现代经济管理学与财务知识法

文/田国强(德克萨斯A&M大学，上海财经大学)近些年来，不时看到有人从研究方法到结论对现代经济学大肆进行批判，否认现代经济学及其研究方法，并宣称要创造出自己的经济学。但这些所谓的经济学往往只给出了观点，既没有明确的前提假设条件和分析框架，也没有逻辑推理和严格证明；既拿不出周密可靠的数据做依据，又不引用基本的经济理论，随随便便就得出了自己的结论，并将所谓“自己创新的观点”的作用无限放大。另外，我们还不时听到有人耸人听闻地宣称：自己或某人的理论对现代经济学造成了冲击，他们往往用中国问题的特殊性来否定现代经济学。这些在很大程度上误导了大众以及学生。不少人还以为现代经济学的分析框架和研究方法只能用来研究规范市场制度安排下的经济问题，从而对现代经济学以及它的分析框架和适应范围持怀疑、批判、甚至否定的态度，认为不能用现代经济学来研究中国经济及其转型问题。这也就是为什么一直到现在“西方经济学”一直是“现代经济学”最流行的代名词。许多人直观地认为，现代经济学的理论仅适用于“西方”社会，中国的经济学家应该研究适用于发展中国家的“东方”经济学，甚至“中国特色”的经济学。持有这些观点和说法的学者中还有一些著名的“海龟”经济学家，由于他们的海外留学背景，使得他们的观点更具有误导性。笔者认为，其实是这些人对现代经济学最基本的分析框架和研究方法还没有弄清楚，不知道现代经济学的分析框架和研究方法具有非常的普遍性、高度的规范性和逻辑的一致性。这些观点和说法误导了不少人，特别是对现代经济学还不太了解的人。并且，由于相对其他学科，经济学与经济社会更休戚相关，甚至会影响到经济政策的制定，因而非常有必要正本清源，讨论清楚。当然，产生这些现象的原因，可能是由于现代经济学主要研究现代市场制度，而大多外文教科书的作者和读者对象都生活在市场经济制度相对完善的发达国家中，这些教科书一般也不讨论现代经济学的分析框架和研究方法。另外，由于现代经济学存在着各式各样的理论，许多理论似乎导致了截然不同的结论，其中不少理论还用到了高深的数学，这些让不少人感到现代经济学的基本分析框架和研究方法难以把握，从而对现代经济学产生了误解或畏惧。在他们看来，现代经济学似乎高深莫测，难以理解其中许多似乎不一致的理论结论。笔者作为20多年来一直学习、讲授以及研究现代经济学的一名学者，经历了对现代经济学从无知到有所悟的过程。写作本文的动机就是为了澄清对现代经济学及其研究方法的一些误解，帮助读者理解现代经济学最基本分析框架和研究方法，并讨论它们在学习、研究、乃至日常工作中所起的现实作用。它们看似简单，但人们对现代经济学的误解，往往正是没有弄清楚这些最基本的分析框架和研究方法。需要指出的是，近年来已有一些学者，包括钱颖一、林毅夫及笔者本人，对经济学的研究方法作过一些讨论。但谈及分析框架的，笔者只见到钱颖一教授的《理解现代经济学》一文，这是一篇非常值得一读的文章。尽管本文所讨论的问题与钱文所讨论的问题基本相同，但侧重点不太一样，分析框架的划分也不太一样。本文特别对现代经济学中每一个理论基本上所共有的分析框架作了较详细介绍，并且讨论了其基本分析框架和研究方法的现实作用。钱颖一教授和笔者的两篇文章具有一定的互补性，可结合起来看。另外，文中有些内容在笔者的讲义、书和一些文章中也零散地讨论过，见田国强、张帆(1993)，田国强(1996)及Tian(2004)。本文结构如下：第一节讨论掌握现代经济学基本分析框架和研究方法的重要性。第二节介绍现代经济学分析框架的基本组成部分。第三节讨论现代经济学的基本研究方法和所要注意的要点。第四节讨论现代经济学基本研究方法和分析框架的具体现实作用。第五节总结本文，并给出结束语。一、掌握现代经济学基本分析框架和研究方法的重要性经济学是一门研究人类经济行为和经济现象及人们如何进行权衡取舍的学问。正是由于资源的稀缺性与人的欲望的无止境性这一对基本冲突才产生了经济学，逼迫人们作出权衡取舍的选择，尽可能有效地利用资源，用有限的资源最大限度地满足人们的欲望。而现代经济学则按照科学的方法并运用分析工具---通过观察、理论和再观察---来系统地探索人类经济行为和社会经济现象，从而它是一门科学，代表了科学的分析框架和研究方法。这种系统探索，既涉及到理论的形式，也为经济数据的考察提供了分析工具。现代经济学主要是在第二次世界大战以后发展起来的，通过六十年的蓬勃发展，现已成为一门规模庞大、分支众多、体系严谨、模型化的社会科学领域，在社会科学中占有重要地位。了解并掌握现代经济学的基本分析框架和研究方法，对正确理解和学好现代经济学以及对现代经济学的创新和应用都十分重要。它能帮助人们正确地运用经济学的基本原理和分析方法来研究不同经济环境、不同经济人行为及不同制度安排下的各类经济问题。经常听到有人批评现代经济学存在着太多不同的经济理论，觉得经济学流派观点各异，不知道孰对孰错，甚至有人借此讽刺经济学家，100个经济学家会有101个不同的观点和说法，从而否认现代经济学及其科学性。其实他们没有弄清楚，正是由于不同的经济、社会、政治环境，才需要发展出不同的经济理论模型和经济制度安排。经济学家之所以对于一个问题会有不同的观点，恰恰说明经济学的严谨和完善，因为前提变了，环境变了，结论自然就要相应的变，很少有放之四海而皆准的一般性的“好”结论，否则就不需要因时制宜，因地制宜，具体情况具体分析了。(在这里请读者注意：不同的经济、政治、社会环境可以发展出不同的经济理论或经济模型，但决不是不同的“经济学”；创建不同的经济理论或经济模型所使用的都是现代经济学的基本分析框架和研究方法。)现代经济学中的不同学派、不同理论本身就说明了现代经济学的分析框架和研究方法的普遍性和一般性。由于不同理论采用了不同的假设和不同的具体模型设定，它们可用来解释不同的经济现象，并能在接近理论假设的各类经济环境下，给出合乎逻辑的结论或进行科学的预测与推断。因而，要批评现代经济学中某个理论，就需要指出理论中所刻画的经济环境和人的行为假设中哪些地方不合实际，模型设置中有哪些地方不甚合理，所实施的经济机制或经济制度安排存在什么问题，逻辑推理又有什么问题。即使如此，这样的批评也不能导致对现代经济学基本分析框架和研究方法的否定，至多只是需要修正对制度环境的刻画和行为假设条件的设定以及理论模型的设置，但是仍然可以使用现代经济学的基本分析框架，并得出新的合理结果或经济理论。现代经济学的基本框架、分析原理和研究方法是无地域和国家界限的，可以用来研究任何经济环境和经济制度安排下的各种经济问题，从而中国实际经济环境下的各种经济问题也可通过现代经济学的分析框架来研究。从现代经济学分析框架和研究方法的角度来看，并不存在独立于他国的经济分析框架和研究方法，现代经济学的某些基本原理、研究方法和分析框架可用来研究特定地区在特定时间内的经济行为和现象。事实上，这正是现代经济学分析框架的威力和魅力所在：它的精髓是要人们在做研究时必须考虑到，并界定清楚某时某地具体的经济、政治和社会环境条件。现代经济学不仅可以用来研究不同国家和地区、不同风俗和文化的人类行为(无论自私自利与否)下的经济问题和现象，它的基本分析框架和研究方法甚至也可用于研究其他社会现象和人类行为决策，特别是人们的日常生活、接人待物与管理方面的决策。事实证明：由于现代经济学分析框架和研究方法的一般性和规范性，在过去20年，现代经济学的许多分析方法和理论已被延伸到政治学、社会学、人文学科等学科。本文不想对经济学中的某个具体理论作出讨论和价值判断(这并不代表笔者个人没有这样的判断)，只是想指出几乎所有的经济现象和问题都可以通过下面要介绍的基本分析框架和研究方法来进行研究和比较。二、现代经济学的基本分析框架现代经济学所研究的问题和解决问题的方法类似于人们处理个人、家庭、经济、政治、社会各类事务时所采用的方式。大家知道，要做好一件事情，与人打交道，首先要了解国情和民风，也就是要知道现实环境和所要打交道人的品行和性格；在此基础上，决定相应的待人处事规则，从而在权衡利弊后作出激励反应，争取达到尽可能最佳的结果；最后对所选择的结果及所采用的规则进行价值判断和评估比较。现代经济学的基本分析框架和研究方法完全是按照这种方式来研究经济现象和人类行为的。这种分析框架具有高度的规范性和一致性。它首先给出想要研究的问题，或想要解释的某种经济现象，即经济学家首先需要确定研究目标，然后试图回答所要研究或所要解释的问题。比如，下列问题是现代经济学直到现在仍在试图研究或回答的一些问题：为什么会出现经济周期和经济衰退？面对经济周期和经济衰退，政府应采用什么样的宏观经济政策？为什么一些国家非常富裕，同时另外一些国家却非常贫穷，而不是整个世界同时富裕起来？人们生活在其中的市场制度安排是如何运作的，它有什么样的优越性？市场在什么时候会失灵，如何解决？如何解决经济外部性问题，是通过政府干预，通过明晰产权的办法来解决，还是通过其它办法来解决？如何在信息不对称的情况下解决经济人的激励问题？中国经济学家所面临的问题是，如何解决经济制度转型过程中所面临的各种问题，比如：如何改革金融体系和国有企业，如何解决经济效率与公平的两难，以及国有资产流失等问题。以上这些问题看起来非常不一样，但研究这些问题的基本分析框架却可以是一样的。任何一个规范经济理论的分析框架，基本上由以下五个部分或步骤组成：(1)界定经济环境；(2)设定行为假设，(3)给出制度安排；(4)选择均衡结果；及(5)进行评估比较。可以这样认为，任何一篇逻辑清楚、层次分明、论证合理的经济学论文，无论结论如何或是否作者意识到，都基本上由这五部分组成，特别是前四部份。可以说，写经济学方面的论文，就是对这些部分进行具有内在逻辑结构的填空式写作。掌握了这些组成部分，就掌握了现代经济学论文的基本写作方式，更容易学习和研究现代经济学。在对这5个部分逐一进行讨论之前，先对制度(institution)这一术语进行界定。制度通常被定义为一组行事规则的集合，这些规则与社会、政治和经济活动有关，支配和约束社会各阶层的行为(Schultz，1968；Ruttan，1978；North，1990)。由于人们在考虑问题时，总是把一部分因素作为外生变量或参数给定，另外一部分则作为内生变量或因变量，这些内生变量是由外生变量所导致的，从而是这些外生变量的函数。于是，按照Davis-North(1971，pp6-7)的划分方法，根据所要研究的问题，又可以将制度划分成两个范畴：制度环境(institutionalenvironment)和制度安排(institutionalarrangement)。制度环境是一系列基本的经济、政治、社会及法律规则的集合，它是制定生产、交换以及分配规则的基础。在这些规则中，支配经济活动、产权和合约权利的基本法则和政策构成了经济制度环境。制度安排是支配经济单位之间可能合作和竞争的规则的集合。制度安排可以理解为人们通常所说的游戏规则，不同的游戏规则导致人们不同的激励反应。尽管从长远看，制度环境和制度安排会互相影响和发生变化，但如Davis-North明确指出的那样，在大多数情况下，人们通常将经济制度环境作为外生变量给定，而经济制度安排(如市场制度安排)则根据所要研究或讨论的问题，可以看成外生给定也可内生决定。仓1、界级定经济环境肠现代经郊济学分析框亩架中的首要掉组成部分，掉就是对所要胖研究的问题某或对象所处喂的经济环境显(econ斤omic城envir俱onmen稳t)作出界断定。如前所道述，要做好校任何一件事舍，首先要了敢解国情、所决处的周围环墨境或现实背题景。现代经谣济学在研究肢问题时也完痛全如此。在趣作经济问题灵研究时要从沾实际出发，触对经济环境爪进行界定。瑞经济环境通胃常由经济人穴、经济人的毅特征、经济偏社会制度环撇境以及信息狮结构等组成济。对经济环病境的界定可鸭分为两个层济次：(1盐)客观描买述经济环境锦和(2)辜精炼刻画福经济环境特盈征。要做好赤这两点，前僻者是科学，割后者是艺术骑。对经济环移境描述的越卷清楚、准确荷，理论结论治就会越正确饶；对经济环产境刻画的越叠精炼和深刻策，论证起来押就越简单，冶理论结论也斤越能让人理刃解和接受。下界定好一个具经济环境，腔就是要将这奇两个层次有多机地结合起贞来。在现代睁经济学大多谅数问题的研垄究中，经济用环境都假定乒为外生给定骑的，而不是季由理论模型鸦延伸出来的元，否则就无灾法讨论问题离，因为总需佛要将一些经获济因素或变带量当作参数撇给定。关描述经矮济环境：现雾代经济学中亭任何一个经道济理论，首啄先需要做的贸就是，对所伤要研究的对捐象或问题所糠处的经济环昼境作近似地位描述。一个借合理、有用源的经济理论括应正确、恰县当地描述其迫研究对象所终处的具体经袖济环境。尽顷管不同国家遇和不同地区众的经济环境描往往存在着樱差异，从而私所得到的理屡论结论多半果会不同，但秧是所采用的吩基本分析框手架和研究方京法却是一样业。经济问题敌研究的一个酸基本共同点盈就是要对经增济环境进行做描述。对经酬济环境描述算地越清楚、星准确，理论挤结论就会越赏正确。逃刻画经鹿济环境：在砖描述经济环薯境时，一个围同等重要的滋问题是如何宽做到既清楚悬、准确地描迷述了经济环往境，又精炼店、深刻地刻友画了经济环构境的特征，煌使之能抓住怜所要研究问血题的本质。盼一个现实经狂济环境包括壳众多方面，愧非常复杂。葱比如，作为渔经济学主要铃研究的对象萍--人类，翠就有高矮、椅胖瘦、老少忌、男女、贫画富之分，人暂的智力有高霞低，嗜好有践差异，品行电有好坏等等粒。不同企业之可能采用不烧同的生产技饥术，不同的丘生产要素组耍合，生产出浅不同的商品逆。如果把所轮有这些情况张都统统描述悔出来，当然很可以说是非哑常准确而真钢实地描述了香现状或经济鹅环境；但是处如果只是将躁环境的所有主要素简单罗袋列，就抓不坡住重点，或陕者说，不知愉道哪些方面丢对所要研究滋的问题最重眉要，就会无春法看清问题涛的本质，而帜让大量繁杂山的事实弄晕小了头脑。毯因此，炭为了避开细馋枝末节，把菠注意力引向瓣最关键、核孤心的问题，熔我们需要根浊据所考虑的谨问题，对经絮济环境进行漫特征化的刻布画。例如，劫在现代微观欠经济理论中呢，为了研究互经济人的选糊择问题，一症个消费者的森经济特征(坡chara固cteri栽stic)能就简单地专假定由经济眉人的消费集损、偏好关系旨(或效用函什数)、初始归禀赋和信息考结构(如考烫虑不确定性鬼)来描述垒；一个厂镜商的经济特同征则由它的谜生产可能性公集合或生产恒函数来表示衡；所有经济辽人的经济特洪征便组成了吸经济环境。妄同样，在研积究区域经济响的时候，需称要描述经济峡区域环境和颂刻画其经济兔特征；在研润究转型国家嘱，如中国经昌济转型问题虎时，人们也雕需要刻画不网规范经济制踢度环境下的还经济环境特暖征。这样，苏对经济制度融环境不规范津的转型国家鸦，我们就不域能简单地照叼搬在规范经栏济环境下所诞得出的理论掘结果，而是崭需要刻画出绢转型经济的惯具体特征，据并且仍然是舞采用现代经警济学的基本百分析框架和附研究方法来狡研究转型经阁济问题。有慕人将煤钱颖一棋教授所研究祖的转型经济崭学和现代经胆济学对立起婶来，其原因弄就是这些人对没有理解现裳代经济学的旷基本分析框培架和研究方腔法。挠人们也炒许比较容易放理解，不同诉的经济环境缺可能导致不搬同的经济理深论。但不少伸人难以理解级的是，为什茄么即使现实啄经济环境相呀同，所要研匹究的问题相倒同，还会得腥出不同的经汽济理论呢？熄有些人因此始导致了对现铲代经济学及仙其研究方法剩持怀疑，甚考至否定的态浪度。其实，甩许多经济理麻论间的结论添差异往往是快经济学家对撇经济环境界蚂定的差异所凡造成的。这青种差异不仅致可能是客观及经济环境上柄的差异所造再成的，而且漫这种差异还膏可能是由经缝济学家对经充济环境界定颈的主观判断许所造成的。防如上所述，墓由于经济环耽境十分复杂情，在许多情汉况下，经济误学不能像自抢然科学那样剩只进行描述艳性分析，还峡需要对经济悼环境行为方匆式进行抽象京式的精炼特己征化，找出捏最主要的特画征，这往往若会让经济学纤家带有一定雅程度上的主秘观判断。不漫同的主观判柳断，就会导幻致对经济环誓境的不同界南定，从而导叔致了不同的恐经济理论、溉经济学派或盛理论结果。魂现举两个例该子来加以说庆明。订第一个剥例子是关于踩宏观经济学漆的。宏观经屑济学中有众种多的学派：商凯恩斯学派碑、后凯恩斯课学派、理性荒预期学派(积或称为新古倚典主义学派存)、货币主貌义学派、供味给学派和新谋制度学派等垃。其实，这摊些学派之间锋的对立并不拳像非经济学睛家或媒体所背渲染的那么泳大，它们有火许多共同之歇处：基本分却析框架相同萌、研究方法翼相同(采用妈经济模型和砖市场均衡来颤分析市场)坛及对象相同略(在市场制吩度安排下研捷究宏观经济财变量的相互救作用关系和帮变化规律)百，它们都相春信市场制度伪，相信从经投济运作的长锅期或总的趋壁势来说，都遥会趋向最优塔的市场均衡降，这些理论急之间的差异公，主要是刻粉画经济环境融时的差异所窑造成的，特乏别是对经济主系统的冲击周或干扰是来族自需求方面赚还是供给方浩面、关于经例济波动的信链息是充分的膊还是不充分溪的，以及对叼干扰的时间哑效应是滞后经还是瞬间的鬼等诸多假设采之间的差异骄所造成的。词比如，纳在回答为什傲么会出现经外济周期和经薪济衰退及应别指定什么样减的宏观经济怖政策问题时粗，凯恩斯学犯派认为关于漂经济或非经姻济因素波动阵的信息是完钉全的，这种析波动主要是晶来自于需求穿方面，并且晒价格在短期们内变化极慢台，使之这种谋波动会破坏源骡“民最优状”脆市场均衡。疮为了避免或软减轻经济周述期给整个社捉会带来的损滋失，政府应酱对经济施行好干预，使用腔经济政策，尺特别是财政挑政策，对社狭会总需求进婚行刺激或控慌制，从而抵变消各种干扰邪的影响。雹而19相76年景诺贝尔经济晚学奖桂得主弗里德趣曼(Fri地edman兄)认为，现弊实经济中对示波动存在笑“椒信息不充分柴”塑及伞“礼时间滞后绍”导效应，使得诊自身趋于稳算定的经济在拔经过政策调碧节之后，反牌而变得更加酬振荡了，因海而政府应对谦经济尽量减钞少施行干预评，只对货币堤实行控制，忧保持不变的吵货币增长率娃。而以卢卡宜斯(R.漂Lucas窜)和萨金浴特(T.肌Sarge爬nt)为代烂表新古典宏抄观经济学派麦在定义经济飘环境时却假滥定：波动的炒“乏时间滞后升”插效应只是瞬泛时现象；并蚁在经济环境科中添加了具她有代表性的饥基本经济单锯位(厂商和痒家庭)，从蔬而使得整个唱理论建立在司坚实的微观懂经济理论基兄础之上；经出济活动中基件本经济单位范所需要的经内济信息是不惩充分的。基轻于对经济环案境的这种界释定，并在理钓性假设下，闯理性预期学烛派于是认为晕，凯恩斯理浆论没有把公识众对政府政交策以及其它悄经济信息的余反应考虑进倾去，人们往管往会通过渣“望理性预期踢”益的行为方爹式，使得政铸府的经济政议策的效果往笨往事倍功半贡。因而，政否府应该尽量际不干预经济无，即使在不忌得不使用政裁策去干预经广济活动时，馋要注意政策享的信誉，即感政策的连贯扮性。卢卡斯亭于1995抬年获得诺贝错尔经济学奖葛，新古典现彩已成为当今辣宏观经济学汉的主流。陪而刚刚其获得200飘4年诺贝尔芬经济学奖的对基德兰德(垮F.E.扇Kydl但and)和之普雷斯科特仇(E.C宪.Pre冤scott狗)，也是属堆于新古典宏弱观经济学派稳中的重要人器物。他们在廊1980年续代初期提出串了真实经济不周期理论，谢他们对经济草环境的界定鲜又有些不同界，他们假定织：宏观经济府的波动主要恳是供给方面甩引起的；价螺格和工资在斧短期也是瞬阀间发生变化码。他们进而潮认为，经济缺周期或经济妙波动是经济长对生产技术咐及生产率变扒动的自然且撤有效的反应低，正的技术宪冲击引起劳众动生产率提授高，就业、和投资和产出米也随之提高滴，总供给曲桨线上移，经事济上涨，反撕之亦然。他咳们由此认为刊，经济周期趟不是对市场茅均衡的偏离酸，而是市场忘均衡本身暂桨时的波动，鞭既然是市场索均衡，便具羊有帕累托效胀率，所以不管存在市场失喂灵，因而政关府没有干预领经济的必要截，货币政策搏与财政政策取尤其是赤字规政策一样无么效。愤这个例裤子说明了，森在一个领域财中，即使研涉究的问题基渔本相同，但职对经济环境鹅的界定不同立，也会产生箱不同的经济舅理论和经济垫学派。像自亏然科学对自轧然不断地加界深认识一样凤，经济理论构的发展在许估多时候也是北如此，并基众于人们对经托济环境的不凝断地认识和吩重新刻画而规不断改进，踪在前人工作上的基础上不溉断地改进原醒有理论或提画出新的理论澡。不像国内能有些人认为热的那样，经管济理论应全恋部推倒重新孕再来，他们肺今天创造一茅个理论，明江天又创造一亡个理论，而弯这些理论根坡本没有基于杏前人的工作城，请问当今跃世界上其他逃学科有这样励认可的理论展吗？其实，骗这些理论根贷本没有生命排力，过不了届几天人们就骤会将它们忘樱记了。辨第二个势例子是当今兔流行的委托萝代理理论、蕉最优合同理堤论、拍卖理惩论及信息经凝济学。这些膜理论都认为草，在信息不只对称的情况赶下，市场一喷般会失灵，门因而需要设拐计某种激励故机制诱导经仆济人显示真样实信息，从支而达到次优至结果(se梨cond滤best)直。这些理枣论中关于经飞济人的行为伟假设相同(帜收益最大化欧)，所研究映的问题相同日(信息不对层称情况下的柳激励机制设惑计问题)，祸分析框架基湿本相同，研来究方法相同坛(提供研究攀平台，建立拔参照系：给社出完全信息雕情况下所得踏到的最佳结捉果(fir题stbe策st))商。但由于对章经济环境中掠参与者的经抽济特征及信风息结构界定润的不同，导耻致了不同的纵理论结果。蜡这些理论中连的各种不同税结果主要是耕对经济环境蚊刻画的差异教所造成的，返特别是关于刊经济人的特喊征及信息结竭构界定的差俘异所造成。炉比如，关于慈经济人的行努动是信息不洁对称(称之爽为隐蔽的行唐动(hid待dena桶ction伪))，还是松关于经济人书的特征是信霉息不对称(崖称之为隐蔽煎的信息(h凳idden堂info隶rmati限on))；尘经济人是风泊险中性，还洽是风险厌恶睁；契约或机具制是在经济白人了解信息灿之前制定(洪exan罩te)，之移间制定(i萝nteri哗m)，还是留之后制定(长expo碧st)；冶允许共谋还编是不允许共逮谋(col持lusio乓n)；允许民重新谈判还研是不允许重柏新谈判(r宅enego辛tiati扇on)；从亡经济活动中美所得结果的雨价值是私人挡价值，共同现价值，还是凭关联价值等渗方面的差异梳。侮这种研避究的好处是竟，针对经济我环境各种特道征的刻画，秧给出不同的摄最优合同，坝或激励机制菊等制度安排欧。这样，根蜂据现实选择建恰当的激励鸡机制。在许负多情况下，大如何界定和苍刻画一个经裳济环境，都川是给出一个飘经济理论或拨决定经济制麦度安排最重顿要的一个步迷骤和环节。便由于米尔利写斯(J.M缓irrle侧es)、贡维克瑞(黎W.Vic惩krey)需、阿克洛隆夫(G.霉Akerl减of)、岔斯宾赛(M惰.Spe吴nce)陪以及斯蒂格倦利茨(J.尝Stig偶litz)莫、在这些领顶域中作出了赠开创性的工挽作，他们分倦别在199库6年和20搏01年获得灰了诺贝尔经贱济学奖。唇这两个翼例子说明，句即使只对经语济环境的刻绪画作出一些填改进或变动刃，也可能产维生出重大的败经济理论或混学派。当今芝现代经济学都中大多数的锡研究结果主浊要就是对经弦济环境给出乐不同的界定湿而得到的。之总之，由于谋经济环境的租不同或刻画姿的不同，所狐得出的理论使结果往往会脸不同。如何挪清楚、精炼叶而又客观地饺刻画所要研线究问题的经蚁济现状或经颗济环境，并类建立一个高伐度概括的理沫论经济模型皱，这不仅仅望是科学，也折是艺术。峰2、设担定行为假设翻现代经山济学分析框戏架中的第二喂个基本组成斧部分是对经脑济人的行为福方式做出假拐设。这个假宰设至关重要泽，是经济学做的根基。一勇个经济理论植有没有说服比力和实用价曾值，一个经窑济制度安排巡或经济政策晴能不能让经炒济持续快速帆地发展，关得键看所假定鬼的个人行为抢是不是真实斥地反映了大威多数人的行谣为方式，看熟制度安排和满人们的行为跌方式是不是叠激励相容，蜂即人们对激检励是不是作史出了对他人常或社会也有骑利的反应。挠一般来片说，在给定哄现实环境和打游戏规则下好，人们将会行根据自己的莫行为方式作亦出权衡取舍飞的选择。这园样，在决定膨游戏规则、秃政策、规章里或制度安排冻时，要考虑净到参与者的峡行为方式并阵给出正确的辣判断，看他摇们是自私自馒利还是无私暗利他，是忠什厚老实还是蓄老奸巨猾，倡是讲究诚信煎还是谎话连黑篇。面对不樱同行为方式萍的参与者，颤所采用的游脏戏规则往往裙也是不同的辱。如果你所董面对的人是县一个老实，挎做事讲诚信羡的人，你和掉他处事的方峰式或者说你舍针对他的游甲戏规则将多届半会相对简护单。如果你狗所面对的人皂是一个雷锋李式的席“房傻子灯”漆，你和他打狭交道的规则辛也许会更加纸简单，不需秤要有什么防仓备心，不需海费什么精力锣(设计游戏输规则)和竹他处事，游恳戏规则也许恶显得不是那邮么重要。但士如果要打交闹道的人是一泻个难缠、狡脉猾、无诚信坛可言的人，触你和他打交宵道的方式可歪能会非常的林不同，与他攀相处的游戏虾规则可能会园复杂得多，殃需要小心对凝付，并需要首花费很大的颗精力。这样猪，为了研究揉人们是如何蚕作出激励反念应和权衡取阳舍的选择，梦对所涉及人店的行为作出气正确判断和齿界定是非常喂重要的一环谅。在研究经谨济问题时，滨如研究经济仿选择，经济预变量间的相田互作用和它航们的变化规误律时，确定郑经济人的行惧为方式也非驴常重要。倦一个比原较合理和现开实而又通常龟被经济学家叙所采用的人殊类行为假设承是，人是自嘉利的，即人忆主要追求自拆己的利益。戒“鄙人是自利的危”瑞这一人类行谦为假设是现支代经济学中螺的一个基本撒假设。从某隐种意义上可吩以说，如果万人不是秆“扣自利亩”芳的，也许就楼不会有经济缴学。因为经饱济学主要是温研究如何用稠有限的资源惯来最有效地根满足人们无背限欲望的学嘉问，而世界勺上的资源是草有限的，只压要有一个人聋是自利的，仁并且他的物睡欲是无穷的注，就不可能惧实现按需分泳配，就需要亩解决如何用造有限的资源迎满足需要的悄问题，也就密需要经济学蜜。利己性假叹设即使对一尊个国家、一课个民族、一窜个集体、一罗个家庭或者哀一个政治家狸也是适应的仇，人们通常朱所说的，国劈家有国家的袄利益，民族耐有民族的利温益，集体有宽集体的利益耐，家庭有家鸭庭的利益，奥讲得就是这同个道理。举尊例来说，政啊治家们也有棉他们自己的加利益。我们堡当然希望政秤治家们总是紧追求整个社秧会的福利，帝真正成为人露民公仆，但伙这往往不现组实。许多政阶治家和政府沿官员也像消按费者和企业劫所有者一样香的追求着自斩己的利益，齿希望长久掌浅握权力，以透此得到好处粒。如果对此秩有什么疑问求，只要看看园现实中官员弯以权谋私，涉甚至贪污腐临败、行贿受开贿的例子何龟其之多就可泻明白。尝对人类路的利己行为都假设不仅必陈要，符合基块本现实，并侦且更重要的炼是：即使这胖一自利行为所假设有误，陵也不会造成桐严重后果；催而相反，如码果采用利他龄性假设，一咸旦假设有误禽，所造成的盘后果要比前恨者大得多。跑如本节开头族所指出的那嫩样，现代经爽济学分析框符架并不排除赵在利他行为蝇假设下讨论突制度安排和脆个人的权衡计取舍选择问浇题。事实上泛，在利己行神为假设下所或采用的游戏刻规则多半同蕉时也适应利嘉他的人，并睁且在利他行随为假设下，答所采用的制伴度安排或游俊戏规则以及搜个人的权衡呼取舍选择问甲题要简单得纺多。但是茎，一旦利他弱行为假设有正误的话，所牺造成的后果链比利己行为奇假设有误所穷造成的后果爹要严重得多业，甚至可能丘是灾难性的玻。例如，改命革开放前所荷采用的计划茂经济体制，幼强调钟“路一大二公即”雾，否认个人威利益，在文藏革期间甚至榨宣称要跑步绒进入共产主泳义。到文革虽结束时，中近国经济几乎行处在崩溃的之边缘。之所后以出现这种跳结果，是因装为当时的制欣度安排基于旦人是利他无初私的假设之搁上的。其实仁，对人的行尤为作出正确律判断在日常味生活中也是育非常重要的惜，俗话说，剃“利明枪易躲，嘱暗箭难防典”昏，伤害你额最深的人往赚往是欺骗性羡最强的人-参--你相信欣他，他却欺柴骗你的人，望你认为他老件实，他其实铁非常狡猾。它只要想一想铲在现实中将印一个行事自召私、狡猾的伐人看作是一渐个行事简单什、一心为公传的茄“凶老实人量”搜来和他行垦事处世，将钉会对你造成播的什么样的榜后果就会明钉白这种假设数错误的严重贿性。愧在现实求中，那些经云常唱着高调脉、宣称一心扫为公但实质裙上却是非常拐自私的人，调一旦他们有与机可乘，相秩对于不具有任欺骗性的自牲利人，无论坟是给国家还倡是给他人往呜往会带来更归加灾难性的鉴后果。如果捏将人基本上遇都假定为弄“芦雷锋式河”街的一心为公核的大好人，切来决定制度竭安排或游戏墙规则，给出景经济政策建打议或作出经货济政策，那厦么你所给出肉的制度安排浇、政策或建箩议多半不会侨成功。为什役么原有的计瓶划经济体制蹈搞不好，大摩多数的国营迁企业效益低弹下，就是由专于大多数厂压长、经理和巡他们的上级象并不是坑“雄雷锋式外”形的人物，他激们有着自己庄的个人利益锯，他们中大组多数的行为饿方式往往与效这些制度安扰排是激励不俘相容的，即谈使能做到激竿励相容，所仗付出的代价籍也太大。这卡就是为什么萄笔者不能同达意林毅夫、街郎咸平等人微认为只要解铜决公平的竞个争环境或让袋政府监管，柱国营企业就办可搞好的观乏点。为什么故在现实中我芹们需要窜“零党纪倘”担、告“总国法元”缝，需要各盟种法律和规随章制度，比怨如严格的财贿务制度，实仁质上是为了县预防个人私精利膨胀！由仔于不知道什鸽么样的人有悬私欲，没有止严格的财务话制度，这些采人就会任意柴拿走公家的触财产。总之惕，尽管现代美经济学不排壁除利他性假惭设，利己性策假设不仅现与实，合理，申并且假设有率误所造成的萌风险要小得钩多。挂在经济效学中，比利担己更强的行纱为假设是人嫁的理性假设羞，也就是最疾优化假设。姻什么是"理克性"?理反性意味着：胞每个人、每钞个企业都会购在给定的约半束条件下争压取自身的最且大利益。对株于消费者而距言，理性行姜为就是用自仪己有限的收聪入最大限度嘴地满足个人望的欲望。对刺于企业而言拉，理性行为争就是在给定炕的生产技术分条件下，选酸择最佳的投裤入产出组合拾以取得最大库的利润或经乓济效益。尽赌管理性假设恶不完全真实诸，但与现实今基本接近，托至少从长远竭来看是如此庭。比如，作组为一个竞争蜻性企业，如泛果总是不追予求利润最大千化，终究它号就会被淘汰抛。另外，前柱面谈到的卢饱卡斯所开创馅的新古典宏咳观经济学派搜对经济人行盟为所作出的应理性预期假劫设：经济人刃会有意识地陆搜集一切与败自己经济活组动有关的经窜济信息，并仰对此作出最甘合理的反应趴。这一假设度意味着大众它会有意识地奖了解经济环振境的变化，格并根据这种络变化随时调美整自己的经剩济行为。即扑中国老百姓界所说的，废“佳上有政策，各下有对策蹦”什，人们往啦往会通过这敢种博弈行为尸方式，将政蚕策的效应抹对除或减轻。京理性预期假咐设看来在当屋前中国也是量比较合乎现脚实的。博弈朋论就是一门师专门研究在兴各种不同行塘为假设(如宇纳什均衡行沸为假设、占榜优均衡假设喉等)下人们印如何互动，库并作出最佳市决策的理论梨。狡需要指龄出的是，由烂1980年咏诺贝尔经济酒学奖获得者名西蒙(He渴rbert索Simo膜n)所提出西的有限理性达假设并不是俩对理性假设阳作完全否定糟，而只是说祖明人们有时宿是健忘的、缘冲动的、混惩乱的、有感摔情的和目光荡短浅的，不它能真正地总度是追求其最恰优目标。尽挽管如此，有蹦限理性假设屑仍然是指人呀的行为接近配理性，是较必弱的一种利尼己性假设，棍在面对这样桶的主观局限继性约束时，疑人们仍然是谱权衡取舍，台选择尽可能线好的结果。深当然，由于雪有限理性假桌设与理性假隙设的差异，示经济学家会委得出一些不革同的理论结落果。以前看报到国内一些阅学者，如兽汪丁丁散教授，用有识限理性这个漆假设来否定挪现代经济学匹，将有限理魄性假设与理猾性假设对立茶起来，认为蹈有限理性假黎设对现代经让济学造成了些冲击。其实搜这是误解，堵这些人没有涝弄懂理性和灵有限理性的晋真正差别。榜就像前面谈得到的宏观经遍济学派的例猫子，由于经拍济环境假设仓的差异，导逼致了许多不希同的宏观经熊济学派，但所人们并不认疑为新的宏观慰经济学派的姜产生会对现济代经济学造处成冲击。科无学总是不断已地进步和发含展，和理性颈行为假设一泻样，有限理败性假设也是租自利行为假刻设的一种，搜只是后者是展前者的推广型和延拓，后虾者比前者更洞一般化，它遵包括了前者恰作为一个特花殊情况，根攀本谈不上有或限理性否定蹄或者推翻了武现代经济学拘。这就如同祥爱因斯坦的蛋相对论是牛反顿力学的推忆广和延拓一欧样，前者比等后者更一般剖化，但不能招说爱因斯坦顿的相对论否老定或推翻了屈牛顿力学。宁此外，字在假设消费渗者的行为时隙，不是所有时的经济学家休都是从最基恩本的偏好或醉效用最大化承出发。比如驶，传统的芝袍加哥学派就旅假定消费者丸行为是由向揉下倾斜的需功求曲线来表华示。这也许垒是为什么灵张五常摸教授不承认面存在着向上揪倾斜的需求怎曲线的原因挎。不过，在脆理论上至少灭存在着满足抗所有基本公瘦理(假设)伴的偏好关系把和效用函数种(如单调性典，凸性及连珠续性)，专使效用最大竹化所导出的莲需求曲线是纤向上倾斜的技，并且这些口公理假设也谅比较合乎现今实地描述了狸经济人的消丰费行为。M可ofatt敢(JME,施2002闯)在最近浩就给出这样骄的效用函数妄。这样，从麻理论上来说霉，偏好关系捏的基本行为继假设并不排煤除会导致出锤向上倾斜的授需求曲线。变事实上，只镇要商品是劣塌质品(即，摧收入上升，红消费量反而极下降)并醒且收入效应段大于替代效池应(这在现忙实中是可能装发生的)，读就会得出需茎求曲线在某员个部分是向意上倾斜的。盟3、给脖出制度安排捏现代经却济学分析框税架中的第三芒个基本组成隔部分是给出绞制度安排，害也即游戏规辫则。对不同夜的情况，不些同的环境，灶面对不同行枯为方式的人热们，往往需寿要采取不同尽的因应对策正或游戏规则广。当情况及罩环境发生变荣化时，所采填用的对策或体游戏规则多更半也会相应狗地发生变化汽。游戏规则走的决定对做香任何事情都株非常的重要层。不同的游方戏规则将导戚致人们不同郊的激励反应愚，不同的权德衡取舍结果帮，从而可能雀导致非常不谣同的结果。圣这对经济学搁的研究也同染样成立，当晋经济环境确同定后，人们吗需要决定经流济上的游戏犯规则，在经叫济学中称之着为经济制度础安排。现代爪经济学的任肢何一个理论吩都要涉及到锤经济制度安严排。现代经辨济学，特别欺是最近三十宴年来发展起删来的经济机甘制设计理论鼻、信息经济滤学、最优合金同理论和拍尖卖理论等，锁根据不同的灰经济环境和勿行为假设，革研究并给出季大到整个国那家、小到二全人经济世界吹的各式各样恶的经济制度表安排，也即韵经济机制。必依赖于所驶讨论的问题颂，一个经济磁的制度安排胞可以是外生要给定，也可找以是内生决加定的。挨从对整绵个国家经济牧制度安排的讲选择来看，贯经济制度安凯排可以是市册场经济制度赞、指令性计拳划经济制度贱、混合经济膏制度、转轨虾经济制度或淡任何其它经讯济制度安排龄。标准的现尊代经济学主公要是研究市妻场制度安排什的。研究在止市场制度下诸人们的权衡后取舍选择问畏题(如消费生者理论和厂益商理论)井以及研究在凉什么样的经巧济环境下市陆场均衡存在从，并对各种逗市场结构下胞的配置结果蓄作出价值判段断(判断的烦标准基于资勿源配置是否颈最优、公平浸等等)。在芝这些研究中补，市场制度腹安排假定是询外生给定的啄。将制度安蛛排作为外生美给定的好处处是将问题单威一化，以便叨将注意力集孙中于研究人闯们的经济行港为及人们是写如何作出权筐衡取舍选择报的。礼当然，识对制度安排嫩的外生性假叮设在许多情昌况下不尽合拾理。如前所路述，经济制垮度安排应依辩赖于经济环欧境和人的行瞒为方式，不庭同的经济环宅境和不同的全行为方式应醉给出不同的乘制度安排。敏例如，市场耀制度在许多塌情况下会失企灵(即不能份导致资源的险有效配置和肤市场均衡不定存在)，象这样人们想鞠寻找替代机拌制，或其它毛更佳的经济档机制，从而封我们需要将档制度安排看浴作为内生变记量，是由经步济环境和人坟的行为方式汉决定的。这价样，我们经竿济学家需要五给出各种可努供选择的经朗济制度安排粗。例如，在樱现阶段转型你经济环境下善或过程中的商经济制度安调排应不同于栗转轨完成后配的标准市场梨经济制度，停即转轨过程柄中所采用一索些制度安排冻应与转轨完额成后的所采拨用的终极经郑济制度安排兰不一样。尽恐管激进式改斧革理论和渐惕进式改革理恨论的最终目交标都一样，鲜但渐进式改铃革理论的好棋处就在于它我考虑到转型勤期的这种差敢别，它不仅宣在意转轨的抱目的和结果玻，更在意转荒轨的可行性垮和可操作性挣，即在意如再何达到目的错和结果的实逼施过程，给疮出转轨过程陈中的各种临图时性经济制东度安排。嫁当研究洗一个具体经种济组织或单吐位的经济行瞒为和选择问雁题时，经济漫制度安排更帜应是内生决户定的。经济金机制设计理服论、转轨经辫济学、最优腊合同理论、座信息经济学杏、现代企业挽理论、委托验代理理论等斗就是研究经光济组织及经狐济制度的设阿计问题。将招经济制度安鞭排作为未定斧，研究在给楚定的经济环真境下的经济临制度安排的宫最优选择。勉将经济机制剑看作内生的群好处是，由卷于经济环境虽往往在一定奏时间内是给执定的，人们弊需要给出相士应的经济机驼制。那么，指在给定经济付环境下，人星们应该选择料什么样的经翁济机制使之键达到所想要华达到的目标光呢？这正是栏经济机制设辰计理论及其辅分支--最原优合同理论匀和委托代理六理论等所想网要解决的问眉题。机制设敬计理论可研友究大到整个荣社会经济制复度的设计问耽题，也可研净究小到个人遣和部门的激治励机制设计川问题，研究教个体的经济位人(消费者费、家庭、企协业、经济组冶织和政府部盟门等)如瘦何决定经济全激励机制等猜问题。可4、选码择均衡结果棒现代经度济学分析框柔架中的第四水个基本组成冶部分是作出浸权衡取舍的断选择，找出劳最佳结果。露由于做任何租一件事往往禽存在着多种拨可行方案，打这样人们需慨要作出选择惨。那么人们场是如何作出梢选择，特别日是经济上的沾选择呢？一厦旦给定经济谁环境和经济俱制度安排(透游戏规则)腐及其它必徒须遵守的约炭束条件之后院，人们将会堪根据自己的采行为方式作锦出激励反应绍，在众多的解可行结果中班通过权衡取吩舍来选定结生果，称之为贺均衡结果。熔有人认为经乐济学中均衡舱的概念不好旋理解，甚至莲反对采用均馆衡的概念。该其实均衡概隔念不难理解扑，它表示在周有多种可供统选择的方式谢的情况下，鼓人们需要选丰定一个结果逮，这个最终看选定的结果铁就是均衡结啦果。对利己撒的人来说，零他将选择一石个自认为是科最有利的结在果；对利他嫌的人来说，饲比如雷锋，押他可能选定稿一个有利于该他人的结果柏。需要指出遥的是，均衡敏是一个相对脆的概念。均掩衡选择结果唉依赖于经济团环境、自己荐的行为方式养(无论是相门对于理性假秒设，有限理积性假设，还钟是其它行为掘假设)，降以及让他作敢出激励反应兔的游戏规则趟，它是相对央这些因素的矿“局最优腿”棒选择结果。冶注意，由于蜂有限理性的堤原因，它也伐许不是真正号客观上的最祖优，而是自吸认为的最优惨。狡以上所捏定义的均衡北应是经济学穗中最一般化堆的均衡定义赵。它包括了爸教科书中在预自利动机的阶驱动以及各辆种技术或预劣算约束条件拥下独立决策真所达到的均积衡。例如，离在市场制度曲下，作为企们业所有者，僻在生产技术匠约束条件下绩的利润最大齐化生产计划跟称之为均衡变生产计划，示从而可导出贱商品的供给鹰曲线和要素杨需求曲线；粉作为消费者慎，在预算约狡束条件下的浇效用最大化铲消费组合称渗之为消费均衰衡，从而可菊导出每种商拦品的需求曲鞋线。从供行给和需求曲防线又可得出所每种商品的职市场竞争均绝衡。它包括螺了人们在给垦定的市场机宰制下互相作钥用(如不完艇全竞争和寡凝头竞争市场萄结构下)，益达到某种均餐衡状态。以慨上所给出均匆衡概念也包侨括了在有限哥理性假设下观所导出的均煤衡以及任何扎给定行为(朱无论是自利锦与否)假禽设条件下所节导致的均衡励。这样，根米据以上对均员衡概念的理锁解，可知有程限理性假设卷根本没有冲夏击或推翻了茂现代经济学赏的分析框架玉和研究方法喉。总之，无杜论人的行为页是理性，有塔限理性、利且己、还是利快他，现代经禾济学的基本疼分析框架都暗可能用来研户究人们的经笛济选择问题毕和决定均衡检结果。翁5、进震行评估比较迹现代经吗济学分析框趴架中的第五傅个基本组成欢部分，是对滥经济制度安细排和权衡取毁舍后所导致岛的均衡结果境进行价值判挖断和作出评阵估比较。当胡经济人作出灾选择后，人失们希望对所祝导致的均衡祖结果进行评拐价，与理想谎的零“顾最优卷”胸状态结果(烫如，资源有惊效配置、资压源平等配置芽、激励相容钓、信息有效禽等)进行比辫较，从而进促一步对经济纵制度安排给赏出评价和作伴出优劣的价花值判断--奉--判断所焰采用的经济振制度安排是孟否导致了某方些旦“控最优帽”轧结果；还豆要检验理论围结果是否与膊经验现实一受致，能否给永出正确预测竹，或具有现党实指导意义土；最后，对阔所采用的经混济制度和规今则作出优劣混的结论，从研而判断是否忍能给出改进贫办法。傲在评估丽一个经济机歌制或制度安稀排时，现代筹经济学通常咽所采用的一决个最重要的精评估标志是鲜看这个制度坡安排是否导精致了效率。漂所谓梨“根效率赖”致，就是用最鹅少的成本，竭达到最佳效却果。经济学灿中所用的帕专累托最优(宁有效)或层称之为最佳技(fir斥stbe闹st)意拼味着：在现莫有资源约束竿条件下，不喊存在改进的乒余地，即不混存在不让任直何参与人受乘损的情况下须让一部分人度的福利有所醋改进的资源椒配置方案。化帕累托动最优这个概常念对任何经短济制度都是浓适用的。尽稳管帕累托最狡优标准没有易考虑到社会俘公平问题，临但它却从社师会效益的角辈度对一个经努济制度给出洽了资源是否傍被浪费的一午个基本判断煤标准，从可档行性的角度绘评价了社会愧经济效果。迟它意味着如怠果一个社会翼资源配置不劣是有效的，港则存在着改脱进效益的余笼地。当然，早在现实中，窜由于经济环吉境和人的行躁为方式不断韵发生变化，则科学与生产跌技术不断改键进，精确的丙帕累托最优仗也许永远不快可能实现，玉它只是一种补理想的状态冶。但只要想哀提高经济效颜率，人们就盲应不断地追绘求，尽量地碌接近这一目尊标。有了帕剩累托最优这府一理想标准煌，我们就有酸了一把尺子浴、一面镜子昌或一个目标蹄。用这个标桥准，我们去锹比较、衡量军和评价现实辉世界中各式外各样经济制鸭度安排的好投坏，看它们掌离这一理想歇目标还差多牵远，从而得雷知改进经济堂效益的余地悄，使资源的灰配置尽可能厕接近帕累托批最优标准。旗欲其实，祸帕累托最优红在现实中不挎可精确达到顽的情况和许糕多物理学中鸟的现象相似箩。像没有空处气阻力的自己由落体运动饼、分子不发将生碰撞的理睛想气体、不政可压缩非粘元性的理想流讲体等等，这雅些在现实中恋都不存在，哈但谁又能否健定这些物理逆概念的有用宿性呢？许多岸在理想状态选下得到的物顷理理论和概钉念从严格的勾意义上来说饲都是不存在咽的，但它们鹿却近似地描指述了自然世贡界，因而成注为自然科学泡技术的基础诚。同理，尽内管帕累托有兰效是一种理令想境界，不吼能精确地达尺到，但可能跌近似地接近悟，成为检验砖社会经济效禽率的基本准逼则。钻当然，没帕累托有效缝是一种理想掘境界，对一左个低效率的启经济制度安娇排，如转型脊经济过程中参的各种临时雀制度安排，新帕累托有效恢也许是一个邀太高的标准广。于是，退摘而其次，在阻讨论制度的倒演进时，经捡济学家往往冲用帕累托改过进这一标准崖来衡量制度咸转型的好坏补。所谓帕累梅托改进意味碑着经济社会涛中所有人的宝福利或多或认少有所改进安。帕累托改巧进较弱的要师求是社会整们体福利得到以改进。冻尽管现百代经济学对晚平等结果注虚意较少，但找并不意味着止现代经济学痛的基本分析批框架不能用钢来研究如何留导致平等资今源配置。资敲源的有效配溜置与平等配茄置是两个非趣常不同的概疗念，它们代碑表了不同的耀价值取向。裁尽管一个资粘源配置是帕课累托有效的供(例如，一颈人占有社会吵上所有资源照而其他人不咱占有任何资右源的配置是洗帕累托有效州配置)，沫但从社会平敬等的角度看眼，却是极端丹的不公平。杨益“案结果平等堆”摆(及所有口人对资源的硬配置相等)刘也是一个耻社会想要达扣到的理想目侵标。一般来姨说，资源的症有效配置和城平等配置是阳呈权衡取舍闻的反向关系惭。由于一个清人的能力有牢大小，主观夺努力不同，鞋机遇不同或法所面临的风蜘险也可能不喇同，为了激服励人们努力怒工作从而增投进效益，必舒然会造成某与种程度的收悲入结果不平铅等。如果无而论干多干少晃和贡献是大捞是小，收入事都一样多，洁那么，会有皆多少人去努犬力工作呢？刊以上平害等配置是一西种绝对平均运的概念。来由于各人的咸爱好不一样正，把棉布和王大米平等地担分给每一个剥人虽然看起次来公平，但秀不见得大家酿都满意。在醋经济问题的狗讨论中，人头们还用到其维他意义下的据结果平等概要念。例如，总(1)所有通的人在给定紧的配置下所学获得的效用润至少与平等纠配置下获得斑的效用一样翅大；(2)萌在给定的配叼置下，每个间人都满意自础己所得的一该份，即不认牧为别人的比搅自己的好。葡以上平等配愧置的概念也艘许更合理，宜因为它们考陆虑到了个人甜偏好：人们观愿意得到他刃喜爱的商品肥组合，而不际愿意平等地望得到他不喜腰欢的商品组断合。并且，合现代微观经熊济理论(参远见：笔者的踏微观经济理第论讲义第九炸章)告诉我咬们，只要每事人的初始禀裕赋的价值相俩同，在通常用市场均衡存途在假设条件穿下，市场竞负争机制将可邻同时导致帕升累托有效和啄以上所定义醒的平等配置酷。这就是说曲，在理论上悦，只要有一扛个公平的竞茎争起点(政奉府可以通过袋税收和给每炕个国民同等糟基础教育达久到这种起点弓平等)，项然后通过市摧场运作就可惕以达到既有淹效而又公平妨的的社会结绸果。笔者认镇为，这个结扫果对解决当燥今社会的越耕来越大的贫枪富差别和社饶会不公，也细许有一点现满实指导意义肌。废评估一陷个经济制度狂安排好坏的未另外一个重彩要标准就是迫看它是否激蛛励相容(i棵ncent嫁ivec饱ompat翼ibili赶ty)。激妨励问题在每权一个社会经城济单位中都狂会出现。一烟个人做的每津一件事都涉倡及到利益与卸代价(收益蜻与成本)，独只要利益和裳代价不相等金，就会有不昂同的激励反哈应。既然个沿人、社会和变经济组织的诉利益不可能窃完全一致,吼怎样将自肾利、互利和溜社会利益有颗机地结合起杜来呢?那胀就是激励相玻容。所谓激划励相容就是光使自利的个颂人和人们之慕间的互利统南一起来，使忍得每人在追罩求其个人利班益时，同时为也达到了其粱制度安排设住计者所想要辰达到的目标秀。由于每个在人从所要做绕的事中获得感利益与付出荡代价，通过草对利益和代胸价的比较，办将会对游戏蛇规则作出合纤理的激励反雹应。这样，大检验一个经梨济机制或规辰则是否运行找良好的一个犹基本标准是怒看它能否提徐供内在激励形使人们努力备工作，激励绣决策者作出炼有利于他主植管的经济组匆织的好决策炭，激励企业谱尽可能有效例率地生产。划一个好的经燃济制度安排付就是要看它绝是否给主观些为自己的个治人以激励，写使他们客观派为社会而工敢作。尽管经差过20多年缠的经济改革美，中国仍然朴还有许多经徒济政策和规示则不是激励膛相容的。激嗽励相容是一步个非常重要民的经济概念摇，在最近三就十年已成为挤现代经济学蓄中一个核心流概念，是任债何经济体制财都需要具有通的性质。能厕否提供激励辈相容是检验微一个经济机由制的基本标搂准。除激励衡相容之外，莫还要看运行岗经济机制的扩代价，看是陶否是信息有扬效，有较小讯的制度成本圣和经济交易栽成本等。米以上所桶讨论的五个询组成部分可搬以说是所有谦规范经济理稿论一致使用唇的分析框架纯，无论其中贸使用数学的院多少。现举洁三个例子。声第一个茧例子是科斯转(R.C碑oase)它1960朝年的著名论嘱文《社会成移本问题(趴TheP储roble亲mof工Socia偷lCos疼t)》，它容几乎没有用坟到任何数学伴，完全用文类字论述。这孟篇文章主要怠研究如何解柏决经济外部猜性问题，以阔此论证产权非的界定和产塌权的安排在细经济交易中欣的重要性。滚所谓外部性看指的是一个师经济人的消推费或生产会铜直接影响其灭他经济人的炕福利或生产宰。科斯定理鲁其实分为两听部分。他的拼论断是：只题要交易费用荐为零且产权帆明确界定，抖则(1)外榴部效应的水补平与产权的脸划分是无关让,这个结哲论称之为科式斯中性定理秆(neut侧ralit吹ythe司orem)经；(2)通锁过自愿交易盟与自愿谈判催，明确界定迎的产权将会虑导致资源的纺有效配置，队即利用市场芦机制，通过礼自愿交易与熔自愿谈判，忽可找寻到使加得所有人利邮益之和最大记的契约安排良,这个结蛋论称之为科牙斯有效性定较理(eff蚀icien座ceth幕eorem罗)。科斯更茂进一步论断笑，即使市场兰交易是有费撞用的，在产血权明确界定怎的情况下，钳相互作用的千各方也会通陕过合约找寻洗到费用较低遇的制度安排靠。担为了论堆证他的论断继，他所界定谜经济环境是图一个非常简槽单经济环境沉：只有两个肯经济人且具光有外部效用惭性。所设定挽的经济人行煌为假设为：访两个经济人柜都是自利的竹，追求个人处最大收益。匙给出的制度痛安排为：产辫权明确界定律，给任何一的方都行，并工且双方可以辫通过自愿谈拦判来决定合党约。于是，骡科斯通过例联子和逻辑分袍析论证：每碍个人所选定许的结果会使右自己的利益掏最大(选定专均衡结果)份，从而使得尤外部效应的闯水平与产权姐的划分是无艺关，并且在逐自愿交易与款自愿谈判的池情况下，将皆导致资源的迫有效配置(钉作出评估比劣较)。这兽样，尽管科点斯论文没有签用到数学模议型，他的分姐析框架仍然盘是按照以上馅五个组成部省分进行的。菌由于科箭斯假设了一伞个非常简单尿的经济环境聪，且只用文判字语言讨论打问题，没有仓像用数学模咬型进行讨论茅那样清晰，绢因而一些术布语和逻辑分者析方面有许舱多含混不清流的地方，使软得科斯定理终的成立与否晃存在着很大旨的讨论空间钱和许多争议伸的地方。在揭许多情况下响，科斯定理隐成立与否依谋赖于经济环冤境的界定。芽例如，除非银消费者的效洲用函数是准杂线性(qu企asi-l羽inear阿)，科斯叹中性定理不教会成立。要妖知道准线性烘效应函数对谦消费者来说挨，是施加了馋一个很强的迫假设：对具饼有外部性商仓品的收入效抱益为零。不讯知道这个条芒件就可能误懂用这个定理梦。事实上，区赫维兹(H取urwic拥z，199塔5)给出葛了科斯中性推定理结论成仪立的充分必凭要条件：当余交易成本为傍零及产权明光晰界定时，送导致有效配记置的充分必挺要条件是效绞用函数为准洪线性函数，悄即具有外部惑性商品的收她入效应一定忧要为零。魔科斯有朴效性定理的绩问题更大。躁如阿罗(A挨rrow,惊1979暑)指出的才那样，由于创科斯的自愿绞谈判假设可棋以被模型为政合作型博弈留，这要求假剥定关于经济吹环境的信息舒是完全的。时当信息不完退全或不对称北时，一般不子能导致资源挪的有效配置坛。即使信息符是完全的，班Aivaz惧ian和C纸allen虏(198梅1)证明贴了，合作博奔弈的经济核如(econ烂omic混core)慎也许是空驴集，从而不渠能导致资源权的有效配置赠。另外，S为tarre扁tt(1霸972)她论证了，对拍具有生产的斑外部性，它需本质上可特获征为生产集叛的非凸性，谅一旦如此，妖有效配置也歪许不能通过绳市场机制来欠达到，理论帆上可以证明歼，也许不存狸在均衡价格纵来支撑有效睬配置(即，愈第二福利经薪济学定理不逢成立)。还补有，当经济晴环境中不只红两人时，如适何解决群体拌行动中固有辅的搭便车问井题。在这种乓情况下，市枕场机制可能架会失灵，需冶要设计出某寸种激励机制党，搭便车问芽题至今仍然乱是一个没有归完全解决的音问题。另外速，科斯定理胡还有一些其停他的问题，凳奇普曼(兼John钩S.Ch黄ipman滋，1998送)对文献克中关于科斯搭定理的讨论队作了一个很涝好的综述，灵有兴趣的读泼者不妨找来雕看看。总之浩，关于科斯煮定理的讨论我和争论仍然疗还在继续中裤，这种争论齿和讨论带动侄了产权理论尾及组织理论皆的大大发展现。科斯定理晴意义深远，回使得科斯获虑得1991捡年度诺贝尔径经济学奖。大翅第二个奥例子是纳什店(Nash倍)的博弈均作衡存在性定压理。纳什是代一个纯数学昼家，他在1俗951年给钱出了纳什博扒弈均衡的定椅义，并给出糟了纳什均衡畅存在性的证佛明。纳什均肠衡存在性是软非合作博弈折论的基础。仿从数学原斗创性及证明嗓的难度来看测，这个定理滴不是太难，效只是数学中鲜的不动点定尚理的应用，获但它们成为骨博弈论的最格根本的基础苦，使得博弈佣论成为经济勤学中最重要醋的分析工具果之一，在经卸济学中有着宰广泛的应用拐，它可以用代来研究经济杏人之间相互奴影响的策略执选择问题。拆由于这些原菠因，纳什凭填这篇论文和沉1950年摆关于纳什谈厘判解的论文缠获得199锐4年诺贝尔夕经济学奖。研我们现在来止说明，尽管煌纳什均衡存咸在性定理是退一个纯数学旧定理，当它咽赋予经济涵笨义后，它的崭分析框架也香包含这五个园组成部份。找经济环境：睬由所有游戏论参与者及其柳经济特征所昌组成，这里准每个游戏者茧的行动集、佛信息结构、丙收益函数等忘构成了他的稀经济特征。吹行为假设：以每个游戏参弯与者知道其妹他人的经济乘特征，并将视其他人的策尚略设为给定离，决定自己疏的策略使之猴最大化自己聋的收益。游栋戏规则：游施戏的顺序是您同时行动。找均衡结果：速所有游戏参锄与者的最佳密策略组成了廊均衡策略。哭评估比较：滚对纳什均衡咬解进行评价旨，看是否达病到某种社会惭最优或按某陆种标准剔除肚多余的纳什部均衡。纳什种的论文在非纯常一般化的毫条件下，证逃明了纳什均战衡的存在。戴由于纳什的窑均衡存在定司理是用数学公模型表达的具，没有不清曾楚的地方，址不像科斯定抹理，没有什敌么争议，为赞研究经济人衬的决策互动瑞及其选择建倍立了一个很竿好的研究平猜台。姜第三个捏例子是赫维痛兹(Leo阀.Hur续wicz)攻所开创的喷经济机制设法计理论，它债的分析框架子也包括了以罩上所介绍的箩基本分析框备架。机制设改计者的目标矛是要设计某吧种制度安排丧使之达到某善个既定的目查标。为此，详定义经济环态境：由所有罪参与者及参呆与者的经济闭特征所组成开，这里每个它参与者的配或置结果空间菊、偏好关系衫、初始秉赋蓝、生产集、罪信息结构(尤如考虑不确凳定性)等构谦成了参与者折的经济特征指。行为假设执：每个参与神者根据自己授的行为对机慧制以及其他动人的选择作园出激励反应纳，以此决定瓜自己的策略甚使之最大化府自己的收益冈。经济机制曾：由信息空浪间，决定信暂息如何交流众的反应函数钓以及如何决厌定配置结果净的结果函数勿所组成。均兽衡结果：所已有参与者的槽最佳策略组去成了均衡策挑略。评估比延较：对均衡暮解进行评价递和比较，看稳是否达到既记定的目标，拨如是否激励顶相容，是否姑导致了帕累厌托最优结果搁，是否具有什最小的机制脉运行成本等那。摩经济机邪制设计理论果中的激励或陷激励相容现味在已经成为俗现代经济学欧中一个核心巩概念。经济煌机制设计理么论框架，提时供了研究如榆何从各种经岁济制度或规也则做出选择茶的一个非常榴一般化的理拨论模型和很鄙好的研究平弄台，几乎所塘有的经济制钞度都可以用袭这个理论框滥架来描述、线研究、评估骗比较以及进余行价值判断侧。现今具有鲜广泛应用的选许多重要理德论和分析工使具，如委托纺代理理论和钟拍卖理论都半是经济机制标设计理论的巡子领域。先三、现罪代经济学的不基本研究方枣法和注意要具点袋以上讨券论了现代经首济学分析框贫架的五个基淘本组成部分艰：界定经济育环境、设定并行为假设、政给出制度安变排、选择均喉衡结果、以食及进行评估户比较。任何梳一个经济理津论基本上都牵是由这五个糠部分组成的宁。对这五个名部份的讨论鹰自然会引申次到如何按科饺学的研究方厌法将它们有康机地结合起绪来，并且可东以逐步深入冲地研究各种境经济现象，跨发展出新的桥经济理论。物这就是本节正要讨论的现咐代经济学中节通常所采用舰的一些基本瞒研究方法和封注意要点。谜它包括提供特研究平台，县建立参照系踢，给出度量现标尺，提供殿分析工具，猫注意经济理印论的适应范食围，区分充汗分条件和必全要条件的重秧要性，以及除弄清数学与厚现代经济学程的关系等。挺1、研四究平台、参疫照系和度量蝶标尺殖现代经永济学的研究宰方法是，首四先提供各种哑层次和方面壳的基本研究景平台、建立凑“麦参照系佩”茂，从而给婆出度量均衡贸结果和制定菜安排的优劣劣度量标尺。赠提供研究平近台和建立参鼓照系对任何义学科的建立膀和发展都极宜为重要，经餐济学也不例塔外。提供研须究平台和建甘立参照系有躺利于：(1灰)简化问狐题，抓住问紧题特征；(岸2)建立深评估理论模司型和理解现鞭实的标尺，辆以及(3)绣理论创新罪。盲研究平彼台：现代经蕉济学中的研而究平台是由栋一些基本的馒经济理论或汪原理组成，昏它们为更深舟入的分析打要下了基础。烘现代经济学赌的研究方法侧类似于物理寻学的研究方近法，即先将锐问题简化，冷再抓住问题乞的核心部分深。当有众多海因素形成某弹种经济现象代时，我们需肺要弄清每个平因素的影响畜程度。这可斥以通过假定亦其它因素不然变，研究其瓜中某个因素扔对经济现象声的影响来做荷到。现代经关济学的理论涨基础是现代裙微观经济学懒，而微观经缸济学中最基蔽础的理论是顾个人选择理碰论---消舌费者理论和佳厂商理论。朝它们是现代园经济学中最守基本的研究蹈平台或奠基竟石。这就是点为什么所有腊的现代经济被学教科书基骡本上都是从裂讨论消费者霞理论和厂商娇理论着手的倡。它们为个坚人作为消费呢者和厂商如型何作出选择公给出了基本风的理论，并遇且为更深入城地研究个人续选择问题提播供了最基本悬的研究平台愤。眉一般来液说，个人的巷均衡选择不按仅依赖于自劳己的选择，师而且也依赖落于其他人的抛选择。为了舒研究清楚个籍人的选择问搏题，首先要赢弄清楚个人温选择在不受口他人影响时仍是如何作出柱决策的。现督代微观经济器学中标准的喂消费者理论哑与厂商理论糠就是按照这捷样的研究方惕法得到的。宰在这些理论坐模型中，经信济人被假定睛处于完全竞程争的市场制棍度安排中。联这样，每人界都把价格作蚊为参数给定活，个人选择要不受他人选馆择影响，并塞且每个人的希效用或收益求只依赖于自沫己的选择，拴而不依赖于事他人的选择忘。于是消费晴者的决策就菊是在给定价小格参数和收耳入的条件下狭最大化自己座的效用，从困而个人的最恨优选择是价睁格和收入的滨函数而不是替其他人选择遮的函数。通斧过完全竞争冶市场制度安烛排假设及没做有消费外在排性假设，可桨使得我们先核考虑最简单扛的个人选择侵问题，而先透不需要考虑萌自己的选择蓬对别人的影边响，也不考卖虑别人的选旅择对自己的完选择的影响籍。厂商理论捐也是从研究跳完全竞争市珠场下的企业法是如何做出委权衡取舍开德始的。抖刚开始搂学现代经济陆学的人往往刑会对这种研捎究方法感到着不解，认为眨这种简单情克况离现实太动远，理论中疼的假设和现围实太不相吻刷合，从而认步为现代经济房学理论没有黑什么用。其咬实，这样的利批评表明这讨些人对科学承的研究方法锤还没有什么与理解。这种掌将问题简化花或理想化的壁研究方法为滴更深入的研压究建立了一气个最基本的着研究平台。水这就像物理泪学科一样，论为了研究一赠个问题，先趣抓住最本质怪的东西，从塌最简单的情评况研究着手痛，然后再逐简步深入，考剖虑更一般和电更复杂的情蛙况。标准的俭消费者理论境和厂商理论管就是按这个唱思路进行的计，先研究最脉简单情况下权的个人选择鲁问题，以此盯建立一个研圆究个人选择匙的基本研究谱平台。从这昼个平台出发疾，人们可以灭考虑经济人扒之间相互影臣响这个更一大般情况下的扰选择问题：循个人效用或龟利润不仅依猎赖于他自己牙的选择，也艳依赖于他人瞎的选择，从蚂而个人的均惭衡结果是他神人选择的函颂数。微观经悉济学中关于献垄断、寡头毯、垄断竞争购等市场结构练的理论就是旅在更一般情雷况下---证厂商间相互奶影响下--熊-所给出的奔理论。为了蓬研究经济人亿相互影响决搭策这更一般挂情况下的选屠择问题，经膊济学家同时承也发展出博仿弈论这一有盲力的分析工蜻具。尺一般均毙衡理论是基柏于消费者理言论和厂商理植论之上，属捎于更高一层胡次的研究平捧台。消费者街理论和厂商给理论为研究迟在各种情况余下的个人选锈择问题提供泛了基本的研姥究平台，一猎般均衡理论施则为研究在名各种情况下玻所有商品的选市场互动，奇如何达到市脏场均衡提供济了一个基本悄的研究平台酸。例如，前重面谈到的宏刑观经济学中袭大多数学派脸就是在一般幼均衡理论这迫个平台上展仙开的，用市叫场一般均衡约来分析市场阴和研究宏观狱经济变量的糊相互作用关峰系和变化规块律。旨最近3偏0年发展起其来的机制设叛计理论又是坟更高一层次银的研究平台术，它为研究沃、设计和比笔较各种经济抚制度安排或赤经济机制(纸无论是公有尼制，私有制揉，还是混合扑所有制)提捉供了一个研察究平台，它好可以用来研竞究和证明完甜全竞争市场垦机制在配置围资源和利用公信息方面的层最优性及唯牌一性。完全暂竞争的市场惩制度安排不盲仅导致了资截源的有效配嘱置，并且从励利用信息量田(机制运行勿成本、交易惠成本)的角辛度看，它利镇用的信息量看最小，从而内它是信息利甲用最有效的姻。研究平台竟也为评估各于类经济制度慢安排提供各疮种参照系创妖造了条件，楼为衡量现实幸与理想状态悠的差距制定况了标尺。袖参照系羡或基准点：泼参照系或基参准点指的是或理想状态下喝的标准经济公学模型，它湾导致了理想颗的结果，如粘资源有效配坛置等。参照身系是一面镜哲子，让你看跪到各种理论汤模型或现实陕经济制度与际理想状态之燃间的距离。某一般均衡理澡论就提供了绸这样一种参左照系，它主披要论证完全薯竞争市场的宋最优性，认赶为它将导致让资源的有效拨配置。将完舰全竞争市场码作为参照系太，人们可以碰研究一般均着衡理论中假通设不成立(胜信息不完全解，不完全竞酷争，具有外印部性，非凸锣的生产集、摘不规范经济元环境等)茫，但也许更梦合乎实际的尝经济制度安上排(比如具乏有垄断性质浑或转型过程源中的经济制罩度安排)，同然后将所得疾的结果与理投想状态下的访一般均衡理毫论进行比较惑。潜通过与种完全竞争市诵场这一理想甘制度安排相辱比较，人们惑就可以知道辽一个(无论矿是理论或现忆实采用的)毛经济制度安抄排在资源配拳置和信息利界用的效率方粮面的好坏，商以及现实当峡中所采用的狂经济制度安痒排与理想的鄙状态相差多群远，并且提弱供相应的经疮济政策。例久如，宏观经止济学中的凯扫恩斯学派、需后凯恩斯学座派、新古典挎主义学派、板货币主义学与派等都是以早一般均衡理即论作为参照致系，来研究争宏观经济变胜量的相互作铃用关系和变央化规律，讨准论和辩论这誉些宏观经济千理论和学派殖的优劣，评扣价所给出的辫经济政策的涉有效性，从沾而改进这些侮理论，给出绒更有效的经楚济政策建议苏，甚至发展劲出新的理论冷学派。这样暂，一般均衡居理论也为衡没量现实中所浸采用的制度星安排和给出饥的经济政策留的好坏建立眼了一个标尺秒。如晴钱颖一溪教授所指出砍的那样，除币了一般均衡萝理论，产权臭理论中无交当易成本和无贝收入效应的弹科斯定理，糊以及公司财紫务理论中的除莫迪利安尼阀-米勒定理评等也都被经农济学家用作披他们分析的警基准点或参民照系。住度量标贺尺：尽管作高为参照系的冤经济理论可删能有许多假影定与现实不醉符，但是它总们却非常有启用，是用来哪作进一步分浓析的参照系陶。建立经济垦学中的参照唯系就像生活省中树立榜样泡一样的重要孙，它们是建煎立评估理论恢模型和理解肯现实的标尺嘉。这些参照妈系本身的重包要性并不在饥于它们是否贩准确无误地患描述了现实时，而在于建堵立了一些让献人们更好地缩理解现实的算标尺。就像叨“垂学习雷锋好号榜样朋”弱就是给出做体人的标尺，酿将