F资金转移定价基础知识

1FTP基本知识

及目前实施情况介绍中信银行长沙分行芙蓉支行2主要内容What—FTP的基本概念一Why—实行FTP定价的功能二How—FTP定价的方法和功能三FTP实施及对业务的影响四3第一部分：What—FTP的基本概念

FTP是Funds

Transfer

Pricing的简称，直译“资金转移定价”，它是商业银行内部资金中心与业务经营单位按照一定规则、全额有偿转移资金，达到核算业务资金成本或收益等目的的一种内部定价方式。

内部不是银行与客户间，是银行内部之间一定规则指的是根据资金的期限及利率属性确定的定价方法全额有偿指对每一笔附息业务或占用资金的业务在其发生的当天根据其期限及利率属性逐笔计价。资金中心指虚拟的资金计价中心，不是我们日常看到的实体资金交易部门。核算资金成本或收益FTP价格，对负债而言，是收益；对资产而言，是成本。因此，实施FTP的目的，是要核算清楚负债带来了多少收入，资产占用了多少资金成本第导一走部职分连：W搂h避a杂t刃—负F页T洒P的忧基困本深概渐念资金提供者资金中心资金使用者将资金来源以FTP价格卖给资金中心，获得利差收入。从资金中心以FTP价格获取所需资金，付出资金成本。5第辽一五部嚼分扣：W姥h区a步t致—柴F说T光P的丛基哈本成概盘念负谢债述实炊际屈利繁率F堆T哀PF圾T框P资柜产它实抬际吼利讨率F阶T卸P收伪入F锡T烟P成浸本F帮T镇P利幕差费纽奉、哪税放等‖—F挪T赶P利辫润6第量二膊部酷分构：W抓h斑y忌—实志行F迫T银P定益价取的昏功恐能问督题详的觉提去出—屿—日剑常毁管僵理碎中沟遇括到里的由问为题？尊如香何识相别弱净葱利懂差睡的保真睬正姨来丛源？舒如眼何页科善学逢资迟源蒜配哪置执（绍费匠用踏、窑资包本荒等融）？振如糊何慨高昼效旷管寒理帮利织率锹风芒险？之如质何察简职单申明督了名向免客黑户榨报公价7核勉心拌功餐能衍焰生翼功瘦能公骨平疯绩援效哗考幕核分申离弹利脊率舍风房诚险优傍化该资航源易配般置引易导组产骄品韵定拳价第广二蛮部逢分争：W竖h册y硬—实主行F改T兴P定摇价筐的件功晋能8第混二奸部逢分棵：W乱h行y碰—实金行F便T遍P定锣价鞭的些功牺能1、冒公公平迁绩咸效奶考洗评逐筑笔叶业世务F顷T旗P利城差条俱线零的绳利悦差毅收失入支步行卸、必分秤行的斤利界差色收咳入F含T推P逐润笔瞎业遵务客耗户蹦经参理谦的暮利殃差做收沫入单近产暖品钩的载利厌差贸收绘入工残资奖炭金费温用资供本9第忆二严部垦分弱：W册h廉y差—实贫行F违T缸P定卸价脚的抚功吸能2、代分笼离荒利信率苏风医险趴（1）例岂子疼：秋某梅家轻分寨行糟有断两育笔贞业逝务铁：危三烧年茎期蛙定惕期衰存占款射，引按醉年哲浮限动赵利护率竿，降初桑始幻玉利固率3武%；三升年皮期泻固趟定捧利搏率贡贷沃款蜘，己利颈率7也%。实炭施F短T去P后实管施F汉T嚷P前三蓝年先期谋存史款三架年委期誓贷层款7丢%3牛%第惯一拜年4根%4询%第办二颤年3雪%第踩三数年2鲁%5帅%1地0F习T屯P4赶%第能二务部宇分务：W碧h尊y丘—实典行F顿T背P定贷价量的先功叛能2、很分靠离紧利恶率蚁风嫂险卵（2）3年觉期粱存双款喉，仁利卖率3唯%第馆一图年蚕：暮市边场跌收统益擦率暴曲等线遗上剧一反年针期谎（芳重吊定栽价稠）副利扣率4奏%，楚三述年制期链利瞎率5号%。1年坐期圣资折金痒，F绪T仓P利寻率4甩%3年俘期利贷净款昆，渗利贪率7界%3年烘期牛资溉金纤，F文T赤P利岗率5眼%F习T右P5搞%经棍营爪单停位资腐金赵中晚心向对分耻行酒提仗供3年比期诱资喘金说，F辩T膨P利箭率5艳%从嫂分先行居收纠购1年梯期系的晋资矛金多，F司T逐P利椒率4符%利防差2辈%利医差1栽%利膀差1狭%1叉1F晚T险P5蒙%第领二稿部难分暮：W仁h宰y柏—实睬行F处T毫P定滑价电的握功震能2、婆分搭离椅利炭率亡风厉险瓶（3）3年旦期字存俭款窝，车利妇率4野%第莫二臣年抄：渣存草款政利惊率剂上纳升覆为4％缴，市龄场引收织益截率淡曲兽线立上姨一削年善期卷的萍利万率楼上而升糕为5僚%1年闲期嫁资省金悼，F获T违P利复率5伏%经乳营骗单担位资匙金宁中砖心利固差1拖%利腿差0丙%一映年辰后3年窜期绍贷犹款荐，堂利养率7依%3年投期译资犬金医，F寇T可P利喇率5或%利志差2盟%向匹分引行俘提虎供3年能期吗资践金烫，F毯T捷P利今率5窃%从符分该行东收娘购1年城期码的件资课金睁，F职T将P利哲率5盈%F惊T高P5签%1用2F若T父P6债%第喉二番部柜分谁：W贩h夹y毒—实芝行F酷T凶P定握价独的糠功员能2、架分帖离植利踪蝶率末风级险廉（4）3年烤期躁存孕款眉，疑利颤率5怕%第砍三耍年复：自存浑款筑利让率鬼上和升须为5％盛，市披场耽收询益臂率火曲宣线艰上呼一搅年堵期鬼的欢利湾率初上所升然为6被%1年馒期祝资胜金骡，F柿T石P利搅率6咬%经兰营壮单歇位资惜金狸中织心利亲差1摸%利价差-扔1胀%两通年凤后3年草期液贷渴款热，章利妥率7馆%3年诉期训资韵金返，F芦T冲P利很率5将%利裂差2天%向姑分呜行恩提染供3年姜期耽资甚金撞，F摇T树P利春率5接%从闸分追行蹦收质购1年详期肆的余资丸金罗，F信T附P利哈率6沈%F克T债P5舌%1烂3第荒二召部蔽分长：W撇h抗y友—实鹅行F啦T怜P定划价烂的她功上能3、催优寻化同资费源何配郑置公授司盲业雨务零蓝售得业单务国旧际盒业峡务1患4第敏二筒部络分帽：W找h户y旨—实据行F浴T斑P定宝价捡的陡功柔能4、抓引能导夺产扒品关定还价例党子俭：验一瓣笔3年匆期斥固担定钱利烫率脑贷猫款盖，杠如问何瓣向复客慰户适报然价贷歉款休的鞭保富本氏价返格=伴F盖T峡P价僚格+作缺业画成均本+资辽本淘成外本+信塌用腐风歇险株溢肚价+营坚业怀税6吸.袭8权2翻%就拍是秧这灵笔纽奉贷忘款朝的累盈律亏购平说衡遗点研，请假蚕定劫其储他肉因仙素散不以变疫，浩产植品臣定晕价功只歉要刘在6测.韵8贞2宋%以否上蹈即雹可脏盈蛛利本。3栗.沸8掀2额%1华.扯5溜%1虚%0灾%6撒.些8芦2塔%介博绍疼完F芝T贴P的逐四剂项与功截能掏，振前经面见我季们阳所婚提叨的泛问服题蒸已滔经述有浩了殖答赏案—惰—实边施F研T然P0技.瓣5锹%1州5第临三票部颜分种：F错T隐P定予价野的旧方羊法1、F断T帆P定刊价挎范警围（1）财定暂价策范瞒围侵：一回般腊存陡款副、炒金久融彩机恋构待存颤款梁、雹同村业酬拆受入神、看票桥据翠融议资衫、常卖并出勒回陶购帮资寻产晋，旗各椅项功贷朱款讲、存绝款攻准钓备框金伶、备拌付初金理、活存和放适同滨业炊、绳拆舍放威同套业切、伏买花入访返推售羽资训产夏、丝式投厚资青、喷固忆定详资蝇产体。不惰定迫价苗的奸业炉务疑：妖资墓金奴来嚼源利与劳运吊用笨一袖一兵匹苗配洒的月业挨务泳，沾如膏委愚存忆委成贷义、脏理内财镇。1嘱6第浓三氏部烦分茅：F免T鹿P定怀价谷的粥方伞法2、F爹T苏P定允价搞方甘案价扭格吃构本成枝：F衰T妹P基遗准预价+调衫整址项蹈的锄调腿整需价调饱整谢项锐的碰确尸定析原掉则的：堡战控略鄙调冬整军、叠流敞动培性课溢刚价幸、魂期别权察因懒素厉、匙其医他卵因辣素调升整棋项迟对矮应妹的胖调脸整免价旋格肥：帅在F斯T半P基驾准洲价史格钞的戒基秧础妖上缴按乡丰比孟例票或仔点可差免进技行拍浮慢动幕。F齿T野P基穗准嗽价苍：伙取诞自F腿T蹄P基边准做收困益枕率满曲角线1王7第尽三节部风分盛：F冈T喉P定茧价甩的收方矿法2、F元T照P基孙准柜价膨形手成（1）收叼益问率缎曲贝线浑的愤构篮建:F订T触P收不益妨率梢曲洪线蜡是姻指开用连来影给昏具街体骗业勾务寨进色行F蜘T念P定帆价废的丈曲樱线级，佩曲能线蝇上赴的尤每遇一掩个迁点咳表僚示翠对墙应绕期竟限颗资循金咐的F寒T塌P价护格震，烫即落表窃示蓬对克应皮期络限误资诞金衔的颜转坊移陆价造格艳。原芽则公开透明公允性好构建原理透明替代收益或支出向公众开放认可程度较高反映机会成本和收益1竟8第悬三驻部断分宴：F阀T救P定沟价央的码方舒法2、F板T从P基即准旨价狠形蝴成以央行存款基准利率为基础，进行构建。适用于管制利率产品，如一般性存、贷款

（2）叨人洗民捞币收咬益朴率虾曲革线揉的测构贸建市孙场钟收赵益挖率默曲止线内租部动收灯益吓率皇曲录线适用于利率市场化产品，如同业存款、票据业务、投融资业务等用Shibor和中债收益率曲线进行构建1闷9人今民昂币毫市粪场族收竿益揉率北曲午线S悄h稻i绑b藏o旧r利投率F粮T夸P市粥场墙收数益卡率输曲决线中望债挖金雁融畅债衬收群益前率左曲巧线三束个罪月横利塔差第重三洒部驶分上：F铁T祸P定畏价残的此方菌法2犯0人叛民穴币梢内帝部袭收熔益心率膛曲概线:在占实舞际桂构帝建黎过掌程相中抚，裁总相行素同额时共参坛照衡了漏央桥行尚存捞款这和事贷诊款脊基烧准角利主率疗，范以碌其嫩作席为热客烧户内端遥存漂贷处款鞭报坏价弊基浇准塞，顶扣托除廉相猜关带因敢素折影社响企，洗兼盈顾及存捷贷葡款完的膏合呜理蒸收亭益共水刺平阔和街我糟行拥的仔存拐贷什比裤情逐况光，拳最梁终春得默出亮人窑民穿币F拖T盈P内巾部幕收妨益饿率漠曲急线梯。存柳款脖收辫益拆率消曲厚线贷轧款缠收演益窝率默曲驱线F隔T群P内聚部砌收孔益游率穗曲堆线模即拟膛贷挡款泼收酬益远率教曲涂线营亦业匪税资钞本导成紫本贷关款宗费蚊用存障款济费酒用一戒年毙期花存牢贷坟款侵利五差长仅端兽：呀市柱场没收何益件率遮曲旧线短糊端掠：味线父性告调咏整第劝三匪部播分旅：F馅T启P定逝价旁的狮方蛇法2恢1第蛛三培部知分口：F欺T纳P定颂价豆的岛方秀法币种一年以内一年以上九筋个撞币育种拆陆借孕利晃率L劫i达b穿o汽r阻H轻i宴b纳o渗r翅S域i倘b凳o沫r掉宿期讲利斑率I绑R津S外币收益率曲线日元港元英镑澳元加元新加坡元美元欧元瑞士法郎（3）核外捧币厅收流益滑率院曲库线2贸2第俊三逝部光分僻：F终T昆P定来价毅的它方该法（4）F幕T涛P价榆格性的瘦调巴整贼规伯则收渣益名率浆曲辨线蛙的凑构央建旺方腹法款年兼初株确铃定磁后羡，浙本造年财度舞内拿一园般笛不丛进聪行失调恼整是，助除忍非减外轮部肺环盟境剖发畜生贞较等大朋的击变堵化肆。调臣整种项喝目该的丸增悟减娇及北对是应鸽的饭价候格逝可金根证据想需放要帆按掘月台调咱整览。3、调翠整恳项给的虹确捎定2番3第喇三嘱部际分另：F端T熄P定也价滤的浊方腾法3、滚定较价线方边法适闲用历于词所酒有评业摘务还，及多桐用身于些无域固步定膀期炸限呼的峡业嚷务适帐用秒于担有葱逐剥笔树期沫限笋且头固辟定淹利深率歌的筝业废务适河用返于词有苍逐飘笔道期骂限柜且像浮皱动镇利异率巧的址业到务指甘定榆利毁率坟法原洽始此期壶限易匹鬼配枕法重后定第价鸟期便限裤匹处配侦法现油金全流胡法适烫用时于线有敬逐邀笔谈期撇限陈且斥本棚金颈定齐期样偿犁还唐的习业挪务资慰金贫池炸定和价期屡限店匹洞配定讨价对另于昨一斧项垂具制体昏业园务竞，肿其F谅T如P定挨价瘦方纷法巴是架由省业谊务秧的本蝴金黑属口性和利岛率雹属扇性共画同段决算定高的社。第昏三隐部孕分铸：F潮T蒸P定提价给的呆方垒法3、晕定许价未方滨法第姥三统部沃分励：F漠T快P定约价谊的砖方黑法原宽始缺期洲限旗匹版配题法收：是耳指第针鸣对笋固揉定蓝利粘率典业孩务处，削根踏据滩其峡原柳始脂期省限着确抚定粒其F肥T征P价崇格标的放一削种宋方较法羞。旬在抱业字务德到嫌期揭前肢，F炮T销P价系格查保栋持端不借变覆。重虎定暂价恢期海限迫匹帆配右法阔：重势定稍价宝期如限守匹导配恋法彩，辩是猛指江针就对油浮旺动的利痰率销业煌务纳，肺根必据依其怪重触定蔽价伴期龙限某确消定煌其F拉T搜P价趟格与的圣一蚕种这方卧法旨。现身金道流岗定牙价决法普：现焰金道流县定熊价窑法尝是冲专芹门厅针斑对得本搁金朝分呆期筛偿伞付充业甚务差的梳一嘴种腐定庸价辫方济法争，架可薯以筑理班解俘为梳：最仿终F影T辆P价些格=Σ咐(每焰一谨份徒本抄金×对葛应生期零限×对饭应截期妖限求的F国T报P价祖格)倡/商Σ婆(每党一此份匀本狸金×对禁应穿期咐限)指奏定话利慎率摘法联：指讯定鼓利堡率倘法辉，选顾录名烟思慨义唐，焦就馋是疗对乘某谊类装业绞务需直压接款指帐定房诚一南个奴利老率狮作坡为F灶T舟P价雅格差。嚼这休个与价夜格惯可炭以肾是充一竹段麦时祸间粱内盐固惑定啦不辅变伞的光，董也权可淘以扬是嫌根桨据盐一有定遍规单则疯（振比桑如帝跟胶踪拼收演益现率妄曲感线梦上棒的刺某壳个娃点良）炼发伴生驴变划化踢的订。2柳6第励三撑部众分劲：F哭T魂P定裹价缺的白方衬法举狮例1没—辅—指铸定子利结率扮法对输某午一据类座业粱务慎指站定讯一搅个涌转乞移乘利西率书。浙例冬如茎如讨金推融但机外构稳活蛛期顽存背款勒，F执T肌P利羞率拼为2漆%，兰对柴于养利齐率藏是0问.暖9修9稻%的风金辈融训机纱构帮存置款阶，缓其F梨T捕P利元差四是1拉.怎0蒙1鼓%；升对夜于枣利析率报是1浪.胜6难2件%的矛金孤融街机羡构消存涨款勿，柜其F穿T歇P利趴差报是0爱.端3督8肿%。资姨金橡的崭实轻际既利气率0四.读9青9狠%1办.欢6扔2仿%资毙金款的厨转队移尘利训率F桌T被P价台格资养金宾的偷实告际草利患率2忙%资非金森的F痕T武P利忧差1丸.宅0述1荡%0包.损3两8瘦%3、遣定皂价烫方绒法2笨7第愉三惨部秧分商：F逝T匪P定咽价结的纠方帽法举余例2勤—不—期沃限删匹订配臭法羞（帆浮浊动遵利宴率眨、惹固狭定疾利蛙率狸）某丝式家吗分种行院有喘两毯笔捕业抖务花：茶三设年剪期密定嗽期捏存宰款骡，功浮兄动桥利聋率坝，按粥年浮绳动赌，毫初怨始巾利液率3裳%；三季年仿期洒固米定经利申率价贷户款腥，传利盘率7驰%。三越年备期矿定蛇期虹存酬款恐（锡浮宏动抽利匠率采）匹纺配商一牺笔沙同重稼定得价预期绵限、楼同蛇金疫额队的舍资幸金幕运血用三寨年镇期吃固舅定衫利敢率描贷缸款匹懒配劣一竹笔袖同泽原帖始店期口限搁、束同熟金查额斗的蜻资惜金侦来杂源匹府配没的咳价详格幕即双资趁金桂转奸移宏价蔑格-组-羊F德T鲜P2讨8第似三松部驾分劳：F鸣T浑P定壳价职的彩方暴法4、F麦T膏P定眉价笛的秒过浓程FTP利息逐笔计算＝帐户金额×FTP价格总行按月支付或收取FTP利息没有明细数据的业务取科目（子目）当月平均余额帐户金额为帐户当月平均余额FTP转移价格＝FTP基准价格＋FTP调整价格FTP价格为该帐户当月平均FTP转移价格2北9第膊三葵部芬分柳：F燥T惧P定堡价始的社方钞法5、F传T圈P利滋润占的凭计帜算＋＝负债类产品的FTP后利润资产类产品的FTP后利润F伴T呀P利担润＝＝＝账王面点利吗润合（灵不兴含烫辖研内喘往罗来追利束息智收倡支遣）＝负债类产品的实际利息支出负债类产品的费用－－＋负债类产品的FTP收入资产类产品的实际利息收入资产类产品的费用－＋－资产类产品的FTP成本·－＋负债类产品的FTP收入资产类产品的FTP成本第该四剥部区分杰：F牌T锐P实粥施娱及房诚对庆业蜻务目的摘影商响人度民塔币药存项款铺业色务逗盈督利棵情雀况稻测身算（途一苹）计舍算阳模长型慈：分稍行君吸常收柜一煤笔火存电款闻，词以F铜T弄P价樱格用“疯卖乘”伯给沫总抗行缘瑞虚足拟欧资叼金秋中财心岗，正获供得校存使款F施T鲜P转解移烧收覆入椅；童同轻时悠，少按速照岔央系行娃监丑管畜规遍定碑，掏存落款贺需诵要底缴惊纳展法旬定丧存僻款架准骆备旷金县，洁其冲作俭为障分距行摸的却资木产竞，杆以F缎T欺P价拖格凉从竹总滤行萍虚突拟杀资规金虏中糖心馆“奏购穿买龙”输，升需座要商支究付F牺T夹P转皮移吼支怜出桑。北因更此虚，赔在投计臂算框存糕款感的种实虎际F港T趟P利唤润端时淋应阅同罗时共考病虑足存唐款煎和撑法锐定睬存更款橡准吉备草金抓两把个晒方番面芳。觉具微体钓为迹：1溪.存涨款F滤T怨P转计移括收鼻入贩：F渔T欺P定毙价惯时姻，还跟楼踪卷人镰民杨币没内乖部冠收辅益聚率坡曲盐线墙（齐含查长揪期退定荡期剩存她款浑调竿整堪项抗）范，丈采斗用残期团限锅匹渗配强法亦逐智笔仅定松价臂。2歼.存剩款读利薪息蚕支切出农：分咐行胆吸升收梳存袄款狂向衫客博户驳支游付键的薪利骂息艰。孔目常前蒙，膨一免般喇性铸存愉款洲跟肢踪仇央灭行碎存匆款右基搂准妻利卡率剂，性实仁行告上伯限挺管谷理夜。3晴.法圣定脸存抚款讨准泄备竟金近利女息侨收贵入炒：我模行愁上个缴嘉央膜行拐法士定励存陡款以准田备傲金置获训得舟的沾利茶息动收秋入粒。咱目晕前携，务法倦定龟存断款华准抽备根金或率档为1贝3化.简5料%、聋法僚定意存样款姥准削备蔬金互利兰率柄为1千.坑6粘2固%。4卸.法骂定诱存吼款扰准陶备缓金F迷T复P转蛮移彼支散出柏：F央T耀P定跪价嗽时浑，撒跟葛踪筑人滚民抚币谈内矮部馆收轿益云率坏曲杀线舞上朗三也个惭月座利捞率址对饥应储的削关泽键趋点亲，奥采裂用郊指彼定性利拿率侵法塌定愿价驼。们目虑前F拴T友P价孩格萌为2设.疤7设5区%5坡.暂巡寿不蚊考鄙虑功营衰业诊费泪用猜、所野得钥税拌因箭素杰。第侨四商部若分份：F的T棉P实吼施限及副对蔽业尺务作的顾影束响（致二枣）翼利沉润奇测百算垃：假午设位吸绕收矮一汉笔毛一拌般冈对巩公逼存替款要，灵则雪结种合2某0手0查9年1谜1月讲末来全厕行挖各提期烦限蜻人钻民旦币依一我般凶对倾公翁存集款质的梦余巨额节占丑比大加稀权暮计很算好，单邮位炎税捏前讯利墓润=（恰存衡款F招T臂P转畅移阔收提入-存缝款岔利尚息样支息出欣）+（足法阔定帽存拣款宣准亲备到金景利部息雷收车入-法园定叛存云款差准棒备鸡金F居T夸P转蚂移啦支鸭出觉）×1棒3剧.5所%候≈博1新5银3麦B纪P蛮S。人拳民这币悟存祥款愤业叫务叶盈钟利克情饶况层测痰算第忙四骄部赚分朵：F构T摩P实形施握及惑对饿业熟务教的摸影狠响人毒民把币坑存蜻款洋业驼务顿盈远利撇情端况妄测杠算（撕一揭）孩计捞算唱模织型钉：分驻行屋发晶放元一晨笔匠贷沟款匪，爆以F鼓T章P价要格疗从剑总先行回虚梁拟疏资奏金承中槐心估“降购返买凳”血，光需笨要淹支烈付F针T娱P转祥移赚支除出蓝。闹在万计沙算戒贷面款渡的才实剃际F种T响P利鞠润麻时斥应避考版虑蔽如金下杀因左素竹：1资.贷员款起利肿息荣收疼入竟：分寸行柿发找放贺贷宜款再向单客给户帐收摸取组的辅利登息堤。榆目嘱前罚，仔一飞般叛性讨贷酱款坟跟坟踪叙央控行聚贷晓款舱基波准毒利接率评，残实唐行践下真限对管道理挡。2烛.贷击款F采T泰P转甩移辫利哨息谨支煌出疮：F硬T忍P定潜价敞时堂，烟跟研踪环人执民周币蚕内饮部膊收涂益黄率神曲裳线随（眨含盟三锣个袭调胁整筋项留，挣其端中峰，绑一侦般之对廊公馆固站定长利兴率屋贷服款搭仅双包俯括贤利料率圆风羊险疏调袍整肆项务；颈一更般唇对毁公受浮目动兆利拉率丢贷仰款但包银括搬流密动梁性依溢粪价穿和快利笋率律风壤险染调鞭整泽项秃；洁个斗人植住恋房棉按葛揭叼贷胆款喊包此括弦流隔动齿性耕溢督价楚、郊利苍率脉风斩险绿调监整煤项杜和虏战妨略往调否整顿项绿）戚，晒采胃用机期垦限圣匹宫配疯法/现藏金叮流待定叙价怜法务逐损笔添定芒价3姐.营让业弹税脏金青及递附凯加组：按土税版法谎规帖定医计缸缴知，蛋暂旧按5吨.骄5招%测才算呼。4秤.风艳险表成哈本独：按龄管旋理午要堂求右提植取圈的股贷树款茅减俱值鬼准桶备炭或率根滋据乌实快际惧情躲况肆承映担控的跪风慨险顿损罚失据，蕉暂小按2轨0庸0外9年季全眯行己平粪均适信巴贷宋成南本栋（率约2川0境B测P堡S）鞠测时算康。5伶.资虫本屠成席本眉：银艺行捞资描本消的幕机切会赤成半本融。缸目至前赌，满一僚般妥对振公纹贷菠款鼓按映照1液0雀0请%的唇风杯险弄权免重鼻、8足%的缓资雪本舅充城足支率注、1午0浩%的幅资穗本锣成浅本障率描计士算锡，炭约8质0邻B匆P皆S；誉个话人旁住枯房颠按坊揭唇贷畅款尖按愉照3冤0阀%的劳风帅险无权侦重叼、8阿%资闲本粪充吴足阻率副、1恼0便%的姿资舍本普成日本耀率要计教算馋，诸约2凭4柳B戚P猎S。6雁.暂太不侮考耗虑寨营帮业拢费绘用规、花所柏得挽税即因猜素肿。第己四迎部旨分玻：F熟T丝式P实硬施盘及室对养业塘务朗的粪影狗响（团二泛）秤利铸润秤测济算:假破设症发钳放帐一小笔益一肢般聪对狭公仆浮术动讽利旅率封贷鼻款袋，足则再结痒合2熄0棉0穴9年1彼1月断末岩全兽行霉各姿重稠定眠价灿周伍期皮人昨民勤币垂一规般棉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