全国农信机构第二届职业技能大赛理论备考试题库大全-上（单选题汇总）

PAGEPAGE1全国农信机构第二届职业技能大赛理论备考试题库大全-上（单选题汇总）一、单选题1.扣划存款通知书不可由（）执法人员送达。A、海关B、税务机关C、人民法院D、财政部门答案：D2.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该∶（）A、继续为客户办理业务B、中止为客户办理业务C、采取临时冻结账户D、不予理睬答案：B3.我国电子签名法所指的电子签名人是指（）。A、持有电子签名制作数据并以本人身份实施电子签名的人B、使用可靠电子签名的人C、电子认证服务提供者D、电子签名依赖方答案：A4.企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，银行应当收回原开户许可证原件。因（）原因撤销基本存款账户的，银行还应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。A、破产B、解散C、迁址D、转户答案：D5.存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。A、2B、5C、1D、10答案：B6.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，查询人持假币实物申请查询的，对其所持有的假币实物，正确的处理方法是（）。A、先将假币实物按规定收缴，封存后按规定处理查询申请B、将假币实物由查询人保存，查询工作处理完结后按规定进行收缴C、先将假币实物比照假外币和假硬币的处理办法予以封存，查询工作处理完结后，再按假人民币纸币处理规定收缴D、先在假币实物上加盖假币印章，封存后按规定处理查询申请，最后按规定完成收缴程序答案：C7.《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由()负责。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、公安部D、财政部答案：A8.下列关于合伙企业经营积累的财产性质的说法中，正确的是（）。A、为各合伙人个人所有B、为全体合伙人共有C、为原投资人所有D、为合伙企业所有答案：B9.下列属于法定孳息的是（）。A、动物产下的幼仔B、销售所得的利润C、果树所结的果实D、股东分取的红利答案：D10.上级行至少每（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。A、半年B、三个月C、一年D、一个月答案：A11.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，由（）退还持有人。A、鉴定单位直接将该鉴定纸币退还持有人B、鉴定单位按面额兑换完整券C、收缴单位直接将该鉴定纸币退还持有人D、鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券答案：D12.支票的金额、收款人名称，可以由（）授权补记。未补记前不得背书转让和提示付款。A、收款人B、出票人C、付款人D、承兑人答案：B13.《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。A、5B、8C、6D、7答案：D14.金融机构应当提交的大额交易报告包括∶自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的境内款项划转A、50,5B、100,10C、100,5D、50,10答案：D15.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，（）是国家管理人民币的主管机关，负责中华人民共和国人民币管理条例的组织实施。A、银行业监督管理委员会B、银保监会C、国务院D、中国人民银行答案：D16.法人金融机构在评估渠道的固有风险时，银行业机构还应额外考虑哪个渠道()。A、自有互联网渠道B、机构自有实体经营场所C、代理行渠道D、自助设备与终端答案：C17.下列资金用途不属于存款人申请开立专用存款账户（）。A、期货交易保证金B、住房基金C、财政预算外资金D、单位结算资金答案：D18.如果收款人或持票人将出票人禁止背书的汇票转让，在汇票不获承兑时，下列有关出票人票据责任的表述中，正确的是（）。A、出票人仍须对善意持票人负偿还票款的责任B、出票人与背书人对善意持票人负偿还票款的连带责任C、出票人不负任何票据责任D、出票人与背书人，持票人共同负责答案：C19.2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（）A、部门规章B、行政法规C、法律D、部门文件答案：A20.下列关于票据贴现、转贴现、再贴现的表述，正确的一项是（）A、贴现指银行承兑汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金，贴付一定利息将票据权利转让给银行的票据行为，是持票人向银行融通资金的一种方式B、再贴现指商业银行在资金临时不足时，将已经贴现但仍未到期的票据，交给其他商业银行或贴现机构给予贴现，以取得资金融通C、转贴现指中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票，向商业银行提供融资支持的行为D、再贴现指中央银行通过卖出已经贴现但仍未到期的票据，调节货币供应量的活动答案：A21.按份共有人转让其共有财产份额时，其他共有人有（）。A、在同等条件下的优先购买权B、购买权C、撤销权D、解约权答案：A22.正式开立之日”，对于核准类银行结算账户，为中国人民银行当地分支行的（）日期；对于非核准类银行结算账户，为银行为存款人办理开户手续的日期。A、开户B、启用C、核准D、预核准答案：C23.在残损币兑换工作中，纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的()。A、全额兑换B、半额兑换C、不兑换D、自主兑换答案：B24.票据的付款人对见票即付的票据，故意压票支付的，由人民银行处以压票上付期间内每日票据金额（）的罚款。A、万分之七B、万分之十C、万分之三D、万分之五答案：A25.下列情形中，哪一项的诉讼时效为一年（）A、甲借给乙1万元，乙到期不还欠款，甲诉乙B、某甲买了一台电热水器，使用中因电热水器漏电而受伤C、甲在乙处定做一套西服，到期后甲未领取西服，30天后乙将西服卖掉，甲诉乙D、甲与乙签订了承包经营合同，后乙违约，甲要求赔偿损失答案：B26.商业承兑汇票的付款人在收到开户行的付款通知的次日起3个工作日内未通知银行付款的，银行应视同（）。A、付款人承诺付款B、付款人拒绝付款C、付款人存在合法抗辩事由D、付款人无理拒付答案：A27.伪造、编造的人民币由（）统一销毁A、国务院B、中国人民银行C、财政部D、商业银行答案：B28.反假币货币信息系统运行后，金融机构收缴假币时，按照（）分类填写假币收缴凭证，并将假币收缴凭证的有关信息传至本机构报送。A、经办人B、券别C、面额D、冠字号码答案：D29.基本存款账户销户时可采取的方式包括（）A、转账B、现金C、转账或现金D、电汇答案：C30.存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户是（）A、专用存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、基本存款账户答案：C31.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。A、一次性的B、间隔的C、持续的D、定期的答案：C32.以下哪项符合人民银行《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发【2018】164号）关于信托机构的受益所有人的识别要求？A、拥有超过25%权益份额的自然人B、最终有效控制、最终享有信托权益的自然人C、基金经理D、将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人答案：B33.支票的有效期是（）天。A、10B、11C、12D、13答案：A34.银行承兑汇票的承兑章为（）。A、汇票专用章加其法人代表人或经办人员签章B、公章加其法人代表人或其授权的经办人员签章C、结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章D、汇票专用章加其法人代表人或其授权的经办人签章答案：D35.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的，应当将款项扣划至()。A、本院任意账户B、本院指定账户C、本院执行款专户D、可现金提取答案：C36.存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过哪个账户（）支取。A、一般存款账户B、临时存款账户C、专用存款账户D、基本存款账户答案：D37.单位定期存款开户时凭证类型应选择（）A、个人定期存单B、单位定期存单C、单位定期存款证实书D、单位定期一本通答案：C38.义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取()的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的()措施开展受益所有人身分识别工作。A、差别化，强化B、差别化，简化C、统一化，强化D、统一化，简化答案：A39.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，可以兑换全额的是()。A、能辨别面额，票面剩余四分之三(含四分之三)以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币B、能辨别面额，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币C、纸币呈正十字形缺少四分之一的D、能辨别面额，票面剩余二分之一以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币答案：A40.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，机构固有风险或剩余风险处于()等级，自评估周期应不超过24个月。A、中等B、较高及以上C、中高D、中低答案：B41.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过()个月。A、36B、48C、12D、24答案：D42.量化考核中各授权窗口对国有独资商业银行的再贴现不低于再贴现总量的（）。A、0.8B、0.6C、0.5D、0.7答案：A43.根据我国《电子签名法》的规定，未经许可提供电子认证服务的，由国务院信息产业主管部门责令停止违法行为；有违法所得的，没收违法所得；违法所得（）以上的，处违法所得一倍以上三倍以下的罚款。A、十万元B、一百万元C、三十万元D、五十万元答案：C44.金融机构应当提交的大额交易报告包括∶自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转。A、20,1B、10,1C、20,2D、10,2答案：A45.接入机构应当采用（）的方式接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）。A、直连接入B、多点部署C、间连接入D、一点部署答案：D46.中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（）内予快回复。A、30天B、1年C、7天D、半年答案：A47.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行反洗钱局D、其上级机构答案：B48.反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当采取（）措施。A、视情况进行视别B、应当重新识别C、保持原状，不必要重新识别D、以上说法都不对答案：B49.作为电子签名法授权的监管部门，行使认证服务许可等管理只能的部门是（）。A、公安部B、工业和信息化部C、国家保密局D、国家密码管理局答案：B50.存款人申请开立个人银行账户，应由（）办理。A、开户银行营业网点B、其他机构代理开户C、非开户网点自由D、其他机构开户答案：A51.下列哪些不属于借记卡IC卡电子现金账户的功能？（）A、小额脱机消费B、圈存C、圈提D、取现答案：D52.《最高人民法院关于网络查询、冻结被执行人存款的规定》规定，人民法院向金融机构传输的法律文书，无需加盖电子印章。（）A、对B、错答案：B53.（）负责银行机构代码信息的统一管理和维护。A、工商管理部门B、中国人民银行C、中国银行D、银保监会答案：B54.凹印接线技术最早是由（）发明的A、中国B、英国C、德国D、美国答案：A55.存款人开立临时存款账户，应向银行出具证明文件，其中用于注册验资资金的，应出具（）核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。A、工商行政管理部门B、财政部门C、人民银行D、税务部门答案：A56.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的接入机构与所在地中国人民银行分支机构应当于（）内完成账务核对。A、下一工作日B、下一个自然C、一个自然日D、当日答案：A57.与投资项目有关的人民币前期费用资金和通过利润分配、清算、减资、股权转让、先行回收投资等获得的用于境内再投资人民币资金应当按照（）原则。A、一般户B、基本户C、专户D、临时户答案：C58.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务A、常规B、应尽C、法定D、反洗钱答案：C59.教育储蓄存款最低起存金额为（）元，最高起存金额为（）元，每一账户本金最高限额（）元。A、501005000B、100100010000C、501000050000D、501000020000答案：D60.下列关于小微企业简易开户说法正确的是（）。A、小微企业开立异地账户的，需现场核实后才可开立账户B、经精简的客户身份核实程序，根据客户要求开立支持相应功能的银行账户C、经精简的客户身份核实程序，开立功能相对简单的银行账户D、不需客户身份核实程序，直接开立银行账户答案：C61.对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。A、1万美元B、3万元人民币C、1万元人民币D、3万美元答案：A62.下列机构中具备法人资格的是（）。A、某市A区人民法院（某地政府驻京办事处）B、某市人事局（某校对外合作部）C、某大学法学院（某居民委员会）D、某出版社编辑部（某公司国际业务部）美容答案：A63.《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作指导意见》（银办发【2013】14号）中要求银行业金融机构采集到的冠字号码数据信息保存时间是（）A、至少保存3个月B、至少保存6个月C、至少保存1个月D、至少保存12个月答案：A64.同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，应如何处理?（）A、登记身份信息B、留存身份证复印件C、可不再对其进行联网核查D、重新进行联网核查答案：C65.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定，规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A66.农村信用社（银行）股金中，单个法人持股不得超过股本总额的（）％A、5B、6C、10D、12答案：A67.金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。A、长期B、定期或不定期C、定期D、不定期答案：B68.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，金融机构收缴假币时，应出具()。A、《假人民币没收收据》B、《假币没收收据》C、《假人民币罚没收据》D、《假币收缴凭证》答案：D69.（）应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性；对不符合规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销。对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，应及时报告中国人民银行当地分支行。A、中国人民银行B、银行C、存款人D、个人答案：B70.（）除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。A、收入汇缴账户B、党、团、工会经费C、财政预算外资金账户D、粮、棉、油收购资金账户答案：A71.金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，由（）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。A、委托机构B、负责人C、洗钱风险管理部门D、受托机构答案：A72.关于银行配合开展反洗钱调查的权利，下列表述错误的是（）。A、调查人员违反规定程序时，银行无权拒绝调查B、核对、补充和更正询问笔录的权利C、逾期自动解除被冻结账户的权利D、清点及封存反洗钱调查资料清单的权利答案：A73.经理国库是（）重要职责之一。A、国家税务总局B、中国人民银行C、财政部D、国务院答案：B74.银行为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（）。A、接受人姓名或者名称B、接受人账号C、接受人身份证D、境外机构所在地名称答案：D75.（）要严格落实安全生产日报制度，按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》及时向支付结算司报送安全生产事件信息。A、各清算机构B、人民银行分支行支付结算部门C、银保监局D、地方金融监管局答案：A76.客户风险评级结果报表的保存期限为（）年。业务产品风险评估、高风险客户持续识别档案保存期限为（）年。A、5,10B、5,15C、5,20D、10,15答案：B77.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（）个月，机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月。A、36；24B、12；24C、24；24D、24；36答案：A78.用下列财产作抵押时，依《担保法》规定，签订抵押合同后，未经登记也发生抵押效力的是（）。A、布匹B、林木C、企业的机器D、汽车答案：A79.存款人申请开立用途为财政预算外资金的专用存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存款账户信息）和下列证明文件（）A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：C80.银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案时，（）不需提交至人民银行账户管理系统审核。A、证明文件种类B、经营范围C、取现标识D、账户名称为存款人名称加资金性质的，提交资金性质信息答案：B81.银行业金融机构为军人开立的军人保障卡银行账户，为退役士兵开立的退役金专用银行卡账户，应当作为个人（）银行结算账户管理。A、Ⅱ类户B、Ⅰ类户C、异地存款账户D、Ⅲ类户答案：A82.中国积极参加国际反洗钱合作，2007年6月，中国正式加入（），成为该组织正式成员。A、金融行动特别工作组（FATF）B、亚太反洗钱小组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、欧洲理事会反洗钱专家特别委员会答案：A83.人民检察院、公安机关、国家安全机关要求银行业银行等金融机构协助查询、冻结或者解除冻结时，应当由（）名以上办案人员到银行等金融机构现场办理。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B84.汇票背书中将汇票金额的一部分转让的，或者将汇票金额分别转让给二人以上的（）A、背书有效B、背书无效C、背书效力待定D、背书失效答案：B85.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）个月未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。A、2B、3C、6D、12答案：C86.金融机构知道或者应当知道新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的，应当要求账户持有人提供有效声明文件。账户持有人自被要求提供之日起（）内未能提供声明文件的，金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。A、15日B、90日C、30日D、60日答案：B87.对涉案账户较多，人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的，银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在（）小时以内采取冻结措施。A、十B、二十C、十二D、二十四答案：D88.《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发〔2017〕9号）规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。A、5B、2C、4D、3答案：D89.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币代兑机构应当遵守（）制定的收兑外币的保管、上缴、库存限额的管理制度。A、中国人民银行B、中国银保监会C、授权银行D、国家外汇管理局答案：C90.专用存款账户开立时，根据存款人开立专用存款账户的性质，金融机构存放同业资金需要的材料为()。A、财政部门批文B、主管部门批文C、资金存放协议D、该单位或有关部门的批文或证明答案：C91.在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（）。A、金融机构总部B、金融机构上一级机构C、公安机关D、中国人民银行当地分支机构答案：D92.下列误解不属于《民法通则》所指的重大误解是（）。A、对民事行为内容的误解B、对民事行为性质的误解C、对合同相对人的误解D、动机的误解答案：D93.金融机构协助人民法院采取网络查询措施的，被执行人未开立账户，金融机构应反馈查无开户信息。（）A、错B、对答案：B94.前后端系统之间通信数据的性质有哪些（）。A、完整性B、机密性C、可靠性D、以上三项均是答案：D95.审计机关查询单位、个人账户和存款时，应当向有关金融机构送达（）。A、公证书B、协助查询通知书C、检查通知书D、冻结扣划通知书答案：B96.下列关于票据业务的表述，不正确的一项是（）A、按规定办理银行汇票业务，未用退回、有多余款的银行汇票实际结算金额与多余款金额栏按规定进行结计，汇票多余款及时入账B、持票人向银行提示付款时应对背书折角验印C、严禁解付超过有效期限、背书不连续、第一背书人与收款人不符的票据D、可以解付未填写被背书人名称的票据答案：D97.下列法典中未规定法人制度的是（）。A、日本民法典B、德国民法典C、中国民法通则D、法国民法典答案：D98.根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（）。A、封存B、冻结C、向人民法院申请诉讼保全D、向人民银行申请证据保全答案：A99.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（）为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、（）、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。A、客户科学B、客户单个介质完整C、客户单个介质科学D、客户完整答案：D100.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自其他国家（地区）的客户。A、高于B、略低于C、略高于D、低于答案：A101.使用小微企业简易开户流程，可以开立（）账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A102.下列有关法人的民事权利能力的说法不正确的是（）。A、法人的民事权利能力的范围与行为能力的范围一致B、法人在清算期间仍然具有相应的民事权利能力C、法人与自然人的民事权利能力范围是不相同的D、法人的民事权利能力先于其行为能力产生答案：D103.有关单位收到人民法院协助执行被执行人收入的通知后，擅自向被执行人或其他人支付的，人民法院有权责令其限期追回；逾期未追回的，应当裁定其在支付的数额内向（）承担责任。A、C金融机构B、B被执行人C、A有关单位D、D申请执行人答案：D104.不属于存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的事项是（）。A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、单位的法定代表人或主要负责人变更C、因迁址需要变更开户银行的D、注销、被吊销营业执照的答案：B105.中国人民银行的亏损应由什么弥补（）A、从总准备金中弥补B、由下一年度的利润来弥补C、通过发行货币弥补由D、中央财政拨款弥补答案：D106.金融机构确定的风险评级不得少于（）。A、二级B、三级C、四级D、五级答案：B107.《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事（）的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。A、保险业务B、金融业务C、证券业务D、经济业务答案：B108.Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）元。A、5000B、10000C、2000D、1000答案：C109.支付系统参与者中，（）是指未在中国人民银行开设清算账户而委托直接参与者办理资金清算的银行和非银行金融机构以及中国人民银行县（市）支行（库）。A、直接参与者B、间接参与者C、特许参与者D、特约参与者答案：B110.《不宜流通人民币纸币》标准规定，粘贴面积按人民币票面粘贴物的最边缘处连接时所圈围的矩形面积计算，矩形四边与钞票的边缘()。A、交叉B、垂直C、成90度D、平行答案：D111.银行为建筑企业开立农民工工资代发账户时，应按照规定开立（）性质的账户。A、一般存款账户B、临时存款账户C、基本存款账户D、专用存款账户答案：D112.存款人申请开立用途为金融机构存放同业资金的专用存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存款账户信息）和下列证明文件（）A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：B113.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转，金融机构应当报告大额交易。A、100；10B、200；10C、100；20D、200；20答案：D114.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币代兑机构办理外币兑换业务必须使用外币兑换水单，不得以其他单证代替外币兑换水单。外币兑换水单由（）负责提供并管理。A、中国人民银行B、授权银行C、国家外汇管理局D、中国银保监会答案：B115.依照我国《担保法》，在质押生效后，质物灭失的风险损失由谁承担（）。A、出质人B、出质人或质权人C、出质人和质权人D、质权人B答案：D116.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，持有人对（）没收的人民币真伪有异议的，可以向中国人民银行申请鉴定。A、人民法院B、银保监会C、公安机关D、中国人民银行答案：C117.金融机构反洗钱报告员应采取（）的方法，对大额及可疑交易进行分析筛选，对大额资金往来频繁及风险等级较高的客户要认真分析，确保及时识别重点可疑交易。A、自主判别B、人工分析C、系统筛选与人工分析相结合D、系统筛选答案：C118.下列关于客户洗钱风险分类管理的表述，错误的是（）。A、客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C、客户洗钱风险分类是客户身份识别的做法之一D、客户洗钱风险分类是对金融机构的额外要求答案：D119.被冻结的款项在冻结期限内如需解冻，应以作出冻结決定的人民法院、人民检察院、公安机关签发的（）为凭，银行不得自行解冻。A、解除冻结存款通知书B、协助查询存款通知书C、解除扣划存款通知书D、协助冻结存款通知书答案：A120.国务院反洗钱行政主管部门设立（），负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。A、中国反洗钱监测分析中心B、反洗钱局C、部际协调办公室D、国务院有关金融监督管理机构答案：A121.《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行。A、2007年08月01日B、2007年01月01日C、2007年03月01日D、2007年06月01日答案：B122.甲公司向乙公司订购一批彩电，双方在合同中未约定履行顺序，则（）。A、甲公司可在乙公司交付彩电的同时付款B、应由甲公司先付款，乙公司再交付彩电C、应由乙公司先交付彩电，甲公司再付款答案：A123.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号），义务机构可以不识别（）非自然人客户的受益所有人。A、农民专业合作组织B、不具备法人资格的专业服务机构C、外国政府驻华使领馆D、无字号个体工商户答案：C124.需要在人民银行开立清算账户的参与者是（）。A、间接参与者B、直接参与者C、直接参与者和间接参与者D、直接参与者和间接参与者都不需要答案：B125.金融机构协助人民法院采取网络查控措施时，金融机构反馈信息，仅以当时协助办理查控事项的金融机构本行系统的数据为限。（）A、对B、错答案：A126.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。A、20B、5C、10D、15答案：B127.对于上游犯罪状况，金融机构可参考我国有关部门以及金融行动特别工作组等国际权威组织发布的信息，下列不属于重点关注的国家或地区的是（）。A、存在较严重恐怖活动的国家或地区B、已加入FATF组织的成员国C、存在严重的毒品、走私犯罪的国家或地区D、存在严重的金融诈骗、海盗等犯罪活动的国家或地区答案：B128.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，银行业金融机构本地及上传到信息系统保存的冠字号码信息至少应保存（）个月。A、1B、2C、3D、6答案：C129.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行（）。A、案件协查B、现场检查C、信息分析D、行政调查答案：B130.下列不属于银行承兑汇票绝对记载事项的是（）A、出票日期B、表明银行承兑汇票”的字样C、付款地D、确定的金额答案：C131.协助查询、冻结、扣划存款通知书由（）签发的。A、县团级以上机构B、派出所C、省级以上机构D、事业单位答案：A132.按贷款风险分类方法，在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回或只能收回极少部分的贷款应归为（）类贷款。A、关注B、次级C、可疑D、损失答案：D133.下列属于法定孳息的为（）。A、出租房屋的租金B、企业中工人的奖金C、牛身体内发生的牛黄D、动物的幼畜答案：A134.收益是通过对财产的占有、使用、经营、转让而取得经济效益，收益权（）。A、只能由所有人和非所有人共同行使B、只能由非所有人行使C、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使D、只能由所有人行使答案：C135.金融机构应当尊重金融消费者购买金融产品和服务的(),不得擅自代理金融消费者?办理业务,不得擅自修改金融消费者的业务指令。A、真实表示B、真实表现C、真实意愿D、真实意志答案：C136.洗钱风险管理资源投入应当与所处行业风险特征、管理模式、业务规模、产品复杂程度等因素相适应，并根据情况变化及时调整，这体现了洗钱风险管理遵循的哪项原则A、全面性原则B、独立性原则C、匹配性原则D、有效性原则答案：C137.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其洗钱风险等级。A、5B、3C、10D、15答案：C138.Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）元A、4000B、2000C、1000D、3000答案：B139.对假人民币纸币，假币”戳记应使用()，平行加盖在假币的正面左侧水印处和背面中间位置。A、红色印油B、蓝色印油C、黑色印油D、以上都行答案：B140.甲现年16岁，在电器维修部工作，收入较高，但仍与父母同住。甲购买一只价值5000元的钻戒送给女友。甲父得知后，要求甲的女友归还该钻戒。对本案的判断，正确的是（）。A、甲购买钻戒及将其赠送给女友的行为均为无效B、甲购买钻戒的行为有效，将其无偿赠送的行为是无效的C、甲购买钻戒及将其赠送给女友的行为均为可撤销D、甲购买钻戒及将其赠送给女友的行为均属有效答案：D141.客户在银行开立注册验资的临时存款账户，该账户在验资期间，以下哪项名称应与出资人的名称一致（）。A、获得工商行政管理部门核准登记后的账户名称B、账户名称C、注册验资资金的汇缴人D、预留印鉴答案：C142.核查行采用（）方式进行联网核查的，应向联网核查系统提交待核查人的姓名、公民身份号码及业务种类。A、单笔核对B、单笔精确查询C、批量精确查询D、批量核对答案：B143.金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原则上，自然人客户限额为（）万元人民币。A、20B、15C、25D、10答案：A144.金融机构反洗钱报告员应采取()的方法，对大额及可疑交易进行分析筛选，对大额资金往来频繁及风险等级较高的客户要认直分析，确保及时识别重点可疑交易。A、系统筛选与人工分析相结合B、系统筛选C、人工分析D、自主判别答案：A145.银行发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的，应立即停止相关个人银行账户的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金列入（）管理。A、其他应付款账户B、久悬未取专户C、转收益账户D、假名账户答案：B146.《现金管理暂行条例实施细则》规定，为保证开户单位的现金收入及时送存银行，()必须按照规定做好现金收款工作，不得随意缩短收款时间。A、开户单位B、开户银行C、人民银行D、外汇管理局答案：B147.《关于完善“三反”监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号）,为深入持久推进“三反”监管体制机制建设，完善“三反”监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（）A、房地产中介B、贵金属销售C、珠宝玉石销售D、制造行业答案：D148.通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。银行（）为上述账户提供账户信息验证服务。A、可以B、能够C、不确定D、不得答案：D149.对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：（）A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、责令限期改正C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：B150.第五套人民币1999年版100元、50元纸币的横竖双号码的号码必须是（）A、不同的B、相同的C、可以不同D、以上都不对答案：B151.金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A、客户申请开户资料B、客户交易信息C、客户身份资料D、客户信用资料答案：C152.个人卡产品ATM取现日限额为（）万元。A、2B、5C、50D、100答案：A153.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、（），履行反洗钱义务。A、内部控制制度B、大额交易报告制度C、可疑交易报告制度D、大额交易和可疑交易报告制度答案：D154.金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户尽职调查义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构（）。A、责令限期改正B、处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。C、处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款D、移交金融监管机构处理答案：B155.买方的经办人和出卖人互相串通，抬高价金，由后者付给前者一定的回扣，这一行为的性质属于()。A、以合法形式掩盖非法目的B、欺诈C、显失公平D、恶意通谋答案：D156.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定，金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向公安、（）等部门核实客户的有关身份信息。A、商务B、海关C、工商行政管理D、司法机关答案：C157.当机构固有风险为中风险，控制措施有效性为一般有效时，机构的剩余风险为()。A、中低风险B、中风险C、高风险D、零风险答案：B158.甲公司和乙公司共同出资购买了一台推土机并出租给丙建筑工程队，后来丙经甲公司和乙公司的同意又转租给丁公司，在租赁合同履行期间，甲公司想转让自己的份额，乙公司、丙建设工程队和丁公司均表示愿意购买，对此（）。A、在同等条件下，由乙优先购买B、在同等条件下，由丙优先购买C、在同等条件下，由甲决定卖给谁D、在同等条件下，由丁优先购买答案：A159.《中华人民共和国个人信息保护法》规定，个人信息的保存期限的要求原则是A、不低于3年B、不低于5年C、所必要的最短时间D、所必要的最长时间答案：C160.因本参与者系统例行维护需要临时退出登录小额支付系统、网上支付跨行清算系统和全国支票影像交换系统时，应当提前（）个工作日报中国人民银行或其分支机构备案。A、10B、15C、20D、5答案：A161.1、财政部门查询被调查、检查单位存款时，检查人员不得少于2人，并应当出示证件和《财政查询存款通知书》，《财政查询存款通知书》由财政部门开具，财政部门负责人签字并加盖（）。A、单位公章B、法人章C、财务专用章D、个人名章答案：A162.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，银行业金融机构在办理业务时发现假人民币硬币处理方法为（）。A、应当面加盖假币字样的戳记、并以统一格式的专用袋加封B、退还给客户C、应当当面统一格式的专用信封并在封口处加盖假币字样的戳记D、当面加盖假币字样的戳记答案：C163.金融机构应当汇总报送分支机构的非居民账户信息，于每年（）前按要求报送A、44651B、2022/5/310:00:00C、2022/6/300:00:00D、44834答案：B164.以下交易中属于应报告的大额交易的是（）A、个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额40万B、5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元C、中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额90万元D、中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10万美元答案：B165.人民币国际货币符号为（）A、￥B、RMBC、CNYD、YUAN答案：C166.根据《电子签名法》，电子认证服务提供者应当妥善保存与认证相关的信息，信息保存期限至少为电子签名认证证书失效后（）年。A、1年B、5年C、10年D、3年答案：B167.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。A、收单机构B、办理业务的金融机构C、开立账户的金融机构或者发卡银行D、发卡机构答案：B168.依照民法原理，连带债务的债权人（）。A、只能向债务人中的主要责任者请求其履行全部债务B、只能向全体债务人请求履行全部债务C、不能向债务人中的某一人请求其履行全部债务D、可以向债务人中的一人或数人请求其履行全部或部分债务答案：D169.依照《民法通则》的规定，不能完全辨认自己行为的精神病人中的成年人是（）。A、视为完全民事行为能力B、完全民事行为能力人C、无民事行为能力人D、限制民事行为能力人答案：D170.下列财产或财产权利中，不在遗产范围的是（）。A、公民的房屋储蓄和生活用品B、公民的文物图书资料C、公民的著作权专利权中的财产权利D、被继承人生前承包经营的土地答案：D171.金融机构协助人民法院网络查控，冻结被执行人存款时，当被执行人账户中的可用余额（本次冻结前尚未被冻结的金额）小于应冻结金额时，金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行（）冻结.A、临时B、全部C、全额D、限额答案：D172.票据代理人超越代理权限的，（）票据责任。A、不用承担B、超越权限的部分承担C、超越权限的全部承担D、所有权限的全部承担答案：B173.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，（）是中国人民银行人民币发行库保存的未进入流通的人民币。A、贵金属纪念币B、普通纪念币C、特定版别的人民币D、人民币发行基金答案：D174.见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起（）内向付款人提示承兑。A、三个月B、一个月C、半个月D、半年答案：B175.银行为个人开立Ⅲ类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份，当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（）万元（含以上时，应当要求个人在（）日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像。A、5;3B、5;7C、5;5D、5;10答案：B176.任何单位和个人不得印制、发售代币票券，以代替（）在市场上流通。A、外币B、人民币C、人民币纸币D、人民币硬币答案：B177.《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》（银发〔1993〕356号）规定，如扣划款项属于上缴国家的款项，应直接扣划（）。A、至财政局专用账户B、至税务局专用账户C、至公安机关专用账户D、上缴国库答案：D178.下列哪项款项不可以转入个人结算存款账户。（）A、个人贷款转存B、纳税退还C、继承、赠与款项D、备用金答案：D179.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，（）携带人民币实行限额管理制度，具体限额由中国人民银行规定。A、中国公民出入境、外国人入出境B、中国公民入境、外国人入境C、中国公民出境、外国人入境D、中国公民出境、外国人出入境答案：A180.某出票人于10月20日签发一张现金支票。根据《支付结算办法》的规定，对该支票“出票日期”中“月”、“日”的下列填法中，符合规定的是（）。A、零拾月零贰拾日B、零壹拾月零贰拾日C、壹拾月贰拾日D、拾月贰拾日答案：B181.中国人民银行特种贷款，是指国务院决定的由中国人民银行向金融机构发放的用于（）的贷款。A、特殊行业B、特定目的C、专项用途D、特殊用途答案：B182.小额支付系统汇兑业务是指依托小额支付系统采用电子报文交换的处理方式，办理跨行（）万元（含）以下的贷记转账的业务。A、二B、三C、四D、五答案：D183.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关等有权机关办理查询业务时，如果涉案账户较多，需要金融机构协助批量查询的，应当同时提供（）。A、纸质说明资料B、介绍信C、纸质版查询清单D、电子版查询清单答案：D184.对监测发现并经核查无法排除的涉诈涉赌可疑账户，应依法依规、区分情形及时采取适当控制措施，并移送（）。A、人民法院B、人民检察院C、人民银行分支机构D、当地公安机关答案：D185.下述属于法律上的处分行为的是（）。A、抵押权人变卖抵押物B、粮食被吃掉C、所有人将违章建筑拆除D、汽油被燃烧答案：A186.在接到协助冻结扣划存款通知书后，（）再扣划此款项用于收贷收息，（）向被查询冻结扣划单位通风报信，帮助隐匿或转移存款。A、可以；可以B、不可以；不可以C、可以；不可以D、不可以；可以答案：B187.金融机构擅自解冻被人民法院冻结的款项，致冻结款项被转移的，人民法院有权责令其限期追回已转移的款项。（）A、对B、错答案：A188.鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（）。A、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码B、对公客户批量代理开立多张借记卡，且经柜面电话确认为代发资所用。C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告D、同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立答案：B189.以下说法错误的是()。A、反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层B、宣传方式可灵活多样C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传答案：A190.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币在流通过程中因受到侵蚀，形成票面局部污渍，非印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于（）平方毫米的为上不宜流通人民币。A、50B、30C、40D、60答案：D191.中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定进行现场检查的情况不包括A、支付系统相关内部控制制度的制定实施情况B、支付系统相关运行管理情况C、支付系统相关人员调动情况D、支付系统相关业务处理情况答案：C192.信托财产专户的存款人名称应为（）全称。A、委托人B、实际受益人C、受托人（即信托投资公司）D、出资人答案：C193.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含：()A、事前预防B、事前控制C、事后监督D、事后纠正答案：B194.银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与Ⅱ类户存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过（）元。A、10000B、15000C、50000D、20000答案：A195.清分中心留存的（）假币，应严格按（）定期核对的原则进行管理。A、盖章，币种分开B、盖章，账实分开C、不盖章，币种分开D、不盖章，账实分开答案：D196.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）个月未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。A、3B、6C、12D、2答案：B197.甲于1998年2月1日将乙打伤，乙花去医药费及其他损失共计3000元。乙因被单位派往外地出差，未及时向甲要求赔偿。乃至1999年2月15日，乙聘请律师丙代理向甲追要。丙告诚甲∶“如不主动还钱，就会到法院告你。”甲因此向乙支付赔偿费。后其知道已过诉讼时效，起诉要求返还。法院应当()。A、驳回甲的请求B、判决丙赔偿甲的3000元中C、由乙丙共同赔偿甲的3000元D、判决乙退还甲的3000元答案：A198.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）或者假名账户。A、外汇账户B、离岸账户C、匿名账户D、虚假账户答案：C199.金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向（），工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。A、公安B、人民银行C、税务D、身份可查系统答案：A200.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预警，此行为属于（）。A、可疑交易B、大额频繁交易C、频繁交易D、大额交易答案：A201.商业银行经营与管理的首要原则是（）A、安全性原则B、流动性原则C、盈利性原则D、效益性原则答案：A202.（）账户除从其基本存款账户拨入款项外，只付不收，其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。A、业务支出账户B、收入汇缴账户C、党、团、工会经费D、社会保障基金答案：A203.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（）。A、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和异常行为B、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级C、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告。答案：C204.被收缴人在营业场所试图抢回假币，严重影响工作秩序的，均视为不配合农商行收缴假币行为，应当向()报告。A、运营服务部B、当地人民银行C、公安机关D、安保部门答案：C205.当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户可自（）起办理付款业务。A、开立之日B、开立日后三天C、开立等人民银行批准后D、开立并解冻后答案：A206.第五套人民币5角硬币的材质是（）A、黄铜合金B、钢芯镀铜合金C、钢芯镀镍D、黄铜镀金答案：B207.银行可通过小额支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑定账户是否属于（）。A、Ⅲ类户B、以上均可C、Ⅱ类户D、I类户答案：D208.针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，以下选项属于开户行为异常的是（）。A、不同客户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）、同一绑定账户或手机号码开立多个Ⅱ、Ⅲ类户B、以上选项均属于C、客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码D、客户使用同一身份（包括同一身份证号码，或同一绑定账户，或同一手机号码等情况）连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户答案：B209.以下交易中属于应报告的大额交易的是?()A、中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10万美元B、中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额90万元C、5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元D、个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额40万答案：C210.某甲被宣告死亡，后又重新出现，法院撤销了死亡宣告，下列对其法律后果的描述中错误的是()。A、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻关系不可自行恢复B、甲麦再婚后又离婚，夫妻关系可自行恢复C、如甲妻再婚，则夫妻关系已不存在D、如甲妻尚未结婚，夫妻关系从撤销死亡宣告之日起自行恢复答案：B211.《关于完善“三反”监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号）,建立常态化的“三反”宣传教育机制，向（）普及“三反”基本常识，提示风险A、社会公众B、金融机构从业人员C、金融机构反洗钱专职及兼职人员D、金融机构管理人员答案：A212.当系统校验CVV连续（）次错误时，系统会默认此卡为有问题的卡，并对其锁定。A、1B、2C、3D、4答案：C213.中国人民银行负责统一编制全国（）统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。A、金融B、保险业C、证券业D、银行业答案：A214.关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，以下说法正确的是（）。A、鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为B、假币收缴的主体是金融机构的业务人员，收缴行为是业务行为，没有行政强制性C、鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。D、误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民币作为原封新券收入的行为答案：C215.重新识别客户身份后，对于客户风险等级，金融机构应（）A、不必调整客户洗钱风险等级B、定期调整客户洗钱风险等级C、及时调整客户洗钱风险等级D、下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级答案：C216.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），金融机构应当（）和不断优化洗钱和恐怖融资风险评估工作流程和指标体系。A、不定期审阅B、不定期审查C、定期审阅D、定期审查答案：D217.1999年10月1日起，中国人民银行开始发行第五套人民币，其中没有发行（）面额钞票。A、5角B、1元C、2元D、5元答案：C218.持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的，丧失对其前手的追索权。但是，承兑人或者付款人仍应当对（）承担责任。A、付款人B、出票人C、签发人D、持票人答案：D219.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》已经2020年9月1日中国人民银行2020年第6次行务会议审议通过，现予发布，自（）起施行。A、2020年11月1日起B、2020年3月1日起C、2021年12月1日起D、2021年1月1日起答案：A220.下列关于汇票的表述，正确的一项是（）A、收款人可以写全称，也可以写简称或代码B、票据金额记载的中文大写与数字不一致的，以中文大写为准C、出票人为二人以上签章的，所有签章者对票据记载事项负连带责任D、票据上记载交付货物后付款”等付款条件的，条件无效但票据有效答案：C221.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。（）A、将3000美元结汇入客户的人民币账户B、1000美元现钞兑换C、张三转账18万元到李四账户D、提取现金1万元答案：B222.甲企业将其房屋一幢转让给乙企业，由此发生的土地使用权转移，其实现方式为（）。A、当事人之间进行土地使用证交付，并经公证机关公证B、到土地管理部门备案，并在土地使用证上作变更记载C、到土地管理部门申请土地使用权变更登记，并更换土地使用证D、当事人之间进行土地使用证交付答案：C223.针对支付系统业务连续性管理，各单位应每（）对自身的危机处置预案进行评估，根据自身系统发展、应急演练情况和风险预判不断更新、晚上危机处置预案。A、季度B、月C、半年D、年答案：D224.来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易?（）A、美国花旗银行B、深圳发展银行C、花旗银行深圳分行D、花旗银行中国总部答案：B225.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，应当分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准"（）"合并提交大额交易报告。A、熟高原则B、熟低原则答案：B226.承兑银行存在合法抗辩事由拒绝支付的，应自接到商业汇票的次日起（）内作出拒绝付款证明。A、10日B、15日C、5日D、3日答案：D227.王某8岁的儿子小强很淘气，一天小强在路边玩耍时，有人用三轮车载了一块玻璃镜从他身边经过，王某的邻居张某对小强说∶“你敢砸碎那块镜，我给你买冰棍吃。”小强听完这话便拿起一块石头砸了过去，结果使那块价值500多元的玻璃镜被砸碎。对此损失应由（）。A、小强承担B、张某承担C、王某承担D、王某和张某共同承担答案：B228.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》规定，由哪个部门负责涉及追究洗钱罪的司法协助（）A、公安部门B、检察部门C、中国人民银行D、司法部门答案：D229.义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取（）的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的（）措施开展受益所有人身份识别工作。A、差别化，简化B、统一化，强化C、统一化，简化D、差别化，强化答案：D230.对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。A、自发行为B、社会义务C、法定义务D、自觉行为答案：C231.独立接入机构应当于收到中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）预批复之日起（）个月内参加并通过中国人民银行组织的技术验收，直连接入的机构还应当于联调测试前完成直连接口开发和行内系统改造。A、12B、6C、24D、1答案：B232.中国人民银行在反洗钱现场调查中，如需要进一步查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料，需要经（）批准。A、中国人民银行总行负责人批准B、中国人民银行省一级派出机构负责人批准C、调查组负责人批准D、中国人民银行及其省一级派出机构负责人批准答案：D233.（）既可应用于单一的银行卡品种，又可应用于组合的银行卡品种。A、芯片（IC）卡B、磁条卡C、储蓄卡D、信用卡答案：A234.存款人开立个人银行账户，能作为法定有效证件的是（）。A、临时身份证B、机动车驾驶证C、户口簿D、身份证复印件答案：A235.在债的移转中，下列表述正确的是（）。A、债权让与和债务转移只要通知了对方就发生效力B、债权让与和债务转移均应取得对方的同意才有效C、债权让与应取得债务人的同意才有效D、债务转移应取得债权人的同意才有效答案：D236.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，办理人民币存取款业务的金融机构发现伪造、变造的人民币，数量较少的，由该金融机构（）以上工作人员当面予以收缴，加盖“假币”字样的戳记，登记造册。A、一名B、四名C、两名D、三名答案：C237.能辨别面额，票面剩余（），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。A、二分之一（含二分之一）以上B、四分之三（含四分之三）以上C、五分之三（含五分之三）以上D、三分之二（含三分之二）以上答案：B238.下列各项中，对基本存款账户与临时存款账户在管理上的区别，表述正确的是（）。A、基本存款账户不能用于办理工资代发而临时存款账户可以用于办理工资代发B、基本存款账户使用没有时间限制而临时存款账户使用实行有效期管理C、基本存款账户能支取现金而临时存款账户不能支取现金D、基本存款账户没有开户数量限制而临时存款账户受开户数量限制答案：B239.下列有关持续客户尽职调查的说法中错误的是∶（）A、适时调整客户风险等级B、定期审核本金融机构保存的客户基本信息C、对客户或者账户，至少每年进行一次审核D、划分客户的风险等级答案：C240.票据依法转让时必须记载有关事项，（）属于相对记载事项。A、出票行、承兑行、签发人开户行B、汇票申请人、承兑申请人、支票签发人C、出票行、承兑行、支票签发人D、汇票申请人、承兑行、签发人开户行答案：A241.法人金融机构在评估渠道的固有风险时，银行业机构还应额外考虑哪个渠道（）A、自有互联网渠道B、机构自有实体经营场所C、代理行渠道D、自助设备与终端答案：C242.人民币铸币是由（）发行的。A、中华人民共和国B、国务院C、中国人民银行D、财政部答案：C243.商业银行应当于每一会计年度终了（）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A、三个月B、四个月C、二个月D、一个月答案：A244.被收缴人对当地人民银行做出的鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内向当地人民银行的()申请再鉴定。A、总行B、上一级机构C、指定机构D、派出机构答案：B245.有权机关冻结期限届满前办理续冻的，优先于（）。A、续冻之前的冻结B、重复冻结C、登记在后的冻结D、轮候冻结答案：D246.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。A、登记B、核对并登记C、核对或登记D、核对答案：B247.设立信托时或信托存续期间，受益人符合一定条件的不特定自然人的，可以在（）确定后，再将（）判定为受益所有人。A、受益人B、持有人C、委托人D、推受托人答案：A248.当机构固有风险为中风险，控制措施有效性为较有效时，机构的剩余风险为()。A、中低风险B、中风险C、高风险D、零风险答案：B249.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内，以电子方式提交大额交易报告。A、5B、1C、10D、2答案：A250.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，“累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告”。对其正确的理解是（）。A、应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算B、应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算C、应将某一账户发生的交易累计计算D、应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算答案：D251.甲与乙签订了一房屋租赁合同约定∶"如甲的父亲病故，则将房屋租与乙。"这一约定属于（）。A、延缓条件B、不确定期限C、解除条件D、确定期限答案：B252.根据《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》，以下反洗钱行政主管部门的（）机构无权对商业银行违反规定的行为进行处罚。A、县（市）分支机构B、省一级分支机构C、地市分支机构D、设区的市级分支机构答案：A253.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），金融机构应当建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，（），将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。A、经董事会或者高级管理层审定之日起10个日内B、经董事会或者高级管理层审定之日起10个工作日内C、经董事会审定之日起10个日内D、经高级管理层审定之日起10个工作日内答案：B254.国务院建立金融监督管理协调机制，具体办法由（）规定。A、人民银行BB、银监会C、全国人大D、国务院答案：D255.甲向乙借款50万元做生意，后来生意亏损70多万元。甲有一栋房子价值18万元，其它财产价值10万元。借款到期后乙向甲追要借款，甲却将自己的房子作价一万元卖给了自己的弟弟丙，则下列判断正确的是（）。A、不论丙是否知道房屋买卖有害于乙的债权，乙均可行使撤销权B、若丙明知房屋买卖有害于乙的债权，则乙可行使撤销权C、只有在丙明知房屋买卖有害于乙的债权的情况下，乙才可以行使代位权D、如果丙不知甲欠工钱，则乙只能行使代位权答案：B256.按照法律规定，（）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。A、金融监管部门B、国务院C、公安部D、中国人民银行答案：D257.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A258.甲乙签订的买卖合同约定甲先供货，货到后10天付款。甲在履行合同过程中发现乙经营状况严重恶化，难以支付该笔货款，遂中止履行合同并拒绝乙的履行要求。甲行使的这种抗辩权属于（）。A、不安抗辩权B、先履行抗辩权C、后履行抗辩权D、同时履行抗辩权答案：A259.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构收缴假币时，对（）应当面以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖“假币”字样戳记。A、假纸币和假硬币B、假外币和假硬币C、假硬币D、假外币答案：B260.银行为个人开立Ⅲ类户时，应当按照（）原则，通过绑定账户验证开户人身份。A、账户实名制B、自愿起择C、一个基本账户D、存款保密答案：A261.中国人民银行实行何种责任形式（）A、货币政策委员或共同负责制B、党委负责制C、行长负责制集体负责制答案：C262.共有人对共有关系的性质发生争议，无法查明到底是按份共有还是共同共有时，应当推定为（）。A、按份共有B、公共所有C、个人所有D、共同共有答案：D263.有权机关要求进行司法查询，凭法律主管部门送达的（）具体执行协助查询操作。A、介绍信B、工作证C、身份证D、协助有权机关查询、冻结、扣划存款通知书答案：D264.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，应当分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准“（）”合并提交大额交易报告。A、孰高原则B、孰低原则C、本币原则D、外币原则答案：B265.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（）。A、商贸流通企业B、生产制造企业C、金融机构和特定非金融机构D、个体工商户答案：C266.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，国库经收处必须准确、及时地办理各项预算收入的收纳，完整地将预算收入划转到指定（）。A、经收国库B、代理国库C、国库D、收款国库答案：D267.自开立一般存款账户之日起（）个工作日内，柜员应登录人民银行账户管理系统，按开户申请书录入开户资料信息，完成一般存款账户备案业务处理。A、3B、5C、8D、10答案：B268.单位不动户是指（）年以上未发生账务性活动、账户状态正常的单位活期存款账户。A、半B、1C、2D、3答案：B269.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，机构固有风险或剩余风险处于（）等级的，自评估周期应不超过24个月。A、中等B、较高及以上C、中高D、中低答案：B270.《中华人民共和国反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A、公安部B、中国人民银行C、最高人民法院D、保监会答案：B271.因反假货币宣传、培训或研发、调试、检测有关机具设备等需要借用假币资料和样张，借用期限不得超过（）个工作日。A、15B、20C、25D、30答案：D272.法人金融机构应当()、()关注风险变化情况，及时更新完善本机构的自评估指标及方法。A、动态、持续B、动态、连续C、静态、持续D、静态、连续答案：A273.客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具（），并告知客户可自行到被核