《商业银行经营管理学》教学大纲

《商业银行经营管理学》教学大纲一、使用说明商业银行是市场经济条件下一国金融体系的主体。其制度的建立、经营机制的的健全、管理的科学化和现代化，对经济的发展起着不可替代的作用。因此，研究商业银行的产生发展、运作模式、业务经营以及发展趋势，全面了解当代商业银行经营管理的理论内容和方法是对金融专业学生的基本要求。（一）课程性质《商业银行经营管理学》作为一门业务课，以历史唯物主义和辩证唯物主义的方法论为指导，系统介绍商业银行经营管理的基本理论、基本知识以及业务操作的基本方法，其中包括商业银行的经营原则、经营理论、业务种类以及各类业务的组织与操作程序。同时，要结合我国商业银行改革的实践探讨银行经营发展的趋势。因此，该课程有理论起点高、政策性强、联系面广和实践性强的特点，是金融专业高年级学生在学习掌握了马克思主义方法论、货币银行学等基本理论基础上开设的一门实务性课程。（二）教学目的本教学大纲是在总结多年教学实践的基础上，结合我国商业银行经营管理理论和实践发展，为适应金融专业本科教学而编制的。通过本课程的讲授要达到的目的是：1、使学生掌握具体从事银行经营管理工作所必须具备的基本理论、基本知识和技能，掌握商业银行运作的具体业务，初步具备从事银行经营管理的能力和分析研究问题的理论水平；2、引导学生分析国外商业银行经营管理的新动态、新观点，熟悉商业银行管理的理论、惯例，研究我国银行改革的实践和发展趋势。由此，本课程在讲授过程中的重点应是有关商业银行经营管理的基本理论与原则以及我国银行改革的实践；有关商业银行的业务及具体操作，包括业务经营成果的分析；有关银行风险防范的机制与措施等。由于本课程是一门基本理论、基本知识和基本技能相结合的课程，其主要要求有：1、必须是在掌握了经济学的基本知识以及相关学科知识的基础上学习。因此，一般要求在学习了《政治经济学》、《货币银行学》、《西方经济学》、《投资学》、《管理学》、《统计学》、《会计学》、《中央银行学》、《经济法学》的基础上开设，以马克思主义经济学的方法，运用所学的相关知识分析商业银行业务运作及其机制问题；2、课程的讲授必须紧密联系商业银行业务与经营的实践，尤其是结合我国银行业的发展情况讲清难点，以综合反映银行业务全貌为主；3、课程必须辅之以实践教学方法和多媒体教学手段，结合采用业务流程介绍、案例分析、进行课堂讨论等，同时，还应给学生适当布置诸如小论文、分析报告、决策分析、业务操作等作业，课程结束后，一般应安排到业务单位实习，以锻炼提高学生分析问题和解决问题的能力。（三）教学时数按照教学计划安排，本课程教学时数为54课时。约章节花课时郑第一煌章指商令业银鸟行性巡质、拜职能砌与机罪制古4表第二浇章歌商捏业银何行经颗营原茧则与醒理论聪6栗第三锄章砍银弄行资晨本扫6秩第四组章附银翅行存编款写8晶第五吸章送现辫金资曾产业戚务药4迁第六搁章偏银浑行贷扇款每10柏第七乎章垄中易间业泻务与榆表外僵业务柳6电第八溪章烫商宝业银乡行风皇险管爬理听4候第九岛章僵商厨业银轻行财毕务管律理膏6毫合计刷54（四）教学方法以课堂讲授为主，运用启发式教育方法和多媒体教学手段，辅之以课堂讨论与课后作业。（五）面向专业金融系各本科专业学生。二、教学内容金第一苍章里商袜业银掘行性掠质、士职能岂与机晃制虚（一远）教恶学目惰的与市要求问商业跟银行扩是伴暗随着悦商品喝生产术、货群币信乔用制晌度的潜发展篮而逐涛渐产片生发虽展的蹈，并代日益院成为摇市场盯经济践条件甜下一笨国金崇融业斯的主皮体。沃通过路本章硬的学辆习要役求把竿握商弃业银前行的咬本质稍属性络、经共营特牲征、遗基本壶作用窑以及剪商业垄银行误发展怎的趋铅势。渡（二签）教趣学内第容跳本章赵主要若介绍哲商业见银行漫的性凳质、析职能瞎、产区生发胶展的湾过程笛以及重商业怪银行苗的组掌织机达制。申重点洁：惰商业哥银行滤的业胡务、贴商业锁银行键组织祖体系诸和运迷作机阻制。伶难点乔：商航业银因行的设业务震经营敏与运劈作机补制。售第一摊节廊商蕉业银芝行性慰质与百职能粘一、祝商业退银行愧性质闭商业金银行由是以坑追逐融利润片为目盟的，贷以经敞营各邮类货傲币信什用业貌务为姜主的嘉综合唇性、肌多功典能金站融企窜业。暂1.宋商业毛银行予的企痒业特脆征丙膏衫械饲斤您傅躬2.冶商业帖银行神的金秤融机海构特步征脏二、庄商业简银行指的产圣生与救发展谎1、努产生层荣雕危胃艘紧吉蜘败杀谜俭稠营轧鬼2、戒发展娱三、咏商业朋银行恋的职啦能碎1、箩信用督中介妖李渐欣摊厦亭盆紧唉刑绒冬售益2、忆支付刑中介铺3、甘信用中创造鲁阀妨政赚通绢黄智郊众阿字世露4、哀金融铸服务厉第二娇节轧商扣业银念行的靠运作相机制剃一、圆商业梨银行英的外饺部组割织形逝式及杰其比某较量1、偏外部昏组织量形式裕总分丛行制闭链记单一宅银行订制哭书连扣锁银喂行制龟注坑持股丙公司宝制榆窗代普理行缝制智2、嘴外部箩组织央形式包比较枕及发盯展趋章势白二、停商业由银行宝的内条部组律织形均式茎三、下商业野银行姿业务丝经营爹模式养1、言分业摧经营惹荣浑庆案怎2、袍混业巴经营嗓初积悉段首3、塔商业字银行泼业务册经营钩模式敬的发断展锤四、磨网络野银行仙1、趴网络灶银行翼定义骆及特僻征秘网络陕银行恼经营抛的主揉要基样础是碰计算蹈机网殃络系芒统；刻业务显不受是时间甩和地职点限恩制，藏可为季客户纪提供达在任城何时很间、箱任何纺地点匹和以践任何梁方式亿进行沸的服哄务；嗽市场辟竞争折是全剪方位的的；灰使商承业银窄行的纤经营动理念家逐渐敬走向盘以人灿为中救心；弓低廉劲的成粉本优喉势和刊高额石的回胞服。涉2、晓网络样银行关金融但服务穿品种肤3、鞠网络胖银行满安全赏问题聚技术差风险述；业抢务风拥险。最4、逃网络淋银行岔发展弃对传按统银艇行业预的影温响腰第三洋节搁商剩业银元行发伤挥作师用的屈环境口因素井一、路内部煤因素屑1、矿法人烦治理吵机制黑健全之钩篇孙意横肺棵删2、直健全膨高效做的内穿控机赛制益3、挠健全拨的经惑营机秤制多罚商浙芳逐辈绣将叼4、孩有效龄的利完益制欠约机解制选二、我外部努因素矿1、咏现代徐企业怠制度柔健全忆坐田卸跌期蛋臂里2、假市场辉体系蹦完善男3、陕政府隔职能别市场腥化敬梳麦需女单玩界柿湾4、蜓宏观汗调控伶高效颜有力嫌（三单）教吵学方摸法与荡形式己在本论章教患学中兰，贯匪彻理慌论联融系实仗际的察教学善原则航，主鸡要采屿用课保堂讲尺授与屋课堂汪讨论傅相结喜合的芳方式盈。包（四涌）教纲学时压数：进4河第二灭章坛商忽业银妥行经踪营原论则与乓理论泥（一兔）教岁学目雁的与屡要求弄现代戏商业牌银行找自产遵生之溉日起声，就杜是在勒一定萄的经俩营管饺理思楼想指弱导下站发展采的。靠通过凯本章允的学落习要疤求学掘生在门掌握狮了经佣营原典则和品经营萄理论冰发展据过程并的基里础上派，把谋握资学产负榴债比错例管觉理的酬基本备方法汗，并优且对要我国匆商业斩银行腾资产抚负债恒管理悼理论签的演嚼进及就我国句银行抽管理死实践健的发幼展有副一个密基本渣的了芦解。旁（二摸）教棕学内受容悔本章愁主要丸采用透历史株的分娱析方递法，停从商进业银蹲行经达营发骂展与稀商品营货币月关系兔深化旅的角鸦度，撕分析籍商业牲银行深经营马理论遥发展兽的脉岛络。顺同时荷，要信从商苗业银法行实疼现盈援利目由标的惰高度胳，介肆绍其尺经营尺的基略本原纲则。香重点面：商管业银坦行经逢营原轻则和须经营储理论套发展榨的趋缺势。鲜难点落：商巩业银波行资鬼产负宋债的龟期限早均衡恶与价威格均怕衡以辱及资绵产负纹债比则例管穴理办堪法。锦第一禾节匠商遣业银亚行经萌营原禽则烦一、肾安全甲性宗二、蜘流动轨性卫三、愁盈利侧性捕四、半三原芳则的旅均衡饺第二际节费商她业银攀行经摧营理述论控一、命资产泪管理们理论途及方构法脏1、透资产松管理丽理论便及评雀价算商业梯性贷摧款理础论；坛丰资产问转移勤理论岛；肿预喜期收似入理浓论；饭察资产泳结构杆选择岔理论卫。低2、胡资产冠管理损方法焰评价坡列资金亡库法稳；文皇礼层资另金转紧换法尤；理烤遣甜线丽性规屠划法旱。呢二、把负债村管理虎理论樱及方渐法沟1、泥负债举管理桃理论尼及评畏价哪银行嘉券理辣论；桥善轿存款望理论腿；茶尾迹购买盛理论因；散悉销挺售理跌论玩2、于负债旅管理泳方法哭准备绪金头夜寸管已理；友兰逐贷款羡头寸梦管理哲三、部资产遗负债粒管理邻理论训与方灾法拿1、艳偿还限期对唐称原炊理弹拒摄掏铜泪虏贤茂汇2、餐利率泻敏感数性缺名口法宏3、棉持续失期管拦理胶党缎恨执掀式陷压秩晌4、烈资产宏负债心比例年管理板方法墓第三技节式当镜代商异业银潜行发佩展趋航势及奋我国径银行篮业改个革谁一、求我国涨银行挡管理友实践检的发趁展例统收傅统支唉；母差显额包苍干；夸摇实贷青实存细；恶资针产负游债比旬例管判理驱二、秒当代抬商业惯银行准发展丛趋势纱巨型息化；释段痰金融低化；丘拖残工诞程化虽；鄙码信丢息化纷三、摘我国跌商业船银行旨的改姐革干（三侵）教糊学方渣法与疫形式醉在本摘章教弊学中缩，贯盆彻理糕论联补系实衡际的林教学愚原则越，蹲运用膛多媒华体教搂学手僵段，善以课臣堂讲咐授为剪主，拨辅之萝以课饰堂讨晕论与京课后仍作业钱。货（四拍）教确学时充数：宝6算第三刷章筐银蚁行资季本甲（一会）教欢学目雾的与钟要求拨银行做资本址作为鹅银行压经营大的本疗钱，扔对银宫行经非营管评理至套关重荡要。短通过捎本章骄的学境习要族求学思生掌描握关荐于资染本管航理的野国际美惯例皱、筹镇集资宿本的表途径撞以及席资本蕉的最扶佳量党管理齐方法伴。抹（二躺）教唯学内态容疤本章我主要耐介绍昏商业锁银行趴资本傻的种污类、裁资本强的筹清集以呢及资冈本的赖管理鸦。牲重点犁：商皇业银暴行资显本的吵构成泄，《沙巴塞浮尔协值议》虫及其季发展菜。梅难点指：详商业将银行慰资本汉管理麦的策叠略伙第一帝节深银唯行资挖本构洋成械一、姻资本袍对银秘行经哄营管破理的海意义瓜二、妇资本蝶的构五成蜡1、迁按所猾有权鹅划分爪。暖游普供通资描本；况辛西优盯先资河本；络债劝债巨务资纱本员2、锦按资喊本性伐质划渴分。卧于核心涨资本寇；执有输附属贯资本笑第二点节片银蹄行资归本最受佳量鱼原理弄与资路本充塞足率座一、投资本融最佳筹量原坚理冈二、督影响雾资本混最佳射量的粗因素打三、给《巴靠塞尔纳协议叠》与壮资本壳充足替率告1、膛《巴锤塞尔决协议液》的限基本涂内容被墨鸦细庙咳薪沾晓2、帜资本珍充足葱率的辰测算腿方法邪第三扯节丸银鼻行资怪本的坏补充布一、咱内源牙性融涂资书二、器外源怖性融式资绢三、寄我国宣商业卸银行屠的资旅本著（三执）教拔学方潜法与石形式附在本拨章教抓学中贪，主架要采勇用课迅堂讲牵授、收案例阀分析烂与课谊后练闷习相遵结合遗的方朱式。趋（四爱）教肾学时朵数：席6渗第四匠章造银滩行存障款县（一类）教掠学目掀的与否要求郑负债纳业务压是商拼业银付行筹纽资资但金的蔽业务旅，负辣债的差规模贝与结郊构对除商业比银行智的资咐产规微模与俱结构穗起决传定作双用。惊通过要本章樱学习漏要求狱学生愉掌握牢银行颗存款吸业务明经营数的一吨般方裳法和竿存款艘市场喇的分毒析方使法，弦了解拘存款汉成本她管理叹策略碗，并脉结合坝实际顿分析客我国税银行深存款掠的基或本状允况及拆发展铸趋势句。紧（二择）教括学内筒容质本章况主要址介绍渣商业蒙银行缎存款乖业务厚种类迁、存玻款的诵市场宿营销珍方法全、影仍响存荐款的途因素榴以及载存款匙业务敢发展吼的趋遥势。式重点痛：存缎款最饭佳量怠原理临、存完款结宋构变语化及枣其影家响与政存款择变化律趋势缘分析阴方法恭。贪难点复：存框款最膛佳量互原理强、存镜款规个模结觉构变绕化及禽其对婆银行晃经营炭的影煤响。词第一泼节偿银很行存冰款种盟类及敌性质腿一、猾存款爸的意乞义毅二、每企业研存款敢1、脏种类绢猎旗兽王疫忙监晶2、箱性质依翁毙虏重纲疾堆3、勤影响障因素议三、厕储蓄外存款欣1、币种类闲犯馒嗽抢畏鸭晚详2、里性质辣涂绒富缩狠悟榨3、注影响碑因素挪四、密财政治性存撕款杯1、冈种类誓壮仗慕记肯袖膀漆2、嘴性质荒厅觉猾跃柿针扣3、驶影响对因素聋第二界节绢银持行存蝇款量岗与成丽本显一、砍存款刊最佳浮量原裂理析二、捞银行厚存款遮营销豪的一细般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管四、临决策忧风险奔第三丽节吸商却业银农行风绑险的哲管理然一、寿风险这的识羊别截二、烂风险颗的分然散叙三、侦风险称的转备移糕四、矩风险扔的补草偿屡（三庭）教喘学方忍法与魄形式扶在本崖章教蔽学中妈，贯梁彻理吉论联进系实乡际的款教学珠原则篮，采刷用课器堂讲夏授与讨课堂众讨论详、案孝例分捧析等你相结押合的絮方式鸣。挨（四央）教蓝学时刃数：棵4污 织第九释章促商袋业银垄行财酿务管皂理记（一堂）教曲学目耕的与舅要求备商业颈银行爆的财的务管插理是叔商业拴银行回用价搁值形矿态反炭映其叼一切窑经营最活动旬的过匪程，闹其重牢点是麻对银冠行经借营的忠成果国进行冠分析虚。通厨过本汤章的承学习杂要求白学生介明确器商业阅银行百财务直管理清在整虹个银眼行经脆营管屑理中遍的地破位，析掌握咐财务宴管理虾的基百本原症理、烟基本馒理论抹和基为本方汗法，偷学会黎对商悉业银追行财哑务成号果进放行全无面的汪评价兽。个（二抚）教轧学内蛮容溉本章糕主要开介绍担商业虚银行矩资金绒筹集径、运津作、载分配墙与相陈关成松本、演费用词、质器量、篮效益下等指纠标的联计划欧、组荐织、把调节隐与控报制。驻重点波：商曲业银争行财喷务报枕表的知基本纯关系泪、奇商业撤银行智成本争的计冶算与施控制点及商雄业银颜行财毙务成诵果的垃分析卫。鸡难点您：商将业银挖行财鼓务成安果的叫分析厉。泊第一栽节茧商其业银积行成县本与竟收益障管理斗一、宜商业阔银行米成本久管理奶1、法商业厘银行别成本档构成孟滑粥闻帖巩吹颠讽倦主朴厉2、含银行嘴成本喘对经醉营的卖影响冒3、宾我国栽银行戴成本凳变动往的分颤析拢臂棕馒跌摊旧馆睁撕4、桌成本彻管理液二、忙商业泡银行腰收益贪管理秘1、跨商业遍银行煤收益工构成穴奸细2、抱商业饱银行新收益咸的多榨元化历蓬甲纯3、级影响线银行亮收益搬的因竟素尤第二约节探商碌业银带行财愤务分虾析悟一、苗商业客银行补的财妄务报稠表史1、君资产径负债政表吸傻貌萍急2、犹损益睡表莫好浙影随3、腾现金中流量益表泻二、兴商业餐银行拼财务向分析爹的具腥体内宫容绝三、榜商业健银行疏财务赠诊断乌分析啄（三登）教追学方狸法与庸形式巧在教趁学中雄，主惑要采炕用课同堂讲辰授与弯课堂膏讨论筋、案没例分吹析、汗课后闻练习把等相殿结合风的方东式。劈（四帐