住房公积金风险防控整改方案

住房公积金风险防控整改方案

为扎实有序开展住房公积金廉政风险防控工作，深入加强住房公积金规范化管理，前阶段，分中心依照市住建委、财政局、监察局等七部门《关于落实执行省住房和城镇建设厅等七部门加强住房公积金廉政风险防控实施意见通知》和市住房公积金管理中心《关于落实落实国家七部委加强廉政风险防控工作通知实施方案》文件精神，对照住房公积金廉政风险防控指导目录列出十首先可能存在廉政风险点，进行了认真排查，而且针对排查出来问题，制订了风险防控方法，切实抓好整改落实。

一、整改目标

坚持把廉政风险防控贯通于住房公积金管理全过程，经过加强组织领导、制度建设、监督管理和日常教育，形成“分险设防、分岗制衡、分级预警、分层追责”廉政风险防控模式，确保住房公积金资金安全运行，确保干部职员依法行政、规范操作、高效服务、廉洁干事，为住房公积金事业科学发展提供有力保障。

二、存在问题

1、住房公积金提取审核把关能力有待提升。工作人员识别资料真伪能力需深入加强，相关信息核查、协查制度还未建立起来，造成对缴存职员提供资料真实性正当性核实难，可能存在个别不符合条件提取风险。

2、住房公积金数据管理不够严密。因为历史原因和工作人员数据导入时工作疏忽，造成有些基础数据不够完整。信息化防控方面存在欠缺，缺乏住房公积金数据异地备份机制，还未建立双机热备机制，可能存在数据丢失风险。

3、防范签约楼盘贷款系统性风险有待加强。受国家房地产调控政策影响，一部分与中心签约房产企业楼盘可能会因资金链断裂出现不能准期交付房子情况，从而产生住房公积金贷款无法按时收回风险。

4、定时存单管理不够严密。现在定时存单记账与定时存单保管未实施岗位分离，都由会计一人保管，且没有建立定时盘点制度，可能存在被违规利用风险。

5、印鉴、支票管理不够严密。现在印鉴即使实施分离保管，支票、主要空白凭证领用也有登记管理制度，但天天下班前已盖财务章空白支票上交出纳处，造成这一时段出现已盖财务章空白支票与法人章都由出纳一人保管情况，且公积金账户未实施支付密码制，可能存在支票被盗用风险。

三、整改方法

1、加强业务培训，提升工作人员业务能力。坚持把业务培训工作摆上主要位置，经过请进来、走出去等多个路径，组织开展住房公积金业务培训，着力提升工作人员尤其是窗口工作人员业务能力。认真落实经办人员登记和印鉴卡比对等防范骗提方法，严格审核提取资料，切实把好提取关，杜绝骗提行为发生。加强与关于部门协作沟通，主动创造条件，加紧推进与房地产交易系统、人民银行征信系统、个人身份核查系统联网，实现信息共享，预防违规提取。

2、加强信息化工作，提升信息化防控能力。加大业务运行系统资金投入，升级现有服务器，建立双机热备系统，确保业务系统实时正常运转。建立数据备份控制中心，利用灾备软件将数据实时备份到异地灾备机房，确保设备、数据和系统运行安全。优化信息系统，使每一项业务处理、每一笔资金利用，都能在系统中留有痕迹。结合审计意见整改落实，抓紧整理1996年至20XX年历史数据，移植、导入到现有数据库，确保基础数据完整性和真实性，深入方便缴存职员查询，切实降低操作风险。

3、加强签约楼盘监管，预防住房公积金贷款系统性风险。严格落实楼盘准入制度，要求房产企业在取得期房贷款资格前，必须与分中心订立购房贷款担保协议，并在受托银行足额存入担保确保金。对职员购置商品房期房，要求房产企业限期办妥房屋他项权证抵押。同时，加强长久化检验监管，全方面了解掌握签约楼盘房产企业经营情况和资金运转情况，切实做到主动控制风险。

4、加强财务管理工作，建立完善定时存单保管和印鉴、支票管理制度。制订主要凭证保管制度，建立关键岗位设置不相容和任职回避等岗位制衡机制，实施定时存单记账与定时存单保管岗位分离。加强内部审计稽核工作，建立内审小组，开展定时审计和