投资理财（2018）学习通超星课后章节答案期末考试题库2023年

投资理财（2018）学习通超星课后章节答案期末考试题库2023年“冠军基金”一定是“常胜基金”。曾有“冠军基金”业绩的基金经理是值得追随的。

参考答案:

错误

（）型投资者，几乎不愿意承担风险，选择的投资方式一般是储蓄。

参考答案:

保守保守保守,国债,货币基金,错误,错,稳健型投资基金,指数型投资基金,分红稳定持续的蓝筹股,高利率、低等级企业债券,错误,正确,流动性强,增长型,期货。,凭证式债券,服务合同,增长型,正确,对

（）型投资者，愿意接受正常的投资风险以期获得高于一般标准的回报。

参考答案:

保守保守保守,国债,货币基金,错误,错,稳健型投资基金,指数型投资基金,分红稳定持续的蓝筹股,高利率、低等级企业债券,错误,正确,流动性强,增长型,期货。,凭证式债券,服务合同,增长型,正确,对

1人民币=0.1449美元，这是直接标价法，是包括中国在内的世界上绝大多数国家目前都采用的外汇汇率标价方法。

参考答案:

错误

CPI对理财的影响主要表现在，CPI的高低会影响资本市场（如股票市场）的变化。一般来说，当CPI上涨时，股价和房价就会上涨；反之，CPI下跌，股价通常也会下跌。

参考答案:

正确

CPI是指居民消费价格指数。CPI上涨，意味着货币购买力上升；CPI下跌，意味着货币购买力下降。

参考答案:

错误

P2P平台的成交量反映了运营能力。一般来说，平台成交量的同比数据反映了行业的前景。想要了解平台近期的成长状态，就看平台成交量的环比数据。

参考答案:

正确

P2P平台通常都会第一时间公布累计投资人数，投资人数最多的平台一定是最安全的。

参考答案:

错误

一个人只要有资金，就会产生资金时间价值，因为资金会随着时间的推移而发生增值。

参考答案:

错误

一个独立的成年人，其收入来源主要有（）。

参考答案:

以钱生钱

以人赚钱

个人投资房产的技巧主要是（）。

参考答案:

个人理财的范围包括（）。

参考答案:

收入与支出

资产与负债

节税

护钱

收入与支出#资产与负债#节税#护钱收入与支出,资产与负债,节税,护钱,货币市场,债券市场,贵金属市场,外汇市场,收藏品市场,税收筹划,

个人理财目标包括子女教育、购买住宅、退休养老，防止通货膨胀、资产保值增值、提高生活水准、税务因素等。每个人的理财目标都不尽相同。

参考答案:

正确

为了分散系统风险，投资者可采取以下操作策略（）。

参考答案:

将资金分散投资于多只股票将资金分散投资于多个行业分散投资时间与淡旺季将资金分散投资于多只股票#将资金分散投资于多个行业#分散投资时间与淡旺季将资金分散投资于多只股票,将资金分散投资于多个行业,分散投资时间与淡旺季,风险规避,风险转移,风险减轻,风险自留

为避免利率风险，利率波动变化难以捉摸时，一般要少买或不买高负债的企业股票；当市场利率趋高时，应优先购买那些自有资金较多的企业的股票。

参考答案:

错误

为防范经营风险，投资者应当选择那些能保持收益持续增长、发展计划切实可行的企业当作股票投资对象，不买那些经营状况不良的企业的股票，如购买垃圾股或低价股(*ST)就可能承担上市公司退市的风险。

参考答案:

正确

买保险是一种投资，除去日常开销剩下的钱都可以拿去买保险。

参考答案:

错误

买保险是有钱人的专利，我工资收入低，没有闲钱去买什么保险。

参考答案:

错误

交易所债券市场流动性较好，交易程序与交易股票基本相同，个人投资者可直接参与。目前交易所债券市场中较为活跃的品种主要是部分收益率较高的企业债(多为城投债)和公司债。

参考答案:

正确

产业政策会对投资理财产生影响，这些政策包括（）。

参考答案:

产业结构政策产业组织政策产业技术政策产业布局政策产业结构政策#产业组织政策#产业技术政策#产业布局政策产业结构政策,产业组织政策,产业技术政策,产业布局政策,加大国债发行量,降低印花税,提高法定存款准备金率,公积金政策变化,税务、养老金政策变化,利率

产业是指由利益相互联系的、具有不同分工的、由各个相关行业所组成的业态总称，属于宏观经济。

参考答案:

错误

从生命周期来看，投资机会最大的时期是成熟期。

参考答案:

错误

从长期来看，投资收益和买入估值成负相关，即买入估值越低，持有时间越长，投资收益越高。

参考答案:

正确

以下（

）个人所得需要缴纳个人所得税。

参考答案:

利息、股息、红利所得个人得奖、中奖、中彩以及其他偶然性质的所得财产租赁所得财产转让所得利息、股息、红利所得#个人得奖、中奖、中彩以及其他偶然性质的所得#财产租赁所得#财产转让所得财产租赁所得,个人得奖、中奖、中彩以及其他偶然性质的所得,利息、股息、红

以下不属于高风险理财产品的有（

）

参考答案:

大豆

以下关于理财的说法正确的是（

）

参考答案:

理财的主体可以是个人、家庭、公司、政府部门，乃至国家。

以下因素对于评价不同投资项目的投资回报有影响的是（）。

参考答案:

投资额投资收益投资时间投资风险投资额#投资收益#投资时间#投资风险投资风险,投资收益,投资时间,投资额,内含报酬率大的方案,资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低,错误,错,规避风险,内部报酬率大的方案,错,内含报酬率大的方案,RIO;retur

以下属于理财目标的是（）。

参考答案:

我想在5年后购置一套50万元左右的经济适用房。我要在5年的时间内使我的财富达到10万元我想在5年后购置一套50万元左右的经济适用房.#我要在5年的时间内使我的财富达到10万元我想在5年后购置一套50万元左右的经济适用房。,我要在5年的时间内使我的财富达到

以下选项中比较具有投资价值的是（）。

参考答案:

成熟商圈的商铺

以期限在一年以内的金融工具为媒介进行短期资金融通的市场，称之为（

）。

参考答案:

货币市场,短期债券市场,大额定期存单市场,票据市场,同业拆借市场,一年以内(含一年),对,银行间同业拆借市场,票据市场,银行间债券回购市场,错,错误,1年以内,一年以内,货币市场,错,货币市场,1,错,正确

任何股票持有者都不能退股，即不能向股票发行公司要求抽回本金，但可以通过股票交易市场将股票卖出，使股份转让给其他投资者。

参考答案:

正确

企业债券泛指各种所有制企业发行的债券，如短期融资券、可转换债券、资产支持证券等。

参考答案:

错误

众筹投资风险较大，普通投资者投资金额不宜超过家庭金融资产的10%。

参考答案:

正确

众筹是一种网上理财模式，其规则是（）。

参考答案:

众筹项目必须在发起人预设的时间内达到目标金额才算成功。

众筹项目在设定天数内达到目标金额，

优先股票的股息率是固定的，普通股票没有固定的股息，但优先股票持有者的股东权利受到一定限制，其最大的好处是在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。

参考答案:

正确

作为职业股民可将自己的全部资产投入股市，而非职业股民最多只能拿出30%-40%的资金投入这个风险市场。

参考答案:

错误

俗话说“不能把鸡蛋放在一个篮子里”，持有基金数量越多越好，风险越小。

参考答案:

错误

保险买的越多保障越大。

参考答案:

错误

保险是骗钱的事儿，没有什么用。

参考答案:

错误

信托产品中风险最高的是（）。

参考答案:

证券投资类信托产品,错,项目主体风险,信托公司风险,投资项目风险,流动性风险,经营管理风险,流动性风险,投资项目风险,信托公司风险,项目主体风险,投资项目风险,项目主体风险,信托公司风险,流动性风险,错,对,项目自身的风险,项目自身的风险,投资项目风险,项

信托理财产品与其他理财产品的区别主要是（）。

参考答案:

投资门槛较高。信托资金门槛为100万，投资期限为1-3年。,信托理财产品有一定的避税功能。,信托资金运用灵活，可以横跨货币、资本和实业三大市场，可以股权、贷款等多种方式进行灵活运作。,正确,不承诺保本和最低收益，具有投资风险,期限固定,能准确测算出客户预期

信托类理财产品具有收益率较高风险也较高的特点，信托理财的关键在于选择一家信誉好的信托公司。

参考答案:

正确

信托资金投向能源、电力、基础设施等领域的项目则安全性较好，收益则相对较低，比较适合于运用养老资金或子女教育资金等长期储备金进行投资的稳健投资者。

参考答案:

正确

信用卡也可以当存折使用，有钱可以存到卡里，需要用钱再取出来。

参考答案:

错误

信用卡刷卡消费可以享受免息期，因此我们应多办几张信用卡，越多越好。

参考答案:

错误

信用卡刷卡消费后不能按期还款，不仅会产生很高的利息费用，还将产生个人信用污点，对今后的生活造成很大的麻烦，因此我们要按时还款。

参考答案:

正确

信用卡刷卡消费后应保留刷卡凭证，至少保留一个账单周期，便于每月总结消费行为进而分析并优化消费习惯，也有助于提高刷卡消费的合理性和透明度。

参考答案:

正确

信用卡提现要收手续费，把自己存进卡里的钱取出来也需要收手续费。

参考答案:

正确

债券具有以下特征（）。

参考答案:

偿还性,流通性,安全性,收益性,偿还性,流动性,安全性,收益性,股权性,债权性,可转换性,发行市场是在发行人所在国的境外市场,投资者是来自不同的国家,融通的资金是来自于境外,有美元，日元，英镑等多种国际化币种可以选择,发售对象主要是市场所在国的非居民,偿还

债券投资的风险主要有（）。

参考答案:

合理利用暂时闲置的资金调节现金余缺投资者无权参与发行单位的经营管理购买力风险较高合理利用暂时闲置的资金#调节现金余缺#投资者无权参与发行单位的经营管理#购买力风险较高合理利用暂时闲置的资金,调节现金余缺,投资者无权参与发行单位的经营管理,购买力风险较

债券按发行主体划分，有（）三类。

参考答案:

政府债券,金融债券,企业债券,政府债券,金融债券,公司(企业)债券,政府债券,公司债券,金融债券,政府债券,公司债券,金融债券,政府债券,公司债券,金融债券,国债,地方政府债券,企业债券,金融债券,政府债券,公司债券,金融债券多选题,国家债券,政府机构债,

债务管理是理财的关键。欠债是不好的事情，我们尽量不要有债务。

参考答案:

错误

债权众筹是众筹模式中最具魅力的一种，其魅力在于普通个人投资者通过小额投资就能分享初创企业的成长收益。

参考答案:

错误

假如有两个投资方案，投资风险没有差别，甲方案投资2.5万元，预计1年后可获利2000元，回报率是8%；乙方案投资1万元，预计1年后可获利1000元，回报率是10%。以下说法正确的是（）。

参考答案:

在资金充裕的前提下，如果两个投资方案只能二选一的话，那就选择甲方案。如果两个方案是独立的，即选择了一个方案并不排斥另一个方案的话，就应优先选择乙方案。在资金充裕的前提下,如果两个投资方案只能二选一的话,那就选择甲方案.#如果两个方案是独立的,即选择了一个

关于“藏金于民”说法正确的是（

）。

参考答案:

“藏金于民”可以协助实现“藏汇于民”"藏金于民"可以协助实现"藏汇于民"“藏金于民”可以协助实现“藏汇于民”,错,错,民宿是个性化产品,错,

凭证式债券是一种没有实物形态的票券，投资者持有的债券登记于证券账户中，投资者仅取得收据或对账单以证实其所有权。

参考答案:

错误

分批建仓有利于防控风险、保证收益，实施过程中要注意“四个点”，即（）。

参考答案:

成本点,止损点,止盈点,成本点,止损点,止盈点,确保授信标准统一和可操作性,避免对达不到发卡基本条件的客户发卡,审慎发放初始额度,合理选择调查方式,建立完善征信调查数据库,加强行业信息共享,加强对信审人员的监督管理,震,对,早发现,早隔离,早治疗,早报告,

利用复利可实现财富快速增长，因此，有人把复利称为引爆财富的“核武器”。

参考答案:

正确

千足金的含金量不小于（

 ）。

参考答案:

99.9%99.9%99.9%,70%,对,990,990,错,错,99.9,错,错,1:20,

只有投资才会负担大量税收成本，不投资就不会有税收成本。

参考答案:

错误

只要你有钱，不管多少，都可以进行投资理财。

参考答案:

正确

名义利率是指没有剔除通货膨胀因素的利率，也就是借款合同或单据上标明的利率。名义利率剔除通货膨胀因素后，即实际利率。

参考答案:

正确

哪怕自己有钱在手中，消费时也要尽量刷信用卡，并尽量在银行规定的最后还款日还款，这样可以充分利用钱在自己手中的机会让它生出更多钱来。

参考答案:

正确

固定收益产品的收益是固定值。浮动收益产品的收益不确定。

参考答案:

正确

固定收益类产品通常收益率不高，更适合保守型客户。而浮动收益型产品风险和收益较高，更适合风险承受能力适中或较高的投资者。

参考答案:

正确

在交易委托下单操作时，应做到“一慢、二看、三通过”，特别要注意防止下单方向的错误和下单数量的错误，以免带来操作上的风险。

参考答案:

正确

在信用卡账单周期的第一天刷卡消费可享受最长免息期；在信用卡账单周期的最后一天刷卡消费享受的是最短免息期。

参考答案:

正确

在国家调控房地产市场的环境下，投资者投资房地产的风险加大了。

参考答案:

正确

在成长期，虽然行业仍在增长，但其增长具有可测性，投资者蒙受投资损失的可能性大大降低，分享产业增长带来的收益的可能性大大提高。

参考答案:

正确

在投资决策中，投资者最关心的是（）。

参考答案:

投资回报投资回报投资回报,获利能力,盈利能力,偿债能力,盈利能力,获利能力,投资的回报,每股收益,C．盈利能力,资产收益率,D证券市场价格的变动,证券市场价格的变动,商业创意、产品和服务是否具有唯一性,该公司管理团队能否胜任,证券市场价格的变动,错误

在投资理财之前，需要从以下（）方面进行准备。

参考答案:

时间和精力心理知识财力时间和精力#心理#知识#财力时间和精力,心理,知识,财力,资产与债务情况,所处社会经济地位,风险承受能力,收支情况,融资企业抵押物,现金流的稳定性,平台坏账率,资金、知识和心理,去除血清中的非特异性抑制素,去除血清中非特异性凝集

在投资理财之前要做好准备工作，先要思考以下问题（）

参考答案:

时间和精力心理知识财力时间和精力#心理#知识#财力时间和精力,心理,知识,财力,资产与债务情况,所处社会经济地位,风险承受能力,收支情况,融资企业抵押物,现金流的稳定性,平台坏账率,资金、知识和心理,去除血清中的非特异性抑制素,去除血清中非特异性凝集

在股市暴涨、暴跌、闪崩等突发情况下，投资者应采取分批建仓或减仓策略。

参考答案:

错误

在黄金交易中，（

）需要引起特别的注意。

参考答案:

国家风险国家风险国家风险,注意交谈时的语速、语气及谈话主题,注意倾听面试官的谈话,注意口齿清晰，语言简练易懂,B.注意交谈时的语速.语气及谈

在黄金价格分析中,国内黄金价格的两个直接决定因素是(    )。

参考答案:

政府调控国际金价

在黄金投资市场中,进行分析的要素包括(

 )。

参考答案:

成交量价格

基本无风险的理财产品主要有（）。

参考答案:

银行存款

金融机构金融市场黄金非自由化国家黄金非自由化国家黄金非自由化国家,《企业会计基本准则》,C.《管理会计基本指引》,《管理会计基本指引》,根本政治制度,宋朝的

我国股市股票交易时间为周一至周五每天8小时，分两个时段：上午9:00至下午17:00。

参考答案:

错误

战略产业又称先导产业，是指能够在未来成为主导产业或支柱产业的新兴产业。

参考答案:

正确

房地产买卖投资赚取的是未来的收益，在投资购买某项房地产时，对未来市场价格走势的预测判断非常重要。

参考答案:

正确

房地产具有保值的作用，永远是最好的投资对象。

参考答案:

错误

所谓个人理财，是为了实现个人的人生目标和理想而制订、安排、实施和管理一个各方面总体协调的财务计划的过程。

参考答案:

正确

把钱抓在手上不如把钱存入银行，于己于国均有利。

参考答案:

正确

投机能快速获得财富，其实质就是一种投资活动。

参考答案:

错误

投资基金应根据经济发展周期判断买入时点，在经济周期处于逐渐复苏再到有所扩展的阶段，投资债券型基金最为适合。

参考答案:

错误

投资理财前的财力准备，主要是审视自己的财务状况，整理个人所有的资产负债表，统计所有的收入与支出，然后将其编制为财务报表。简单来说，就是摸清家底，建立档案，形成报表。

参考答案:

正确

投资理财应对行业进行深入的分析再做出投资理财的决策。行业分析的内容主要包括（）。

参考答案:

手续费税收成本机会成本押金手续费#税收成本#机会成本#押金

投资理财应当考虑相关成本并尽可能降低成本，这些成本包括（）。

参考答案:

手续费税收成本机会成本押金手续费#税收成本#机会成本#押金

投资理财是一门技术活，需要掌握一定的投资理财知识与技能，也需要养成一些好习惯，如（）。

参考答案:

坚持记账制定预算控制支出坚持记账#制定预算#控制支出

投资理财的渠道有很多，包括（）。

参考答案:

外汇与保险

储蓄与债券

股票与基金

黄金、房地产与收藏品

外汇与保险#储蓄与债券#股票与基金#黄金、房地产与收藏品

投资理财规划应遵循以下步骤（）。

参考答案:

设定目标拟定策略编制预算并执行总结提高设定目标#拟定策略#编制预算并执行#总结提高设定目标,拟定策略,编制预算并执行,总结提高,确定教育消费计划时间和大学类型,投资期限要明确,投资目标的实现要有一定的时间弹性和金钱弹性,投资目标要具体明确,投资

投资者应选择交易活跃的股票，避开成交量低迷的股票，因为成交量变化不大的股票，很容易造成心理上的压力，有深度套牢的风险。

参考答案:

正确

投资者要踩准经济周期的节拍进行理财，在经济处于衰退、萧条阶段，应考虑增加抗风险能力较强、受周期波动较大的行业资产，避免周期波动带来的资产缩水。

参考答案:

错误

投资者选择信托理财的原因主要是（）。

参考答案:

信托公司有强大的投资研究团队和风险控制团队,资金规模化运作效益高,分散和组合投资降低了风险,兑付率较其他金融机构产品更高,投资门槛较高。信托资金门槛为100万，投资期限为1-3年。,信托理财产品有一定的避税功能。,信托资金运用灵活，可以横跨货币、资本和实业

抵押标的特点是，如果借款人逾期，P2P平台将拍卖处理抵押物用于偿还投资人。因此，投资抵押标没有风险。

参考答案:

错误

按揭贷款是购房者以所购住房做抵押并由其所购买住房的房地产企业提供阶段性担保的个人住房贷款。这是目前比较流行的一种购房付款方式，通常比一次性付全款要划算。

参考答案:

正确

按照信用关系的不同，金融工具可以分为原生性金融工具和衍生性金融工具(金融衍生工具)，衍生性金融工具主要是指（）。

参考答案:

期货,期权,互换,远期合约,期货合约,期权合约,金融期货合约,金融期权合约,金融互换合约,金融远期合约,正确,正确,对,对,正确,对,错,融期货、,融期权、,率互换、,票指数期货,期货,期权,股指期货,期权,期货,互换,正确,股票,商业票据

按照投资风格，可以把投资者分为（）三种类型。

参考答案:

风险型稳健型保守型风险型#稳健型#保守型风险型,稳健型,保守型,保守型投资者,平衡性投资者,进取型投资者,古典舞蹈,现代舞,民间舞蹈,交易性金融资产,持有至到期投资,可供出售金融资产,成长型基金和收入型基金,稳健投资者、激进投资者和温和投资者,谨慎

按照权利义务关系，金融工具可以分为所有权凭证和债券凭证。债券凭证是指除了（

）以外的金融工具。

参考答案:

股票,对,债券券面形态,正确,股票,股票,对,对,股票,对,错,券面形式,券面形态,A,记账式债券

收入不高且重视产品安全性的投资者适宜采用保守型的投资组合，即70%的储蓄和保险、20%的债券、10%的其他投资。

参考答案:

正确

收益较高、稳定性好是信托产品的最大特点。在固定收益类的理财产品中，信托理财产品的收益是最高的。

参考答案:

正确

收藏品投资是国际上通行的抵制通货膨胀的手段。

参考答案:

忌跟风忌眼浅

收藏品投资有风险，需注意以下几点。（

）

参考答案:

忌跟风忌眼浅

收藏品投资的对象主要是人民币、邮票、贵金属、陶瓷、字画、古籍、观赏石等。

参考答案:

正确

收藏品的复制品和仿制品层出不穷，而且常常以假乱真，这给收藏品投资带来了很大风险。

参考答案:

正确

新手投资股票要注意不做不熟悉的股票，要看懂上市公司公布的财务报表，并进行深入细致的分析，对这个股票要有充分的了解。如果看不懂，那就买生活中见过或听过的有一定市场且口碑不错的公司股票。

参考答案:

正确

最好不要透支信用卡，因为透支利息非常高，自签单日或银行记帐日起15日内按日息万分之五计算。

参考答案:

正确

有人说，成功是可以复制的，他人成功的投资理财方法与策略自己可以照做。

参考答案:

错误

有钱人不需要理财，他们有花不完的钱。

参考答案:

错误

有钱人都是因为他们出身于富裕阶层，天生有钱，而穷人出身不好，一辈子受穷，只能过苦日子。

参考答案:

错误

李先生月薪10000元，张先生月薪5000元，李先生比张先生收入高，一定比张先生富裕。

参考答案:

错误

某P2P平台的收益远远高于行业平均水平，说明这个平台非常好，应该选择该平台上的产品进行投资。

参考答案:

错误

某投资项目预计未来收益情况如下所示，其预期收益率为（）。条件

概率

收益率经济运行良好

0.2

15%正常运行

0.6

10%经济不景气

0.2

－20%

参考答案:

5%5%5%,13.20%,13%

,12％,4.38％、1.84％、4.38％,15.5%,标准离差率\n小于,12.49%

,5.57%

,项目A的期

根据国务院发布的《存款保险条例》，存款保险实际限额偿付，最高偿付限额为人民币50万元。因此，为规避风险，大额存款应分散存入不同银行。

参考答案:

正确

根据市场规律，高风险高收益，低风险低收益，我们冒着高风险就能有高收益。

参考答案:

错误

根据股票上市地点和所面向的投资者的不同，中国上市公司的股票分为A股、B股和H股等。A股即人民币普通股票，即由中国注册公司发行，在境内上市，以人民币标明面值，供境内（不包括港澳台地区）的个人和机构以人民币交易和认购的股票。

参考答案:

正确

毛利率就是毛利与总收入之比。一般说来，毛利率高于同行的公司，市场垄断程度高，越有发展前景，越值得投资。

参考答案:

正确

活期储蓄是银行最常见的存款形式。从理财的角度，尽量不要让钱躺在活期账户睡觉。

参考答案:

正确

炒股时，选对股票很重要。选择股票的技巧是（）。

参考答案:

选择PEG低的股票,选择ROE不断上升的股票,选择有发展前景的产业的股票,选择毛利率高于同行业的股票,选择PEG低的股票,选择ROE不断上升的股票,选择有发展前景的产业的股票,选择毛利率高于同行业的股票,错,人在面对损失时是风险偏好者,错,二级,错误,错误

王小华同学过年收到了1万元压岁钱，想用来理财，现有两种选择：一是选择存入银行，3年定期存款，利率为5%；二是选择投资某产品，年收益率也是5%，则3年后，两个方案的收益一样多。

参考答案:

错误

理财主要是（

）知识的综合运用。

参考答案:

经济学

会计学

财务学

经济学#会计学#财务学会计学,财务学,经济学,论文题,错误,错,投资者教育,对,对,错,错误,错,语文知识的综合运用,正确,内容,程序性,论证和解决问题,实践,知识

理财产品的收益率是指该产品给投资人带来的收益占投资额的百分比。预期收益率不等于实际收益率。

参考答案:

正确

理财就是发财，能实现