湖南大学制度经济学第二章-新制度经济学的理论前提

第二专题：新制度经济学的理论基础

诺思：制度变迁理论就是由一个关于人类行为的理论结合一个关于交易费用的理论的基础上建立起来的第一节人类行为理论第二节交易费用理论9/27/20231NewInstitutionalEconomics第一节人类行为理论引入：西方的法治传统与中国的德治传统一.人性假定或行为假定是制度分析的基本前提人性——人的行为——行为规范——制度安排制度安排要合乎人性：尊重人性；依据人性；关于法律中“大义灭亲”的规定。关于毫不利己、大公无私。人的行为假定包括：行为动机、行为能力、行为效果9/27/20232NewInstitutionalEconomics二.新制度经济学对人的行为动机的假定1对古典经济学“经济人”假定的继承和修正古典经济学的人性假定：？“经济人”或理性人，理性地追求自我利益最大化的人；自利、理性、最大化。合理性与缺陷：西蒙的有限理性、森对理性的分析实验经济学、桑塔学派的研究，最后通牒博弈，公共品博弈。强互惠揭示了人性的一个基本方面;但过于绝对化、片面化、抽象化.9/27/20233NewInstitutionalEconomics2.诺思：人的行为动机的双重性：(1)财富最大化和非财富最大化动机;(2)自利、利他诺思：人类行为要比经济学家模型中的个人效用函数所包含的内容更为复杂。有许多情况不仅仅是一种财富最大化，而是利他的和自我施加的约束，他们会根本改变人们实际作出选择的结果。（巴非特、盖茨捐款、舍得理念,不计成本例子）只有承认人的双重性，才能解释非正式制度的作用。正式制度应基于性恶假设，伦理道德基于性善假设社会资本与人的利他。9/27/20234NewInstitutionalEconomics3.威廉姆森：机会主义倾向（契约人）威廉姆森认为，人不仅仅是自利的，而且常常是机会主义者。所谓机会主义行为倾向，是指人具有投机取巧、以欺诈性手段为自己谋取更大利益的行为倾向。

机会主义是”经济人”，是一种具有损人利已倾向的“经济人”9/27/20235NewInstitutionalEconomics4.科斯：”现实人”的观点科斯曾经批评新古典经济学的“理性人”假定，认为“当代制度经济学应该从人的实际出发来研究人，实际的人在由现实制度所赋予的制约条件中活动”9/27/20236NewInstitutionalEconomics人的行为动机的归纳：人的行为动机具有双重性：自利与互惠基于人的两种存在方式或生存方式：自存和依存。自利：自利和强自利互惠：互惠和强互惠9/27/20237NewInstitutionalEconomics人的行为动机与制度安排（1）自利使制度约束成为必要，互惠使制度实施成为可能。(2)自利是正式制度的依据，互惠是非正式制度依据。法德并举。（3）依据人的本性和行为倾向构建制度激励机制。9/27/20238NewInstitutionalEconomics三.人的行为能力的假定1.有限理性的假定新古典经济学“理性人”假定阿罗、西蒙都认为人的理性是有限的。诺思认为，人的有限理性包括两层含义：一是环境是复杂的，在经济活动交易中，人们面临的是一个复杂的、不确定的世界，而且交易越多，不确定性就越大，信息也就越不完全。二是人对环境的计算能力和认识能力是有限的，人不可能无所不知（庄）。

9/27/20239NewInstitutionalEconomics有限理性与制度需求

消费者有限理性与质量三包，人们为什么需要信念（信佛）？信念与选择简单化、确定化、行为有限理性与交通规则。有限理性与不完全契约正因为理性是有限的，加上交易费用的约束，所以契约／制度总是不完全9/27/202310NewInstitutionalEconomics2.不完全信息假定信息不对称。（庄子例）私人信息与公共信息。不对称信息与逆向选择和道德风险？。信息不确定。信息不确定与风险。抵押制度、信用证制度是一种信息装置和公共知识；制度重要功能，就是为了解决信息不对称、不确定问题；不同信息不对称关系界定了不同制度安排。（民事诉讼，谁告诉，谁举证，医疗纠纷中的反向举证）前面契约例子。目标管理，计件工资，抵押、担保等，契约选择；社会保障制度，投资环境等。9/27/202311NewInstitutionalEconomics总结：新制度经济学的人性假定理论，是对新古典人性假定理论的继承、修正和发展。继承：经济人的理性选择修正和发展：更全面：双重性更深入：机会主义更现实：有限理性9/27/202312NewInstitutionalEconomics3.非理性一般是指人的情感、感觉、幻想、习惯等不通过理性思维进行的主观活动和倾向。经济学中的非理性，指的是不去计算和追求收益最大成本最小的行为倾向行为经济学卡曼尼“前景理论”价值损失获得参照依赖：损失厌恶：敏感度递减：锚定：9/27/202313NewInstitutionalEconomics实验1。为什么我们有利更多的钱，却没有更多满足，甚至更加不满意？9/27/202314NewInstitutionalEconomics实验2：A,假设先给你1000元，你面临两种选择：第一种选择能保证你再得500元，第二种选择是让你抛一枚硬币，正面朝上，再得1000元，朝下，不再得1分。B.假设给你2000元，你面临两种选择，第一种，你肯定会损失500元；第二种是抛硬币，正面朝上，你将损失1000元，否则不损失1分钱。你将如选择?为什么大部分人在股市总是亏钱？赌徒的非理性9/27/202315NewInstitutionalEconomics实验4.给你的电话号码的最后三位数加上400，你会得到一个什么年份？匈奴王最后被击败是那一年？9/27/202316NewInstitutionalEconomics非理性与制度安排1.需要制度；如股市限制涨跌幅2.制度局限；3习俗惯例作用机理9/27/202317NewInstitutionalEconomics四.人的行为效果假定：外部性1外部性涵义：

相关表述：外部性是一个经济人的行为对另一个人的福利所产生的效果，而这种效果并没有从货币或市场交易中反映出来。外部性是个人成本与社会成本，个人收益与社会收益不一致的表现。

外部性是指行为主体的成本或收益溢出该主体之外，使他人受损或受益的情况。

“外部性”：外部经济，外部不经济。9/27/202318NewInstitutionalEconomics2外部性对资源配置效率的影响在正外部性的情况下，私人收益小于社会收益，私人成本大于私人收益，这将降低私人资源投入的积极性，使资源配置不足。（中国软件盗版与产业发展的制约）在负外部性情况下，私人成本小于社会成本，私人收益大于成本，私人将有更多投入资源的积极性，使资源配置过度。（洞庭湖为什么打不到鱼？过度投资问题）外部性与“搭便车”，“老鼠仓”等、案例：为什么无人救助？找一个人还是两个人帮忙好？9/27/202319NewInstitutionalEconomics正外部性与资源配置不足

图2.1PPx0MCMRp+MED=MRpQ*Q**Q9/27/202320NewInstitutionalEconomics负外部性与资源配置过多图2.2PPx0MCpMCp+MDd=MRQQ*Q**9/27/202321NewInstitutionalEconomics制度的作用，明确界定主体的权责利，使外部性内部化，实现资源优化配置。德姆塞次：产权的基本功能就是使外部性内部化。方式：正式制度界定权利的内在化；互惠的制度消除外部化，盖茨捐款、学雷锋是否是外部性？道德的价值转化的内在化。关于“英雄流血又流泪”，见义勇为基金

9/27/202322NewInstitutionalEconomics第二节交易费用的基本理论

一、交易费用的提出和发展二、交易费用的涵义三、交易费用的决定因素四、交易费用的计量

五、交易费用、制度、效率?9/27/202323NewInstitutionalEconomics一、交易费用的提出和发展科斯在《企业的性质》中对新古典经济学的反思的基础上“发现”了交易费用。对“斯密定理”的疑虑，对企业存在的反思。用交易费用说明了企业的存在及其边界。阿罗1969年阿罗在研究保险市场逆向选择行为和市场机制运行效率问题时，认为“市场失灵并不是绝对的，最好能考查一个更为广泛的范畴——交易成本范畴”，并明确提出交易费用是“利用经济制度的成本”。9/27/202324NewInstitutionalEconomics威廉姆森对交易费用理论的发展把交易费用由一个概念发展为一个理论体系，构建了交易费用经济学从资产专用性、机会主义、有限理性、不确定性和交易频率等方面论证了交易费用产生的原因。将交易费用理论和方法应用到经济组织问题的研究中，拓展了交易费用研究和应用的领域。9/27/202325NewInstitutionalEconomics1,交易费用的定义科斯：“利用价格机制的成本”，茅于轼“形成价格机制的成本。德姆塞次：产权运作成本，交换、确立、保护成本。“交换所有权的成本”；埃格特森“交易费用是个人交换他们对于资产的所有权和确立他们排他性权利的费用”诺斯：契约成本。“交易成本是订立和实施作为交易基础的合同的成本，因此，它包括使经济能够获得贸易收益的政治和经济组织的成本”二、交易费用含义和构成9/27/202326NewInstitutionalEconomics阿罗：制度成本。的归纳：“交易用是经济制度的运行成本”，Furubotn:“交易成本定义为包括所有与（1）制度或组织的建立和变迁，和（2）制度和组织的使用有关的成本。”张五常：所有鲁宾逊经济中不可能存在的成本。交易成本包括所有不直接发生在物质生产过程中的成本。樊纲、盛洪的阐释。这些定义表述不同，实质是一致的。但是，也存在一些不足。不够规范和一般化。9/27/202327NewInstitutionalEconomics一般定义：交易费用是处理人们之间交易关系所需要的成本。包括交易信息获取费用、交易谈判、合约签订、执行和监督费用、违约成本，以及保障交易实现的其它制度运行成本9/27/202328NewInstitutionalEconomics交易（trans-action）是一个一般化概念，不是仅指市场交易。康芒斯的交易理论。买卖的交易（市场）、管理的交易（企业）、限额的交易（政府）交易泛指人们之间发生的权益交互作用关系。交易费用是相对于生产费用而言的，生产费用是处理生产过程中人与物关系的成本，交易费用则是处理经济活动过程中人与人关系的成本。交易成本的一般化：市场交易费用、企业交易费用、政府（政治）交易费用、社会交易成本。中国的人际关系成本（lian’ai）等。（企业与政府打交道的成本、做事中的人际成本）9/27/202329NewInstitutionalEconomics2.交易费用的构成类别构成：(1)狭义交易费用与广义交易费用（张五常）(2)事前交易费用与事后交易费用（威廉姆森）(3)直接交易费用与间接交易费用(4)市场交易的成本,企业组织中的交易成本,政府交易成本(Furubotn)；固定交易成本，即在建立制度安排中所发生的成本，可变的交易成本，即取决于交易数量的费用（5）经济交易费用和政治交易费用(诺思)。俄罗斯9/27/202330NewInstitutionalEconomics要素构成：交易信息成本：交易信息的搜索、辨别、选择交易行为费用：讨价还价、实施交易活动成本。

也包括不当交易行为造成的效率损失等。交易规制费用：交易契约订立、维护、交易秩序

维护、保护产权等费用。欺诈、打官司等损耗交易条件费用：交易设施、设备和其他条件等9/27/202331NewInstitutionalEconomics三、交易费用的决定因素1.威廉姆森的分析

主要是从人的因素、与特定交易有关的因素以及交易的市场环境因素三个方面来分析交易成本的决定因素的。主要从机会主义、有限理性、资产专用性来说明交易费用的产生。

主要从资产专用型、不确定性、交易频率来说明交易费用的大小。9/27/202332NewInstitutionalEconomics资产专用性：资产专用性是指“在不牺牲生产价值的条件下，资产可用于不同用途和由不同使用者利用的程度。简单说来，是资产用于某一专门领域难以转移他用的性质。转移成本是衡量资产专用性程度的依据。专用性是现代经济学的一个十分重要的分析概念。专用性投资与专业化分工、与道德风险、与谈判权、与契约理论等。9/27/202333NewInstitutionalEconomics场地专用性，比如，在某一特定场所兴建厂房的投资。此类投资专用性很强，投资之后再想改作其他用途就非常困难。物质资产专用性，如专用的模具、机械设备等。人力资产专用性，指工作中有些人才具有某种专用技术、工作技巧或拥有某些特定信息，他们所掌握的技术和知识专门服务于某项交易，一旦这项交易被取消，那么这些技术和知识便全部或部分地失去意义。专项资产。主要指根据客户特定要求进行的投资。9/27/202334NewInstitutionalEconomics威廉姆森：把机会主义、有限理性和资产转用性三者结合起来，说明交易费用的产生。资产专用性和机会主义产生了人们交易中的道德风险，是交易费用产生有了可能性，而有限理性则是这种可能变成了必然。同时，威廉姆森也认为市场环境因素，主要是不确定性和交易频率是影响交易费用的重要因素。从资产专用性、交易频率和不确定性来说明交易费用的大小。

9/27/202335NewInstitutionalEconomics威廉姆森的观点比较深刻、操作性较好。但是，在经济关系中，资产专用性是双方面的，可以产生道德风险，也可以降低道德风险。另威廉姆森的主要是从行为风险视角来说明交易成本，有一定片面性。有时候“爱”、利他主义、自由等也可以产生交易成本。9/27/202336NewInstitutionalEconomics诺思的分析：交易产品性质、信息不对称、机会主义、交易方式1.商品和服务的多维属性。作为交易对象的商品、服务具有许多属性，要对其充分理解和精确计算代价高昂。诺思：“确定所交换的每单位物品或服务的单个属性的层次是要支付信息成本的。它是交易在这方面代价高昂的基础。”9/27/202337NewInstitutionalEconomics信息不对称与人的机会主义动机正如诺思所说：“不仅一方比另一方更为了解某些价值属性，而且他或她还将从信息的收集中获取收益。按照一个严格的财富最大化行为假定，当进行交换的一方进行欺骗、偷窃或说谎所获取的收益超过他所获得的可选机会的价值时，他就会这样做。”9/27/202338NewInstitutionalEconomics交易的人格化特征诺思认为，交易费用的产生与交易的人格化特征也是有关系的。诺思把迄今为止人类社会经历的交易形式分为三种：

一是简单的人格化的交易形式，这种形式中，交易费用（TC）不高。但生产费用（PC）高。

二是非人格化的交易形式。在这类交易形式中，交易费用明显上升，生产费用也有了下降。

三是由第三方实施的非人际交易形式。在这种交易形式中，生产费用下降，但交易费用增加。9/27/202339NewInstitutionalEconomics图2-2随着专业化的发展，生产和交易费用的变化专业化程度单位成本TC

PC

A9/27/202340NewInstitutionalEconomics2.交易费用决定因素分析产生原因：不确定性、机会主义、有限理性影响因素：与交易相关的各种因素交易主体：人的机会主义*、有限理性、人际关系交易特征：交易客体：复杂性,不确定性、专用性,

交易状况：交易规模、*交易频率、重复性、信息不称性交易条件：物质技术条件、制度文化环境。

如何降低交易成本？9/27/202341NewInstitutionalEconomics

中国企业信用缺失导致损失5855亿元

记者11月27日从北京“首届中国企业信用论坛”上获悉，中国一些企业因为信用缺失而导致的直接和间接的经济损失高达5855亿元，相当于中国年财政收入的37%，中国国民生产总值每年因此至少减少二个百分点。

具体说来，中国每年因逃废债务造成的直接损失约为1800亿元，由于合同欺诈造成的损失约55亿元，由于产品质量低劣或制假售假造成的各种损失2000亿元，由于三角债和现款交易增加的财务费用约有2000亿元，另外还有逃骗税损失以及发现的腐败损失等。

9/27/202342NewInstitutionalEconomics

四、交易费用的计量

（一）.对计量交易费用的理解

交易费用的计量问题，是困扰制度经济学的一大难题。张五常认为：说一种成本可以度量，或可以精确地度量，并不一定意味着它可以用元或分来度量。如果我们能够说，在其他条件相同的情况下，某种特定类型的交易成本在状况A下高于状况B下，并能够说不论什么时候观察到这两种状况，不同的个人都能始终如一地确定同一种排列，那么就可以得到可检验的命题，这才是重要的。9/27/202343NewInstitutionalEconomics威廉姆森认为，交易费用不一定要计算出绝对值，只要计算出相比较的制度之间相对值的大小就可以

交易成本主要是用于选择制度的，在一定意义上只要能够对不同制度交易费用的大小排序，基本上就可以了。9/27/202344NewInstitutionalEconomics（二）交易费用计量方法直接归类计算法。计算直接和间接服务于交易的部门的产值或成本2.间接比较计算法3.经验案例说明法9/27/202345NewInstitutionalEconomics（1)：瓦里斯和诺思1986年计量方法：把经济活动分为生产转换活动和交易活动，加总交易活动的资源耗费。从买卖关系来理解交易费用，从买方看，交易费用就是消费者支付了但卖方并未收到的那些成本；从卖方看，交易费用就是如果卖方将产品卖给自己就不会产生的成本。此外，公共服务部门的成本。1.直接归类计算法：用于宏观计算9/27/202346NewInstitutionalEconomics具体计算方法：（1)加总交易产业的价值。就是在公开市场上为产权交换而提供交易服务的各种部门；（2)在非交易产业中，划分企业职员的职业，提供交易服务的职业收入就是交易费用；（3)加总除转移性支付外的国家公共部门为国防、教育、城市服务等活动而支付的各种费用。

把以上各项相对应于国民经济核算帐户，加总交易费用。9/27/202347NewInstitutionalEconomics测算结果：瓦里斯和诺思用上述方法对美国1870-1970年的交易费用进行了测算，结果发现，美国国民收入的45%以上被用于交易，这一比例比1870年增加了近25%。9/27/202348NewInstitutionalEconomics