2023二季度北京分行财私条线理财经理培训考试

2023二季度北京分行财私条线理财经理培训考试您的姓名：[填空题]*_________________________________支行：[填空题]*_________________________________营销代码：[填空题]*_________________________________1.客户购买理财产品时进行风险评估时，风险属性与所购买的理财产品不相符时，如何处理（）[单选题]*单笔交易金额在2000万元（不含）以上的，由支行个人部负责人审核单笔交易金额在2000万元（含下的，由支行个人部负责人审核不得购买(正确答案)单笔交易金额在2000万元（不含）以下的，由支行行长审核2.我行理财业务人员必须具备（）[单选题]*AFPCFP理财上岗资格证书(正确答案)银行业从业资格证书3.在理财交易撤销中，若客户在购买当日撤单，资金（）到账。[单选题]*选项0当天清算后次日下一工作日实时(正确答案)4.客户需要理财服务或购买理财产品时，接待客户的人员要第一时间将客户引荐给（）[单选题]*大堂经理客户经理柜台人员具备资质的理财人员(正确答案)5.《华夏银行成功堵截案件和案件风险事件奖励方案》对认真履行（），提供重大可疑交易线索，对案件侦查和调查工作起到重要作用，防范、遏制相关犯罪的[单选题]*反洗钱权力反洗钱义务反洗钱职责(正确答案)洗钱风险6.金融机构在何种情况下，造成投资者损失的，应当依法向投资者承担赔偿责任。[单选题]*未按照诚实信用、勤勉尽责原则切实履行受托管理职责(正确答案)市场大幅波动投资资产价值下跌以上都需要7.商业银行应该在投资者（）购买理财产品前进行风险承受能力评估[单选题]*每次前三次首次(正确答案)每年8.对银行保险机构及银保监会监督管理的其他金融机构实施行政许可的主管部门为（）[单选题]*银保监会(正确答案)中国人民银行国务院证监会9.一般而言，客户的风险承受能力（）[单选题]*随年龄增大而增加随年龄增大而降低(正确答案)对大多数投资者而言，在生命周期内保持不变完全没有规律10.以下不属于商业银行个人理财业务人员从业资格条件的是（）。[单选题]*对个人理财业务相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识。年龄不超过35岁。(正确答案)具备相应的学历水平和工作经验。掌握理财产品特性，并对市场有所了解和认识。11.现金管理类产品是指仅投资于货币市场工具，（）可办理产品份额认购、赎回的商业银行或者理财公司理财产品。[单选题]*每日每个交易日(正确答案)每个工作日以上都是12.理财产品投资协议书和理财产品说明书的编制单位为：（）[单选题]*理财公司(正确答案)代销机构监管部门以上都可以13.个人客户经理在客户维护中严禁向客户做出（），严禁代客进行（）。[单选题]*理财规划投资建议和投资投资建议资金管理和投资投资收益承诺和投资(正确答案)风险提示理财规划和投资14.在宣传介绍材料中无法提供科学、准确测算依据和测算方式的理财产品，不得在宣传介绍材料中出现（）[单选题]*本产品风险较低本产品风险适中“预期收益率”和“最高收益率”(正确答案)本产品风险较高15.理财人员在进行理财产品销售时，错误的做法是（）[单选题]*将理财产品作为专项产品介绍，并向客户提示风险向客户推荐与其风险认知和承受能力相符合的理财产品将浮动收益产品当作固定收益产品进行营销，向客户承诺收益(正确答案)拒绝向无相关经验的客户推介与衍生交易相关的理财产品16.客户风险评级为CR3级别，则客户可在我行购买的理财产品种类有（）[单选题]*PR2及其以下级别的理财产品PR3及其以下级别的理财产品(正确答案)PR3级别的理财产品PR3级别以下的理财产品17.私人银行客户是指金融净资产达到__万元人民币及以上的个人客户[单选题]*300600(正确答案)1000200018.客户风险承受能力等级CR1、CR2、CR3、CR4、CR5，是按照客户风险承受能力_____的顺序排列的[单选题]*由低到高(正确答案)由高到低没有规则以上都不对19.下列理财工具，按风险从低到高排列，正确的顺序是（）[单选题]*银行存款、股票基金、货币市场基金、债券基金货币市场基金、银行存款、股票基金、债券基金银行存款、货币市场基金、债券基金、股票基金(正确答案)债券基金、银行存款、货币市场基金、股票基金20.我行理财经理每年继续教育学习时间不得少于（）个小时[单选题]*5小时10小时15小时20小时(正确答案)21.为扩大代销业务规模，我行可以以理财名义或使用“理财”字样开展其他金融产品销售业务活动。[判断题]*对错(正确答案)22.理财产品净值是指每单位份额产品的净资产价值[判断题]*对(正确答案)错23.华夏理财产品根据产品说明书约定，在封闭期内投资者无权提前赎回理财产品，但产品说明书有特殊约定除外。此外如出现持有人本人或其直系亲属出现重疾病情况，急需资金治疗，本着人道主义精神，可进一步考虑客户诉求，客户具备相应证明材料后，视情况我行可协助客户向华夏理财递交提前赎回申请。[判断题]*对(正确答案)错24.为提高业务办理效率，理财销售人员可以代替投资者完成风险承受能力评估。[判断题]*对错(正确答案)25.2024年（含）后，“理财产品销售资质考试”将作为唯一总行认可的理财资质考试。营销人员通过此考试后，需通过分行向总行进行线上备案（备案成功后，可在中国理财网查询具体公示信息）。如无此考试证书或无备案人员，则无法宣传、销售我行代销理财产品。[判断题]*对(正确答案)错26.我行代销所有理财产品均为非保本浮动收益型产品，但因结构性理财底层投资特殊原因，结构性理财可确定收益（或业绩基准）最下限。[判断题]*对错(正确答案)27.理财机构提供的宣传推介材料,我行无需进行消保审查[判断题]*对错(正确答案)28.为加大宣传力度，营销人员单独制作整合理财宣传图，并对外宣传销售。[判断题]*对错(正确答案)29.债市走势与经济基本面反向波动。[判断题]*对(正确答案)错30.“固收”仅为产品名称，并非指收益固定或保本，不构成任何收益承诺。[判断题]*对(正确答案)错31.鲨鱼鳍策略包括（）*适合市场温和上涨(正确答案)风险可控(正确答案)收益向上空间大(正确答案)投资方式灵活多元(正确答案)32.从事代销业务，不得有以下情形：（）*未经授权或超越授权范围开展代销业务(正确答案)将代销产品作为存款或自身发行的理财产品进行销售(正确答案)为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保(正确答案)不得违规提供客户身份信息及交易信息等内容(正确答案)33.我行从事代理销售理财产品业务活动，不得有下列情形：*挪用代理销售结算资金(正确答案)违法违规提供与理财产品持有人、理财产品投资运作相关非公开信息(正确答案)私自推介、销售未经总行审批的理财产品(正确答案)未按规定或者协议约定的时间发行理财产品(正确答案)34.理财机构提交我行的宣传材料，应至少配备以下风险提示相关文字声明：（）*本产品由××机构（合作机构）发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任(正确答案)理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎(正确答案)理财非存款、产品有风险、投资须谨慎(正确答案)35.理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言，并至少包含以下内容：（）。*在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”；(正确答案)提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”；(正确答案)提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况；(正确答案)本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果；(正确答案)36.《反洗钱法》规定，金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。*中国(正确答案)联合国(正确答案)驻在国家或者地区(正确答案)金融特别行动工作组(正确答案)37.我行代销机构理财产品风险等级有（）*PR1(正确答案)PR2(正确答案)PR3(正确答案)PR4(正确答案)38.以下理财销售行为正确的是：（）*告知客户代销业务流程和收费标准，代销产