2023年银行知识财经金融知识-打击非法集资知识考试历年高频考题附答案_第1页
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2023年银行知识财经金融知识-打击非法集资知识考试历年高频考题附答案（图片大小可自由调整）答案解析附后一.参考题库(共10题)1.非法集资参与者收到损失后应如何“维权”？（）A、及时主动向公安机关报案C、要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据D、通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”2.（）年，省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。A、2010年B、2009年D、2007年3.非法集资案件的联合调查取证工作包括哪些程序？（）A、成立调查组B、制定调查方案D、撰写调查报告4.各行业主管部门应如何处理所受理的涉嫌非法集资案件？5.非法集资借助网络借贷平台、众筹平台等新型互联网金融形式进行。6.公安局、司法局应通过行政手段积极追缴非法集资款项。7.当前，非法集资的隐蔽性和欺骗性越来越强，要识别和防范非法集资应做到（）。A、认清非法集资的本质和危害C、增强理性投资、合法理财意识8.老年人应该如何防范非法集资陷阱？9.单位进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额巨大。A、三十万元B、四十万元C、五十万元D、六十万元10.P2P网络借贷涉嫌非法集资主要有哪几种情况？第1卷参考答案一.参考题库1.正确答案:A,B,C2.正确答案:A3.正确答案:A,B,C,D 对管理职责明确的涉嫌非法集资活动线索，由行业主（监）管部门在职权范围内受理； 对案情复杂或超出部门管理权限的，由行业主（监）管部门提出意见和处置建议报本级领导小组办公室； 对涉嫌犯罪的案件线索，行业主（监）管部门直接移送公安机关。5.正确答案:正确7.正确答案:A,B,C8.正确答案: 以老年人为诈骗对象是最近几年非法集资活动的主要特点之一，因此，当老年朋友面对高额回报的宣传时，特别需要提高警惕，不要轻信，投资前要和子女或朋友商议，并对公司经营运作情况等进行深入了解。同时建议老年朋友通过金融机构选择低风险的产品进行理财，保障资金安全。9.正确答案:C10.正确答案: P2P网络借贷涉嫌非法集资主要有三种情况，社会公众要谨防这三种情况： 一是P2P网络借贷平台经营者通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台账户，产生资金池。 二是P2P网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信

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