2023年金融行业：基金从业资格考试题库（附含答案）

题库(附含答案)1、以下关于灵珑公募净值型理财产品的说法错误的是业绩比较基准不构成收益承诺提供本金担保(正确答案)金融机构同业客户不可购买面向不特定社会公众销售2、银行理财子公司以自有资金投资于本公司发行的理财产品，不得超过其自有资金的,不得超过单只理财产品净资产的,不得投资于分级理财产品的劣后级份额。3、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于?5万元第2页共67页10万元1万元(正确答案)30万元4、资管新规明确要求资产管理业务不得承诺?保本保收益(正确答案)保证本金非保本浮动收益没有明确要求5、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至五级(正确答案)三级6、为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于天90(正确答案)专业胜任原则(正确答案)55岁60岁65岁(正确答案)70岁国务院银行保险监督管理机构(正确答案)第4页共67页总行(正确答案)一级支行六二十四(正确答案)0.8(正确答案)第5页共67页13、资产管理业务是金融机构的,金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益资产业务负债业务表外业务(正确答案)14、金融机构应当按照资产管理产品管理费收入的 计提风险准备金，或者按照规定计量操作风险资本或相应风险资本准备0.1(正确答案)15、金融机构于每只资产管理产品成立后,向中国人民银行和金融监督管理部门同时报送产品基本信息和起始募集信息3个工作日内5个工作日内(正确答案)7个工作日内10个工作日内16、固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于0.8(正确答案)17、商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于人民币30万元(正确答案)40万元50万元100万元18、为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于天90(正确答案)0.05(正确答案)品的实时赎回规则为：在工作日0:00-15:00单一客户可赎回额度为万元(含);其他时间单一客户可赎回额度为 万元(含)。100;5(正确答案)1第8页共67页30(正确答案)22、农银理财“农银时时付”开放式人民币理财产品的个人认购/申购起点为元，追加申购起点金额为元1;1(正确答案)23、“农银安心·灵珑”公募净值型产品投资于固定收益类产品的比例是多少?1(正确答案)24、银行理财子公司发行理财产品的，应当在信息登记系统对理财产品进行集中登记。理财标准委员会中国银保监会全国银行业理财(正确答案)值等同于,认购价格和赎回价格等同于的产品单位1;清算日产品单位净值；开放期最后一日(正确答案)1;开放期最后一日低(正确答案)中中国证券网(正确答案)28、根据《商业银行理财产品销售管理要求》,商业银行应当在的销售文件中约定不少于24小时的投资冷静期私募理财产品(正确答案)银行(正确答案)银行(正确答案)保证收益(正确答案)净值型(正确答案)光大招行(正确答案)建行工行净值型(正确答案)稳得利(正确答案)安心进取36、若客户签约“农银时时付”开放式人民币理财产品的信用卡约定还款服务，该服务发起的实时赎回交易占用实时赎回限额，不占用实时赎回笔数不占用实时赎回限额，不占用实时赎回笔数(正确答案)不占用实时赎回限额，占用实时赎回笔数占用实时赎回限额，占用实时赎回笔数37、我行哪类产品有封闭期限制，需要封闭一段时间后才可以开放赎回“本利丰·步步高”“安心快线”“本利丰·天天利”38、以下是我行人民币理财产品发售系统的是ABIS系统BOEING系统(正确答案)ATII系统混合类(正确答案)期货债券(正确答案)低中低(正确答案)中46、“农银时时付”开放式人民币理财产品对所有客户总实时赎回额度进行上限管理，当客户实时赎回超过总实时赎回额度上限时，客户可以提交预约赎回申请(正确答案)无法提交预约赎回申请可以提交实时赎回申请无法提交申购申请47、农银安心定开系列产品风险等级为低中低(正确答案)中48、“农银时时付”开放式人民币理财产品的理财资金在份额确认前,在确认份额后每日依上一日投资运作情计付收益；以产品份额形式不计付收益；以产品份额形式(正确答案)计付收益；以产品金额形式不计付收益；以产品金额形式49、客户购买安心期次产品的扣款时间为购买时实时扣款购买日日终前起息前一工作日日终前(正确答案)起息日日终前开放式产品封闭式产品(正确答案)灵动产品半开放式产品51、安心快线天天利滚利产品风险等级中低风险(正确答案)中等风险中高风险低风险52、对于“农银时时付”开放式人民币理财产品，客户选择按指定份额赎回该产品，该部分份额未分配投资收益(若有)将以现金形式分配至购买账户结转为客户理财交易账户中的产品份额(正确答案)以产品单位净值增长体现对客户进行现金分红53、对于“农银时时付”开放式人民币理财产品，客户选择全部赎回该产品，该部分份额未分配投资收益(若有)以现金形式分配至购买账户(正确答案)结转为客户理财交易账户中的产品份额以产品单位净值增长体现对客户进行现金分红始终为1获得投资收益时会增长(正确答案)不会出现波动没有降至1以下的风险保守型(正确答案)56、“安心快线天天利滚利第2期”产品的对公起点金额为1万(正确答案)不计付利息(正确答案)农银安心(正确答案)发行的理财产品)时点折效余额达到20万元人民币的客户当日持有我行人民币自营理财产品(不含私人银行部发行的理财产品)时点折效余额达到20万元人民币的客户63、以下不是农银理财“6+N”净值型产品体系中“6”养老理财(正确答案)农银安心农银同心(正确答案)天后，可以。可赎回/预约赎回产品(正确答案)仅可赎回产品仅可预约赎回产品不可赎回69、截至2021年4月，农银同心·灵动价值精选理财最低持有75天最低持有333天最低持有540天(正确答案)最低持有666天70、截至2021年4月，农银同心·灵动科技创新理财最低持有75天最低持有333天最低持有360天(正确答案)最低持有666天71、截至2021年4月，农银同心理财产品适合风险承受能力为的投资者。稳健型、进取型和激进型(正确答案)72、截至2021年4月，农银同心ESG主题产品的运作形式为。灵动封闭式(正确答案)73、截至2021年4月，农银同心系列按产品期限大致可细分为：系列覆盖一年(不含)以内产品，系列覆盖一年(含)至两年(不含)产品，系列覆盖优选配置，科技创新，价值精选(正确答案)保本浮动收益保本保证收益非保本浮动收益(正确答案)非保本固定收益75、截至2021年4月，农银理财发行的ESG主题产品目前已有的期限包括。半月开放、每月开放每月开放、每季开放五年开放、十年开放76、截至2021年4月，以下关于农银理财发行的“农银安心”系列ESG主题产品的描述哪项是正确的?产品类型为固定收益类(正确答案)销售对象包含金融机构同业客户运作收益肯定比没有采用ESG主题投资的产品高是低风险的净值型理财产品77、截至2021年4月，农银理财发行的“农银同心”系列ESG主题产品的风险评级为。低小数点后3位小数点后4位小数点后5位小数点后6位(正确答案)15点16点(正确答案)17点18点按金额申购，按份额赎回(正确答案)联机收费(正确答案)104、()是指在柜面业务办理过程中，当遇到收费联动收费(正确答案)退费105、()是指根据系统登记的收费协议，在系统日批量收费(正确答案)106、()是指特定情况下，营业机构根据原收费凭联机收费联动收费批量收费退费(正确答案)107、对于开户之日起()内未动账的账户，系统自六个月(正确答案)一年一级支行及以上(正确答案)109、本外币投融资性同业存放结算账户应在()机二级分行及以上(正确答案)110、投融资性存放同业账户原则上应当由()开立。总行或一级分行(正确答案)111、()分支机构不得为客户开立投融资性同业存放结算账户，不得为异地(跨县市)客户开立同业存放结算一级支行及以下(正确答案)112、()是指为客户提供7*24小时自助服务的设备自助服务区(正确答案)财富管理区113、()是指为对公和零售高价值客户提供专享服务的物理区域。高柜服务区集中办公区自助服务区财富管理区(正确答案)114、现金设备的迁址由()运营管理部门根据业务发展需要组织实施。一级支行二级分行(正确答案)一级分行总行115、对因设备低效申请关停的现金设备，经()审一级支行二级分行一级分行(正确答案)总行116、个人客户办理和接收无卡无折存款日累计交易笔数不超()笔，日累计交易金额不超()万元。10;5(正确答案)117、()是指单位客户用于收取与直接投资相关保保证金专用账户(正确答案)118、对于()未发生收付活动且未欠银行债务的外六个月一年(正确答案)三年119、对公贷款激活放款后为()状态，贷款本息全部还清后为()状态；贷款到期后若本息没有全部还清，转为()状态。正常；结清；超期(正确答案)内勤行长、临柜人员(柜面经理、大堂经理)、管库人员(含自助设备加配钞人员)等岗位，须做到不相容岗位相121、网点受理单位账户单笔金额100万元及以上(当地银监局有明确规定的，从严执行)的转账、汇划，以及现金支付等，原则上应进行()。电话查证(正确答案)业务的，严禁代客户对代发清单电子数据进行()处理。加密(正确答案)打码加水印严格审核通用账户的业务准入和开户申请，严禁随意开通用账户和专用账户可以混用。(正确答案)对余额应为零但未为零的内部账户，要密切关注，及时125、重点关注能手工动账的通用账户，手工动账应依据领导签字办理业务以客户部门要求为背景依据领导要求办理业务以真实业务为背景(正确答案)126、在单位非活期账户管理中，以下说法错误的是：规范单位定期和同业存款业务，加强核算管理。单位定期存款资金应来自其单位结算账户。同业存款账户的开立和使用，应严格按照资金性质正确可以将同业存款作为一般性存款核算，但不得将投融资性质资金作为结算性质资金核算。(正确答案)127、针对临柜联网核查，以下说法错误的是：()。加强客户身份证件联网核查，防范冒用身份风险。柜面在办理应联网核查身份证件的业务时，只需开展人严禁应机读不机读、应核查不核查、事后核查等违规操严禁伪造、变造联网核查凭证等严重违规行为。128、在自助(智能)设备管理中，以下说法错误的应按规定频次清机。清机时，应对回钞金额、账面金额及流水发生额进行三自助(智能)设备检查当日发生调拨业务的，应逐笔核实真实性，同时应对调入柜员现金箱进行账款核对。加配钞和清机只允许在监控状态下双人操作。(正确答129、针对质押存单，以下说法错误的是：()。已质押存单，可以由银行内部人员自行保管。(正确答严格存单质押贷款业务办理，防范虚假质押。办理存单质押止付时，应鉴别存单的真伪。已质押存单应“一票一封”,并入金库集中保管。130、个人存单质押贷款业务()。应由客户经理办理可以由客户直系亲属办理应由客户本人办理(正确答案)可以由客户授权他人办理131、在网点营业场所现场管理中，以下说法错误的严格网点现场管理，严防第三方违规驻点。严禁第三方机构人员违规进入网点营业场所。应重点关注和防控可疑人员在营业场所从事违法违规活动或超长时间逗留，发现问题应立即制止，并予劝离，情节严重的应向上级行及时报告。严禁本行人员在网点从事产品宣传推介、销售等活动。(正确答案)严格网点现场管理，严防第三方违规驻点。实施弹性排班，尤其是日间多次弹进弹出的营业网点，要关注柜员现金箱、操作系统等管控重点，避免因人员频繁岗位变动造成的柜面交接疏漏。自助设备管理机构要严格落实手机巡检要求，重点巡查自助设备是否运行正常、是否存在非法装置，防范银行卡测综合服务区的大堂经理向其他分区转换或临时离柜时，不按柜面经理临时离柜制度规定执行。(正确答案)133、正常营业期间，无高柜运行的轻型网点按照不低于“()”的在岗劳动组合模式进行配置。1+1(正确答案)一次监督检查，每年覆盖()。不少于10%(正确答案)不少于30%不少于60%1135、对实施弹性排班的网点，二级分行每季度至少组织一次监督检查，每年覆盖()。不少于10%不少于30%不少于60%1(正确答案)136、咨询引导台具备超柜功能或紧邻智能服务区，高贵位超柜位(正确答案)综合位低柜位137、对高龄、重病、伤残等行动不便，或无自理能力等客户主动到网点办理业务，但无法亲自在柜台办理开销户、密码重置等必须本人办理的业务，客户意识清醒的，网点可()。在客户本人签署授权委托书的情况下，参照上门服务流程办理(正确答案)由客户直系亲属直接办理力等客户，在办理()时，在风险可控的前提下，按照上门小额批量代发业务核验账户真实性(正确答案)139、客户赵六于星期一上午9:30至我行柜面将其账理完成后赵六离开网点，10:30赵六再次来行，表明田七为诈骗分子，要求我行追回资金。此时应如何处理：()为客户做转账撤销交易(正确答案)明，以下户名录入正确的是：()第47页共67页ZhangXiaoShan(正确答案)结期限，以下说法正确的是：()不超过1年不超过6个月不超过48小时的临时冻结(正确答案)不超过24小时的临时冻结142、某网点在对某企业账户进行年检时，发现法定权采取()控制账户交易措施。只收不付(正确答案)不收不付143、某网点将自助设备A钞箱内现金25万元进行下容包括：()自助设备采取补充方式加配钞(正确答案) ()对应该客户的对公客户部门和运营管理部门书面审批同总行二级分行(正确答案)()运营管理部门负责人或分管行长书面审批同意后办理。总行二级分行一级支行(正确答案)146、柜面经理张三为某对公客户办理对账签约业务，客户要求对账周期选择“按季”。此时需由()审批签章。一级支行客户主管部门一级支行运营管理部门二级分行客户主管部门二级分行运营管理部(正确答案)147、某对公客户未对账，我行对其账户进行未对账止付处理。现客户已对账，但对账系统未自动解封。此时，柜面经理可根据二级分行运营管理部提供的对账系统对账明细截图(有对账结果),经()审批后柜面直接解封。二级分行对账管理人员一级支行对账管理人员网点负责人内勤行长(正确答案)148、签约双向保付主合约账户须为我行已启用()。个人结算账户对公结算账户(正确答案)行函证及回函工作的通知》(财会〔2020〕12号)要求，银行应于收到符合规定的询证函之日起()工作日内，根据函10个(正确答案)15个20个函的，应当在收到询证函()工作日内通知审计单位。3个(正确答案)10个一个(正确答案)二个153、经办网点要在收到《银行询证函》之日起1工作日内回函，现场回函以()为准。系统回函日期(正确答案)154、票据保管人员()、内勤行长每旬核查本网点票据封包，确保本机构票据实物和票据池系统票据账实相符。每日(正确答案)每月155、票据保管人员每日、内勤行长()核查本网点每日每旬(正确答案)每月156、对公类贷款发放起息日系统默认为(),若修改实际放款日期(正确答案)放款次日所以利率类型字段均显示为()。定比浮动(正确答案)期限不变，每期还款额减少(正确答案)159、委托贷款批量自动扣款后转入()中。委托合约待分配余额(正确答案)贷款合约的(),包括冲账和补账。未到期本金(正确答案)已经收取成功，应遵循()的顺序。先冲已收息，再冲应收息，最后冲欠息(正确答案)162、对公贷款划转日不能是每月月底前()日。两(正确答案)三四户的，只能按()计息或不计息；开立追加账户的，必须填活期(正确答案)定期其他个人保证金整存整取的起点金额为等值()人民币；外币非标准期限的起点金额为等值300万美元。1万元，50元(正确答案)1万元，1万元5万元，1万元5万元，50元165、只有()可以续存，整存整取和外币非标准期活期保证金账户(正确答案)必须进行()交易。打标转账销户(正确答案)167、定期保证金账户允许部提()次。一(正确答案)二二五168、保证金凭证账户()账户时，才能销户。无封户无追加(正确答案)169、保证金冲正一笔冲正交易能调整()分户及其一个(正确答案)安全部关于印发银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知》(银监发〔2014)53号)规定，冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过六院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为()。六个月九个月一年(正确答案)171、对公客户非法定代表人(单位负责人)首次办172、对公理财签约，如客户CCS等级分类为()或高风险类禁止类(正确答案)173、办理对公理财签约管理时，如CCS等级分类为()等级，应由客户经理对客户进行加强型尽职调查，并填中低风险类中风险类高风险类(正确答案)禁止类174、对CCS等级分类为()等级客户禁止开通对公理财的电子渠道。中低风险类中风险类高风险类(正确答案)禁止类175、《交易资金托管协议》及《托管指令授权书》专夹保管，期限为()年。三五十(正确答案)三十176、单位结算卡撤销书面挂失应在()办理。原挂失网点(正确答案)行结算账户管理办法》规定的()性质。一般账户专用账户(正确答案)临时账户据()财政部门指令，通过基层财政特设账户将专项资金支市、县级(正确答案)省、乡级179、行内汇兑业务是指依托()系统，对农业银行网内往来(正确答案)180、单位客户汇出汇款单笔金额超过()的，应进100万元(含)(正确答案)181、来账核销发现的差错，柜面经理应经()审核客户经理内勤行长或其授权人(正确答案)网点行长182、本票专用章及经办员、复核员的签章应在本票()出票行签章处。左上角左下角(正确答案)右上角右下角183、本票出票行自收到挂失止付通知书之日起()日内没有收到人民法院止付通知书，自第()日起，持票人依法提示付款的