”2.错歉出题依据：威《商业银行眯法》第七十欺一条规定：诱“希商业银行不际能支付到期扒债务，经国彻务院银行业达监督管理机谦构同意，由蜘人民法院依事法宣告其破估产。膀”3.错孩出题依据：套《商业银行耗法》第三十创条规定：弊“哭对单位存款扯，商业银行恶有权拒绝任衣何单位或者干个人查询，天但法律、行滤政法规另有任规定的除外起；有权拒绝单任何单位或窜者个人冻结见、扣划，但割法律另有规永定的除外。茎”4.对粥出题依据：计《商业银行流法》第六十恰四条5.错慨出题依据：刮《银监会行阴政处罚办法精》第十六条牢规定:归“锋违法行为在徐二年内未被阀发现的，不态再给予行政驳处罚。法律照另有规定的创除外。悼”6.对犯出题依据：固《金融许可脉证管理办法史》第九条7.错攀出题依据：火《中资商业捧银行行政许剂可事项实施墙办法》第八辽十一条规定坏：依“顷中资商业银辅行分支机构鼓连续停止营教业时间3天蝶以上、6个谢月以内为临溜时停业。挡”8.对傲出题依据：伯《商业银行逆合规风险管谈理指引》第沟三条9.错炉出题依据：库《中国银行忧业监督管理市委员会行政寻复议办法放》第七条，依第八条10.对讽出题依据：史《商业银行品内部控制指范引》第三十孩二条11.错赏出题依据：工《商业银行乔内部控制指扰引》第三十挠四条12.对团出题依据：籍《商业银行特内部控制指王引》第一百钟一十一条13.对侨出题依据：吐《商业银行秃与内部人和粮股东关联交众易管理办法梳》第二十九治条14.对忘出题依据：处《银行业金懒融机构内部学审计指引》眉第二十条15.错店出题依据：塘《银行业金烟融机构内部鬼审计指引》巧第二十四条简答题鸦1.答：踩国务院银行敏业监督管理历机构负责对减全国银行业斤金融机构及遇其业务活动诉监督管理的捡工作。但《银监法》无所称银行业店金融机构，膏是指在中华促人民共和国穗境内设立的克商业银行、傍城市信用合涝作社、农村食信用合作社问等吸收公众竿存款的金融覆机构以及政漠策性银行。裂对在中华人漏民共和国境荡内设立的金课融资产管理域公司、信托兰投资公司、羽财务公司、奉金融租赁公拼司以及经国他务院银行业漂监督管理机尚构批准设立流的其他金融团机构的监督伏管理，适用令《银监法》闪对银行业金打融机构监督植管理的规定冲。险国务院银行露业监督管理锻机构依照岂《银监法》饼有关规定，愤对经其批准耍在境外设立挪的金融机构昨以及前二款材金融机构在计境外的业务贪活动实施监足督管理。住出题依据：候《银监法》午第二条里2.拍答：商业银跌行可以经营躬下列部分或僚者全部业务被：办代（一）绑吸收公众存疼款；港忍（二）亚发放短期、笋中期和长期构贷款；广杨（三）栋办理国内外蚂结算；爱渴（四）领办理票据承掌兑与贴现；迈驳（五）械发行金融债益券；桂系（六）意代理发行、斥代理兑付、广承销政府债观券；至道（七）断买卖政府债之券、金融债窝券；保淡（八）才从事同业拆战借；骗司（九）宝买卖、代理师买卖外汇；指抽（十）进从事银行卡患业务；浓痛（十一扎）提供信用担证服务及担客保；凡汉（十二邀）代理收付尿款项及代理湿保险业务；嚷祖（十三帮）提供保管汇箱服务；烛们（十四穷）经国务院沃银行业监督止管理机构批双准的其他业后务。洲坏经营范萄围由商业银苍行章程规定乏，报国务院个银行业监督塔管理机构批现准。挽屋商业银捕行经中国人辞民银行批准遮，可以经营晕结汇、售汇属业务。闭出题依阿据：《商业逮银行法》第吼三条查3．设立商水业银行，应携当具备哪些政条件？听答;吐设立商业银震行，应当具纵备下列条件滥：芬喇（一）严有符合本法榜和《中华人居民共和国公牌司法》规定月的章程；此（二纱）有符合本辜法规定的注尸册资本最低院限额；挪膨（三）院有具备任职杂专业知识和泥业务工作经伯验的董事、城高级管理人失员；擦（四）床有健全的组稀织机构和管唇理制度；旋（五）有符尼合要求的营纱业场所、安应全防范措施喷和与业务有递关的其他设尼施。钥出题依据：躺《商业银行诱法》第十二系条搂4．设立商浮业银行的注已册资本金最齐低限额是多区少？莫答：设立全锁国性商业银持行的注册资恒本最低限额否为十亿元人宽民币。设立救城市商业银镜行的注册资隆本最低限额象为一亿元人乏民币，设立散农村商业银怪行的注册资尚本最低限额片为五千万元颤人民币。注赞册资本应当丽是实缴资本元。顶村国务院震银行业监督场管理机构根轿据审慎监管瓦的要求可以仍调整注册资群本最低限额里，但不得少鞋于前款规定干的限额。约出题依据：源《商业银行乔法》第十三杠条舍5.答：诉国有商业银古行和股份制糠商业银行申陆请设立分行哲，申请人应顽当符合以下耳条件：糖（一）具有受良好的公司低治理结构；律听（二）风险陆管理和内部瑞控制健全有迟效；灭（三）具有坛有效的管理粒信息系统；牲芬（四）资本按充足率、不篇良资产比例腐、盈利能力范等重要监管辜指标符合监侦管要求；援倦（五）具有闲拨付营运资竟金的能力：巷拨付营运资求金不少于1读亿元人民币斥或等值自由盐兑换货币，搜拨付各分支蓄机构营运资埋金总额不超牌过申请人资客本净额的6研0％；混（六）最近痒2年内未发刊生重大案件帝和重大违法避违规行为；挑兽（七）风险匙评级结果较腊好；驼（八）银监鲁会规定的其趣他审慎性条选件。甘出题依据：息《不中资商业银佳行行政许可时事项实施办厦法》第三十窑七条私6．核企业扶存在哪些应情形剃的，寺不得作为股筐份制商业银挤行法人机构稼的发起人磁？稀答：践有以下情形鲜之一的企业岂不得作为股赏份制商业银昨行法人机构快的发起人：法（一）公司匙治理结构与芦机制存在明输显缺陷；储（二）关联构企业众多、贝股权关系复爱杂且不透明垃、关联交易帽频繁且异常颈；加（三）核心届主业不突出概且其经营范隶围涉及行业妨过多；浓（四）现金炭流量波动受堂经济景气影扯响较大；秧（五）资产耐负债率、财欢务杠杆率高缩于行业平均崖水平；竖（六）其他妈对银行产生罚重大不利影纠响的情况。跑出题依据：鬼《细中资商业银臂行行政许可腔事项实施办忘法》第十三屯条兄7．米中资