2023年收集基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（典型题）

2023年收集基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（典型题）

单选题（共50题）1、假设某投资者在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时股价为105元，那么该区间资产回报率为（）。A.5%B.2%C.3%D.8%【答案】D2、关于投资政策说明书的内容和作用，下列说法中，不正确的是（）。A.制定投资政策说明书能够帮助投资者制定切合实际的投资目标B.投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限制、业绩比较基准等C.投资政策说明书在制定之后便不再改动和变化D.为投资者制定了投资政策说明书后，投资管理人可以根据投资政策说明书为投资者选择合适的资产组合，进行资产配置【答案】C3、期权是一种选择权，是一种能在未来特定时间以特定价格（）一定数量的某种特定资产的权利。A.卖出B.买入或卖出C.买入D.买入同时卖出【答案】B4、信用风险指的是基金投资面临的基金交易对象无力履约而给基金带来的风险；信用风险管理的主要措施包括（）。A.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理C.建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理D.以上选项都对【答案】D5、QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应（）披露。A.每个工作日；每个工作日B.每月；每周C.每月；每个工作日D.每周；每个工作日【答案】D6、（）扣除通货膨胀补偿以后的利息率。A.固定利率B.浮动利率C.实际利率D.名义利率【答案】C7、某一只基金2年的累计收益率为36%，那么该基金的年平均收益率为（）。A.17.8%B.18%C.6%D.16.6%【答案】D8、上海证券交易所和深圳证券交易所A股过户费均按照成交金额的（）向买卖双方投资者分别收取。A.0.35‰B.0.05‰C.0.02‰D.0.08‰【答案】C9、并购投资包含多种不同类型，（）是应用最广泛的形式。A.杠杆收购B.管理层收购C.借壳并购D.承债式并购【答案】A10、减少回购交易信用风险的方法有（）。A.对抵押品进行限定，且倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求B.降低抵押率的要求C.不接受短期国债为抵押品D.接受不容易变现抵押物的要求【答案】A11、股利贴现模型不包括()。A.零增长模型B.不变增长模型C.多元增长模型D.公司自由现金流贴现模型【答案】D12、利率变化是影响债券价格的主要因素之—，（）是衡量债券价格随利率变化特性的两个重要指标。A.久期B.凸性C.久期和凸性D.凸出【答案】C13、名义利率为12％，通货膨胀率为-2％，则实际利率是（）。A.14％B.6％C.10％D.24％【答案】A14、下列关于短期融资券的说法正确的是（）A.采用贴现的形式发行，通过市场招标确定发行利率B.发行者为具有法人资格的金融企业C.仅在银行间债券市场上流通D.对资金用途有明确限制【答案】C15、投资风险不包括（）。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.市场风险【答案】A16、（）允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。A.美式期权B.欧式期权C.看涨期权D.看跌期权【答案】A17、下列关于衍生工具交易单位的说法，错误的是（）。A.交易单位又称合约规模B.在交易时，只能以交易单位的整数倍进行买卖C.当合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模较大时，交易单位应该较小D.确定期货合约交易单位的大小时，主要应当考虑合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模等因素【答案】C18、深圳证券交易所的权益类证券大宗交易、债券大宗交易(除公司债券外)，协议平台的成交确认时间为每个交易日()。A.9:15～11:30B.15:00～15:30C.13:00～15:00D.14:30～15:30【答案】B19、股票价格与账面价值的比值被称为()。A.市盈率B.市净率C.净值收益率D.净现值【答案】B20、（）是指股票未来收益的现值。A.票面价值B.清算价值C.内在价值D.账面价值【答案】C21、利率衍生工具不包括（）。A.远期利率合约B.利率期货合约C.利率互换合约D.货币期权合约【答案】D22、一般而言，基金财务会计报告分析达到的目的不包括（）。A.评价基金过去的经营业绩及投资管理能力B.预测基金收益C.通过分析基金现时的资产配置及投资组合状况来了解基金的投资状况D.预测未来的发展趋势，为基金投资者的投资决策提供依据【答案】B23、关于另类投资的局限，以下表述错误的是（）。A.估值难度大B.流动性较好C.杠杆率较高D.信息透明度低【答案】B24、我国债券市场刚刚起步的阶段，债券投资者以（）为主体。A.外国投资者B.个人投资者和机构投资者C.机构投资者D.个人投资者【答案】D25、以下不属于基金的费用的是（）。A.交易费用B.管理人报酬C.律师费D.股利收益【答案】D26、下列关于持有区间收益率的说法，不正确的是（）。A.持有区间所获得的收益通常来源于资产回报和收入回报B.持有区间收益率=（期末资产价格-期初资产价格+期间收入）／期初资产价格×100％C.持有区间收益率的组成中，收入回报是指股票、债券、房地产等资产价格的增加或减少D.收入回报率=期间收入／期初资产价格×100％【答案】C27、某基金的年化收益率为35%，年化标准差为28%，在标准正态分布下，该基金年度收益率在67%的概率下，会落在（）。A.28%~-28%B.28%~-35%C.63%~7%D.70%~35%【答案】C28、下列关于场内证券交易结算原则的说法错误的是（）。A.货银对付B.法人结算C.分级结算D.结算参与人【答案】D29、我国基金会计年度为公历（）。A.每年1月1日至6月30日B.每年6月30日至12月31日C.每年1月1日至次年1月1日D.每年1月1日至12月31日【答案】D30、（）贴现模型可以分为零增长模型、不变增长模型、三阶段增长模型和多元增长模型。A.股利B.自由现金流C.股权资本自由现金流D.以上选项都对【答案】A31、（）根据总体投资策略和研究报告，构建投资组合方案，对方案进行风险收益分析。A.投资决策委员会B.交易部C.投资部D.研究部【答案】C32、A证券的预期报酬率为12%，标准差为15%；B证券的预期报酬率为18%，标准差为20%。投资于两种证券组合的可行集是一条曲线，有效边界与可行集重合，以下结论中错误的是（）。A.最小方差组合是全部投资于A证券B.最高预期报酬率组合是全部投资于B证券C.两种证券报酬率的相关性较高，风险分散化效应较弱D.可以在有效集曲线上找到风险最小、期望报酬率最高的投资组合【答案】D33、下列关于基金利润的叙述中，错误的是（）。A.投资者在法定节假日前最后一个开放日的利润将与整个节假日期间的利润合并后于法定节假日后第一日进行分配B.节假日的利润计算基本与在周五申购或赎回的情况相同C.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润D.货币市场基金每周一至周四进行分配时，仅对当日利润进行分配【答案】A34、金融期货中率先出现的是()。A.股票指数期货B.利率期货C.外汇期货D.股票期货【答案】C35、下列关于权证的说法错误的是（）。A.按基础资产的来源分类，权证可分为认股权证、备兑权证B.按照持有人权利的性质分类，权证可分为认购权证、认沽权证C.按照标的资产分类，权证可分为股权类权证、债权类权证、其他权证D.按发行地域分类，权证可以分为美式权证、欧式权证、百慕大权证【答案】D36、对于债权人来说，利息倍数越高越安全。对于举债经营的企业来说，为了维持正常的偿债能力，利息倍数至少应该（），并且越高越好。若利息倍数过低，企业将面临亏损、偿债的稳定性与安全性下降的风险。A.大于0B.在0和1之间C.为1D.大于1【答案】C37、在我国，证券交易所的决策机构是（）A.会员大会B.专门委员会C.董事会D.理事会【答案】D38、按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为()。A.资产=负债+所有者权益+收入-费用B.资产=负债+资本公积+盈余公积C.资产=负债+收入-费用D.资产=负债+所有者权益【答案】D39、相对于期货合约，下列关于远期合约缺点的表述错误的是（）。A.远期合约需要按合约价值交纳保证金B.远期合约市场的效率偏低C.远期合约的流动性较差D.远期合约的违约风险较高【答案】A40、净额清算又分为双边净额清算和（）。A.多边净额清算B.货银对付C.单边净额清算D.共同对手方净额清算【答案】A41、（）是指上市公司利用现金等方式从股票市场上购回本公司发行在外股票的行为。A.再融资B.股票回购C.股票拆分D.首次公开发行【答案】B42、一只基金的月平均净值增长率为3％，标准差为4％，在标准正态分布下，在95％的概率下，月度净值增长率在以下（）区间。A.+7％～-2％B.+7％～-1％C.+11％～-5％D.+13％～-5％【答案】C43、风险承担意愿取决于投资者的（）。A.心理预期B.投资预期C.资金流动性D.风险厌恶程度【答案】D44、所有者权益包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A45、跨境投资风险主要分为（）六个部分。A.政治风险、汇率风险、税收风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险B.政治风险、汇率风险、利率风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险C.政治风险、汇率风险、利率风险、投资研究风险、交易和估值风险、债券风险D.利率风险、汇率风险、税收风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险【答案】A46、根据（），投资收益是由投资风险驱动的，风险越大，所要求的报酬率就越高。A.风险报酬理论B.风险控制理论C.多米诺骨牌理论D.能量破坏性释放理论【答案】A47、依据有效市场假设理论，证券市场分类不包括（）。A.半强式有效市场B.强式有效市场C.半弱式有效市场D.弱式有效市场【答案】C48、Brinson方法较为直观、易理解，下列不属于基金收益与基准组合