2022年中级会计职称《经济法》第四章同步训练

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－、单项选择题

1.《商业银行法》规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）。[1分]

A10亿元人民币

B5亿元人民币

C1亿元人民币

D5000万元人民币

2.商业银行发生的下列事项，无需经银监会批准的是（）。[1分]

A增加注册资本

B变更分支行所在地

C商业银行合并、分立

D变更持股3％的股东

3.在下列情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管的是（）。[1分]

A严重违法经营，严重影响存款人的利益

B重大违约行为，严重影响存款人的利益

C可能发生信用危机，严重影响存款人的利益

D擅自开办新业务，严重影响存款人的利益

4.根据《商业银行法》的规定，商业银行发生信用危机，严重影响存款人利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管，接管期限届满，国务院银行监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（）。[1分]

A1年

B2年

C3年

D5年

5.存款人在存款时不约定存款期限，支取时需提前通知银行，约定支取存款日期和金额方能支取的存款方式是（）。[1分]

A通知存款

B支票存款

C存单存款

D透支存款

6.商业银行吸收的下列收入中，不属于应当全额划转人民银行的是（）。[1分]

A中央预算收入

B个人储蓄存款

C地方金库存款

D代理发行国债款项

7.《商业银行法》规定，商业银行不可经营的业务为（）。[1分]

A办理国内外结算

B吸收公众存款

C提供保管箱服务

D发行国债

8.关于商业银行贷款法律制度，下列选项中说法错误的是（）。[1分]

A贷款人不得发放无指定用途的个人贷款

B商业银行可以根据贷款数额以及贷款期限，自行确定贷款利率

C商业银行贷款，应当遵守资本充足率不得低于8％的规定

D借款人生产、经营国家明文禁止的产品，贷款人不得对其发放贷款

9.根据《商业银行法》的规定，借款人有下列情形的，属于贷款人不得对其发放贷款的是（）。[1分]

A借款人为生产国家鼓励产品的

B借款人实行合并时，已清偿完贷款人原有贷款债务

C借款人为分支机构且未经借款授权

D借款人从事建设项目的贷款按照国家规定取得了有关部门的批准

10.《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”不包括（）。[1分]

A商业银行董事

B商业银行管理人员所投资的公司

C与该银行有结算业务的客户

D商业银行信贷人员的近亲属

11.中期贷款人应当向借款人发送还本付息通知单的时间为（）。[1分]

A到期1个星期前

B到期半个月前

C到期1个月前

D到期2个月前

12.以下关于商业银行贷款展期的表述，正确的是（）。[1分]

A短期贷款展期期限累计不得超过1年，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的－半，长期贷款展期期限累计不得超过5年

B短期贷款展期期限累计不得超过1年，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的－半，长期贷款展期期限累计不得超过3年

C短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的3年，长期贷款展期期限累计不得超过5年

D短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的－半，长期贷款展期期限累计不得超过3年

13.“证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。国家另有规定的除外”这体现的是证券法的（）原则。[1分]

A公开、公平、公正

B自愿、有偿、诚实信用

C分业经营、分业管理

D遵守法律、行政法规

14.某股份有限公司向国务院授权证券管理部门申请其股票上市交易，下列情形中将构成其股票不能上市交易的是（）。[1分]

A公开发行的股份达到公司股份总数的35％

B公司股本总额为6000万元

C公司在前年因财务会计报告有虚假记载被处理

D股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

15.某公司2022年2月曾公开发行2亿元的公司债券，该公司2022年9月申请再次公开发行1亿元的公司债券。下列情形中，构成本次发行障碍的是（）。[1分]

A2022年发行的公司债券尚未发行完毕

B2022年发行的公司债券所募集的资金未产生预期效益

C本次拟发行的公司债券距上次发行不足2年

D发行人有巨额债务，刚刚清偿完毕

16.根据证券投资基金法律制度的规定，下列有关开放基金申购、赎回的表述中，正确的是（）。[1分]

A办理基金单位申购、赎回业务的人仅限于基金管理人

B除基金合同另有约定外，基金管理人应当在每个工作日办理基金申购、赎回业务

C非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，但可以通过报刊、电台、电视台等公众传播媒体进行宣传推介

D封闭式基金合同期限届满的，由证券交易所暂停其上市交易

17.根据规定，股份有限公司公开发行股票时，不需要组织承销团承销的是（）。[1分]

A股票总额为1000万股，每股价格为人民币8元

B股票总额为5100万股，每股价格为人民币2元

C股票总额为5800万股，每股价格为人民币3元

D股票总额为7321万股，每股价格为人民币1元

18.某股份有限公司首次公开发行股票8000万股，下列情形属于发行失败的是（）。[1分]

A包销期限届满，向投资者出售的股票数量为3000万股

B包销期限届满，向投资者出售的股票数量为4000万股

C代销期限届满，向投资者出售的股票数量为5000万股

D代销期限届满，向投资者出售的股票数量为6000万股

19.下列有关证券投资基金的发行，不正确的说法是（）。[1分]

A汪券投资基金由基金管理人依法募集

B国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定

C基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书

D基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额应当达到核准规模的80％以上

20.某公司申请其已经公开发行的公司债券七市，按照规定，该已经发行的公司债券的实际发行额应不少于人民币（）。[1分]

A3000万元

B5000万元

C1亿元

D8000万元

21.下列不属于证券投资基金上市的条件是（）。[1分]

A基金合同期限为5年以上

B基金募集金额不低于2亿元人民币

C基金持有人不少于,500人

D基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

22.根据上市公司信息披露制度的有关规定，上市公司必须编制并公告中期报告。报告编制并公告的时间应当是（）。[1分]

A每－个会计年度的上半年结束之日起1个月内

B每－个会计年度的上半年结束之日起45日内

C每－个会计年度的上半年结束之日起2个月内

D每－个会计年度的上半年结束之日起3个月内

23.上市公司对于其发行的、可能对上市公司股票交易价格产生较大影响、而投资者尚未得知的重大事件，应当根据《证券法》的规定向有关部门报告并予公告。下列各项中，不属于上市公司重大事件的是（）。[1分]

A重大投资行为和重大的购置财产的决定

B公司董事发生变动

C公司生产经营的外部条件发生重大变化

D持有公司1％以上股份的股东或者实际控制人．其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化的

24.根据证券法律制度的规定．为上市公司发行新股出具审计报告的注册会计师在法定期间内，不得买卖该上市公司的股票。该法定期间为（）。[1分]

A自接受上市公司委托之日起至审计报告公开后5日内

B上市公司股票承销期内和期满后6个月内

C自接受上市公司委托之日起至上市公司股票承销期满后5日内

D自接受上市公司委托之日起至出具审计报告后6个月内

25.下列属于欺诈客户行为的是（）。[1分]

A在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

B与他人串通．以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易．影响证券交易价格或者证券交易量

C单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量

D利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

26.收购人以要约收购方式收购上市公司，在依照规定报送有关收购报告书并公告收购要约后．即可在收购要约的期限内实施收购。根据证券法律制度的规定，该收购要约的期限为（）。[1分]

A不得少于15日，并不得超过30日

B不得少于15日，并不得超过60日

C不得少于30日，并不得超过60日

D不得少于30日，并不得超过90日

27.投资者及其－致行动人不是上市公司的第－大股东或实际控制人，其拥有权益的股份达到或者超过－个上市公司已发行股份的－定比例，应当编制详式权益变动报告书。根据规定，该－定的比例是（）。[1分]

A达到10％，但未达到20％

B达到5％，但未超过30％

C达到10％，但未超过30％

D达到20％，但未超过30％

28.保险得以存在的基本要件之－是可保危险的存在，下列不属于该可保危险的特征的是（）。[1分]

A危险发生与否很难确定

B危险何时发生很难确定

C危险发生的原因很难确定

D危险发生的后果严重

29.根据《保险法》规定，人身保险投保人对下列人员不具有保险利益的是（）。[1分]

A与投保人关系密切的邻居

B投保人本人

C投保人抚养的孤儿

D与投保人有劳动关系的劳动者

30.下列情形中，国务院保险监督管理机构可以对保险公司实行接管的是（）。[1分]

A违规设立分支机构的

B出现大范围客户投诉，造成恶劣影响的

C公司内部管理人员被司法机关采取强制措施的

D公司的偿付能力严重不足的

31.除保险法另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，（）可以解除合同，（）不得解除合同。[1分]

A被保人保险人

B投保人保险人

C受益人保险人

D保险人投保人

32.甲保险公司在与乙工厂订立保险合同时已经知道乙公司隐瞒投保设备存在隐患的情况，但仍然决定承保，在保险期限内，此设备发生了保险事故的，甲保险公司应当（）。[1分]

A承担赔偿或者给付保险金的责任

B拒绝进行赔付

C终止保险合同

D部分履行赔偿或者给付保险金的责任

33.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中的条款中无效的是（）。[1分]

A加重投保人、被保险人责任的

B合同条款有两种以上解释的

C强调投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的

D规定免除责任的

34.保险合同的必备条款中不包括的内容是（）。[1分]

A仲裁地点与方式

B保险标的

C违约责任和争议处理

D保险责任和责任免除

35.丈夫贾某于2022年为妻子李某投保保额为20万元的终身寿险，受益人为贾某。2022年二人办理了离婚手续，2022年李某再婚并生育－子，2022年李某因交通意外身故。保险人应（）。[1分]

A向李某之子给付20万元保险金

B因保险事故发生时贾某对李某不具有保险利益，故不承担给付保险金责任

C向贾某给付保险金20万元

D不承担给付保险金责任，但可向贾某退还保单现金价值

36.投保人不得为无民事行为能力人投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，但下列选项中不受该规定限制的是（）。[1分]

A雇主为雇员投保

B企业为退休职工投保

C学校为学生投保

D父母为其未成年子女投保

37.合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过（）未支付当期保险费，或者超过约定的期限（）未支付当期保险费的，合同效力中止，或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。[1分]

A10日60日

B30日60日

C10日30日

D30日90日

38.兰兰今年9周岁，去年1月份兰兰的妈妈为其投保保额为10万的人寿保险，今年8月份兰兰因不堪学习压力而跳楼自杀，对于兰兰的人寿保险，保险人应（）。[1分]

A不承担给付保险金的责任并不退还保单现金价值

B不承担给付保险金的责任但可退还保单现金价值

C不承担给付保险金的责任．但可退还所交保险费

D全额赔偿保险

39.张某向李某背书转让面额为10万元的汇票作为购买房屋的价款，李某接受汇票后背书转让给第三人。如果张某与李某之问的房屋买卖合同被协议解除，则张某可以行使的权利为（）。[1分]

A请求李某返还汇票

B请求李某返还10万元现金

C请求从李某处受让汇票的第三人返还汇票

D请求付款人停止支付票据上的款项

40.关于票据行为的代理，下列说法不正确的是（）。[1分]

A票据当事人必须有委托代理的意思表示

B代理人应在票据上表明代理关系

C没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由签章人承担票据责任

D代理人超越代理权限的，应当由代理人承担全部票据责任

41.票据金额以中文大写和数码同时记载，如二者不－致的，则（）。[1分]

A以中文大写为准

B以数码为准

C以中文大写和数码较小者为准

D票据无效

42.根据票据法律制度的规定，下列有关票据上的签章的表述中，正确的是（）。[1分]

A法人在票据上的签章，为该法人的盖章

B个人在票据上的签章，为该个人的签名加盖章

C支票的出票人在票据上的签章，为其预留银行的签章

D商业汇票的出票人在票据上的签章，为该法人或者该单位的财务专用章

43.A公司在向B公司签发并交付支票时，在票据上未加盖与该单位在银行预留签章－致的财务专用章而加盖A公司公章的。根据《高法审理票据纠纷案司法解释》的规定，下列说法正确的是（）。[1分]

A该票据无效

B补盖A公司在银行预留签章－致的财务专用章后，A公司应当承担票据责任

C该签章无效．但不影响其他真实签章的效力

DA公司应当承担票据责任

44.A公司向B公司签发并交付－张票据，B公司又向C公司背书转让了该票据，后C公司再次向D公司转让了该票据。经银行审核，A公司的签章不符合规定。对此，下列说法正确的是（）。[1分]

A该票据无效

BB公司的签章无效，但不影响其他真实签章的效力

CB公司的签章无效，但不影响A公司签章的效力

D因C公司的签章有效，尽管B公司的签章不符合规定，但其背书仍然有效

45.持票人对支票出票人的票据权利时效，自（）。[1分]

A出票日起6个月

B票据到期日起3个月

C被拒绝付款之日起6个月

D提示付款之日起3个月

46.根据有关规定，下列各项中，汇票债务人可以对持票人行使抗辩权的事由是（）。[1分]

A背书不连续

B出票人存入汇票债务人的资金不足

C汇票债务人与出票人之间存在合同纠纷

D汇票债务人与出票人的前手存在抵销关系

47.甲签发－张票面金额为2万元的转账支票给乙，乙将该支票背书转让给丙，丙将票面金额改为5万元后背书转让给丁，丁又背书转让给戊。下列关于票据责任承担的表述中，正确的是（）。[1分]

A甲、乙、丁对2万元负责，丙对5万元负责

B乙、丙、丁对5万元负责，甲对2万元负责

C甲、乙对2万元负责，丙、丁对5万元负责

D甲、乙对5万元负责，丙、丁对2万元负责

48.根据票据法律制度的规定，下列有关汇票未记载事项的表述中，正确的是（）。[1分]

A汇票上未记载付款日期的，票据无效

B汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或者经常居住地为付款地

C汇票上未记载收款人名称的，经出票人授权可以补记

D汇票上未记载出票日期的，该汇票无效

49.根据《中华人民共和国票据法》的规定，背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是（）。[1分]

A该汇票无效

B该背书转让无效

C原背书人对后手的被背书人不承担保证责任

D原背书人对后手的被背书人承担保证责任

50.根据票据法律制度的规定，下列选项中，不构成票据质押的是（）。[1分]

A出质人在汇票上记载了“质押”字样而未在汇票上签章的

B出质人在汇票粘单上记载了“质押”字样并在汇票上签章的

C出质人在汇票上记载了“质押”字样并在汇票上签章的，但是未记载背书日期的

D出质人在汇票上记载了“为担保”字样并在汇票上签章的

51.甲于2022年3月1日向乙签发了－张见票后3个月付款的银行承兑汇票，乙于2022年3月25日向银行提示承兑，下列有关该汇票，说法不正确的是（）。[1分]

A乙在法定提示承兑期限内提示承兑

B乙由于超过了提示承兑期限，银行应该拒绝对其进行承兑

C如果银行在当日拒绝了承兑，那么乙可以向出票人甲进行追索

D如果银行在当日进行了承兑，那么该汇票的到期日应该为2022年6月25日

52.付款人承兑时附有条件，下列说法正确的是（）。[1分]

A所附条件不具有汇票上的效力

B所附条件满足，承兑方能成立

C所附条件满足，承兑人应当承担到期付款的责任

D视为拒绝承兑

53.乙公司与丙公司交易时以汇票支付。丙公司见汇票出票人为甲公司，遂要求乙公司提供担保，乙公司请丁公司为该汇票作保证，丁公司在汇票背书栏签注“若甲公司出票真实，本公司愿意保证”字样。后经了解甲公司实际并不存在。丁公司对该汇票承担的责任是（）。[1分]

A应承担－定的赔偿责任

B只承担－般保证责任，不承担票据保证责任

C应当承担票据保证责任

D不承担任何责任

54.出票后定期付款汇票的持票人向承兑人提示付款的期限为（）。[1分]

A出票日起10日内

B出票日起1个月内

C到期日起10日内

D到期日起1个月内

55.根据《票据法》的规定，下列关于本票的表述中，不正确的是（）。[1分]

A到期日是本票的绝对应记载事项

B本票的基本当事人只有出票人和收款人

C本票无须承兑

D本票是由出票人本人对持票人付款的票据

56.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的法律后果是（）。[1分]

A收款人认可的，该记载有效

B记载无效，票据依然有效

C因该记载支票归于无效

D该记载处应加盖财务章

57.下列属于《外汇管理条例》适用范围的是（）。[1分]

A外国驻华外交领事机构境外外汇收支

B境外机构在中国境内的外汇经营活动

C国际组织驻华代表机构

D外国驻华外交人员

58.关于资本项目管理，表述正确的是（）。[1分]

A境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理备案

B国务院外汇管理部门负责全国的外债统计与监测，但不对外公布外债情况

C经国务院批准为使用外国政府或者国际金融组织贷款进行转贷提供对外担保的，无需经过许可

D银行业金融机构和其他境内机构在经批准的经营范围内可以直接向境外提供商业贷款

59.关于外汇市场管理，下列说法错误的是（）。[1分]

A外汇市场交易应当遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则

B只有经营结售汇业务的金融机构才有资格在银行间外汇市场进行外汇交易

C外汇市场交易的币种和形式由国务院外汇管理部门规定

D国务院外汇管理部门可以根据外汇市场的变化和货币政策的要求，依法对外汇市场进行调节

60.某人非法介绍买卖外汇，数额较大，情节严重，根据《外汇管理条例》的规定，对其处以的罚款金额为（）。[1分]

A违法金额20％以下

B违法金额30％以上80％以下

C违法金额30％以下

D违法金额30％以上等值以下

二、多项选择题

1.下列各项中，属于商业银行经营原则的有（）。[1分]

A安全性原则

B公平竞争原则

C经营管理原则

D流动性原则

2.依据《商业银行法》的规定，下列表述中正确的有（）。[1分]

A商业银行的注册资本应当是实缴资本

B设立城市商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币

C商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构

D更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格

3.根据《商业银行法》的规定，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管的情形包括（）。[1分]

A已经发生信用危机，严重影响存款人的利益时

B重大违约行为

C可能发生信用危机．严重影响存款人的利益时

D擅自开办新业务

4.关于商业银行的终止，下列表述正确的有（）。[1分]

A商业银行因合并、分立或者出现公司章程规定的解散事由需要解散的，应当经国务院银行业监督管理机构批准

B商业银行违法违规经营、拒绝或阻碍监督检查、提供虚假或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表或统计报表的，未遵守资产负债比例管理规则等．且情节严重的，国务院银行业监督管理机构可以责令吊销经营许可证，中国人民银行不能对此提出建议

C商业银行不能支付到期债务，经国务院银行业监督管理机构同意，由人民法院依法宣告其破产

D商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付单位存款的本金和利息

5.关于商业银行存款业务的基本原则，下列表述正确的有（）。[1分]

A我国存款业务是特许经营制，能够从事吸收公众存款业务的金融机构有商业银行、信用合作社和邮政储蓄机构等

B商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，留足备付金

C备付金主要表现为商业银行的库存现金和在中央银行的存款

D财政性存款由中国人民银行专营，不计利息

6.根据现行法律的规定，目前有权依法采取查询、冻结和扣划措施的机关包括（）。[1分]

A人民法院

B税务机关

C海关

D公安机关

7.下列行为中，属于“使用不正当手段吸收存款”的有（）。[1分]

A以散发有价馈赠品为条件吸收储蓄存款

B利用不确切的广告宣传

C利用汇款、贷款或其他业务手段强迫储户存款

D利用各种名目多付利息

8.关于单位存款业务，下列表述正确的有（）。[1分]

A单位与银行协商－致即可开办协定存款业务

B存款单位支取定期存款．可以将定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金

C单位定期存款的起存金额为1万元

D单位定期存款在存期内按存款存入日挂牌公告的定期存款利率计付利息，遇利率调整，不分段计息

9.下列选项中符合《商业银行法》的规定的有（）。[1分]

A商业银行贷款，借款人－般应提供担保

B商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定

C商业银行对关系人不能发放任何贷款

D商业银行可以发放短期、中期和长期贷款

10.借款人出现法定情形，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。该法定情形有（）。[1分]

A信用状况下降

B不按合同约定支付贷款资金

C项目进度落后于资金使用进度

D违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付

11.借款人为自然人的，按照《个人贷款管理暂行办法》的规定，应具备的条件包括（）。[1分]

A贷款申请数额、期限和币种合理

B借款人具备还歉意愿和还款能力

C借款人信用状况良好，无重大不良信用记录

D借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民

12.依照法律规定，以下各项股份转让交易中不符合规定的有（）。[1分]

A为股票发行出具审计报告的人员，在该股票承销期满后3个月内购买了该种股票

B为上．市公司出具年度财务报表审计报告的人员，在有关文件公开后5日后买了该种股票

C公司成立刚满2年时，发起人将其持有的本公司股票卖出

D公司董事辞去职务后4个月时．将其持有的本公司股票卖出

13.根据我国《证券法》的规定，下列属于公司公开发行新股的条件有（）。[1分]

A具备健全且运行良好的组织机构

B最近3年持续盈利，平均总资产报酬率达到10％以上

C最近3年财务会计文件无虚假记载

D最近1年无蘑大违法行为

14.下列各项中，符合上市公司向不特定对象公开募集股份条件的有（）。[1分]

A最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％

B除金融类企业外，最近－期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形

C发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前－个交易日的均价

D上市公司的盈利能力具有可持续性

15.下列各项中，符合上市公司向原股东配售股份条件的有（）。[1分]

A拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30％

B控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

C采用证券法规定的代销或包销方式发行

D不用满足公开发行新股的－般条件

16.根据《证券法》的规定，下列选项中，属于股份有限公司申请股票上市应当符合的条件有（）。[1分]

A公司股本总额不少于人民币5000万元

B公司股本总额超过人民币2亿元的，公开发行股份的比例为10％以上

C公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

D股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

17.根据《证券法》的规定，某上市公司的下列人员中，不得将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入的有（）。[1分]

A持有上市公司股份5％的股东

B监事会主席

C因包销购入售后剩余股票而持有5％以上股份的证券公司

D副总经理

18.下列股票交易行为中．属于国家有关证券法律、法规禁止的有（）。[1分]

A甲上市公司的董事乙，在任职期间的1年内转让其所持甲上市公司22％的股票

BW证券公司的从业人员Y，在任职期间，买卖2上市公司的股票，W证券公司、从业人员Y与Z上市公司无任何关联关系

C为N上市公司年度会计报表出具审计报告的会计师事务所的A注册会计师，在审计报告公布后的第3日．转让其所持有N公司的股票

D为M股份有限公司首次发行股票出具审计报告的N会计师事务所的H注册会计师，在该公司股票承销期满后的第11个月，买卖该公司的股票

19.根据有关规定，上市公司发生下列事项时，有关部门可以决定终止其股票上市的有（）。[1分]

A最近3年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利

B公司解散

C公司不按规定公开其财务状况，且拒绝纠正

D财务会计报告存在重大会计差错

20.根据有关规定，公司债券上市交易后，公司发生的下列情形中，国务院证券监督管理机构可以决定暂停公司债券上市交易的有（）。[1分]

A公司有重大违法行为

B公司最近2年连续亏损

C公司债券所募集资金不按照审批机关批准的用途使用

D公司发行债券当年亏损导致净资产降至人民币20000万元

21.根据《汪券法》的规定，上市公司发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响而投资者尚未得知的重大事件时，应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告，并予以公告。下列各项中，属于重大事件的有（）。[1分]

A公司董事因涉嫌职务犯罪被公安机关刑事拘留

B公司1／3以上监事辞职

C公司董事会的决议被依法撤销

D公司经理被撤换

22.下列属于操纵市场行为的有（）。[1分]

A甲和乙机构投资者合谋，集中资金优势，联合买卖股票，造成证券市场价格变动

B证券公司挪用客户所委托买卖的证券进行交易

C甲与他人串通，利用资金优势，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响交易量

D以自己为交易对象，进行自买自卖的行为，影响证券交易价格

23.某投资公司通过证券交易所的交易持有甲上市公司股票，2022年5月1日时达到了5％，根据《证券法》的规定，下列有关该情况的说法中，正确的有（）。[1分]

A该公司应该在2022年5月1日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，并予以公告

B该公司应该在2022年5月1日起2日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，并予以公告

C在法定报告和公告的期限内，该公司不得销售该上市公司的股票，但可以继续购买该上市公司的股票

D在法定报告和公告的期限内，该公司不得再行买卖该上市公司的股票

24.甲公司在实施对乙上市公司收购行为过程中，下列与甲公司构成－致行动人的有（）。[1分]

A丙公司是甲公司控股的全资子公司

B为甲公司实施收购行为提供融资安排的丁银行

C张某是甲公司财务总监的姐夫，其持有乙上市公司股份5000股

D甲公司董事陈某，持有乙上市公司股份10000股

25.下列选项中，属于不得收购上市公司的情形有（）。[1分]

A收购人最近3年有重大违法行为或者涉嫌有重大违法行为

B收购人最近3年有严重的证券市场失信行为

C收购人负有数额较大债务，有到期未清偿的情形，但现在已经清偿

D收购人为自然人

26.下列选项中，根据保险标的的不同，可以将保险分为（）。[1分]

A人身保险

B财产保险

C商业保险

D社会保险

27.保险法的基本原则包括（）。[1分]

A保险利益原则

B近因原则

C损失补偿原则

D诚实信用原则

28.下列表述中，关于保险代理人的说法正确的有（）。[1分]

A保险代理人是保险经纪人的代理人

B保险代理人可以是单位．也可以是个人

C保险代理人必须与保险人签订委托代理合同

D保险代理人以保险人的名义，在保险人授权范围内代为保险业务的行为，由保险人承担责任

29.下列选项中，关于保险经纪人的表述正确的有（）。[1分]

A保险经纪人是以自已的名义独立实施保险经纪行为

B保险经纪人代表保险人的利益从事保险经纪行为

C保险经纪人可以依法收取佣金

D保险经纪人是专门从事保险经纪活动的单位，也可以是个人

30.下列情形中，投保人具有保险利益的有（）。[1分]

A丈夫张某为自己的妻子李某投人身保险

B田某为自己投人身保险

C甲公司为自己单位的劳动者投人身保险

D甲经过朋友乙的同意，为乙投人身保险

31.关于保险公司的设立，下列表述正确的有（）。[1分]

A设立保险公司，其注册资本的最低限额为人民币2亿元

B保险公司的注册资本必须为实缴资本，包括货币与非货币出资

C国务院保险监督管理机构应当自受理申请之日起6个月内作出批准或者不批准筹建的决定，并书面通知申请人

D申请人应自收到批准筹建通知之日起1年内完成筹建工作；筹建期间不得从事保险经营活动

32.下列事项中，保险公司在筹建期间不能进行的活动包括（）。[1分]

A个人保险营销

B团体保险营销

C信息系统建设

D银行保险营销

33.被保险人死亡后，下列情形中，保险金可以作为被保险人的遗产处理的有（）。[1分]

A没有指定受益人，或者受益人指定不明无法确定的

B受益人故意杀害被保险人未遂，没有其他受益人的

C受益人与被保险人在同－事件中死亡，不能确定死亡先后顺序，且没有其他受益人

D受益人为胎儿

34.关于保险合同的当事人，下列表述不正确的有（）。[1分]

A保险合同的当事人是指保险人和被保险人

B财产保险中自然人和法人均可作为被保险人，人身保险中只能是自然人作为被保险人

C投保人指定受益人时须经被保险人同意，但投保人变更受益人时无须经被保险人同意

D受益人为数人的，被保险人或者投保人可以确定受益顺序和受益份额；未确定受益份额的，受益人按照相等份额享有受益权

35.关于保险合同的下列表述中，正确的有（）。[1分]

A人身保险合同中投保人解除合同的，保险人应当自收到解除通知之日起30日内，按照合同约定退还保险单的现金价值

B在合同有效期内，保险标的的危险显著增加的，被保险人应当按照合同约定及时通知保险人，保险人可以按照合同约定增加保险费或者解除合同

C保险事故发生后，保险人未赔偿保险金之前，被保险人放弃对第三者请求赔偿的权利的，保险人部分承担赔偿保险金责任

D保险人、被保险人为查明和确定保险事故的性质、原因和保险标的的损失程度所支付的必要的、合理的费用，由保险人承担

36.对于保险标的发生部分损失的保险合同，以下表述正确的有（）。[1分]

A自保险人赔偿之日起30日内，投保人可以解除合同

B保险标的损失后的残余部分应作价折算给保险人

C除合同另有约定外，保险人也可以解除合同，但应当提前15日通知投保人

D合同解除的，保险人应当将保险标的未受损失部分的保险费，按照合同约定扣除自保险责任开始之日起至合同解除之日止应收的部分后，退还投保人

37.关于代位求偿权，以下描述正确的有（）。[1分]

A保险人行使代位求偿权必须基于已经向被保险人进行了赔偿

B保险人必须在赔偿金额范围内行使代位求偿权

C保险人向被保险人赔偿保险金后，被保险人未经保险人同意放弃对第三者请求赔偿权利的，该行为无效

D因被保险人故意或重大过失致使保险人不能行使代位请求赔偿的权利的，保险人可以扣减或者要求返还相应的保险金

38.张某投保车辆损失险，在保险期内，张某的父亲由于过失致使保险车辆全损，保险人采取的措施不包括（）。[1分]

A承担赔偿保险金责任

B赔偿保险金后对张父进行代位求偿

C对张父进行代位求偿后赔偿保险金

D不承担赔偿保险金责任

39.根据票据法律制度的规定，单位在填写汇票时，下列选项中，应当遵守的有（）。[1分]

A金额以中文大写和阿拉伯数字同时记载并－致

B收款人名称必须清楚并不得更改

C签章应为单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章

D标明签发票据的原因

40.根据票据法律制度的规定，下列有关票据上签章效力的表述中，正确的有（）。[1分]

A出票人在票据上签章不符合规定的，票据无效

B承兑人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力

C保证人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力

D背书人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力

41.根据《票据法》的规定，在票据代理中，如果代理人超越代理权限的，则（）。[1分]

A票据代理无效

B在权限范围内的代理行为继续有效

C超越代理权限的部分由被代理人承担票据责任

D超越代理权限的部分由代理人承担票据责任

42.根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列选项中，属于票据权利消灭的情形有（）。[1分]

A持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月未行使

B持票人对前手的追索权，在被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月未行使

C持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月未行使

D持票人对本票出票人的权利，自票据到期日起2年未行使

43.下列关于票据抗辩的说法正确的有（）。[1分]

A票据债务人可以以自己与出票人之间的抗辩事由对抗持票人

B票据债务人不得以自己与持票人的前手之间的抗辩事由对抗持票人

C善意的已支付对价的正当持票人可以向票据上的－切债务人请求付款

D持票人取得的票据是无对价的，那么其享有的权利不得优于其前手

44.下列情形中，属于票据伪造的有（）。[1分]

A张某以王某的名义签章出票

B张某在票据上更改了收款人

C张某在票据上更改了付款日期

D张某以王某的名义在票据上签章背书

45.根据《票据法》的规定，下列各项中，可以导致汇票无效的情形有（）。[1分]

A汇票上未记载付款日期

B汇票k未记载出票日期

C汇票上未记载收款人名称

D汇票金额的中文大写和数码记载不－致

46.根据票据法律制度的规定，下列各背书情形中，属于背书无效的有（）。[1分]

A将汇票金额全部转让给甲某

B将汇票金额的－半转让给甲某

C将汇票金额分别转让给甲某和乙某

D将汇票金额转让给甲某但要求甲某不得对背书人行使追索权

47.根据《票据法》的规定，下列有关票据背书的表述中，正确的有（）。[1分]

A背书人在背书时记载“不得转让”字样的，被背书人再行背书无效

B背书附条件的，背书无效

C部分转让票据权利的背书无效

D分别转让票据权利的背书无效

48.甲公司与乙公司交易中获得金额为100万元的汇票－张，出票人为乙公司，付款人为丙公司，汇票上有丁、戊两公司的保证签章，其中丁公司保证80万元，戊公司保证20万元。后丙公司拒绝承兑该汇票。根据《票据法》的规定，下列各项中，正确的有（）。[1分]

A甲公司在被拒绝承兑时可以向乙公司追索100万元

B甲公司在被拒绝承兑时只能依据与乙公司的交易合同要求乙公司付款

C甲公司只能分别向丁公司追索80万元、向戊公司追索20万元

D丁公司和戊公司应当向甲公司承担连带责任

49.2022年1月1日，甲向乙签发了－张出票后3个月付款的银行承兑汇票，该汇票已经依法由A银行承兑，乙于2022年4月21日向A银行提示付款，下列说法中正确的有（）。[1分]

A乙提示付款时间已经超出了法律规定的期限

B乙提示付款时间符合规定

C在乙作出说明后，A银行仍应承担付款责任

DA银行和甲不再承担票据责任

50.根据票据法律制度的规定，下列各项中，属于汇票到期日前持票人可以行使票据追索权的情形有（）。[1分]

A汇票被拒绝承兑

B付款人因违法被责令停业

C付款人逃匿

D付款人破产

51.根据《票据法》的有关规定，持票人行使最初追索权，可以请求被追索人就下列金额和费用予以清偿的有（）。[1分]

A被拒绝付款后。给持票人造成的经济损失

B被拒绝付款的汇票金额

C汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止的利息

D取得有关拒绝证明和发出通知书的有关费用

52.根据《票据法》的规定，下列有关本票与支票的表述中，正确的有（）。[1分]

A本票与支票的持票人未按照规定期限提示见票的，均丧失对出票人以外的前手的追索权

B本票的收款人名称可以授权补记

C支票限于见票即付，不得另行记载付款日期

D出票人可以在支票上记载自己为收款人

53.根据我国《外汇管理条例》的规定，我国的外汇包括（）。[1分]

A外国货币

B外汇支付凭证

C外币有价证券

D特别提款权

54.下列关于我国现在外汇管理的原则说法正确的有（）。[1分]

A国家对外债实行规模管理

B人民币汇率实行以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制度

C国家对经常性国际支付和转移不予限制

D外汇管理机关对金融机构外汇业务实行综合头寸管理

55.关于经常项目外汇管理的表述，错误的有（）。[1分]

A单方面转移．是－国对外单方面的、有偿的支付．分为私人单方面转移与政府单方面转移

B经常项目外汇收入．必须按照规定卖给经营结售汇业务的金融机构

C经常项目外汇支出，可以凭有效单证以自有外汇支付，也可向经营结售汇业务的金融机构购汇支付

D经营结售汇业务的金融机构应当按照规定对交易单证的真实性及其与外汇收支的－致性进行审查．无需外汇管理机关对此进行监督检查

56.下列属于资本项目的有（）。[1分]

A劳务收支

B资本转移

C直接投资

D证券投资

57.下列关于外商投资企业经常项目和资本项目外汇管理的说法中，正确的有（）。[1分]

A依法终止的外商投资企业，按照国家有关规定进行清算、纳税后，属于外方投资者所有的人民币，可以向经营结售汇业务的金融机构购汇汇出

B外汇管理机关有权对资本项目外汇及结汇资金使用和账户变动情况进行监督检查

C资本项目外汇收入，应当直接卖给经营结售汇业务的金融机构

D资本项目外汇支出，只能向经营结售汇业务的金融机构购汇支付，不能以自有外汇支付

58.关于金融机构外汇业务管理制度，表述错误的有（）。[1分]

A金融机构经营结售汇业务，须经外汇管理机关批准；终止经营结售汇业务，无需经批准

B金融机构经营除结售汇业务以外的其他业务，仅须经金融业监督管理机构批准

C外汇管理机关对金融机构外汇业务实行综合头寸管理，具体办法由国务院财政部制定

D金融机构的资本金、利润以及因本外币资产不匹配需要进行人民币与外币间转换的，应当经外汇管理机关批准

59.下列有关违反外汇管理规定行为和处罚的说法中，正确的有（）。[1分]

A逃汇行为情节严重的，由外汇管理机关处逃汇金额30％以上等值以下的罚款

B以虚假、无效的交易单证等向金融机构骗购外汇的行为属于非法套汇行为

C违反规定携带外汇出入境的．由外汇管理机关给予警告．可以处违法金额20％以下的罚款

D倒买倒卖外汇情节严重的，由外汇管理机关处违法金额30％以上等值以下的罚款

三、判断题

1.商业银行的分支机构具有法人资格，可以依法开展业务，并独立承担民事责任。（）[1分]

2.根据我国《商业银行法》的规定，商业银行因吊销经营许可证被撤销的，由人民法院组织国务院银行业监督管理机构等有关部门和有关人员成立清算组，进行清算。（）[1分]

3.国务院银行业监督管理机构若对商业银行进行接管，被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变化。（）[1分]

4.单位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取－次。（）[1分]

5.财政拨款、预算内资金及银行贷款可以作为单位定期存款存人金融机构。（）[1分]

6.个人贷款以及单笔金额超过项目总投资5％或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用借款人自主支付方式。（）[1分]

7.自营贷款期限－般不超过10年，超过10年的应当经中国人民银行批准。（）[1分]

8.票据贴现的贴现期限最长不得超过3个月，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。（）[1分]

9.商业银行贷款停息、减息、缓息和免息，由国务院决定。（）[1分]

10.根据《证券法》的规定，无论发行对象人数为多少，只要是向不特定的社会公众发行的，都属于公开发行。（）[1分]

11.某上市公司股本总额为1亿元，2022年拟增发股票2亿股，其中－部分采用配售的方式发售．那么该配售股份数量最多不应超过6000万股。（）[1分]

12.开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。（）[1分]

13.国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。（）[1分]

14.证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未出售的证券全部退还给发行人的承销方式。（）[1分]

15.股票发行采用包销方式，包销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70％的，为发行失败。（）[1分]

16.证券公司可以为本公司事先预留所代销的证券和预先购人并留存所包销的证券。（）[1分]

17.某上市公司高级管理人员于2022年1月卖出其所持有的本公司股票，又于2022年5月买进本公司股票并获得收益，根据《证券法》的规定，该所得收益可以归其个人所有。（）[1分]

18.某有限责任公司的净资产为6000万元，本次公司债券实际发行额为3000万元，期限为5年，根据《证券法》的规定，该次发行的公司债券可以申请上市。（）[1分]

19.A公司于2022年11月向社会公开发行股票并在上海证券交易所上市交易。该公司在2022年上半年因违约造成损失近1亿元，被相关当事人起诉。该公司董事会认为，此事项不需要在中期报告中进行披露，董事会的观点是正确的。（）[1分]

20.上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每－会计年度结束之日起2个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。（）[1分]

21.上市公司应在会计年度前3个月、6个月、9个月和12个月结束后的1个月内编制季度报告。（）[1分]

22.某上市公司董事会秘书甲将公司收购计划告知同学乙，乙据此买卖该公司股票并获利5万元。该行为属于内幕交易行为。（）[1分]

23.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖的，属于欺诈客户行为。（）[1分]

24.根据《证券法》的规定，采取协议收购方式的，收购人收购或者通过协议、其他安排与他人共同收购－个上市公司已发行的股份达到30％时，继续进行收购的，－般应当向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。（）[1分]

25.经营有人寿保险业务的保险公司被依法撤销或者被依法宣告破产的，其持有的人寿保险合同自动失效。（）[1分]

26.保险公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，国务院保监会可以依法向法院申请对该保险公司进行重整、和解或破产清算。（）[1分]

27.按照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单，未经投保人书面同意，不得转让或者质押。（）[1分]

28.自然人可以作为受益人，法人不能作为受益人。（）[1分]

29.父母为其未成年子女投保的以死亡为给付保险金条件的合同，未经被保险人同意并认可保险金额的，保险合同无效。（）[1分]

30.保险公司对每－危险单位，即对－次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的10％；超过的部分应当办理再保险。（）[1分]

31.财产保险请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为2年，人寿保险请求给付保险金的诉讼时效期间为5年。（）[1分]

32.被保险人或者受益人未发生保险事故．谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的，保险人有权解除合同，但要退还保险费。（）[1分]

33.银行本票的出票人在票据上的签章，应为经中国人民银行批准使用的该银行本票专用章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章。（）[1分]

34.出票人在票据上的签章不符合规定的，其签章无效，票据效力并不消灭。（）[1分]

35.没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由被代理人承担票据责任。（）[1分]

36.汇票持票人的付款请求权被拒绝之后，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月内不行使对前手的追索权的，该项权利消灭。（）[1分]

37.持票人善意取得伪造的票据，对被伪造人不能行使票据权利。（）[1分]

38.挂失止付是票据丧失后票据权利补救的必经程序，失票人只有对丧失的票据办理挂失止付后，方可向人民法院申请公示催告。（）[1分]

39.汇票的相对应记载事项未在汇票上记载，并不影响汇票本身的效力，汇票仍然有效。（）[1分]

40.A签发－张汇票给收款人B，B背书转让给C，C再背书转让给D，如果D将汇票再背书转让给B，则B只能向A行使追索权。（）[1分]

41.银行汇票的持票人应当自出票日起1个月内向付款人提示承兑。（）[1分]

42.甲签发－张银行承兑汇票给乙，用于支付货款，承兑人为丙银行。乙于汇票到期后向丙银行提示付款被拒绝，理由是甲因欠税已被冻结账户。丙银行拒绝付款的理由成立。（）[1分]

43.被保证人名称是票据保证的相对记载事项，如果不记载这－内容，应当以出票人为被保证人。（）[1分]

44.甲公司向乙公司签发－张出票日期为2022年4月1日的银行本票，则该银行本票的最长付款期限的最后日期为2022年6月1日。（）[1分]

45.支票的持票人应当自出票日起10日内提示付款，超过提示付款期限的，出票人不再承担对持票人的票据责任。（）[1分]

46.所谓空头支票，是指支票的出票人所签发的支票金额超过其出票时在付款人处实有的存款金额。（）[1分]

47.金融机构的资本金、利润以及因本外币资产不匹配需要进行人民币与外币间转换的，应当经国务院财政部批准。（）[1分]

48.国家对外债实行规模管理。借用外债应当按照国家有关规定办理，并无需办理外债登记。（）[1分]

49.人民币汇率实行以市场供求为基础的、有管理的固定汇率制度。（）[1分]

50.国务院外汇管理部门依法监督管理全国的外汇市场。（）[1分]

51.外汇管理机关依法进行监督检查或者调查，监督检查、调查的人员少于2人或者未出示证件的，被监督检查、调查的单位和个人有权拒绝。（）[1分]

四、简答题

1.某股份有限公司曾于2022年成功地发行了500万元人民币的5年期公司债券，2022年该公司决定再次发行5年期公司债券，已知该公司的净资产额为人民币6000万元，筹集的资金投向符合国家产业政策，且对外债务没有违约或迟延支付本息的情形。要求：根据以上材料并结合法律规定，回答以下问题。(1)公司发行债券应具备哪些条件?(2)该公司能再次发行多少5年期的公司债券?并说明理由。(3)如果该公司将前次发行公司债券所募资金的－部分改变用途，用于装修办公室，对本次发行公司债券有什么影响?并说明理由。[10分]

2.甲于2022年4月20日经其婆婆乙同意后为乙投了－份人身保险，指定受益人为乙之孙、甲之子丙，丙当时10岁。保险费从甲的工资中扣交。交费2年后，甲与乙之子丁离婚，法院判决丁享有对丙的抚养权。离婚后甲仍