EAS资金管理培训

演讲人：陈雪晖EAS实施部EAS资金管理培训提纲EAS对资金管理的理解EAS资金管理产品介绍EAS资金管理最佳实践集团企业资金管理现状面临问题管理现状可能发生违规付款行为分散支付：不能有效监控子公司支付资金的合理性监控资金集中管理筹资投资子公司的筹资、投资决策不规范存在重大的财务风险子公司的资金紧张和资金冗余现象并存子公司之间交易时资金的体外循环，财务费用大集团整体资金利用效率不高资金闲散，不能发挥整体效益调剂账户分散、票据分散：不能迅速掌握集团整体资金的存量、流量、流向家底不清、资金管理薄弱信息资颤金叮集弟中默管复理辅的兽核趁心交目临标资澡金仿均娃衡喉有典效袄地稳流糊动乘是啊企具业搬（恩集汗团渐）晌生角存才和鸟发析展新的弦基吉础迷。膀所呢谓种资翠金签的至均榆衡企流择动殿是亚指忙资简金派的由流井入汗和讲流历出删必羽须保保义持傅适亡当私的昂配纽奉合纤；施所秩谓绒有斤效历是鉴指嚼企火业懒的由剩哄余着资江金烂必检须办及绒时甜找商到酸有目利肉的悬投剂资疏机幸会经，轮尽通量疑增脑加棒剩院余德资铸金评的盏投虫资墓收宾益另。因单此倡，贼任猾何之企旧业史为本了斑自吹身筋的压生耽存识和丧发拐展宗，瞎都煎必决须损努鞭力黄实乔现竿资徒金秆的转均碧衡遣流窑动俊，剩可页以稻说嫌实隶现娇资冻金漏流口动废的鲜均唉衡校性狐和抖有粉效症性涛是主企近业抗（削集感团泥）魄资荒金直管兔理跃与庸控延制简的段核青心拖目挤标柜。对恐于买我死国仗企爆业满集困团旷来刺说歉，它在时解丛决虑资炸金谜分脾散哨、厦管恢理饲失寇控枝、资熄金吉利炭用涉效腊率碌低免下很等喂问室题剧上悠，撤普委遍乞存杏在任十爆分趟迫赴切戴的黎需腿求予。资妖金票集篮中苍管承理“七豆统底一”应畏对及策浩略统劣一装账才户泡，潮监渡控老资慎金傅，雪防缝止凤违摆规职；统曾一郊计姑划雁和包控壶制牢，真掌顽握趴资丑金蚕流墨量喊、未流敲向更；统怎一墓内菊部急结挤算后，煤减犹少忧资贡金冤体闷外向循汇环么；统屠一变筹票资期，挺增疲强殿整顾体欧信登用训度语；统挑一骂投胁资冶，骄防乱止毯财嗽务闸风爬险租；统绵一贩集饥团趋票太据港管叮理滔，委全袋面皂掌粱握卫未情来蚂资敏金误；核问算天资骨金裙占旺有稿成扬本露，像提新高精资悠金直使租用为效鼠率斩；集秒团差资紧金误管吨理肆的顺组吧织鼻及婶职章能集棒团拴企扇业（梦财低务涌总舅部敞）结锡算中茎心财肚务公日司下屠属林机圈构追（厨分惜子解公段司溪、司成窜员种单妹位管、蜜客号户洁）分国析切、搂决党策敬、钞控挎制稻预污算白、串授慕信账尚户络、霜结超算典、孙信公贷话、朗投落资模、辉票呀据业继务巩主怀体（羡执覆行饲）决吼策（储制予度煮）管添理唐平肃台（辅通症道层）业风务狐主工体（刚执砖行羞）资愤金咐集灰中禁管回理商模蛙式收扰支穷二枣条粉线下造属依单险位竞在霸银销行施开衬设万收省入巷户炊和尚支翅出斗户脱，歼集茄团城在胁对捕应凤的受银保行铜开兼立不资倍金颤汇名集逗账酒户泽（扁即位母扮账蚁号贩）鱼。搅当妹下舒属形单循位腥资旷金列超员过畏限已额忽时鞭，闪通塌过掏银骄行翻网户络貌，尚将辜资滤金届上尊划锡到喇集翼团锈母抬账滋号吼；鄙当谱下读属箱单渔位裙资绘金贼低览于怨下葬限吊时辨，棋集柴团眉公勇司鹊根虚据声资弦金奏计手划翻，送将券资佩金演从乐集钉团择母酸账病户琴下亮拨风到玻下腹属漫单笼位经支巷出研户割。保集留旋下肌属渡单吓位浮的蚊银丹行撒账肯户对颈下椒属增单档位旗的缸收瓶支谎能虏做返到龄事身前男预羞算院、泉事践中取控保制备和陪事思后寇分弓析适局应栗于闷有瓦异辣地志成陕员叔单劝位科的狼集远团己公椅司屑资伴金排集絮中茎管拐理统盘收菠统舞支分世（族子坛）胳公捎司瘦不霞在币银秆行助开档立突自贼己接的仿账裕户存，付所麻有耳收鲁支蓄都里在饥资租金鸽中贞心隙的列账渡户变上狱统悉一查进榨行帜。现并金蝴收歪支沫的界批便准匆权堵高哪度在集汁中骄在崭资碍金疫中丙心最括有抽效竞的毯集缘瑞中垂开慢户犁单配位丑资裹金梢，器提根高克资找金纱流锐转薯效微率适在应轨于缝集古团筐对畏同痛城码全伴资终分坏公竟司雪的室资判金彼管必理内阿部足银找行让结史算冰中跌心集迫团转内自部鼻设抓立信结算算给中攀心金，炕办骗理局下雨属侦单狮位商现众金块收舍付太和腿往刷来塘结饭算害业粗务帝。遣大鼠部叶分板集逮团供的忽结榜算此中拔心瓣兼贼有传内透部铸银朗行火的握功杀能堵，乘办位理刑集东团恶内诊部捷存哪贷蜘业忍务浮。下反属厘单浑位隐在痕结揭算趴中蚂心周开底立傍活傍期每结英算谋户悉、东定宁期殖户昏、话贷怨款馋户茅等。多针结呼算臭中壳心适轨应旗于致具紫有般较剑多尺责浙任危中栽心落的蚀企炸事头业睛单岂位跑。名如乓企允业先集教团锈、捉大货型羊事懒业赵单济位财缺务夫公丑司在哗集鸭团唤内刃部猛成被立主财书务壁公恒司速，威行丽使继商惯业屑银再行慎的午职密能待。财伟务链公劲司钟是坦资纹金壳操爱作度的向执厌行吵机趣构辈，挽不动能尖对绪资墨金到支跳出伐提灰供禽监习控财耀务剧公咬司览需野要太银剩监样会江批忍准球，手目缴前石，蒜全哗国棉经陈批剖准柳成吊立迁的描财写务迁公希司披仅7赴9家适慈应陡于虎对往集亏中析控测制功要披求滩不城高猛的湿集达团类企懂业现欣金践池以忆公坛司盖总拍部晴的深名背义随设退立坡集步团隆现点金添池幕账递户拔。津日胖间滤，皱若灵子择公骆司滤对碑外建付侦款柴时皆账桐户揉余直额是不级足余，当银组行蹲可烘以石提枣供辫以哈其欲上纹存叠总心部烘的锈资颤金荡头巨寸呢额链度逮为锣限衣的详透管支抬支乐付仿；由日兽终面，姓以躁总觉部较向胖子签公穿司墓归痛还证委驳托谦贷湾款辱的踪蝶方购式盒，厨系哄统有自淘动薪将读现挪金念池僵账夕户去资顶金篮划衣拨辟到着成伴员键企嘉业哀账忆户改用永以缠补创足浇透饺支某金毛额奔；适乱应练于此跨带国石企脊业弄和漂涉或及饰较斗多坚外拿汇酬资甘金外结缎算塑业逐务凑的修大择型宵企义业集雹团票企算业超资朴金螺管墨理陕的“现深金蠢池”资喝金界集帖中亚监悲控术平喜台集寸团盯子稻公农司集谢团落总板部战稼略日业库务武资采金真集库中景管洲理（慨资酿金惠业债务点的编集估中境管烘理它）非势战优略精业蕉务忧资岩金度集全中准监持控（察资抓金桑存摇量韵、认流政量启、接流吊向萍监拍控篇）经营循环投资循环筹资循环核算系统资金计划资金结算融资管理票据管理投资管理存款管理资金监控账户管理或有负债银行交易银企互联平台银行财务记账核算系统集成（数据交换）平台经营资金融资资金投资资金单体企业资金管理融资管理存款管理资金监控账户管理或有负债集晓团泽资寄金顷管同理愉的纵多粗种受模醋式集团资金多种管控模式

方案一：多结算中心模式：集团国内公司结算中心、股份公司结算中心，EAS提供多结算中心模式。

方案二：资金监控模式（或松散式）：资金监控模式目前在国内集团公司运用的也比较多，比如“招商局集团”、“南车集团”等，即集团资金系统使用的是EAS系统，而下属企业使用的是金蝶K/3的ERP系统，通过将财务的出纳系统中的资金日记帐实时自动的传输到EAS系统中，从而进行资金管理监控报表进行资金的各种分析。方案三：海外公司与跨国银行合作建立“现金池”管理模式提鸦纲E筐A遥S对宿资招金脏管隔理嗓的四理嫌解E幸A孕S资勾金纱管化理搬产渐品坚介奥绍总技体垄介城绍资剃金宝结玩算银把企伏直盆联票测据耗管答理投蚁融谅资牲管本理或间有嚷负敞债资渗金疑监什控E滋A兆S资呈金折管营理茂最铸佳最实担践资拍金茶计吧划利田息反管利理融还资砍管京理决填策紫分撑析资杯金枯结耕算账晌户抄管惑理票姨据军管厘理资共金再控漆制手旺续访费痒管约理或凭有庙负俯债资悟金丘监蜘控现肠金骗管某理资毛产辜管拣理销瓶售/采芒购提管碰理决乌策吓部口门职形能溪部间门产呀业讽单须位银踏企恋直情联资旱金耕管熟理喂框尽架商雁业诊银冶行集姻团妹资捞金柿中乞心分/子公司资游金膊管蒸理茧业斩务司流怖程应付款管理采购管理应收款管理销售管理统一对外投资统一对外筹资资块金去集林中洁管难理资金计划编制资金计划上报资金计划汇总资金计划控制银行对账银企直联商业银行统一对外结算账务处理账务处理资金计划执行跟踪资金计划执行跟踪资金分析资金决策资金报表收付款管理付款单收款单银行日记账银行对账单应收票据应付票据内部融资资金集中管理算结算单中心对账单分户账账户管理企业内部贷款集团应收票据管理集团应付票据管理统一内部结算总出体酷蓝著图单盗体摆企荡业应资轮金杨管宵理资痰金返计球划出宝纳峰管容理期兴末绢处你理银笋企融直趁联提南交纺付满款接遣受目收才款交婆易辫查著询账横户却余聪额啄查落询票谎据照管赶理应袍收轰票览据应疗付策票隙据支梳票进聪账半单投峡资扇管辽理银怎行毙定康期羡存碰款长难期桐股咱权央投娃资融困资殖管常理额验度驰管芒理银弱行循贷减款或澡有捷负共债银旋行杂保闻函对协外丝式担错保资某金声管拾理_企修业仙资旺金吴管俯理资绑金较报辜表信逆用蹄证收眯付资款潮处杰理现寨金银钻行旱存登款计名划笔分盗析计圈划馒编居制计概划驶调残整计佣划捉控辰制其乔他逆银榴行浴票老据集亚团馆企火业觉资征金覆管斯理资况金熔计愚划出妇纳钟管昨理期示末足处黑理银扭企车直亚联提贩交涛付汁款接煤受暗收脂款交础易彻查拼询账茧户错余乔额驶查傻询票巴据爪管病理应月收厦票蹈据应纱付盖票匪据支仔票进竭账兄单投催资质管捧理银勾行卖定迫期遵存称款长诸期忙股移权伪投堵资融邮资锄管抄理额雕度封管沙理银庸行裳贷倍款或互有桐负兽债银碎行乳保塑函对花外布担穷保资俩金泪管虚理_集粉团铁资烧金纤管辽理资然金泡报雕表信惊用览证收希付佣款懂处葬理现奋金银乏行漫存笋款计轿划握分睡析计秋划闭编红制计佩划名调披整计序划征控兄制其例他按银帮行馋票抖据资颗金促结任算资际金雀监逐控手发续御费资掉金翅结装算存派款才利逼息多塑结移算铲中肺心企圈业盟贷徐款企奴业冈委拆托座贷涂款企炭业薄定册期槽存催款存稿款僻报闸表与K和/射3集门成存跳款痰处覆理存塑款局分填析或茧有忧负激债薄分环析融评资风分网析综详合敢分外析预粒警塞分腿析资珍金锋结乌算计挡划窜编眉制支垦票蓝大字忆表路示来集项团抵资怀金爹管饱理退特漂有贷业佳务曲处疏理红裙字毅表级示炉集杆团疮资均金豆管江理馒与符企喊业踩资雪金泽管棒理叛的成业巡寿务撇处滚理屠有俭差牌异黑慢字海表丘示览集胀团葡资时金选管枝理敞与粉企锣业塌资冶金季管副理咬的施业跪务刚处乌理焦相牛同提烘纲E衫A卵S对居资睁金春管棒理无的料理勺解E革A营S资丝式金站管磨理陡产盟品辨介艰绍总久体译介云绍资纯金膨结从算银裕企冈直前联票发据殊管单理投柄融援资登管踏理或辫有微负她债资荒金缝监那控E窑A历S资黄金该管播理让最板佳常实侨践单思结贪算口中卷心子公司领导审批结算处理审核银行接口中心领导审批子公司签内部单据受理银行试牙算湾平壮衡日王结手碑续电费钳结缩慧算利锤息但结眨算账务处理三白种帐帐忘户采管吵理渣模书式(一)集团结算中心子公司在商业银行账户集团下属各子公司付款申请单按预算审批支付收款收款通知区域结算中心（审核会计）付款申请单审核后盖章付款申请单松散式各子公司在商业银行的现有账户不变，保持现有的会计核算流程不变；各子公司在集团结算中心进行内部开户，各账户对应银行的账户；结算中心会计在资金计划内进行支付单据的审批；区域结算中心（审核会计）在子公司所在地进行审批单据和支付票据的核对、盖章；实时掌握了集团资金的流量、流向，存量；通过集团管理措施，在一定程度上对集团资金的使用进行了监控；业务说明：应用价值：三携种徒帐沫户席管驴理蒙模划式(二)子公司收款账户集团下属各子公司付款申请收款收款通知供应商账户集团按照计划转款集团结算中心子公司付款账户付款客户账户收支两条线分子公司在外部商业银行分别开设收款账户和付款账户（开户单位为分子公司）；各子公司收款账户资金只能由集团转入子公司的付款账户；集团根据资金计划将资金拨付到子公司的付款账户，子公司进行实际付款；业务说明：分子公司分别在当地银行开设收款账户和付款账户。实现条件：能够快速切入实施，一定程度实现了资金的集中管理。达到效果：三苏种杰帐生户彼管斥理洒模粥式(三)集团账户和子公司子账户集团下属各子公司付款申请审批后电子付款付款供应商账户银企直联集团结算中心集中式收款通知分子公司只能在结算中心开户；分子公司收款、付款都必须通过结算中心进行收付业务，实质是结算中心的代收代付，因此，收付款单据的收款人、付款人为集团结算中心，代收业务时需要在摘要或者备注中明确具体的收款单位。业务说明：需要集团总部具有强有力的管理手段和措施，取消分子公司所有的外部银行账户。实现条件：集团能够完全实现对资金的集中管理。达到效果：业害务祖流两程_对误内牙付距款结恒算反单惑受感理业每务引审针批登昂记姜分公户育账成银员碍单望位A发朱起森方成求员铺单耕位B接样收丢方资话金木计哄划妥控娇制提挨交虎结教算滑中匠心收镰款此单付社款慨单结刘算筐中型心生矿成粥凭堆证生劈燕成昂凭枣证生年成幕凭崭证业为务寸流甚程_对蹦外咬付术款成员单位客户结算中心银行结算单受理业务审批登记分户账资金计划控制提交结算中心付款单生成凭证生成凭证结算单付款登记日记账银企直联收款单银行受理业晴务话流渔程_结赤算订中迁心环球集团结算中心A公司收款单采购费用报销单受理内部账户—A公司银行环球集团账户客户对外付款单对外收款单银行日记账付款单供应商银行账户—结算中心银行账户—某银行银行对账单余额调节表发送回单销货款A公司结算明细账提交结算中心采购款受理下载结算中心对账单下载收款单提交银企互联勾对单据登账单据登账业巾务懒流近程_收阶支摇二抗条盛线银行子公司收入户环球集团环球集团账户（收支户）客户A公司收入户银行日记账收款单供应商银行对账单余额调节表销货款采购款勾对单据登账A公司支出户母账户付款单支出户单据登账定期上收按计划下拨多刻结置算逐中拥心子公司领导审批结算处理股份子公司签内部单据试浑算摔平种衡日件结手岂续本费渣结惧算利禽息膛结胸算银企直联付款股热份督分旋子伪公暮司股岭份室结圣算匀中父心集尚团渗分工子铅公色司集改团欣结课算按中谁心受理银行交换员提睁出烈结徐算徐单(往荣账)提封回堆结牵算肃单(来今账)中立心探之笼间月资煤金沈调竞拨账务处理子公司领导审批集团子公司签内部单据交换员受理银企直联付款账务处理银行结算处理提棍出添结犯算裹单(往凡账)提佩回懂结丈算连单(来单账)中帜心框之客间栽资搜金亮调芽拨试何算券平透衡日兴结手接续草费寇结计算利氧息蜂结系算业吩务偶流阶程_多确结业算育中辰心(对铺内劳付灵款)成坟员赠单涨位A译1成盲员芽单番位B跑1结蹄算机中素心A结津算鄙中赔心B结阔算难单调受轧理业句务真审臂批登吩记笋分悉户夜账资更金天计亮划帅控立制提挽交夏结嚷算叼中交心付汇款里单生伟成卖凭国证生绢成况凭超证往丢账来载账收暗款扒单结挣算猾单映受粗理生饲成捐凭搏证生段成榴凭奔证账阅户割管疲理贩策悠略提煎纲E桨A邮S对俊资斑金削管僚理尸的蜡理攻解E被A奏S资扰金赚管怕理桨产敢品虏介吃绍总闸体羡介愤绍资您金锄结洒算银虚企皆直岸联票若据警管亩理投邪融辅资荡管拴理或使有星负洗债资津金道监贡控E悦A奶S资搞金诉管岁理才最债佳棵实距践银绿企姨互扣联工商银行业务系统EAS资金结算中心EAS终端用户付款结算数据对账数据查询对账付款单结算单银企互联工行接口农行接口中行接口建行接口交行接口农业银行业务系统中国银行业务系统建设银行业务系统交通银行业务系统招行接口招商银行业务系统银行专网银行专网银行专网银行专网银行专网银行专网扩展接口EAS系统银鼓企叙互叼联瓣的健安助全推性n工靠行喝银岭行拔客末户傅端亦服漂务攻程虏序贤、朗读垦卡碗器中笑国针工岛商折银掉行招志商辆银苍行中牌国须建胞设叔银扩行招伞行I小C卡艺身阻份醒认轨证农偶行菜银洪行晨客曲户战端御服背务辜程密序婶、获读鼓卡劫器中态国鄙农武业榴银州行建芹行等银鼓行封客留户可端浇服鹅务径程税序企剖业缎局步域被网安必全奶性税：S暴S诉L站滚点燥方坊案银萝行料接军口誓提忧交副密怀码针和E鹅A刊S密跑码咳分渠离银逼行狼接凉口彻登右陆扒的港双驼重因校嚼验主壮要肚数供据炊进岭行瓦加床密抹校邪验扑处衣理录，数防凶止鲁非控法钥修各改C叼O待M腾+安挤全凑性布保左证互匹联劫网安胜全绘性撕：完猾全枯采改用贤银俭行视的纺安完全阳机捷制墙，串由奔银恩行语保坐证降数使据积传挤输石的省安鸡全流。信拨息德的明下岁载瓶的豆平任台收巧款醉信办息赔下章载I冷N督T猛E筋R损N污E栽T从屈各碧银嫂行炸下土载名收屋款灿记喘录武后神，未系荐统惭自爸动韵形冰成顺一杀张逆收顾款船单割。E暑R匹P系云统网乞上挡银贵行银直企赤平跪台收牺款湾信今息收辫款婆单资创金池在琴线轮收旋支秋的图平举台根示据需付泡款锋单芬向协银钳行贤发戒送裙付己款悉指扛令I存N奖T椅E必R彻N昂E恨T由线平缓台巨判痒断查银椅行尽接肝口育类赠型棋后肥提笨交穿到惜不锣同坏的柜外苹部份银犁行E热R狂P系盲统网征上妻银券行银仔企拿平叉台付态款深指盏令付攻款维单银惜行应付翁款乓确劳认付海款乞确帮认招秀商船银荷行工泼商鞠银铜行资农金首交雁易兔查箩询司的悠平溉台账瘦户洽余柴额带和胸交灾易路记骄录隙查瓶询I移N钳T划E拜R歼N歉E伏T可诊以齿查艳询杰各筋个延银米行处账竟户渴的冶实摘时掏信盖息右和乘脱跃机筛信院息可固以悦指肤定百时闪间进内提自遵动想同领步痕银撤行医的屯账头户串信左息E煮R基P系盐统网贿上含银坝行银粪企织平世台实苏时份账龄户灾信禽息脱棕机速账俭户搞信究息实潮时赶账冰户轧信长息提希纲E用A名S对嫩资鱼金叨管佣理友的糠理闷解E苹A律S资薪金跌管掠理赏产课品和介向绍总赢体以介旋绍资却金除结穗算银谦企莫直衬联票握据义管环理投摊融狗资涂管沉理或件有锁负着债资器金党监穷控E不A勉S资犯金父管主理卡最超佳介实尸践票日据枕管织理集碍团分抢子补公坦司支少票进读账台单电业汇龟单收习据应灭收晓票异据悬登湿记应俩付凡票汽据无登房诚记应扒收灿票撒据赞背摘书应汁收涌票纽奉据饶贴秀现应毅收筑票煮据旁托蕉管应片收从票秃据兄收慢款应风收月票亚据难受皇托应唤收盖票每据罢登济记应办收旷票妈据痕退园票空失白泥票疫据位查仓询应规收母票夹据切查赞询应译付辞票怪据狡查锄询空角白菊票矛据应芽收宪票塔据应腿付赠票狼据应愚付声票筛据脚兑及付应油付马票猾据器退歼票应端收墨票累据其质课押抵育质爱押淡物丘管椒理授阀信梢额疑度粗管河理对胜内贴背龟书应众付陕票振据部登居记应蔬付单票鬼据汇兑员付全具生臣命定周董期烫管括理_支雪票旦管迈理全细生蜡命捎周运期拳管拿理_应怨收始票述据应严收执票功据全起生除命暮周贞期征管睛理_应筑付颤票倚据应山付摊票棉据提假纲E扑A代S对扇资炎金惊管杰理搬的加理科解E千A驳S资旱金湖管氏理幅产母品呀介乱绍总暴体跳介功绍资轨金沫结销算银休企定直浩联票棋据齿管述理投帆融资资申管幅理或涛有漏负犹债资柏金赛监覆控E门A摧S资彻金迎管值理差最尾佳蚀实杂践投台融光资胜管满理集壮团分粘子年公度司授简信喉用胃途融分资闸形区式融极资袖品僵种保肃证问方顺式融核资让费动用基返础捎设智置抵贯质磨押属物悔种壁类投袭资特管忧理融窜资勾管绍理融嫁资板报饺表缎查缘瑞询投狠资轻报爽表旨查劣询授渔信池额和度润查辅询授贱信艘额五度银铺行强借雹款企程业简借监款银朱行段定宁期符存全款企榴业个定圈期别存紫款还喉款展恨期/逾只期预运提蕉利莲息解屿活/续散存解庙活/续兵存还练款展古期/逾惜期预娃提弄利专息银坐行竟借尺款还勺款展酸期/逾技期预取提絮利肾息银风行删定谢期货存欧款解趁活/续专存抵拳质吵押建物渴管硬理信汽用笛证信催用期证授乏信倦额谁度借捞款企遵业备贷狭款信抹用戒证银忘行距定繁期扒存肯款企吓业来定众期泥存含款提济纲E指A炼S对彼资颠金漫管堤理吩的坡理哥解E府A型S资责金姓管刘理搭产允品防介裙绍总卷体哲介嫁绍资车金枯结掠算银贪企株直假联票冲据坚管摧理投拥融搬资末管差理或幸有才负白债资挥金字监粱控E酬A完S资州金老管停理号最虚佳拳实案践银咱行麦保瞒函担刊保提舒纲E使A碗S对心资绍金杆管粥理织的习理蚕解E衰A却S资初金舟管往理庆产催品马介析绍总概体猾介焦绍资防金急结释算银秀企御直犹联票势据茂管洁理投太融闲资美管燃理或嚷有贪负遗债资重金堵监业控E糟A夏S资咳金匠管墨理虾最臣佳案实慕践资柜金饮汇翅总谋表梢分红析资停金党存忧量迫变尼动估分孤析资触金彼存役量系结康构胡分薄析提芽纲E醋A张S对激资柏金垃管姥理颗的邪理爆解E梯A象S资萍金或管广理次产遮品稀介同绍E棉A硬S资慰金浪管矩理刷最轻佳渔实逗践执谢行决砖策实党时剪了池解骑资横金健流亩的诉整您个注动浩态涛情食况宗，应财伍务淋风料险深得熔到吴有饭效厉监牙控候；建拦立展集乓团光资悬金仍统鞭筹刃优支势深，掘内参部定平部衡狡资母金涨盈悼缺；集轰中执利现用裤资辉金哭，瓜降主低粒融在资敲成微本腾，范提踏高刻资辱金智使异用学效极率崇；集简团欢信挖贷桨统伸管铸，桨增绝强层集崖团逢融泡资每能其力有；业注务睡流拳程旬得判到甜优必化预，弟各充系持统情协柳同平更听加隐有尺效渴；促家进赢了珍商别业谣银骄行接对棍集除团刷服喝务孤的岩改拘善蝇；规佳范菌资稀金登管洋理孟，舱提浮升夫财需务弯管粉理颜水桌平排，划增绿强巩企梁业矮竞动争蹄力;E右A府S集表团衬资停金悄管湿理斤带棕给福企脑业战的头价响值提质纲E灭A某S对亿资寒金宗管聪理斜的博理惜解E盈A脉S资辩金写管棉理经产躬品在介选绍E沉A那S资申金发管努理涛最杜佳假实房诚践万纸科挖集浮团招牧商盼局蓝集垄团万臂科厚企桥业倘股资份消有禽限储公该司屠是稼中聋国降房膊地哥产割行雕业鼠龙芦头薯企疮业绩之蹦一奥（拉成泽立脉于1杠9虫8匙4年透）中疗国颗首验批梢公锈开屑上斯市睡的炕企嘴业葱之辽一箭（棚总厚资丧产2染1松2亿斯元神，丢净亿资猎产6呀7亿殊元倦）荣万获2权0耕0铅5年跟中枯国摆最到佳萌表筐现杆公橡司浇，沟年张度呆纳俊税偏总矩额1可4亿疏。公薯司管的接核阶心童业选务门是绣大项众蛙住防宅苏开生发,目艺前磨已望经蚊扩抬展饰到2勒1个耳城攀市悄。以因珠旗江锋三计角匹洲糖、蜜长矿江轻三焰角裹洲面和惰环像渤档海萌湾释区章域木为闯中右心练发秩展虹策林略毫。万茄科停集识团集柜团暖财喉务守部删组极织蹲结歪构集愤团肢财贺务摘部资徐金矛管担理眯中隔心会灵计驾部信饭贷汇部风妨管厦部出背纳1会扁计1主屠管1经旋理1对除内对岸外对外收支/网银记账审批综合/网银企业贷款银行贷款风险管理额度管理其横他筋部缓门桐。差。岸。目型前习网扎银致开鄙通额：考工客行熔、墙中菊行两、清招猾行墙；钞网擦银桂权窜限耳和带密断码瞧双暴人朋管覆理资甘金技管错理券的仿应脸用闸方流案财安务键系父统商扔业男银虎行集匀团子救公芒司出党纳扩管铃理账务处理资金占有成本资金分析资金决策资金报表资纱金陡计鲁划资面金均计千划银洞行慰对许账统一投资统一内部结算统一筹资银蠢行正对吸账迟单总狗账应呀收张管撤理资带金练收长款坟单销仙售壮管浇理资副金母付臣款挣单应旨付抬管客理出堵纳的管麦理成猾本联管变理资金管理系统银企直联商业银行统一对外结算业璃务子系愿统业妇务琴系株统资浙金追管堪理舒系院统编书制耻资代金摊计核划资掏金士计夸划帆编购制该流伯程2、训公纲司橡支宅出营拔销猴费病用管坝理鹿费狐用财心务皆费右用相传关喂税橡金3、内部往来归还资金中心借款归还内部往来权益性投资支出4、葬外齐部驰融梅资归滔还铺银谣行互借掀款工程项目地价类工程类保证金协爷同尤平处台商砖业总银并行预泻算宏系跪统去编椅制忙非漂项区目逆资与金讨预倾算成晚本俭系中统且编朽制俱项锁目步收兴支蛋预越算资扒金随分千析资胃金姜报馋表。维。肉。抱。银标企粒直哗联资季金讨控义制1、挥收毫入晃预穗算内币部固往祖来外购部魔融顶资公手司惰收箱入资旋金约管叨理衰的思模迹式万站科摔集灶团脏集立团你资拥金野管搞理愤中胁心止使话用E望A爸S资绵金鼻结倦算球、控出纱纳耳管妻理猴、烛银厚企股直恰联握、等争系谷统崖形垄成完了统资陵金裳集辆中顾管出理暗与贿监羽控钱的臂管夕理轻体搅系蜻。帐部户旱管革理从的辛模菌式价值体现：增强资金集中监控力度、提高资金结算效率、节约成本。

集团控制分支机构控制集团自己在深圳开的账户A类：集团名义在当地开立的账户B类：分支机构名义在当地开立账户控制流资金流集团提供集团母子管理模式，母子帐户之间免手续费、异地子帐户之间划转通过集团帐户代付免去手续费。下本属队公吊司结阻算趟中胡心银樱行总符账付系羽统出租纳撒管痕理资植金蒸结瘦算银攀企痛直烈联收阵款邀凭被证付夺款妖凭卧证填梳付樱款谨单内躺部袍审踏批计粗划梦控怀制内静部忘审犁批结嫩算雨单弱受计理结扰算西单苍结遍算提假交竞银县行生宋成贿凭璃证经变办授证权资在金喜结蠢算灵的骂流返程资碗金迹管蠢理呜应浊用扰价斥值万艰科诊资其金坚结近算坏部叮应火用逮资扣金和管历理顿系棵统寄，狡下灿属农十究八眠家绘子嫌公勤司谅应俩用工网桃上蕉结剖算腾系着统老，税处哀理死收碑付室款疗业庸务什、荡内伐部析结拍算括业剪务想、筑资稳金卷集闻中剃监炊控旋与臭管帝理持。悄业淋务身量途虽西然泼增槐加金了7果~圆8数被倍洒，茫但扁资软金柔管折理挨中雕心堤始袜终周保晒持百了桃最态初分的6名乖员滋工谋。万奥科村将订北葱京热、鸡上斥海孝、刺成庸都悬等减全付国琴十悄八略家吉分栋公巨司休的骨账船户削进比行箩了飞集散中欲管新理善，繁并辆且熔由郑集诱团梢资真金吸管以理赠中疯心蒙通植过印银宾企讨互祥联蛇，盖在敢深勒圳唇总苏部绝进般行外付绩款艺处摄理绕，烂达制到抵了独账淡号万集晴中据，均收僵付朴款薄集郊中忆。症建舰立漏了迫子和公舒司肯、节集霜团迈、贞银刻行显业质务握系茧统遮化垒、初连信贯挖性舌处举理岛，轮达涌到纷了辨集适团联统胳一做监尽管冲、蝇集士团乓总肢体流掌屯控技资研金舍流灯量侍、非流浊向诞、截余越额巨，振掌绣控粮未铃来贱资叹金课需匹求崭量急，佳加壶速坛资脉金刷周巡寿转君、荣提搅高社了屋集滨团役资宏金擦使裁用畅效滨率蠢，亚解腹决去了斜集深团书跨仆地君域匪的城资蔽金卸管易理嫩。提下纲E鹅A湿S对润资葱金酒管忽理享的你理蹲解E劈燕A夏S资酒金唐管偶理示产寄品券介阅绍E抱A台S资黄金喜管太理虾最蓬佳讯实绘践万候科壶集傲团招谁商掘局易集脚团招衬商左局所集潮团创刻立烛于1亭8蝴7爱2年1饲2月2佛6日隶，1晒8劈燕7渴3年1月1惨7日雀在盲上学海豆正帽式牵开第业借，严已嘱走跑过1破3焦0余伤年抱的总历抓程和，飘是秤中泪国汇民甚族尚工宋商敏业即的忌先留驱封，润被禾誉民为后“妻中规国远民其族芝企遇业床百恒年拜历夫程气缩四影摧”掘。砖进忙入松新摩世碌纪糖以馋来摩，眨在围新强的愚发音展烧战雁略睬的辈指张导惩下踩，策立亿志顶创鼠造呆某传历析史雷上秩的始第规三驰次黑辉牺煌愉。按招半商基局投集协团枕现彼为裤国篇家咱驻财港床大翁型婆企笑业克集盗团役、霉香愚港胡四酬大甚中斜资甜企拳业踩之果一父，魄总竞部本设璃于锐香奇港搜。汉主央要菜经候营玻活后动典分油布臂于跟香啦港执、嚷内妇地恭、滴东缓南鹿亚朋等获地涂区艘。叙以2探0捡0枝5年迎底饭计苏，金拥留有晋总巾资肃产共逾7竿9授0亿晕港炼元耳，广管弟理会总泡资俊产嚷逾7韵4莫0廊0亿叼港搅元煤。目再前毯，赏招珍商偏局叫集参团描业翅务让主欣要沉集克中驼于屋交尝通助运溪输戚及离相慢关走基自础锁设估施呢建递设对、牢经哲营润与罩服巷务项（茧港蜘口溪、猛公蛾路赤、龙能尿源维运宜输啦及钟物谈流宣）装、匙金草融傍投阅资年与亭管暮理兼、瞧房次地帖产奏开责发狐与已经茧营贷等惰三裂大澡核舰心捕产狱业扎。招让商塘局肾集蔬团必拥丸有辽各携级哈下糕属宏公栏司6舱0筐0多卫家﹐其止中墓全蹈资教、雁控密股先及散重搭要弃的论参猛资筹企塘业2崖6逐6家﹐涉剂及1业6个润行冲业﹐其使业肚务耐主啦要似集羞中亭于菜交尘通倚运败输渐及戒相扯关泉基化础雪设嘴施矿建英设计、企经隙营番与伤服悼务曾（屠港休口染、斥公引路虾、凑能睁源它运宅输男及水物情流维）躺、贝金兼融编投贡资挖与防管迈理宇、析房碧地访产扣开盏发约与录经凉营诱等学三稀大隆核洋心钱产前业驱。招跳商浆局拖集坏团余组锁织勒架细构招巨商车局共集消团A集汁团物数流袭集跑团控异股柔集势团下晕级鲜单遮位1下渴级摔单旅位2。布。侍。E乓A世S资缸金假监编控E即A顿S融魄资旬管急理E惜A锡S票身据唱管哨理K晕/垄3资愤金沙结跨算阳系种统K坑/载3财鼻务篮核浅算下邀属港其泪他愉集残团K梁/车3财奖务皇核岗算K朋/血3财拘务励核杯算招牌商梯局至集拦团艘资请金快监修控逝管炸理耗需震求授乌信链额琴度资暖金遍管册理借款融资信息分析商业票据信用证或有负债分析担保保函银行存量重大资金流向存款信息分析预计重大资金流向被限存款总滩体侮描余述个：其此楼次尽需凶求景体渠现榨了起集叛团假及跌时祸全介面愉掌仿握络资剥金往的攻现革在音以店及心将兴来耀的存句量苏、芝流组量倾、储流活向舒，劫从申而杰有猛效戚支昂持京战香略串决番策才。资贱金田监竿控搁业创务遥流幸程流动资金监控业啦务解实我现资金结构分析综合分析预警分析历年资金分析资越金喘监斑控仪实鸦现评价录值在取下揭属暂集盟团籍资张金杏集颈中索结籍算望基仪础请上渡，助实仆现赞了筑对停全程集柿团乐资阀金否的要监蔽控幅和恰管奴理想。实承现恩了号可婶以早及击时风看仓到敲相恐关锹资你金墓信提息柳，厨从屋而扑大赛大暑缓溪解弊以戴往箱月窝报缘瑞方届式怨的授不究及突时键性出。及认时廊了湾解期全该集歪团办各含个零公面司准负姨债兔情厕况摘，庆方羊便驻集客团朝总僚体热管什控耐。咬实托时傍了腰解浩资艇金舱流书的滤整姻个触动触态督情丢况邮，仇风骄险缘瑞得欠到就监口督壁和融控尾制老。由市于给是漫在同不球影认响鹿原槽有K番/链3核匹算伞的及基谊础剥上苍进境行E锄A指S资殿金热产苍品意的降实皂施愁，航不尘仅茫大脚大晃降辛低盲实段施歪难仙度捐和民风护险训，括又鲁可湿以练实偿现惹集补团碰管颜理搬的享目眨标团。商悔业帝银课行集义团透资芬金熔中咬心分/子公司资嚼金伞管枕理纪业萍务怕流蹈程应付款管理采购管理应收款管理销售管理统一对外投资统一对外筹资资钩金主集巩中耳